2024年银行知识财经金融知识竞赛-打击非法集资知识竞赛笔试历年真题荟萃含答案

2024年银行知识财经金融知识竞赛-打击非法集资知识竞赛笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）答案解析附后卷I一.参考题库(共25题)1.非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。2.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。A、司法程序B、协商C、调解D、协调3.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（）。A、《治安管理处罚法》B、《刑法》C、《宪法》D、《行政许可法》4.参与非法集资形成的风险及损失由谁承担？5.非法集资活动的常见手段是什么？（）A、承诺高额回报B、编造虚假项目C、以虚假宣传造势D、利用亲情友情诱骗6.法律明确规定、性质无争议的非法集资案件，哪些机关可以可依职权直接认定和处理？（）A、金融管理办公室B、公安机关C、人民检察院D、人民法院7.省领导小组负责指导、组织、（）有关部门和各市政府做好防范、打击和处置非法集资工作。A、协调B、调度C、配合8.参与非法集资损失自行承担。9.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（）两种形式。A、联合调查B、特殊调查C、专项调查D、一般调查10.人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。11.非法集资案件的调查内容有哪些？（）A、涉嫌单位或个人的基本情况B、集资方式、数额、范围和人数C、经营方式、经营范围、合同兑付、纳税情况D、高管人员及家庭成员构成、主要社会关系E、涉嫌单位或个人的资金运作情况F、涉嫌单位或个人的主要关联企业情况12.老年人应该如何防范非法集资陷阱？13.获得过多种荣誉称号的投资公司是否可信赖？14.非法集资活动参与资金鉴定确认程序主要包括（）A、查证取得银行往来资金流向B、核对确认C、填制清退凭证D、换领清退凭证E、拟定资金清退方案15.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。A、当地人民政府B、当地公安机关C、当地工商局D、当地司法局16.非法集资案件举报奖励的标准，每起案件的奖励原则上不超过10万元。17.（）负责对涉嫌非法集资活动单位或个人的金融资产依法进行检测；配合政府及其他有关部门对非法集资进行查处于取缔等工作；负责对所监管行业和领域非法集资的监测预警；配合有关部门做好打击和处置非法集资相关工作。A、山东证监局B、山东银监局C、人民银行济南分行D、国务院E、山东保监局18.电视、报纸、网站等媒体上的广告是否可信？19.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。A、二万元以下B、二万元以上二十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上20.非法集资的社会危害有哪些？21.变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）的活动。A、相近B、相同C、不同D、类似22.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。23.个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。24.《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字〔2014〕16号）指出，跨区域非法集资刑事案件，在查清犯罪事实的基础上，可以由不同地区的公安机关、人民检察院、人民法院分别处理。对于分别处理的跨区域非法集资案件，可以按照当地制定的处置工作方案分别处置涉案财物。25.非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。卷II一.参考题库(共25题)1.各行业主管部门应如何处理所受理的涉嫌非法集资案件？2.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（）A、及时主动向公安机关报案B、要相信办案机关和政府工作组，并积极配合C、要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据D、通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”3.P2P网络借贷平台作为一种新兴金融业态，在鼓励其创新发展的同时，要明确平台本身不得提供担保，但可以将归集资金搞资金池。4.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。A、责任B、经济责任C、刑事责任D、民事责任5.非法集资案件举报奖励分为几个等级？（）A、一B、二C、三D、四6.某些企业以经营超市、养殖、种植等实体项目为名集资，是否值得投资？7.近年来的非法集资犯罪活动有哪些典型手法？8.下列哪些是非法集资主要表现形式？（）A、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金B、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金C、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金D、以投资入股的方式非法吸收资金E、以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资F、借助网络借贷平台、众筹平台等新兴互联网金融形式进行的非法集资活动9.非法集资案件举报奖励的实施应遵循什么原则？（）A、举报奖励对象原则上限于实名举报，对匿名举报并查处的案件，在结案后能够确定举报人真实身份。且举报人愿意领取奖励的，应当给予奖励B、同一案件由两个以上举报人分别举报的，奖励第一时间举报人。