基金从业资格考试基金法律法规(习题卷35)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷35)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。A)职位B)权利C)出资比例D)贡献答案:C解析:基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。[单选题]2.关于分级基金的概念，下列叙述错误的是（）A)分级基金是结构化证券投资基金B)分级基金的基础份额称为母基金份额C)预期风险收益较低的子份额称为B类份额D)预期风险收益较高的子份额称为B类份额答案:C解析:分级基金的基础份额称为母基金份额,预期风险收益较低的子份额称为A类份额,预期风险收益较高的子份额称为B类份额。[单选题]3.守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A)基金管理机构B)基金从业人员C)基金监督机构D)基金销售机构答案:B解析:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。[单选题]4.在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。A)基金管理公司及子公司B)私募机构C)证券公司及其资管子公司D)商业银行答案:C解析:中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，如表1-1所示。本题考察资产管理行业概况[单选题]5.基金管理人设监事会，监事会的负责对象是()A)股东会B)管理层C)董事长D)董事会答案:A解析:[单选题]6.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A)7个B)10个C)15个D)20个答案:D解析:基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。[单选题]7.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于债券的为债券基金。A)50%B)60%C)80%D)90%答案:C解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。[单选题]8.对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（）。Ⅰ.投资目的，Ⅱ.投资期限投资经验，Ⅲ.财务状况，短期风险承受水平，Ⅳ.长期风险承受水平。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。[单选题]9.关于基金募集申请，下列说法错误的是。（）A)申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；B)基金的募集-般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；C)申请材料受理后，相关内容不得随意更改；D)申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新。答案:D解析:申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新。[单选题]10.下列关于基金临时信息披露的说法，正确的是（）。A)各国信息披露所采用的?重大性?概念只有一种标准B)基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1％时属于基金的重大事件C)任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清D)提前终止基金合同不属于基金的重大事件答案:C解析:A项说法错误：各国（地区）信息披露所采用的?重大性?概念有以下两种标准：一种是?影响投资者决策标准?，另一种是?影响证券市场价格标准?。B、D说法错误：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。C项说法正确：由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清。[单选题]11.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A)基金供销机构B)基金代销机构C)基金销售机构D)基金评级机构答案:C解析:基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）认定的可以从事基金销售的其他机构。[单选题]12.下列不属于担任基金托管人条件的是（）。A)设有专门的基金托管部门B)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度C)有安全保管基金财产的条件D)可不设营业场所答案:D解析:担任基金托管人，应当具有下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定。（2）设有专门的基金托管部门。（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。（4）有安全保管基金财产的条件。（5）有安全高效的清算、交割系统。（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。[单选题]13.基金管理公司的设立须经（）批准。A)中国基金业协会B)中国证监会C)证券交易所D)基金业协会答案:B解析:中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。[单选题]14.关于基金中基金的运作规范，表述错误的是（）A)FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF；B)除ETF联接基金外，同-管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的30％；C)不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品；D)基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费答案:B解析:除ETF联接基金外，同-管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％，B错误。[单选题]15.债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A)大于B)等于C)小于D)不确定答案:C解析:债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。[单选题]16.根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为()个二级类别。A)4B)5C)6D)7答案:D解析:本题考查混合基金。根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别[单选题]17.目前，我国只有（）开办上市开放式基金业务。A)中国证券登记结算公司B)深圳证券交易所C)上海证券交易所D)基金管理人指定的证券公司答案:B解析:目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金（LOF）业务。[单选题]18.基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A)管理人B)托管人C)份额持有人D)注册登记机构答案:C解析:基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。[单选题]19.关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是()。A)当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B)在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C)在基金年度报告中出具托管人报告D)对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明答案:B解析:应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。[单选题]20.关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。A)可以预测基金的投资业绩B)可以登载单位的推荐性文字、C)可以使用?坐享财富增长??欲购从速?等表述D)可以通过电视、广播进行公布答案:D解析:在宣传与推介基金材料过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。其他选项都属于禁止性规定。[单选题]21.某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（）.A)股票型基金B)债券型基金C)货币市场基金D)混合型基金答案:B解析:根据基金合同的规定.基金投资中债券的配置比例不低于80%，因此应该为债券型基金[单选题]22.从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A)专业资产管理公司B)银行C)保险公司D)证券公司答案:D解析:从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。