反洗钱考试题库及答案汇总

专业资料专业资料反洗钱考试题库资料一、填空题1.金融机构应当设立特地的反洗钱岗位，明确〔 〕负责大额交易和可疑交易报告工作。“一个规定，两个方法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是〔〕 、〔〕 、〔〕 。“一个规定，两个方法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是〔录制度。

〕,大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记金融机构反洗钱工作的监视治理机关是〔 〕 。《金融机构大额和可疑支付交易报告治理方法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的〔〕、〔〕、〔〕。金融机构不得为身份不明的客户供给效劳或者与其进展交易，不得为客户〔7.

〕或者〔 〕。金融机构应当依据〔 〕、〔 、〔 〕、〔 〕供给调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要担当〔 〕的反洗钱协查职责。金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，帮助进展洗钱活动的，应当赐予〔移交司法机关依法追究〔 〕。

〕；构成犯罪的，.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受〔 〕保护。.在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔 〕更客户身份资料。洗钱过程通常经过〔 〕阶段，〔〕阶段和〔 〕阶段。成立于1989年的〔 融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。2022年建立了〔 作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。〔 〕作为资金活动的载体，客观上简洁成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。20229月，中国人民银行正式成立反洗钱工作是落实党中心和国务院关于〔

〔 〕。〕，打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与要，也是遏制其他严峻刑事犯罪的需要。

人民群众根本利益的需

〔 〕是金融机构反洗钱活动的根底。金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，准时报告〔法机关打击洗钱等犯罪。

〕，协作司银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政标准，不得利用银行结算账户进展〔及其他违法犯罪活动。跨国有组织犯罪公约》的宗旨是

〕、〔 〕、套取现金《联合国打击〔 〕,以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。22.严格掌握现金的〔 二、选择题1. 依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存〔 〕年。A: B:5C:10D::15年2.洗钱进展法律掌握的国家是〔A: B:C:D;美国

世界上最早对〕3. 我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进展大额支付交易报告的金额起点为〔A:20万B:50万C:100万D:500万4.征〔

〕。洗钱的过程具有以下哪些特〕A:洗钱者考虑的是隐蔽有关犯罪收益的真正全部权和来源。B:转变有关金钱的形式D:洗钱者能够掌握洗钱的全过程。反洗钱现场检查程序一般包括〔 〕的档案整理阶段。A:B:C:D:检查处理金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的〔以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、2B、5C、10D、15

金融机构在依据国务院反洗钱行政主管部门的要求实行临时冻结措施后〔解除冻结。

〕小时内，未接到侦查机关连续冻结通知的，应当马上ABCD、四十八8中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的〔补正。A1B 、3C、5D、79.依据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到惩罚〔

〕个工作日内〕A:钱工作的。B:未依据规定要求单位供给有效证明文件和资料，进展核对登记，未依据规定保存客户的账户资料和交易记录的。C：违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未依据规定报告大额交易和可疑交易的。我国反洗钱工作有哪些重要意义〔 〕A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严峻刑事犯罪的需要D：是维护金融机构信誉及金融稳定的需要中国反洗钱监测分析中心具备〔 〕根本功能。A：B：C：分发金融信息和分析结D:情报沟通我国〔〕最先明确了洗钱属于犯罪。A：修订后的宪法。法

B： 修订后的刑C：修订后的中国人民银行法疋D：金融机构反洗钱规13.反洗钱法“一个规定，两个方法”在〔金融机构A:20031日B:202271C:202221D:20224月1日14. 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料， 查询人必〔含检查院、人民法院签发的〔D:《查询令》15.

〕。C:《帮助查询存款通知书》中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是〔 〕。A:B:C:D:财政部9.11大事后，美国为加强对恐惧主义的打击，公布了著名的〕,涉及反恐融资，给金融机构赐予了额外的客户识别，业务制止，情报收集和报告等义务。A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》A：反洗钱立法

制定金融B:人民银行在反洗钱工作中的职责包括〔C:对金融业反洗钱的行政治理职能 D: 业反洗钱规章的职能存款人开立什么账户实行核准制度, 金监控A:储蓄存款账户C一般存款账户户行核发开户许可证

B:根本存款账户D: 临时存款账户按《金融机构大额和可疑交易报告治理方法》的规定，短期内资金通以下什么特点, 集中转入，分散转出有可能属于可疑支付交易。A:C: 分散转入，集中转出

