证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷12)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷12)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。A)A股B)S股C)B股D)L股答案:B解析:境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、L股。[单选题]2.下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（）。①战争②财政政策③经济增长④货币政策A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:C解析:影响股价的宏观经济与政策因素包括：（1）经济增长。（2）经济周期循环。（3）货币政策。（4）财政政策。（5）市场利率。（6）通货膨胀。（7）汇率变化。（8）国际收支状况。战争属于政治及其他不可抗力的影响。[单选题]3.基金资产估值需考虑以下（）因素。①估值频率②交易价格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公开性A)①②③④B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:考查基金资产估值需考虑的因素。[单选题]4.证券中介机构不包括()。A)会计师事务所B)证券经营机构C)资信评级公司D)信托投资公司答案:D解析:证券中介机构不包括信托投资公司。[单选题]5.为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（）。A)SETS系统B)SETSqx系统C)IOB系统D)SEAQ系统答案:B解析:考查SETSqx系统的概念。[单选题]6.()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A)证券经纪业务B)证券自营业务C)证券承销业务D)证券投资咨询业务答案:D解析:根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券公司可以经营证券投资咨询业务。[单选题]7.()能够反映经济发展状况，有?国民经济晴雨表?之称。A)创业板市场B)主板市场C)三板市场D)四板市场答案:B解析:主板市场能够反映经济发展状况，有?国民经济晴雨表?之称。[单选题]8.-个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（）。A)货币政策传导体系B)货币政策监督体系C)货币政策操作程序D)货币政策调控体系答案:C解析:一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和货币政策操作程序。[单选题]9.2001-2019年，我国国债发行规模从4483.53亿元增加到（）万亿元。A)3B)4C)5D)6答案:B解析:本题考查我国普通国债发行情况。2001-2019年，我国国债发行规模从4483.53亿元增加到4万亿元。[单选题]10.下列关于对?资产支持证券?的说法中有误的是（）。A)通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券B)可以改变发起人的资产结构C)可以改善资产质量D)不能加快发起人资金周转答案:D解析:考查资产支持证券的概念。通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资；还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人资金周转。[单选题]11.操作风险损失数据收集主要基于（）等几个方面。①内部损失数据②外部损失数据③情景分析④业务环境和内部控制因素A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查对操作风险损失数据收集的认识。操作风险损失数据收集主要基于以下四个方面：（1）内部损失数据；（2）外部损失数据；（3）情景分析；（4）业务环境和内部控制因素。[单选题]12.有宏观经济?晴雨表?之称的是（）。A)主板市场B)中小板市场C)全国中小企业股份转让系统D)券商柜台市场答案:A解析:主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有宏观经济?晴雨表?之称。[单选题]13.财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式，招标标的为（），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（）。A)记账式国债承销团单一价格利率B)记账式国债承销团多重价格价格C)凭证式国债承销团单一价格利率D)凭证式国债承销团多重价格利率答案:A解析:考查财政部代理发行地方政府债券的发行方式。财政部代理发行地方政府债券，面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。[单选题]14.下列关于债券基金的说法不正确的是（）。A)债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金B)债券基金适合于稳健型投资者C)当市场利率下调时，债券基金收益将下降D)在我国，根据规定，80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金答案:C解析:债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。由于债券的年利率固定，这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。[单选题]15.从事证券自营业务的证券公司其净资本不得低于()人民币。A)1000万元B)5000万元C)1亿元D)5亿元答案:B解析:从事证券自营业务的证券公司其净资本不得低于5000万元人民币。[单选题]16.按照我国相关制度规定，新股上网定价发行过程中，当申购量大于发行量时，认购成功者的确认方式是()。A)按竞价决定B)按抽签决定C)按价格优先D)按时间优先答案:B解析:认购成功者的确认方式，定价发行方式按抽签决定。[单选题]17.关于中小企业板，下列说法正确的是()。I.2004年5月批准成立Ⅱ.