基金从业资格考试基金法律法规(习题卷50)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷50)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，下列做法错误的是（）。A)基金销售人员应公平对待投资者B)基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种C)当基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时，应当确保投资者的利益优先D)基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料答案:D解析:销售业务控制要求宣传推介材料必须经过审核。故D项说法错误[单选题]2.基金份额的发售机构是()。A)基金管理人B)基金托管人C)基金销售机构只是代销机构而已D)基金注册登记机构答案:A解析:[单选题]3.筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。A)一级市场B)二级市场C)三级市场D)四级市场答案:A解析:发行市场，也称一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。[单选题]4.（）报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。A)口头B)传真C)电子文档D)书面报告答案:D解析:书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。[单选题]5.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。A)在交易所上市交易B)基金份额可变C)ETF最早产生于美国D)有指数基金的特点答案:C解析:上市交易型开放式指数基金（ETF）又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。[单选题]6.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（）。A)自愿B)公平C)公开D)诚实信用答案:C解析:根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。本题考察加强基金管理人内部控制的重要性[单选题]7.ETF基金管理人在（）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A)每一交易日闭市后B)每一交易日开市后C)每一交易日闭市前D)每一交易日开市前答案:D解析:基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。[单选题]8.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。A)融资B)筹资C)投资D)基金答案:C解析:目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。[单选题]9.基金管理人的合规审核不包括（）。A)制定合规审核机制B)确定合规审查人员C)合规审核调查D)合规审核评价答案:B解析:合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制；②合规审核调查；③合规审核评价。[单选题]10.()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。A)政府B)金融机构C)中央银行D)企业答案:B解析:金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。[单选题]11.关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。A)私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整B)私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况C)私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息D)私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可答案:D解析:私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。故D项说法错误[单选题]12.风险管理职能部门职责包括（）。①执行公司的风险管理战略和决策②对风险进行定性和定量评估③对新产品、新业务进行独立监测和评估④对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告A)①③④B)①②③④C)②③④D)①②④答案:B解析:风险管理职能部门或岗位的职责包括:执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。本题考察组织架构和职能[单选题]13.社会责任投资代表的是（）。Ⅰ．公司收益Ⅱ．公司治理Ⅲ．环境Ⅳ．社会A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:社会责任投资，代表的是环境、社会和公司治理，是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素的投资理念。[单选题]14.关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。A)建立行之有效的风险控制制度，确保基金资产和公司财产的安全完整B)维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作C)维护公司利益，在风险最小化的前提下，确保公司利益最大化D)严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格答案:C解析:基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。[单选题]15.下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。A)投资人必须做到?买者自负?B)管理人必须坚持?卖者有责?C)管理人必须坚持?卖者无责?D)-切资产管理活动都要求风险与收益相匹配答案:C解析:资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化，通俗地讲是?受人之托、代人理财?。具体表现是：（1）一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。（2）管理人必须坚持?卖者有责?。（故C项错误）（3）投资人必须做到?买者自负?。[单选题]16.按照资金来源和用途，基金可以分成()。A)公募基金与私募基金B)公司型基金与契约型基金C)在岸基金与离岸基金D)债券型基金与股票型基金答案:C解析:按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。[单选题]17.债券型基金与单一债券有以下主要区别（）。Ⅰ．债券基金的收益不如债券的利息固定Ⅱ．债券基金没有确定的到期日Ⅲ．债券基金的收益率比单一债券的收益率更难以预测Ⅳ．债券基金可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单一债券存在重大的区别。（一）债券基金的收益不如债券的利息固定（二）债券基金没有确定的到期日（三）债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测（四）投资风险不同[单选题]18.货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A)TB)T+2C)T+1D)T+3答案:C解析:货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T＋1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。[单选题]19.下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。Ⅰ．投资者保护是基金监管机构的一项重要工作Ⅱ．投资者保护是中国证券基金业协会的一项重要工作Ⅲ．投资者保护不等同于投资咨询Ⅳ．投资者保护工作的主要目的在于促进基金销售A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展历史都表明，投资者保护是各国或地区监管机构和自律组织的一项重要工作，也是一项长期的、基础性和常规性的工作。投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。[单选题]20.中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中（）暂不实行简易程序。A)常规股票基金B)混合基金C)分级基金D)理财基金答案:C解析:适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其联接基金。分级基金、基金中基金（FOF）及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。[单选题]21.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是()。A)基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定B)银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C)基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D)基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要答案:B解析:基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下几个方面：(1)性质不同。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息责任。(2)收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。(3)信息披露程度不同。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。[单选题]22.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A)5%B)10%C)1%D)7%答案:B解析:当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。[单选题]23.基金的投资运作职责在基金公司中主要由()承担。A)投资管理部门B)风险管理部门C)投资管理人员D)内部监察人员答案:A解析:基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。[单选题]24.基金定期公告主要是（）。