2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷10

2021基金法律法规、职业道德与业务

规范试题库（带答案）■卷10

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。

A、都是所有权凭证

B、反映的都是信托关系

C、均为直接投资工具

D、收益都具有不确定性

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所

有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，

投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

2、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案为C,解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

3、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的国家法律

C.基金信息披露的规范性文件

D.基金信息披露自律性规则

答案为A

【解析】我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四

个层次。

4、()是开展基金一切活动的中心。

A、基金管理人

B、基金受托人

C、基金投资人

D、中国证监会

答案为C【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金产

品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

5、开放式基金认购与基金申购的区别不包括O。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认

D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

答案为D

【解析】D项错误，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2

日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

6、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万

份基金收益和最近()日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每

万份基金收益和最近7日年化收益率。

7、()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评

估和报告。

A.公正性

B.客观性

C.独立性

D.专业性

答案：A

解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险

进行评估和报告。

8、。是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德

核心内容的教育活动。

A、职业道德

B、道德

C、基金职业道德教育

D、基金职业道德修养

答案为C【解析】本题考查基金职业道德教育的内容。基金职业道德教育是指通过受教育者自身

以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

9、下列说法正确的是()。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生

当年起至少保存10年

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以办理基金的销售业务

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金

宣传推介材料或发售基金份额

D.基金销售机构在开立基金销售结算专用账户时，应就其账户性质、功能、使用的具体内容、监

督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定

答案为D

【解析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业

务发生当年起至少保存15年。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机

构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

10、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在()的不同。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

答案：B

解析：道德与法律内容结构的不同体现为:法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德

一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是

行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

11、金融类资产一般分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类

B.股权类和债权类

C.基金类和债权类

D.证券类和股票类

答案为B,解析：金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。

12、研究业务控制的主要内容包括（）。

I.研究工作应保持独立、客观

II.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

III.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护名

选库

IV.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

A、I、II、III、IV

B、1、II、III

C、I、III、IV

D、1【、m、iv

答案为A【解析】本题考查投资管理业务控制。研究业务控制的主要内容：（1）研究工作应保持

独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资对

象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（4）建立

研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。

13、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

A.期限不同

B.份额限制不同

C.交割月份不同

D.价格形成方式不同

答案：C

解析：封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成

方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

14、封闭式基金份额净值由（）进行公告。

A.上市的证券交易所

B.基金管理人协同基金托管人

C.基金托管人

D.基金管理人

答案：D,解析：基金份额净值均由基金管理人公告。

15、世界上第一只开放式基金是（）。

A.马萨诸塞政府信托基金

B.马萨诸塞投资信托基金

C.美国波士顿共同基金

D.海外及殖民地政府信托

答案为B

【解析】1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基

金的鼻祖，也是世界上第一只开放式基金。

16、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试

图复制某指数表现的基金是（）。

A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.指数基金

【答案】D

17、私募基金募集机构仅、可以通过合法途径公开宣传的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投资策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案为D【解析】本题考查私募基金销售的特定对象确定。私募基金募集机构仅可以通过合法

