基金从业资格考试基金法律法规(习题卷25)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷25)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（）提出申请，（）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。A)基金业协会、证券交易所B)证券交易所、证券交易所C)证券交易所、中国证监会D)基金业协会、中国证监会答案:B解析:申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。[单选题]2.下列关于股票基金的表述不正确的是（）。A)以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资B)风险高、预期收益低C)是应对通货膨胀的最有效手段D)提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要答案:B解析:考查股票基金在投资组合中的作用。B选项错误，应该是风险高，收益也高。[单选题]3.关于LOF的交易规则，不正确的是()。A)涨跌幅限制为5%B)申报价格最小变动单位为0.001元C)上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D)买入申报数量为100份或其整数倍答案:A解析:LOF的涨跌幅限制为10%。[单选题]4.基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A)10B)15C)30D)60答案:C解析:基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。[单选题]5.基金托管人对于基金管理人履行（）。A)保密义务B)监督义务C)被监督义务D)托管义务答案:B解析:基金托管人的监督义务：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他相关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。[单选题]6.私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。A)600万元B)500万元C)300万元D)100万元答案:A解析:私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。[单选题]7.指数基金具有（）等特点。Ⅰ．客观稳定Ⅱ．费用低廉Ⅲ．分散风险Ⅳ．监控便利A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。[单选题]8.下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。A)基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B)在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C)在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主D)在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销答案:B解析:B项，在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。[单选题]9.以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（）。A)发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格B)发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格C)基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ基金份额面值的大小D)QDⅡ基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购答案:D解析:QDⅡ基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。[单选题]10.基金合同所包含的重要信息不包括()。A)基金的持有人结构B)基金的投资方向C)基金的运作方向D)基金的投资基本要素答案:A解析:基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。[单选题]11.下列哪项不属于场外交易方式（）A)银行间债券市场B)全国中小企业股份转让系统C)代办股份转让系统D)债券柜台交易市场答案:B解析:我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等。B选项，全国中小企业股份转让属于场内交易方式[单选题]12.基金募集期间的三大信息披露文件不包括（）。A)基金合同B)基金招募说明书C)基金份额上市交易公告书D)基金托管协议答案:C解析:基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。[单选题]13.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。A)基金财产的所有权B)剩余基金财产的分配权C)基金份额持有人大会的表决权D)基金份额的依法转让权答案:A解析:我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。[单选题]14.基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（）审议。A)股东会B)董事会C)监事会D)总经理办公会答案:B解析:基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。[单选题]15.合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过（）向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。A)合规部门负责人B)合规检查小组C)合规风险报告路线D)其他途径答案:C解析:合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。[单选题]16.()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A)合规B)合格C)违规D)违约答案:A解析:所谓?合规?与?违规?相对应"是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。[单选题]17.(2016年)合规独立性中，（）的独立性最为重要A)部门B)机制C)人员D)问责答案:A解析:在合规独立性中，合规部门的独立性最为重要。[单选题]18.（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A)合规管理部门B)基金管理人C)董事会D)公司管理层答案:B解析:基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。[单选题]19.（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。A)持续学习B)持证上岗C)守法合规D)诚实守信答案:B解析:持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。[单选题]20.按照交易工具的期限金融市场的分类分为货币市场和()。A)基金市场B)股票市场C)资本市场D)债券市场答案:C解析:[单选题]21.开放式基金注册登记体系的模式包括（）。Ⅰ委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的?外置?模式Ⅱ基金管理人自建注册登记系统的?内置?模式Ⅲ委托证券交易所作为注册登记机构的?外置?模式ⅣⅠ、Ⅱ情况兼有的?混合?模式A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:Ⅲ项应为：委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的?外置?模式。[单选题]22.基金募集期限届满，开放式基金需满足（）。A)基金募集份额总额不少于3亿份B)基金募集金额不少于2亿元人民币C)基金份额持有人的人数不少于300人D)基金份额持有人的人数不少于1000人答案:B解析:基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。