基金从业资格考试基金法律法规(习题卷28)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷28)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.不动产投资基金投资于服务的领域有（）。Ⅰ．零售物业Ⅱ．房地产Ⅲ．仓储Ⅳ．酒店A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:证券投资基金与其他金融工具的比较；不动产投资基金（REITs）是一种以发行权益凭证的方式汇集投资者的资金，由专门投资机构进行不动产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种基金，不动产投资基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。REITs投资与服务的领域十分宽广，除住宅房地产和写字楼以外，还包括零售物业、医疗保健、基础设施、仓储、工业地产、酒店、数据中心等。[单选题]2.(2016年)内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对?内部人?监督的偏向。A)设置内部控制机构B)建立内部控制制度C)监督内部控制D)执行内部控制制度答案:C解析:基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：①在设置内部控制机构上，不能重眼前商业利润、不注重专职内部控制机构建立的偏向；②在建立内部控制制度上，不能重内部管理制度建立、不注重内部核心部门?防火墙?制度建立的偏向；③在执行内部控制制度上，不能重非经常性发生事项控制、不注重经常性发生事项控制的偏向；④在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对?内部人?监督的偏向。[单选题]3.2016年10月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，假设赎回当日基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额和基金资产的赎回费分别为()。A)11471.25元和28.75元B)10000元和25元C)11422.6元和57.4元D)11471.25元和7.19元答案:C解析:由于申购时间是2016年2月18日，赎回时间是2016年10月18日，故持有时间为8个月，适用的赎回费率是0.5%。赎回总金额=10000×1.148=11480(元)，赎回费用=11480×0.005=57.4(元)，净赎回金额=11480-57.4：11422.6(元)。[单选题]4.混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。A)低于;高于B)高于;低于C)低于;低于D)高于;高于答案:A解析:混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。[单选题]5.（）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。A)监事会B)合规管理部门C)董事会D)管理层答案:C解析:董事会履行以下合规职责：（一）审议批准合规管理基本制度。（二）审议批准公司年度合规报告。（三）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（四）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（五）建立与合规负责人的直接沟通机制。（六）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。（七）公司章程规定的其他合规管理职责。[单选题]6.基金业协会的职责不包括()。A)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B)依法办理非公开募集基金的登记、备案C)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D)依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处答案:D解析:D选项是基金监管机构的职责;ABC是基金业协会的职责。基金业协会的职责包括：(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案;(8)协会章程规定的其他职责。[单选题]7.溢价套利会导致ETF总份额的（）。A)扩大B)减少C)不变D)难以预测答案:A解析:折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。[单选题]8.（）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。A)忠诚义务B)诚信义务C)公开义务D)专业义务答案:D解析:专业义务要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。[单选题]9.关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A)是暂时存放现全的理想场所B)风险低，流动性好C)以短期货币产场工具为投资对象D)增长潜力大，适台长期投资答案:D解析:此题考查货币基金的特点。[单选题]10.ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。A)8位B)3位C)2位D)4位答案:A解析:ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。[单选题]11.我国《期货从业人员执业行为准则(修订)》自()起施行。A)2003年7月1日B)2003年9月1日C)2008年10月1日D)2008年4月30日答案:A解析:[单选题]12.下列符合?守法合规?要求的做法包括（）。A)遵守法律法规B)遵守行业自律准则C)遵守所在机构的规章制度D)以上都应遵守答案:D解析:守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。[单选题]13.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。A)自我认识、自我学习、自我培训B)自我学习、自我改造、自我完善C)自我评价、自我完善、自我学习D)自我改善、自我改造、自我学习答案:B解析:基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。[单选题]14.近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响，基金公司违规行为屡禁不止的重要原因不包括()。A)诚信体系不健全B)合规管理意识缺乏C)公司财务管理制度不严谨D)高层管理人员重视不够答案:C解析:本题考查合规风险。近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因[单选题]15.ETF的认购包括()。A)网上认购和网下认购B)全额认购和折价认购C)组合证券认购和一揽子股票认购D)场内认购和场外认购答案:D解析:考察ETF的认购方式。[单选题]16.世界上最早的证券投资基金即英国?海外及殖民地政府信托基金?成立于（）年。A)1768B)1420C)1868D)1686答案:C解析:世界上第一只公认的证券投资基金--?海外及殖民地政府信托?诞生在1868年的英国。[单选题]17.从公司层而看，美国资产管理机构不包括()。A)专业资产管理公司B)银行C)保险公司D)证券公司答案:D解析:从公司层面看，美国资产管理机构包括：①银行;②保险公司;③专业资产管理公司。[单选题]18.基金信息的原则体现在披露内容和（）。A)披露完整B)披露准确C)披露要点D)披露形式答案:D解析:基金信息披露的原则体现在披露内容和披露形式两方面的要求上。[单选题]19.()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。A)基金管理人B)基金管理人及其董事C)基金托管人D)代销机构答案:B解析:管理人及其董事应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。[单选题]20.基金募集期限自（）起计算。A)基金份额发售前两天B)基金份额发售之日C)基金份额发售前一天D)基金份额发售第二天答案:B解析:基金募集期限自基金份额发售之日起计算。[单选题]21.