2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷1

2021基金法律法规、职业道德与业务

规范试题库（带答案）■卷1

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、证券投资基金投资的起点是（）。

A.基金募集

B.基金交易

C.注册登记

D.基金变更

答案为A,解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。

2、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把

握法律法规的规定和变动趋势。

A、独立性原则

B、公正性原则

C,客观性原则

D、专业性原则

答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度,

了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

3、以下关于分级基金的分类的说法错误的是（）。A.按募集方式不同，可以分为合并募集和分

开募集

型分级基金

B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转

为L0F基金，开放式分级基金永久存续

C.按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金

D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基

金

【答案】C按投资对象分类

4、下列属于金融市场参与者的是（）。

①政府

②中央银行

③金融机构

④个人

⑤居民企业

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

答案为D

【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和居民企业。

5、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。

I.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

H.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行

III.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出

IV.基金申报价格最小变动单位为0.001元

A、1、II、IV

B、II、m、IV

c、I、n、in、N

D、I、II、III

答案为c【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。ETF上市后二级市场的交易与封闭

式基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值;

（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行；（3）基金买入申报数

量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001

yco

6、督察长的职责不包括（）。

A、组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机

构实施

B、对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审

查意见

C、向股东会、监事会等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

【）、对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查

答案为C【解析】本题考查管理层和督察长制度。督察长的职责包括：（1）组织拟定基金公司

合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。（2）对公司内

部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。（3）

对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。（4）向董事会、总经理等

报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。（5）及时处理监管部门和自律组织要求

调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的

落实情况。（6）保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签

署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。

7、基金交易佣金不得高于成交金额的（）

%。（深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定），起点5

元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

8、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，

办理基金备案手续。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案为B,解析：基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和

验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

9、下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）。

A.现场检查

B.行政处罚

C.刑事处罚

D.限制交易

答案为C

【解析】中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。

10、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。

A、规范性

B、服务性

C、专业性

D、不可持续性

答案为D【解析】本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形

产品营销，具有以下的特殊性：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。

11、LOF基金申请在交易所上市应具备

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

答案：A

解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的

规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所规定的其他

条件。

12、按（），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。

A、运作方式

B、投资对象

C、募集方式

D、投资风格

答案为A【解析】本题考查分级基金的分类。按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与

开放式分级基金。

13、封基的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以（）为单位

提交认购申请。

A.金额B.份额C.股数D.价格

【答案】BplO开基以金额申请

14、根据基金投资目标划分，基金的类型不包括（）。

A.收入型基金

B.稳健型基金

C.平衡型基金

D.激进型基金

答案：D

解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基

金兼顾当期收入和未来长期增值。

15、一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回

款项。

A.IB.3C.5D.7

【答案】D

16、我国市场上出现的公募另类投资基金不包括（）。

A、商品基金

B、上市股权基金

C、非上市股权基金

D、房地产基金

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。我国市场上出现的公募另类投资

基金主要有以下几类：商品基金；非上市股权基金；房地产基金。

17、下列不属于基金销售4Ps营销策略的是（）。

A、产品策略

B、分销策略

C、促销策略

D、价格策略

答案为D【解析】本题考查销售理论。基金销售4Ps营销策略包括：产品策略、分销策略、促销

策略、人员策略。

18、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚

增交易量来拉升股价的行为属于（）。

A.二公司的内幕交易

B.基于交易的操纵市场

C.基于信息的操纵市场

D.不正当竞争

答案：B

解析：基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意

图，并实施了不当影响证券价格的行为。

19、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。

A、股票

B、货币市场工具

C、衍生金融工具

D、与基金到期日一致的债券

答案为D【解析】本题考查避险策略基金。为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部

分资金投资于与基金到期日一致的债券。

20、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

I）.挪用投资者的交易资金或基金份额

答案为B,解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他

人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

21、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造

一个浓厚的内控文化氛围。

A、高层领导

B、全体员工

C、合规监督人员

D、中高层领导

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理

理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国

家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

22、()是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权

关系和债权关系。

A.金融资产B.货币资产C.股票资产D.债券资产

【答案】A

23、T日现金差额在()日的申购、赎回清单中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

24、下列不属于资产管理行业的作用的是()。

A、对金融资产合理定价

B、给金融市场提供流动性

C、降低交易成本

D、为国有企业解决融资需求

答案为D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。资产管理行业能对金融资产合理定

价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的

发展。

25、基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是()