A)基金季度报告B)基金半年度报告C)基金年度报告D)以上都是答案:D解析:基金定期公告包括：基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。[单选题]25.基金从业人员与其所在机构之间是（）关系。A)协议代理B)委托代理C)法定代理D)指定代理答案:B解析:基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系。[单选题]26.（）具有风险低、流动性好的特点。A)股票基金B)债券基金C)货币市场基金D)混合型基金答案:C解析:与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。[单选题]27.下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（）。A)单个资产管理计划的委托人不得超过200人B)单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制C)客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币D)客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币答案:C解析:资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。[单选题]28.下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。A)基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B)与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C)基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D)基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的答案:D解析:证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：①规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；③专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。[单选题]29.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列（）管制。Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本题考察我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻?放松管制、加强监管?的思路，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。[单选题]30.（）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。A)明确目标客户市场B)市场细分C)客户寻找D)客户介绍答案:C解析:基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。[单选题]31.公司（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A)内部控制机制B)内部控制大纲C)内部控制D)内部控制制度答案:B解析:公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。[单选题]32.（），中国证券业协会基金公会成立。A)2001年8月B)2000年8月C)2001年6月D)2000年6月答案:A解析:2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。[单选题]33.债券类金融资产以（）等契约型投资工具为主。Ⅰ．票据Ⅱ．债券Ⅲ．信托Ⅳ．股票A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:D解析:债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。[单选题]34.（）要求基金公开披露信息处于最新状态。A)真实性原则B)准确性原则C)完整性原则D)及时性原则答案:D解析:基金信息披露内容方面应遵循的基本原则包括：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则、公平性原则。其中，及时性原则要求公开披露信息处于最新状态。[单选题]35.下列关于保本基金的说法中，正确的是（）。A)保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作B)保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的C)保本基金没有本金损失的风险D)保本基金从本质上讲是一种开放式基金答案:A解析:保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。故A项表述正确通常，保本资产和风险资产的比例并不是经常发生变动的，必须在一定时间内维持恒定比例，以避免出现过激投资行为。故B表述错误保本基金从本质上讲是一种混合基金，此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，所以存在本金损失的风险。故C、D表述错误[单选题]36.(2016年)（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A)单一国家型股票基金B)区域型股票基金C)全球股票基金D)国内股票基金答案:C解析:全球股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。[单选题]37.从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备案。A)销售支付B)份额登记C)投资顾问D)以上都是答案:D解析:本题考察对基金服务机构的监管内容；依据《证券投资基金法》的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。[单选题]38.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。I.公司重大关联交易II.基金重大关联交易III.公司审计事务Ⅳ.基金审计事务A)I、II、III、ⅣB)I、ⅢC)II、IIID)I、II、III答案:A解析:董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易;②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所;③公司管理的基金的半年度报告和年度报告;④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。[单选题]39.金融资产是代表（）的凭证。A)收益权B)过去收益权C)现在收益权D)未来收益权答案:D解析:资产管理的特征与资产管理行业的功能；金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，[单选题]40.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序顺序为（）。Ⅰ、普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息Ⅱ、基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定Ⅲ、基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别提示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力Ⅳ、普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示Ⅴ、基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循以下程序：（1）普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息；（2）基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定；（3）基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别提示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力；（4）普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示；（5）基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。[单选题]41.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时为巨额赎回。A)1％B)5％C)10％D)50％答案:C解析:巨额赎回处理等；单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。[单选题]42.下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有（）。Ⅰ债券的收益不如债券基金的利息固定Ⅱ债券没有确定的到期日Ⅲ债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测Ⅳ投资风险不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:债券基金和债券的区别包括：（1）债券基金的收益不如债券的利息固定。（Ⅰ项说法错误）（2）债券基金没有确定的到期日。（Ⅱ项说法错误）（3）债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测。（Ⅲ项说法正确）（4）投资风险不同。（Ⅳ项说法正确）故C项符合题意。[单选题]43.监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括()。A)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉C)当公司与其他公司发生诉讼时，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜D)当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查答案:C解析:本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：(1)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。(3)当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查[单选题]44.