2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷5

2021基金法律法规、职业道德与业务

规范试题库(带答案)■卷5

考号姓名分数

一、单选题(每题1分，共100分)

1、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会定期会议又分为例会和年会，例会()召开

一次。

A、每年

B、每半年

C、每季

D、每月

答案为D【解析】本题考查具体机构设置。投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。定

期会议又分为例会和年会。年会每年召开一次，审议通过基金年度投资目标和计划：例会每月召

开一次，讨论基金投资的各有关事宜。如有必要，召开投资决策委员会临时会议。

2、基金客户服务中，()是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资

者提供的服务。

3、以下关于管理层的合规责任表述错误的是O。

A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，必要时可以在不同基金财产

之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的

清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割

裂的情况

C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、

交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送

D、经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会

的指示，不得偏向于任何一方股东

答案为A【解析】本题考查管理层的合规责任。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财

产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。

4、在基金客户服务提供方式中，（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化

服务。

A、讲座

B、互联网服务

C、专人服务

D、人工坐席和语音系统

答案为C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，专人服务是指

对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

5、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。

（）«

A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患

B、基金公司员工迟到早退

C、基金公司员工工资调整

D、基金发生亏损

答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董

事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存

在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其

他情形。

6、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

答案为c,解析：考查另类投资基金的定义。

7、下列选项中关于基金投资人的说法错误的是（）。

A.按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类

B.基金投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资

者而言的

C.基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社

会团体或其他组织

D.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资

本运作、信息搜集分析、投资工具研究、资金运用方式、大类资产配置等方面都配备有专门部门，

由证券投资专家进行管理

【答案】B基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者

8、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。

A.基金账户只能用于基金认购及交易

B.基金账户开户在证券登记机构办理

C.基金账户在商业银行办理

D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户

答案为B,解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金

账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账

户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

9、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

答案为B,解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他

人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

10、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程

序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是

A、公开、公平、公正监管原则

B、审慎监管原则

C、适度监管原则

D、依法监管原则

答案为D【解析】本题考查依法监管原则。所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职

权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用

权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法,

不偏不倚。

11、关于ETF的交易规则，正确的是（）。

A.买入申报数量为10001分或其整数倍

B.申报价格最小变动单位为0.01元

C.上市首日无涨跌幅限制

D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

答案：D

解析：买入申报数量为100份或整数倍；申报价格最小变动单位为0.001元；涨跌幅设置为10%,

从上市首日开始实行。

12、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量

的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。

A.10%；100%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.20%；200%

答案为D,解析：任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该

只债券流通量的20%,远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

13、经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将（）理念贯穿于为

客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造

成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。

A、诚信、正直、守法、合规

B、诚信、友善、守法、尽责

C、诚信、公正、勤勉、尽责

D、诚信、公平、正直、合规

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有

责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念

转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持

之以恒，与时俱进。

14、职业道德是指

A.从业人员的特定行为规范的总和

B.企业上司的指导性要求

C.从业人员的自我约束

D.职业纪律方面的最低要求

答案为A

【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现,

是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

15、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括()。

A.政府债券

B.企业债券

C.金融债券

D.公司债券

答案：D

解析：根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。

16、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为().

A.离岸基金和在岸基金

B.债券基金和股票基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.契约型基金和公司型基金

答案：A

解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分离岸基金和在岸基金

17、某投资者通过场外(某银行)投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的

申购费率为1.5%,则该投资者的净申购金额为()元。

A、98552.22

B、98512.17

C、96787.22

D、96119.22

答案为B【解析】本题考查开放式基金申购费用及申购份额的计算。净申购金额=申购费用/（1+

申购费率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

18、在基金公司的具体机构设置中，估值委员会的组成人员包括（）。

I.督察长

II.投资/研究总监

III.合规风控部门

IV.基金运营部

A、I、II、HI、IV

B、lhIII

c、in、iv

D、I、IV

答案为A【解析】本题考查具体机构设置。估值委员会由公司主管基金运营的副总经理、督察

长、投资/研究总监、合规风控部门、基金运营部等相关人员组成。

19、招募说明书不包含（）。

A.基金收益分配原则和方式

B.基金运作方式

C.从基金资产中列支的费用的种类

D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

答案为A

【解析】招募说明书包含的重要信息包括:①基金运作方式;②从基金资产中列支的费用的种类、

计提标准和方式；③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条

款；④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；⑤基

金资产净值的计算方法和公告方式；⑥基金风险提示；⑦招募说明书摘要。

20、申请开展基金销售业务的机构应制定（）。

A、反洗钱内部控制制度

B、基金投资风险管理制度

C、基金投资管理规定

D、基金资产委托管理制度

答案为A【解析】本题考查基金销售机构的准入条件。申请从事基金销售业务的机构应当有符

合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

21、基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告

登载在指定报刊和管理人网站上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：A,解析：基金管理人应当在每个季度结束后15个工作日内，编制完成基金季度报告。

