往年基金法律法规试题(共四卷)含答案

往年基金法律法规试题（-）

（总分IOO分，考试时长60分钟）

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

1、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、相互制约原则

2、估值委员会定期会议（）召开一次。

A、每周

B、每个月

C、每季度

D、每半年

3、基金的募集过程不包括（）o

A、申请

B、注册

C、审核

D、发售

4、关于债券基金，下列说法正确的是（）o

A、无法定期分配收益

B、收益率易于预测

C、可以计算平均到期日

D、利率风险波动性大

5、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（)»

A、股票保险策略

B、债券保险策略

C、固定比例投资组合保险策略

D、差值保险策略

6、基金管理公司的机构设置原则包括（）。

I相互制约和不相容职责分离原则

II授权清晰原则

HI适时性原则

IV指导性原则

A、I、∏

B、IKIV

C、I.IkIII

D、I、II、HI、IV

7、岗前职业道德教育主要是通过（）和基金从业人员所在机构在其入职时

上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。

A、在职培训

B、基金从业资格考试

C、职业道德检查和奖惩机构

D、基金从业人员职业道德档案

8、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起

（）个工作日内支付赎回款项。

A、3

B、5

C、7

D、10

9、（），我国最早的货币市场基金成立。

A、2000年10月

B、2003年12月

C,2005年10月

D、2007年12月

10、资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利

益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行

为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（）。

A、从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

B、受托资产主要为货币等金融资产

C、主要通过投资于可被证券化的资产实现增值

D、受托资产通常包括固定资产等实物资产

11、（2017年）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）o

A、只有基金管理人才能开展基金投资者保护

B、各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门

C、投资者保护是基金市场基础假设的重要内容

D、用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

12、（2016年）基金监管工作的目标不包括（）。

A、降低系统风险

B、保护投资人及相关当事人的合法权益

C、规范证券投资基金活动

D、促进证券投资基金和资本市场的健康发展

13、下列选项不属于个人投资者和机构投资者不同的是（）o

A、投资方向不同

B、投资目标不同

C、投资来源不同

D、投资结果不同

14、（2016年）向特定对象募集资金累计超过（）人称为公开募集基金。

A、50

B、100

C、150

D、200

15、（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表

明了交易双方的所有权关系和债权关系。

A、金融资产

B、金融服务机构

C、储蓄类资产

D、融资类资产

16、能够进行套利交易的基金是（）o

A、保本基金

B、LOF

C、伞形基金

D、ETF

17、开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。

A、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

B、基金管理人自建登记系统的“内置”模式

C、委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式

D、“混合”模式

18、（2016年）以下不符合基金职业道德规范的是（）。

A、管理人利益优先

B、守法合规

C、诚实守信

D、保守秘密

19、基金管理人的内部控制是指（）。

A、只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统

B、通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的

系统

C、内部管理人员实施监督的程序

D、为防范和化解风险而制定的制度

20、明确目标客户市场就是要对基金销售市场（）o

A、进行市场细分

B、选择目标市场

C、瞄定目标客户

D、以上都是

21、忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到（）。

A、公私分明和廉洁自律

B、自觉维护基金行业的形象

C、自觉维护所在机构的利益

D、以上都是

22、普通投资者在（）不享有特别保护。

A、风险警示

B、信息告知

C、适当性匹配

D、损失自担

23、（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投

资业绩的基础指标之一。

A、基金资产净值

B、基金资产总值

C、基金总份额

D、基金份额净值

24、基金公司内控制度包含下列基本管理制度（）。

I,风险控制制度和投资管理制度

II.基金会计制度和信息披露制度

III.监察稽核制度和公司财务制度

W∙资料档案管理制度和信息技术管理制度

A、I

B、I、II

C、I、∏、In

D、I、IIʌIIhIV

25、（2017年）关于投资者教育，下列说法错误的是（）。

A、权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益

B、投资者教育应按照统一的标准和模式进行

C、投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

D、资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

26、基金托管人整改后，经责令其整改的金融监管机构验收，符合有关要求

的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A、3

B、5

C、10

D、15

27、以下不是资产管理特征的是（）。

A、从参与方来看，包括委托方和受托方

B、从收益特征来看，具有增值的特点

C、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物

资产

D、从管理方式来看，主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保

险、实体企业股权以及可被证券化的资产实现增值

28、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（）o

