证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷39)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷39)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.下列各项中，()属于证券公司操纵市场的行为。Ⅰ.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量Ⅱ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量Ⅲ.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务Ⅳ.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:?假借他人名义或者以个人名义进行自营业务?属于其他禁止行为。[单选题]2.证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。A)风险预警B)风险监测C)风险报告D)风险控制答案:C解析:考查风险报告体系重要性。[单选题]3.根据我国《公司法》，下列不在股票应载明事项之列的是()。A)股票金额B)股票种类C)股票市值D)公司名称答案:C解析:[单选题]4.机构因法人资格丧失涉及证券持有人变更申请办理过户登记，提交的证券权属证明文件不包括()。A)经公证的清算报告B)人民法院出具的生效法律文书C)本公司认可的其他有权机构出具的确认文件D)未经公证的清算报告答案:D解析:证券权属证明文件应当为经公证的清算报告，或人民法院出具的生效法律文书，或本公司认可的其他有权机构出具的确认文件等。[单选题]5.基金管理费通常按照每个估值日基金()的一定比率逐日提取。A)总资产B)净资产C)总负债D)净负债答案:B解析:基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。[单选题]6.按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有（）。①向原股东配售股份②向特定对象公开募集股份③发行可转换公司债券④非公开发行股票A)①②③B)②③④C)①③④D)①②③④答案:C解析:考查上市公司再融资的途径。按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。[单选题]7.目前我国金融市场实行的经营体制是()。A)分业经营、分业管理B)分业经营、混业管理C)混业经营、分业管理D)混业经营、混业管理答案:A解析:目前我国仍实行?分业经营、分业管理?的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，?混业经营?是未来的必然选择，货币产生于商品交换的需要，金融活动则是商品生产发展的必然要求。[单选题]8.普通股股东的权利包括（）I.出席股东大会，参与公司重大决策II.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议或者质询III.在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余财产IV.依法转让其所拥有的公司股份A)I、II、III、IVB)I、II、IVC)II、III、IVD)II、IV答案:A解析:普通股股东的权利包括：（1）公司重大决策参与权。（2）公司资产收益权和剩余资产分配权。（3）其他权利。《中华人民共和国公司法》规定股东享有的其他权利主要有：第一，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议或者质询；第二，股东持有的股份可依法转让；第三，公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。[单选题]9.集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照.（）的原则共同发行的企业债券。①统一组织、②分别负债③统一担保④集合发行A)①②③B)①②③④C)①③④D)②③④答案:B解析:集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照统一组织、分别负债、统一担保、集合发行的原则共同发行的企业债券。[单选题]10.根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（）。①基金管理人的管理费②基金托管人的托管费③基金的转换费④基金的证券交易费用A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:B解析:考查基金费用的两大类，基金销售中发生的费用不可以在基金财产中列支。根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。[单选题]11.财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表（）项目。A)储备货币B)其他存款性公司存款C)不计入储备货币的金融性公司存款D)法定存款准备金答案:C解析:财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计人中央银行资产负债表的不计入储备货币的金融公司存款项目。[单选题]12.对证券投资基金进行投资限制，主要目的有()。Ⅰ.引导基金分散投资，降低风险Ⅱ.避免基金操纵市场Ⅲ.防止出现违法行为Ⅳ.发挥基金引导市场的积极作用A)ⅠⅡⅢB)ⅠⅡⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:[单选题]13.股票型基金的托管费率要()债券型基金和货币市场基金的托管费率。A)高于B)低于C)等于D)可能高于也可能低于答案:A解析:股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。[单选题]14.按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。I.欧式期权Ⅱ.互换期权Ⅲ.美式期权Ⅳ.修正的美式期权A)ⅠⅢⅣB)ⅠⅡⅢC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:常识题，考察期权的分类。[单选题]15.下面有关证券交易所总经理的表述错误的是（）。A)证券交易所的总经理每届任期3年B)总经理由中国证监会任免C)副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任D)提议召开临时监事会答案:D解析:考查证券交易所总经理职能。提议召开临时监事会是监事长的职能。[单选题]16.关于限仓制度以及大户报告制度，下列说法中正确的是()。Ⅰ.限仓制度能防止市场风险过度集中Ⅱ.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度Ⅲ.限仓制度能有效防范操纵市场的行为Ⅳ.大户报告制度不能判断大户交易风险状况A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场的行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。[单选题]17.单一司法辖域内的金融市场是（）。A)交易所市场B)场外交易市场C)国际金融市场D)国内金融市场答案:D解析:本题主要考查国内金融市场的概念。[单选题]18.大部分()是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资I一般责任债券II普通债券III专项债券IV收入债券A)I、IIB)III、IVC)II、IIID)I、IV答案:B解析:大部分专项债券(收入债券)是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资。[单选题]19.在风险管理中，风险识别的主要内容包（）。A)感知风险和分析风险B)预测风险和消除风险C)感知风险和消除风险D)预测风险和分析风险答案:A解析:考查风险识别的分类。[单选题]20.我国证券结算采取分级结算制度。关于分级结算制度和结算参与人制度表述错误的是（）。