基金从业资格考试基金法律法规(习题卷19)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷19)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.在整个基金的运作中()实际上处于中心地位。A)投资者B)基金托管人C)基金监管机构D)基金管理人答案:D解析:基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。[单选题]2.2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。A)对出让方和受让方分别按1‰征收B)对出让方不再征收,对受让方按1‰征收C)对出让方按1‰征收，对受让方不再征收D)对出让方和受让方均不再征收答案:C解析:2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。[单选题]3.基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的()原则。A)健全性B)独立性C)有效性D)相互制约答案:C解析:基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要这句求话体，现了内部控制的有效性原则。[单选题]4.(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。A)30％B)50％C)80％D)90％答案:D解析:ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90％。[单选题]5.(2017年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A)15B)3C)2D)1答案:C解析:如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。[单选题]6.在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A)基金管理公司的保险公司B)基金管理公司和银行C)保险公司和银行D)基金管理公司和信托公司答案:D解析:在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。[单选题]7.（）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。A)债券基金B)股票基金C)保本基金D)混合基金答案:B解析:股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。[单选题]8.资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括()。A)为市场经济体系有效配置资源B)给金融市场提供流动性，提高了交易成本C)通过专业的管理活动，使投融资更加便利D)对金融资产合理定价答案:B解析:资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。[单选题]9.（）会导致ETF总份额的减少。A)风险套利B)溢价套利C)折价套利D)无风险套利答案:C解析:折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。[单选题]10.(2016年)各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（）。A)基金托管人员的日常监管B)开放式基金信息披露的日常监管C)公司治理和内部控制的日常监管D)基金代销机构的日常监管答案:A解析:各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管、对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。[单选题]11.下列不属于基金市场参与主体的是（）。A)基金当事人B)基金市场服务机构C)基金监管机构和自律组织D)社会团体答案:D解析:依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。[单选题]12.关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是()。A)通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险B)其投资目标是紧密跟踪目标指数C)在基金类别上属于一种特殊的FOF(基金中的基金)D)通常采取开放式运作方式答案:A解析:ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF(称为目标ETF)、密切跟踪标的指数表现、可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金。[单选题]13.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（）。Ⅰ.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；Ⅱ.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；Ⅲ.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；Ⅳ.组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；Ⅴ.向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。Ⅵ.审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ答案:C解析:公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是；根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；，考前更新，在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。Ⅵ.项是董事会的风险管理职责。[单选题]14.（）不属于封闭式基金的特点。A)基金份额固定B)没有赎回压力C)扩展能力较大D)资金可用于长期投资答案:C解析:封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。[单选题]15.以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的()。A)15%B)20%C)25%D)35%答案:D解析:[单选题]16.下列关于合规管理的目标，说法正确的是()。A)建立健全基金管理人合规风险管理体系B)实现对合规风险的有效识别和管理C)确保基金管理人依法合规经营D)以上说法都正确答案:D解析:基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。[单选题]17.相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。Ⅰ.基金公司利益优先原则Ⅱ.公司独立运作原则Ⅲ.股东诚信与合作原则Ⅳ.经营运作不公开、不透明原则Ⅴ.人员敬业原则?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅱ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:C解析:相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则（2）公司独立运作原则（3）制衡原则（4）公司的统-性和完整性原则（5）股东诚信与合作原则（6）公平对待原则（7）业务与信息隔离原则（8）经营运作公开、透明原则（9）长效激励约束原则（l0）人员敬业原则[单选题]18.根据法规要求，投资者分为（）。A)个人投资者和机构投资者B)普通投资者和专业投资者C)单一投资者和复合投资者D)普通投资者和特殊投资者答案:B解析:根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投资者。基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。[单选题]19.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括()。A)及时性原则B)全面性原则C)审慎性原则D)适时性原则答案:A解析:本题考查内部控制制度。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：(1)合法、合规性原则。(2)全面性原则。(3)审慎性原则。(4)适时性原则[单选题]20.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。A)诚信体系不健全B)高层管理人员不重视C)薪酬绩效体系不完善D)合规管理意识缺乏答案:C解析:近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。[单选题]21.证券市场的自律管理者是()。A)证监会B)证券交易所C)基金业协会D)银行业协会答案:B解析:证券市场的自律管理者：证券交易所。基金业协会是基金行业自律组织。[单选题]22.基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是()。A)内部控制大纲B)基本管理制度C)部门业务规章D)业务操作手册答案:D解析:基金管理公司内部控制制度体系由高至低分别为内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册，因而最低层次是业务操作手册。