A.基金同时买入一只股票，交易员让指令数量小的先成交

B.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票

C.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券，对于申购到的债券，交

易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例

D.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究

答案：C

26、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括()。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

D.全球股票型基金

答案为C

【解析】按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金三大

类。

27、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.政府监管机构监管

D.社会各界监管

答案：A

28、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。

A.反洗钱合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.投资合规性风险

答案：D

解析:基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。

29、金融类资产一般分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类

B.股权类和债权类

C.基金类和债权类

D.证券类和股票类

答案为B,解析：金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。

30、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

A.控制环境

B.控制活动

C.内部监控

D.以上都正确

答案为D,解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟

通和内部监控。

31、下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金份额登记，确认基金交易

C.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

D.发放红利

答案为C

【解析】基金注册登记机构的职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登

记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议

规定的其他职责。制定行业执业标准和业务规范。组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业

务培训是基金业协会的职责之一，选项C不属于基金注册登记机构的主要职责。

32、关于交易型开放式指数基金（ETF）,以下说法不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现折价或溢价交易

答案为D,解析：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅

溢价交易现象。

33、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字

C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

D.可以通过电视、广播进行公布

答案为D,解析：其他选项都属于禁止性规定。

34、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%,假设

赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10000B.11447.5

C.14825.5D.10447.5

【答案】D

赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额X赎回费率

35、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己

的女友小王购买该股票，这种行为违反了（）原则。

A、不得进行内幕交易

B、不得欺诈客户

C、不得操纵市场

I）、不得进行不正当竞争

答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息

牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公户信息从事交易活动，不得泄露

利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。

36、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

答案：D

解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会

员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他费产管理先关机构加入

协会的，为特别会员。

37、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设置的专业委员会不包括（）。

A.投资决策委员会

B.产品审批委员会

C.运营估值委员会

D.客户服务委员会

答案为D

【解析】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产

品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。

38、关于基金客户服务宣传与推介的说法，下列选项中错误的是

()«

A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有

吸引力的市场机会

B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开

出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段

C.遵循销售公正性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息

【答案】C应为销售适用性

39、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是()。

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币

C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

答案为B

【解析】个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过

30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

40、()是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

A、专业审慎

B、客户至上

C、忠诚尽责

D、诚实守信

答案为C【解析】本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间

关系的职业道德规范。

41、基金的具体客户服务流程包括()。

1.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询

H.客户档案管理与保密

III.受理投诉

IV.客户资金托管

A、I、II、IlkIV

B、I、n、in

c、i、m、N

D、n、in,iv

答案为B【解析】本题考查基金客户服务流程。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投

资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

42、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并

每（）提供一次基金份额参考净值。

A.15秒

B.30秒

C.1分钟

D.1天

答案为A,解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成

交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

43、道德的特征有（）。

A.公开性

B.相同性

C.自自性

D.继承性

答案为D

【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。

44、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利

益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。

A、专业性

B、时效性

C、规范性

D、持续性

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发

生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服

务对时效性的要求很高。

45、部门独立性的要素不包括（）。

A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位

B.合规管理部门在员工安排上应避免可能的利益冲突

C.合规管理部门员工应能获取和接触必须的信息和人员

D.合规管理部门全面负责合规风险管理

答案为D

【解析】合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的

地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定，第二，在合规风险管理部门员工特别是

合规风险管理部门负责人的职位安排上,应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之

间产生可能的利益冲室，第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获

取和接触必需的信息和人员。

46、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。

A.投资

B.货币储蓄

C.保险

D.股票

答案为B,解析：长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。

47、我国最早的货币市场基金成立于（）。

A、2005年12月

B、2003年6月

C、2003年12月

D、2005年6月

答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。我国最早的货币市场基金成立于2003

年12月。

48、（），是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，

除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客

户允许披露此信息。

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.保守秘密

答案：D,解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金

机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信

息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

49、按照()的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。

A、法律形式

B、运作方式

C、资金募集方式

D、投资对象

答案为A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照法律形式，投资基金分为契约型、公司型、

有限合伙型等形式。

50、()依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机

