2024年湖南省支付清算知识竞赛备考试题库汇总（含答案）

PAGEPAGE12024年湖南省支付清算知识竞赛备考试题库汇总（含答案）一、单选题1.有关已设立外商投资企业增加注册资本金所开立的人民币资本金专用存款账户，下列表述不正确的是（）。A、凭工商行政管理部门颁发的企业设立批准文件在其注册地的银行开立人民币资本金专用存款账户B、凭商务主管部门颁发的注册资本变更批准文件在其注册地的银行开立人民币资本金专用存款账户C、同一批准文件只能开立一个人民币资本金专用存款账户D、账户名称为存款人名称加“资本金”字样。答案：A2.同业银行结算账户应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号发布）等银行结算账户制度管理。除开立（）外，其他账户一律按照专用存款账户开立，有异地开立专用存款账户需要的，可以异地开立。A、基本存款账户B、临时存款账户C、预算单位专用存款账户D、ＱFＩＩ专用存款账户答案：A3.对于购买金融产品（包括定期存款、银行理财、基金、证券、外汇、黄金等）的银行卡业务量统计，下列做法正确的是（）。A、计入银行卡转账业务量B、计入关联金融产品的银行卡业务量C、不计入银行卡业务量D、计入银行卡存款余额答案：A4.中国人民银行应于（）个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准；不符合开户条件的，应在开户申请书上签署意见，连同有关证明文件一并退回报送银行。A、1B、2C、3D、5答案：B5.（）依法对票据市场进行监督管理，并根据宏观调控需要对票据市场进行宏观审慎管理。A、票据市场基础设施B、中国人民银行C、各商业银行D、上海票据交易所答案：B6.（）应当根据其交易相关系统、证券结算系统或中央对手等的功能需要通过CIPS办理金融交易的资金结算。A、银行类直接参与者B、银行类间接参与者C、金融市场基础设施类直接参与者D、金融市场基础设施类间接参与者答案：C7.根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定，以下关于“严格规范同业账户管理”表述不正确是（）。A、银行应严格执行《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发[2014]178号）要求B、开户银行必须通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实C、严格规范异地同业账户的开立和使用管理，加强预留印鉴管理，不得出租、出借账户，严禁将本银行同业账户委托他人代为管理D、开户银行和存款银行应按月对账，对账发现同业账户属于虚假开立或者资金流水异常的，应立即排查原因，对存在可疑情形的应在2个工作日内向监管部门报告答案：B8.根据《单位公务卡管理办法（试行）》规定，以下关于“个人公务卡”表述不正确的是（）：A、个人公务卡是预算单位工作人员持有的，主要用于公务支出与财务报销，并与个人信用记录相关联的信用卡B、个人公务卡不适用于公务卡强制结算目录所规定的结算项目C、个人公务卡主要用于结算差旅费支出项目D、个人公务卡可在线下、线上渠道（网上购买商品或服务等）支付结算答案：B9.经营性的存款人，从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户，给予警告并处以（）的罚款。A、3千元以上5千元以下B、3千元以上8千元以下C、5千元以上3万元以下D、1万元以上3万元以下答案：C10.集中代收付系统业务数据脱机保存时间按照（）保存。A、半年时间B、一年时间C、两年时间D、同类会计档案时间答案：D11.银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向（）请求付款。A、背书人B、承兑人C、出票人D、保证人答案：C12.单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（）个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。A、1B、2C、3D、5答案：D13.银行应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以（）作为考核指标。A、开户数量B、开户质量C、开户数量和质量D、开户种类和笔数答案：A14.CIPS是指（）。A、大额支付系统B、小额支付系统C、人民币跨境支付系统D、全国支票影像交换系统答案：C15.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，本办法由（）负责解释和修订。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国支付清算中心D、中国支付清算协会答案：A16.（）在办理银行业金融机构票据制版批复时，应按要求审核其加入电票系统开通纸票登记查询功能或委托其他银行业金融机构代理登记纸票业务的相关证明文件。A、人民银行总行B、人民银行省级分支机构C、人民银行清算总中心D、中国人民银行业务管理部门答案：B17.直接参与者因系统运行维护或开展与支付系统相关应急演练需要临时退出小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统，且不能安排在支付系统维护窗口实施的，应当提前（）个工作日报中国人民银行总行或者其分支机构备案。A、3B、5C、10D、15答案：C18.根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》规定，对于纳入“涉案账户信息”的支付账户，支付机构应采取的措施是（）。A、中止其转账支付业务B、取消其网上银行取现功能C、取消其境内自动柜员机（ATM）取现功能D、取消其境外自动柜员机（ATM）取现功能答案：A19.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，关于银行结算账户办理现金收付的规定，以下表述不正确的有（）：A、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金B、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。中国人民银行当地分支行应根据国家现金管理的规定审查批准C、粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户支取现金应按照国家现金管理的规定办理D、一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金存取答案：D20.接入机构出现（）的行为，中国人民银行或其分支机构视其情节给予通报；情节严重的，可以暂停为其办理综合前置子系统业务。A、提供虚假申请资料，采取欺骗手段接入综合前置子系统B、相关业务系统存在风险隐患，影响综合前置子系统安全运行C、未及时解救支付排队业务D、行内系统变更、改造影响综合前置子系统安全运行答案：C21.境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的，银行（）。A、可直接办理B、在审核外商投资企业有关利润处置决议后可直接办理C、在审核外商投资企业纳税证明后可直接办理D、在审核外商投资企业有关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可直接办理答案：D22.（）应当将特约商户黑名单信息移送金融信用信息基础数据库。A、银行卡清算机构B、中国支付清算协会C、人民银行D、中国支付清算协会、银行卡清算机构答案：D23.根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定，以下关于“加大监督检查力度，增强监管实效”表述不正确是（）。A、中国人民银行总行和副省级城市中心支行以上分支机构，中国银行业监督管理委员会和各省（自治区、直辖市）银监局，要依照法定职责加大对票据业务的现场和非现场检查力度，增强监管实效，强化制度执行，整顿市场秩序B、严肃票据业务纪律，公布咨询举报电话、畅通举报渠道C、对接受举报和执法检查中，发现银行存在违规操作的，依法严肃查处并督促及时整改D、对违规情节严重的，依法追究相关高管人员刑事责任答案：D24.根据《网上支付跨行清算系统业务处理办法（试行）》规定，以下关于“业务撤销指令”表述不正确的是（）：A、网上支付跨行清算系统的参与者在预定时间内未收到支付业务处理结果的，可主动发起业务撤销指令B、参与者也可根据客户要求发起业务撤销指令C、撤销指令应由原支付业务发起方发起D、网上支付跨行清算系统对未纳入轧差的业务不能撤销答案：D25.中国人民银行支付系统直接参与者系统与支付系统之间的安全保密机制出现问题并造成严重影响的，中国人民银行及其分支机构应（）。