A、介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务

B、提醒客户及时核对交易确认属于售中服务

C、介绍基金产品属于售中服务

D、定期提供产品净值信息属于售后服务

29、在我国，基金监管机构为（）o

A、基金业协会

B、证券业协会

C、中国证监会

D、期货业协会

30、基金合同特别约定的事项不包括（）。

A、基金运作方式

B、基金当事人的权利和义务

C、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

D、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

31、年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。

A、1

B、2

C、3

D、4

32、为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日

（）的债券。

A、短

B、一致

C、长

D、以上都不是

33、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）o

A、在交易所上市交易

B、基金份额不可变

C、ETF最早产生于加拿大

D、一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数

34、（2016年）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托

管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动

超过（）外,托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变

更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管

部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内

编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

A、10

B、20

C、30

D、40

35、证券公司从事的客户资产管理业务，不包含（）

A、为单一客户办理定向资产管理业务

B、为多个客户办理定向资产管理业务

C、为多个客户办理集合资产管理业务

D、为客户办理特定目的的专项资产管理业务

36、（2017年）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的

好处，下列说法错误的是（）o

A、有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

B、有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易

按预期形成，从而提高投资收益

C、有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投

资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会

D、基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方

位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务

37、基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，

下列表述错误的是（）。

A、有利于促进信息的有效利用和传播

B、有利于市场合理定价

C、有利于市场有效性的提高

D、有利于降低资源配置

38、（）具有引导、规范、评价和教化的功能。

A、个人道德

B、直接道德

C、职业道德

D、对外道德

39、下列不是基金市场营销特征的有（）。

A、持续性

B、适用性

C、规范性

D、广泛性

40、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。

A、由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监

管不力的问题

B、“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等

C、基金的发起运作普遍不规范

D、“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资

无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

41、（2017年）下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。

A、托管账户的开立

B、管理人和托管人之间的相互监督和核查

C、基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用

D、估值差错的处理流程

42、基金从业人员向客户销售基金，可以采用的方式有（）。

A、降低基金的收费水平

B、赠送合作方提供的人身意外保险

C、对申购费率进行8折优惠

D、配送少量货币基金份额

43、（2017年）基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照

（）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关

的职业培训。

A、中国证券投资基金业协会

B、中国证监会

C、中国证券业协会

D、中国证监会及中国证券投资基金业协会

44、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回

款于（）日内从基金的银行存款账户划出。

A、T+1

B、T+1、T+2

C、T+2、T+3

D、T+2、T+4

45、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标,对合规运营承担责任,履行合

规管理职责是（）o

I.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管

理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。

II.发现违法违规行为及时报告、整改,落实责任追究

III.公司章程或者董事会确定的其他要求

A、I.III

B、II.IH

C、I.II

D、I.II.III

46、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成

守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。

A、原则

B、目标

C、基本要素

D、机制

47、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此

时基金合同成立。

A、基金托管协议

B、基金合同

C、基金招募说明书

D、基金临时公告

48、（2017年）某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违

规的是（）o

I.在其官网基金介绍页面上载明“数量有限、机不可失”