构进行证券投资管理的投资工具。

A.证券投资基金B.委托理财C.银行存款D.定向投资

【答案】A

51、修订后的《证券投资基金法》于()正式实施。

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

答案为D,解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》

并于2013年6月1日正式实施。

52、2001年9月，我国第一只开放式基金()诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范

运作转变。

A、华安创新

B、金鹰基金

C、华泰柏瑞

【)、东吴鼎利

答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一华

安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

53、目前人们大多认为1868年英国成立的是()是最早的基金。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.苏格兰没过投资信托

C.马萨诸塞投资信托

D.英国投资信托

答案为A,解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券

投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在

1868年的英国。

54、（）对基金业实行行业自律管理。

A:中国证监会

B:中国人民银行

C:中国银监会

D:中国证券业协会

答案为D,解析：中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

55、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。

A、风险较高，但预期收益也较高

B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

C、以追求长期的资本增值为目标

D、是应对通货膨胀最有效的手段

答案为B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。股票基金以追求长期的资本增值为

目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的

需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

56、基金管理人应当在。和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费

的金额。

A.基金月度报告；基金半年报告

B.基金半年报告；基金年度报告

C.基金季度报告；基金年度报告

D.基金季度报告；基金半年度报告

答案：B

解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托

管费、基金销售服务费的金额。

57、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事

项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

答案为C,解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更

其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

58、下列关于ETF的描述，正确的是（）。A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制B.ETF实行一

级市场和二级市场并存的交易

制度

C.属于主动操作的基金

I）.采用部分复制的方法进行被动投资的指数

型基金

【答案】B

59、证券投资基金的特点不包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合筹资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：B

解析：证券投资基金的特点：（1）集合理财、专业管理；（2）组合投资、分散风险；（3）利益共

享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。

60、以下说法正确的是（）。

A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同

D.封闭式基金和开放式基金期限不同

答案为D,解析：封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委

托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

61、关于基金宣传推介材料的表述，不正确的是()。

A.避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的

安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失

B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的,应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用

的相关规范

C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人

注意风险并参考该基金的销售文件

D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

答案为B

【解析】B项说法错误，基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会

关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

62、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制

的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案为B,解析：基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体

现了内部控制的有效性原则。

63、下列各项中()不属于基金直销的主要形式。

A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D、基金公司委托商业银行代销基金产品

答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，•是专门的

销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金

产品。

64、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并

根据自身的()等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

I.投资目的

II.投资期限

III.投资经验

IV.资产状况

A、I.III

B、I、II、IV

C、1、山、IV

D、I、II、川、N

答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等

基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产

状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

65、职业道德的作用不包括（）。

A.调整职业关系

B.提高社会素质

C.促进行业发展

D.提升职业素质

答案为B

【解析】职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

66、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

B.基金合同期限为3年以上

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

答案：B

解析：基金合同期限为5年以上。

67、基金管理投资合规性风险涉及的内容不包括（）。

A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C、运用市场公开信息进行投资活动

D、不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益

输送

答案为c【解析】本题考查合规风险。基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基

金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三

人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人

相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待

不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益

分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员来勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。

68、货币市场基金（）的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理

基金份额申购或者赎回当日，在指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值,

基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率

A.交易日B.开放日

C.节假日D.封闭期

【答案】D

69、货币市场基金可以投资于（）。

①现金②可转换债券③期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业

存单④剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券⑤

股票⑥可交换债券

A.④⑤⑥

B.③④⑤

C.①③④

D.②⑤⑥

答案为C

【解析】按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，

货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、

债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融

企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性

的货币市场工具。

70、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。

A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

B,股票基金增加了基金经理的委托代理风险

C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断

I).股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

答案：A

解析：单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单

一股票的投资风险。

71、监事会的职权不包括()。

A.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为

B.检查公司的财务状况

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.监督公司的财务状况

答案为C

【解析】根据法律法规规定，基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况；②

监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害

公司利益的行为。

72、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()