A、进行通报B、要求其退出支付系统C、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改D、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施答案：D26.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，泄漏与支付系统相关的参数，导致严重后果的，每发生一次扣（）分。A、2B、5C、10D、20答案：D27.根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》规定，对于纳入“可疑账户信息”账户（卡）的处理，下列说法不正确的是（）。A、开户银行应取消其网上银行、手机银行、境内和境外自动柜员机（ATM）取现功能B、开户银行应中止其业务，及时封停可疑账户在境内和境外的转账功能C、汇入银行客户账户（卡）纳入“可疑账户信息”的，汇出银行应向汇款人提示“收款账户可疑，谨防诈骗”D、支付机构客户账户（卡）纳入“可疑账户信息”的，支付机构应向汇款人提示“收款账户可疑，谨防诈骗”答案：B28.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，中国支付清算协会受理举报后，应当及时组织对举报事项调查核实，举报事项应当自受理之日起（）个工作日内完成调查。A、5B、10C、15D、30答案：D29.纸质商业承兑汇票完成承兑后，承兑人开户行应当根据（）委托代其进行承兑信息登记。A、出票人B、承兑人C、保证人D、持票人答案：B30.中国人民银行支付系统参与者有下列（）行为的，应当报中国人民银行或者其分支机构同意后实施。A、调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员B、变更支付系统数字证书C、变更支付系统业务及运行相关部门主要负责人D、发生与支付系统业务相关的风险事件的采取防范措施答案：B31.境外投资者在境内开立的人民币前期费用专用存款账户，账户名称为（）。A、存款人名称B、存款人名称加“前期费用”字样C、存款人名称加“人民币前期费用”字样D、存款人名称加“人民币前期费用专用存款”字样答案：B32.贴现人办理纸质票据贴现后，应当在票据上记载（）字样，该票据不再以纸质形式进行背书转让、设立质押或者其他交易行为。A、“不得背书转让、设立质押”B、“已办理贴现”C、“已登记贴现信息”D、“已电子登记权属”答案：D33.票据当事人可通过（）查询与其相关的电子商业汇票票据信息。A、接入机构B、认证机构C、理机构D、金融机构答案：A34.对未发现存在非居民标识的存量个人账户，金融机构正确的处理方法是（）。A、无需作进一步处理B、无需作进一步处理，但应当建立持续监控机制C、收集并记录报送账户持有人信息D、要求账户持有人提供相应证明材料答案：B35.应尽快查找丢失的业务数据，以保障数据完整性和资金安全。属于电子商业汇票系统危机处置原则中的（）。A、业务连续性原则B、效率性原则C、数据完整性原则D、可操作性原则答案：C36.国内信用证注销是指开证行对信用证未支用的金额解除（）责任的行为。A、议付B、付款C、索款D、预付答案：B37.代理结算银行收到外币清算处理中心提交的清算结果后，应按照（）的记账顺序进行记账，并使用清算净额结算回执报文MT198（FMT012）将记账处理结果通知外币清算处理中心。A、其与参与者约定B、参与者级别优先C、参与者金额优先D、参与者时间优先答案：A38.银行类直接参与者应当根据其客户指令或间接参与者的委托等，以（）方式通过CIPS办理支付业务。A、逐笔B、批量C、逐笔或批量D、实时或定时答案：C39.收单机构应持续强化风险监测，参照（），确保特约商户名称、编码、类别和交易类型等各项交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，采取有效技术措施防止聚合技术服务商伪造、篡改或隐匿交易信息。A、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》B、《中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理的通知》C、《网络支付报文结构及要素技术规范（V1.0）》D、《非金融机构支付业务设施技术要求》答案：C40.（）应建立健全电子商业汇票系统故障处理和突发事件应急处置机制，保障业务处理的连续性、数据的完整性和资金的安全性。A、电子商业汇票系统运营者、金融机构B、中国人民银行总行业务主管部门C、中国人民银行总行技术主管部门D、中国人民银行工程实施部门答案：A41.国内信用证申请人指申请开立信用证的当事人，一般为（）。A、货物销售方B、服务提供方C、货物销售方或服务提供方D、货物购买方或服务接受方答案：D42.支付业务信息在小额支付系统中以（）为单位处理。A、分类包B、整包C、批量包D、等额包答案：B43.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，以下关于“自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时增加转账方式，调整转账时间”表述不正确的是（）。A、向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务B、除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备，下同）转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，在发卡行受理后12小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账C、受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示D、银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒；非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账答案：B44.电子支付指令的发起行应建立必要的安全程序，对客户身份和电子支付指令进行确认，并形成日志文件等记录，保存至交易后（）年。A、1B、3C、5D、10答案：C45.按照《关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》规定，调整后的银行卡刷卡手续费项目和费率，由（）在不超过（）标准的范围内，按照国家政策规定，确定其品牌银行卡执行的发卡行服务费、网络服务费具体费率及相关优惠措施操作办法，并抄报（）。A、中国人民银行；B、银行卡清算机构；C、发卡、收单机构；D、银行业金融机构；答案：B46.银行通过（）等发现账户管理系统信息与个体工商户现有证照信息不一致的，应（）通知个体工商户尽快办理信息（）业务。A、检查；B、办理业务；C、年检；D、日常业务、年检；答案：D47.通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅲ类户的，以下表述不正确的是（）。A、银行应通过开户申请人从同名Ⅰ类户或Ⅱ类户向Ⅲ类户转入任意金额的方式激活账户，并确认开户申请人是同名Ⅰ类户或Ⅱ类户的所有人B、Ⅲ类户账户余额不得超过1000元，账户剩余资金应原路返回同名I类户C、已开立Ⅰ类户再申请在同一银行开立Ⅲ类户的，银行可在Ⅰ类户实体介质上加载Ⅲ类账户功能D、银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备答案：A48.各单位应充分利用移动互联网、安全单元（SE）、支付令牌化（Tokenization）等创新技术，进一步提升金融IC卡与移动金融近场支付非接交易的便捷性和安全性，实现（）发展。A、快速B、稳定C、持续D、融合答案：D49.（）的支付系统信息安全管理要求保证支付系统计算机、网络系统的参数、配置和业务信息等敏感信息的安全，任何单位和个人未经批准不得擅自泄露或随意修改相关信息。A、清算总中心B、清算中心C、直接参与者D、以上都是答案：D50.自（）起，支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的假冒他人身份或者虚构代理关系开立支付账户的单位和个人，5年内（），3年内不得为其新开立账户。A、2016年11月1日;B、2017年1月1日;C、2017年3月1日;D、2017年6月1日;答案：B51.集中代收付中心为公用事业类和公益类单位提供代收付服务，应逐步采取免收费政策，自（）起一律不得向代收付业务的委托人收取费用。A、2017年1月1日B、2018年1月1日C、2019年1月1日D、2020年1月1日答案：C52.