在上海证券交易所设立Ⅲ.宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台Ⅳ.是分步推进创业板市场建设的一个重要步骤A)Ⅲ、ⅣB)I、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)I、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台，是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容，也是分步推进创业板市场建设的一个重要步骤。[单选题]18.在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是()。A)证券投资者B)证券中介机构C)监管部门D)证券发行人答案:A解析:证券投资者既是证券市场上资金的提供方，也是证券的需求方，他们通过短期或长期的证券投资行为，达到获取一定股息和利息的目的。[单选题]19.由上海证券交易所编制并发布的上证成分指数类包括()。Ⅰ.上证180指数Ⅱ.上证综合指数Ⅲ.上证50指数Ⅳ.上证380指数A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:[单选题]20.下面对上市公司再融资描述中，不正确的是（）。A)上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为B)增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中C)可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模D)定向增发不会直接影响公司原股东利益答案:D解析:非公开发行股票也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。[单选题]21.在汇率上升的情况下，本币（），有利于（），不利于（）A)贬值；进口；出口B)贬值；出口；进口C)升值；进口；出口D)升值；出口；进口答案:B解析:在汇率上升的情况下，本币贬值，有利于出口，不利于进口[单选题]22.关于可交换公司债券，说法正确的是()Ⅰ.可交换债券的发债目的通常并不为具体的投资目的Ⅱ.可交换债券的发债主体是上市公司本身Ⅲ.可交换债券换股不会导致公司总股本发生变化Ⅳ.可交换债券的交割方式有股票、现金和混合三种A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:可交换债券的发债主体是上市公司的股东。[单选题]23.独立存在的金融合约是()。A)嵌入式衍生工具B)交易所交易的衍生工具C)场外交易市场(OTC)交易的衍生工具D)独立衍生工具答案:D解析:独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约。期货合约或者互换交易合约等。[单选题]24.关于货币层次，下列说法中错误的是()。A)从数量上看，M0B)M1是狭义货币，M2是广义货币C)M0包括银行的库存现金D)在我国，准货币包括定期存款。储蓄存款和其他存款答案:C解析:现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为3个层次：M0=流通中的现金;M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款;M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。M1是狭义货币，是现实购买力;M2是货币;M2与M1之差是准货币，是潜在购买力。由于M2通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此，一般所说的货币供应量是指M2。[单选题]25.对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。A)银行间市场对应中央国债登记公司B)上海证券交易所对应中央国债登记公司C)深圳证券交易所对应中央国债登记公司D)银行间市场对应中国证券登记结算总公司答案:A解析:银行间市场对应中央国债登记公司，上海（深圳）证券交易所对应中国证券登记结算上海（深圳）分公司，选项A正确，选项B、C、D说法不正确。[单选题]26.交易型开放式指数基金的特征包括()。Ⅰ.被动投资的指数型基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.独特的现金申购、赎回机制Ⅳ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:交易型开放式指数基金(ETF)是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。[单选题]27.（）是指股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。A)股票增发B)配股C)股份回购D)以上都不对答案:C解析:股份回购是股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。[单选题]28.会员制证券交易所设有的机构有（）。①董事会②理事会③会员大会④监察委员会A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:B解析:会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设有会员大会、理事会和监察委员会。[单选题]29.金融市场按照()划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。A)金融市场构成要素B)金融工具发行和流通特征C)金融市场交易标的物D)金融交易是否存在固定的场所答案:C解析:金融市场按照交易标的物划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。[单选题]30.按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（）。A)股权类权证、债权类权证以及其他权证B)认股权证和备兑权证C)认购权证和认沽权证D)平价权证、价内权证和价外权证答案:C解析:考查权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。