A)证券交易所是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任B)证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理过户登记手续C)只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务D)对结算参与人实行准入制度答案:A解析:考查证券结算采取分级结算制度和结算参与人制度。按照《证券法》规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任。[单选题]21.股票的收益按来源可以分为()Ⅰ.来自股票流通Ⅱ.来自证券公司Ⅲ.来自股份公司Ⅳ.来自其他公司A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:本题考察股票的收益性特征。[单选题]22.我国混合资本债券的发行方式为（）。A)公开发行B)定向发行C)公开发行或定向发行D)专门发行答案:C解析:考点：混合资本债券的发行方式。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。但无论是公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。[单选题]23.下列有关金融期权的表述正确的是()。I金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式II期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡III与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换IV金融期权的双方都需交纳保证金A)I、IIB)II、IIIC)I、III、IVD)I、II、III答案:D解析:金融期权的卖方需要缴纳保证金，而买方不需要。[单选题]24.以下（）属于无国籍债券。A)欧洲债券B)武士债券C)外国债券D)扬基债券答案:A解析:考查欧洲债券。由于欧洲债券不以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为无国籍债券。[单选题]25.在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（）。①基金当事人②基金市场服务机构③基金的监管机构和自律组织④其他机构A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:A解析:基金市场参与主体，分为三大类，即基金当事人、基金市场服务机构和基金的监管机构和自律组织。[单选题]26.张先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的()增大。A)流动性B)期限性C)风险性D)收益性答案:C解析:股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。根据题意，本题选C。[单选题]27.以下关于股票的性质，说法正确的有()。1.股票是有价证券II.股票是要式证券III.股票是证权证券IV.股票是资本证券A)ⅠⅡB)ⅠⅢC)ⅠⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:股票是有价证券。有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。股票是要式证券。股票应具备《公司法》规定的相关内容、如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。股票是证权证券，可分为i权证券和证权证券。股票是资本证券，也是综合权利证券。[单选题]28.专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（）。A)专项债券是一个特定的债券品种B)相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽C)发行绿色债券的企业同样受发债指标限制D)专项债券不可以是普通企业债券答案:B解析:专项债券不是某一个债券品种，它可以是普通企业债券，也可以是创新的项目收益债券、永续债券、债贷组合债券等。发行绿色债券的企业不受发债指标限制。[单选题]29.上海证券交易所买断式回购的交易按照()原则进行。Ⅰ两次成交Ⅱ两次清算Ⅲ一次成交Ⅳ一次清算A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:上海证券交易所买断式回购的交易按照?一次成交、两次清算?原则结算。[单选题]30.证券公司IB业务的业务范围包括（）。Ⅰ．协助办理开户手续Ⅱ．提供期货行情信息、交易设施Ⅲ．募集资金Ⅳ．中国证监会规定的其他服务A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:证券公司IB业务的业务范围：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。[单选题]31.金融机构对风险的承担受限制于（）。①金融机构本身的管理专长②金融机构承担风险的能力③风险与收益的匹配状况④金融市场的系统性风险A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:考查以风险换收益不意味着无限制的承担风险。[单选题]32.公司型基金与契约型基金的区别有（）。Ⅰ．资金的性质不同Ⅱ．投资者的地位不同Ⅲ．基金运营的依据不同Ⅳ．对投资额的限制不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:契约型基金与公司型基金的区别有：①资金的性质不同；②投资者的地位不同；③基金的营运依据不同。[单选题]33.优先股票的意义不包括()。A)对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定不变，从而减轻了企业利润的分派负担B)优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散C)对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小D)在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票答案:D解析:优先股票是一种特殊股票，虽然它不是股票的主要品种，但是它的存在对股份公司和投资者来说仍有一定的意义：①对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。另外，优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。②对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。优先股票因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资，在国外，大部分优先股票为保险公司、养[单选题]34.反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（）。A)市净率倍数B)市盈率倍数C)市销率倍数D)企业价值/息税前利润倍数答案:A解析:考查市净率的含义。[单选题]35.根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收人的业务的是（）。A)表外业务B)中间业务C)其他业务D)以上三者都不是答案:B解析:考查基础知识，题干是中间业务的概念。[单选题]36.债券和股票的主要区别是()。Ⅰ.期限不同Ⅱ.风险不同Ⅲ.权利不同Ⅳ.收益不同A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:债券与股票的区别主要表现在：(1)权利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)风险不同。[单选题]37.下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。A)债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策B)股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权C)能发行股票的经济主体不只有股份有限公司D)发行债券获取的资金属于公司的负债答案:C解析:考查债券与股票的区别。公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。[单选题]38.