自（）起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。A、2019年3月1日B、2019年4月1日C、2019年6月1日D、2019年9月1日答案：C53.网上支付跨行清算系统（）处理支付业务，轧差净额清算资金。A、集中分批B、分期逐笔C、逐笔实时D、分期分批答案：C54.大额支付系统运行工作日为（），运行时间（）。A、7天B、7天C、5天D、国家法定工作日答案：D55.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，参与者须按规定向人民银行报告事项的，应当报而没有报经人民银行同意就实施的，事后能主动补报的，每发生一次扣（）分。A、3B、5C、8D、10答案：C56.银行、支付机构与外包服务机构开展条码支付业务合作的，应（）。A、履行本地化经营、商户定期巡检责任B、强化对网络支付接口的使用管理和交易监测C、采取有效的检查措施和技术手段对其经营内容和交易情况进行检查D、明确外包服务机构定位，加强管理，防范业务风险答案：D57.跨国公司可以根据经营需要，选择一家境外成员企业，在经备案的合作银行开立（）账户，集中运营管理境外成员企业资金。A、NRAB、RNAC、ANRD、RAN答案：A58.外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金（含储蓄存单质押金额）的（）。A、20%B、30%C、50%D、80%答案：D59.中国人民银行支付系统参与者有下列（）行为的，应当报中国人民银行或者其分支机构同意后实施。A、变更支付系统行名行号信息B、变更支付系统业务及运行相关部门主要负责人C、调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员D、发生与支付系统业务相关的风险事件的采取防范措施答案：A60.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，中国支付清算协会应当在对被举报事项作出处理结果之日起（）个工作日内告知举报人。A、5B、10C、15D、30答案：B61.国内信用证开证行应根据贸易合同及开证申请书等文件，（）设置信用证付款期限、有效期、交单期、有效地点。A、立即B、尽快C、按照约定D、合理、审慎答案：D62.境内外币清算处理中心在清算窗口预定关闭时点不存在处于排队状态的（）的，应立即关闭清算窗口。A、紧急境内跨行贷记业务B、非紧急境内跨行贷记业务C、付款交割业务D、轧差净额业务答案：D63.中国人民银行支付系统参与者一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过3小时，（）应进行通报。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构答案：D64.中国支付清算协会、清算机构应将条码支付特约商户纳入特约商户信息管理系统及黑名单管理机制。银行、支付机构拓展特约商户时，应进行查询确认，如商户及其法定代表人或负责人在特约商户信息管理系统中存在不良信息记录的，应（）。A、谨慎为该商户提供条码支付服务B、拒绝为该商户提供条码支付服务C、不得拓展为特约商户D、纳入黑名单答案：A65.中国人民银行支付系统参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务，（）应进行通报。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构答案：D66.纸质票据票面信息与登记信息不一致的，以（）为准。A、纸质票据票面信息B、登记信息C、更正后的登记信息D、纸质票据票面信息或登记信息答案：A67.商业汇票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对其前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向（）请求付款。A、背书人B、承兑人C、出票人D、保证人答案：B68.中国人民银行支付系统参与者有（）情形的，中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理B、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过3小时C、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启D、因本参与者系统故障影响支付系统正常运行答案：C69.中国人民银行及其分支机构可以对参与者（）实施现场检查。A、接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况B、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患D、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统累计中断超过2次或单次中断超过8个小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统单次中断超过12小时答案：A70.被强制退出电子商业汇票系统的系统参与者，自退出之日起（）年内不得申请加入电子商业汇票系统。A、1B、2C、3D、5答案：B71.已承兑的银行承兑汇票丧失，失票人凭人民法院出具的其享有票据权利的证明向承兑行请求付款时，银行经审查确未支付的，应根据人民法院出具的证明，抽出原专夹保管的（）汇票卡片，核对无误后，将款项付给失票人。A、第一联B、第二联C、第三联D、第四联答案：A72.自（）起，各商业银行新发行的基于人民币结算账户的银行卡，应为符合《中国金融集成电路（IC）卡规范》（JR/T0025）的金融IC卡，并采用通过国家认证认可管理部门认可机构安全评估的芯片。A、2016年7月1日B、2016年9月1日C、2017年1月1日D、2017年6月1日答案：B73.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心根据中国人民银行规定或授权可进行的操作是（）。A、变更支付系统的接入节点或接入方式B、设置参与者系统运行状态、业务权限等C、变更接入支付系统的接口软件D、设置接入支付系统的物理环境答案：B74.接入机构应实时接收、处理电子商业汇票信息，并向（）实时发送。A、相关票据当事人B、相关票据当事人的接入机构C、相关票据当事人的代理机构D、相关票据当事人的接入机构和代理机构答案：A75.大额支付系统发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。接收行应于收到退回请求的（）发出应答。A、当日B、下一个工作日12:00前C、下一个工作日17:00前D、三日内答案：B76.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心根据中国人民银行规定或授权可进行的操作是（）。A、支付系统专用移动存储设备或介质应严格使用范围，并进行病毒检测B、保证支付系统计算机、网络系统的参数、配置和业务信息等敏感信息的安全，任何单位和个人未经批准不得擅自泄露或随意修改相关信息C、设置支付系统业务参数D、严格管理支付系统相关密钥和口令，口令应具有一定复杂度，至少每季度更换一次答案：C77.托收承付结算期满时，付款人仍无足够资金支付该笔尚未付清的欠款，银行应于次日通知付款人将有关交易单证（单证已作账务处理或已部分支付的，可以填制应付款项证明单）在（）内退回银行。A、1日B、2日C、3日D、5日答案：B78.依托小额支付系统办理本票业务过程中，出票银行签发银行本票后，应将银行本票出票信息（）录入本行业务处理系统。A、实时B、当日内C、二日内D、三日内答案：A79.根据《银行卡业务管理办法》规定，以下关于外币卡的表述不正确的是（）：A、单位外币卡账户的资金应从其单位的外汇账户转账存入，可以在境内存取外币现钞B、个人人民币卡账户的资金以其持有的现金存入或以其工资性款项、属于个人的合法的劳务报酬、投资回报等收入转账存入C、个人外币卡账户的资金以其个人持有的外币现钞存入或从其外汇账户（含外钞账户）转账存入。该账户的转账及存款均按国家外汇管理局《个人外汇管理办法》办理。D、除国家外汇管理局指定的范围和区域外，外币卡原则上不得在境内办理外币计价结算答案：A80.中央银行会计核算数据集中系统（ACS）对于大额支付系统每个法定工作日前一日（T-1日）23:30至24:00期间处理的业务，均记载为（）。A、该法定工作日（T日）的账务，影响T日的准备核B、该法定工作日（T日）的账务，不影响T日的准备核C、该法定工作日（T日）的账务，影响T-1日的准备核D、该法定工作日（T日）的账务，不影响T-1日的准备核答案：D81.