[单选题]31.根据现行制度规定，对情节严重的异常交易行为，我国证券交易所不可以采取的措施是()。A)口头或书面警示B)约见谈话C)限制相关证券账户交易D)进行刑事处罚答案:D解析:证券交易所没有进行刑事处罚的权利。[单选题]32.下列各项费用中，不属于投资者在委托买卖证券时应缴纳的交易费用是()。A)佣金B)印花税C)过户费D)管理费答案:D解析:委托买卖不需要交纳管理费。[单选题]33.政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是()。A)股票市场融资B)债券市场融资C)风险投资融资D)民间借贷答案:B解析:债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。政府发行债券筹集的资金形成国家财政的债务收入，用于弥补公共投资的不足。金融机构与企业符合债券发行条件，经过金融、证券监督管理部门的批准、核准或许可，也可以通过举债筹措资金。举债融资的政府、金融机构或企业需要按约定的资金使用期限和商定的利率支付给债权人资金使用的报酬，即支付利息，并按期返还本金。股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。民间借贷也是直接融资的一种。民间借贷是公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织之间的资金融通活动。[单选题]34.()是指在加强政府。证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束。自我教育和自我管理。A)依法监管原则B)保护投资者利益原则C)?三公?原则D)监督与自律相结合的原则答案:D解析:监督与自律相结合的原则是指在加强政府。证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束。自我教育和自我管理。[单选题]35.一般来说．商业银行发行金融债券应具备（）条件。Ⅰ．最近3年连续盈利Ⅱ．贷款损失准备计提充足Ⅲ．核心资本充足率不低于8％Ⅳ．最近3年没有重大违法、违规行为A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4％；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。[单选题]36.一般来讲，政府债券与公司债券相比()。A)公司债券风险大，收益低B)公司债券风险小，收益高C)政府债券风险大，收益高D)政府债券风险小，收益稳定答案:D解析:政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。[单选题]37.在基金运作中，（）居主导与核心位置。A)基金销售者B)基金投资者C)基金管理人D)基金托管人答案:C解析:基金的运作包括基金的募集、基金投资管理、基金资产托管、基金份额的登记与交易、基金资产的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他相关环节。在基金运作中，基金管理人居主导与核心位置。[单选题]38.一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是（）。①经济运行态势良好时，股票价格上升②经济运行态势较差时，股票价格上升③经济运行态势良好时，股票价格下降④经济运行态势较差时，股票价格下降A)①②B)②③C)①④D)③④答案:C解析:一个国家或地区的经济能否持续稳定地保持一定的发展速度，是影响股票价格能否稳定上升的重要因素。一般来说，当一个国家或地区的经济运行势态良好，大多数企业的经营状况也较好，它们的股票价格会上升；反之，股票价格会下降。[单选题]39.()的发行可以采取一次足额发行或限额发行内分期发行的方式。A)实物债券B)政府债券C)公司债券D)金融债券答案:D解析:金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级。[单选题]40.QDII可以投资于下面（）金融产品或工具①银行存款②政府债券③远期合约、互换④回购协议A)①②B)①③C)①②③D)①②③④答案:D解析:QDII可投资于下列金融产品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；（3）已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；（6）远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；（7）限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。[单选题]41.基金管理人应当针对侧袋机制的（）等事项，制定清晰的内部控制与明确的授权分工，更新相应系统设置，建立与基金托管人等外部机构的沟通机制，采取有效措施确保侧袋机制实施的及时、有序、透明及公平。①实施条件②发起部门③决策程序④业务流程A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:考查对侧袋机制的理解。[单选题]42.债券按付息方式分类，可以分为（）。A)政府债券、金融债券和公司债券B)零息债券、附息债券和息票累积债券C)实物债券、凭证式债券和记账式债券D)短期债券、中期债券和长期债券答案:B解析:按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。[单选题]43.根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为()I非参与优先股II累积优先股III参与优先股IV非累积优先股A)I、IIIB)II、IVC)II、IIID)I、IV答案:B解析:此题考察优先股的分类。根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为累积优先股和非累积优先股。[单选题]44.证券投资基金是通过公开发售()募集资金。A)理财产品B)有价证券C)企业债券D)基金份额答案:D解析:证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。[单选题]45.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A)客户评级和证券评级B)客户分级和证券分级C)客户评级和资产评级D)客户分级和资产分级答案:D解析:实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。