基金从业资格考试基金法律法规(习题卷18)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷18)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是()。A)单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B)基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日C)单一债券的信用风险比较集中D)债券基金的平均到期日常常会相对固定答案:A解析:[单选题]2.基金与股票债券的相同点包括（）。A)反映的经济关系相同B)所筹资金投向相同C)投资收益与风险相同D)都是有价证券答案:D解析:A项股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系。B项股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，筹集资金主要投向有价证券等金融工具或产品。C项股票是高风险高收益产品，债券是低收益低风险产品，基金风险适中，收益相对稳定。[单选题]3.在现代居民经济生活中，以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）。A)日常收入、支出活动B)储蓄C)投资D)艺术品收藏答案:D解析:现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。[单选题]4.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长?()A)从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计书资格考试B)最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C)从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D)在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上答案:D解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。所谓?相关的工作经历?，是指从事基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理工作经历;担任督察长的，还应当具有法律、会计、监察、稽核等工作经历。[单选题]5.以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有()。A)基金交易记录B)投资决策记录C)投资者适当性管理材料D)客户服务记录答案:D解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。考点：私募基金资料保存所属章节：第四章第五节掌握[单选题]6.基金管理人应在每年结束后()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A)30B)60C)90D)180答案:C解析:基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。[单选题]7.下列说法中错误的是()。A)对管理公开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上B)管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格C)依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历D)中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职答案:D解析:中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。故D项错误。[单选题]8.职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的()是职业道德产生的基础。A)职业实践B)社会实践C)法律实践D)道德实践答案:A解析:职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。[单选题]9.（）是风险管理中的核心操作环节之一。A)风险识别B)风险评估C)风险应对D)风险报告答案:D解析:风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。[单选题]10.关于股权投资基金宣传推介材料，以下表述正确的是()A)推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明基金的过往业绩不预示其未来的业绩B)推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩可以只是部分不连续的业绩C)推介材料不能登载基金过往业绩D)推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩表示对该只基金的业绩构成保证答案:A解析:股权投资基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明股权投资基金的过往业绩并不预示其未来表现，股权投资基金管理人管理的其他股权投资基金的业绩不构成该股权投资基金业绩表现的保证。[单选题]11.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。[单选题]12.QDII基金不可投资于()。A)银行存款B)不动产C)公司债券D)远期合约答案:B解析:本题考查QDII基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDII不得购买不动产和购买房地产抵押按揭。[单选题]13.高效基金监管的保证不包括（）。A)规范的监管程序B)科学的监管技术C)现代化的监管手段D)过度的市场干预答案:D解析:高效监管原则首先要求行政监管机构具有权威性，要赋予行政监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限与职责。高效监管原则还要求确定合理的监管内容体系，监管模式，要管得有效。同时，对于违法行为，要规定明确的法律责任和制裁手段。另外，在现代市场经济条件下，有效的监管协调、规范的监管程序、科学的监管技术、现代化的监管手段也是高效基金监管的保证。[单选题]14.2013年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A)基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书B)基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案C)A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处D)A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处答案:D解析:D项，A基金公司违反了宣传推介材料关于业绩刊登的规范。按照要求，A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。[单选题]15.下列不属于道德的特征的是（）。A)道德具有差异性B)道德具有继承性C)道德具有连续性D)道德具有具体性答案:C解析:道德的特征：道德具有差异性、道德具有继承性、道德具有约束性、道德具有具体性。C不属于。[单选题]16.根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。A)20％B)25％C)45％D)50％答案:A解析:根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF。[单选题]17.（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A)风险揭示书B)客户资料C)商业秘密D)内幕信息答案:C解析:商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。[单选题]18.以下选项中不属于基金运作信息披露文件的是（）。A)基金上市交易公告书B)基金资产净值和份额净值公告C)基金定期公告D)基金份额发售公告答案:D解析:基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。其中，基金资产净值和份额净值公告属于?基金净值公告?。D项基金份额发售公告属于基金募集信息披露。[单选题]19.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.075元，则其可得净赎回金额为()元。A)10696.25B)10197.75C)12189.68D)12187.68答案:A解析:赎回总金额=10000×1.075=10750(元);赎回手续费=10750×0.005=53.75(元);净赎回金额=10750-53.75=10696.25(元)。[单选题]20.销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（）特点。A)专业性B)时效性C)持续性D)规范性答案:C解析:基金客户服务的持续性特点是指，客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。[单选题]21.投资基金主要是一种()，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。A)直接投资工具B)高风险投资工具C)间接投资工具D)低风险投资工具答案:C解析:[单选题]22.分级基金按投资风格分类，分为（）与（）。A)主动投资型分级基金、被动投资型分级基金B)合并募集分级基金、分开募集分级基金C)为简单融资型分级基金、复杂型分级基金D)存在母基金份额的分级基金、不存在母基金份额的分级基金。