[单选题]23.(2016年)公司型基金以（）的投资公司为代表。A)美国B)英国C)中国D)西欧答案:A解析:A证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。[单选题]24.按投资对象的不同，分级基金的类型不包括()。A)股票型分级基金B)成长型分级基金C)债券型分级基金D)QDII分级基金答案:B解析:本题考查分级基金的分类。按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)和QDII分级基金等[单选题]25.(2016年)定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A)境外投资顾问和境外资产托管人信息B)境外证券投资信息C)投资交易信息D)外币交易和外币折算相关的信息答案:C解析:定期报告中的特殊披露要求（1）境外投资顾问和境外资产托管人信息。（2）境外证券投资信息。（3）外币交易及外币折算相关的信息。C项投资交易信息属于基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求。[单选题]26.ETF属于（）。A)避险策略基金B)主动型基金C)基金中的基金D)指数基金答案:D解析:ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券（股票、债券等）或商品为投资对象，依据构成指数的证券或商品的种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。[单选题]27.公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的（）。Ⅰ.通知程序Ⅱ.议事方式Ⅲ.表决形式Ⅳ.会议程序A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等。[单选题]28.ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A)0.2%B)0.3%C)0.5%D)1%答案:C解析:ETF份额的投资者在申购和赎回基金份额时，申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所，登记结算机构等收取相关费用。[单选题]29.下列哪项不属于职业关系的特点。（）A)单一性B)社会性C)专业性D)复合性答案:A解析:职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。[单选题]30.私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）。A)公司章程B)基金代销协议C)基金主要投资方向和类别D)基金合同答案:B解析:《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：（1）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。（2）基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。（3）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。（4）基金业协会规定的其他信息。[单选题]31.中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A)2;1B)2;3C)3;2D)5;3答案:C解析:中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。[单选题]32.（）负责基金资产的保管。A)基金投资者B)基金份额持有人C)基金管理人D)基金托管人答案:D解析:基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。[单选题]33.基金的专用印章由()负责刻制并代基金保管和使用。A)基金托管人B)基金管理人C)证券交易所D)基金管理公司股东答案:A解析:基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等基金印章均由托管人代为保管和使用。[单选题]34.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD)Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。[单选题]35.（）不属于成为专业投资者的条件。A)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员B)依法设立的金融机构C)获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D)金融资产不低于100万元的个人答案:D解析:符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。上述金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。[单选题]36.公开募集基金份额登记机构由（）和中国证监会认定的其他机构担任。A)基金管理人B)基金托管人C)基金投资人D)基金核算机构答案:A解析:公开募集基金份额登记机构由基金管理人和中国证监会认定的其他机构担任。[单选题]37.以下有关基金信息披露作用的说法中，不正确的是（）。A)可以有效防止信息滥用B)进行强制披露可消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率C)可以限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生D)让投资者可以评价基金经理的管理水平，从而保证投资的正确答案:D解析:D项说法错误，基金信息披露有利于投资者的价值判断，但不能保证投资一定正确。[单选题]38.(2016年)岗位教育主要是通过（）来完成的。A)职业资格测试B)遵守职业道德守则C)宣传职业道德典范D)在职培训答案:D解析:岗位教育主要是通过在职培训来完成的。[单选题]39.基金连续两个开放日发生巨额赎回，下列说法错误的是（）。A)基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请B)基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理C)已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付D)基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请答案:C解析:基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。故C项说法错误[单选题]40.投资者教育的内容不包括（）。A)投资决策教育B)资产配置教育C)权益保护教育D)风险判断教育答案:D解析:投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。[单选题]41.财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其他不当利益，并应当督促()严格保密，不得进行内幕交易。Ⅰ委托人的高级管理人员;Ⅱ委托人的董事;Ⅲ委托人的监事;Ⅳ委托人A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:[单选题]42.关于混合基金，如下说法错误的是。（）A)偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低B)偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准C)偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低D)股债平衡型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。答案:D解析:股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，其业绩比较基准也会以股票指数和债券指数大致均衡组合。灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。[单选题]43.根据债券的（），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。A)信用等级B)债券发行者C)债券到期日D)投资风格答案:A解析:根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等；根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等；根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。[单选题]44.下列关于分级基金份额的表述，错误的是（）。A)分开募集的分级基金，仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B)分级基金较普通基金复杂，风险更大C)登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回D)自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元答案:C解析:由于分级基金份额是分系统登记的，登记在基金注册登记系统的基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出；登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出。