中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章《证券期货投资者适当性管理办法》，于2016年12月12日由（）发布，这是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是?将适当的产品销售给适当的投资者?。A)国务院B)中国证监会C)中国证券业协会D)原中国银监会答案:B解析:2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是?将适当的产品销售给适当的投资者?。[单选题]39.有担保债券按担保品不同，分为()。I.质押债券Ⅱ.抵押债券Ⅲ.保证债券Ⅳ.信用债券A)I、Ⅱ、ⅢB)I、Ⅱ、IVC)I、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:债券按担保性质可分为无担保债券和有担保债券。有担保债券指以抵押财产为担保发行的债券，按担保品不同分为抵押债券、质押债券和保证债券。[单选题]40.首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。A)10％B)20％C)30％D)40％答案:A解析:网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10％。[单选题]41.下列关于我国储蓄国债（电子式）的表述中，正确的有（）。Ⅰ．可流通转让Ⅱ．发行对象是个人投资者Ⅲ．以电子方式记录债权Ⅳ．收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让：采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。[单选题]42.发生下列（）情形可以申请非交易过户。①继承②捐赠③转让④法人资格丧失A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:转让应当通过交易过户。[单选题]43.A借给B100元，约定以10％的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。A)100元B)110元C)150元D)161．05元答案:D解析:考查复利计息的计算方式。5年后A收到100×（1+10％）5=161．05元。（如果是以单利计算则5年后A收到100+100×10％×5=150元。）[单选题]44.为了规范律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，保障执业质量，维护投资者的合法权益，（），中国证监会制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》A)2014年10月B)2010年10月C)2012年10月D)2015年10月答案:B解析:为了规范律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，保障执业质量，维护投资者的合法权益，2010年10月，中国证监会根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》（以下简称《执业规则》）和《律师事务所证券投资基金法律业务执业细则（试行）》（简称《基金细则》），并于2011年1月1日起施行。[单选题]45.下列关于中期票据的说法，正确的是（）。A)中期票据的期限一般为1年以上、5年以下B)我国中期票据的期限通常为1年C)中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%D)企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露答案:D解析:考查中期票据的相关知识。中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或5年。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。[单选题]46.下列各项中，属于金融期货性质的有（）。Ⅰ．买卖双方的权利与义务是对称的Ⅱ．双方均需开立保证金账户，缴纳履约保证金Ⅲ．从理论上说，双方潜在的盈利和亏损无限Ⅳ．金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易。金融期货交易双方的权利与义务是对称的，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。在金融期货交易中，从理论上说，双方潜在的盈利和亏损是无限的。[单选题]47.所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指()。A)资本市场B)货币市场C)债权市场D)权益市场答案:B解析:货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。资本市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限的金融市场，如股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。接交易工具分类，金融市场可分为交易债务工具的债权市场和交易权益工具的权益市场(即股票市场)。交易债务工具和优先股的市场被统称为固定收益市场，不包括优先股的股票市场被称为普通股市场。[单选题]48.委托受理的手续和过程包括（）。①委托承接②委托受理③委托执行④委托撤销A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:C解析:委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销。[单选题]49.上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的()消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。A)公平机制B)公开机制C)利益平衡协商机制D)公正机制答案:C解析:上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。[单选题]50.可以参与发行人的经济决策的是()。A)期权持有者B)股票所有者C)证券投资基金持有者D)债券持有者答案:B解析:股票是一种所有权凭证，实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，同时也承担相应的责任与风险。[单选题]51.在固定收益电子平台实现的成交，清算模式包括（）。Ⅰ．客户之间达成的交易Ⅱ．交易商之间达成的交易Ⅲ．发行人与交易商达成的协议Ⅳ．交易商与客户达成的交易A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:在固定收益电子平台实现的成交，清算模式有两种：交易商之间达成的交易和交易商与客户达成的交易。[单选题]52.金融期货合约按基础工具划分可分为（）。A)外汇期货B)利率期货C)股权类期货D)以上三项均正确答案:D解析:按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。[单选题]53.根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为()。A)50万美元B)300万美元C)300万元人民币D)50万元人民币答案:C解析:根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为300万元人民币。[单选题]54.根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在常规操作流程中，验资及配号为()(T日为申购日)。A)T日B)T+1日C)T+2日D)T+3日答案:B解析:验资及配号在T+1日。[单选题]55.在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前，可以申请从事基金代理销售的机构包括（）。①商业银行②证券公司③保险公司④证券投资咨询公司A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:考查可从事基金代理销售的机构。在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前，可申请从事基金代理销售的机构包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构。