答案:A解析:按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金。[单选题]23.股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料体现了基金管理公司治理的（）原则。A)业务与信息隔离B)股东诚信与合作C)长效激励约束D)公司独立运作答案:A解析:业务与信息隔离原则。公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。[单选题]24.基金客户服务流程不包括（）。A)服务宣传与推介B)投资咨询与基金咨询C)投资跟踪与评价D)公布基金招募说明书答案:D解析:具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人的工作内容。[单选题]25.封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A)70%B)75%C)80%D)90%答案:C解析:基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。[单选题]26.()证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A)20世纪40年代以后B)20世纪60年代以后C)20世纪80年代以后D)20世纪90年代末期答案:C解析:20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。[单选题]27.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是()。A)认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请B)认购费一般高于申购费C)认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回D)认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认答案:D解析:基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：(1)认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。(2)认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。(3)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回[单选题]28.投资者基金份额账户由()建立。A)基金注册登记机构B)中央结算公司C)基金销售机构D)基金托管人答案:A解析:基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。[单选题]29.基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的（）。A)表现B)保障C)原则D)本质答案:B解析:基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。[单选题]30.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。A)基金业协会B)工商注册所在地中国证监会派出机构C)中国证监会D)证券业协会答案:C解析:基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。[单选题]31.（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。A)主动型基金B)被动型基金C)灵活配置型基金D)稳定配置型基金答案:B解析:考察被动型基金。[单选题]32.潜在客户与营销人员关系主要有（）等类型。A)直接关系型B)间接关系型C)陌生关系型D)以上都是答案:D解析:以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。[单选题]33.（）的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。A)投资决策部B)权益保护部C)风险控制部D)监察稽核部答案:D解析:监察稽核部负责公司的法律合规事务，主要职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。监察稽核部在规范公司运作、保护基金持有人合法权益、完善公司内部控制制度、查错防弊、堵塞漏洞方面起到了相当重要的作用。[单选题]34.基金销售机构每（）开展一次投资者适当性管理自查。A)月B)季度C)半年D)年答案:C解析:基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。[单选题]35.申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职资格，应当提交()名推荐人的书面推荐意见。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:[单选题]36.关于商品基金，如下说法错误的是（）A)商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。B)黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种；C)商品期货ETF是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略；D)商品期货ETF是以跟踪商品期货价格目标，不跟踪价格指数。答案:D解析:商品期货ETF是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略,以跟踪商品期货价格或价格指数为目标，使用商品期货合约组合或基金合同约定的方式进行申购赎回，并在证券交易所上市交易的开放式基金。[单选题]37.(2017年)采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。A)在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回B)在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回C)基金份额总额在基金合同期限内固定不变D)基金资产总值在合同期限内固定不变答案:C解析:封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。[单选题]38.我国封闭式基金的交收同A股一样实行（）交割、交收。A)T+1B)T-1C)T+2D)T-2答案:A解析:我囯封闭式基金的交收同A股一样实行T+1交割、交收[单选题]39.（）是合规管理的关键性原则。A)独立性原则B)全面性原则C)审慎性原则D)连贯性原则答案:A解析:独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。[单选题]40.我国开放式基金的认购费率是（）。Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下Ⅲ．货币型基金一般认购费为0Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本题考察各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。[单选题]41.中国证监会于（）年初对《关于保本基金的指导意见》进行了修订，将?保本基金?名称调整为?避险策略基金?。A)2014B)2015C)2016D)2017答案:D解析:中国证监会于2017年年初对《关于保本基金的指导意见》进行了修订，将?保本基金?名称调整为?避险策略基金?。[单选题]42.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。A)信息沟通B)内部监控C)控制活动D)控制环境答案:A解析:基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。[单选题]43.基金年度报告的内容不包括()。A)基金总值表现的披露B)基金财务会计报告的编制和披露C)基金财务指标的披露D)基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任答案:A解析:基金年度报告的内容。[单选题]44.(2016年)私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A)投资于单只私募基金的金额不低于100万元B)单位的净资产不低于1000万元C)个人的金融资产不低于200万元D)最近3年个人年均收入不低于50万元答案:C解析:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元，且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。[单选题]45.(2016年)甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A)专业审慎和忠诚尽责B)客户至上和专业审慎C)忠诚尽责和保守秘密D)保守秘密和专业审慎答案:C解析:甲的行为不符合廉洁公正规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到与A基金管理公司在业务上存在竞争关系的B基金管理公司兼职，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，损害了A基金管理公司的利益。甲的行为同时也违反了保守秘密的要求。[单选题]46.将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A)20%B)30%C)40%D)50%答案:D解析:依据相对规模进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小排名。