2021年职业犯罪的预防策略完整题库及答案

职业犯罪防止方略完整题库及答案一、填空题1、银监会制定《银行业金融机构从业人员职业操守指引》目是：规范银行业从业人员职业操守，提高从业人员和业务素质，维护银行业信誉。答案：职业道德2、银行业金融机构从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家机密和，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。答案：商业秘密、3、银行业金融机构从业人员应当具备或，纯熟掌握业务技能。答案：岗位任职资格、能力4、银行业金融机构从业人员应当遵循、原则。不得从事违规揽存、低价倾销、虚假宣传等不合法竞争行为。答案：公平竞争、客户自愿5、银行业金融机构从业人员应当尊重客户，理解客户需求，依法维护和。答案：客户权益、客户信息6、银行业从业人员应当对客户如实提示产品和，切实保护客户权益。答案：特点、风险7、银行业金融机构从业人员应当执行首问负责制，，语言文明，，提供优质服务。答案：诚待客户、举止大方8、银行业金融机构从业人员应当，积极参加公益活动，履行社会责任，发扬优良老式，爱惜资源，抵制铺张挥霍。答案：关爱社会、勤俭节约9、银行业金融机构从业人员应当有效辨认或利益冲突，并及时向关于部门报告。答案：现实、潜在10、银行业金融机构从业人员应当遵守关于法律法规和本单位关于进行和其她投资规定，不得运用内幕信息买卖资我市场产品。答案：证券投资、11、银行业金融机构从业人员应当遵守禁止规定，不得运用内幕信息为自己或她人，银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知她人。答案：内幕交易、谋取利益12、银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以或形式告知她人。答案：明示、暗示13、银行业金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及行为。答案：不合法交易14、银行业金融机构从业人员应当树立终身，与时俱进，，提高素质，完善技能。答案：学习理念、追求新知15、银行业协会、及等行业自律组织，可以根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》对会员单位贯彻贯彻状况进行监督检查和评估。答案：信托业协会、财务公司协会16、银行业金融机构负责防止职务犯罪工作人员发生行为和未按考核内容分别建立，该机构考核成果不得评为良好及以上档次。答案：违法违纪、电子档案17、对考核成果列为先进等次银行业金融机构，各单位应当对和有突出贡献予以奖励。答案：监察部门、监察干部18、对单位防止职务犯罪工作或因不及时整治而导致违法违纪案件发生，依法追究单位重要负责人和直接负责人员责任。答案：抓得不力、风险隐患19、职务犯罪是国家工作人员运用职务上便利，违背职务宗旨，滥用公共权力，危害公务活动和国家工作人员，触犯国内刑法规定行为。答案：公正廉洁信誉、20、受国家机关、、公司、、人民团队委托、经营国有财产人员，运用职务上便利，侵吞、窃取、骗取或者以其她手段非法占有公共财物，以贪污罪论处。答案：国有公司、事业单位21、《刑法》第394条规定，国家工作人员在国内或者中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公，数额较大，以贪污罪论处。答案：公务活动、对外交往22、贪污罪备案原则规定个人贪污数额不满5000元，但贪污手段恶劣，、等情节应予备案。答案：毁灭证据、转移赃物23、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额在10万元以上，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处；情节特别严重处死刑，并处。答案：没收财产、没收财产24、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额在5000元以上不满1万元，犯罪后，，可以减轻惩罚或者免予刑事惩罚。答案：有悔改体现、积极退赃25、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额在5万元以上不满10万元，处有期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重，处，并处没收财产。答案：五年以上、无期徒刑26、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额在5000元以上不满5万元，处有期徒刑；情节特别严重，处有期徒刑。答案：一年以上七年如下、七年以上十年如下27、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额不满5000元，情节较重，处有期徒刑或者拘役；情节较轻，由其所在单位或者上级主管机关酌情予以。答案：二年如下、行政处分28、依照挪用公款罪备案原则，挪用公款归个人使用，既涉及，也涉及。答案：挪用者本人使用、给她人使用29、依照挪用公款罪备案原则，多次挪用公款不还，挪用公款数额；多次挪用公款并后来次挪用公款归还前次挪用公款，挪用公款数额以案发时认定。答案：合计计算、未还数额30、依照挪用公款罪备案原则，挪用公款给其她个人使用案件，与共谋，指使或者参加策划获得挪用款，对使用人以挪用公款罪共犯追究刑事责任。答案：使用人、挪用人31、依照《刑法》第385条规定，国家工作人员运用职务上便利，索取，或者她人财物，为她人谋取利益是受贿罪。答案：她人财物、非法收受32、依照《刑法》第385条规定，国家工作人员在经济往来中，违背国家规定，收受各种名义、，归个人所有，以受贿论处。答案：回扣、手续费33、国有金融机构工作人员在金融业务活动中她人财物或者她人财物，为她人谋取利益，以受贿罪追究刑事责任。答案：索取、非法收受34、国家机关、公司、事业单位，在经济往来中，在各种名义回扣、手续费，以追究刑事责任。答案：账外暗中收受、单位受贿罪35、依照《刑法》第387条规定，犯单位受贿罪，对单位判惩罚金，并对其和其她直接负责人员，处五年如下有期徒刑或者拘役。答案：直接负责主管人员36、《刑法》第389条第2款规定，行贿人在被追诉前积极交代行贿行为，可以或者。答案：减轻惩罚、免除惩罚37、对单位行贿罪是为利益，予以国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队以财物，或者在中，违背国家规定，予以上述单位各种名义回扣、手续费行为。答案：谋取不合法、经济往来38、对单位行贿罪是为谋取不合法利益，在经济往来中，违背国家规定，予以国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队各种名义、行为。答案：回扣、手续费39、依照对单位行贿罪备案原则，个人行贿数额在以上，单位行贿数额在以上，应予备案。答案：10万元、20万元40、依照对单位行贿罪备案原则个人行贿数额不满10万元，但向、司法机关、行贿，应予备案。答案：党政机关、行政执法机关41、依照《刑法》第392条规定，简介贿赂罪是指向国家工作人员，行为。答案：简介贿赂、情节严重42、“简介贿赂”是指在与之间沟通关系、撮合条件，使贿赂行为得以实现行为。答案：行贿人、受贿人43、依照简介贿赂罪备案原则，简介个人向国家工作人员行贿，数额在和简介单位向行贿，数额在20万元以上应予备案。答案：2万元以上、国家工作人员44、简介贿赂数额不满备案原则，但具备或者简介贿赂情形，应予备案。答案：3次以上、3人以上45、依照《刑法》第395条第1款规定，巨额财产来源不明罪是指国家工作人员财产或支出明显超过其、且，本人又不能阐明其来源是合法行为。答案：合法收入、差额巨大46、依照《刑法》第395条第1款规定，犯巨额财产来源不明罪“不能阐明”，既涉及，也涉及故意编造经查证不实来源。答案：拒不阐明、虚假合法47、私分国有财产罪是指国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队，违背国家规定，以将国有资产给个人，数额较大行为。