22、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。

A.基金的运作方式

B.保本策略

C.保本保障机制

0.资产配置方式

答案为C

【解析】避险策略基金的前身是保本基金,其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，

以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。

23、ETF最大的特色是（）。

A.被动操作

B.指数型基金

C.实物申购、赎回机制

D.一级市场与二级市场并存的交易制度

答案为C

【解析】ETF指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：①被动操作指数基金；②独特的实

物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是

ETF最大的特色。

24、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

答案为B,解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与

注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

25、管理人违反法规，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚

和损失的风险是()。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

答案为D

【解析】非法资金转移说明是反洗钱的内容。

26、投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括()。

A、纸质形式和电子形式

B、现场形式和非现场形式

C、个人形式和集体形式

D、封闭形式和开放形式

答案为A【解析】本题考查投资者教育工作的形式。投资者教育工作的形式从宣传介质上看，

基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。

27、()意味着FOF基金经理对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对

资产长期配置的目的。

A、主动管理主动型FOF

B、主动管理被动型FOF

C、被动管理主动型FOF

D、被动管理被动型FOF

答案为D【解析】本题考查基金中基金的类型。被动管理被动型FOF往往意味着FOF基金经理

对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的。

28、封闭式基金的交易价格主要受()的影响。

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.二级市场供求关系

D.投资时间长短

答案为c,解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

29、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。

A.功能互补

B.表现形式相同

C.调整范围不同

D.都是行为规范

答案：B

解析：法律与道德表现形式不同。

30、合规管理部门对O负责。

A.总经理

B.董事会

C.督察长

D.监事会

答案：A

解析：合规管理部门对总经理负责。

31、通过（）方式对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的

不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度。

A.直销

B.代销

C.营销

D.传销

【答案】A

32、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B,解析：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机

构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

33、开基份额的（）是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额

持有人持有基金份额的事实的行为。

A.登记B.注册C.过户D.转托管

【答案】A

34、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

()以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案为A,解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人