市值排名靠后、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。[单选题]47.基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。A)4CsB)5PsC)4PsD)5Cs答案:C解析:基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。[单选题]48.对于持有期3个月以上但少于6个月股票型和混合型基金赎回费投资人应收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金资产。A)0．5％；30％B)0．5％；50％C)1％；30％D)1％；90％答案:B解析:本题考察开放式基金申购与赎回的费用结构；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计人基金财产[单选题]49.金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A)企业B)非金融机构C)居民D)金融服务机构答案:D解析:金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。[单选题]50.ETF的建仓期不超过（）。A)1个月B)2个月C)3个月D)4个月答案:C解析:ETF建仓期不超过3个月。[单选题]51.（）是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则，是基金客户服务的宗旨。A)安全第一B)投资者利益优先C)专业规范D)有效沟通答案:B解析:基金客户服务的宗旨是?投资者利益优先?，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好的使用产品。要求基金销售机构及其从业人员遵循投资者利益优先、有效沟通、安全第一、专业规范、适当性管理的原则，其中投资者利益优先是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。[单选题]52.基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的（）的金额。A)基金销售服务费B)管理费C)托管费D)基金销售费用答案:D解析:基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。D项属于基金管理人在每季度的监察稽核报告中列明的内容。[单选题]53.合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（）和（）。A)监察稽核部，风险管理部B)合规部，风险部C)后台运营部，风险管理部D)监察稽核部，合规部答案:A解析:合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。[单选题]54.在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。A)企业B)个人居民C)政府D)金融机构答案:B解析:金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，个人居民是金融市场上主要的资金供给者（选项B符合题意）。个人居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少个人居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。[单选题]55.按交易性质，金融市场分为（）。①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场A)①②B)①③C)②③D)③④答案:B解析:金融市场按交易性质分为发行市场和流通市场。[单选题]56.基金管理人委托基金销售机构办理基金的销售时，应当签订（），明确双方的权利和义务。A)书面合作协议B)书面委托协议C)书面销售协议D)书面交易协定答案:C解析:基金管理人委托基金销售机构办理基金的销售时，应当签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。[单选题]57.职业道德是指（）。A)社会道德在职业领域的特殊表现B)企业上司的指导性要求C)从业人员的自我约束D)职业纪律方面的最低要求答案:A解析:职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。我国《公民道德建设实施纲要》指出：?职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。?本题考察职业道德[单选题]58.期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）A)100万元B)50万元C)200万元D)300万元答案:A解析:资产管理业务的客户应当具备较强的资金实力和风险承担能力，单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币。本题考察各类资产管理业务简介[单选题]59.基金经营机构的()决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责，基金经营机构的()负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。Ⅰ董事会Ⅱ监理会Ⅲ高级管理人员Ⅳ总经理A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的规定，基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责。基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。考点：廉洁从业所属章节：第四章第一节掌握[单选题]60.证券投资基金依据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A)基金存续期B)法律形式C)基金规模D)投资理念答案:B解析:证券投资基金依据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。[单选题]61.(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A)10％；30％B)20％；30％C)10％；50％D)20％；50％答案:D解析:对股票规模划分的另一种方法是：将市值较小、累计市值占市场总市值20％以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50％以上的公司为大盘股。[单选题]62.基金销售机构的职责规范包括（）。A)对基金客户进行身份识别B)基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料C)书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D)委托基金管理人开立基金答案:A解析:基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。[单选题]63.(2017年)基金与银行储蓄存款的差异包括（）。Ⅰ．性质不同Ⅱ．收益不同Ⅲ．风险特征不同Ⅳ．信息披露程度不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:C解析:基金与银行储蓄存款的差异主要表现在：（1）性质不同。（2）收益与风险特性不同。（3）信息披露程度不同。[单选题]64.（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A)基金客户服务B)基金销售服务C)基金理财服务D)基金投资服务答案:A解析:基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。[单选题]65.关于基金募集申请的说法错误的是()。A)基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售B)基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月C)基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D)在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资答案:D解析:在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。故选项D说法错误。[单选题]66.(2016年)公开募集基金合同的内容包括（）。Ⅰ．基金的运作方式Ⅱ．基金份额赎回程序Ⅲ．开放式基金的基金份额总额Ⅳ．争议解决方式A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:D第Ⅲ项的正确描述为：?封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额?。[单选题]67.关于流动性风险，下列说法错误的是（）。A)流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；B)投资组合都能应付客户赎回要求C)管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；D)管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。答案:B解析:流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制，平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。[单选题]68.以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。A)基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B)净资产和资本充足率符合有关规定C)设有专门的基金托管部门D)注册资本不低于3亿元人民币答案:D解析:注册资本不低于3亿元人民币是对基金管理公司的要求。