答案：单位名义、集体私分48、依照《刑法》第396条第1款规定，犯私分国有资产罪，对该单位直接负责和其她直接，处三年如下有期徒刑或者拘役，并处或者单惩罚金。答案：主管人员、负责人员49、依照《刑法》第396条第1款规定，犯私分国有资产罪数额巨大，处有期徒刑，并处。答案：三年以上七年如下、罚金50、依照《刑法》第395条第1款规定，犯巨额财产来源不明罪，处三年如下有期徒刑或者，财产予以追缴。答案：拘役、差额某些51、私分罚没财物罪是指、违背国家规定，将应上缴国家罚没财物，以单位名义集体私分给个人行为。答案：司法机关、行政执法机关52、犯私分罚没财物罪，对该单位直接负责主管人员和其她直接负责人员，处有期徒刑或者拘役，并处或者单惩罚金；数额巨大，处有期徒刑，并惩罚金。答案：三年如下、三年以上七年如下53、依照《刑法》第397条规定，滥用职权罪是指国家机关工作人员，违法决定、解决其无权决定、解决事项，或者违背规定解决公务，致使、国家和人民利益遭受重大损失行为。答案：超越职权、公共财产54、犯滥用职权罪，处有期徒刑或者拘役；情节特别严重，处有期徒刑。答案：三年如下、三年以上七年如下55、依照《刑法》第397条规定，玩忽职守罪是指国家机关工作人员，不履行或者，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失行为。答案：严重不负责任、不认真履行职责56、依照玩忽职守罪备案原则，导致30万元以上，或者直接经济损失不满30万元，但超过100万元，应予备案。答案：直接经济损失、间接经济损失57、依照《刑法》第397条规定，犯玩忽职守罪，处有期徒刑或者拘役；情节特别严重，处有期徒刑。答案：三年如下、三年以上七年如下58、依照《刑法》第397条规定，国家机关工作人员徇私舞弊，犯玩忽职守罪，处有期徒刑或者拘役；情节特别严重，处有期徒刑。答案：五年如下、五年以上十年如下二、判断题1、银行业金融机构与劳务代理机构订立合同其她人员属银行业金融机构从业人员。（×）直接从事金融业务2、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》合用于境内银行业金融机构委派到国（境）外控股、参股公司从业人员。（√）3、银行业金融机构从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构经营效益。（×）业务信息4、银行业金融机构从业人员应当尊重客户，理解客户需求，依法维护客户权益和客户信息。（√）5、银行业金融机构从业人员应当对客户如实详细提示产品特点和风险，切实保护客户人身安全。（×）客户权益6、银行业金融机构从业人员未经批准不得在其她经济组织兼职。（√）7、银行业金融机构从业人员不得运用关于信息买卖资我市场产品。（×）内幕信息8、银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知她人。（√）9、各银行业金融机构职务犯罪案件以司法机关当年备案查处为准。（√）10、按考核原则对未建立防止职务犯罪领导小组金融机构，扣4分。（×）扣3分11、按考核原则对单位年度工作筹划、总结未涵盖防止职务犯罪内容，扣2分。（×）扣3分12、按考核原则未建立以重要领导为负责人案防工作领导机构扣2分。（√）13、按考核原则未制定年度案防工作筹划扣2分。（√）14、按考核原则未制定案件风险排查、报告、处置、问责以及整治等专门制度每少一项扣2分。（×）扣1分15、按考核原则未建立对员工异常行为内部举报制度扣2分。（×）扣1分16、按考核原则银行业金融机构年内发生违法违纪案件扣8分。（×）扣10分17、运用职务上便利，侵吞、窃取、骗取或者以其她手段非法占有公共财物，以贿赂罪论处。（×）贪污18、《刑法》第394条规定，国家工作人员在国内公务活动或者对外交往中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公，数额较大，以贪污罪论处。（√）19、贪污罪备案原则规定个人贪污数额不满10000元，但具备贪污救灾、救济款物及募捐款物、罚没款物、暂扣款物，以及贪污手段恶劣，毁灭证据、转移赃物等情节应予备案。（×）5000元20、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额在10万元以上，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，情节特别严重处死刑。（√）21、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额在5000元以上不满1万元，犯罪后有悔改体现，积极退赃，可以减轻惩罚或者免予刑事惩罚。（√）22、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额在5万元以上不满10万元，处七年以上有期徒刑。（×）五年23、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额在5000元以上不满5万元，且情节特别严重，处十年以上有期徒刑。（×）七年以上十年如下24、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额不满5000元，情节较重，处三年如下有期徒刑或者拘役；情节较轻，由其所在单位或者上级主管机关酌情予以行政处分。（×）二年25、国有金融机构工作人员，运用职务上便利，挪用本单位或者客户资金，以挪用公款罪追究刑事责任。（√）26、依照挪用公款罪备案原则，挪用公款归个人使用，数额在5千元至1万元以上，进行非法活动应予备案。（√）27、依照挪用公款罪备案原则，挪用公款数额在1万元至3万元以上，归个人使用进行营利活动应予备案。（√）28、依照挪用公款罪备案原则，挪用公款归个人使用，既涉及挪用者本人使用，也涉及给她人使用。（√）29、依照挪用公款罪备案原则，多次挪用公款不还，挪用公款数额合计计算。（√）30、依照挪用公款罪备案原则，多次挪用公款并后来次挪用公款归还前次挪用公款，挪用公款数额以案发时未还数额认定。（√）31、依照挪用公款罪备案原则，挪用公款给其她个人使用案件，使用人与挪用人共谋，指使或者参加策划获得挪用款，对挪用人以挪用公款罪共犯追究刑事责任。（×）使用人32、依照《刑法》第385条规定，国家工作人员在经济往来中，收受手续费，归单位所有，以受贿论处。（×）个人33、因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失应予备案。（√）34、受贿数额在5000元如下，涉嫌故意刁难、要挟关于单位或个人，导致恶劣影响不予备案。（×）应予备案35、受贿数额在5000元如下，涉嫌强行索取财物应予备案。（√）36、犯单位受贿罪，对单位判惩罚金，并对直接负责主管人员和其她直接负责人员，处三年如下有期徒刑或者拘役。（×）五年37、依照《刑法》第390条规定，犯行贿罪，处五年以上有期徒刑或者拘役。（×）五年如下38、依照《刑法》第390条规定，因行贿谋取不合法利益，情节特别严重，处十年如下有期徒刑或者无期徒刑。（×）十年以上39、《刑法》第389条第2款规定，“被追诉前”，是指在司法机关备案侦查之前。案。（√）40、对单位行贿罪是为谋取不合法利益，予以国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队以财物。（√）41、依照对单位行贿罪备案原则，个人行贿数额不满10万元、单位行贿数额在10万元以上不满20万元，但具备为谋取非法利益而行贿应予备案。（√）42、依照对单位行贿罪备案原则，个人行贿数额不满5万元，但向3个以上单位行贿，应予备案。（×）10万元43、依照《刑法》第391条规定，个人犯对单位行贿罪，处五年如下有期徒刑或者拘役。（×）三年如下44、依照《刑法》第391条规定，单位犯对单位行贿罪，对单位判惩罚金，并对其直接负责主管人员和其她直接负责人员处三年以上有期徒刑或者拘役。（×）三年如下45、依照《刑法》第392条规定，简介贿赂罪是指向国家工作人员简介贿赂，情节严重行为。