其他举报人提供的举报内容对案件查处有帮助的，可酌情给予奖励C、两人以上（含两人）联名举报同一案件的，按同一举报奖励，奖金由举报人协商分配；协商不成的，由举报奖励部门裁决D、同一举报人在各级举报奖励部门举报同一案件的，由办理该案件的部门奖励，不给予重复奖励10.在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，应当认定为向社会公众吸收资金。11.非法集资行为具备四个特征要件，具体表现为（）。A、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的消息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任的情形C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、向社会公众即社会特定对象吸收资金E、向社会公众即社会不特定对象吸收资金12.以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的，不应当认定为向社会公众吸收资金。13.（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。A、信访部门B、公安机关C、工商部门D、文化部门14.跨区域非法集资案件处置中的“三统两分”是指（）。A、统一协调指挥B、统一办案要求C、统一资产处置D、统一落实维稳15.下面哪些属于一个理性投资者应有的投资观（）。A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资16.什么情况不属于非法集资案件举报奖励的范围？（）A、举报奖励部门工作人员及其直系亲属或其授意他人的举报B、参与非法集资案件并涉嫌犯罪的人及其利害关系人的举报C、参与非法集资受到欺骗的人及其利害关系人的举报D、其他不符合法律、法规规定的奖励情形17.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。A、非法持有B、非法牟利C、非法占有集资款D、非法经营18.非法集资的表现形式有以下几种（）。A、以投资入股的方式非法吸收资金B、以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资C、以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”D、以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资19.如何辨识“原始股“骗局？20.非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资（）。A、认清非法集资的本质和危害B、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准C、增强理性投资意识D、增强参与非法集资风险自担意识E、是否承诺回报21.从事非法集资可能构成什么犯罪？（）A、非法吸收公众存款罪B、集资诈骗罪C、擅自发行股票、公司、企业债券罪D、非法经营罪22.非法集资案件侦办中,向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，不用依法追缴了。23.非法集资借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行。24.打击和处置非法集资应坚持以下原则（）。A、政府主导B、属地管理C、行业主（监）管部门一线把关、依法查处D、协作配合、积极稳妥25.非法集资活动对社会有什么危害？卷III一.参考题库(共25题)1.将非法吸收的资金以其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴（）A、他人明知是上述资金及财物而收取的B、他人无偿取得的上述资金及财物而收取的C、他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的D、他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的E、其他依法应当追缴的情形2.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、（）、集资或者变相集资等内容。A、资金B、股票C、保底收益D、债券3.各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。A、十五B、三十C、六十D、九十4.典当行不得经营（）。A、动产质押典当业务B、财产质押典当业务C、房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务D、集资、吸收存款或者变相吸收存款5.非法集资案件的联合调查取证工作包括哪些程序？（）A、成立调查组B、制定调查方案C、实施调查取证D、撰写调查报告6.广告发布者由于未查验证明、未核实广告内容，导致非法集资活动广告发布的，依法承担相应法律责任；情节严重的，由（）依据有关规定处理。A、宣传部B、银监局C、广告监管机关D、人民银行7.未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收存款或者变相吸收公众存款。8.查处非法集资活动，要做到事实清楚、证据确凿、定性准确、依法处置。9.非法集资案件举报奖励资金不能纳入各级财政预算。10.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。A、十万元B、二十万元C、三十万元D、五十万元11.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。A、单位B、个人C、公众D、公众存款12.非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。A、国务院B、公安部C、银监会D、工商总局13.非法集资案件由两人以上（含两人）联名举报同一案件的，按同一举报奖励，奖金由举报人平均分配。14.