II.在公众号和公司微博介绍基金在2015年的历史业绩峰值

III.基金经理销售基金时说其他基金公司的业绩不如本公司

IV.宣传基金持有一年将收回绝对回报20%

A、I、II、IV

B、I、∏、III

C、IʌIhIII.IV

D、II、HI、IV

49、基金管理人内部控制机制的层次包括（）。

I、员工间的互相举报

II、部门各级主管的检查监督

III、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

IV、董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导

A、I、∏、IH

B、I、II

C,II、III、IV

D、I、IIʌIILIV

50、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（）。

I.有利于投资者的价值判断

II.有利于防止利益冲突与利益输送

III.有利于提高证券市场的效率

IV.能有效防止信息滥用

A、I

B、I、II

C、I、H、In

D、I、IIʌIILIV

参考答案

一、单项选择题

1、D

【解析】相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制

衡。

2、C

【解析】估值委员会会议可以分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度

召开一次，评估公司的估值政策和程序等。

3、C

【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申

请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注

册、发售、基金合同生效四个步骤。

4、C

【解析】C项说法正确，债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持

有的所有债券计算出一个平均到期日。

A项说法错误，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利

息固定。

B项说法错误，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。

D项说法错误，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利

率风险通常也会保持在一定的水平。

5、C

【解析】国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例

投资组合保险策略。

6、C

【解析】基金管理公司的机构设置原则包括：①相互制约和不相容职责分离原

则；②授权清晰原则；③适时性原则。

7、B

【解析】岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必

备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业

人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。

8、C

【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之

日起7个工作日内支付赎回款项（具体根据基金品种和托管银行的处理速度存

在不同）。

9、B

【解析】我国最早的货币市场基金成立于2003年12月，华安现金富利基金、

招商现金增值基金、博时现金收益三只货币市场基金分别获得中国人民银行和

中国证监会批准，我国货币市场基金开始出现。

10、D

【解析】资产管理的受托资产不包括固定资产等实物资产。

11、A

【解析】为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发

展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行

业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。

12、A

【解析】A［解析］基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包

括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促

进证券投资基金和资本市场的健康发展。

13、D

【解析】按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构

投资者两类。基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，

个人投资者主要是相对于机构投资者而言的。机构投资者的性质与个人投资者

不同，在投资来源、投资目标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。

14、D

【解析】公开募集基金包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计

超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。

15、A

【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价

值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

16、D

【解析】投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差

价时进行套利交易。

17、C

【解析】我国开放式基金注册登记体系的模式包括：①基金管理人自建注册登

记系统的“内置”模式；②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记

机构的“外置”模式；③以上两种情况兼有的“混合”模式。

18、A

【解析】我国基金职业道德主要包括：守法合规、诚实守信、客户至上、忠诚

尽责和保守秘密。

19、B

【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符

合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运

用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

20、D

【解析】基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择；

明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目

标市场。市场细分是指根据客户不同的需求特征，将整体市场区分成若干个不

同群体的过程，区分后的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特

征，以便销售机构采取相应的营销战略来满足这些客户群的需要，以期顺利完

成经营目标。销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、

有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：

（1）易入原则。易人原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市

场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

（2）可测原则。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分

市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量

化指标。

（3）成长原则。成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断

扩大.市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。

（4）识别原则。识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能

够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营

销策略具有针对性。

（5）利润原则。利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务

量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一

定的利润。

21、D

【解析】忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自

律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。

22、D

【解析】专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风

险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

23、D

【解析】基金份额净值是计算投资者中购基金份额、赎回资金金额的基础，也

是评价基金投资业绩的基础指标之一。

24、D

【解析】基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披

露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧

急应变等。

25、B

【解析】投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取

决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选

择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。资产配置教育即指导投

资者对个人资产进行科学的计划和控制。权益保护教育即号召投资者为改变其

投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。

26、A

【解析】基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银保监会等金融监管机

构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对

其采取的有关措施。

27、B

【解析】资产管理具有以下特征：①从参与方来看，资产管理包括委托方和受

托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；②从受托资产来看，主要为货

币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；③从管理方式来看，主要通

过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及可被证券化

的资产实现增值。

28、B

【解析】B项属于售后服务。

29、C

【解析】在我国，基金监管机构为中国证监会。

30、A

【解析】基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利和义务，特别是基

