2021基金从业资格考试科目一题库及答案12

2021基金从业资格考试科目一题库及

答案12

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测

C.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险

D.债券基金有一个确定的到期日

答案为D,解析：与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债

券组成，因此并没有一个确定的到期日。

2、（）是资产管理的主要方式之一。

A.私募股权基金

B.投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B

【解析】选项B符合题意：投资基金是资产管理的主要方式之一。

3、下列关于投资者教育的内容的说法错误的

是（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】D

4、在内部控制的基本要素中，控制环境不包括（）。

A、经营理念和内控文化

B、公司治理结构

C、员工道德素质

【）、社会经济环境

答案为D【解析】本题考查内部控制机制。在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部

控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

5、下列不属于基金销售4Ps营销策略的是（）。

A、产品策略

B、分销策略

C、促销策略

D、价格策略

答案为D【解析】本题考查销售理论。基金销售4Ps营销策略包括：产品策略、分销策略、促销

策略、人员策略。

6、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆势型股票

C.收益型股票

D.蓝筹股

答案：B

解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股

票。

7、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.ETF

D.LOF

答案：C

解析：ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。

8、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市场性质

D.交易标的物

答案为D,解析：按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

等。

9、场内申购和赎回ETF采用()方式。

A.金额申购、份额赎回

B.金额收购、金额赎回

C.份额收购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

答案为D

【解析】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式。

10、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是()。

A、股票反映的是一种所有权关系；基金反映的是一种信托关系

B、股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

C、基金、股票、债券都是反映的一种信托关系

D、投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人

答案为A【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所

有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，

投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者

购买基金份额就成为基金的受益人。

11、商业银行从事基金销售业务的，应当向()进行注册并取得相应资格。

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

答案为D,解析：商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出

机构进行注册并取得相应资格。

12、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是()。

A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

D,为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分

答案为B

【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

13、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于()人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

答案：D

解析：此题考察封闭式基金的上市交易条件。

14、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上

述职责应当由()负责履行。

A.督察长

B.管理层

C.合规管理部门

D.监事会

答案为A,解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司

运作的所有业务环节

15、()是合规管理的关键性原则。

A.惩罚性原则

B.隔离性原则

C.独立性原则

D.分离性原则

答案为C

【解析】独立性原则是合规管理的关键性原则。

16、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是()

A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

答案为D,解析：选项D属于基金管理人的职责。

17、对公募基金信息披露的要求，说法错误的是（）。

A、应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性

B、应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料

C、应保证投资人实时了解基金投资组合的信息

D、应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案为C【解析】本题考查对公开募集基金信息披露的监管。基金管理人、基金托管人和其他

基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。基

金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定的时间内披露，并保证投资人

能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

18、（）,是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.逃避监管

B.信息泄露

C.欺诈行为

D.内幕交易

答案：D,解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

19、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的

原则包括（）。

I.基金份额持有人利益优先原则

II.公司独立运作原则

HI.制衡原则

IV.公司的统一性和完整性原则

A、I、n、in

B、i、in、iv

c、ii、in、iv

D、i、n、in,iv

答案为D【解析】本题考查治理结构。相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、

股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。（2）公司

独立运作原则。（3）制衡原则。（4）公司的统一性和完整性原则。（5）股东诚信与合作原则。（6）

公平对待原则。（7）业务与信息隔离原则。（8）经营运作公开、透明原则。（9）长效激励约束原

则。（10）人员敬业原则。

20、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分

析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违

背了（）原则。

A.健全性

B.相互制约

C.有效性

D.独立性

答案为C

【解析】基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制

政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的

前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营

效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

21、下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格

B.根据基金管理人的指令，及时办理清算交割

C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表

I）.计算公告基金资产净值

答案为D

【解析】基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。

22、根据中国证监会的有关规定，开放式基金认购费用以（）为基础收取。

A.净认购金额

B.认购份额

C.认购金额

D.净认购份额

答案为A

【解析】中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定,

基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

23、能够进行实时套利交易的基金是()。

A.保本基金

B.LOF

C.伞形基金

D.ETF

答案：D

解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

24、()是开展基金一切活动的中心。

A、基金管理人

B、基金受托人

C、基金投资人

D、中国证监会

答案为C【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金

产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

25、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报

告。

A.5

B.10

C.30

D.60

答案为B,解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监

测分析中心报告。

26、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这

不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A:真实性原则

B:准确性原则

C:完整性原则

D:及时性原则

答案为C,解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原

则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要

求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的

成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

27、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过

A、10个工作日

B、20个工作日

C、25个工作日

D、30个工作日

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时

间原则上不超过20个工作日。

28、()是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职

尽责。

A.忠诚

B.尽责

C.诚实

D.守信

答案：B

解析•：尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽

职尽责。

29、L0F基金份额赎回申报单位为()。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

答案为C,解析：L0F基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

30、根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案为D,解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债