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A、吸收存款、发放贷款B、为借款人申请银行贷款提供担保C、讼诉保全担保D、以自有资金进行投资15.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）清退，对利息（）清退。A、一定比例可以B、一定比例不予C、全部不予D、一定比例部分16.对非法集资单位或个人的资金情况进行审计，专案组可根据实际情况，指定或聘请中介机构对非法集资单位或个人的资金来源和用途进行审计，对资产、负债进行评估，形成审计报告和资产评估报告。17.使用诈骗方法非法集资，什么情况下可认定“以非法占有为目的”？18.（）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。A、人民银行B、银监部门C、公安机关D、工商部门19.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。20.目前社会上存在大量的投资公司，是否具有吸收公众资金的资格？21.对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（）有期徒刑或者拘役，并处罚金。A、5年以下B、5年以上C、10年以下D、10年以上22.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。A、13周岁B、14周岁C、15周岁D、16周岁23.当前非法集资活动呈现怎样的形势和特点？（）A、发案数量、涉案金额、参与集资人数逐步下降B、发案数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位C、发案区域广泛，重点地区集中，跨省份案件突出D、不断向新的行业、领域蔓延24.什么是非法集资？25.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。A、返点费B、佣金C、好处费D、代理费卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:正确2.参考答案:A3.参考答案:A4.参考答案: 根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。5.参考答案:A,B,C,D6.参考答案:B,C,D7.参考答案:A8.参考答案:正确9.参考答案:C10.参考答案:正确11.参考答案:A,B,C,D,E,F12.参考答案: 以老年人为诈骗对象是最近几年非法集资活动的主要特点之一，因此，当老年朋友面对高额回报的宣传时，特别需要提高警惕，不要轻信，投资前要和子女或朋友商议，并对公司经营运作情况等进行深入了解。同时建议老年朋友通过金融机构选择低风险的产品进行理财，保障资金安全。13.参考答案: 投资者在选择投资公司进行理财时，应该看它的经营业务是否合法、合规，而不能单纯凭其荣誉称号作出判断。14.参考答案:A,B,C,D,E15.参考答案:A16.参考答案:正确17.参考答案:A,B,C,E18.参考答案: 投资理财广告是一种商业行为，投资者要慎重辨识风险，不要受广告诱惑盲目投资。19.参考答案:B20.参考答案: 参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归； 非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险； 非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。21.参考答案:B22.参考答案:正确23.参考答案:正确24.参考答案:错误25.参考答案:正确卷II参考答案一.参考题库1.参考答案: 对不属于非法集资性质的举报线索，由行业主（监）管部门做出终结受理理论，并向举报人回复； 对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索，由行业主（监）管部门在职权范围内受理； 对案情复杂或超出部门管理权限的，由行业主（监）管部门提出意见和处置建议报本级领导小组办公室； 对涉嫌犯罪的案件线索，行业主（监）管部门直接移送公安机关。2.参考答案:A,B,C3.参考答案:错误4.参考答案:C5.参考答案:C6.参考答案: 投资者一方面对这些项目要进行认真甄别，另一方面要辨清其是否涉嫌非法集资。一些企业所谓的超市、养殖、种植等实体项目只不过是引诱投资人参与的“空心项目”，没有真实业务。即使集资企业真的经营这些项目，其从项目上获得的收益也无法支撑其承诺的高额汇报，隐藏着巨大的风险。7.参考答案: 近年来非法集资的手法花样翻新，主要有6种： 假冒民营银行发售原始股或吸收存款； 非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资； 假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股等信息，诱骗群众投资； 以“养老”的旗号，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”； 以高价回购收藏品为名非法集资； 假借P2P名义非法集资。8.参考答案:A,B,C,D,E,F9.参考答案:A,B,C,D10.参考答案:正确11.参考答案:A,B,C,E12.参考答案:错误13.参考答案:B14.参考答案:A,B,C15.参考答案:A,C,D16.参考答案:A,B,D17.参考答案:C18.参考答案:A,B,C,D19.参考答案: “原始股”骗局往往具有如下一些特点： 一是称公司将要在境内外证券市场上市，诱使投资者购买其股票； 二是称发行股票已获政府部门批准，甚至伪造有关批准文件，骗取投资者购买其股票； 三是以增资名义或以大股东转让股份的名义，向社会不特定对象以广告、信函等公开方式或变相公开方式募集资金或高价转让股票； 四是以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，未经批准便向社会公众非法买卖、代理买卖未上市公司股票。“原始股”骗局隐蔽性强、手法多样。投资者在购买非上市公司的股票时，一定要增强风险意识，不要受非法个人和机构的蛊惑，不要心存侥