[单选题]56.-般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（）。①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上③发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力④人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上A)②④B)①③④C)②③D)②③④答案:B解析:考查人民币债券的相关内容。[单选题]57.关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（）。①询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤②询价交易方式下，报价包括意向报价、双向报价（仅适用资产支持证券）和对话报价③询价交易方式下，报价方式包括做市报价、点击成交报价和限价报价④点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价A)①②④B)①③C)②④D)①③④答案:A解析:③项，点击成交交易方式下可用做市报价、点击成交报价和限价报价。[单选题]58.下列（）财产可以作为股东出资的资产。①人民币②美元③土地使用权④暂未能合理估价的古董字画⑤一栋商用大楼A)①③④⑤B)①②④⑤C)①②③⑤D)①②③④答案:C解析:股东可以用货币出资，也可以用货币估价并可以依法转让的非货币资产作价出资。[单选题]59.()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A)风险分散B)风险对冲C)风险转移D)风险规避答案:B解析:风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。[单选题]60.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为(或相当于)AA级以上，己为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在()以上。A)3亿美元B)5亿美元C)8亿美元D)10亿美元答案:D解析:国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件①财务稳健，资信良好，经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为AA级以上;②已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上;③所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策。利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。[单选题]61.由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出（）的特征。A)稳定性B)波动性C)灵活性D)复杂性答案:B解析:考查股票市场价格的变化特征。由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。[单选题]62.根据《证券法》第八十八条规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示（）。A)投资收益B)投资风险C)投资义务D)投资评估答案:B解析:本题考查《证券法》对证券公司投资者适当性要求。[单选题]63.1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（）。A)40％B)50％C)60％D)70％答案:B解析:1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的50％。这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融衍生工具，如期权、互换、远期利率协议等。[单选题]64.以下不属于操作目标的是（）。A)短期货币市场利率B)长期利率C)银行准备金D)基础货币答案:B解析:经常被选做操作目标的主要有短期货币市场利率、银行准备金、基础货币等。长期利率是中介目标。[单选题]65.根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是（）。A)基金持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金投资者答案:B解析:基金托管人对基金管理人的估值负有复核义务责任。[单选题]66.特雷诺指数表示的是基金承受每单位系数风险所获取风险收益的大小，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越（）。A)差B)好C)不确定D)以上说法均不对答案:B解析:特雷诺指数表示的是基金承受每单位系数风险所获取风险收益的大小，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好。[单选题]67.（）借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。A)分级基金B)混合型基金C)基金中基金D)上市开放式基金答案:A解析:辨析各特殊类型基金的概念。[单选题]68.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为()。A)存款准备金B)基础货币C)法定盈余公积D)任意盈余公积答案:A解析:存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。[单选题]69.契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。A)公约原理B)信托原理C)代理原理D)委托原理答案:B解析:契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。[单选题]70.在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，单笔认购不少于（）万元人民币。A)300B)400C)500D)600答案:C解析:非公开发行项目收益债券时应满足的要求。[单选题]71.在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（）。A)1年B)2年C)3年D)4年答案:C解析:考查私募基金投资者评估结果有效期。[单选题]72.资本市场具备并发挥的功能不包括()。A)筹集资金的重要渠道B)资源合理配置的有效场所C)调剂资金余缺D)有利于企业重组答案:C解析:资本市场是现代金融市场的重要组成部分，其本来意义是指长期资金的融通关系所形成的市场。在高度发达的市场经济条件下，资本市场的功能可以按照其发展逻辑而界定为资金融通、产权中介和资源配置3个方面。所以，选项A、B、D是资本市场具备并发挥的功能。选项C调剂资金余缺是货币市场具备并发挥的功能。[单选题]73.债券代表债券投资者的权利，这种权利是A)直接支配财产权利B)债权C)资产所有权D)直接处置财产权利答案:B解析:债券代表债券投资者的权利，但这种权利不是直接支配财产权，也不是资产所有权的变现，而是一种债权。[单选题]74.下列关于风险管理说法错误的是（）。A)风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险B)风险识别包括感知风险和识别风险两个环节C)风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等D)风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口答案:B解析:风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险，根据风险定义域来源有效识别风险。风险管理者首先要分析投资项目的风险暴露，风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等。风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口。[单选题]75.