途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及基金业协

会公示的已备案私募基金的基本信息。

18、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

答案：B

解析：根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

19、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。

A.特殊性

B.规范性

C.约束性

D.具体性

答案：C

解析：职业道德具有以下特征：特殊性、继承性、规范性、具体性，约束性是道德的特征。

20、关于ETF认购的描述错误的是（）。

A、投资者可以采取场内现金认购的方式认购

B、投资者可以采取场外现金认购的方式认购

C、投资者可以采取场内证券认购的方式认购

D、投资者可以采取场外证券认购的方式认购

答案为D【解析】本题考查基金的认购。证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代

理机构对制定的证券进行认购。证券认购的方式只适合于场内认购。

21、基金销售费用不包括（）。

A.申购费

B.赎回费

C.基金转换费

D.销售服务费

答案为C,解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。

22、开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A、10%

B、15%

C、20%

D,25%

答案为D【解析】本题考查开放式基金赎回费用。开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得

低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。

23、内部控制的总体目标有（）。

A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运

作的经营思想和经营理念

B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，

实现公司的持续、稳定、健康发展

C、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D、以上全选

答案为D【解析】本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：（1）保证公司经营运作严

格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完

整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准

确、完整、及时。

24、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.以上都正确

答案为D,解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等

部分组成。

25、下列不属于基金投资咨询的内容的是（）。

A.基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、

建议等咨询服务

B.对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密

C.提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建

议内容泄露给他人

D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息

答案为D

【解析】为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关

信息，是基金客户服务宣传与推介的内容。

26、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量

和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现基金公司在风险管理中应当遵循()原则。

A、定性和定量相结合

B、互相配合

C、独立性

D、权责匹配

答案为A【解析】本题考查风险管理。定性和定量相结合原则：针对具体业务部门，公司应建

立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和

可操作性。

27、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚

增交易量来拉升股价的行为属于

A.二公司的内幕交易

B.基于交易的操纵市场

C.基于信息的操纵市场

D.不正当竞争

答案：B

解析：基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意

图，并实施了不当影响证券价格的行为。

28、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案为B,解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

29、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。

A.基金资产20%以上投资于股票的

B.基金资产30%以上投资于股票的

C.基金资产投资于货币市场工具的

D.基金资产60%以上投资于股票的

答案：D

解析：基金资产60%以上投资于股票的为股票型基金。

30、基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求,

梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以()为原则，避免母子公司同业竞争、

盲目发展。

A、专业化、特色化、差异化

B、专业化、全面化、同质化

C、公平化、局部化、高质化

D、公平化、服务化、效益化

答案为A【解析】本题考查机构设置原则。基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定

位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业,

以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。

31、货币市场基金不得投资于()。

A.剩余期限在397天以内的债券

B.可转换债券

C.期限在1年以内的金融债券

D.期限在1年以内的央行票据

答案为B

【解析】按照《货币市场基金监督管理办法》规定，货币市场基金不得投资于以下金融工具：①

股票；②可转换债券、可交换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，己进入最后

一个利率调整期的除外；④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证

监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

32、另类投资基金不可以投资于()。

A、房地产B、大宗商品

C、证券化资产D、债券

答案：D

解析：本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融

和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。教材P25。

33、()往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

民逆势型股票

C.收益型股票

D.蓝筹股

答案：B

解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股

函O

34、某投资者通过场外（某银行）投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的

申购费率为1.5%,则该投资者的净申购金额为（）元。

A、98552.22

B、98522.17

C、96787.22

D、96119.22

答案为B【解析】本题考查开放式基金申购费用及申购份额的计算。净申购金额=申购费用/（1+

申购费率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

35、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案是B【解析】本题考查各类资产管理业务简介。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合

格投资者累计不得超过200人。

36、对基金产品的未来收益进行预测属于

（）,

A.基金管理公司可自主决策的事项

B.需要事先向监管部门申请的事项

C.基金信息披露的禁止行为

D.法规许可的行为

【答案】C

37、公司型基金委托（）作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

A.中国人民银行

B.基金管理公司

C.基金投资咨询公司

D.基金业协会

答案为B

【解析】公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

38、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳

健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作（）。

A.将作为一个整体进行投资运作

B,将被平分为三部分分别进行独立的投资运作

C.将被平分为两部分分别进行独立的投资运作

D.将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作

答案：A,解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然

作为一个整体进行投资运作。

39、按规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.3%

D.8%

答案为B

【解析】开放式基金，单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

40、基金的具体客户服务流程包括（）。

I.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询

II.客户档案管理与保密

III.受理投诉

N.客户资金托管

A、I、n、ni、iv

B、I、II、in

c、i、in、iv

D、n、iii、iv

答案为B【解析】本题考查基金客户服务流程。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投

资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

41、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

答案为A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

42、（），是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,

除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客

户允许披露此信息。

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.保守秘密

答案：D,解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金

机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信

息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

43、公司型基金依据（）设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案：B

解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持

有的股份承担有限责任。

44、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。

A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D.以上都正确

答案为D,解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基

金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进

行审慎调查。

45、南方保本基金的保本期为()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：南方保本基金的保本期为3年。