所持表决权的1/2以上通过。

35、集合投资的优点是()。

A.强化监管

B.具有规模优势

C.收益稳定

D.风险固定

答案为B,解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。

36、下列关于基金销售费用原则性规范的表述错误的是()。

A、基金管理人应当依据有关法律法规及《封闭式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合

理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争

B、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式

C、基金管理人应在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法

D、基金销售机构应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，建立健全

对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范

地开展基金销售业务

答案为A【解析】本题考查基金销售费用原则性规范。基金管理人应当依据有关法律法规及《开

放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水

平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。

37、基金年度报告要披露：上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

答案为A,解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额

的比例。

38、合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其()独立性最为重要。

A.部门

B.机制

C.问责

D.其他

答案为A

【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其部门独立性最为重要。

39、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是()。

A、股票基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、混合基金

答案为A【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。股票基金在各类基金中历史最为

悠久，也是各国(地区)广泛采用的基金类型。

40、中国证监会对()实行注册管理。

A、基金份额登记机构

B、基金评价机构

C、基金投资顾问机构

D、基金信息技术系统服务机构

答案为A【解析】本题考查对基金服务机构的监管。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登

记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技

术系统服务机构实行备案管理。

41、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由()召集。

A.基金投资者

B.日常机构

C.基金托管人

D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人

答案为C,解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

42、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。

A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数

据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

答案：B

解析：合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一

条数据，强调共同利益并且负责任的承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

43、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。

A.混合型基金同时投资于股票、债券

B.混合型基金的风险小于股票基金

C.混合型基金的收益小于债券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

答案：C

解析：混合型基金的收益大于债券基金。

44、下列关于公开募集基金的注册，说法错误的是（）。

A、公开募集基金持有人数不得低于200人

B、公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管

C、公开募集基金需报证监会审核批准后才可开始募集

D、公开募集基金应当经中国证监会注册

答案为C【解析】本题考查公开募集基金的注册。我国改革基金募集核准制为基金募集注册制,

即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。依据《证券投资

基金法》，公开募集基金应当经中国证监会注册。

45、QDH基金的净值在估值日后（）工作日内披露。

A、1〜2个

B、1〜3个

C、3〜5个

D、2〜5个

答案为A【解析】本题考查QDH基金的信息披露。基金的净值在估值日后1〜2个工作日内披露。

46、（）是基金监管的直接目标。

A、保护投资人合法权益

B、规范证券投资基金活动

C、规范监管措施

D、促进资本市场的健康发展

答案为B【解析】本题考查基金监管目标。规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也

是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。

47、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。

A.完善金融体系和社会保障体系

B.优化金融结构，促进经济增长

C.促进了金融行业交易成本的降低

D.为中小投资者拓宽投资渠道

答案为C,解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：（1）为中小投资者拓宽了投

资渠道；（2）优化金融结构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（4）完善金

融体系和社会保障体系。

48、（）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和

经营信息。

A、商业秘密

B、客户资料

C、内幕信息

D、绝密文件

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、

具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

49、作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）

A.基金公司为张三提供资产管理服务

B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

C.张三需支付该基金一定的费用

D.基金公司将保障张三的投资增值

答案：D

50、关于开放式基金申购的说法错误的是()。

A.投资者人申购基金份额时必须全额缴款

B.投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续

C.投资者自T+2日可以赎回已申购的基金份额

0.投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购生效

答案为D

【解析】投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构

确认基金份额时，申购生效。

51、基金合同所包含的重要信息不包括()。

A.基金的投资基本要素

B.基金的运作方式

C.基金的投资方向

D.基金的持有人结构

答案：D,解析：基金合同包含以下两类重要信息：1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方

面的信息。例如，基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投

资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。2.基金

合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的

信息。

52、保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫

B.最低目标值

C.价值底线

D.投资组合现时净值

答案：A

解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

53、()是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和

技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请

执业注册后，方可执业。

A.持证上岗

B.持续学习

C.合理就业

D.专业审慎

答案：A

解析：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业

知识和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协

会申请执业注册后，方可执业。

54、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了()。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

答案：A

解析：基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

55、在我国，证券投资基金的会计年度为

()«

A.公历每年1月1日至12月31日

B.阴历每年1月1日至12月31日

C.公历每年6月1日至5月31日

D.阴历每年1月1日至12月31日

【答案】A

56、()是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者

提供的服务。

57、()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致，也是一种风险管理活动，是

对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。

A.诚信管理

B.合规管理

C.内部控制

D.风险控制

【答案】B

58、以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有（）。

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

答案：A

解析：混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金都属于

混合基金。

59、基金管理人合规管理旨在（）。

①促进行业规范运作；②夯实行业诚信基础；③提高基金公司内控及事前风险防范水平；④保证

基金管理人盈利性；⑤在基金行业树立合规意识；⑥保证投资者在交易中获利；⑦切实保护投资

者合法权益

A、①②③©©

B、①②③⑤0

C、②③⑤@@

D、②③④®0

答案为B【解析】本题考查合规管理。基金管理人合规管理旨在切实保护投资者合法权益，在基

金行业树立合规意识，提高基金公司内控及事前风险防范水平，促进行业规范运作，夯实行业诚

信基础。

60、ETF与投资者交换的是

A.基金份额与现金的对价

B.基金份额与一篮子股票

C,股票与现金的对价

D.基金份额与现金

答案：B

解析:ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票,ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。

61、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的()，并确保向公众分

发、公布的材料与备案的材料一致。

A、合规性

B、合法性

C、真实性

D、有效性

答案为A【解析】本题考查宣传推介材料的原则性要求。制作基金宣传推介材料的基金销售机构

应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

62、在基金公司面临的投资风险中，()是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支

付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。

A、市场风险

B、流动性风险

C、政治风险

D、信用风险

答案为D【解析】本题考查风险管理。信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期

时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产

生的风险。

63、基金销售市场细分的原则不包括()