金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基

金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

31、C

【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应

提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。

32、B

【解析】为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基

金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投

资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金

于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

33、B

【解析】1、上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，

是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。2、ETF最早产生于

加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某

一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

34、C

【解析】C［解析］当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金

托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变

动超过30猊托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生

变更.发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托

管部门的负责人受到严重行政处罚等等，托管人应当在事件发生之日起2日内

编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

35、B

【解析】1、为单一客户办理定向资产管理业务；2、为多个客户办理集合资产

管理业务；3、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

36、B

【解析】通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优

势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般

拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行

全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也

能享受到专业化的投资管理服务。

37、D

【解析】在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于

促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高

和资源的合理配置。

38、C

【解析】职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关

系、提升职业素质和促进行业发展的作用。

39、D

【解析】基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

40、D

【解析】处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：

一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管

不力的问题。这一时期，我国没有完整统一的证券和基金法律法规，只有两部

地方性基金法规。基金的发起运作普遍不规范。

二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是

一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。

三是“老基金”深受20世纪90年代（故D项错误）中后期我国房地产市场降

温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。总

体而言，这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。

41、C

【解析】基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之

间的相互监督和核查。例如，基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，

对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市

场的信用风险控制等进行监督；基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净

值复核、清算交收等托管职责情况等进行核查。第二，协议当事人权责约定中

事关持有人权益的重要事项。例如，当事人在净值计算和复核中重要环节的权

责，包括基金管理人与基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金

管理人或基金托管人发现估值未能维护持有人权益时的处理，估值错误时的处

理及责任认定，等等。

42、C

【解析】ABD项说法错误，基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞

争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取

抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

C项说法正确，基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。

43、A

【解析】基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国

证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织

与基金销售相关的职业培训。

44、C

【解析】目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，

赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

45、D

【解析】基金管理人的管理层负责落实合规管理目标,对合规运营承担责任,履

行合规管理职责：

1.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管

理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。

2.发现违法违规行为及时报告、整改,落实责任追究。

3.公司章程或者董事会确定的其他要求。

46、B

【解析】基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标：

（一）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形

成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

（三）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

47、B

【解析】投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接

受，此时基金合同成立。

48、C

【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相

符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基

金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、

基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保

障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时

间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料

所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情

况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”''位居前列”“首

只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。②不得使用“坐享财富增

长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。③不

得使用“欲购从速"''申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。④不

得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情

形。

49、C

【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部

门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各

项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、

控制和指导。

50、D

【解析】基金信息披露的作用主要表现在四个方面：

（一）有利于投资者的价值判断

（二）有利于防止利益冲突与利益输送

（三）有利于提高证券市场的效率

（四）能有效防止信息滥用

往年基金法律法规试题（二）

（总分IOO分,考试时长60分钟）

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

1、基金合同中债券投资下限等于或者大于，业绩比较基准中债券比例值

等于或者大于,满足其中一个条件即为偏债型基金。（）

A、30%；50%

B、50%；60%

C、50%；50%

D、60%；70%

2、（2016年）在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解

基金产品情况以及近（）个月来与基金募集相关的最新信息。

A、1

B、2

C、3

D、6

3、下列关于基金销售行为，错误的是（）。

A、不得采取抽奖的方式销售基金

B、可以采取送基金份额的方式销售基金

C、按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D、不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

4、养老基金投资具有（）等特点。

I.强制“储蓄”