（√）46、“简介贿赂”是指在行贿人与受贿人之间沟通关系、撮合条件，使贿赂行为得以实现行为。（√）47、依照简介贿赂罪备案原则，简介个人向国家工作人员行贿，数额在5万元以上应予备案。（×）2万元以上48、依照简介贿赂罪备案原则，简介单位向国家工作人员行贿，数额在10万元以上应予备案。（×）20万元以上49、简介贿赂数额不满备案原则，但具备为使行贿人获取非法利益而简介贿赂情形，应予备案。（√）50、依照《刑法》第392条规定，简介贿赂人在被追诉前积极交代简介贿赂行为，可以减轻惩罚或者免除惩罚。（√）51、依照最高人民检察院《关于人民检察院受理备案侦查案件备案原则规定（试行）》规定，涉嫌巨额财产来源不明，数额在二十万元以上，应予备案。（×）30万元以上52、依照《刑法》第395条第1款规定，犯巨额财产来源不明罪，处七年如下有期徒刑或者拘役，财产差额某些予以追缴。（×）五年如下53、依照《刑法》第396条第1款规定，犯私分国有资产罪数额巨大，处三年以上七年如下有期徒刑，并惩罚金。（√）54、国有资产是指国家依法获得和认定，或者国家以各种形式对公司投资和投资收益、国家向行政事业单位拨款等形成资产。（√）55、私分罚没财物罪备案原则规定，涉嫌私分罚没财物，合计数额在10万元以上，应予备案。（√）56、依照滥用职权罪备案原则规定，导致直接经济损失10万元以上，应予备案（×）20万元以上57、依照滥用职权罪备案原则规定，导致关于公司、公司等单位停产、严重亏损、破产，应予备案。（√）58、依照玩忽职守罪备案原则规定，严重损害国家名誉，或者导致恶劣社会影响应予备案。（√）59、依照玩忽职守罪备案原则规定，直接经济损失不满30万元，但间接经济损失超过200万元应予备案。（×）100万元三、单选题1、银行业金融机构从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构（D）。A、经营活动；B、经营方式；C、经营效益；D、业务信息。2、银行业金融机构从业人员对已发生违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患行为，应当按照有关报告制度规定，（B）。A、及时反映；B、及时报告；C、及时解决；D、及时发现。3、银行业金融机构从业人员应当执行（D），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。A、岗位责任制；B、廉政责任制；C、工作监督制；D、首问负责制。4、银行业金融机构从业人员应当公私分明，（C），不得谋取非法利益。A、坚持原则；B、光明磊落；C、秉公办事；D、实事求是。5、按考核原则对未贯彻防止职务犯罪工作职能部门扣（C）。A、1分；B、2分；C、3分；D、4分。6、按考核原则对未配备防止职务犯罪专（兼）职干部扣（B）。A、2分；B、3分；C、4分；D、5分。7、按考核原则单位党委年内至少召开（B）党风廉政建设专项会议，研究布置防止职务犯罪工作。A、1次；B、2次；C、3次；D、4次。8、按考核原则年内未组织开展防止职务犯罪有关专项讲座扣（C）。A、2分；B、3分；C、4分；D、5分。9、按考核原则年内未开展宣传、警示教诲活动扣（A）。A、4分；B、5分；C、6分；D、8分。10、银行业金融机构每年至少（B）对防止职务犯罪工作制度执行状况进行检查。A、1次；B、2次；C、3次；D、4次。11、银行业金融机构当月有惩罚信息但未报送《银行业金融机构从业人员惩罚信息登记表》发现一次扣（B）。A、1分；B、2分；C、3分；D、4分。12、银行业金融机构未报送或未及时报送《银行业金融机构案防工作自我评估报告》和《银行业金融机构案防工作评估表》扣（B）。A、1分；B、2分；C、3分；D、4分。13、银行业金融机构未报送或未及时报送《银行业金融机构案件风险排查工作状况报告》和《银行业金融机构案件风险排查工作状况汇总表》扣（B）。A、1分；B、2分；C、3分；D、4分。14、银行业金融机构未按规定开展案件问责或以经济解决和其她问责方式代替纪律处分扣（B）A、1分；B、2分；C、3分；D、4分。15、银行业金融机构未拟定各部门、岗位案件风险点，扣（A）。A、2分；B、3分；C、4分；D、5分。16、银行业金融机构本单位发生违法违纪案件未及时报告或漏报、瞒报，扣（C）。A、3分；B、4分；C、5分；D、6分。17、年内上报防止职务犯罪工作信息不少于（B），每少1篇扣1分。A、2篇；B、3篇；C、4篇；D、5篇。18、年内上报防止职务犯罪调研材料不少于（A），未完毕扣2分。A、1篇；B、2篇；C、3篇；D、4篇。19、依照《刑法》第（C）条规定，国家工作人员运用职务上便利，侵吞、窃取、骗取或者以其她手段非法占有公共财物，是贪污罪。A、362；B、372；C、382；D、392。20、受国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队委托、经营（D）人员，运用职务上便利，侵吞、窃取、骗取或者以其她手段非法占有公共财物，以贪污罪论处。A、管理；B、投资；C、生产；D、国有财产。21、《刑法》第（A）条规定，国家工作人员在国内公务活动或者对外交往中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公，数额较大，以贪污罪论处。A、394；B、395；C、396；D、397。22、贪污罪备案原则规定个人贪污数额在（D）元以上，应予备案。A、50000；B、0；C、10000；D、5000。23、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额在10万元以上，处（D）以上有期徒刑或者无期徒刑。A、三年；B、五年；C、七年；D、十年。24、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额在5万元以上不满10万元，处（C）以上有期徒刑，情节特别严重，处无期徒刑。A、一年；B、三年；C、五年；D、七年。25、个人贪污数额在5000元以上不满5万元，处一年以上七年如下有期徒刑；情节特别严重，处（C）有期徒刑。A、三年以上十年如下；B、五年以上十年如下；C、七年以上十年如下；D、八年以上十年如下。26、依照《刑法》第383条规定，个人贪污数额不满5000元，情节较重，处（B）有期徒刑或者拘役。A、一年如下；B、二年如下；C、三年如下；D、五年如下。27、依照挪用公款罪备案原则，挪用公款归个人使用，数额在1万元至3万元以上，超过（B）未还应予备案。A、1个月；B、3个月；C、5个月；D、7个月。28、依照《刑法》第384条规定，国家工作人员犯挪用公款罪，处（C）有期徒刑或者拘役。A、两年如下；B、三年如下；C、五年如下；D、七年如下。29、依照《刑法》第384条规定，国家工作人员犯挪用公款罪，情节严重，处（C）有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。A、五年如下；B、七年如下；C、五年以上；D、七年以上。30、涉嫌个人受贿数额在（C）元以上，应予备案。A、3000；B、4000；C、5000；D、10000。31、涉嫌个人受贿数额不满（A），但因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失应予备案。A、5000元；B、10000元；C、0元；D、30000元。32、《刑法》第（C）条规定，对犯受贿罪，依照受贿所得数额及情节，依照《刑法》第383条对贪污罪惩罚规定惩罚。A、384；B、385；C、386；D、387。33、依照单位受贿罪备案原则，单位受贿数额在（B）以上应予备案。A、5万元；B、10万元；C、15万元；D、20万元。34、依照《刑法》第（D）条规定，犯单位受贿罪，对单位判惩罚金，并对其直接负责主管人员和其她直接负责人员，处五年如下有期徒刑或者拘役。A、384；B、385；C、386；D、387。35、犯单位受贿罪，对单位判惩罚金，并对直接负责主管人员和其她直接负责人员，处（B）如下有期徒刑或者拘役。A、3年；B、5年；C、7年；D、。36、依照《刑法》第（C）规定，因行贿谋取不合法利益，情节严重，或者使国家利益遭受重大损失，处五年以上十年如下有期徒刑；A、386条；B、388条；C、390条；D、392条。