2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷3

2021基金法律法规、职业道德与业务

规范试题库(带答案)■卷3

考号姓名分数

一、单选题(每题1分，共100分)

1、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是()

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

答案：C

2、()是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的

具体说明。

A.内控大纲B.业务操作手册C.部门规章D.基本管理制度

【答案】C

3、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益

公告应当披露()

I、截至前一日的基金资产净值H、前一日的每万份基金收益

山、基金合同生效至前一日的每万份基金收益IV、前一日的7日年化收益率

A.I、IILIV

B.II、IV

C.I、II、III

D.I、II

答案：A

4、()是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

A.调查取证

B.检查

C.限制交易

D.行政处罚

答案：B,解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

5、我国资产管理行业需要关注的问题包括（）。

①资金池操作存在流动性风险隐患

②产品多层嵌套导致风险传递

③影子银行面临监管不足

④刚性兑付使风险仍停留在金融体系

⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务

A.②③

B.①②©

C.①©@④

D.①②®④⑤

答案为D

【解析】我国资产管理行业需要关注的问题：资金池操作存在流动性风险隐患；产品多层嵌套导

致风险传递；影子银行面临监管不足；刚性兑付使风险仍停留在金融体系；部分非金融机构无序

开展资产管理业务。

6、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三

大类依据的是（）的不同。

A.设立条件

B.服务方式

C.参与方式

D.所承担的职责与作用

答案：D

解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金

市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

7、在基金份额发售O日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。

A.5

B.3

C.1

D.7

答案为B,解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管

理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指

定报刊和管理人网站上。

8、关于信息披露说法不正确的是（）。

A.根据信息披露完整性原则，信息披露人应事无巨细的披露所有的信息

B.不可以对证券的业绩进行科学的预测

C.要使用精确的语言，不使用容易让人产生误解的模棱两可的语言

0.基金管理人应在重大事件发生之日起2日不披露临时报告

答案：A

解析：完整性并不是指事无巨细，也不能预测证券的业绩。

9、现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应

根据其申购的基金份额（）相应的现金。

A.返还B.收取C.准备D.支付

【答案】D差额为负数时获得现金

赎回时方向相反

10、基金公司内部控制的有效性原则是指（）。

A.基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用

B.基金公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的

运作应当分离

C.基金公司的内部控制应当涵盖基金公司的各项业务、各个部门（或机构）以及各级人员，涉及

决策、执行、监督、反馈等各个环节，且应当做到事前、事中、事后控制相统一，确保不存在内

部控制的空白或漏洞

D.基金公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本、提高经济效益，以合理的控制成本达到最

佳的内部控制效果

答案为A

【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻

执行并实际发挥作用。

11、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。

A、不从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人

利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

12、合规管理部门的独立性主要包括

I.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定

II.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险

管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

HI.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

IV.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员

A、I、II、HI、IV

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、I、II、IV

答案为D【解析】本题考查合规管理。合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规

管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定：第二,

在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理

职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，

能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。川属于对银行合规部门独立性的规

定。

13、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质

上保存（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25

答案：B

解析:信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可惨改的介

质上保存15年。

14、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、表决方式等事项。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表

基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的

日常机构，基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。

此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程

序和表决方式等事项。

15、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.定期提供产品净值信息

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.推介符合适用性原则的基金

答案：D

解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：①协助客户完成风险承受

能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办

理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

16、从公司层面看，美国资产管理了机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

答案：A

解析：从公司层面看.美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

17、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其（）适用不同的前端申购（认购）费率

标准。

A、持有期限

B、投资规模

C、申购（认购）金额的数量

D、资金存管银行

答案为C【解析】本题考查基金销售费用结构。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根

据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准。

18、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。

A、风险较高，但预期收益也较高

B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

C、以追求长期的资本增值为目标

D、是应对通货膨胀最有效的手段

答案为B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。股票基金以追求长期的资本增值为

目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的

需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

19、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，

买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

答案为C,解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001

元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于

100万份。

20、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会相关事项。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当

至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方

式等事项。

21、指数型股票基金的主要投资对象为（

A.指数所包含的成份股票）。

B.所有上市流通的股票

C.己发行但未上市的股票

D.指数成份股及一定比例的债券

答案：A,解析：指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。

22、基金托管人出现O情形时，中国证监会可取消其托管资格。

A、连续2年没有开展基金托管业务

B、履行法定职责未能勤勉尽责

C、违反《证券投资基金法》规定，情节严重的

D、在履行法定职责时存在失误

答案为C【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。中国证监会、中国银监会对

有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务

的；（2）违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；（3）法律、行政法规规定的其他情形。

23、内部控制系统的目标是（）。

A.降低经营风险

B.提高基金管理人的经营效益

C.消除经营风险

D.直接促进组织目标的实现

答案为D,解析：内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。

24、关于投资基金分类的说法错误的是（）.