下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。A)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B)向投资者提供投资咨询服务C)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担答案:B解析:此题考察基金销售人员的行为规范。[单选题]45.（）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A)基金管理人B)基金托管人C)注册登记人D)基金销售机构答案:D解析:基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。[单选题]46.对于私募基金募集对象的限制，下列表述正确的是（）。Ⅰ．金融资产不低于300万元的个人为合格投资者，上述金融资产不包括期货权益Ⅱ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合格投资者Ⅲ．以合伙企业、契约等非法人形式，间接投资于私募基金的投资者，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算人数Ⅳ．如果私募基金的募集对象累计超过200人，应当按照公募基金接受监管A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合格投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。[单选题]47.()是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。A)合规审核B)合规管理C)合规培训D)合规投诉处理答案:A解析:合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低;合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。[单选题]48.按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。A)参与分配清算后的剩余基金财产B)按照规定要求召开基金份额特有人大会C)分享基金财产收益D)随时查阅基金资产状况答案:D解析:查阅或者复制公开披露的基金信息资料.[单选题]49.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务分离制度。A)基金托管人B)基金管理人C)基金份额持有人D)基金结算机构答案:B解析:2013年实施的《证券投资基金销售管理办法》第四十二条规定，基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。[单选题]50.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。甲的行为违反了（）职业道德规范的要求。A)诚实守信B)忠诚尽责C)专业审慎D)客户至上答案:D解析:甲的行为属于典型的?老鼠仓?，及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违反了守法合规职业道德要求。[单选题]51.(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。A)股票筹集资金主要投向实业领域B)基金、股票和债券都是直接投资工具C)基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D)债券筹集资金主要投向实业领域答案:B解析:股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。[单选题]52.目前，我国（）开办上市开放式基金业务。A)中国证券登记结算公司B)深圳证券交易所C)上海证券交易所D)基金管理人指定的证券公司答案:B解析:不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）；目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。[单选题]53.下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是（）。Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ．未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率Ⅲ．客户维护费不得从基金管理费中列支Ⅳ．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本题考察销售费用其他规范；基金销售费用具体规范包括：（1）基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。（2）基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。（Ⅱ错误）（3）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。（Ⅳ正确）（4）基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。（5）基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议。（6）基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。（7）基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。（Ⅰ错误）（8）基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。（9）基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。（Ⅲ错误）（10）基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。[单选题]54.为确保基金销售()的贯彻实施，基金管理人在选择基金代销机构时，应当对基金代销机构进行审慎调查。A)合法性B)公正性C)公平性D)适用性答案:D解析:基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。[单选题]55.基金管理人合规的独立性不包括()。A)行业的独立性B)部门的独立性C)机制的独立性D)问责的独立性答案:A解析:独立性包括部门的独立、机制的独立和责任的独立，但是不包括行业的独立。[单选题]56.有关基金注册登记机构的职责，以下表述错误的是()。A)负责基金份额登记，确认基金交易B)建立并保管基金投资者名册C)建立并管理投资者基金份额账户D)发放基金红利并代扣代缴红利所得税答案:D解析:基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。[单选题]57.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A)LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同B)LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C)LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D)LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制答案:A解析:LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同具体内容如下:（1）买人LOF申报数量应当为l00份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.00l元人民币。（2）深训证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为l0％，自上市首日起执行。（3）投资者T日卖出基金份额后的资金T＋l日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T＋2日到账。[单选题]58.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（）。A)独立性B)合法性C)权威性D)公开性答案:C解析:高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。[单选题]59.所谓实物申购、赎回机制，是指投资者向基金管理公司申购（）。A)股票型基金B)债券型基金C)ETFD)LOF答案:C解析:所谓实物申购、赎回机制，是指投资者向基金管理公司申购ETF，需要拿这只ETF指定的一篮子证券或商品来换取[单选题]60.经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务包括()。Ⅰ为单一客户办理定向资产管理业务;Ⅱ为多个客户办理集合资产管理业务Ⅲ;为多个客户办理定向资产管理业务;Ⅳ为客户办理特定目的的专项资产管理业务A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:[单选题]61.(2016年)对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。A)5秒B)10秒C)15秒D)1分钟答案:A解析:电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料应当包括为时至少5秒的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。[单选题]62.基金客户服务宣传与推介的主要内容是（）。A)针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B)建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系C)为投资人办理各类基金销售业务手续D)以上都是答案:D解析:基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。具体工作内容主要涉及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。[单选题]63.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户的交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A)3B)5C)10D)15答案:D解析:《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。[单选题]64.下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。A)基金信息披露的地方政策B)基金信息披露的国家法律C)基金信息披露的规范性文件D)信息披露自律性规则答案:A解析:我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。