发卡银行应做好单位结算卡业务的数据统计和报送工作，除全国性银行外，其他银行业金融机构由其总行于（），报送所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构后，汇总报送人民银行。A、每月后10个工作日B、每月后15个工作日C、每季后10个工作日D、每季后15个工作日答案：C82.商业汇票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兑的汇票时，应当向出票人或持票人签发收到汇票的回单，记明汇票提示承兑日期并签章。付款人应当在自收到提示承兑的汇票之日起（）承兑或者拒绝承兑。A、当日B、次日C、三日内D、五日内答案：C83.持票人对支票出票人的权利，自出票日起（），票据权利不行使而消灭。A、三个月B、六个月C、一年D、二年答案：B84.小额支付系统允许经（）批准的集中代收付中心接入，在特定范围内办理集中代收付业务。A、中国清算总中心B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、中国支付清算协会答案：C85.机构开立账户时，金融机构应当获取由该机构授权人签署的声明文件，识别账户持有人是否为（）。A、境内企业和境外企业B、实际控制人和名义控制人C、非居民企业和消极非金融机构D、高净值账户和低净值账户答案：C86.外商投资企业（含新设和并购）在领取营业执照后10个工作日内，应当向注册地中国人民银行分支机构提交有关材料，申请办理企业信息登记。外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在（）内完成企业信息登记手续。A、收到申请材料之日起5个工作日B、收到申请材料次日起5个工作日C、收到申请材料之日起10个工作日D、收到申请材料次日起10个工作日答案：C87.（）的支付系统信息安全管理要求严格管理支付系统相关密钥和口令，口令应具有一定复杂度，至少每季度更换一次。A、清算总中心B、清算中心C、直接参与者D、以上都是答案：D88.银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。A、立即B、当日C、次日D、立即至迟于当日答案：D89.网上支付跨行清算系统账户信息查询内容不包括（）。A、账户在查询时点的余额B、账户在查询时点的可用额度C、账户在指定期间发生的业务明细D、账户在指定期间发生的可用额度答案：D90.Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（）。A、0.5万元B、1万元C、2万元D、5万元答案：A91.金融机构可以委托第三方开展尽职调查，但相关责任应当由（）承担。A、金融机构B、第三方C、国家税务总局D、中国人民银行答案：A92.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，参与者须按规定向人民银行报告事项的，没有按人民银行时间要求报告或报送材料的，分以下2种情况扣分：一是主动补报的，每发生一次扣（）分；二是经人民银行提醒催促才报告的，每发生一次扣（）分。A、1B、2C、3D、5答案：C93.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者因维护或其它必要原因需要在（）停止办理支付系统业务不超过（）小时的，应当在（）个工作日内向中国人民银行南京分行或者其分支机构报告。A、非工作日B、非工作日C、工作日D、工作日答案：B94.其他指标统计中，商业汇票贴现业务存量和转贴现业务存量应统计（）。A、银行买入商业汇票的累计存量B、银行买入的商业汇票余额C、银行买入但未转出的商业汇票余额D、银行转出的商业汇票余额答案：C95.根据《电子商业汇票业务管理办法》规定，以下关于“信息查询”的表述不正确的是（）：A、出票人可查询电子商业汇票票面信息B、承兑人在收到提示付款申请前后，可查询电子商业汇票所有票据信息C、收款人、被背书人和保证人可查询自身作出的行为信息及之前的票据信息D、持票人可查询所有票据信息。在追索阶段，被追索人可查询所有票据信息答案：B96.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构处置方法错误的是（）A、应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求B、不得擅自提供客户身份信息及交易信息C、不得擅自采取冻结措施D、应当按照驻在国家(地区)法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施答案：D97.对于连续（）未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。A、3个月内B、6个月内C、9个月内D、12个月内答案：D98.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“电子清算信息与支票影像不相符”的退票代码是（）。A、RJ25B、RJ26C、RJ27D、RJ28答案：B99.根据《电子商业汇票业务管理办法》规定，（）是指票据行为的必须记载事项。A、票据信息B、票面信息C、行为信息D、信用信息答案：C100.纸质商业承兑汇票完成承兑后，承兑人开户行应当根据承兑人委托代其进行承兑信息登记。承兑信息未能及时登记的，（）有权要求承兑人补充登记承兑信息。A、出票人B、承兑人C、保证人D、持票人答案：D101.根据《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》规定，参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心不可使用自由格式报文MT199（FMT199）（）。A、进行信息交流B、用于更正外币支付业务要素的查询查复C、发起通用信息业务时向外币支付系统提交报文序号、内容、发起节点代码、接收节点代码、委托日期强制数据项D、发起通用信息业务时提交接收行行号、发起行行号等可选数据项答案：B102.中国人民银行及其分支机构可以对参与者（）实施现场检查。A、支付系统相关应急管理情况B、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患D、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启答案：A103.对代理办理银行卡的，发卡银行应按照银行账户实名制审核有关规定，对（）。A、代理人进行身份审核、识别和留存信息B、被代理人进行身份审核、识别和留存信息C、代理人和被代理人进行身份审核、识别和留存信息D、代理人和被代理人进行身份审核、识别和留存信息，并核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿答案：D104.商业银行开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、3千元以上5千元以下B、3千元以上8千元以下C、5千元以上3万元以下D、1万元以上3万元以下答案：C105.财政部门向收取空头支票罚款的代收机构支付代收手续费。财政专员办于每年终了后的（）个工作日内，按上年金融机构代收空头支票罚款实际缴入中央国库总额的（），开具收入退还书，就地从中央国库退付给代收机构。A、10B、20C、30D、20答案：D106.根据《支付结算办法》关于银行汇票的相关规定，以下表述不正确的是（）：A、申请人使用银行汇票，应向出票银行填写“银行汇票申请书”，填明收款人名称、汇票金额、申请人名称、申请日期等事项并签章，签章为其预留银行的签章B、持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理C、申请人和收款人均为个人，需要使用银行汇票向代理付款人支取现金的，申请人须在“银行汇票申请书”上填明代理付款人名称，在“汇票金额”栏先填写“现金”字样，后填写汇票金额D、申请人或者收款人为单位的，需要使用银行汇票向代理付款人支取现金的，申请人须在“银行汇票申请书”上填明代理付款人名称，在“汇票金额”栏先填写“现金”字样，后填写汇票金额答案：D107.在票据上的签名，应当为该当事人的（）。A、本名B、艺名C、别名D、乳名答案：A108.收单机构应当对移动受理终端所处位置持续开展实时监测，并逐笔记录交易位置信息，对于无法监测位置或与商户经营地址不符的交易，应当（）。A、暂停办理资金结算并立即核实B、停止收单服务C、收回受理机具D、暂停移动受理终端业务功能答案：A109.中国人民银行支付系统直接参与者有（）情形的，中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、屡次违反支付系统业务管理规定B、因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务C、阻碍或不配合中国人民银行及其分支机构开展现场检查D、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传，且未按要求完成整改答案：D110.