[单选题]69.关于基金财产独立性的表现，下列说法不正确的是（）。A)基金财产的债务由基金份额持有人承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任B)基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人和托管人不得将基金财产归入其固有财产C)基金管理人和托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产D)基金财产的债权，不得与基金管理人和托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销答案:A解析:A项正确表述为基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。[单选题]70.在营销成本方面以()方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。A)代销B)直销C)包销D)承销答案:B解析:在营销成本方面以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。[单选题]71.集合理财的优点包括()。A)强化监管B)具有规模优势C)收益稳定D)风险固定答案:B解析:证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。[单选题]72.关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。A)对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较B)对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督C)对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础D)对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管答案:B解析:对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才合理。[单选题]73.基金托管人的工作不包括()。A)复核基金资产净值B)按规定召集持有人大会C)基金募集失败返还投资人资金D)符合基金宣传推介材料中的业绩表现答案:C解析:基金募集失败，基金管理人应承担责任：(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。[单选题]74.投资者保护工作是一项（）的工作。①长期的②基础性③常规性④稳定性A)②③④B)①③④C)①②③D)①②③④答案:C解析:无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展历史都表明，投资者保护是各国或地区监管机构和自律组织的一项重要工作，也是一项长期的、基础性和常规性的工作。[单选题]75.合规政策内容不包括()。A)合规管理部门的功能和职责B)合规管理部门的权限C)合规负责人的合规管理职责D)管理层薪酬答案:D解析:合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件。除ABC三项外，合规政策还包括：①保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;②合规管理部门与其他部门之间的协作关系;③设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。[单选题]76.现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（）。A)该证券正常交易时，采用最新成交价B)该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格C)该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价D)该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价答案:D解析:现金替代最新价格的确定原则为：（1）该证券正常交易时，采用最新成交价；（2）该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格；（3）该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价；（4）该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价。[单选题]77.任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。A)20%；200%B)20%；100%C)50%；200%D)10%；100%答案:A解析:任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。[单选题]78.长期以来，我国居民的主要理财方式是()。A)投资B)货币储蓄C)保险D)股票答案:B解析:长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。[单选题]79.在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（）A)客户身份资料B)基金份额持有人名称C)交易记录D)与销售业务有关的其他资料答案:B解析:《证券投资基金法》规定,基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。[单选题]80.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A)7日B)10日C)20日D)30日答案:D解析:召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。[单选题]81.养老基金投资具有（）等特点。Ⅰ．强制?储蓄?Ⅱ．定期定额投资Ⅲ．长期投资Ⅳ．收益高A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:养老基金投资具有强制?储蓄?、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。[单选题]82.2016年以来，机构投资者不以（）为主要投资对象。A)货币市场基金B)债券型基金C)能获取绝对回报的混合型基金D)股票型基金答案:D解析:2016年以来，由于股票市场比较低迷，个人投资者投资意愿不强烈。机构投资者的规模和比例上升较快，以货币市场基金、债券型基金和以绝对回报为目标的混合型基金为主。[单选题]83.（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A)商业秘密B)内幕信息C)客户资料D)保密信息答案:A解析:商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。[单选题]84.我国最早的货币市场基金成立于（）。A)2000年B)2001年C)2002年D)2003年答案:D解析:我国最早的货币市场基金成立于2003年12月，华安现金富利基金、招商现金增值基金、博时现金收益三只货币市场基金分别获得中国人民银行和中国证监会批准，我国货币市场基金开始出现。[单选题]85.以下属于基金份额持有人权利的是（）。A)运作和管理基金资产B)管理基金资产C)托管基金财产D)查阅或者复制公开披露的基金信息资料答案:D解析:按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定其他权利。[单选题]86.下列选项中，属于出资证明书必须记载的事项有()。Ⅰ公司名称;Ⅱ公司注册资本;Ⅲ出资证明书的核发日期;Ⅳ股东缴纳的出资额A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:[单选题]87.()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A)基金销售搭配性B)基金销售收益性C)基金销售风险性D)基金销售适用性答案:D解析:基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。[单选题]88.投资基金的目的是获得（）。A)投资收益B)资产保值C)资产保障D)资产升值答案:A解析:基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益；而保险的主要功能是保障，他是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或者转移风险。[单选题]89.以下关于开放式基金份额登记的说法正确的是（）。A)是由基金管理人设立和维护B)是确认基金托管人所托管的基金份额的事实的行为C)具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力D)是保障基金份额管理人合法权益的重要环节答案:C解析:开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。[单选题]90.非公开募集基金的募集对象累计人数超过()人，就会构成公开募集基金。A)100B)200C)300D)500答案:B解析:《中华人民共和国证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此，如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。[单选题]91.QDⅡ基金的净值在估值日后（）内披露。A)2天B)2个工作日C)3天D)3个工作日答案:B解析:QDⅡ基金的净值在估值日后2个工作日内披露。[单选题]92.关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是()A)发起资金不得少于3000万元人民币B)发起式基金合