[单选题]23.关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（）。A)从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约B)相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面C)从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制D)经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度答案:C解析:就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。AB项说法正确，C项说法错误只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。D项说法正确[单选题]24.（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A)单一国家型股票基金B)区域型股票基金C)国际股票基金D)国内股票基金答案:C解析:国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、国际股票基金三种类型：①单一国家型股票基金以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险。②区域型股票基金以某一区域内的国家组成的区域股票市场为投资对象，以期分享该区域股票投资的较高收益，但会面临较高的区域投资风险。③国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。[单选题]25.设立股份有限公司必须具备的条件有()。Ⅰ发起人符合法定人数;Ⅱ符合最低注册资本要求;Ⅲ建立符合股份有限公司要求的组织机构;Ⅳ有公司住所A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:[单选题]26.证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A)1B)3C)5D)6答案:D解析:证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。[单选题]27.(2017年)私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。A)销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品B)销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍C)销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝D)销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品答案:A解析:依据《中华人民共和国证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真，未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介，未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。[单选题]28.从公司层面来看，下列哪项不属于美国资产管理机构的分类（）A)银行B)证券公司C)保险公司D)专业资产管理公司答案:B解析:从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险、公司和专业资产管理公司三类。[单选题]29.()是股票最基本的特性。A)收益性B)参与性C)风险性D)流动性答案:A解析:[单选题]30.基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。A)真实性B)全面性C)重要性D)时效性答案:A解析:真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。[单选题]31.《私募投资基金信息披露管理办法》在基金监管法律制度体系中属于（）。A)法律B)部门规章C)规范性文件D)自律规则答案:D解析:我国基金监管活动中所依据的自律规则主要包括：《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金信息披露管理办法》《私募投资基金募集行为管理办法》《基金从业人员执业行为自律准则》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。[单选题]32.关于LOF份额认购说法错误的是。（）A)目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务B)目前，我国只有上海证券交易所开办LOF业务C)LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式D)认购渠道分为具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其代销机构的营业网点等。答案:B解析:目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务[单选题]33.美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A)1940B)1950C)1929D)1965答案:A解析:美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。[单选题]34.LOF基金份额的场内赎回申报单位为（）。A)100份或其整数倍B)500份或其整数倍C)1元人民币D)1份基金份额答案:D解析:LOF份额的场内、场外申购、赎回均采购?金额申购、份额赎回?原则，申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。[单选题]35.买断式回购属于()的交易品种。A)银行间债券市场B)商业银行柜台市场C)外汇交易柜台市场D)交易所债券市场答案:A解析:银行间债券市场的交易品种有债券、回购和远期交易。其中，回购分为质押式回购和买断式回购两种。[单选题]36.下列关于基金销售结算资金，说法错误的是()。A)禁止挪用B)是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金C)由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D)相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产答案:D解析:相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。[单选题]37.封闭式基金合同生效的要求有（）。A)基金份额持有人人数达到10000人以上B)基金份额总额达到核准规模的60%以上C)基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额D)基金份额总额达到核准规模的80%以上答案:D解析:基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。[单选题]38.(2017年)甲是A基金公司的基金经理，常去B上市公司调研，后来假期参加B公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了如下（）的忠诚廉洁的行为要求。A)不得利用基金资产为他人牟取非法利益B)不得私底下接受客户委托买卖证券期货的要求C)应当保护所在机构的财产安全D)不得接受利益相关方的贿赂，如礼物回扣等答案:D解析:忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。题干中，甲的行为违反了忠诚廉洁?不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等?这一行为要求。[单选题]39.2020年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A)基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书B)基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案C)A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处D)A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处答案:D解析:D项，A基金公司违反了宣传推介材料业绩登载规范。