单位公务卡统一采用符合（）标准的IC芯片介质。A、PBOC1.0B、PBOC2.0C、PBOC3.0D、PBOC4.0答案：C111.境外机构办理开立、变更、撤销银行结算账户，申请补（换）发开户许可证等业务时，授权他人办理的，应当出具（）。A、组织机构代码B、负责人的有效身份证件C、负责人出具的授权书D、负责人的有效身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的有效身份证件答案：D112.单位银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位确认后方可转账。A、30B、50C、100D、500答案：C113.外商投资性公司、外商投资创业投资企业、外商股权投资企业和以投资为主要业务的外商投资合伙企业在境内依法以人民币开展投资业务的，其所投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立人民币资本金专用存款账户，该账户（）。A、专门用于存放人民币注册资本并办理相关资金结算和现金收付业务B、专门用于存放人民币注册资本并办理相关资金结算业务，不得办理现金收付业务C、专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结算和现金收付业务D、专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结算业务，不得办理现金收付业务答案：D114.根据《电子商业汇票业务管理办法》规定，持票人申请贴现时，应向贴入人提供用以证明其与直接前手间真实交易关系或债权债务关系的合同、发票等其他材料，并在电子商业汇票上作相应记录，（）应负责审查。A、贴入人B、贴出人C、金融机构D、公证机关答案：A115.根据《中国人民银行支付系统运行管理办法》规定，关于“清算总中心、清算中心和直接参与者对支付系统运行岗位人员管理应遵守的要求”，以下选项表述正确的是（）。A、制定运行操作规程并严格执行B、定期进行日常检查、系统维护和应急演练，监控系统运行和业务处理情况，发现异常及时处置并报告C、建立有效的岗位制衡机制，业务类、技术类、安全类岗位不得相互兼任D、定期对运维制度、运行环境、系统备份、日常维护、安全管理等进行自查答案：C116.银行业金融机构人民币同业银行结算账户开户银行应当严格执行久悬管理制度。因业务开展需要等特殊情况的，开户银行可以不予撤销久悬账户，但应当停止账户支付；停止支付时间超过（）年的，应当销户。A、二B、三C、四D、五答案：D117.（）应当事先或者在首笔交易时取得付款人授权，明确收款人名称、支付款项的用途、扣款时间、授权期限、交易限额、异议处理和交易关闭方式等事项，并在后续交易时及时提示付款人交易信息。A、代收服务机构B、付款人开户机构C、清算机构D、支付机构答案：B118.（）以上非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的，非法经营数额或者违法所得数额累计计算。A、二次B、三次C、四次D、五次答案：A119.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，没有对支付系统使用的存储介质进行病毒检查，导致计算机病毒侵入的，每发生一次扣（）分。A、2B、5C、10D、20答案：B120.（）应将银行卡支付和各种基于近场通信、远程通信、图像识别等技术的互联网、移动支付方式，统一纳入支付结算违法违规行为投诉举报奖励机制，充分发挥社会监督作用。A、商业银行及其分支机构B、人民银行分支机构C、中国支付清算协会D、银行业监督管理委员会及其分支机构答案：C121.国内信用证交单行在交单时，应附寄一份交单面函（寄单通知书），注明单据金额、索偿金额、单据份数、寄单编号、索款路径、收款账号、受益人名称、申请人名称、信用证编号等信息，并注明此次交单是在（）信用证项下进行并已在信用证（）批注交单情况。A、正本；B、正本；C、副本；D、副本；答案：B122.按照《关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》规定，（）负责收单、商户管理、会计、清算对账等内部系统改造，有序开展商户协议换签工作，会同银行卡清算机构开展系统联调测试和切换上线工作。A、中国人民银行及其分支机构B、各收单机构C、国家发展改革委D、各级价格主管部门答案：B123.银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应在与客户签订的账户管理协议中约定（）处置方法。A、转入资金、存入现金日累计限额B、转出资金、取出现金日累计限额C、账户最低余额和最高余额D、长期不动户、零余额账户答案：D124.上海票据交易所调整电子商业汇票系统运行时间，应（）通知系统参与者。A、提前2个工作日B、提前3个工作日C、至少提前2个系统工作日D、至少提前3个系统工作日答案：D125.（）应当要求收款人事先与付款人签订收款协议，并在代收交易处理中验证协议关系。A、支付机构B、付款人开户机构C、代收服务机构D、清算机构答案：C126.中国人民银行支付系统直接参与者严重违反支付系统业务管理规定，对其他参与者或客户权益造成重大损害的，中国人民银行及其分支机构应（）。A、进行通报B、要求其退出支付系统C、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改D、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施答案：D127.根据《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》规定，关于“提高贸易背景真实性审查效率”表述不正确是（）。A、对资信良好的企业申请电票承兑的，金融机构可通过审查合同、发票等材料的影印件，企业电子签名的方式，对电票的真实交易关系和债权债务关系进行在线审核B、对电子商务企业申请电票承兑的，金融机构可通过审查电子订单的方式，对电票的真实交易关系和债权债务关系进行在线审核C、对电子商务企业申请电票承兑的，金融机构可通过审查电子发票的方式，对电票的真实交易关系和债权债务关系进行在线审核D、企业申请电票贴现的，必需向金融机构提供合同、发票等资料答案：D128.中国人民银行支付系统直接参与者支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患，且未按要求完成整改的，（）应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、中国支付结算协会B、中国人民银行及其分支机构C、中国人民银行D、银行业监督管理委员会答案：B129.金融机构的工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反规定的票据予以承兑、付款、保证或者贴现的，应按照《票据管理实施办法》的规定承担（）。A、行政责任或刑事责任B、行政责任或民事责任C、民事责任或刑事责任D、行政责任或赔偿责任答案：A130.金融机构在计算账户加总余额时，账户币种为非美元的，应当按照（）中国人民银行公布的外汇中间价折合为美元计算。A、计算日前一日B、计算日前一工作日C、计算日当日D、计算日后一工作日答案：C131.非银行支付机构向客户提供基于条码技术的付款服务的，应当取得（）。A、人民银行许可B、支付业务许可C、网络支付业务许可D、银行卡收单业务许可答案：C132.通过直接参与者接入大额支付系统办理业务的机构是（）。A、直接参与者B、间接参与者C、代理参与者D、以上都是答案：B133.签发汇兑凭证上记载的委托日期是指汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的（）。A、当日B、次日C、3日内D、5日内答案：A134.上海票据交易所应根据系统提示的（）异常信息，通知相关单一前置机运行维护部门进行处理。A、组织机构代码B、业务运行C、系统参数D、新增系统参与者答案：A135.见票即付的汇票，持票人应当自出票日起（）内向付款人提示付款。A、一个月B、二个月C、三个月D、六个月答案：A136.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的，应当认定为（）。A、“数量较大”B、“数量特大”C、“数量巨大”D、“数量特别巨大”答案：C137.CIPS应当设置加急和普通两种业务处理队列。在加急队列中应当为不同类型的业务设置不同的优先级。同一优先级的排队业务按照（）原则进行结算。