《商业银行业务与经营》教学大纲

PAGEPAGE13《商业银行业务与经营》教学大纲课程名称商业银行业务与经营课程代码04031318课程性质及类别性质：□通识教育课程学科专业基础课程□职业发展课程□教师教育课程类别：□必修选修课程学分与学时2.5学分/48学时（课堂讲授32学时，实验实践16学时，自主学习学时）先修课程金融学适用专业金融数学开设学期第5学期一、课程教学目标与任务商业银行业务与经营是金融数学专业的一门专业选修课，课程以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的主要问题。学生在掌握一定的金融知识后，能够了解现代商业银行的业务发展趋势，为未来更好地从事商业银行业务打下坚实的基础。通过本课程的学习，学生应达到以下几方面的目标：1.使学生对商业银行经营与管理过程中的的基本理论有全面的理解和较为深刻的认识，对商业银行的经营环境、负债业务、中间业务、资本金管理、资产负债管理等有较为系统的掌握。【毕业要求1】2.使学生初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平，培养学生对商业银行经营中存在问题的实际问题解决能力；使学生了解国内外商业银行经营管理的新动态、新观点，把握发展与创新趋势。【毕业要求2】3.提高学生的在社会科学方面的素养，提升对我国商业银行发展的认识水平，理解商业银行相关政策调整与实施。【毕业要求3】二、教学内容与学时分配第一章商业银行资本金的管理(4学时)第一节商业银行资本金的功能与构成一、本节重点、难点1．重点：资本金功能、资本金构成2．难点：资本金构成二、主要内容及学时分配（1学时）1．商业银行资本金的功能2．商业银行资本金的构成第二节资本金的充足性一、本节重点、难点1．重点：《巴塞尔协议》产生与基本内容、资本充足率确定2．难点：资本充足率确定二、主要内容及学时分配（2学时）1．《巴塞尔协议》、《巴塞尔新资本协议》、《巴塞尔协议Ⅲ》产生与发展2．《巴塞尔协议》、《巴塞尔新资本协议》的基本内容与不足3.《巴塞尔协议Ⅲ》资本监管新规的核心内容4.资本充足率的测定第三节商业银行资本金管理策略一、本节重点、难点1．重点：内源、外源资本策略、风险控制策略2．难点：内源、外源资本策略、风险控制策略二、主要内容及学时分配（1学时）1．内源资本策略2．外源资本策略3.资产结构调整与风险控制策略第二章商业银行负债业务管理(2学时)第一节商业银行负债业务的性质与构成一、本节重点、难点1．重点：负债业务性质、负债业务构成2．难点：负债业务构成二、主要内容及学时分配（0.5学时）1．商业银行负债的性质2．商业银行负债的构成第二节商业银行存款管理一、本节重点、难点1．重点：存款管理目标、成本管理2．难点：成本管理二、主要内容及学时分配（1学时）1．商业银行存款管理的目标2．商业银行存款的成本管理第三节商业银行借入资金的管理一、本节重点、难点1．重点：渠道、考虑因素二、主要内容及学时分配（0.5学时）1．商业银行借入资金的各种渠道2．商业银行借入资金时应考虑的因素第三章商业银行贷款业务管理(5学时)第一节商业银行贷款业务概述一、本节重点、难点1．重点：政策、品种、程序2．难点：品种二、主要内容及学时分配（1学时）1．商业银行贷款政策2．贷款品种与贷款程序第二节商业银行贷款的风险管理一、本节重点、难点1．重点：风险种类、风险识别、风险控制2．难点：风险种类、风险识别、风险控制二、主要内容及学时分配（2学时）1．贷款风险的种类与成因2．贷款风险的识别与防范3.贷款风险的控制第三节各类贷款业务管理一、本节重点、难点1．重点：个人消费贷、个人住房抵押贷款、汽车消费贷、其他消费贷2．难点：个人消费贷、个人住房抵押贷款二、主要内容及学时分配（2学时）1．个人消费贷款管理2．个人住房抵押贷款管理3.汽车消费贷款管理4.其他消费贷款管理第四章商业银行证券投资管理(4学时)第一节商业银行混业经营趋势一、本节重点、难点1．重点：分业经营、混业经营2．难点：分业经营与混业经营的利弊二、主要内容及学时分配（1学时）1．美国银行经营体制的演变历程2．中国金融分业经营制度的形成过程3.分业经营与混业经营的利弊分析第二节商业银行证券投资的目标与工具一、本节重点、难点1．重点：证券投资的目标、证券投资的主要工具、证券组合构成2．难点：证券组合构成二、主要内容及学时分配（1学时）1．商业银行证券投资的目标2．商业银行证券投资的主要工具3.商业银行实际持有证券组合的构成第三节商业银行证券投资方法与策略一、本节重点、难点1．