II.定期定额投资

III.长期投资

IV.收益高

A、I

B、I、H

C、I、∏、HI

D、I、IKIIkIV

5、下列关于基金管理人的经理层人员，说法错误的是（）=

A、经理层人员在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他

人干预

B、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产

C、经理层人员不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动

D、在单一股东情况下，经理层人员可以接受股东或实际控制人超越股东

会、董事会的指示

6、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）o

A、资金拨付确认函

B、股票

C、受益凭证

D、债务凭证

7、场内货币基金可以分为申赎型、（）。

A、交易型

B、交易型和交易兼申赎型

C、普通型

D、创新型

8、（2017年）证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，

申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间

是（）。

A、在交易结束前15分钟计算并公布

B、在当日开市前15分钟计算并公布

C、在交易时间内实时计算并公布

D、在次日开市前15分钟计算并公布

9、分级基金按募集方式的不同，分为（）o

A、主动投资型和被动投资型

B、合并募集和分开募集

C、封闭式和开放式

D、股票型和债券型

10、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以

上监事投票通过。

A、每半年；2/3

B、每年；1/2

C、每年；2/3

D、每半年；1/2

11、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。

A、5%,5元

B、5%,15元

CN0.5%,5元

D、0.5%,15元

12、下列说法正确的是（）o

I.没有一种基金分类方法能够满足所有的需要

II.各种基金分类方法之间不可避免地存在重合与交叉

III.科学合理的基金分类至关重要

N.LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

A、I

B、I.II

C、I、∏、ΠI

D、I、II、HI、IV

13、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效

指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险

管理的（）原则。

A、全面性原则

B、权责匹配原则

C、定性和定量相结合原则

D、适时性原则

14、行政监管的监管时间为（）。

A、市场进入时

B、市场活动期间

C、市场退出时

D、基金机构从设立直至终止的全过程

15、基金从业人员与其所在机构之间是（）关系。

A、协议代理

B、委托代理

C、法定代理

D、指定代理

16、基金管理人自受理一般基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回

款项划出的时间不包括第（）个工作日。

A、2

B、6

C、3

D、8

17、检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。

A、日常检查

B、季度检查

C、现场检查

D、非现场检查

18、（2017年）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理

的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法

正确的是（）o

A、甲劝其哥哥取消赎回申请

B、优先全额确认了其哥哥的赎回申请

C、根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请

D、甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败

19、基金托管人披露的信息不涉及（）。

A、代理清算交割

B、会计核算

C、总值复核

D、投资运作监督

20、反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到

相关处罚和损失的风险。

A、非法挪用资金

B、非法截留资金

C、非法转移资金

D、以上都是

21、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（）。

A、政府债券和企业债券

B、短期债券和长期债券

C、标准债券和普通债券

D、低等级债券和高等级债券

22、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括

（）。

I、基本信息

II、募集信息

III、资产负债信息

IV、终止信息

A,I、∏、III

B、II、III、IV

C、I、∏、IV

D、I、IIʌIIhIV

23、可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。

I.投资市场

II.股票规模

III.股票性质

IV.行业分类

A、I

B、I、∏

C、I、IkIII

D、I、n、in、IV

24、基金监管目标是基金监管活动的（）。

A、出发点和价值归宿

B、基础

C、中心环节

D、第一要义

25、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向

公司（）、中国证监会及相关派出机构报告。

A、股东会

B、董事会

C、经理层

D、以上都不是

26、s营销理论的要素不包括（）o

A、产品

B、渠道

C、结果

D、价格

27、我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。

A、基金金泰

B、基金开元

C、华安创新

D、南方稳健

28、基金销售市场细分的原则中，（）要求销售机构能够清楚地认识不同细分

市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。

A、可测原则

B、易入原则

C、识别原则

D、成长原则

29、（）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的

市场。

A、债券市场

B、货币市场

C、资本市场

D、股票市场

30、下列关于守法合规的说法错误的是（）。

A、基金从业人员接受基金监管机构的监管

B、避免基金从业人员实施违法违规行为

C、仅需要遵守国家法律

D、避免为他人违法违规提供帮助

31、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：

“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号'，预期年化收益率6%,是目

前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换

礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。

A、推介短信中,“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销

售形式

B、推介短信中,“份额有限，欲购从速”的表述不合理

C、推介短信中,“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D、推介短信中,“目前市场上最好的理财产”的表述不合理