A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类

B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金

D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券

答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募

基金。

25、基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A.完整性

B.规范性

C.真实性

D.灵活性

答案：D

解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求

遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公开披露原则；在披露形式上，要求

遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

26、()是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金客户服务

B.基金销售服务

C.基金理财服务

D.基金售后服务

答案为A,解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

27、基金销售机构应制定客户服务标准，对()等业务进行规范。

I.服务对象

II.服务内容

山.服务程序

IV.服务目的

A、I、II、IV

B、I、II、III

c、I、m、iv

D、IkHLIV

答案为B【解析】本题考查基金客户服务流程。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对

象、服务内容、服务程序等业务进行规范。

28、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事

项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

答案为C,解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更

其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

29、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费

的金额。

A.基金月度报告；基金半年报告

B.基金半年报告；基金年度报告

C.基金季度报告；基金年度报告

D.基金季度报告；基金半年度报告

答案：B

解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托

管费、基金销售服务费的金额。

30、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与

执行人应分离，其含义是指（）。

A.基金经理可以直接进行交易

B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金

经理不得直接向交易员下达投资指令

或者直接进行交易

【答案】D

31、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的

重要环节。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.基金份额持有人

答案为D,解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基

金份额持有人合法权益的重要环节。

32、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，《证券投资基金销售机构内部控制

指导意见》规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息

和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A、10

B、25

C、5

D、15

答案为D【解析】本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保

密的实务操作中，《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，数据资料应逐日备份并异

地妥善存放,对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少

保存15年。

33、基金客户个性化服务内容不包括（）。

A、做好客户的动态分析

B、通过加强客户沟通了解客户深度需求

C、做好客户的参谋

D、为客户提供基金盈利预测服务

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：（1）做好客户

的动态分析；（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求；（3）做好客户的参谋。

34、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案为C,解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

35、（）是指以追求资本增值为目标的基金。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

答案：A

解析：增长型基金是指以追求资本增值为目标的基金。

36、投资者的风险评估结果有效期最长不得超过（）年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基

金时，需重新进行投资者风险评估。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案为B【解析】本题考查私募基金销售投资者适当性匹配。投资者的风险评估结果有效期最

长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

37、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。

A7位

B.6位

C.8位

D.5位

答案：C

解析：ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。

38、基金投资顾问机构的法定义务不包括（）。

A、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

B、不得损害服务对象的合法权益

C、向投资人充分揭示投资风险

D、不得以任何方式承诺或者保证投资收益

答案为C【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金投资顾问机构及其从业人员的法定义

务：（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；（2）对其服务能力和经营业绩进行如实

陈述；（3）不得以任何方式承诺或者保证投资收益；（4）不得损害服务对象的合法权益。

39、ETF的申购是（）。

A.用ETF份额换取一篮子股票

B.用现金换取ETF份额

C.用一篮子股票换取ETF份额

D.用ETF份额换取现金

答案：C

解析：ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份颔.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。

40、有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。

A.基金的设立、募集、交易受中国证监会监管

B.基金信息披露活动由中国证监会负责监管

C.基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管

D.基金托管人主要由中国银监会负责监管

答案为D

【解析】基金托管人由证监会和银监会共同监管。

41、第一只ETF是在。推出的。

A.澳大利亚

B.美国

C.英国

D.加拿大

答案为D

【解析】ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。

42、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，

明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保()独立运作。

A.基金监管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

答案：B,解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的

内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立

运作。

43、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由。在向基金派发利息时，

代扣代缴20%的个人所得税。

A.发起人

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.发行债券的企业

答案为D,解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上

市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。

44、()是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责

B.廉洁公正

C.诚实守信

D.忠诚敬业

答案为C

【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。

45、下列不属于基金职业道德教育的途径的是

A.树立基金职业道德典型

B.基金业协会的他律

C.岗位职业道德教育

D.社会各界的持续监督

答案为B

【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自

律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

46、中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，下列()暂不实行简易程序。

A.常规股票基金

B.混合基金

C.分级基金

D.理财基金

答案为C

【解析】适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、

发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市

场/跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实

行简易程序。

47、对于基金客户的档案数据，应当()。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐日备份并异地妥善存放