按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。A)国内股票型基金B)国外股票型基金C)欧洲股票基金D)全球股票型基金答案:C解析:按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。[单选题]22.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（）。A)根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行B)在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序C)根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案D)确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略答案:D解析:公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。D项属于基金管理公司董事会履行的风险管理职责之一。[单选题]23.QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A)境外投资顾问和境外托管人信息B)投资交易信息C)投资境外市场可能产生的风险信息D)外币交易及外币折算相关的信息答案:D解析:QDII基金在基金合同中应披露如下信息:境外投资顾问和境外托管人信息；投资交易信息；投资境外市场可能产生的风险信息。[单选题]24.我国证券投资基金反映的是一种（）关系.A)担保B)债权C)股权D)信托答案:D解析:基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。[单选题]25.夏普比率、特雷诺比率、詹森a与CAPM模型之间的关系是()。A)三种指数均以CAPM模型为基础B)詹森a不以CAPM为基础C)夏普比率不以CAPM为基础D)特雷诺比率不以CAPM为基础答案:A解析:夏普比率(Sp)是诺贝尔经济学奖得主威廉·夏普于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标;特雷诺比率(Tp)来源于CAPM理论，表示的是单位系统风险下的超额收益率;詹森a同样也是在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标，即三种指数均以CAPM模型为基础。[单选题]26.根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是()。A)基金资产50%以上投资于股票的为股票基金B)基金资产80%以上投资于股票的为股票基金C)基金资产80%以上投资于债券的为债券基金D)基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金答案:A解析:基金资产80%以上投资于股票的为股票墓，基金资产80%以上投资于债券的为在全基金，基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。[单选题]27.可以通过如下哪些渠道推介私募基金（）A)面向社会公众的宣传单B)电视、电影、电台C)门户网站链接广告D)设置特定对象确定的微信朋友圈答案:D解析:私募基金不得公开宣传，因此募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（1）公开出版资料。（2）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体。（5）公共、门户网站链接广告、博客等。（6）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。（7）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。（8）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。（9）法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。[单选题]28.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循()原则，防范利益冲突。A)货银对付B)共同对手方C)基金管理人利益优先D)基金份额持有人利益优先答案:D解析:运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。[单选题]29.有权召集持有人大会的主体不包括()A)基金管理人B)基金份额持有人大会的日常机构C)基金托管人D)代表基金份额5%以上的持有人答案:D解析:[单选题]30.芝加哥商业交易所一面值为100万美元的3个月期国债期货，当成交指数为98.56时，其年贴现率是()。A)8.56%B)1.44%C)5.76%D)0.36%答案:B解析:短期利率期货的报价采用?用100减去不带百分号的年利率报价?的形式。故该国债的年贴现率为：(100-98.56)÷100×100%=1.44%。[单选题]31.(2016年)诚实守信的基本要求不包括（）。A)不得欺诈客户B)不得从事与投资人利益相冲突的业务C)不得进行内幕交易和操纵市场D)不得进行不正当竞争答案:B解析:诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户．在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。B项属于客户利益优先的要求。[单选题]32.下列哪项不属于我国基金监管的目标。（）A)保护投资人及相关当事人的合法权益B)吸引国外投资者C)规范证券投资基金活动D)促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案:B解析:我国基金监管的目标包括：1、保护投资人及相关当事人的合法权益；2、规范证券投资基金活动；3、促进证券投资基金和资本市场的健康发展[单选题]33.全球基金业发展的趋势与特点不包括（）。A)美国占据主导地位，其他国家和地区发展缓慢B)开放式基金成为证券投资基金的主流产品C)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D)基金资产的资金来源发生了重大变化答案:A解析:A项表述错误，全球基金业发展的趋势与特点包括美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化；ETF等被动基金规模迅速扩大；另类投资基金兴起。[单选题]34.基金管理人可设总经理（）、副总经理（）。A)一人；若干人B)若干人；一人C)两人；若干人D)若干人；两人答案:A解析:基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。[单选题]35.基金行业的会员种类包括（）。A)普通会员、联席会员、特别会员B)普通会员、公司会员、联席会员C)公司会员、联席会员、特备会员D)普通会员、公司会员、特别会员答案:A解析:基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会，会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。[单选题]36.（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A)股东诚信与合作原则B)人员敬业原则C)经营运作公开、透明原则D)业务与信息隔离原则答案:B解析:人员敬业原则。公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。[单选题]37.基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。A)易解性原则B)规范性原则C)易得性原则D)完整性原则答案:A解析:基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。[单选题]38.公开募集基金包括（）。A)向不特定对象募集资金B)向特定对象募集资金累计超过200人C)法律法规规定的其他情形D)以上都是答案:D解析:本题考察对公募基金募集和销售活动的监管；依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。[单选题]39.