[单选题]65.(2016年)保本基金于20世纪80年代中期起源于（）。A)美国B)英国C)德国D)加拿大答案:A解析:A保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金操作。[单选题]66.在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率和质量。A)电子化B)制度化C)合法化D)信息化答案:A解析:在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。[单选题]67.期货公司董事长、总经理、首席风险官在失踪、死亡、丧失劳动能力等特殊情况下不能履行职责的，期货公司可以按照公司章程等规定临时决定由符合相应任职条件的人员代为履行职责，代为履行职责的时间不得超过()个月。A)2B)3C)6D)12答案:C解析:[单选题]68.下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。A)巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B)非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C)基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结D)基金份额的转换常常会收取一定的转换费用答案:C解析:基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。[单选题]69.(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?基金经理李某听说该信息后，随机进行了投资交易，下列关于李某的行为的说法中，正确的是（）。A)李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易B)李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的C)李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为D)李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易答案:D解析:李某未经认真研究而仅依据道听途说的信息进行投资，不构成内幕交易。[单选题]70.关于债券型基金，下列描述正确的是（）。A)只以债券为投资对象B)对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C)基金资产60%以上必须投资于债券D)债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类答案:D解析:主要以债券为投资对象，我国规定投资债券比例为80%以上，对最求稳定收入的投资者有较强的吸引力。[单选题]71.下列哪项不属于内幕信息的构成要素。（）A)来源可靠的消息B)直接的信息C)?重要?的信息D)?非公开?的信息答案:B解析:内幕信息的构成要素有三方面:-是来源可靠的信息；二是?重要?的信息；三是?非公开?的信息。[单选题]72.下列说法中正确的是()。A)ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购B)LOF基金份额的认购方式为合并认购和分开认购C)QDII基金份额的认购方式为场外认购和场内认购D)封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售答案:A解析:ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购;LOF份额的认购方式为场外认购和场内认购;封闭式基金认购的发售方式为网上发售和网下发售;QDII基金份额认购的认购方式与一般开放式基金相同，即金额认购。[单选题]73.以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。A)可以接受投资者的现金B)可以自行更改投资者的交易指令C)泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D)向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现答案:D解析:D项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。[单选题]74.目前，证券投资基金的主流产品是（）。A)封闭式基金B)开放式基金C)公募基金D)私募基金答案:B解析:20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。[单选题]75.我国开放式基金的登记体系的模式不包括()。A)基金管理人自建登记系统的内置模式B)委托中国结算公司作为登记机构的外置模式C)基金管理人自建登记系统的混合模式D)AB选项两种情况兼有的混合模式答案:C解析:开放式基金登记体系的三种模式。[单选题]76.根据现有法规规定，对持有期少于30日的股票基金投资人收取的赎回费需将赎回费总额的()计入基金财产。A)75%B)50%C)100%D)25%答案:C解析:收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。[单选题]77.下列选项中货币市场基金可以投资的金融工具的是（）。A)可转换债券B)可交换债券C)信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具D)剩余期限在397天以内（含397天）的债券答案:D解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具:（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进人最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。[单选题]78.督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列哪些事项（）。Ⅰ.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。Ⅱ.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度Ⅲ.公司员工是否严格有效执行公司规章制度。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.C)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ答案:A解析:督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：（1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）公司员工是否严格有效执行公司规章制度[单选题]79.基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，其职责包括（）。Ⅰ．执行公司的风险管理决策，拟定公司的风险管理制度Ⅱ．对风险进行定量和定性的评估Ⅲ．对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议Ⅳ．改进风险管理方法、技术和模型A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:风险管理职能部门或岗位的职责包括：执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。本题考察基金管理公司风险管理的组织架构和职能；[单选题]80.()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A)内部控制大纲B)部门业务规章C)基本管理制度D)内部风险控制制度答案:A解析:公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。[单选题]81.（）不是伞型基金的特点。A)简化管理B)强大的扩张功能C)降低成本D)结构单一答案:D解析:伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。伞型基金具有简化管理、降低成本，强大的扩张功能等特点。[单选题]82.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A)基金份额持有人B)基金管理公司C)基金公司股东D)基金公司员工答案:A解析:当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。[单选题]83.在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（）。A)300万份B)200万份C)100万份D)50万份答案:D解析:只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。[单选题]84.人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。A)1995B)1996C)1997D)1998答案:C解析:相对于1998年《暂行办法》实施以后发展起来的新的证券投资基金，人们习惯上将1997年以前设立的基金称为?老基金?。[单选题]85.不属于基金巨额赎回的是（）。A)单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%B)单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%C)单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%D)单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%答案:A解析:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额10%，为巨额赎回。8%小于10%，故：A选项不属于基金巨额赎回。[单选题]86.暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（）。A)不可抗力导致基金无法接受申购和赎回B)证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值C)登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回D)法律法规规定或中国银保监会批准的其他情形答案:D解析:D项的正确表述为：?法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。?出现如下情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请：（1）不可抗力导致基金无法接受申购和赎回；（2）证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计