常见经济犯罪预防智慧树知到期末考试答案2024年

常见经济犯罪预防智慧树知到期末考试答案2024年常见经济犯罪预防挂靠在上海正容工贸有限公司的犯罪嫌疑人吴某在经营期间，为少缴税款，经该公司财务冯某的介绍，在无真实交易的情况下，以支付开票费的方式，收受由上海泉易电子科技有限公司开具的《上海增值税专用发票》十份（价税合计人民币1086000元、税额共计人民币157794.90元），后由正容公司向税务机关申报抵扣，骗取国家税款共计人民币157794.90元。关于案情下列说法正确的是（）。

A:"冯某系介绍他人虚开的行为，不构成犯罪"B:"本案应当以虚开增值税，专用发票罪立案侦查"C:本案应当以侵吞国有资产罪立案侦查D:涉案增值税专用发票的《司法鉴定意见书》不是证据之一。答案:本案应当以虚开增值税，专用发票罪立案侦查P2P网贷出借的年化收益率大体在（）

A:1%—2%B:8%—9%C:3%—4%D:15%—20%答案:8%—9%以下不是传销案件的是？（）

A:维卡币B:善心汇C:法轮功D:1040阳关工程答案:法轮功P2P网贷平台在借贷关系成立中发挥什么作用（）

A:居间服务B:组织指挥C:重要决策D:阐明释义答案:居间服务以下属于我国相关传销的法律的是（）

A:《无限连锁会防治法》B:《禁止传销条例》C:《反金字塔式促销法案》D:《直销法》答案:《禁止传销条例》你根据某短信的提示升级网银后，发现自己卡内的几万元被转走了，这是你应该怎么做？（）

A:立即报警，冻结对方账号B:找黑客盗别人的账号C:拨打网站电话，求其还钱D:与银行工作人员大吵大闹答案:立即报警，冻结对方账号根据《企业所得税法》规定，依法在中国境内成立，或者依照外国（地区）法律成立但实际管理机构在中国境内的企业，是（）。

A:居民企业B:外国企业C:非居民企业D:本国企业答案:居民企业P2P网贷资金支付时应当将资金支付给以一哪方主体（）

A:P2P网贷平台B:借款人C:与平台办理资金存管业务的银行业金融机构D:当地银保监局答案:与平台办理资金存管业务的银行业金融机构以下不属于传销常见的惯用手法得是（）

A:别有用心的“虚假情谊”B:各种各样的“名牌商品”C:诡异莫测的“洗脑控制”D:狐假虎威的“政府背景”答案:各种各样的“名牌商品”（）可以说是“最泛滥的传销”，这是一类歪曲利用国家经济政策、区域性发展政策，以“资本运作”、“1040工程”等为名的传销活动这类传销不仅侵害了北部湾的经济和社会肌体，而且迅速在全国范围内蔓延。（）

A:“虚拟货币”类B:“慈善互助”类C:产品道具类D:“资本运作”类答案:“资本运作”类当被害人无力偿还时，有的套路贷犯罪嫌疑人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”，继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议，通过这种“转单平账”、“——”的方式不断垒高“债务”。（）

A:借新贷还旧贷B:停止借款C:出售抵押物D:找亲属还款答案:借新贷还旧贷侦查员在侦查中发现：黄某、陈某等人以支付开票费的方式，通过外省市数十家单位为其虚开增值税专用发票。再通过自营出口及委托外贸公司代理出口方式，将含量为50％羊毛的羊毛纱线伪报为含量为50％羊绒的羊绒纱线，以海运方式出口至香港，随后安排团伙成员在香港进行收货。然后，黄某再指使团伙成员将羊毛纱线低报为含量为15％羊毛的羊毛纱线报关入境，并通过国内物流公司从深圳、东莞等地辗转上海或者河北清河进行重新包装，最终运回美梭公司用于再次循环出口。同时，黄某等人为获取退税所需的出口外汇核销单，由陈某等人指使开票单位实际控制人将美梭公司等单位支付资金通过私人账户划转至私人账户内，随后再非法汇兑至境外由黄某等人注册控制的香港多家公司，再由黄某等人指使黄某某在香港以外商名义向美梭公司及上海三毛进出口有限公司等外贸公司正常支付外汇，由该些单位办理出口退税下列骗取出口退税罪的取证要点正确的是（）

A:"查证货代公司报关公司，调取运输、报关单证单证"B:对外贸公司进行查证，调取相应出口单证C:对于上游增值税专用发票查证，是否虚开D:"对涉案公司账册进行审计"E:"至税务机关出具退税证明及抵扣证明"答案:对于上游增值税专用发票查证,是否虚开###对外贸公司进行查证,调取相应出口单证###对涉案公司账册进行审计###查证货代公司报关公司,调取运输、报关单证单证###至税务机关出具退税证明及抵扣证明信用卡的主要功能：（)

A:支付结算B:汇兑转账C:套现D:个人信用答案:支付结算###汇兑转账###个人信用P2P网贷投资人应当避免以下哪些不正确心态（）

A:投机心理B:达观心理C:谨慎心理D:从众心理答案:投机心理###从众心理信用卡的基本业务流程主要是围绕（）、（）、（）三个基本单位之间债权债务的发生与清偿关系进行的。（)

A:特约商户B:持卡人C:人民银行D:发卡行答案:发卡行###持卡人###特约商户套路贷犯罪嫌疑人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户的目的是（）