重点：投资政策、收益率曲线、投资策略2．难点：投资策略二、主要内容及学时分配（2学时）1．商业银行证券投资政策2．收益率曲线3.商业银行证券投资策略第五章商业银行中间业务管理(3学时)第一节中间业务的内涵与种类一、本节重点、难点1．重点：中间业务的内涵、中间业务的种类2．难点：中间业务的种类二、主要内容及学时分配（1学时）1．中间业务的内涵2．中间业务的种类第二节中间业务的管理一、本节重点、难点1．重点：管理规定、风控2．难点：风控二、主要内容及学时分配（1学时）1．我国银行业监管机构关于中间业务的管理规定2．商业银行中间业务的风险与控制第三节中间业务创新一、本节重点、难点1．重点：发展现状、问题分析、创新策略2．难点：创新策略二、主要内容及学时分配（1学时）1．国外商业银行中建业务的经验借鉴2．我国商业银行中间业务发展现状与问题分析3.我国商业银行中间业务创新策略第六章商业银行表外业务管理(2学时)第一节表外业务的主要类别及其发展一、本节重点、难点1．重点：表外业务类别、发展历程2．难点：表外业务类别二、主要内容及学时分配（1学时）1．表外业务主要类别2．表外业务发展历程第二节表外业务的风险及监管一、本节重点、难点1．重点：表外业务的风险、监管2．难点：表外业务风险二、主要内容及学时分配（1学时）1．表外业务主要面临的风险2．表外业务监管第七章商业银行国际业务管理(3学时)第一节国际结算业务管理一、本节重点、难点1．重点：国际结算业务工具、国际结算方式2．难点：国际结算方式二、主要内容及学时分配（1学时）1．国际结算业务概述2．国际结算业务工具3.国际结算方式第二节外汇买卖业务管理一、本节重点、难点1．重点：即期、远期、外汇衍生工具2．难点：即期、远期二、主要内容及学时分配（1学时）1．即期外汇买卖业务2．远期外汇买卖业务3.外汇衍生工具买卖业务第三节国际信贷业务管理一、本节重点、难点1．重点：对外贸易融资、国际银团贷款管理2．难点：对外贸易融资、国际银团贷款管理二、主要内容及学时分配（1学时）1．对外贸易融资2．国际银团贷款管理第八章商业银行流动性管理(5学时)第一节流动性管理的含义与必要性一、本节重点、难点1．重点：含义、必要性2．难点：必要性二、主要内容及学时分配（1学时）1．流动性管理的含义2．流动性管理的必要性第二节商业银行流动性的衡量一、本节重点、难点1．重点：财务比率指标法、市场信号指标2．难点：财务比率指标法二、主要内容及学时分配（1学时）1．财务比率指标法2．市场信号指标第三节商业银行流动性需求与供给一、本节重点、难点1．重点：需求、供给、流动性预测2．难点：需求、供给二、主要内容及学时分配（2学时）1．商业银行流动性需求2．商业银行流动性供给3.商业银行流动性预测第四节现金资产与头寸管理一、本节重点、难点1．重点：现金资产管理、头寸管理2．难点：头寸管理二、主要内容及学时分配（1学时）1．现金资产的构成及管理2．商业银行头寸的构成及预测第九章商业银行资产负债管理(4学时)第一节资产负债管理阶段发展一、本节重点、难点1．重点：资产管理阶段、负债管理阶段、资产负债管理阶段2．难点：资产负债管理阶段二、主要内容及学时分配（2学时）1．商业银行资产管理阶段2．商业银行负债管理阶段3.商业银行资产负债管理阶段第二节金融工具在资产管理的应用一、本节重点、难点1．重点：金融期货、利率期权、利率掉期2．难点：金融期货、利率期权二、主要内容及学时分配（2学时）1．金融期货2．利率期权3.利率掉期三、教学方法与手段针对学生的实际情况，要注意教学方法的改革，采用传统教学与多媒体教学相结合的教学手段，结合实际问题运用启发式教学方法。结合案例分析，加深学生对课程内容的理解和动手能力的提高。四、课程考核方式本课程为考试课程，成绩构成如下：过程考核：课堂表现、出勤情况10%；作业成绩10%；课程实验成绩10%；期末考核：理论笔试（闭卷）70%。五、其他（一）作业及自主学习要求作业要求：本课程的作业为平时作业五次，每次全批全改。本课程具有较强的适用性，应加强课内与课外练习，多关注商业银行相关政策变更，加强课前预期和课后巩固学习。（二）课程资源1.建议教材《商业银行管理学》，彭建刚，中国金融出版社，2019年4月第5版。2．主要参考书《商业银行经营学》，戴国强，高等教育出版社，2016年11月第5版。《商业银行业务与经营》，庄毓敏，中国人民大学出版社，2019年3月第五版。3．课外学习资源中国大学MOOC(慕课)网：中国银行保险监督管理委员会：大纲执笔：帅霄教学基层组织负责人审核签字：于恩锋教学院领导审核签字：制订（修订）时间：2020年9月2日