C.逐月备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

答案：B

解析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

48、以下不属于基金公司机构设置原则是（）。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.规范性原则

答案为D

【解析】基金公司机构设置原则包括：相互制约和不相容职责分离原则；授权清晰原则；适时性

原则。

49、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离

度信息，不包括（）。

A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

B.在投资组合报告中披露偏离度信息

C.在基金托管协议中披露偏离度信息

D.在临时报告中披露偏离度信息

答案：C

解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏

离度信息，主要包括以下三类：①在临时报告中披露偏离度信息：②在半年度报告和年度报告中

披露偏离度信息；③在投资组合报告中披露偏离度信息。

50、客户服务是基金营销的重要组成部分，下

列不属于客户服务的是（）。

A.座谈会B.邮寄服务

C.“一对一”专人服务

D.研讨会

【答案】D

51、（）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金

融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

A.投资管理

B.资产管理

C.货币管理

D.理财管理

答案：B,解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明

了交易双方的所有权关系和债权关系。

52、不属于诚实守信基本要求的是（）。

A.不得欺诈客户

B.不得进行内幕交易和操纵市场

C.不得进行不正当竞争

D.不得违反法律法规

答案为D

【解析】不得违反法律法规是守法合规的内容。

53、在过去和现在的基金销售格局之中，商业银行和证券公司一直处于绝对强势的地位。这种说

法（）。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

54、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行

业从业（）年以上。

A.1000；10

B.3000；5

C.3000；10

D.5000；10

答案为C,解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境

内外资产管理行业从业10年以上。

55、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案为D,解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人

或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规

定禁止的其他行为。

56、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括()。

A.提议召开临时股东大会

B.检查公司的财务

C.列席董事会会议

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

答案：D

解析：监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务；②对公司董事、总经理和其他高级管理人

员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；③当公司董事、总经理和

其他高级管理人员的行为损害公司的利益，要求前述人员予以纠正：④提议召开临时股东会；⑤

列席董事会会议；⑥公司章程规定的其他职权。

57、公司型基金依据()设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案：B

解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持

有的股份承担有限责任。

58、()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受

法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.市场风险

B.合规风险

C.操作风险

D.信用风险

答案为B

【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司

可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

59、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规

建议和报告的是()。

A.合规与风险控制部

B.督察长

C.合规与风险管理委员会

D.监事会

答案为A,解析：合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险,

并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门

60、下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

答案为B,解析：基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等

一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披

露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性

原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易

解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年

度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。

61、F0F产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投

资能力，这是()的优点。

A、主动管理主动型F0F

B、主动管理被动型F0F

C、被动管理主动型F0F

D、被动管理被动型F0F

答案为A【解析】本题考查基金中基金的类型。主动管理主动型F0F的优点是FOF产品可以得

益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力。

62、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：B

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

63、在我国，()依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

答案：C

解析：在我国，契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

64、在内部控制的基本要素中，控制环境不包括()。

A、经营理念和内控文化

B、公司治理结构

C、员工道德素质

I)、社会经济环境

答案为D【解析】本题考查内部控制机制。在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部

控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

65、()是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A.内葛交易

B.操纵市场

C.不正当竞争

D.虚假陈述

答案：B

解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

66、T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自()日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回，