（故C项错误）[单选题]45.()也可以看作私募股权基金的一种，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。风险投资基金一般也采用私募方式。A)风险投资基金B)私募股权基金C)对冲基金D)不动产投资基金答案:A解析:[单选题]46.下列不属于证券投资基金的作用的是（）。A)为中小投资者拓宽了投资渠道B)优化金融结构，促进经济増长C)促进证券市场的稳定和健康发展D)促进了金融行业交易成本的降低答案:D解析:证券投资基金的作用为:（1）为中小投资者拓宽投资渠道；（2）优化金融结构，促进经济増长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展（4）完善金融体系和社会保障体系（5）推动责任投资?实现可持续发展[单选题]47.投资者的申购(认购)、赎回申请信息由()汇总后传送至基金的注册登记机构。A)投资者B)销售机构C)托管人D)管理人答案:B解析:T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。[单选题]48.某避险策略型基金提供100%本金保证,实行固定投资比例投资组合保险策略,基金管理人把投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票,那么,任需实现基金保本目标,股票的亏损幅度应保证在()以内。A)33.3%B)25%C)20%D)30%答案:B解析:[单选题]49.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A)对证券投资业绩进行预测B)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D)基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案:D解析:公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。[单选题]50.当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布（）A)基金澄清公告B)基金收益公告C)基金临时公告D)基金变动公告答案:A解析:当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布基金澄清公告[单选题]51.在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。A)独立性原则B)公正性原则C)专业性原则D)协调性原则答案:B解析:合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。其中，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。[单选题]52.按照()，基金可分为契约型基金与公司型基金。A)法律形式不同B)运作方式不同C)约束机制不同D)期限不同答案:A解析:证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。[单选题]53.基金行为监管的三条底线是（）。Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利Ⅱ．不能进行非公平交易Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立?不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送?的三条底线。[单选题]54.（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A)基金主管机构的变化B)基金投资对象的多样化C)基金监管法规的完善D)主流品种的变迁答案:B解析:我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》及中国证监会根据《证券投资基金法》制定一系列配套规则；其三，基金市场的主流品种从不规范的?老基金?，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭金融理财的主要工具之一；其五，在新的时期，基金行业面临新的机遇和挑战。[单选题]55.申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。Ⅰ.基金合同期限为5年以上Ⅱ.基金募集金额不低于5亿元人民币Ⅲ.基金份额持有人不少于2000人Ⅳ.基金的募集符合《证券投资基金法》规定A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。（2）基金合同期限为5年以上。（3）基金募集金额不低于2亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1000人。（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。[单选题]56.政府监管机构可以对违法违规的市场主体采取()等行政监管措施和行政处罚。Ⅰ.责令改正Ⅱ.公开谴责Ⅲ.暂停会员资格Ⅳ.出具警示函A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本题考查自律组织。政府监管机构可以对违法违规的市场主体采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施和行政处罚;而行业自律组织对其成员的处罚较轻，一般为公开谴责、暂停会员资格、取消会员资格等。[单选题]57.（）年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。A)2000B)2003C)2005D)2007答案:B解析:2003年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。[单选题]58.（）在基金运作中具有核心作用。A)基金管理人B)基金份额持有人C)基金销售机构D)证券交易所答案:A解析:基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。[单选题]59.场内货币基金可以分为申赎型、（）。A)交易型B)交易型和交易兼申赎型C)普通型D)创新型答案:B解析:场内货币基金可以分为申赎型、交易型和交易兼申赎型。[单选题]60.投资决策委员会的例会（）召开一次。A)每周B)每月C)每天D)每季度答案:B解析:投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议又分为例会和年会。年会每年召开一次，审议通过基金年度投资目标和计划；例会每月召开一次，讨论基金投资的各有关事宜。如有必要，召开投资决策委员会临时会议。[单选题]61.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中非常重要的是()。A)经理层的风险偏好B)董事会给予的关注和指导C)管理层分配权力和划分职责D)全体员工的诚信答案:A解析:[单选题]62.下列对股权投资基金的表述中，正确的是（）。A)基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B)依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C)投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D)在实施过程中附带考虑了将来的退出机制答案:D解析:股权投资基金是指对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。[单选题]63.以下选项中，()不是证券投资基金的特点。A)集合理财、专业管理B)个人自愿、风险自担C)利益共享、风险共担D)组合投资、分散风险答案:B解析:[单选题]64.关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是()。A)基金无特定存续期限B)基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C)基金份额在基金合同期限内固定不变D)基金份额持有人不得随时申请赎回答案:A解析:本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的[单选题]65.基金评价机构取得评价的资格需要具备的条件包括（）。Ⅰ、成为中国证券业协会的特别会员Ⅱ、有相关的基金从业人员并有一定的研究经历Ⅲ、具有基金数据对接及科学的评价体系与内控机制Ⅳ、通过相关严格审核A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:依照规定，基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布基金评价结果的，应当成为中国证券业协会的特别会员，要有相关的基金从业人员并有一定的研究经历、基金数据对接及科学的评价体系与内控机制，通过相关严格审核等，从而取得相应的资格。[单选题]66.基金份额登记具有确定和变更()及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A)基金份额持有人B)基金托管人C)基金注册登记机构D)基金管理人答案:A解析:基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。[单选题]67.我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。