B:D: 分散中国人民银行公布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付治理通知》，对大额现金交易有所标准，取现必需事先预约的标准为〔 〕A:3万元以上的上的

B: 5万元以C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金， 为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些状况除外。〔〕A：B:C:D小额个人劳务酬劳金融机构反洗钱工作中的义务包括〔 〕。A：建立反洗钱内部掌握制度和机构，并配备人员B：客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易鼓励C：向有关部门进展大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务不得作为实名证件使用的有〔 〕。A:B:C:D:E:法定身份证件的复印件人觉察洗钱活动，有权向〔报的机关应当对举报人和举报内容保密。

任何单位和个〕举报。承受举A、反洗钱行政主管部门 B、公安机关C、法院 D 、检察院前获得的客户身份资料的〔应当重识别客户身份。A真实性、 B有效性、C、完整性D、牢靠性

金融机构对先〕有疑问的,26.银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入〔 〕治理。A:B:储蓄账户算账户—般存款账户不得办理〔A:B:C:

C:单位银行结算账户 D:个人银行结〕业务。D:资金付出转金融机构为客户开立个人账户,

在客户身份认定上应当遵守什么规定？〔 〕C:《个人结算账户治理规定》

B:《境外外汇账户治理规定》以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。〔〕B A、未依据规定履行客户身份识别义务的未依据规定保存客户身份资料和交易记录的C、未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D与身份不明的客户进展交易或者为客户开立账户、假名账户的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G拒绝供给调查材料或者有意供给虚假材料的金融机构应当依据反洗钱预防、监掌握度的要求，开展反洗钱( )工作。A、培训 B、宣传C、业务检查 D、工作调研人民银行公布的《金融机构大额和可疑交易报告治理方法》于( )实施。A:202231日C:2022101日B:2022D:202261日121日32. 金融行动特别工作组的工作目标是()。A:向全球全部国家和地区推广反洗钱信息B：在金融行动特别工作组成员内监视执行《金融行动特别工作组四十项建议》C:在全球推动反洗钱特地立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的进展趋势以下哪些状况，存款人可以申请开立临时存款账户( )。A:B:C:D34.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、( )、破坏金融治理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及A黑社会性质的组织犯罪、C走私犯罪、 D B恐惧活动犯罪、贪污贿赂犯罪、《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行()、202221日C、2022年3月1日D 、2022年4月1日),负责接收人民币、外币大额交易告。A中国反洗钱监测分析中心C、保卫部门

B、会计部门我国反洗钱工作有哪些重要意义 、稽核部门其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定实行相关措施的行A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严峻刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要38.民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的需要，取以下措施进展反洗钱现场检查。(、A、 进入金融机构进展检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D检查金融机构运用电子计算机治理业务数据的系统39、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进展大额支付交易报告的金额起点为〔 〕。A:50万B:1000万C:200D:500万二、推断题1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当准时更客户身份资料。〔 〕2、金融机构应当在规定的期限内，妥当保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。〔 〕3、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》以下用语的含义：“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。〔 〕4、金融机构及其工作人员应当依法帮助、协作司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。〔 〕5、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》以下用语的含义：“长期”系指3年以上。〔 〕6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。〔 〕^金融机构及其工作人员觉察其他交易的金额、频率、流向、性质等有特别情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。〔 〕8边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。〔 〕9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。〔 〕10、

《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》以下用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生35天以上。〔 〕四、案例分析2022415日开立自然人银行账户，开户后交易频繁，2022416就取消灭金。业务发生状况如下：20224161150万4月7日提现04月8日提现04月9日提现0万元，4191笔，金额180万元，42060万元，421日提现60万元，422606请针对上述业务答复下面问题。〔一〕请问可疑交易报告应以哪些类型进展填报？〔〔二〕初步分析意见如何填写？〔 5分〕反洗钱考试题库资料答案

5分〕一、填空题参考答案：2.合法审慎原则•保密原则和与司法机关.3•4.5.6.开立账户.7.安全.准确.完整.8.9.纪律处分.10.法律11.准时12.处置离析归并13.金融工作特别工作组14.中国反洗钱监测分析中15.16.17.18.19.20.21.22.缴存二、选择题参考答案：I.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C9.ABCD.10ABCDII. ABCD12.B. 13.A.14.C 15.C16.D. 17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36A37.ACD..38.ABCD.39.C.三、推断题答案：1、“、2、7、3、X、4、“、5、X、6、“、、7、8、“、9、X、10、“、四、案例分析参考答案：〔一〕 答：1.短期内资金