32、根据法规要求，投资者分为（）。

A、个人投资者和机构投资者

B、普通投资者和专业投资者

C、单一投资者和复合投资者

D、普通投资者和特殊投资者

33、（2016年）QDΠ基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（

A、QDn基金可以进行国内市场投资

B、QDn基金可以进行国际市场投资

C、QDn基金为投资者提供了新的投资机会

D、QDH基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径

34、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。

A、督察长享有充分的知情权

B、督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告

C、督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文

件、档案

D、督察长负责组织指导公司监察稽核工作

35、某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲

希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A

公司债券。此行为违反了（）原则。

A、守法合规

B、诚实守信

C、客户至上

D、保守秘密

36、下列属于基金托管人职责的是（）。

I、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

II、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

III、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

IV、编制中期和年度基金报告

A、II、In

B、I、II、III

C、I.III

D、I、II、HI、IV

37、注册公开募集基金应由拟任（）向中国证监会提交相关资料。

A、基金公司董事

B、基金托管人

C、基金管理人

D、基金服务机构

38、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）

的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A、《基金销售人员职业守则》

B、《基金销售机构内部控制指导意见》

C、《基金从业人员后续职业培训大纲》

D、《基金销售人员从业资质管理规则》

39、根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，

我国保本基金的保本保障机制，不包括如下哪项（）

A、由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务

B、基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，但担保人和基金管理人

对投资人不承担连带责任

C、基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同约定由基金管理

人向保本义务人支付费用

D、保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的

权利

40、（2016年）保守机密的要求不包括（

A、应当妥善保管并严格保守客户秘密

B、不得泄露在执业活动中所获知的信息

C、严格遵守交易机构的制度和工作流程

D、不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

41、QDII是（）的首字母缩写。

A、合格的境内机构投资者

B、合格的境外机构投资者

C、境内机构投资者

D、境外机构投资者

42、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基

金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或

者发布之日起（）个工作日内报（）备案。

A、5；主要经营活动所在地中国证监会派出机构

B、5；工商注册登记所在地中国证监会派出机构

C、3；主要经营活动所在地中国证监会派出机构

D、3；工商注册登记所在地中国证监会派出机构

43、（）,与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆

发增长，成为市场关注的新焦点。

A、2012年6月

B、2013年6月

C,2012年7月

D、2013年7月

44、在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披

露的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率与质量。

A、电子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

45、（2016年）证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金

主要是（）o

A、公司型基金

B、契约型基金

C、开放式基金

D、对冲基金

46、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。

A、避险策略基金能保证最低收益

B、避险策略基金与金融机构同业存款相似

C、避险策略基金与银行存款相似

D、避险策略基金仍存在本金损失的风险

47、（2017年）基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。

A、基金托管人

B、基金聘请的会计师事务所

C、基金管理人

D、基金份额持有人

48、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认

购的网点查询认购申请的受理情况。

A、T

B、T+3

C、T+1

D、T+2

49、（2016年）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。

A、基金公司直销

B、独立第三方销售公司

C、银行和券商代销

D、互联网金融渠道

50、下列不属于公司股东享有的权利的是（）o

A、收益分配权

B、决定权

C、表决和监督权

D、知情权

参考答案

一、单项选择题

1、D

【解析】基金合同中债券投资下限等于或者大于60%,业绩比较基准中债券比

例值等于或者大于70%,满足其中一个条件即为偏债型基金。

2、D

【解析】在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招股说明书摘要部分的

信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月

来与基金募集相关的最新信息。

3、B

【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、

保险、基金份额等方式销售基金。

4、C

【解析】养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，

成为解决社会养老资金问题的重要支柱。

5、D

【解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司

经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股

东或者其他机构和人员。A项说法正确

经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股

东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。D项说法错误

经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基

金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。B项说法正确

经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干

预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人

进行利益输送。C项说法正确

6、C

【解析】投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资

金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

7、B

【解析】场内货币基金可以分为申赎型、交易型和交易兼申赎型。

8、C

【解析】在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值

计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布ETF基金份

额参考净值。

9、B

【解析】A项是按投资风格分类，C项按运作方式分类，D项是按投资对象分

类。

10、B

【解析】基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数

以上监事投票通过。

11、C

【解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于

成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券

交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足

5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证

券公司平分。目前，在沪、深证券交易所上市的封闭式基金交易不收取印花

税。

12、D

【解析】科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分

类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产

品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方

法之间不可避免地存在重合与交叉。

LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份

额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机

制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。

13、C

【解析】定性和定量相结合原则是指针对具体业务部门，公司应建立具体的风

险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客

观性和可操作性。

14、D