A、先进先出B、后进先出C、先进后出D、以上均可答案：A138.银行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注（）字样。A、“基本存款账户”B、“基本存款账户编号”C、“取消开户许可证核发”D、“取消原基本存款账户核准号”答案：C139.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法（[2016]第7号）》的规定，举报奖励的实施应当遵循为举报人保密原则。未经（）同意，不得以任何方式将举报人姓名、身份及举报材料公开或泄漏给被举报单位和其他无关人员。A、人民银行B、银监会C、中国支付清算协会D、举报人答案：D140.综合前置子系统运行时序不包括（）阶段。A、日间B、夜间C、提交业务结束D、非营业答案：B141.通过网上支付跨行清算系统办理账户信息查询业务，账户（）应与开户银行签订账户信息查询协议。A、代理人B、查询人C、持有人D、所有人答案：D142.自（）起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的（），超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。A、2016年12月1日；B、2016年12月10日；C、2017年1月1日；D、2017年3月1日；答案：A143.中国人民银行省级分支机构收到银行业金融机构正式加入网上支付跨行清算系统的申请后，应在规定的时间内完成初审。初审无误后，形成书面意见报送（）。A、网银中心B、中国人民银行总行业务主管部门C、中国人民银行总行技术主管部门D、中国人民银行总行工程实施部门答案：B144.根据《电子商业汇票业务管理办法》规定，贴现和转贴现利率由（）确定。A、中国人民银行B、贴出人C、贴入人D、贴出人与贴入人协商答案：D145.电子商业汇票系统网络运行维护部门负责（）。A、与国家处理中心、城市处理中心相关网络的运行、维护和管理B、与电子商业汇票系统相关网络的运行、维护和管理C、本单位（或本部门）电子商业汇票系统的运行、维护和管理D、再贴现系统的日常运行、维护答案：B146.集中代收付业务中，新增委托人向当地人民银行提供的经银行签章确认的开户申请书及复印件，仅限（）。A、基本户和一般户B、一般户和专用户C、专用户和临时户D、临时户和基本户答案：B147.根据《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》规定，接收清算行对发起清算行的报文进行数字签名核验失败的，（）。A、应暂存该业务，并向发起清算行发起数字签名查询报文MT198（FMT023）B、应及时向接收清算行发送数字签名查复报文MT198（FMT024）C、重新对原业务进行数字签名核验，直至核验成功D、应及时查明原因并重新发送相关报文答案：A148.单位和个人违反《银行账户管理办法》开立和使用账户的，应按规定承担（）。A、刑事责任B、行政责任C、赔偿责任D、民事责任答案：B149.跨国公司国内资金主账户可以是（），但应符合审慎监管要求。A、人民币账户，开户数量加以限制B、人民币账户，开户数量不予限制C、多币种（含人民币）账户，开户数量不予限制D、多币种（含人民币）账户，开户数量加以限制答案：C150.按照《关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》规定，（）负责完成转接清算系统改造，组织各成员机构制定具体的业务、技术实施方案及应急预案，开展系统联调测试，确保调整后的系统按照规定时间切换上线并安全运行。A、中国人民银行及其分支机构B、银行卡清算机构C、国家发展改革委D、各级价格主管部门答案：B151.银行业金融机构应合理设置（）限额,防止节假日期间大额支付业务轧差排队影响其他支付业务正常处理。A、小额支付系统净贷记B、小额支付系统净借记C、大额支付系统净贷记D、大额支付系统净借记答案：B152.经营性的存款人，违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金，给予警告并处以（）的罚款。A、3千元以上5千元以下B、3千元以上8千元以下C、5千元以上3万元以下D、1万元以上3万元以下答案：C153.根据《小额支付系统业务处理办法》规定，以下（）不是小额支付系统处理的支付业务。A、普通贷记业务B、集中代收付业务C、定期借记业务D、小额支付系统、网上支付跨行清算系统、同城清算系统轧差净额的资金清算业务答案：D154.承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员，为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以（）定罪处罚。A、提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪B、提供虚假证明文件罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪C、伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和出具证明文件重大失实罪D、伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪答案：A155.向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备（）条件。A、在承兑银行开立存款账户；资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源B、与出票人具有真实的委托付款关系；具有支付汇票金额的可靠资金C、在银行开立存款账户；与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系D、依法从事票据活动，行使票据权利，履行票据义务答案：A156.中国人民银行支付系统参与者有（）情形且情节严重的，中国人民银行应要求其退出支付系统。A、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患，且未按要求完成整改的B、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启，且未按要求完成整改的C、因本参与者系统故障影响支付系统正常运行，且未按要求完成整改的D、屡次违反支付系统业务管理规定,答案：C157.电子商业汇票系统的系统参与者数字证书密钥泄漏、数字证书文件损坏或者丢失时，应立即报告（），并按证书管理流程申请撤销或补发。A、上海票据交易所B、中国人民银行C、单一前置机运行维护部门D、数字证书认证管理机构答案：A158.根据《网上支付跨行清算系统业务处理办法（试行）》规定，银行业金融机构申请以代理接入银行机构加入的，应委托一家（）代为收发业务和清算资金。A、直接接入银行机构B、直接接入金融机构C、代理接入银行机构D、间接接入银行机构答案：A159.电子商业汇票系统运行维护部门工作人员玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，按规定（）。A、赔偿资金损失B、承担民事责任C、承担行政责任D、移送司法机关依法处理答案：C160.网上支付跨行清算系统通过对直接接入银行机构分别设置（）实施风险控制。A、净借记配额B、净借记限额C、净贷记配额D、净贷记限额答案：B161.银行汇票丧失，失票人可以凭（）出具的其享有票据权利的证明，向出票银行请求付款或退款。A、人民银行B、付款银行C、出票银行D、人民法院答案：D162.境外机构开立银行结算账户，应在银行预留签章。有关预留签章，下列表述不正确的是（）。A、预留签章为境外机构公章B、预留签章为境外机构财务专用章C、没有公章或财务专用章的，可为账户有权签字人的签章D、没有公章或财务专用章的，可为账户经办人的签章答案：D163.电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）。A、一年B、二年C、三年D、五年答案：D164.特殊境外机构投资者不得开立（），中国人民银行另有规定的除外。A、基本存款账户和专用存款账户B、基本存款账户和一般存款账户C、一般存款账户和临时存款账户D、临时存款账户和专用存款账户答案：C165.中国人民银行启用的2010版支票格式、要素内容的调整，以下表述不正确的是（）：A、取消小写金额栏下方支付密码框，调整为密码和行号填写栏（现金支票只有密码栏）B、将“本支票付款期限十天”调整为“付款期限自出票之日起五天C、存根联“附加信息”栏由三栏缩减为两栏，相应扩大收款人填写栏D、背面缩小附加信息栏，背书栏由一栏调整为两栏；“附加信息”栏对应的背面位置加印温馨提示“根据《中华人民共和国票据法》等法律法规的规定，签发空头支票由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款答案：B166.