[单选题]46.金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为()等。Ⅰ.结构化金融衍生工具Ⅱ.金融期权Ⅲ.金融期货Ⅳ.金融远期合约A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ答案:C解析:考查金融衍生工具的分类。[单选题]47.（）是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。A)现券交易B)回购交易C)远期交易D)期货交易答案:D解析:期货交易是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。[单选题]48.场外市场的特征具有（）。①挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况进行要求②信息披露要求较低，监管较为宽松③交易制度通常采用竞价交易制度④交易制度通常采用做市商制度A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:场外市场的特征包括挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况进行要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。竞价交易制度是交易所市场采用的。[单选题]49.()要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。A)公正原则B)监督与自律相结合原则C)保护投资者利益原则D)依法监管原则答案:A解析:A项正确，公正原则要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。B项，监督与自律相结原则：是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。C项，保护投资者利益原则：投资者保护不仅关系到资本市场的规范和发展，而且关系到整个经济的稳定增长。D项，依法监管原则：首先要求?有法可依?，从目前情况看，我国的证券法律法规体系正逐步健全，但还需要进一步制定相关细则;其次，依法监管还要求?有法必依?，加强对证券市场违法违规行为的查处力度，维护证券市场的正常秩序。[单选题]50.从资本市场的发展历程来看，()是证券监管机构的首要任务和宗旨。A)保护投资者利益B)证券经营机构的不断壮大C)保证证券交易价格的稳定D)保证证券发行人能够筹集到所需资金答案:A解析:从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。[单选题]51.个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括()。A)诚实守信，品行良好，无不良诚信记录B)最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人C)最近2年未受到中国证监会的行政处罚D)未负有数额较大到期未清偿的债务答案:C解析:个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：(1)具备3年以上保荐相关业务经历。(2)最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人。(3)参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。(4)诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。(6)中国证监会规定的其他条件。[单选题]52.在我国，由于金融体制和传导机制的不同特点，货币政策的外部时滞较短，大约为()个月。A)1～3B)2～3C)3～8D)5～10答案:B解析:在我国，由于金融体制和传导机制的不同特点，货币政策的外部时滞较短，大约为2～3个月。[单选题]53.无面额股票的特点有（）。Ⅰ．可以明确标识每一股所代表的股权比例Ⅱ．发行或转让价格比较灵活Ⅲ．便于股票分割Ⅳ．为股票发行价格的确定提供依据A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面值，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。无面额股票的特点包括：①发行或转让价格比较灵活；②便于股票分割。[单选题]54.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。A)增值税B)佣金C)过户费D)印花税答案:A解析:投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。[单选题]55.政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（）。A)用于协调财政资金短期周转B)弥补财政赤字C)兴建政府投资的大型基础性的建设项目D)支持企业发展答案:D解析:政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。[单选题]56.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。A)实名制B)匿名制C)代号制D)代码制答案:A解析:目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。[单选题]57.普通股票行使资产收益权有一定的法律限制条件。一般的原则是（）。I.股份公司只能以留存收益支付红利II.红利的支付不能减少其注册资本III.公司在无力偿债时不能支付红利IV.公司在无力偿债时必须支付红利A)I、II、IIIB)I、IIIC)II、IIID)II、IV答案:A解析:普通股票股东行使资产收益权限制条件包括法律上的限制和其他方面的限制。其中法律上的限制即股份公司只能用留存收益支付红利；红利的支付不能减少其注册资本；公司在无力偿债时不能支付红利。[单选题]58.相对于普通股，优先股具有下列（）特点。①决策管理权受限②买卖价差获利的空间大③利润和剩余财产分配有优先权④绝对不可退股⑤收益相对固定A)①②③④⑤B)①③④⑤C)①②③⑤D)①③⑤答案:D解析:相对于普通股，优先股的二级市场股价波动相对较小，依靠买卖价差获利的空间也较小。