46、我国基金市场的监管主体是()。

A、中国保监会

B、中国基金业协会

C、中国银监会

D、中国证监会

答案为D【解析】本题考查基金监管机构。国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金

市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

47、以下属于基金首次募集披露的信息是0。

A:基金份额上市交易公告书

B:基金份额发售公告

C:基金资产净值

D:基金年度报告

答案为B,解析：在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管

协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金

还应当编制并披露基金合同生效公告。

48、下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是()

A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报

B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者

D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

答案：D

解析：封闭式基金的交易道从-价格优先、时间优先-的原则。价格优先指较高价格买进申报优

先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。时间优先指买卖方向

相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。

49、以下属于注册公开募集基金应提交的文件

的选项的是（）。A.发行可行性文件B.基金合同草案C.基金托管协议D.招募说明书

【答案】BA无发行可行性文件CD均为草案

50、基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。

A.十万分之一

B.千分之一

C.百万分之一

D.万分之一

答案为D,解析：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。

51、以下说法正确的是（）。

A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同

D.封闭式基金和开放式基金期限不同

答案为D,解析：封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委

托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

52、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

答案为C,解析：参考解析：按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。

53、关于ETF和L0F区别的表述，错误的是（）。

A、对申购和赎回的限制不同

B、一级市场的净值报价频率不同

C、申购、赎回的标的不同

D、申购、赎回的场所不同

答案为B【解析】本题考查ETF与LOF的区别。LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回

和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购、赎回的标的不同；（2）申购、

赎回的场所不同；（3）对申购、赎回限制不同；（4）基金投资策略不同；（5）在二级市场的净值

报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1

天只提供1次或几次基金净值报价。

54、（）,经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规

模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试

点的序幕。

A.1997年11月27日

B.1998年3月27日

C.2000年10月8日

D.2003年10月28日

答案为B,解析：1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基

金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由

此来开了中国证券投资基金试点的序幕

55、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A、规范性

B、易解性

C、易得性

D、真实性

答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易

为一般公众投资者所获取。

56、ETF与投资者交换的是（）。

A.基金份额与现金的对价

B.基金份额与一篮子股票

C.股票与现金的对价

D.基金份额与现金

答案：B

解析:ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票,ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。

57、以下不属于证券投资基金特点有（）。

A.集合投资、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高

D.独立托管、保障安全

答案为C,解析：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险;