券基金。

31、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

A.信托

B.债权

C.股权

D.担保

答案为A,解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基

金的受益人。

32、关于基金份额认购的收费模式的表述，正

确的是（）.

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.只能采用前端收费模式

C.采用前端收费和后端收费两种模式

D.以上说法都对

【答案】C

33、按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

I.执行股东会的决议

H.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

III.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度

IV.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

A、I、IV

B、IKIII

C、1、III、IV

D、I、0、山、IV

答案为C【解析】本题考查董事和董事会。按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下

职权：（1）执行股东会的决议；（2）批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理

制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清

晰、独立；（3）批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；（4）聘任、解聘公司高级管理人员

及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；（5）批准公司与公司任何股东

或者任何关联公司进行的重大关联交易；（6）审议公司管理的公募基金的定期报告；（7）批准聘

任或者替换会计师事务所。

34、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括（）。

A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关

法律事宜

B、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉

C、当公司与其他公司发生诉讼时，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜

D、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他

第三方人员协助调查

答案为C【解析】本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：

（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有

关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。（3）

当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三

方人员协助调查。

35、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。

A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用

B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权

D.基金份额持有人是基金公司的出资人

答案为B

【解析】基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益

的受益人，故本题选择B选项。

36、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫

B.最低目标值

C.价值底线

D.投资组合现时净值

答案为A,解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

37、董事会履行的合规管理职责包括（）。

I.审议批准合规管理的基本制度

II.审议批准公司年度合规报告

in.审议批准公司年度财务报告的合法性

IV.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项

A、I、0、山、IV

B、I、II、III

C、1、H、W

D、HI、IV

答案为C【解析】本题考查董事会的合规责任。董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准

合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有

主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。

（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在

的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。

38、下列不属于基金财产投资范围的是（）。

A、上市交易的股票

B、上市交易的债券

C、承销证券

D、证监会规定的其他证券及其衍生品种

答案为C【解析】本题考查基金的投资方式和范围。基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易

的股票、债券；（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

39、投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括（）。

A、纸质形式和电子形式

B、现场形式和非现场形式

C、个人形式和集体形式

D、封闭形式和开放形式

答案为A【解析】本题考查投资者教育工作的形式。投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基

金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。

40、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。

A.每半年；2/3

B.每年；1/2

C.每年；2/3

D.每半年；1/2

答案为B,解析•：基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事

投票通过。

41、2014年8月施行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》将我国基金类别分为()。

A.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

B.股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金

C.股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金

D.股票基金、成长基金、收益基金、指数基金

答案为B

【解析】随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上,

根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，

将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类

别。

42、从事基金销售业务的商业银行，应向()进行注册并取得相应资格。

A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

B.中国银监会

C.中国证监会

D.基金管理公司所在地的中国证监会派出机构

答案为A

【解析】商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机

构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记

所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

43、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不

得超过()人。

A.50

B.200

C.100

D.500

答案：B

解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计

不得超过200人。

44、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息不包括（）。

A、因市场行情变化导致本金亏损的事项

B、可能直接导致本金亏损的事项

C、投资者适当性匹配意见

D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

答案为A【解析】本题考查普通投资者。基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，

应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项。（2）可能直接导致超过原始本金损失的

事项。（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。（4）

因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。（5）限制销售对象权利行使期

限或者可解除合同期限等全部限制内容。（6）投资者适当性匹配意见。

45、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（）。

A、未履行报送手续

B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料

C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致

D、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

答案为B【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代储机构使用基金宣

传推介材料的违规情形主要包括以下三种：（1）未履行报送手续。（2）基金宣传推介材料和上报

的材料不一致。（3）基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

46、基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资人利益

B.保护基金管理人利益

C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展

D.规范证券投资基金活动

答案为A,解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。

47、基金管理公司必须以（）为基金会计核算主体。

A.基金管理公司

B.所管理的全部基金总体

C.所管理的不同基金类别

I）.所管理的每只基金

答案为D

【解析】基金管理公司对所管理的基金应当以所管理的每只基金为会计核算主体，独立建账、独