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用，下列说法错误的是（）A)为市场经济体系有效配置资源B)提供各类投资机会C)满足投资者的各种投资需求D)防范风险答案:D解析:主要有：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（2）通过资产管理行业专业的管理活动,能够帮助投资人搜集、处理各种利投资有关的宏观、微观信息、提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务,满足投资者的各种投资需求,使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。（4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D选项属于衍生金融工具的作用。[单选题]40.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的()。A)50%B)80%C)90%D)100%答案:C解析:根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。并且，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。[单选题]41.基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.A)公共B)基金合同生效C)上市D)审批答案:B解析:基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四格步骤。[单选题]42.（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A)公正性B)客观性C)独立性D)专业性答案:A解析:公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。[单选题]43.某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1%，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为()万元。A)10B)9.9C)10.1D)9答案:C解析:认购金额=10×1×(1+1%)=10.1(万元)。[单选题]44.下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。A)报刊、电台、电视台推介B)讲座、报告会推介C)非公开推介D)布告、传单推介答案:C解析:非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介，这就违背了非公开募集基金的根本属性。[单选题]45.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。A)法律要求披露的信息B)客户资料C)内幕信息D)商业秘密答案:A解析:本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息[单选题]46.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的()。A)A类份额B)B类份额C)C类份额D)母基金份额答案:C解析:本题考查分级基金的特点。对于从场内申购的母基金份额，投资者既可选择将其分拆为A类份额和B类份额并上市交易，也可选择不进行基金份额分拆而保留母基金份额。因此，证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B类份额[单选题]47.基金管理人以及已发取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的()A)场内买卖、申购和赎回B)份额登记、申购和赎回C)认购、申购和赎回D)认购、场内买卖答案:C解析:[单选题]48.将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别,可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。A)-只基金,多类份额,多种投资工具B)交易所上市，可分离交易C)份额分级，资产合并运作D)内含衍生工具与杠杆特性答案:A解析:普通基金仅适合于某-类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别,可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。[单选题]49.财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其他不当利益，并应当督促()严格保密，不得进行内幕交易。Ⅰ.委托人的高级管理人员Ⅱ.委托人的董事Ⅲ.委托人的监事Ⅳ.委托人A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:[单选题]50.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（）。A)每日B)每周C)月度D)季度答案:D解析:独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。[单选题]51.关于基金上市交易，以下表述正确的是()。Ⅰ基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易提交上市交易公告书等上市申请材料Ⅱ基金获准上市的，在上市前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上ⅢETF上市交易后，管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记计算公司提供申购、赎回清单ⅣETF上市交易后，须在指定的信息发布渠道上公告A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:Ⅰ项正确，基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。Ⅱ项正确，基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。Ⅲ、Ⅳ项正确，ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。考点：基金上市交易所属章节：第十六章第二节掌握[单选题]52.简单的基金产品风险评价分类不包括（）。A)零风险等级B)低风险等级C)中风险等级D)高风险等级答案:A解析:基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级、中风险等级、高风险等级。[单选题]53.(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。A)公司型基金B)契约型基金C)开放式基金D)对冲基金答案:B解析:证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。[单选题]54.(2017年)甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理。2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。甲和乙的上述违法行为属于（）。A)关联交易B)证券市场操纵C)内幕交易D)利用未公开信息交易答案:B解析:操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。[单选题]55.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少要包括()内容，Ⅰ对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;Ⅱ对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;Ⅲ对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;Ⅳ对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:[单选题]56.