如有约定，优先股股东可依约将股票回售给公司。[单选题]59.企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是()。A)股票市场融资B)债券市场融资C)风险投资融资D)商业信用融资答案:D解析:本题主要考查商业信用融资的概念。商业信用融资是企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。[单选题]60.2018年4月28日，中国证监会发布了（），明确允许外资控股合资证券公司，为外资?由参转控?提供了法律法规依据。A)《关于加强外商投资金融机构监管的指导意见》B)《外商投资证券公司融资融券业务管理办法》C)《关于规范外商投资证券公司资产管理业务的指导意见》D)《外商投资证券公司管理办法》答案:D解析:中国证监会于2018年4月28日发布了《外商投资证券公司管理办法》，明确允许外资控股合资证券公司，为外资?由参转控?提供了法律法规依据。[单选题]61.衡量公司财务流动性的指标有()。Ⅰ.流动比率Ⅱ.速动比率Ⅲ.应收账款平均回收期Ⅳ.净资产收益率A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:净资产收益率属于盈利性指标。[单选题]62.普通股股东可以优先认购新股的数量应当()。A)无限制B)按照个人经济实力确定C)由股份公司确定D)按持股比例确定答案:D解析:优先认股权是指当股份公司为增加公司注册资本而发行新股时，原普通股股东按其持股比例，可以按低于股票市价的特定价格购买公司新发行的一定数量股票的权利。[单选题]63.目前在我国A股账户不可用于买卖()。A)人民币普通股票B)人民币特种股票C)债券D)上市基金、权证答案:B解析:B股账户是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。[单选题]64.下列属于股票性质的有（）。①有价证券②物权证券③设权证券④资本证券⑤非要式证券A)①④B)②③C)①③⑤D)②④⑤答案:A解析:考查股票的性质：有价证券、要式证券、证权证券、资本证券、综合权利证券。[单选题]65.在?客户交易结算资金第三方存管?制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由()配合成完。A)中国结算公司、存管银行B)证券交易所、证券公司C)证券公司、存管银行D)证券交易所、存管银行答案:C解析:在?客户交易结算资金第三方存管?制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与存管银行(即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的银行)配合完成。[单选题]66.《融资融券业务合同》约定甲方(客户)融资融券交易的事项不包括()。A)投入融资融券交易的资金占总资金的比例B)从事融资融券交易的主体资格的合法性C)自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定D)用于融资融券交易的资产来源的合法性并不存在任何权利瑕疵答案:A解析:?投入融资融券交易的资金占总资金的比例?由甲方自由决定，不在融资融券业务合同约束之中。其他三项都是融资融券业务合同中约定的。[单选题]67.资本外逃可能在（）情况下发生。①政治形势动荡②经济形势恶化③国际收支平衡④实施外汇管制A)①②③B)①③④C)①②④D)②③④答案:C解析:考查资本外逃可能发生的情形。[单选题]68.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买()投资于证券市场。A)政府债券、金融债券B)政府债券、上市公司股票C)金融债券、股份制银行发行的股票D)金融债券、上市公司股票答案:A解析:政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。[单选题]69.下列关于证券公司次级债说法有误的是()。A)证券公司次级债的清偿顺序在普通债之后B)次级债务和次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务C)证券公司次级债券可在证券交易所或中国证监会认可的交易场所依法向机构投资者发行、转让D)证券公司次级债分为短期次级债、中期次级债和长期次级债答案:D解析:D选项错误。证券公司次级债分为短期次级债和长期次级债。证券公司借入或发行期限在1年以上(不含1年)的次级债为长期次级债。证券公司为满足正常流动性资金需要，借入或发行期限在3个月以上(含3个月)、1年以下(含1年)的次级债为短期次级债。A、B选项正确，证券公司次级债是指证券公司向股东或机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债之后的次级债务，以及证券公司向机构投资者发行的、清偿顺序在普通债之后的有价证券。次级债务、次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务。C选项正确，证券公司次级债券可在证券交易所或中国证监会认可的交易场所依法向机构投资者发行、转让。[单选题]70.在债券的票面价值中，要规定（）。Ⅰ．票面价值的币种Ⅱ．债券的票面利率Ⅲ．债券的票面金额Ⅳ．债券的市场利率A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，即以何种货币作为债券价值的计量标准。确定币种主要考虑债券的发行对象。币种确定后，则要规定债券的票面金额。票面金额大小不同，可以适应不同的投资对象，同时也会产生不同的发行成本。[单选题]71.不记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如（）等；另一部分是股息票，用于进行（）。Ⅰ．公司名称Ⅱ．股票所代表的股数Ⅲ．股息结算Ⅳ．行使增资权利A)Ⅰ；Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ；ⅣC)Ⅰ；Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ；Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:不记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。[单选题]72.