《商业银行业务与经营实验》教学大纲课程名称商业银行业务与经营课程代码04031318课程性质及类别性质：□通识教育课程学科专业基础课程□职业发展课程□教师教育课程类别：□必修选修课程学分与学时2.5学分/48学时（课堂讲授32学时，实验实践16学时，自主学习学时）先修课程金融学适用专业金融数学开设学期第5学期一、教学目标与要求通过实验课程的教学，要求学生对商业银行经营与管理的基本方法和基本技能有较透彻的理解和深刻的认识，真正能够利用银行管理的基本原理和方法，处理银行的投资决策、筹资决策、资产管理、财务计划等领域里的实际问题，促进掌握理论课程中的基础知识、基本技能和操作能力，为后续课程的学习奠定坚实的基础。二、教学内容与学时分配第一模块

商业银行资本金管理(2学时)项目一《巴塞尔协议Ⅲ》的应用

1.实验类型：验证性2.开设类别：必修3.实验目的：（1）进一步掌握巴《塞尔协议Ⅲ》的基本内容（2）掌握巴塞尔协议对银行资本量的限制4.实验教学内容及学习要求：实验教学内容《巴塞尔协议Ⅲ》对商业银行财务杠杆效应的严格限制实验要求：（1）找出《巴塞尔协议Ⅲ》条例在企业报表中的对应科目（2）计算银行资本充足率（3）判断银行是否符合《巴塞尔协议Ⅲ》的要求第二模块

商业银行负债业务管理(2学时)项目一负债结构调整

1.实验类型：验证性2.开设类别：必修3.实验目的：（1）掌握商业银行负债业务结构衡量方法4.实验教学内容及学习要求：实验教学内容在调整负债结构上做效益文章实验要求：（1）找出负债结构（2）改变负债结构看对商业银行绩效的影响第三模块

商业银行贷款业务管理(4学时)项目一现金流分析

1.实验类型：验证性2.开设类别：必修3.实验目的：（1）掌握终值、现值的计算方法（2）掌握公司现金流分析为后续分析贷款打下基础4.实验教学内容及学习要求：实验教学内容公司现金流的计算及分析实验要求：（1）计算现金流（2）分析现金流性质项目二贷款业务分析

1.实验类型：验证性2.开设类别：必修3.实验目的：（1）掌握贷款现金流计算方法（2）判断贷款条件的优劣4.实验教学内容及学习要求：实验教学内容个人住房组合贷款的计算和分析实验要求：（1）计算贷款现金流（2）选出最优贷款第三模块

商业银行证券投资管理(2学时)项目一证券投资业务收益率计算

1.实验类型：验证性2.开设类别：必修3.实验目的：（1）掌握不同收益率的计算方法4.实验教学内容及学习要求：实验教学内容国债的零息票收益率实验要求：计算国债收益率第四模块

商业银行中间业务管理(2学时)项目一中间业务的重要性

1.实验类型：演示性2.开设类别：必修3.实验目的：（1）理解中间业务的内容（2）明晰中间业务对于商业银行的影响4.实验教学内容及学习要求：实验教学内容英国巴林银行事件实验要求：梳理巴林银行事件的起因、过程及结果。第五模块

商业银行流动性管理(2学时)项目一流动性指标

1.实验类型：验证性2.开设类别：必修3.实验目的：（1）掌握商业银行流动性指标的计算方法（2）掌握流动性分析的方法4.实验教学内容及学习要求：实验教学内容商业银行流动性指标的计算与分析实验要求：（1）计算流动性指标（2）比较流动性指标的大小判断流动性第六模块

商业银行资产负债管理(2学时)项目一资产负债结构指标分析

1.实验类型：验证性2.开设类别：必修3.实验目的：（1）掌握资产负债结构指标的计算（2）分析指标的大小看出结构是否合理4.实验教学内容及学习要求：实验教学内容西方八大商业银行的资产负债比例指标分析实验要求：（1）计算各家银行的资产负债比例（2）分析指标值三、教学方法与手段针对学生的实际情况，要注意教学方法的改革，采用传统教学与多媒体教学相结合的教学手段，结合实际问题运用启发式教学方法。结合案例分析，加深学生对课程内容的理解和动手能力的提高。四、课程考核方式本课程为考试课程，成绩构成如下：过程考核：课堂表现、出勤情况10