下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A)价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B)价值型股票的市盈率、市净率通常较高C)成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票D)成长型股票的市盈率、市净率通常较高答案:B解析:价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。[单选题]57.（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。A)电话服务中心B)自动传真C)电子信箱D)短信通知答案:D解析:自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。[单选题]58.基金销售管理的重要内容与基础的是（）。A)基金客户服务内容B)基金客户档案管理C)基金客户投诉处理D)基金客户跟踪评价答案:B解析:基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。[单选题]59.明确目标客户市场就是要对基金销售市场（）。A)进行市场细分B)选择目标市场C)瞄定目标客户D)以上都是答案:D解析:基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择；明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。市场细分是指根据客户不同的需求特征，将整体市场区分成若干个不同群体的过程，区分后的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特征，以便销售机构采取相应的营销战略来满足这些客户群的需要，以期顺利完成经营目标。销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：（1）易入原则。易人原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。（2）可测原则。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。（3）成长原则。成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大．市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。（4）识别原则。识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。（5）利润原则。利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。[单选题]60.下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。A)来源可靠的信息B)来源不可靠的信息C)?重要?的信息D)?非公开?的信息答案:B解析:内幕信息的构成要素有三:-是来源可靠的信良。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是?重要?的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做股资决策前希望知悉的，那么，该信息就是?重要?的，例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是?非公开?的信息。[单选题]61.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起()内就此事项进行临时报告。A)当日B)2日C)3日D)7日答案:B解析:当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。[单选题]62.A股、基金、债券、ETF、权证等品种最终交收时点为()日的16：00.A)T+0B)T+1C)T+3D)T+6答案:B解析:A股、基金、债券、ETF、权证等品种最终交收时点为T+1日16：00.在最终交收时点，由中国结算公司沪、深分公司进行证券交收和资金清算。[单选题]63.风险控制委员会的职责不包括（）。A)负责基金投资策略、资产分配等重大事项B)负责对公司运作的整体风险进行控制C)审定公司内部控制制度并监督执行的有效性D)听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定答案:A解析:A项属于投资决策委员会的职责之一。[单选题]64.(2016年)LOF与ETF的区别不包括（）。A)申购和赎回的标的不同B)申购和赎回的场所不同C)申购和赎回的时间不同D)基金投资策略不同答案:C解析:LOF与ETF的区别有：申购和赎回的标的不同、申购和赎回的场所不同、对申购和赎回限制不同、净值报价频率不同和基金投资策略不同。[单选题]65.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。A)立法机关和证监会发布的基本法律规则B)公司章程所制定的各种法规C)公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D)基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例答案:B解析:合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度（故B项不正确）以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。[单选题]66.基金份额持有人大会不可以由（）召集。A)基金份额持有人大会的日常机构B)基金托管人C)基金审计机构D)基金管理人答案:C解析:基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。[单选题]67.基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（）。A)期末基金资产组合B)期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细C)报告期内股票投资组合的重大变动D)期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细答案:D解析:应为"期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前5名债券明细"。[单选题]68.对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（）。A)基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告B)计算基金的业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则C)如宣传推介材料公布日在下半年，只需登载当年下半年度的业绩D)应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩答案:C解析:基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。故C项说法错误。[单选题]69.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。A)基金金泰B)基金开元C)华安创新D)南方稳健答案:C解析:我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。[单选题]70.监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（）。A)通知业务机构停止其违法行为B)随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C)保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D)审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告答案:C解析:选项C为合规管理部门应履行的基本职责。[单选题]71.某基金管理公司的基金经理，通过互联网散布不实消息，从而达到推高其所在公司的股价、压低对手公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于()。A)不正当竞争B)内幕交易C)误导市场D)操纵市场答案:D解析:题干描述的行为属于基于信息的操纵市场。