37、依照《刑法》第390条规定，因行贿谋取不合法利益，情节严重，或者使国家利益遭受重大损失，（B）十年如下有期徒刑；A、四年以上；B、五年以上；C、六年以上；D、七年以上。38、依照《刑法》第390条规定，犯受贿罪，情节特别严重，处（C）有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产。A、五年以上；B、七年以上；C、十年以上；D、十五年以上。39、《刑法》第389条（A）规定，行贿人在被追诉前积极交代行贿行为，可以减轻惩罚或者免除惩罚。“被追诉前”，是指在司法机关备案侦查之前。A、第2款；B、第3款；C、第4款；D、第5款。40、依照对单位行贿罪备案原则，单位行贿数额在10万元以上不满20万元，但向（B）单位行贿应予备案。A、2个以上；B、3个以上；C、4个以上；D、5个以上。41、依照《刑法》第（C）规定，单位犯对单位行贿罪，对单位判惩罚金，并对其直接负责主管人员和其她直接负责人员处三年以上有期徒刑或者拘役。A、389条；B、390条；C、391条；D、392条。42、依照《刑法》第392条规定，犯简介贿赂罪，处（B）有期徒刑或者拘役。A、三年以上；B、三年如下；C、五年以上；D、五年如下。43、依照《刑法》第395条（A）规定，巨额财产来源不明罪是指国家工作人员财产或支出明显超过其合法收入、且差额巨大，本人又不能阐明其来源是合法行为。A、第1款；B、第2款；C、第3款；D、第4款。44、依照《刑法》第396条第1款规定，犯私分国有资产罪，对该单位直接负责主管人员和其她直接负责人员，处（B）有期徒刑或者拘役，并处或者单惩罚金；A、三年以上；B、三年如下；C、五年以上；D、五年如下。45、私分国有资产罪备案原则规定，涉嫌私分国有资产，合计数额在（B）以上，应予备案。A、5万元；B、10万元；C、15万元；D、20万元。46、依照《刑法》第396条第2款规定，私分罚没财物数额巨大，对该单位直接负责主管人员和其她直接负责人员，处（C）有期徒刑，并惩罚金。A、三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；C、三年以上七年如下；D、三年以上十年如下。47、依照《刑法》第396条第2款规定，犯私分罚没财物罪，对该单位直接负责主管人员和其她直接负责人员，处（B）有期徒刑或者拘役，并惩罚金。A、三年以上；B、三年如下；C、五年以上；D、五年如下。48、私分罚没财物罪原则规定，涉嫌私分罚没财物，合计数额在（B），应予备案。A、5万元以上；B、10万元以上；C、15万元以上；D、20万元以上。49、依照《刑法》第397条规定，犯滥用职权罪，处三年如下有期徒刑或者拘役；情节特别严重，处（C）有期徒刑。A、三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；C、三年以上七年如下；D、三年以上十年如下。50、依照《刑法》第397条规定，国家机关工作人员徇私舞弊，犯滥用职权罪，处（D）有期徒刑或者拘役；情节特别严重，处五年以上十年如下有期徒刑。A、三年以上；B、三年如下；C、五年以上；D、五年如下。51、依照《刑法》第397条规定，犯玩忽职守罪，处三年如下有期徒刑或者拘役；情节特别严重，处（C）有期徒刑。A、三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；C、三年以上七年如下；D、三年以上十年如下。52、依照《刑法》第397条规定，国家机关工作人员徇私舞弊，犯玩忽职守罪，处（B）有期徒刑或者拘役；情节特别严重，处五年以上十年如下有期徒刑。A、五年以上；B、五年如下；C、七年以上；D、七年如下。53、依照《刑法》第（C）规定，国家机关工作人员订立、履行合同失职被骗罪是指国家机关工作人员在订立、履行合同过程中，因严重不负责任，不履行或不认真履行职责被诈骗，致使国家利益遭受重大损失行为。A、404；B、405；C、406条；D、407。54、国家机关工作人员订立、履行合同失职被骗罪备案原则规定，导致直接经济损失（C）以上应予备案。A、10万元；B、20万元；C、30万元；D、40万元。55、依照《刑法》第406条规定，犯国家机关工作人员订立、履行合同失职被骗罪，处（A）有期徒刑或者拘役。A、三年如下；B、五年如下；C、七年如下；D、十年如下。56、依照《刑法》第406条规定，犯国家机关工作人员订立、履行合同失职被骗罪，致使国家利益遭受特别重大损失，处（B）有期徒刑。A、二年以上七年如下；B、三年以上七年如下；C、二年以上五年如下；D、五年以上十年如下。57、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核工作在考核年度（D）进行。A、一季度；B、二季度；C、三季度；D、四季度；58、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核，满分为100分，（C）分以上为先进。A、85；B、90；C、95；D、98；59、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核，满分为100分，（C）为良好。A、79分如下；B、80-89分；C、90-94分；D、95分。60、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核，满分为100分，（B）为合格。A、79分如下；B、80-89分；C、90-94分；D、95分。61、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核，满分为100分，（A）为不合格。A、79分如下；B、80-89分；C、90-94分；D、95分。62、银行业金融机构负责防止职务犯罪工作人员发生违法违纪行为和未按考核内容分别建立电子档案，该机构考核成果不得评为（C）档次。A、先进；B、良好；C、良好及以上；D、合格。63、对考核成果列为（A）等次银行业金融机构，各单位应当对监察部门和有突出贡献监察干部予以奖励。A、先进；B、良好；C、良好及以上；D、合格。64、各银行业金融机构职务犯罪案件以（D）当年备案查处为准。A、法院；B、检察院；C、公安局；D、司法机关。四、多选题1、银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构订立劳动合同在岗人员；银行业金融机构（ABCD）；以及银行业金融机构聘任或与劳务代理机构订立合同直接从事金融业务其她人员。A、董事会成员；B、理事会成员；C、监事会成员；D、高档管理人员。2、银行业金融机构从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家机密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护（AD）。A、国家利益；B、银行利益；C、个人权利；D、金融安全。3、银行业金融机构从业人员应当自觉遵守（AC），合规操作。A、行业自律制度；B、劳动合同规定；C、本单位规章制度；D、行业薪酬原则。4、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则。不得从事（ABCD）等不合法竞争行为。A、违规揽存；B、低价倾销；C、贬低同业；D、虚假宣传。5、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则。不得从事（ABCD）等不合法竞争行为。A、违规揽存；B、低价倾销；C、贬低同业；D、虚假宣传。6、银行业金融机构从业人员应当对客户如实详细提示产品特点和风险，切实保护客户权益，不得采用（ABCD）等不合法手段，损害客户权益。A、隐瞒；B、误导；C、欺骗；D、假宣传。7、银行业金融机构从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突规定，在办理（ABC）等业务涉及本人、亲属或其她利益有关人时，积极报告和提请工作回避。A、授信；B、融资；C、资信调查；D、职务晋升。