各商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，下列哪种情形不适合作为身份鉴别的措施（）。A、采用数字证书并组合交易密码B、采用动态令牌设备并组合交易密码C、组合两种动态认证因素D、采用动态验证码、基于客户行为的动态挑战应答认证，同时结合邮件、短信等两种不同通信渠道进行身份鉴别答案：C167.银行应当对外商投资企业（）使用的真实性和合规性进行审查，监督外商投资企业依法使用人民币资金。A、人民币注册资本金和人民币再投资资金B、人民币注册资本金和人民币借款资金C、人民币出资资金和人民币借款资金D、人民币出资资金和人民币再投资资金答案：B168.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料，保存期限为（）。A、自报送期初起至少三年B、自报送期末起至少三年C、自报送期初起至少五年D、自报送期末起至少五年答案：D169.中国人民银行启用的2010版本票格式、要素内容的调整，以下表述不正确的是（）：A、增加小写金额栏B、印制企业名称改在票据背面左边款C、将左上角“付款期限贰个月”调整为“提示付款期限自出票之日起壹个月”，并移置票据左边款处D、金额栏右下方增加密押栏和行号填写栏答案：C170.《银行卡收单业务管理办法》自（）起施行。A、2013年7月5日B、2014年12月1日C、2016年1月1日D、2017年3月31日答案：A171.按照《关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》规定，银行卡清算机构向发卡机构收取的网络服务费的费率水平不超过交易金额的（）。A、0.065%B、0.15%C、0.0325%D、0.035%答案：C172.在办理外商直接投资人民币结算业务时，银行和外商投资企业应当按照（）等有关规定办理国际收支申报。A、《国际收支统计申报办法》B、《人民币银行结算账户管理办法》C、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》D、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》答案：A173.中国人民银行支付系统（）变更支付系统的接入节点或接入方式，应当报（）同意后实施。A、清算总中心；B、清算中心；C、直接参与者；D、间接参与者；答案：C174.发卡银行开展单位结算卡业务，应提前（）向人民银行及其分支机构报告，提交单位结算卡管理规定、章程和协议范本等文件资料。A、10天B、15天C、30天D、45天答案：C175.（）在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的，收单机构应当（）为该商户提供银行卡收单服务。A、商户；B、商户法定代表人；C、商户负责人；D、商户及其法定代表人或负责人；答案：D176.以下关于商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现表述不正确的是（）：A、办理商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现业务的金融机构，须健全有关业务统计和原始凭证档案管理制度，并按规定向其上级行和中国人民银行或其分支机构报送有关业务统计数据B、商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的期限，最长不超过四个月C、商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则D、商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的商品交易为基础答案：B177.银行、支付机构开展条码支付业务时，采用一次性密码作为验证要素的，应（）。A、确保数字证书的唯一性、完整性及交易的不可抵赖性B、切实防范一次性密码获取端与支付指令发起端为相同物理设备而带来的风险，并将一次性密码有效期严格限制在最短的必要时间内C、确保采用的要素相互独立，部分要素的损坏或者泄露不应导致其他要素损坏或者泄露D、符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求，防止被非法存储、复制或重放答案：B178.经营性的存款人，违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户，给予警告并处以（）的罚款。A、3千元以上5千元以下B、3千元以上8千元以下C、5千元以上3万元以下D、1万元以上3万元以下答案：C179.境外机构在境外合法注册成立的证明文件、负责人有效身份证件上记载非中文或者非英文名称的，应当使用翻译后的中文。采用中文的，应当为（）。A、简体中文全称B、繁体中文全称C、简体中文全称或简称D、简体或繁体中文全称答案：A180.持卡人将单位的现金存入单位卡账户或将单位的款项存入个人卡账户的，中国人民银行应责令改正，并对单位卡所属单位及个人卡持卡人处以（）人民币以内的罚款。A、500元B、1000元C、5000元D、10000元答案：B181.对公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的账户交易信息明细查询，银行对应报文类型编码为（）。A、100301B、100302C、A00301D、A00302答案：A182.银行给单位或个人的托收承付、委托收款的回单和向付款人发出的承付通知，应加盖该银行的（）。A、业务公章B、单位公章C、财务专用章D、转讫章答案：A183.境外机构在境内有联系地址的，应当（），以方便银行开展对账等业务。A、以境内联系地址作为主要联系方式B、以境外联系地址作为主要联系方式C、在境内联系地址和境外联系地址中确定一个为主要联系方式D、分别以境内联系地址和境外联系地址作为主要联系方式答案：C184.境内机构与境外机构人民币银行结算账户之间的资金收支，境内收付款行应当按照（）的有关规定办理。A、人民币日常交易管理B、人民币境内交易管理C、人民币境外交易管理D、人民币跨境交易管理答案：D185.《改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，银行应建立健全以存款人为中心的个人银行账户管理系统，对于存款人为非中国居民的，银行应按照存款人（）进行标识并实现对非中国居民银行账户的分类查询和管理。A、公民身份号码B、护照号C、国籍（地区）D、以上都是答案：C186.金融机构应当建立实施监控机制，按年度评估《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行情况，及时发现问题、进行整改，并于（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告。A、当年6月30日B、当年12月31日C、次年6月30日D、次年12月31日答案：C187.发卡银行必须遵循“了解你的客户”原则，认真履行客户身份识别制度和账户实名制，对申请单位的（）综合评估合格后，通过柜面与单位客户签订开办单位结算卡业务的书面协议，明确双方权利义务及责任，审慎为其开办单位结算卡业务。A、持卡人和持卡人信誉B、资金规模和偿债能力C、财务状况和盈利能力D、财务管理状况和内部控制管理水平答案：D188.境内结算银行应当在为外商投资企业办理境外人民币借款结算业务后5个工作日内向（）报送该外商投资企业的基本信息和人民币借款情况，并留存外商投资企业提供的有关文件复印件备查。A、人民银行账户管理系统B、人民币跨境收付信息管理系统C、人民币跨境支付系统D、中国人民银行答案：B189.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所指金融机构保有的金融账户，是指（）的账户。A、活期和定期存款B、自营理财C、带有预存功能的信用卡D、未作销户处理答案：D190.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，退出支付系统后3个工作日内未办理应用程序、密押设备、数字证书等移交和注销的,每发生一项扣（）分。A、5B、10C、20D、30答案：A191.本票的（）在持票人提示见票时，必须承担付款的责任。A、代理人B、签章人C、出票人D、背书人答案：C192.根据《关于持续提升收单服务水平规范和促进收单服务市场发展的指导意见》（银发[2017]45号）规定，关于“充分保障特约商户和消费者合法权益”，以下表述不正确的是（）。