A:名义上造成履行了交付借款的义务的假象B:为后期按照协议资金追债提供证据C:制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹D:为了制造违约答案:为后期按照协议资金追债提供证据###制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹###名义上造成履行了交付借款的义务的假象以下哪些情形属于“以非法占有为目的”：（)

A:肆意挥霍透支的资金，无法归还的B:透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的C:明知没有还款能力而大量透支，无法归还的D:抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的答案:抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的###明知没有还款能力而大量透支,无法归还的###肆意挥霍透支的资金,无法归还的###透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的向社会公开宣传的途径包括（）。

A:推介会B:传单C:媒体D:手机短信等答案:媒体###推介会###传单###手机短信等下列符合套路贷虚增债务，制造民间借贷假象的行为的是（）

A:以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议。B:以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵。C:以“小额贷款公司”“投资公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传。D:利用威胁、软暴力催债。答案:以“小额贷款公司”“投资公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传。;以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵。;以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议。我们常见的传销类型有？（）

A:资本运作类B:虚拟货币类C:消费返利类D:慈善互助类E:金融互助类F:产品道具类答案:产品道具类###资本运作类###慈善互助类###虚拟货币类###消费返利类###金融互助类发现传销线索，或者自己不幸误入传销，如何报警自救？（）

A:拨打公安部门110报警B:拨打114C:拨打市场监管部门12315举报D:骗取信任，寻机逃走答案:拨打公安部门110报警###拨打市场监管部门12315举报###骗取信任,寻机逃走个人防范套路贷主要包括：（）

A:仔细审核协议内容，尤其是不合理的违约、逾期条款B:树立正确的消费观；C:坚决避免借新贷还旧贷，垒高借款金额D:选择有贷款资质的正规金融机构贷款答案:正确非法集资犯罪（）

A:近年在我国频频发案B:涉案人数众多C:涉案领域广泛D:涉案金额巨大答案:近年在我国频频发案;涉案金额巨大;涉案人数众多;涉案领域广泛你准备带家人出游，听说在网上购买机票既方便又便宜，下列哪些做法是对的？（）

A:在主流的旅游、订票网站上通过第三方支付工具支付机票款项B:在航空公司官方网站购买C:在百度上搜到的价格低的网站购买D:对“400”或“9501”开头的订票电话不经核实便信以为真答案:在航空公司官方网站购买###在主流的旅游、订票网站上通过第三方支付工具支付机票款项网络传销盈利主要模式有哪些？（）

A:静态增值B:购买消费商品C:动态增值D:宣传广告答案:静态增值###动态增值和朋友在酒店吃饭，该结账的时候你想刷卡付钱，这时你会（）

A:将卡和密码一起交给服务员，让他替你去结账B:将卡交给服务员，让他拿POS机过来给你按密码C:仔细看着服务员刷卡后马上将卡收回D:跟服务员一起去总台结账答案:跟服务员一起去总台结账###仔细看着服务员刷卡后马上将卡收回银行卡按照是否能提供信用透支功能，可分为：（)

A:单位卡B:个人卡C:借记卡D:信用卡答案:信用卡###借记卡非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以（）向出资人还本付息或给予回报的行为。

A:股权B:实物C:劳务D:货币答案:货币###实物###股权P2P网贷出借人出借前的防范风险，要做到以下哪几点（）

A:学习投资理财基本常识B:练就过硬的投资心理素质C:提高风险意识，增强抗诱惑能力D:了解借款人的基本情况答案:提高风险意识,增强抗诱惑能力###学习投资理财基本常识###练就过硬的投资心理素质按发⾏对象的不同，信用卡可分为：（)

A:芯片卡B:公司卡C:个⼈卡D:公务卡答案:个⼈卡###公务卡###公司卡套路贷的类型包括：（）

A:“房贷”类“套路贷”B:银行贷款类套路贷C:无抵押现金贷的套路贷D:车贷类套路贷答案:“房贷”类“套路贷”;车贷类套路贷;无抵押现金贷的套路贷P2P网贷不利于国家随时调整银行系统借贷利率推动利率走向市场化。（）

A:对B:错答案:错'以进行走私、逃汇、洗钱、骗税等犯罪活动为目的，使用虚假、无效的凭证、商业单据或者采取其他手段向外汇指定银行骗购外汇的，应当分别按照我国刑法分则关于走私罪、逃汇罪、洗钱罪和骗取出口退税罪等规定定罪处罚。（）

A:对B:错答案:对网络借贷信息中介机构可以在其官方网站上向出借人充分披露借款人基本信息融资项目基本信息、风险评估及可能产生的风险结果。（）

A:错B:对答案:错非法集资犯罪手法与传销犯罪手法进行嫁接的目的是尽可能多的吸收更多人参与到所谓的“投资”活动中来。（）

A:对B:错答案:对'实施抗税行为致人重伤、死亡，构成故意伤害罪、故意杀人罪的，分别依照故意伤害罪、故意杀人罪定罪处罚。（对）'走私普通货物、物品偷逃应缴税额不满5万元的，不构成犯罪。（）

A:错B:对答案:对维萨信用卡组织发行的ＶＩＳＡ卡在我国境内不能使用。（）

A:对B:错答案:错甲与乙皆经营小五金批发，门市毗邻。一日，甲向乙要10份万元的增值税专用发票，给乙300元并说：