[单选题]23.在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。A)缘故法B)介绍法C)陌生拜访法D)电话约访法答案:A解析:缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。[单选题]24.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是()应履行的职责。A)中国证监会B)中国人民银行C)中国基金业协会D)中国银监会答案:A解析:[单选题]25.以下原则中，（）不是基金监管的原则。A)适度监管B)合理原则C)保护投资人利益D)以上都不是答案:B解析:基金监管的基本原则包括以下六个方面：（一）保护投资人利益原则（二）适度监管原则（三）高效监管原则（四）依法监管原则（五）审慎监管原则（六）公开、公平、公正监管原则[单选题]26.（）年7月，新的《企业会计准则》在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。A)2006B)2007C)2008D)2009答案:B解析:2007年7月，新的《企业会计准则》在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。[单选题]27.私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可以申请成为普通会员。A)1B)半C)2D)3答案:A解析:私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。[单选题]28.基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。A)所在地行业协会B)所在地银监局C)中国基金业协会D)所在地证监局答案:D解析:依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。[单选题]29.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。A)合规管理部门B)管理层C)督察长D)监事会答案:C解析:关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。[单选题]30.下列不属于道德与法律的区别的是（）。A)表现形式不同B)内容结构不同C)调整手段不同D)调整对象不同答案:D解析:道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，二者既有区别又有联系。道德与法律的区别：①表现形式不同;②内容结构不同;③调整范围不同;④调整手段不同。调整对象不同不属于道德与法律的区别。[单选题]31.对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。A)10B)30C)15D)60答案:D解析:基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。[单选题]32.下列选项没有规定基金销售机构人员销售行为规范的文件是（）A)《证券投资基金销售管理办法》B)《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》C)《证券投资基金销售行为准则》D)《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》答案:C解析:为了加强基金销售机构人员的管理，规范基金销售机构人员的销售行为，提高基金销售机构人员的职业水准，中国证监会先后颁布了《证券投资基金销售管理办法》和《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，基金业协会发布了《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》，对基金销售机构人员行为规范做出了明确的规定。本题考察基金销售人员行为规范[单选题]33.以下不属于债券根据发行人不同的分类标准分类的是（）。A)政府债券B)企业债券C)金融债券D)可转换债券答案:D解析:根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。[单选题]34.关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A)审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B)决定公司合规管理部门的设置及其职能C)根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事D)制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等答案:D解析:选项D为合规管理部门应履行的基本职责。[单选题]35.投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF()的特点。A)实行一级市场与二级市场并存的交易制度B)被动操作指数基金C)独特的实物申购、赎回机制D)只能通过交易所进行交易答案:A解析:ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。由一级市场和二级市场的差价所引致的套利交易则属于一种派生需求。与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更高、成本更低，买卖更为方便(可以在交易日随时进行买卖)，并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。[单选题]36.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。A)证券业协会B)证监会C)银监会D)基金业协会答案:D解析:申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。[单选题]37.()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。A)信息披露合规性风险B)销售合规性风险C)反洗钱合规性风险D)投资合规性风险答案:A解析:本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险[单选题]38.货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。A)临时报告B)季度报告C)半年度报告D)年度报告答案:B解析:考察货币市场基金的信息披露的待点。偏离度信息需要在临时报告、半年度报告和年度报告中披露以及投资组合报告中披露。[单选题]39.行政监管的监管时间为（）。A)市场进入时B)市场活动期间C)市场退出时D)基金机构从设立直至终止的全过程答案:D解析:行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各个方面，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。[单选题]40.（）是调整各种社会人际关系的基本准则。A)诚实守信B)守法合规C)忠诚尽责D)专业审慎答案:A解析:诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。[单选题]41.关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，下列说法错误的是()。A)基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例B)起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用C)提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展D)有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险答案:C解析:本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展[单选题]42.（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A)诚实守信B)忠诚尽责C)专业审慎D)守法合规答案:D解析:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。[单选题]43.下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A)场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B)申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金C)场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D)T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告答案:A解析:A项，场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金。[单选题]44.注册公募基金，需由拟任基金管理人向中国证监会提交注册文件，以下()不是必备的注册文件。