8、银行业金融机构从业人员不得运用（BCD）买卖资我市场产品。A、个人资金；B、客户资金；C、；单位资金；D、个人消费贷款。9、银行业金融机构从业人员应当回绝洗钱，及时报告（AB），履行反洗钱义务。A、大额交易；B、可疑交易；C、钞票交易；D、钱权交易。10、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向关于部门举报（BCD）和黄、赌、毒活动。A、反假宣传；B、商业欺诈；C、非法集资；D、高利贷。11、银监会《银行业金融机构从业人员职业操守指引》是从业人员职业操守原则规定。（CD）应当依照本指引制定或者修订本单位（行业）员工详细职业行为规范。A、银监会派出机构；B、保险经纪公司；C、银行业金融机构；D、行业自律组织。12、职务犯罪是国家工作人员运用职务上便利（ACD）和国家工作人员公正廉洁信誉，触犯国内刑法规定行为。A、违背职务宗旨；B、违背本行规定；C、滥用公共权力；D、危害公务活动。13、依照《刑法》第382条规定，国家工作人员运用职务上便利，（ABD）或者以其她手段非法占有公共财物，是贪污罪。A、侵吞；B、窃取；C、索取；D、骗取。14、贪污罪备案原则规定个人贪污数额不满5000元，但具备贪污救灾、（ABCD），以及贪污手段恶劣，毁灭证据、转移赃物等情节应予备案。A、救济款物；B、募捐款物；C、罚没款物；D、暂扣款物。15、依照《刑法》第384条规定，挪用用于救灾、抢险、防汛、（ABCD）归个人使用，从重惩罚。A、扶贫；B、移民；C、优抚；D、救济款物。16、依照对单位行贿罪备案原则，单位行贿数额在10万元以上不满20万元，但向（ABC）行贿应予备案。A、党政机关；B、司法机关、C、行政执法机关；D、行业协会。17、依照《刑法》第391条规定，单位犯对单位行贿罪，对单位判惩罚金，并对其（BD）处三年以上有期徒刑或者拘役。A、单位负责人；B、直接负责主管人员；C、单位财务人员；D、其她直接负责人员。18、“简介贿赂”是指在行贿人与受贿人之间（AC），使贿赂行为得以实现行为。A、沟通关系；B、互相配合；C、撮合条件；D、互利合伙。19、依照《刑法》第396条第2款规定，私分罚没财物罪是指（AB）违背国家规定，将应当上缴国家罚没财物，以单位名义集体私分给个人行为。A、司法机关；B、行政执法机关；C、政府机构；D、各级纪委。20、依照《刑法》第396条第2款规定，犯私分罚没财物罪，对该单位（BD），处三年如下有期徒刑或者拘役，并惩罚金。A、财务部门负责人；B、直接负责主管人员；C、后勤部门负责人；D、其她直接负责人员21、依照《刑法》第397条规定，滥用职权罪是指国家机关工作人员（ABC），或者违背规定解决公务，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失行为。A、超越职权解决事项；B、违法决定解决事项；C、解决其无权决定事项；D、其她应当解决事项。22、依照滥用职权罪备案原则规定，涉嫌下列哪些情形应予备案。（ABCD）A、导致直接经济损失20万元以上；B、导致单位停产、严重亏损、破产；C、严重损害国家名誉；D、导致恶劣社会影响；23、依照《刑法》第397条规定，玩忽职守罪是指国家机关工作人员（ABD），致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失行为。A、严重不负责任；B不履行职责；C、超越职权办事；D、不认真履行职责。24、依照玩忽职守罪备案原则规定，涉嫌下列哪些情形应予备案。（ABCDE）A、导致直接经济损失30万元以上；B、间接经济损失超过100万元；C、徇私舞弊，导致直接经济损失20万元以上；D、其她致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失；E、严重损害国家名誉，或者导致恶劣社会影响。25、依照《刑法》第406条规定，国家机关工作人员订立、履行合同失职被骗罪是指国家机关工作人员在订立、履行合同过程中，因（ABC）被诈骗，致使国家利益遭受重大损失行为。A、严重不负责任；B、不履行职责C、不认真履行职责；D、其她应当履行职责26、国家机关工作人员订立、履行合同失职被骗罪备案原则规定，有哪些情形应予备案。（CD）A、导致直接经济损失10万元以上；B、导致直接经济损失20万元以上；C、导致直接经济损失30万元以上；D、其她致使国家利益遭受重大损失情形。27、贪污罪备案原则规定，个人贪污数额不满5000元，但具备贪污救济款物及募捐款物、赃款赃物、罚没款物、暂扣款物，以及贪污（ABD）等情节应予备案。A、手段恶劣；B、毁灭证据；C、隐瞒不报；D、转移赃物。28、依照《刑法》第384条规定，国家工作人员运用职务上便利，（ABC）是挪用公款罪。A、挪用公款归个人使用，进行非法活动；B、挪用公款给她人使用，进行非法活动；C、挪用公款数额较大，进行营利活动；D、挪用公款数额较大，超过一种月未还。29、依照刑法第三百八十四条第一款解释规定，国家工作人员运用职务上便利，挪用公款“归个人使用”是指如下哪些情形。（ABC）A、将公款供本人、亲友或者其她自然人使用；B、以个人名义将公款供其她单位使用；C、个人决定以单位名义将公款供其她单位使用，谋取个人利益。D、组织决定以单位名义将公款供其她单位使用。30、依照挪用公款罪备案原则，涉嫌下列情形之一应予备案。（ABCD）A、挪用公款归个人使用，数额在5千元至1万元以上，进行非法活动；B、挪用公款数额在1万元至3万元以上，归个人使用进行营利活动；C、挪用公款归个人使用，数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还；D、挪用公款归个人使用，既涉及挪用者本人使用，也涉及给她人使用。31、依照《刑法》第385条规定，国家工作人员运用职务上便利，（ABCD）以受贿论处。A、索取她人财物；B、非法收受她人财物；C、违背国家规定，收受回扣归个人所有；D、违背国家规定，收受手续费归个人所有。32、依照受贿罪备案原则，涉嫌下列情形之一应予备案。（ABCD）A、个人受贿数额在5000元以上；B、个人受贿数额不满5000元，但因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失；C、个人受贿数额不满5000元，但强行索取财物；D、个人受贿数额不满5000元，但故意刁难、要挟关于单位、个人，导致恶劣影响；33、依照《刑法》第387条规定,单位受贿罪是指（ABCD），索取、非法收受她人财物，为她人谋取利益，情节严重行为。A、国家机关；B、国有公司；C、公司单位；D、人民团队。34、依照单位受贿罪备案原则具备下列情形之一应予备案。（ABCD）A、单位受贿数额在10万元以上；B、单位受贿数额不满10万元，但要挟关于单位、个人，导致恶劣影响；C、单位受贿数额不满10万元，但强行索取财物；D、单位受贿数额不满10万元，但致使国家或者社会利益遭受重大损失。35、依照行贿罪备案原则规定具备下列情形之一应予备案。（ACD）A、行贿数额在1万元以上；B、行贿数额在2万元以上；C、为谋取非法利益而行贿；D、向3人以上行贿。36、职务犯罪是指（ABCD）A、贪污贿赂犯罪；B、国家工作人员失职犯罪；C、运用职权实行侵犯公民人身权利犯罪；D、运用职权实行其她犯罪。37、简介贿赂数额虽然不满备案原则，但具备下列情形之一，应予备案。（ABCD）A、为使行贿人获取非法利益而简介贿赂；B、3次以上或者为3人以上简介贿赂；C、向党政领导、司法工作人员、行政执法人员简介贿赂；D、致使国家或者社会利益遭受重大损失。38、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核工作采用（AC）相结合。A、集中考核；B、单独考核；C、现场考核；D、非现场考核。39、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核程序涉及（ABD）。A、听取工作报告；B、调研电子档案资料；C、非现场考核打分；D、现场考核打分。40、如下哪些属于防止职务犯罪考核内容（ABCD）。A、防止职务犯罪工作组织建设状况；B、防止职务犯罪工作责任贯彻状况；C、防止职务犯罪工作制度建设状况；D、防止职务犯罪工作活动开展状况。