按照要求，A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。[单选题]40.（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A)加强监管力度B)制定监管法规C)加强从业人员教育D)加强基金管理人的内部控制机制建设答案:D解析:加强基金管理人的内部控制机制建设是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。[单选题]41.我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。A)5%，5元B)5%，15元C)0.5%，5元D)0.5%，15元答案:C解析:按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。目前，在沪、深证券交易所上市的封闭式基金交易不收取印花税。[单选题]42.以下不是资产管理特征的是（）。A)从参与方来看，包括委托方和受托方B)从收益特征来看，具有增值的特点C)从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产D)从管理方式来看，主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及可被证券化的资产实现增值答案:B解析:资产管理具有以下特征：①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；③从管理方式来看，主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及可被证券化的资产实现增值。[单选题]43.在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是()。A)股票基金B)债券基金C)货币市场基金D)混合基金答案:A解析:本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的基金类型[单选题]44.基金的特点不包括()。A)杠杆效应B)组合投资、分散风险C)利益共享、风险共担D)独立托管、保障安全答案:A解析:考察基金的五个待点。基金的特点包括集合理财、专业管理;组合投资、分散风险：利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管，保障安全。[单选题]45.商业秘密包括（）。Ⅰ．对证券市场的分析报告Ⅱ．对某一行业的研究报告Ⅲ．内控制度Ⅳ．员工激励机制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。[单选题]46.（）原则要求公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。A)权责匹配B)独立性C)适时性D)最高性答案:A解析:权责匹配原则。公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。[单选题]47.（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A)投资人利益优先原则B)全面性原则C)客观性原则D)及时性原则答案:C解析:客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施[单选题]48.下列关于ETF和LOF的选项，说法错误的是（）。A)ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标B)LOF在申购、赎回上没有特别要求C)ETF的申购和赎回均以现金进行D)LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回答案:C解析:ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子证券或商品；而LOF申购、赎回的是基金份额与现金的对价。故C项说法错误[单选题]49.基金合同特别约定的事项不包括（）。A)基金运作方式B)基金当事人的权利和义务C)基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D)基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式答案:A解析:基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。[单选题]50.基金销售售前服务的主要内容中不包括()。A)向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识B)普及基金相关法律规定C)介绍基金管理人任职年限、工作经历D)开展投资者风险教育答案:C解析:基金客户服务的内容。[单选题]51.基金管理人的合规管理内容不包括（）。A)开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉B)梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C)代表有需要的客户履行职责D)定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识答案:C解析:除A、B、D三项外，基金管理人的合规管理具体内容还包括：①审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。②根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。③参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。[单选题]52.目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（）两种类型。A)分销机构B)承购包销机构C)余额包销机构D)代销机构答案:D解析:目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。[单选题]53.下列哪项不是ETF的特点（）。A)独特的实物申购、赎回机制B)主动操作的指数基金C)实行一级市场与二级市场并存的交易制度D)被动操作指数基金答案:B解析:ETF具有下列三大特点：被动操作指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。[单选题]54.内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。A)内控目标B)内控原则C)控制环境D)业绩评估答案:D解析:公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。[单选题]55.基金销售机构的职责规范不包括（）。A)签订销售协议B)建立相关制度C)书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D)严格账户管理答案:C解析:《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括以下几方面。签订销售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定业务规则并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理；金销售机构反洗钱。本题考察基金销售机构的职责规范[单选题]56.现金替代的类型不包括（）。A)禁止现金替代B)可以现金替代C)必须现金替代D)固定现金替代答案:D解析:现金替代的3种类型:禁止现金替代、可以现金替代、和必须现金替代。[单选题]57.假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是()。A)12500元B)25000元C)7000元D)3500元答案:A解析:年均存货=(20000+5000)2=12500元。[单选题]58.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的（）。A)行规行俗B)行业伦理C)行为准则D)行业文化答案:C解析:我国《公民道德建设实施纲要》指出：?职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。?[单选题]59.下列关于基金账户的说法中，错误的是（）。