立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基

金会计核算应当独立于公司会计核算。

48、董事会履行的合规管理职责不包括（）。

A、建立与合规负责人的直接沟通机制

B、评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题

C、决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员

D、审议批准公司年度财务报告的合规合法性

答案为D【解析】本题考查董事会的合规责任。董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准

合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有

主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。

（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在

的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。

49、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。

A、都是所有权凭证

B、反映的都是信托关系

C、均为直接投资工具

D、收益都具有不确定性

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所

有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，

投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

50、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案为D,解析：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限

不得少于20年。

51、O在基金运作中具有核心作用。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金销售机构

D.证券交易所

答案为A

【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、

基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

52、()是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责

基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.注册登记机构

答案为B,解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基

金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收

益。

53、对基金产品的未来收益进行预测属于

()«

A.基金管理公司可自主决策的事项

B.需要事先向监管部门申请的事项

C.基金信息披露的禁止行为

D.法规许可的行为

【答案】C

54、下列说法错误的是()。

A.基金公司的信息技术系统投入运行前，只需要信息技术部门和业务部门的联合验收

B.基金公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,

确保系统安全运行

C.基金公司计算机机房、设备、网络等硬件的要求应当符合有关标准，在设备运行和维护的整个

过程中实施明确的责任管理制度，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责

D.用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露

答案为A

【解析】基金公司的信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验

收。

55、证券投资基金的主要投资方向是()。

A.有价证券

B.上市公司的投资项目

C.信贷

D.实业

答案：A

解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具,

所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

56、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公

告，同时报()备案。

A.律师事务所；中国证监会

B.会计师事务所；中国基金业协会

C.律师事务所；中国基金业协会

D.会计师事务所；中国证监会

答案为D,解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，

并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

57、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()

日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.10

C.20

D.30

答案：B

解析：根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起

10日内聘请法定验资机构验资。

58、下列关于基金信息披露的作用的说法错误

的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止操纵市场

【答案】D

59、下列关于基金从业人员的各项说法中，错误的是

A.揭示投资风险

B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩

C.告知客户投资的基本流程和一般原则

D.不得进行虚假或者误导性陈述

答案为B

【解析】不能承诺未来所取得的业绩。

60、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能

力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售搭配性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售适用性

答案：D

解析“基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人

的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

61、下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法，正确的是（）。

A.基金份额的转换一般采取已知价法

B.转换之前应先赎回己持有的基金份额

C.继承、司法强制执行等属于非交易过户

D.基金份额转换存在费用差额时，一般不需要另外补齐

答案为C

【解析】开放式基金份额的转换一般采取未知价法。开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已

持有的基金份额。当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在

转换时补齐。

62、()是以追求长期的资本增值为目标的基金类型。

A.货币市场基金

B.混合基金

C.股票基金

D.债券基金

答案：C

解析：股票基金是以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

63、在基金托管人的信息披露义务中，基金份额发售的()前，将基金合同、托管协议登载在托

管人网站上。

A.1日

B.3日

C.5日

D.7日

答案为B

【解析】基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协

议登载在托管人网站上。

64、下列关于ETF的特点，说法错误的是

A、ETF是进行被动投资的指数基金

B、与传统的指数基金相比，ETF成本较高

C、机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易

D、一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近

答案为B【解析】本题考查ETF的特点。与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更

低，买卖更为方便，并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。

65、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。

A.风险共担

B.买者自慎

C.收益共享

D.买者自负

答案：B

解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自

慎。

66、在过去和现在的基金销售格局之中，商业银行和证券公司一直处于绝对强势的地位。这种说

法（）。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

67、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说

明书。

A:1

B:2

C:3

D:6

答案为D,解析：存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更

新的招募说明书。

68、内部控制的要素包括（）1内部环境

n风险评估in控制活动N内部监督

I、［I、III、IV］、II、IV

1、山、IV11、III>IV

答案：A

解析：内部控制的要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、内部监督。

69、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认

B、认购费一般低于申购费

C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

【）、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个

工作日便可赎回

答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，并

且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

70、离岸基金是（）。

A.指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金

B.指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金

投资于本国（地区）或者第三国（地区）证券市场的证券投资基金

C.指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结

构形式

D.指可以面向社会公众公开发售的一类基金

答案为B

【解析】离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，

并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。

71、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.