日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.10

C.20

D.30

答案：B

解析：根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起

10日内聘请法定验资机构验资。

73、基金持有人与基金管理人之间是()关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

答案为C,解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。

74、()是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业

道德核心内容的教育活动。

A、职业道德

B、道德

C、职业道德教育

D、基金职业道德修养

答案为C【解析】本题考查基金职业道德教育的内容。职业道德教育是指通过受教育者自身以

外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

75、下列不属于基金直销方式与代销方式的区别的是（）。

A.基金产品方面

B.销售人员方面

C.销售网络方面

D.销售利润方面

答案为D

【解析】基金直销方式与代销方式的区别体现在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营

销成本等方面。

76、公司应当建立科学、严格的（），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和

公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A、岗位轮换制度

B、岗位分离制度

C、岗位组合制度

I）、岗位审查制度

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分

各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重

要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

77、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

A、法律要求披露的信息

B、客户资料

C、内幕信息

D、商业秘密

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包

括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

78、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。

A.9:00—11:3013:00—15:00

B.9:00—11:,3013:3—15:00

€.9:30—11:3013:00—15:00

D.9:30—11:3013:.30—15:00

答案：C

解析：ETF份额的申购与赎回：投资者可办了申购、赎回等业务的开放日为证券交易所的交易日.

开放时间为9:30—11:30和13:00—15:00,除此时间之外不办理基金份额的申购和赎回

79、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案为D,解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业

规范原则。

80、以下不属于契约型基金和公司型基金的主要区别的是（）

A.法律形式

B.投资者地位

C.基金运营依据

I）.基金规模

答案：D,解析：契约型基金和公司型基金的主要区别是法律主体资格的不同、投资者地位的不

同和基金营运依据的不同。

81、在内部控制的主要内容中，销售业务控制的主要内容包括（）。

1.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定

H.建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代

销行为符合协议约定

III.客户投诉得到及时、恰当的记录和处理

IV.制定相关政策，确保投资者信息得到保护

A、I、III

B、IKIV

C、I、II、W

D、I、H、1ILIV

答案为D【解析】本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料

必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和

转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流

程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定

销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为

的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关

政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。

82、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C.对监管对象公正对待，一视同仁

D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

答案为C,解析：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一

视同仁。

83、基金管理公司向基金业协会报送基金年度报告，需要在（）前完成。

A1月31日

B.4月30日

C2月30日

D3月31日

答案：

84、为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供给者提供投资机会，实现储蓄向投资的转化,

促进资源配置的不断优化。这是（）的功能。

A、资本市场

B、证券市场

C、发行市场

D、流通市场

答案是C【解析】本题考查金融市场的分类。发行市场为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资

金供给者提供投资机会，实现储蓄向投资的转化，促进资源配置的不断优化。

85、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列（）投资活动。

A、买卖股票

B、买卖国债

C、买卖企业债券

D、买卖地产

答案为D【解析】本题考查基金的投资与交易行为的限制。依据《证券投资基金法》的规定，

基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保;

（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；（5）

向基金管理人、基金托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交

易活动；（7）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。

86、下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召

集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

答案为A,解析•：代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

87、关于投资基金分类的说法错误的是（

A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类

B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金

D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券

答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募

基金。

88、根据有关规定，我国基金管理公司的注册

资本不得低于人民币（）。

A.5亿元B.3亿元C.2亿元D.1亿元

【答案】D

89、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照。分类的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市场性质

D.交易标的物

答案为D,解析：按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

等。

90、申请募集基金应提交的主要文件不包括()。

A.基金募集申请报告

B.基金合同草案

C.律师事务所出具的法律意见书

D.招募说明书正式文本

答案为D,解析：另外还有：基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。

91、()是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和

技能，必须通