A、部分收单机构或聚合支付服务商创新开展“聚合支付”服务，其服务价格执行政府指导价，并充分发挥市场的决定性作用，激发收单机构的创新能力，促进收单服务市场良性竞争B、收单机构应通过协议约定并督促特约商户切实维护消费者合法权益，确保使用各种支付方式的消费者均享受一致性公平待遇C、不得向使用特定支付方式的消费者转移或变相转嫁收单机构收取的服务费D、不得无理拒绝消费者使用已经开通的支付方式答案：A193.中国人民银行启用的2010版银行票据凭证印制标准的调整，所有票据的号码调整为16位，分上下两排，上排8位数字所赋信息相对固定，其中第7位为票据种类，6为（）。A、银行承兑汇票B、商业承兑汇票C、非清分机本票D、清分机本票答案：B194.以下（）支付系统运行维护工作，中国人民银行支付系统直接参与者应当报中国人民银行或者其分支机构同意后实施实施。A、变更支付系统业务参数B、变更系统运行时序C、变更参与者系统运行状态、业务权限等D、变更支付系统的接入节点或接入方式答案：D195.境外非政府组织代表机构在领取《境外非政府组织代表机构登记证书》前，已经开立人民币银行账户的，应当在（）前向公安机关申领《境外非政府组织代表机构登记证》，并及时到开户银行变更人民币银行账户信息。A、2017年6月30日B、2017年12月31日C、2018年6月30日D、2018年12月31日答案：B196.支票影像业务退票代码为RJ24的退票理由是（）。A、大小金额不符或书写不规范B、支票必须记载的事项不全C、出票人签章与预留银行签章不符D、约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误答案：D197.商业承兑汇票持票人开户行接到付款人开户行寄来的联行报单和委托收款凭证或拍来的电报，按照委托收款的款项划回手续处理。其分录是（）：A、"（借）××科目B、"（借）××科目C、"（借）联行来账D、"（借）××科目答案：C解析：（贷）联行往账或（贷）辖内往来"（贷）应解汇款及临时存款科目出票人户"或（借）辖内往来（贷）××科目持票人户"（借）××科目出票人逾期贷款户（贷）应解汇款及临时存款科目出票人户"198.小额支付系统的（）应当遵守《小额支付系统业务处理办法》以及其他相关规定，加强内部控制管理，建立健全应急处理机制，保证系统安全稳定运行和业务正常处理。A、直接参与者与间接参与者B、参与者和运行者C、参与者与系统维护者D、清算中心与银行业金融机构答案：B199.中国人民银行支付系统直接参与者支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患,且未按要求完成整改的，中国人民银行及其分支机构应（）。A、进行通报B、要求其退出支付系统C、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施D、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改答案：C200.综合前置子系统运行在日间阶段，接入机构可以办理（）。A、交存款和自助转账业务B、账务核对和对账业务C、各种查询业务D、各类业务答案：D201.出票人签发电子商业汇票，应将其交付（）。A、收款人B、被背书人C、出质人D、受让人答案：A202.外商投资企业境外人民币借款按照（）计算总规模。A、发生额B、余额C、笔数D、期限答案：A203.对公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的账户交易信息明细查询，支付机构应当在账户交易明细查询反馈报文中准确反馈有关信息，对应的报文类型编码为（）A、100301B、100302C、A00301D、A00302答案：D204.核查行对联网核查结果存在疑义时，可通过联网核查系统将疑义信息向（）反馈并申请进一步核实。A、中国银联B、工商行政管理部门C、中国银行业监督管理委员会D、公安部门答案：D205.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》规定，（）按照《人民币银行结算账户管理办法》第六十四条的规定进行处罚。A、存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的B、银行对未按照规定履行客户身份识别义务C、银行未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录D、银行与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的答案：A206.汇兑凭证、托收承付凭证、委托收款凭证由（）统一格式、联次、颜色、规格，由各行负责印制和管理。A、中国人民银行总行B、商业银行总行C、银监会D、人民法院答案：A207.（）可根据管理需要调整系统运行和资金清算时间。A、中国清算总中心B、中华人民共和国境内的银行业金融机构C、中国人民银行D、中国支付清算协会答案：C208.中国人民银行可以根据业务管理和风险防范的需要，对小额支付系统办理的贷记支付业务金额（）。A、下限进行设定和调整B、上限进行设定和调整C、下限进行设定，一经设定不可调整D、上限进行设定，一经设定不可调整答案：B209.出票行收到票据交换提入的本票时，抽出专夹保管的本票卡片或存根，经核对相符，确属本行出票，本票作借方凭证，本票卡片或存根联作附件。其分录是（）：A、"（借）××科目B、"（借）存放中央银行款项C、"（借）开出本票D、"（借）开出本票答案：D解析：（贷）开出本票"或（借）辖内往来（贷）××科目持票人户"（贷）现金"（贷）存放中央银行款项或（贷）辖内往来"210.因特殊业务需要，银行卡收单机构确需存储银行卡敏感信息的，应当经（）同意、确保存储的信息仅用于持卡人指定用途，并承担相应信息安全管理责任。A、中国人民银行B、中国银联C、持卡人本人D、特约商户答案：C211.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户(小微商户)，收单机构在遵循（）原则的前提下，可以通过审核商户主要负责人身份证明文件和辅助证明材料为其提供收单服务。A、“诚实守信”B、“公平合理”C、“了解你的客户”D、“客户至上”答案：C212.自（）起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，5年内（），3年内不得为其新开立账户。A、2017年1月1日;B、2017年3月1日;C、2017年5月1日;D、2017年7月1日;答案：A213.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称账户持有人是指（）。A、代理人B、名义持有人C、授权签字人D、由金融机构登记或者确认为账户所有者的个人或者机构答案：D214.全国性社会组织因未获批准、终止办理或捐资人变更等原因办理临时存款账户销户的，账户资金（）。A、必须转入同户名基本存款账户B、必须转入同户名一般存款账户C、必须转入同户名专用存款账户D、按入资比例原路退回捐资人账户答案：D215.对于拟退出小额支付系统的集中代收付中心，应妥善制定退出方案，报（）同意后，平稳有序做好退出工作。A、人民银行分支机构B、人民银行支付结算司C、人民银行总行D、委托人的上级管理机构答案：B216.银行卡业务量统计中，其产生的业务量计入与其关联的银行卡业务量，是指（）。A、通过银行卡进行的代收代付、归还贷款、信用卡还款业务B、金融产品的转出（含到期转出和未到期转出）、支取现金、赎回、卖出、收益转入等业务C、没有独立账户，仅作为依托特定实体卡存在的附属账户或映射账户（如云闪付设备卡）D、无卡取现、存现、消费和转账等业务答案：C217.银行卡收单机构应当按照有关规定向特约商户收取结算手续费，不得变相向（）转嫁结算手续费，不得采取不正当竞争手段损害他人合法权益。A、关联人B、他人C、其他特约商户D、持卡人答案：D218.银行和支付机构违反相关制度以及《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定的，应当按照有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停（）新开立账户和办理支付业务的监管措施。A、1个月B、6个月C、1年D、1个月至6个月答案：D219.（）应严格审核申请人的资料，加强风险控制与管理，做好对持卡人的安全用卡宣传教育。A、中国银联B、发卡营销外包服务商C、收单机构D、发卡机构答案：D220.中国人民银行及其分支机构根据管理需要，可对大额支付系统直接参与者清算账户实行（）。A、余额控制B、借记控制C、贷记控制D、以上均是答案：D221.银行在受理公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的查询业务时，对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提供该笔业务对应的由清算机构发送的（）。A、交易渠道B、交易户名C、交易账号D、交易