A.离岸基金和在岸基金

B.债券基金和股票基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.契约型基金和公司型基金

答案：A

解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分离岸基金和在岸基金

72、目前，我国证券投资基金托管费按（）

的一定比例逐日计提。

A.当日的基金资产净值

B.前一日基金资产净值

C.前一日基金的资产总值

D.前一日基金的份额净值

【答案】B

73、基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A.年度报告

B.半年度报告

C.与基金份额持有人大会相关

D.重大事项

答案：C

解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

74、我国封闭式基金的存续期一般为()年。

A.5-10

B.5-15

C.10-15

I).10-20

答案：B,解析：我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基

金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

75、基金资产的估值属于基金运作活动的

A、市场营销

B、投资管理

C、后台管理

D、前台管理

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作。基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计

核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

76、()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和

把握法律法规的规定和变动趋势。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、专业性原则

答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，

了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

77、下列关于投资基金与银行储蓄存款的区别的说法，不正确的是

A、银行储蓄存款的收益相对固定

B、证券投资基金必须定期披露信息

C、证券投资基金的风险相对较大

D、证券投资基金是一种信用凭证，储蓄存款是一种受益凭证

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现

为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。

78、某投资者赎回上市开基1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假

设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为（）。

A.10198.75B.10197.75

C.10196.75D.10195.75

【答案】A

赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值

税费费用=赎回总额X赎回费率

79、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提

出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者

整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。

A、公司董事会、中国证监会及相关派出机构

B、公司监事会、中国证监会及相关派出机构

C、公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

D、公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应

当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和

落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中

国证监会及相关派出机构报告。

80、下列选项中不属于社会力量的是（）。

A.社会媒体

B.基金投资者

C.审计机构

D.基金行业自律组织

答案为D,解析：所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基

金投资者和普通公众等。

81、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息

时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业

B.基金管理公司

C.中央结算公司

D.基金托管银行

【答案】A

82、私募基金的合格投资者的净资产不低于（）万元的单位。

A.500

B.2000

C.1000

D.3000

答案：C

解析：净资产不低于1000万元的单位。

83、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。

I.基金合同期限为5年以上

II.基金募集金额不低于5亿元人民币

III.基金份额持有人不少于2000人

IV.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

A、I、II、III

B、I、II、HI、IV

C、I、IV

D、II、III,IV

答案为Cr解析】本题考查封闭式基金的上市与交易。申请封闭式基金份额上市交易，应当符合

下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。（2）基金合同期限为5年以上。（3）

基金募集金额不低于2亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1000人。（5）基金份额上市交

易规则规定的其他条件。

84、按规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.3%

D.8%

答案为B

【解析】开放式基金，单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

85、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。

A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

【）、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，

当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

86、根据国外媒体报道，（）成为全球最大的货币市场基金。

A、易支付

B、利添利

C、余额宝

D、摩根大通

答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。根据国外媒体报道，余额宝以1656亿美

元的规模，已超过了规模1500亿美元的摩根大通美国政府货币市场基金，成为全球最大的货币

市场基金。

87、投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率

为1.5%,基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。

A.49266.08

B.49266.06

C.49266.04

D.49266.02

【答案】A

88、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（）。

A.ETF是指数型基金的一种

B.ETF在本质上是开放式基金

C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行

D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回

答案：C

解析：LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行,ETF的申购、赎回通过交易

所进行;ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金

的对价。

89、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并

根据自身的（）等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

I.投资目的

II.投资期限

III.投资经验

IV.资产状况

A、I、m

B、I、n、iv

c、i、IILIV

D、KIhIlkIV

答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等

基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产

状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

90、《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括（）。

I向他人贷款或者提供担保

II从事承担无限责任的投资

山向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券

IV承销证券

A.I、II、III

B.H、W

c.ni、iv

D.I、IKIlkIV

答案：D

91、下列不属于基金职业道德教育的途径的是（）。

A.树立基金职业道德典型

B.基金业协会的他律

C.岗位职业道德教育

D.社会各界的持续监督

答案为B

【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自

律、树立基金职业