A)基金账户都由基金管理人为投资者开立B)基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额C)基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况D)投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户答案:A解析:投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。[单选题]60.开放式股票基金的申购采用（）。A)已知价法B)金额申购C)明知价法D)份额申购答案:B解析:我国开放式股票基金的申购采用1、金额申购、份额赎回原则2、未知价法。[单选题]61.基金销售业务控制的内容有（）。Ⅰ．宣传推介材料必须经过审核Ⅱ．严格审核客户开户资料Ⅲ．申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权Ⅳ．建立代销机构的尽职调查流程A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金公司投资管理业务和销售业务控制的主要内容：基金销售业务控制的内容包含：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。[单选题]62.守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和(),还应当遵守与基金业相关的()及其所属机构的各种管理规范并配合基金监管机构的监管。A)部门规章、自律规则B)公司制度、自律规则C)部门规章、他律规则D)公司制度、他律规则答案:A解析:守法合规是，指基金从业人员不但要遵守囯家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。[单选题]63.信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反规定（）受到处罚和声誉损失的风险。A)A：对基金投资者形成误导B)B：对基金行业造成不良声誉C)C：对资本市场造成系统风险D)D：A和B答案:D解析:合规风险的种类和主要管理措施；由于基金管理人在资本市场的特殊地位，其相关信息可能对市场造成较大的影响，妨碍市场公平交易原则，所以，基金管理人一般要求按照相关规定披露信息。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。[单选题]64.（）是基金职业道德教育的核心内容A)基金职业道德规范教育B)品质培养C)道德教育D)专业技能答案:A解析:基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容[单选题]65.以下关于保本基金的说法正确的是()。A)投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险B)保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C)保本基金抗御通货膨胀能力较强D)保本基金没有利率风险答案:B解析:尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失;保本基金也并非没有利率风险。[单选题]66.（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A)中国证监会B)银行业协会C)基金业协会D)证券业协会答案:C解析:基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。[单选题]67.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受（）。A)全额赎回B)当日10％赎回C)每日10％赎回D)全额延期赎回答案:A解析:出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。[单选题]68.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A)登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B)基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C)根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据答案:C解析:C项说法错误，违反了宣传推介材料的禁止性规定。A项说法正确，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。B项说法正确，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。D项说法正确，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。[单选题]69.封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（）元人民币。A)0.001B)0.02C)0.0001D)0.002答案:A解析:封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。[单选题]70.投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。Ⅰ.流动性风险Ⅱ.信用风险Ⅲ.利率风险Ⅳ.市场风险A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包恬市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门。[单选题]71.当前基金客户中，()的有效账户数比重最高。A)个人投资者B)机构投资者C)保险资金D)住房公积金答案:A解析:从我国历年基金有效账户数占比来看，2004年个人投资者基金有效账户数占比99.23%，随着基金市场的发展，个人投资者基金开户数急剧上升，2013年个人投资者基金有效账户数占比达到了99.93%。[单选题]72.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。[单选题]73.当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（）。Ⅰ.资金池操作存在流动性风险隐患Ⅱ.产品多层嵌套导致风险传递Ⅲ.影子银行面临监管不足Ⅳ.刚性兑付使风险仍停留在金融体系A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面：①资金池操作存在流动性风险隐患；②产品多层嵌套导致风险传递；③影子银行面临监管不足；④刚性兑付使风险仍停留在金融体系；⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务。[单选题]74.下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A)宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B)宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函C)6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会D)宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用答案:D解析:D项，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。[单选题]75.交易部的主要职能有（）。Ⅰ.执行投资部的交易指令Ⅱ.记录并保存每日投资交易情况Ⅲ.保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度Ⅳ.负责基金交易席位的安排、交易量管理?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:交易部的主要职能有；执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况，保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度，负责基金交易席位的安排、交易量管理，等等。[单选题]76.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于()。