③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

58、在内部控制的主要内容中，关于销售业务控制，以下说法错误的是（）。

A、宣传推介材料必须经过审核

B、赎回和转换交易申请不需要客户的合理授权

C、客户开户资料符合反洗钱与销售适用性规定

D、客户投诉得到及时、恰当的记录和处理

答案为B【解析】本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料

必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和

转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流

程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定

销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为

的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关

政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。

59、根据中国证监会的有关规定，开放式基金认购费用以（）为基础收取。

A.净认购金额

B.认购份额

C.认购金额

D.净认购份额

答案为A

【解析】中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，

基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

60、风险管理中的核心操作环节（）。

A.风险识别

B.风险报告和监控

C.风险评估

D.风险应对

答案为B

【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

61、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业

务人员合谋的违规行为。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、准确性原则

答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对

违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

62、资产管理特征不包括（）。

A、从参与方式来看，包括委托方和受托方

B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

C、从收益特征来看，具有增值的特点

D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

答案为C【解析】本题考查资产管理的特征。资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产

管理包括委托方和受托方，委托方为投资者,受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，

进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包

括固定资产等实物资产；（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、

基金、保险或实体股权等资产实现增值。

63、（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善

投资者决策条件中的某些变量。

A.资产配置教育B.投资决策教育C.权益保护教育D.投资风险教育

【答案】B

64、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了

（）职业道德要求。

A、保守秘密

B、诚实守信

C、客户至上

D、守法合规

答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募

集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人

进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

65、下列不属于基金售后服务的是（）。

A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

B.提醒客户及时核对交易确认

C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

D.定期提供产品净值信息

答案为A,解析：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息

查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

66、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.中国证监会

D.中国银监会

答案为C,解析：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的

规定进行备案。

67、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，

它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

68、ETF最大的特色是（）。

A.被动操作

B.指数型基金

C.实物中购、赎回机制

D.一级市场与二级市场并存的交易制度

答案为c

【解析】ETF指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：①被动操作指数基金；②独特的实

物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是

ETF最大的特色。

69、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A.3

B.5

C.15

D.20

答案：C

解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15

年。

70、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。

A.禁止挪用

B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

答案：D

解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

71、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

答案：A

解析：需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以

基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。

72、下列不属于基金销售4Ps营销策略的是（）。

A、产品策略

B、分销策略

C、促销策略

D、人员策略

答案为D【解析】本题考查销售理论。基金销售4Ps营销策略包括：产品策略、分销策略、促

销策略、价格策略。

73、公开披露的基金信息不包括()。

A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

B.基金资产净值、基金份额净值

C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

D.证券投资业绩预测

答案为D,解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②

基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、

赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦临时报告；

⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;

⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；？依照法律、行政法规有关规定，由国务

院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

74、一般情况下，投资者T曰提交的QDII申购有效申请，基金公司会在()日内对该申请的有

效性进行确认,投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认

情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

75、合规管理的()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行

为风险进行评估和报告。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.专业性

答案为C

【解析】合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对

违规行为风险进行评估和报告。

76、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。

A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限

C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案

答案为A,解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

77、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出

批准或不予批准的决定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案为D,解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依

法审查，作出批准或不予批准的决定。

78、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A.投资风险较高

B.投资活动所收到的限制和约束少

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

答案为C,解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，

基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，

并接受监管部门的严格监管。

79、基金交易佣金不得高于成交金额的（）

%。（深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定），起点5

元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

80、基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于()亿元人民币。

A.1

B.2

C.5

D.10

答案为B,解析：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。

81、基金销售市场细分的原则不包括()

A.准入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则和利润原则

答案：A

解析：基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则

82、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为

A.狭小

B.广泛

C.相同

D.不确定

答案：B

解析：一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

83、我国基金管理人进行基金的募集，必须向()提交相关文件。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国保监会

D.中国人民银行

『正确答案』A

【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证

监会提交相关文件。

84、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，不应当做的是（）。

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.骗取投资者的信息

D.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等

答案为C

【解析】基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内

部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投

资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投

资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

85、基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国

基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是（）。

A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的

前提条件

C.保护投资人及相关当事人的合法权益

D.基金监管的首要目标是基金市场健康发展

【答案】D

86、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。

A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患

B、基金公司员工迟到早退

C、基金公司员工工资调整

D、基金发生亏损

答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司

董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司

存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的

其他情形。

87、下列关于公开募集基金的注册，说法错误的是（）。

A、公开募集基金持有人数不得低于200人

B、公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管

C、公开募集基金需报证监会审核批准后才可开始募集

D、公开募集基金应当经中国证监会注册

答案为C【解析】本题考查公开募集基金的注册。我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，

即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。依据《证券投资

基金法》，公开募集基金应当经中国证监会注册。

88、基金管理人设监事会，监事会向()负责。

A.董事会

B.管理层

C.董事长

D.股东会

答案为D,解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

89、关于成长型股票的特征