T日买入的基金份额，自()日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

A.T+1；T+2

B.T+2；T+2

C.T+1；T+1

D.T+2；T+1

答案为C

【解析】T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者

赎回；T日买入的基金份额，自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

67、以下关于货币市场基金宣传推介的规定，说法错误的是（）。

A、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规

定制作宣传推介材料

B、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金

相关的宣传推介材料

C、登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容

D、投资者购买货币市场基金时，基金管理人不能保证基金一定盈利，但可以保证最低收益

答案为D【解析】本题考查货币市场基金宣传推介的规定。基金管理人应当在货币市场基金的

招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款

存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

68、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（）。

A、未履行报送手续

B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料

C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致

D、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

答案为B【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金宣

传推介材料的违规情形主要包括以下三种：（1）未履行报送手续。（2）基金宣传推介材料和上报

的材料不一致。（3）基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

69、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

A.名称、成立时间、登记时间

B.住所、联系方式、主要负责人

C.基本诚信信息

D.过往业绩

答案为D,解析：网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、

登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

70、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。

A.外资企业

B.独资企业

C.公司企业

D.合伙企业

答案：D

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

71、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。

A.要充分披露重大信息

B.对信息披露人不利的信息也要披露

C.针对不同投资者对信息进行选择性披露

D.要披露所有可能影响投资者决策的信息

答案：C,解析：披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披

露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

72、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是

（）o

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各

类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式

C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投

资者教育工作

D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】B

73、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）

年。

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420

答案为A,解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券

投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。

74、基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准

C.基金投资人有自主选择增值服务的权利

D.增值服务费应当统一缴纳

答案：D

解析：收取增值服务费应符合以下要求:遵循合理、公开、质价相符的定价原则；营业网点应当

公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准等；基金投资

人有自主选择增值服务的权利；增值服务费应当单独缴纳，不应当从申购(认购)资金中扣除;

基金销售机构是增值服务的提供主体和服务协议签署主体等。统一印制的服务协议应当向中国证

监会备案。

75、T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由，由代销机构总

部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在()日统一传送至注册登记机构。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：A

解析：基金份额登记流程的内容。

76、目前，LOF的交易在()进行。

A.深圳交易所

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.指定代销网点

答案为A,解析：本题考查I.OF份额的上市交易。

77、基金上市交易信息披露是()的义务。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金持有人

答案：A

解析：基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及

基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

78、()是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规

审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。

A、合规检查

B、合规审核

C、合规培训

D、合规投诉处理

答案为B【解析】本题考查合规审核。合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行

业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及

时在内部发现并进行有效的处理。

79、基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括()。

A:对基金份额持有人的监管

B:对基金服务机构的监管

C:对基金运作的监管

D:对基金高级管理人员的监管

答案为A,解析：基金监管从内容上主要涉及对基金服务机构的监管、对基金运作的监管以及对

基金高级管理人员的监管三个方面。

80、基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求,

梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以()为原则，避免母子公司同业竞争、

盲目发展。

A,专业化、特色化、差异化

B、专业化、全面化、同质化

C、公平化、局部化、高质化

D、公平化、服务化、效益化

答案为A【解析】本题考查机构设置原则。基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定

位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业,

以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。

81、基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括()。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.及时性原则

D.规范性原则

答案：D

解析：基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时

性原则；公平披露原则。

82、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是（）日登记，而QDH基金

则通常是。日登记。

A.T+1；T+2

B.T+1；T+3

C.T；T+1

D.T；T+2

答案为A

【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDU

基金则通常是T+2日登记。

83、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

答案：A

解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

84、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括（）。

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行1控制和监控

B.信息披露前应经过必要的合规性审查

C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明

材料予以保存

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

答案：B

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括。（1）建

立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身

份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严控制客户核心资料信

息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。

（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

85、QDH基金的净值在估值日后（）工作日内披露。

A、1〜2个

B、1〜3个

C、3〜5个

D、2~5个

答案为A【解析】本题考查QDII基金的信息披露。基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。

86、下列关于ETF的表述，错误的是（）。

A.采用实物申购、赎回机制

B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

C.既是指数型基金，同时也是主动管理型基金

D.存在套利交易

答案：C

解析：ETF属于指数型基金。

87、（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职

尽责。

A.忠诚

B.尽责

C.诚实

D.守信

答案：B

解析：尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽

职尽责。

88、（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权

关系和债权关系。

A.金融资产B.货币资产C.股票资产D.债券资产

【答案】A

89、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是（）。

A、倡导理性的投资文化

B、防止市场过度投机

C、能够给投资者带来超额收益

D、推动市场价值判断体系的形成

答案为C【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理

财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

90、资产管理行业的功能和作用不包括O。

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成