五、简答题1、银行业金融机构从业人员是指哪些人员？答：按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构订立劳动合同在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高档管理人员；以及银行业金融机构聘任或与劳务代理机构订立合同直接从事金融业务其她人员。2、银行业金融机构从业人员不得因哪些因素等差别而歧视客户？至少答8种因素。答：银行业金融机构从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信奉、健康状况或其她因素等差别而歧视客户。3、什么是职务犯罪？答：职务犯罪是指贪污贿赂犯罪、国家工作人员失职犯罪、国家机关工作人员运用职权实行侵犯公民人身权利和民主权利犯罪，以及国家机关工作人员运用职权实行其她犯罪。4、泰州市银行业防止职务犯罪工作考核内容重要涉及哪些？答：银行业防止职务犯罪工作考核内容重要涉及如下六个方面：（一）防止职务犯罪工作组织建设状况；（二）防止职务犯罪工作责任贯彻状况；（三）防止职务犯罪工作制度建设状况；（四）防止职务犯罪工作活动开展状况；（五）案件风险防控工作组织实行状况；（六）防止职务犯罪工作调研信息状况。5、防止职务犯罪工作责任贯彻考核内容涉及哪几种方面？答：防止职务犯罪责任贯彻考核内容涉及如下五个方面：（一）与否将防止职务犯罪工作纳入年度党风廉政建设责任制；（二）与否将防止职务犯罪工作任务和责任分解贯彻到各部门、各岗位；（三）领导班子年度述职中与否涵盖防止职务犯罪内容；（四）与否层层订立防止职务犯罪工作责任书；（五）各级管理人员及重要岗位人员与否向本单位防止职务犯罪领导小组作出廉洁自律承诺。6、贪污罪备案原则规定涉嫌哪些情形之一应予备案？答、贪污罪备案原则规定涉嫌下列情形之一应予备案：个人贪污数额在5000元以上；个人贪污数额不满5000元，但具备贪污救灾、抢险、防汛、防疫、优扶、扶贫、移民、救济款物及募捐款物、赃款赃物、罚没款物、暂扣款物，以及贪污手段恶劣，毁灭证据、转移赃物等情节。7、请解释什么是贪污罪？答：依照《刑法》第382条规定，国家工作人员运用职务上便利，侵吞、窃取、骗取或者以其她手段非法占有公共财物，是贪污罪。8、请解释什么是挪用公款罪？答：依照《刑法》第384条规定，国家工作人员运用职务上便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动，或者挪用公款数额较大，进行营利活动，或者挪用公款数额较大，超过三个月未还，是挪用公款罪。9、依照刑法第三百八十四条第一款解释规定，国家工作人员运用职务上便利，挪用公款“归个人使用”是指哪些情形？答：国家工作人员运用职务上便利，挪用公款“归个人使用”是指下列情形之一：（一）将公款供本人、亲友或者其她自然人使用；（二）以个人名义将公款供其她单位使用；（三）个人决定以单位名义将公款供其她单位使用，谋取个人利益。10、依照挪用公款罪备案原则，涉嫌哪些情形之一应予备案？答：依照挪用公款罪备案原则，涉嫌下列情形之一应予备案：（一）挪用公款归个人使用，数额在5千元至1万元以上，进行非法活动；（二）挪用公款数额在1万元至3万元以上，归个人使用进行营利活动；（三）挪用公款归个人使用，数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还。（四）挪用公款归个人使用，既涉及挪用者本人使用，也涉及给她人使用。11、请解释什么是受贿罪？答：依照《刑法》第385条规定，国家工作人员运用职务上便利，索取她人财物，或者非法收受她人财物，为她人谋取利益是受贿罪。国家工作人员在经济往来中，违背国家规定，收受各种名义回扣、手续费，归个人所有，以受贿论处。12、依照受贿罪备案原则，涉嫌哪些情形之一应予备案？答：依照受贿罪备案原则，涉嫌下列情形之一应予备案：（一）个人受贿数额在5000元以上；（二）个人受贿数额不满5000元，但具备下列情形之一：（1）因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失；（2）故意刁难、要挟关于单位、个人，导致恶劣影响；（3）强行索取财物。13、你如何理解单位受贿罪？答：依照《刑法》第387条规定,单位受贿罪是指国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队，索取、非法收受她人财物，为她人谋取利益，情节严重行为。单位索取她人财物或者非法收受她人财物，必要同步具备为她人谋取利益条件，且是情节严重行为，才干构成单位受贿罪。14、单位受贿罪备案原则有哪些？单位受贿数额在10万元以上；单位受贿数额不满10万元，但具备下列情形之一：（一）故意刁难、要挟关于单位、个人，导致恶劣影响；（二）强行索取财物；（三）致使国家或者社会利益遭受重大损失。15、请解释什么是行贿罪？答：依照《刑法》第389条规定，行贿罪是指为谋取不合法利益，予以国家工作人员以财物行为。在经济往来中，违背国家规定，予以国家工作人员以财物，数额较大，或者违背国家规定，予以国家工作人员以各种名义回扣、手续费，以行贿罪追究刑事责任。16、行贿罪备案原则有哪些？答：行贿数额在1万元以上；行贿数额不满1万元，但具备下列情形之一：（一）为谋取非法利益而行贿；（二）向3人以上行贿；（三）向党政领导、司法工作人员、行政执法人员行贿；（四）致使国家或者社会利益遭受重大损失。17、依照《刑法》第390条规定，对犯行贿罪应如何惩罚？答：依照《刑法》规定，对犯行贿罪处五年如下有期徒刑或者拘役。因行贿谋取不合法利益，情节严重，或者使国家利益遭受重大损失，处五年以上十年如下有期徒刑；情节特别严重，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产。18、请解释什么是对单位行贿罪？答：依照《刑法》第391条规定，对单位行贿罪是为谋取不合法利益，予以国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队以财物，或者在经济往来中，违背国家规定，予以上述单位各种名义回扣、手续费行为。19、对单位行贿罪备案原则有哪些？答：个人行贿数额在10万元以上，单位行贿数额在20万元以上。个人行贿数额不满10万元、单位行贿数额在10万元以上不满20万元，但具备为谋取非法利益而行贿，或者向3个以上单位行贿，或者向党政机关、司法机关、行政执法机关行贿，或者致使国家或者社会利益遭受重大损失情形之一。20、对单位行贿罪如何惩罚？答：依照《刑法》第391条规定，个人犯对单位行贿罪，处三年如下有期徒刑或者拘役；单位犯对单位行贿罪，对单位判惩罚金，并对其直接负责主管人员和其她直接负责人员处三年如下有期徒刑或者拘役。21、请解释什么是简介贿赂罪简介贿赂？答：依照《刑法》第392条规定，简介贿赂罪是指向国家工作人员简介贿赂，情节严重行为。“简介贿赂”是指在行贿人与受贿人之间沟通关系、撮合条件，使贿赂行为得以实现行为。22、简介贿赂数额虽然不满备案原则，但具备哪些情形之一应予备案？答：简介贿赂数额虽然不满备案原则，但具备下列情形之一，应予备案：（一）为使行贿人获取非法利益而简介贿赂；（二）3次以上或者为3人以上简介贿赂；（三）向党政领导、司法工作人员、行政执法人员简介贿赂；（四）致使国家或者社会利益遭受重大损失。23、对简介贿赂罪应如何惩罚？答：依照《刑法》第392条规定，犯本罪，处三年如下有期徒刑或者拘役，简介贿赂人在被追诉前积极交代简介贿赂行为，可以减轻惩罚或者免除惩罚。24、请解释什么是巨额财产来源不明罪？答：依照《刑法》第395条第1款规定，巨额财产来源不明罪是指国家工作人员财产或支出明显超过其合法收入、且差额巨大，本人又不能阐明其来源是合法行为。25、巨额财产来源不明罪备案原则有哪些？答：依照最高人民检察院《关于人民检察院受理备案侦查案件备案原则规定（试行）》规定，涉嫌巨额财产来源不明，数额在三十万元以上，应予备案。26、对犯巨额财产来源不明罪如何惩罚？答：依照《刑法》第395条第1款规定，犯本罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，财产差额某些予以追缴。