虽然该基金经理的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。[单选题]72.基金管理公司的业务包含（）。①公开募集基金②特定客户资产管理业务③专项资产管理计划④私募股权基金管理业务A)①②B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:基金管理公司的业务包含公开募集基金、特定客户资产管理业务、专项资产管理计划、私募股权基金管理业务。[单选题]73.基金投资跟踪与评价的核心是()。A)对基金销售业务以及人际关系的维护B)基金投资效益及客户评价的稳步提高C)对基金销售业绩及工作人员素质的提高D)对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流答案:A解析:基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。[单选题]74.申请募集基金应提交的主要文件不包括()。A)招募说明书正式文本B)基金合同草案C)律师事务所出具的法律意见书D)基金募集申请报告答案:A解析:申请募集基金应提交的主要文件包括：基金合同草案、律师事务所出具的法律意见书、基金募集申请报告、基金托管协议草案、招募说明书草案、中国证监会规定提交的其他文件等。[单选题]75.（）的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。A)职业道德要求B)职业道德教育C)职业道德规范D)职业道德原则答案:B解析:职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。[单选题]76.下列选项不属于个人投资者和机构投资者不同的是（）。A)投资方向不同B)投资目标不同C)投资来源不同D)投资结果不同答案:D解析:按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类。基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的。机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。[单选题]77.估值方法的()是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。A)公开性B)一致性C)长期性D)准确性答案:B解析:估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。[单选题]78.私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是()。A)合伙协议条款应当包括合伙人会议B)合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担C)合伙协议条款应当包括信息披露制度D)合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内答案:D解析:合伙协议应具备的条款包括：基本情况;合伙人及其出资;合伙人的权利义务;执行事务合伙人;有限合伙人;合伙人会议;管理方式;托管事项;入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变;投资事项;利润分配及亏损分担;税务承担;费用和支出;财务会计制度;信息披露制度;终止、解散与清算;合伙协议的修订;争议解决;一致性;份额信息备份;报送披露信息等。考点：合伙协议条款所属章节：第四章第五节掌握[单选题]79.（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利影响。A)投资于流动性较高的证券B)依照投资计划投资C)依照基金合同的约定投资D)过度重视基金资产的流动性答案:D解析:由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。[单选题]80.货币市场基金于每个开放日的（）日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。[单选题]81.金融市场按照交易工具的期限分为()。A)票据市场和证券市场B)现货市场和期货市场C)货币市场和资本市场D)外汇市场和黄金市场答案:C解析:金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。[单选题]82.(2016年)目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。A)融资B)筹资C)投资D)基金答案:C解析:理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。[单选题]83.以下关于私募基金合格投资者的说法正确的有（）。Ⅰ、净资产不低于1000万元的单位Ⅱ、金融资产不低于300万元的个人Ⅲ、3年个人年均收入不低于50万元的个人Ⅳ、投资于单只私募基金的金额不低于50万元A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。[单选题]84.以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。A)基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B)基金托管人资格由中国证监会核准C)基金托管人资格由中国银监会核准D)中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管答案:A解析:基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。[单选题]85.证券投资基金()。A)收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票B)是直接投资工具C)所筹集资金主要投向实业D)不能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要答案:A解析:基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券，能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。[单选题]86.我国私募机构的资产管理业务主要是（）。A)私募证券投资基金B)私募股权投资基金C)创业投资基金D)以上都是答案:D解析:各类资产管理业务；私募基金管理机构可以从事私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等募集和管理业务。[单选题]87.()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。A)基金销售支付B)基金份额登记C)基金估值核算D)基金投资顾问答案:C解析:[单选题]88.目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A)债券基金；货币市场基金B)货币市场基金；债券基金C)公司型基金；契约型基金D)契约型基金；公司型基金答案:D解析:目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。[单选题]89.下列选项中，属于基金宣传推介材料中禁止的是()。A)经相关机构认定的公司描述性词语B)登记过去10年的投资业绩C)使用?安心享受财富增长?等语言D)基金分红公告答案:C解析:基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。?安心享受财富增长?属于违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的词语。[单选题]90.内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）。A)环境控制B)风险控制C)投资管理D)信息披露答案:A解析:基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。[单选题]91.()是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。A)基金销售支付B)基金份额登记C)基金估值核算D)基金投资顾问答案:B解析:基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。[单选题]92.下列关于私募基金宣传推介，说法错误的是。（