A.准入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则和利润原则

答案：A

解析：基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则

64、下列说法错误的是()。

A.基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、

访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能

B.基金公司的信息技术系统设计、软件开发等技术人员允许进行实际的业务操作

C.基金公司应严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信息数据定期查验制度

D.基金公司的信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行故障排除、

灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行

答案为B

【解析】基金公司信息技术控制应当做到其信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实

际的业务操作。

65、以下关于道德具有的特征说法不正确的是。

A.差异性

B.形态性

C.继承性

D.约束性

答案：B

解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。

66、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定

相关指引和准则，实行（）。

A.注册管理

B.登记管理

C.核准管理

D.自律管理

答案：D,解析：对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基

金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。

67、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚

增交易量来拉升股价的行为属于（）。

A.二公司的内幕交易

B.基于交易的操纵市场

C.基于信息的操纵市场

D.不正当竞争

答案：B

解析：基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意

图，并实施了不当影响证券价格的行为。

68、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。

A.董事会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证券业协会

答案为B,解析：经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。

69、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。

A.调查取证

B.行政处罚

C.限制交易

D.刑事处罚

答案为D,解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监

管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。

70、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.工商注册所在地中国证监会派出机构

D.证券业协会

答案为B,解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会

备案。

71、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市

场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

A.可测原则

B.易测原观

C.识别原则

D.利润原则

答案：A

解析：考查可测原则的定义。

72、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。

A、股票、债券、基金都是间接投资工具

B、股票、债券、基金都是直接投资工具

C、股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

D、基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金

主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产

品。

73、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从()中计提风险准备金。

A、公司资本金

B、高管工资和控股股东股利

C、基金管理报酬

D、营业收入

答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的

基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

74、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指()。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金服务机构

答案为C,解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，

是指投资人，也即基金份额持有人。

75、()是资产管理的主要方式之一。

A.私募股权基金

民投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B

【解析】选项B符合题意：投资基金是资产管理的主要方式之一。

76、唐某投资13万元认购某开放式基金。认购资金在募集期间产生了40元的利息。这只开放式

基金的认购费率是L125%,基金份额面值为1元，那么唐某的认购份额为()份。

A.128685.77

B.128593.77

C.128596.77

D.128695.77

答案为B

【解析】唐某的认购金额为130000元，认购费率为1.125%,因此其净认购金额为：

77、开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以（）。

A.接受全额赎回

B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理

C.优先满足个人投资者赎回要求

D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

答案为C

【解析】对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当

日办理的赎回份额。未受理部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未受理部分予以撤销外,

延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。

78、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是

A.取得基金从业资格

B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D.具有5年以上证券投资管理经历

答案为D,解析：具有3年以上证券投资管理经历。

79、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不

得超过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案为C,解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格

投资者累计不得超过200人。

80、关于指数基金的特点，说法错误的是（）。

A、分散风险

B、费用局昂

C、客观稳定

D、监控便利

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。指数基金具有客观稳定、费用低

廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。

81、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A.暂停办理相关业务

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.罚款

答案：D

解析：可采取的行政监管处罚措施有：

①提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；

②对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；

③责令基金监管公司或基金代销机构进行整改；

④暂停办理相关业务等。

82、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。

A.接受全额赎回和全部延迟赎回

B.拒绝全额赎回

C.全部延迟赎回

D.部分延迟赎回和接受全额赎回

答案：D

解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状沆决定接受全额赎回和部分

廷迟赎回。

83、按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

I.执行股东会的决议

II.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

111.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度

IV.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

A、I、IV

B、Ik[II

c、i、m、iv

D、i、n、in、iv

答案为c【解析】本题考查董事和董事会。按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下

职权：（1）执行股东会的决议；（2）批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理

制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清

晰、独立；（3）批准总经理制定的公司经营计划和投资方案：（4）聘任、解聘公司高级管理人员

及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；（5）批准公司与公司任何股东

或者任何关联公司进行的重大关联交易；（6）审议公司管理的公募基金的定期报告；（7）批准聘

任或者替换会计师事务所。

84、关于基金募集申请的说法错误的是（）。A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内

进行基金份额的发售

B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月

C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市

场投资

【答案】D在基金募集行为结束前任何人不得动用

85、在基金公司的具体机构设置中，运营估值委员会可以包括（）。

I.IT治理委员会

H.风控委员会

III.投资委员会

IV.估值委员会

A、I、II、HI、IV

B、1[、III

c、n、in,iv

D、I、IV

答案为D【解析】本题考查具体机构设置。运营估值委员会可以包括IT治理委员会和估值委员

会。

86、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规

审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。

A、合规检查

B、合规审核

C、合规培训

D、合规投诉处理

答案为B【解析】本题考查合规审核。合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行

业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及

时在内部发现并进行有效的处理。

87、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交()建档保管。

A.监管机构

B.监控中心

C.所在机构

D.基金托管人

答案为C,解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交

所在机构建档保管。

88、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对()的承认和接受。

A.基金托管协议B.基金合同

C.基金招募说明书D.基金临时公告

答案为B

【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文

件。投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

89、基金管理人应当设立督察长，对()负责。

A、管理层

B、经营层

C、董事会

D、监事会

答案为C【解析】本题考查监察稽核控制。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董

事会聘任，报中国证监会核准。

90、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案为B,解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

91、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而