A)基金合同草案B)律师事务所出具的法律意见书C)基金托管协议草案D)基金营销方案答案:D解析:注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：(1)申请报告。(2)基金合同草案。(3)基金托管协议草案。(4)招募说明书草案。(5)律师事务所出具的法律意见书。(6)中国证监会规定提交的其他文件。[单选题]45.反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。A)非法挪用资金B)非法截留资金C)非法转移资金D)以上都是答案:C解析:反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。[单选题]46.保本基金的核心是运用（）投资策略进行基金的操作。A)消极型B)积极型C)组合保险D)以上都不是答案:C解析:避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。[单选题]47.在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A)承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B)承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费C)承诺及时地将公开的信息与其沟通D)承诺定期提供详尽的投资策略报告答案:B解析:基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费时，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。[单选题]48.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。A)要事无巨细地披露所有信息B)要披露所有可能影响投资者决策的信息C)对信息披露人不利的信息也要披露D)要充分披露重大信息答案:A解析:完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息。[单选题]49.（），深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》?A)1992年6月B)1992年7月C)1992年8月D)1992年9月答案:A解析:1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司。[单选题]50.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有（）。Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:（Ⅲ项说法错误）基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。[单选题]51.基本基金类型包括（）。Ⅰ．股票基金Ⅱ．债券基金Ⅲ．货币基金Ⅳ．混合基金A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本题考察基金的不同分类标准和基本分类；随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。[单选题]52.用复利法计算第n期末终值的计算公式为()。A)FV=PVx(l+ixn)B)PV=FVx(l+ixn)C)PV=FVx(1+i)nD)FV=PVx(1+i)n答案:D解析:本题考查复利的计算公式。D项正确。FV为终值，PV为现值，i是利率，n是期限。[单选题]53.()是现代金融体系的两大运作载体。A)基金市场和股票市场B)金融市场和金融服务机构C)股票市场和债券市场D)期货市场和股票市场答案:B解析:金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。[单选题]54.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A)3B)4C)5D)6答案:D解析:中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。[单选题]55.关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（）A)私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等B)未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；C)募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；D)募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；答案:C解析:募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。[单选题]56.下列有关QDII的描述不正确的是（）。A)QDII基金不可以进行国际市场投资B)目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品C)QDII基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集D)QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。答案:A解析:不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。[单选题]57.ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A)0.0001元B)0.001元C)0.1元D)0.01元答案:B解析:ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：①基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；②基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；③基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；④基金申报价格最小变动单位为0.001元。[单选题]58.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保等情况，应当是()履行的职责。A)督察长B)总经理C)中国证监会D)董事会答案:A解析:[单选题]59.(2016年)国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用（）进行操作。A)对冲保险策略B)衍生金融工具C)浮动比例投资组合保险策略D)固定比例投资组合保险策略答案:B解析:国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用衍生金融工具进行操作。[单选题]60.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是()。A)采取抽奖方式销售基金B)依靠服务质量销售基金C)赠送基金份额销售基金D)低于基金销售成本销售基金答案:B解析:基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。[单选题]61.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A)登载完整的风险提示函B)使用?净值归一?等表述C)使用?坐享财富增长?的表述D)预测基金的证券投资业绩答案:A解析:使用?净值归一?等误导基金投资人的表述，使用?坐享财富增长??安心享受成长??尽享牛市?等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。[单选题]62.我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A)基金管理人B)基金托管人C)代销基金的证券公司D)代销基金的商业银行答案:A解析:我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。[单选题]63.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是()A)如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B)绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C)法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D)道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用答案:C解析:[单选题]64.(2016年)在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A)投资需求B)信息不对称C)投机需求D)风险管理答案:B解析:在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。[单选题]65.随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。