27、请解释什么是私分国有资产罪？答：依照《刑法》第396条第1款规定，私分国有财产罪是指国家机关、国有公司、公司、事业单位、人民团队，违背国家规定，以单位名义将国有资产集体私分给个人，数额较大行为。28、对私分国有资产罪应如何惩罚？答：依照《刑法》第396条第1款规定，犯本罪，对该单位直接负责主管人员和其她直接负责人员，处三年如下有期徒刑或者拘役，并惩罚金；数额巨大，处三年以上七年如下有期徒刑，并惩罚金。29、请解释什么是私分罚没财物罪？答：依照《刑法》第396条第2款规定，私分罚没财物罪是指司法机关、行政执法机关违背国家规定，将应当上缴国家罚没财物，以单位名义集体私分给个人行为。30、对犯私分罚没财物罪应如何惩罚？答：依照《刑法》第396条第2款规定，犯本罪，对该单位直接负责主管人员和其她直接负责人员，处三年如下有期徒刑或者拘役，并处或者单惩罚金；数额巨大，处三年以上七年如下有期徒刑，并惩罚金。31、请解释什么是滥用职权罪？答：依照《刑法》第397条规定，滥用职权罪是指国家机关工作人员超越职权，违法决定、解决其无权决定、解决事项，或者违背规定解决公务，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失行为。32、滥用职权罪备案原则有哪些？答：涉嫌下列情形之一，应予备案：（一）导致死亡1人以上，或者重伤2人以上，或者轻伤5人以上；（二）导致直接经济损失20万元以上；（三）导致关于公司、公司等单位停产、严重亏损、破产；（四）严重损害国家名誉，或者导致恶劣社会影响；（五）其她致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失情形；（六）徇私舞弊，具备上述情形之一。33、对犯滥用职权罪应如何惩罚？依照《刑法》第397条规定，犯本罪，处三年如下有期徒刑或者拘役；情节特别严重，处三年以上七年如下有期徒刑。国家机关工作人员徇私舞弊，犯该罪，处五年如下有期徒刑或者拘役；情节特别严重，处五年以上十年如下有期徒刑。34、请解释什么是玩忽职守罪？答：依照《刑法》第397条规定，玩忽职守罪是指国家机关工作人员严重不负责任，不履行或者不认真履行职责，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失行为。35、玩忽职守罪备案原则有哪些？（至少答五种情形）答：涉嫌下列情形之一，应予备案：（一）导致死亡1人以上，或者重伤3人以上，或者轻伤10人以上；（二）导致直接经济损失30万元以上，或者直接经济损失不满30万元，但间接经济损失超过100万元；（三）徇私舞弊，导致直接经济损失20万元以上；（四）导致关于公司、公司等单位停产、严重亏损、破产；（五）严重损害国家名誉，或者导致恶劣社会影响；（六）海关、外汇管理部门工作人员严重不负责任，导致巨额外汇被骗或者逃汇；（七）其她致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失情形；（八）徇私舞弊，具备上述情形之一。36、对犯玩忽职守罪应如何惩罚？答：依照《刑法》第397条规定，犯本罪，处三年如下有期徒刑或者拘役；情节特别严重，处三年以上七年如下有期徒刑。国家机关工作人员徇私舞弊，犯该罪，处五年如下有期徒刑或者拘役；情节特别严重，处五年以上十年如下有期徒刑。37、请解释什么是国家机关工作人员订立、履行合同失职被骗罪？答：依照《刑法》第406条规定，国家机关工作人员订立、履行合同失职被骗罪是指国家机关工作人员在订立、履行合同过程中，因严重不负责任，不履行或不认真履行职责被诈骗，致使国家利益遭受重大损失行为。38、国家机关工作人员订立、履行合同失职被骗罪备案原则有哪些？答：涉嫌下列情形之一，应予备案：（一）导致直接经济损失30万元以上；（二）其她致使国家利益遭受重大损失情形。39、对犯国家机关工作人员订立、履行合同失职被骗罪应如何惩罚？答：依照《刑法》第406条规定，犯本罪，处三年如下有期徒刑或者拘役；致使国家利益遭受特别重大损失，处三年以上七年如下有期徒刑。六、案例分析题1、基本案情：某分行行长在任职期间，于春节前至10月，运用职务之便，先后8次收受她人所送钞票共计6.7万元，为有关公司贷款审批提供协助，给该行贷款导致重大风险和损失。8月10日，她被泰州市人民检察院以涉嫌受贿罪刑事拘留，8月24日被逮捕。1月，泰州市中级人民法院二审以受贿罪判处有期徒行六年，并处没收财产人民币6万元。答题规定：依照上述案情分析案发因素，并论述咱们从中应吸取哪些教训或给咱们有哪些启示。参照答案：一、该受贿案件发生重要因素：一是她在拜金主义和极端个人主义腐朽思想侵蚀下，贪欲膨胀，耍权觅财，权力观错位，把自己手中权力作为牟取私利资本，从而催化了自身堕落。二是她不自觉接受监督，长期以来独断专行，将规章制度置之脑后，一味迎合公司，在贷款决策时，个人说了算，逆程序操作，甚至在贷审委否决公司贷款申请状况下，她指使关于人员篡改有关资料，向上级行申报贷款。不但自身行为不受约束，并且使权力监督制约机制难以发挥应有作用，使之逐渐陷入犯罪泥潭。三是在贷款监管中，她不坚持原则和严格管理，在察觉到某贷款公司也许发生贷款风险后，考虑不是采用有效办法规避风险，减少贷款损失，保证资产安全，而是退还收受钱财，欲挣脱、逃避个人责任，最后还是自毁前程。二、教训及启示从该受贿案不难看出，如果一种单位没有行之有效权力监督办法和党员领导干部人生观、权力观问题解决不好，就会把权力私有化、商品化，就会只讲人情不讲原则、只讲关系不讲党性，不择手段地给自己开“财路”。因而，咱们党员领导干部，一要对的对待手中权力，千万不能用权力代替制度。作为一行之长，应对的运用自己手中权力，绝不可用来谋取私利、捞取好处。二要自觉接受监督，认真贯彻各项规章制度，领导干部要带头学习，带头执行，坚持做到“廉政风”常吹、“警示钟”常敲、“防止针”常打，筑牢拒腐防变思想道德防线。三要结合银行业金融机构实际，把“勤政、廉洁、高效”作为党风廉政建设重要内容，不断强化信贷先后台制约和监督，充分发挥信贷调查、审查、审议、审批各环节互相制约作用。四要加大惩戒力度，充分运用违规积分、违规问责、组织解决、经济惩罚、纪律处分等各种手段实行问责，着眼从源头上防范，使党员干部时刻紧记“莫伸手、伸手必被捉”。2、基本案情：某支行副行长于1998年至，运用担任支行办事处和分理处主任职务便利，为2家公司在调节贷款额度、减少利率、简介工程等方面提供协助，收受公司所送钞票或报支个人费用，共计人民币6.49万元。8月8日，泰州市海陵区人民法院依法判决其犯受贿罪，判处有期徒刑五年，并处没收财产人民币10万元。已退赃款人民币6万元予以没收，尚未退出赃款人民币4896元予以追缴并没收。答题规定：依照上述案情分析案发因素，并论述咱们从中应吸取哪些教训或给咱们有哪些启示。参照答案：一、该受贿案件发生重要因素一是因受自我开脱思想支配和侥幸心理作祟，是导致她抱负信念动摇、价值观扭曲、违法犯罪主观因素。她错误地以为，自己协助公司增长贷款额度和调低贷款利率或简介工程，拿些辛苦费，理所固然。甚至以为公司送钱只要两边保持沉默，谁都不说，就会神不知鬼不觉，真是不拿白不拿。不难看出，她在这种自我开脱思想支配和侥幸心理作祟下，已将党纪国法、行业规章抛到脑后，将手中权力当作谋取个人私利资本，在利益驱使下，不惜以身试法，最后走上了违法犯罪道路。二是缺少行之有效监督制约机制，政治思想教诲不到位，是导致其以身试法客观因素。该分行虽制定了党风廉政建设制度，平时也能正常开展纪检监察工作，但受贿案件却时有发生。阐明教诲管理不力，监督查处不严。作为基层组织，如果对党员干部教诲失之于软、管理失之于松、解决失之于宽，必将导致小错铸成大错。该行当察觉她行为自由散漫苗头时，仍本着重用年青人，重用大学生原则，只是对其进行了个别教诲，并没有进行跟踪监督检查，从一种侧面暴露出该行对中层干部寻常教诲、管理趋于弱化，也反映出该行对思想教诲注重限度不够。此外，对干部权力运营监督乏力，也是导致案发重要因素。本案涉及到贷款发放、调节利率、工程承办，该行虽有严密贷款审批制度、规范有序招投标管理办法及流程，但从详细环节分析，有关职能部门在公司利率定价上、工程项目发包审批等方面，仍以详细经办人员报告及推荐为主，缺少有效监督，为暗箱操作提供了可乘之机。