()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A)法人股B)国家股C)社会公众股D)外资股答案:D解析:外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。[单选题]76.证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求包括()。Ⅰ.建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通Ⅱ.建立合理有效的控制措施Ⅲ.建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库Ⅳ.建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:还包括保持独立、客观。建立合理有效的控制措施不属于定向资产管理业务的研究工作范畴。[单选题]77.中小企业板块的总体设计原则可以概括为?两个不变?和?四个独立?其中?两个不变?指（）。①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同②中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件③中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求④中小企业板块上市的企业必须是成熟企业A)①②③B)②④③C)③④D)①③答案:A解析:中小企业板块的总体设计原则可以概括为?两个不变?和?四个独立?，其中?两个不变?指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同；中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件和信息披露要求。[单选题]78.关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件，下列说法正确的有()。Ⅰ具有中国法人资格，实收资本与净资产均小少于人民币1000万元Ⅱ具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人Ⅲ具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度Ⅳ最近5年末受到刑事处罚，最近2年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形A)Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：①具有中国法人资格，实收资本与净资产均小少于人民币2000万元。②具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员小少于3人。③具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。④具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。⑤最近5年末受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。⑥最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。⑦中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。[单选题]79.由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是()。A)场内交易市场B)柜台交易市场C)场外交易市场D)店头交易市场答案:A解析:场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要。最集中的证券交易市场。[单选题]80.股票价格与市场利率的关系是()。A)利率提高，股票价格下降B)利率与股票价格同方向变动C)利率提高，股票价格上升D)随机变动答案:A解析:股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。[单选题]81.影响国债销售价格的因素有（）。Ⅰ．市场利率Ⅱ．承销商承销国债的中标成本Ⅲ．流通市场中可比国债的收益率水平Ⅳ．国债承销的手续费收入A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:影响国债销售价格的因素有：（1）市场利率。（2）承销商承销国债的中标成本。（3）流通市场中可比国债的收益率水平。（4）国债承销的手续费收入。（5）承销商所期望的资金回收速度。（6）其他国债分销过程中的成本。[单选题]82.证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式称为()。A)拍卖竞价B)连续竞价C)集合竞价D)招标竞价答案:B解析:目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：连续竞价方式和集合竞价方式。其中，连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。[单选题]83.短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括()。Ⅰ.投机性资本流动Ⅱ.贸易资本流动Ⅲ.银行资金调拨Ⅳ.保值性资本流动A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ答案:A解析:短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。[单选题]84.契约型基金筹集的资金属于()。A)信托财产B)自有资金C)公司资本D)公司负债答案:A解析:契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产。[单选题]85.以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在()日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予以公告。A)2B)3C)4D)5答案:B解析:以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予以公告。[单选题]86.按发行本位分类;国债可分为〔〕Ⅰ.实物国债Ⅱ.货币国债Ⅲ.建设国债Ⅳ.赤字国债A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:建设国债和赤字囯债是按照资金用途分的囯债类型。[单选题]87.个人收人、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。A)先行性指标B)同步性指标C)滞后性指标D)技术性指标答案:B解析:考查同步性指标。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。[单选题]88.在下列各种基金中，管理费率最低的是()。A)价值型股票基金B)债券基金C)货币市场基金D)股票基金答案:C解析:目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。故在各种基金中，货币市场基金的管理费率最低。[单选题]89.下列属于货币市场具体细分的市场的是()。A)无形市场B)流通市场C)票据贴现市场D)黄金市场答案:C解析:货币市场具体又可细分为同业拆借市场、票据贴现市场、政府短期债券(国库券)市场、可转让定期存单市场、回购协议市场、货币市场共同基金市场及短期信贷市场等。[单选题]90.金融期货合约对下列哪些内容作了统一规定()。I交易价格II合约时间III交易时间IV合约规模A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、III、IVD)I、II、III、IV答案:B解析:金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定。[单选题]91.证券公司在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券为()。A)次级债券B)金融债券C)短期融资券D)企业债券答案:C解析:根据《证券公司短期融资券管理办法》，短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的金融债券。[单选题]9