A)提升服务的层次化B)提升服务的综合化C)提升服务的专业化D)深度挖掘互联网销售的效能答案:B解析:随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：①深度挖掘互联网销售的效能；②提升服务的专业化和层次化。[单选题]66.在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。A)股票基金B)货币市场基金C)债券基金D)混合基金答案:B解析:在美国等发达市场，货币市场基金兼具银行储蓄和支票账户的功能。[单选题]67.下列不属于道德特征的是（）。A)道德具有差异性B)道德具有继承性C)道德具有约束性D)道德具有抽象性答案:D解析:道德的特征：道德具有差异性、道德具有继承性、道德具有约束性、道德具有具体性[单选题]68.从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是（）。A)解除经营风险B)提高基金管理人的经营效益C)消除经营风险D)直接促进组织目标的实现答案:D解析:因为内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。所以，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。[单选题]69.―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（）。A)公司是否独立运作B)公司员工工资是否符合规定C)公平交易制度建设及执行情况D)风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节答案:B解析:B选项:公司员工特别是投资、研究人员及配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。[单选题]70.根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有（）。A)全球指数ETFB)综合指数ETFC)行业指数ETFD)股票型ETF答案:D解析:根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF、商品型ETF等。[单选题]71.下列不属于基金销售机构职责规范的是()。A)严格账户管理B)基金托管人应制定业务规则并监督实施C)签订销售协议，明确权利和义务D)禁止提前发行答案:B解析:基金管理人应制定业务规则并监督实施[单选题]72.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。A)风险共担B)买者自慎C)收益共享D)买者自负答案:B解析:相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。[单选题]73.基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的（）日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值。[单选题]74.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以上。A)1000;10B)3000;5C)3000;10D)5000;10答案:C解析:基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。[单选题]75.在基金公司面临的投资风险中，()是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。A)市场风险B)流动性风险C)政治风险D)信用风险答案:D解析:本题考查风险管理。信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险[单选题]76.合规独立性中，最重要的是()。A)部门独立性B)机制独立性C)问责独立性D)以上都正确答案:A解析:合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。[单选题]77.下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是()A)开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值B)封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值C)封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值D)开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值答案:B解析:[单选题]78.法律法规规定基金管理公司必须设置的专业委员会是（）A)运营估值委员会B)产品审批委员会C)投资决策委员会D)风险控制委员会答案:C解析:从专业角度成立的专业委员会，不同公司设立情况不一，法律法规只规定了基金管理公司必须设立投资决策委员会，其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定。从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会:投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。本题考察具体机构设置[单选题]79.投资基金按照运作方式可分为（）。A)开放式基金和封闭式基金B)公司型基金和契约式基金C)公募基金和私募基金D)在岸基金和离岸基金答案:A解析:投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。[单选题]80.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。A)0.50%B)0.75%C)1%D)1.50%答案:A解析:对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。[单选题]81.下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（）。A)权力机构是会员大会B)属于社会团体法人C)基金托管人应当加入基金业协会D)会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员答案:D解析:基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。A项说法正确基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。B项说法正确基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会。C项说法正确基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。D项说法错误[单选题]82.基金管理人的合规管理一般涉及()内容。A)风险控制B)公司治理C)投资管理D)以上选项都正确答案:D解析:基金管理人的合规管理涉及：①风险控制;②公司治理;③投资管理;④监察稽核等。[单选题]83.()是金融市场上进行交易的载体。A)金融工具B)中央银行C)金融机构D)政府答案:A解析:金融工具是金融市场上进行交易的载体。[单选题]84.寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有()的投资期限，通常可以投资于风险较()的资产。A)较长，低B)较长，高C)较短，高D)较短，低答案:B解析:寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。[单选题]85.按照主要投资对象不同,可将基金分为（）。A)股票基金、债券基金、保本基金、ETFB)股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C)股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D)成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金答案:C解析:根据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。[单选题]86.?公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东?体现的是（）。A)业务与信息隔离原则B)公司独立运作原则C)公平对待原则D)经营运作公开、透明原则答案:C解析:公平对待原则。公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。[单选题]87.()针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。A)缘故法B)介绍法C)识别法D)陌生拜访法答案:A解析:缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。[单选题]88.基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。A)基金上市交易B)基金募集C)基金投资运作D)总值披露答案:D解析:基金管理人的信息披露业务的内容。[单选题]89.下列属于基金巨额赎回的是()。A)单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%B)单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C)单个