二、教训及启示该受贿案件发生，给咱们每一名干部和员工都敲响了警钟，咱们应从中汲取深刻教训，并引觉得鉴。一是要加强干部职工思想、政治教诲工作，积极开展防止职务犯罪活动。组织开展形式多样、有针对性反腐倡廉教诲和法制宣教活动，深刻反醒为什么从一名重点培养年青干部，堕落成为犯罪分子。提示干部、员工要爱惜自己工作，算好政治账、经济账、家庭账，警示员工一旦因违法违纪受到解决，将对员工本人及其家庭带来很大影响。二是要加强党风廉政建设责任制贯彻，进一步强化对重要部门和核心岗位人员监督，严肃责任追究。要从讲政治高度出发，认真贯彻党风廉政建设责任制，高度注重党员干部存在苗头性问题和不良倾向，在抓早、抓小、抓防止上狠下功夫，进一步强化对重要部门和核心岗位人员监督管理，坚持教诲、监督齐抓共管，切实把反腐倡廉建设工作落到实处。同步，严肃责任追究，决不能心慈手软。三是要立足防控，切实健全完善内控体系建设。本案发生时间跨度较长，表白在内部监管、制度执行等方面还存在问题。因而，一方面，银行业金融机构要强调职能部门对在监督过程中发现问题，进行分析研究，查找问题症结，积极摸索和逐渐形成“不想为”自律机制、“不能为”防范机制、“不敢为”监督机制。另一方面要坚持用制度管权、管事、管人，提高执行力，着力解决“制度不论用”和“有制度不用”等问题，最大限度地防范以权谋私、权钱交易行为发生。3、基本案情：2月12日，某支行领导与某镇政府商谈不良资产处置事宜时，发现某公司破产后应受偿额与实际到账额不符，及时组织人员对该公司破产清算状况进行核查。经查，发现该支行信贷科副科长擅自更改法院破产裁定书，隐匿应收回债权，贪污受偿资金10.48万元。随后，该市人民检察院介入调查，发现其答题规定：依照上述案情分析案发因素，并论述咱们从中应吸取哪些教训或给咱们有哪些启示。参照答案：一、该贪污案件发生重要因素。一是违背不良资产处置规定。调查发现该支行没有严格执行“双人谈判、双人处置”不良资产处置规定。案犯多次单独参加破产公司关于活动，法院裁定书、受偿资金转账支票均由她一人经手，失去了应有制约。二是违背储蓄实名制规定，为案犯转移贪污款提供了便利。她以协助网点拉存款名义，在没有身份证状况下开立各种储蓄账户，谎称是破产公司职工个人受偿户，将贪污款转入，并陆续转出支取。该网点会计、储蓄等各种环节人员失去应有警觉，没有严格执行储蓄实名制规定，而是以信任代替了制度。二、教训及启示一是要强化规章制度教诲，着力在教诲有效性上下功夫。此案件阐明制度执行力度存在层层递减状况，如果某一环节认真执行制度了，她作案就不易得逞。因而，要切实解决制度教诲上形式主义，制度教诲不能仅满足于开过会、下过文献，要采用测试、竞赛、案件警示教诲等各种形式，强化员工制度意识和案件防范意识，使制度教诲入脑、入心，成为广大员工自觉行动。要大力表扬制度执行榜样，对员工抵制、检举违法违纪违规行为予以奖励。要严肃查处违规违纪行为，营造良好制度执行环境，使员工真正结识执行制度重要性和不执行制度危害性。二是要改进业务检查方式，着力在提高监督水平上下功夫。要切实解决好业务检查条条分割、不同专业间互相联系业务不检查核对及公司账务与银行账务不检查核对等问题。要改进业务检查方式，整合检查监督资源，提高监督水平。三是要加强对重要岗位人员管理，着力在防范道德风险上下功夫。加强不良资产处置制度建设，用制度防范案件发生固然重要，但对不良资产处置人员管理也是不可忽视重要环节。这某些人员工作机动性高，与公司和社会人员联系多，容易受到来自社会各方而影响，不能以为只要获得了法律顾问资格，工作能力强，就让其负责不良资产处置工作。要对其政治素质和个人道德进行认真考察，特别要对她们八小时之外交友、生活状况进行有效监督，以防止类似案件发生。4、基本案情：某农商行支行柜员从10月29日至12月5日，以抹账方式挪用6个客户归还贷款本息6.39万元，运用业务综合系统特殊功能解除2名存款人密码盗用资金14万元，虚增7个存折户存款103.2万元（14万元用于归还前述盗用资金，异地取现50万元，别的39.2万元被该总行冻结），直接盗窃库款14.92万元。于12月5日携款36万元潜逃，2月2日在河南洛阳被警方抓捕归案。涉案金额共65.36万元，经公安部门追缴20万元，实际损失45.36万元。8月14日，被本地答题规定：依照上述案情分析案发因素，并论述咱们从中应吸取哪些教训或给咱们有哪些启示。参照答案：一、该职务侵占案件发生重要因素。一是该支行主办会计未执行授权卡管理制度，随意放置授权卡，使其得以随时偷卡并进行抹账等主办会计权限内操作，顺利挪用客户资金。同步，没有履行事后监督和对总出纳、柜员定期查库职责，使之作案一种多月而没有被发现。二是该支行总出纳未执行出纳制度，每日营业终了没有规定其以钞票入库，而是以钞票调拔单抵库且持续多日，为盗用库款提供了以便。三是该总行营业部总出纳随意放置授权卡、泄露密码，营业部柜员擅自动用总出纳授权卡、加大对本岗位授权，没有执行大额钞票支取审批制度，使其顺利提现30万元。四是某支行分理处主办会计在未与该支行联系状况下，即向案犯提供本处柜员存折账号，使其得以虚增存款。五是系统授权设定存在缺陷。该总行综合业务系统配备理解密挂失任意支取功能（即客户存单存折挂失，分支机构可以通过业务系统解除密码并及时支取存款，不需等待7天），该功能对每一种柜员均予以了授权，使案犯得以通过该功能解除2名存款人密码盗用资金14万元。二、教训及启示一是制度存在欠缺。该总行及分支机构至今没有建立对员工行为全程监测制度，特别是对员工8小时以外行为缺少有效监督。案犯热衷于购买彩票（事后查明，其案发前短期内即购买彩票28.4万元，潜逃后又购买16万元），但长期未能获取大奖，案发前只能领取生活费，且患有糖尿病，支出远远不不大于收入。而支行负责人对其行为却没有予以必要关注和教诲，对其收入支出严重不匹配没有应有警惕，更没有及时报告总行，致使其在歧路上越走越远。二是案件排查不到位。该行开展案件排查，往往是“运动式”排查，即短期内集中大量人力，组织若干检查组，齐头推动，“风头一过”又恢复原样。没有制定定期排查制度，并将排查责任贯彻到分支机构，由其自行组织实行正常化排查，及时发现案件隐患或线索。案犯挪用6个客户归还贷款本息6.39万元，如果支行坚持按月到户核对，很容易发现作案行为。案件排查重点也有疏漏。该行明知分支机构间通过虚增存款调拨钞票，却从未明确制止，更没有将其列为案件隐患排查内容，不但让员工淡化了防范心理，也使所有员工具备了作案条件。三是案患整治不到位。总行稽核部门对该支行进行审计发现主办会计和总出纳未严格执行查库制度、主办会计授权卡和密码“不设防”等问题，并下发了整治告知书。但该支行在一年多时间内，依然我行我素，拒不整治。加之总行未实行跟踪检查，最后导致案件发生。5、基本案情：某分行原资产保所有办事员，8月至6月间，运用工作之便，非法收受2家公司贿赂，共计人民币4.8万元。7月30日因涉嫌犯受贿罪被监视居住，8月7日被拘留，8月20日被依法逮捕。9月28日泰州市海陵区人民法院判决其犯受贿罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年。答题规定：依照上述案情分析案发因素，并论述咱们从中应吸取哪些教训或给咱们有哪些启示。参照答案：一、该受贿案发生重要因素一是抱负信念不坚定是案件发生主线因素。案犯身为一名党员，银行员工，因不注重学习，放松了思想改造，抱负信念模糊，在市场经济大潮中，经受不住金钱诱惑，迷失了方向，忘掉了党员应尽义务，在世界观、人生观、价值观上浮现了偏差，工作中步入了一切“向钱看”误区，陷入了腐败泥潭。二是监督机制不健全是案件发生重要因素。该受贿案表白，手中掌握着核销不良资产权利，由于监督机制不健全，规章制度不够完善，当事人置国家法律和单位规章制度于不顾，不思进取、思想蜕化变质，运用工作之便，谋取私利，收受贿赂，以身试法，走上了犯罪道路。三是岗位交流不及时是案件发生重要因素。近年来，重要岗位未能实行及时有效交流，管理人员存在以信任代替制度、以习惯代替管理，对部属违规行为疏于防范，让动机不纯人员有机可乘，“一手清”问题没有得到有效遏制，直至诱发了此案件。二、教训及启示一是要坚定抱负信念，增强自律意识。抱负信念不坚定是最危险，在人生旅途中，就会失去迈进方向，也就分不清为谁谋利益。银行工作人员特别是党员同志在任何