A)365天B)397天C)180天D)90天答案:B解析:我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券。[单选题]68.在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A)1998B)1999C)2000D)2003答案:C解析:在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。[单选题]69.下列属于招募说明书的主要披露事项的是（）。Ⅰ．基金募集申请的核准文件名称和核准日期Ⅱ．基金份额的发售日期、价格、费用和期限Ⅲ．基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称Ⅳ．基金资产的估值A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:招募说明书的主要披露事项包括：（1）招募说明书摘要。（2）基金募集申请的核准文件名称和核准日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情况。（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限。（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。（8）基金资产的估值。（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。（10）基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。（12）风险警示内容。（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。[单选题]70.基金跟踪与评价的核心是（）。A)对销售业绩的维护B)对客户关系的维护C)对基金销售业务以及人际关系的维护D)对客户收益的维护答案:C解析:基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。[单选题]71.基金管理人内部控制的基本要素包括()。Ⅰ.控制环境Ⅱ.风险评估Ⅲ.结果反馈Ⅳ.控制活动A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面[单选题]72.()往往是周期性衰退公司的股票。A)防御型股票B)逆势型股票C)收益型股票D)蓝筹股答案:B解析:逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。[单选题]73.基金管理人的()负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。A)高级管理层B)经理层C)全体员工D)以上均可以答案:B解析:经理层是执行层。[单选题]74.（）机制是ETF最大的特色。A)现金申购、赎回B)实物申购、赎回C)完全复制或抽样复制D)跨系统转登记答案:B解析:实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，使ETF省却了用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。[单选题]75.开放式基金的份额登记，是指()通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A)基金注册登记机构B)基金管理公司C)基金份额持有人D)证券交易所答案:A解析:开放式基金的份额登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实行为。[单选题]76.在证券投资基金中，投资门槛最低的大众理财工具是（）。A)私募基金B)货币基金C)公募基金D)股票基金答案:C解析:在证券投资基金中，公募证券投资基金作为门槛最低的大众理财工具，已经成为中小投资者除了银行以外第一大投资渠道。本题考察优化金融结构，促进经济增长@##[单选题]77.属于体现基金信息披露形式性原则的是（）。A)完整性B)易解性C)准确性D)公平披露答案:B解析:基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。[单选题]78.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A)专业评估机构B)审计机构C)会计机构D)社会力量答案:D解析:广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。[单选题]79.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为()元。A)10347.5B)10227.5C)10497.5D)10447.5答案:D解析:赎回金额=赎回总额-赎回费用;赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总额×赎回费率。本题中，赎回总额=10000×1.05=10500(元)，赎回费用=10500×0.5%=52.5(元)，赎回金额=10500-52.5=10447.5(元)。[单选题]80.避险策略基金的安全垫等于()。A)价值底线超过投资组合现时净值的数额B)投资组合中风险资产与保本资产的比例C)投资组合现时净值超过价值底线的数额D)投资组合中风险资产与保本资产的总额答案:C解析:投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。[单选题]81.证券投资基金在()被称为共同基金。A)美国B)英国C)中国香港D)日本答案:A解析:世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为?共同基金?，在英国和我国香港特别行政区被称为?单位信托基金?，在日本和我国台湾地区则被称为?证券投资信托基金?等。[单选题]82.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任是（）。A)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B)以募集资本承担因募集行为而产生的债务和费用C)在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息D)在基金募集期限届满后90日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息答案:A解析:基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。[单选题]83.1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A)《证券交易法》；《证券法》B)《证券法》；《投资公司法》C)《证券交易法》；《投资顾问法》D)《投资公司法》；《投资顾问法》答案:D解析:投资基金真正的大发展是在美国。1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。[单选题]84.关于行业自律和政府监管的联系，说法错误的是()。A)目的一致B)性质相同C)行业自律是对政府监管的积极补充D)行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用答案:B解析:本题考查自律组织。行业自律与政府监管的联系：(1)目的一致;(2)行业自律是对政府监管的积极补充;(3)行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用。[单选题]85.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。A)经济基础B)上层建筑C)自我约束D)强制手段答案:B解析:道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。[单选题]86.基金客户服务方式中的邮寄服务可以邮寄的物品不包括（）。A)投资策略报告B)理财月刊C)基金银行卡D)交易对账联答案:C解析:邮寄服务：向基金持有者邮寄基金账户卡、交易对账联、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期或不定期材料，使投资者尽快了解并理性对待投资行情。[单选题]87.甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资，甲的行为违反了()要求。A)专业审慎B)守法合规C)公平对待客户D)诚实守信答案:C解析:本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇;同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益[单选题]88.根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A)基金存续期B)基金规模C)法律形式D)投资理念答案:C解析:证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。[单选题]89.根据（）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。A)发行者B)到期日C)投资对象D)信用等级答案:A解析:根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。[单选题]90.根据（）的不同,可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。A)