中国证监会可以要求证券交易所之间建立()以监管为目的的信息交换制度和联合监管制度。A)政府B)自主C)市场D)独立答案:C解析:中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的信息交换制度和联合监管制度，共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险。[单选题]73.下列选项中不属于基金运作信息披露文件的是（）。A)基金份额上市交易公告书（封闭式基金）B)基金净值公告C)基金年度报告D)基金份额发售公告答案:D解析:基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书（封闭式基金）、基金净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。基金份额发售公告属于基金募集信息披露。[单选题]74.证券市场投资者，是指（）的主体。①以取得利息、股息或资本收益为目的②购买并持有有价证券③承担证券投资风险④行使证券权利A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:考查证券市场投资者的概念和特点。证券市场投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。[单选题]75.关于CBOE推出的中国指数描述正确的有()。Ⅰ.以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票为样本Ⅱ.合约计算日为到期月的第3个星期五，采用现金结算Ⅲ.主要基于海外上市的中国公司Ⅳ.合约标准为每点100美元，最小变动价位为0.o5点A)ⅠⅣB)ⅠⅢⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[单选题]76.按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票不需满足的条件的是（）。A)最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红B)最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告C)最近一期末资产负债率高于50%D)上市公司最近十二个月内不存在违规对外提供担保或者资金被上市公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形答案:C解析:创业板上市公司发行股票需满足最近一期末资产负债率高于45%，上市公司非公开发行的股票除外。[单选题]77.行业分类的依据主要是()。Ⅰ.公司净资产Ⅱ.公司总资产Ⅲ.公司收入Ⅳ.利润的来源比重A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:此题考察行业分类。[单选题]78.投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。A)交收账户B)投资账户C)银行账户D)证券账户答案:D解析:投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。[单选题]79.下列属性中.属于货币政策中介目标选择标准的有()。Ⅰ.间接性Ⅱ.可控性Ⅲ.可测性Ⅳ.相关性A)ⅠⅡB)ⅡⅢC)ⅠⅡⅢD)ⅡⅢⅣ答案:D解析:货币政策中介目标选择标准是：可测性、可控性、相关性。[单选题]80.()是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。A)配股B)增发C)发行可转换公司债券D)定向增发答案:D解析:[单选题]81.目前，深圳证券交易所B股佣金实行最高上限向下浮动制度，最高上限为成交金额的()。A)[0.5‰]B)[3‰]C)[1‰]D)[0.‰]答案:B解析:证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3‰。[单选题]82.首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（）。A)低于所有网下投资者拟申购总量的5%B)高于所有网下投资者拟申购总量的5%C)低于所有网下投资者拟申购总量的10%D)高于所有网下投资者拟申购总量的10%答案:C解析:首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的10%。[单选题]83.我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是()。A)发行量加权股价指数B)金融股发行量加权股价指数C)电子股发行量加权股价指数D)产业分类股价指数答案:A解析:中国台湾证券交易所发行量加权股价指数。我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。[单选题]84.根据募集方式的不同，可将投资基金分为（）与（）两大类。A)契约型基金；公司型基金B)封闭式基金；开放式基金C)公募基金；私募基金D)主动型基金；被动型基金答案:C解析:考查证券投资基金按照不同划分标准的分类。[单选题]85.股价指数的主要功能包括（）。①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础④作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报A)①②③④B)①②④C)①②③D)①③④答案:A解析:考查股价指数的主要功能。[单选题]86.我国股票发行的注册制的审核原则是()。A)信息公开原则，对信息披露情况进行事后监管B)信息公开原则，对信息披露情况进行事前监管C)实质性管理原则，强调监管审核D)完全行政审批原则答案:A解析:我国股票发行的审核原则和审查内容如下表所示。[单选题]87.根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（）。①强式有效市场②中式有效市场③半强式有效市场④弱式有效市场A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:D解析:证券市场根据证券价格对信息反应程度的划分，可分为强式有效市场、半强式有效市场、弱式有效市场。[单选题]88.以下（）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。A)定期交易B)连续交易C)