A)如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加B)封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定C)如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力D)封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高答案:A解析:[单选题]77.证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于()。A)投资证券市场，提升上市公司的市值B)机构投资者有助于提升上市公司的市场形象C)基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价D)充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用答案:D解析:证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。[单选题]78.(2016年)某开放式基金的赎回费率设置为?对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%?某投资者于2016年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2016年8月5日基金单位净值为1.024元，2016年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（）。A)256.00元B)256.25元C)250.00元D)255.25元答案:A解析:根据赎回费用的计算公式：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=100000×1.024=102400（元）；赎回费用=赎回总额×赎回费率=102400×0.25%=256（元）。[单选题]79.基金宣传推介材料报送的内容主要是（）。A)推介材料的形式和用途说明B)推介材料C)合规意见书D)以上都是答案:D解析:宣传推介材料的范围和报送流程：报送内容:报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。[单选题]80.(2016年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。A)用所管理的基金购买了部分该公司债券B)对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告C)私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券D)立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告答案:B解析:根据客户至上规范的要求，甲是否购买乙所在公司发行的债券，应当以客观的专业分析做出判断，而不应该把乙是自己的朋友作为投资决策的根据。如果甲利用职权照顾朋友利益，很可能会造成客户利益受损。基金经理在证券投资活动中，应尽可能避免与投资者发生利益冲突。如果利益冲突不可避免，则应以投资者利益优先，并应及时向所在机构报告。[单选题]81.基金业协会的权力机构是()。A)董事会B)监事会C)理事会D)全体会员组成的会员大会答案:D解析:本题考查基金业协会的性质和组成。基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会[单选题]82.基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。A)基金份额的募集与客户服务B)基金份额的登记与基金份额的募集C)基金的投资管理与客户服务D)基金份额投资管理与基金份额的登记答案:A解析:基金的市场营销主要涉及的两个内容。[单选题]83.证券投资基金在英国被称为()。A)共同基金B)单位信托基金C)集合投资基金D)证券投资信托基金答案:B解析:本题考查证券投资基金的概念。世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为?单位信托基金?[单选题]84.2013年，（）专门增设?基金行业协会?一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A)《证券投资基金管理办法》B)《证券投资基金法》C)《开放式证券投资基金办法》D)《证券法》答案:B解析:2013年，《证券投资基金法》专门增设?基金行业协会?一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律法规。[单选题]85.按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（）。A)离岸基金和在岸基金B)收益型股票基金和价值型股票基金C)成长型股票基金和价值型股票基金D)小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金答案:C解析:按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为成长型股票基金和价值型股票基金。[单选题]86.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。A)回购交易B)套利交易C)赎回交易D)差别交易答案:B解析:当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。[单选题]87.（）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。A)公募基金B)私募基金C)开放式基金D)封闭式基金答案:B解析:私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。[单选题]88.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）个月。A)3B)6C)12D)36答案:A解析:根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。[单选题]89.关于封闭式基金，以下表述正确的是()。A)基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回B)基金份额在合同期限内固定不变C)基金份额净值与基金二级市场价格一致D)基金份额净值固定不变答案:B解析:封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。考点：封闭式基金所属章节：第三章第一节掌握[单选题]90.不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A)指数型基金B)主动型基金C)灵活配置基金D)积极成长基金答案:A解析:与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为?指数型基金?。[单选题]91.下列属于基金托管人职责的是（）。Ⅰ、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜Ⅲ、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料Ⅳ、编制中期和年度基金报告A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金托管人的职责包括：（1）安全保管基金财产。（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。（7）对基金财务会计报告，中期和年度基金报告出具意见。（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。（9）按照规定召集基金份额持有人大会。（10）按照规定监督基金管理人的投资运作。（11）中国证监会规定的其他职责。依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；编制中期和年度基金报告是公开募集基金的基金管理人应当履行的职责。[单选题]92.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以()为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。A)银行储蓄存款和持有的证券资产B)持有的证券资产C)银行储蓄存款D)出资答案:D解析:[单选题]93.(2016年)另类投资基金的投资对象不包括（）。A)大宗商品B)黄金、艺术品C)房地产D)股票、债券答案:D解析:另类投资基金，是指投资于传统的股