【解析】行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进

入、市场活动和市场退出的各个方面，体现为事前监管、事中监管和事后监管

的连续活动。

15、B

【解析】基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系。

16、D

【解析】投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者

支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回

申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

17、B

【解析】检查是基金监管的重要措施，可以分为日常检查和年度检查，也可分

为现场检查和非现场检查。

18、C

【解析】公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采

取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

19、C

【解析】基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信

息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、

投资运作监督等环节。

20、C

【解析】反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，

违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损

失的风险。

21、D

【解析】根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券

等。根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等；根据债

券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。

22、D

【解析】针对资产管理业务统计分散问题，加快建设覆盖全面、标准统一、信

息共享的综合统计体系，逐支产品统计基本信息、募集信息、资产负债信息、

终止信息。故D项正确

23、D

【解析】一只股票基金也可以被归为不同的类型。

（一）按投资市场分类

（二）按股票规模分类

（三）按股票性质分类

（四）按基金投资风格分类

（五）按行业分类

24、A

【解析】基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

25、B

【解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应

当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

26、C

【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可

以归纳为产品、价格、渠道、促销，简称4Ps。

27、C

【解析】我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基

金。

28、C

【解析】基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区

分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的

产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

29、C

【解析】资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交

易工具进行长期资金交易的市场。

30、C

【解析】守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公

民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、

部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内

部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

31、A

【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动

不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基

金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够

证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居

前列”“首只”“最大”“最好，，“最强”“唯一，，等表述；不得使用“坐享

财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表

述。

32、B

【解析】根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投资者。基金销售机

构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资

者进行细化分类和管理。

33、A

【解析】QDn基金可以通过国际市场投资，为投资者提供新的投资机会，由于

国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投

资风险提供了新的途径。

34、C

【解析】督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需

要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关

会议，有权调阅公司相关文件、档案。故C项说法错误

35、C

36、C

【解析】基金托管人的职责包括：

（1）安全保管基金财产。

（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。

（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割

事宜。

（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。

（7）对基金财务会计报告，中期和年度基金报告出具意见。

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。

（9）按照规定召集基金份额持有人大会。

（10）按照规定监督基金管理人的投资运作。

（H）中国证监会规定的其他职责。

依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；编制中期和年度基金报告是

公开募集基金的基金管理人应当履行的职责。

37、C

【解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：

①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤

律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。本题考察

对基金公开募集的监管

38、C

【解析】基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国

证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织

与基金销售相关的职业培训。

39、B

【解析】基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理

人对投资人承担连带责任。

40、C

【解析】保守机密的要求包括：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经

许可不得泄露客户资料和交易信息；（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相

关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得以为自己或他人谋取不正当的利

益；（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

41、A

【解析】QDn是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

42、B

【解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传

推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长

检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要

经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介

材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检

查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注

册登记所在地中国证监会派出机构备案。

43、B

【解析】2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及

客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

44、A

【解析】总的来说，XBRL（可扩展商业报告语言）在基金信息披露中的应用将

有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用

的效率与质量。

45、B

【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型

基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投

资公司为代表。

46、D

【解析】基金宣传推介材料中推介避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时

说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下

仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在

本金损失的极端情形。

47、A

【解析】基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信

息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、

投资运作监督等环节。

48、D

【解析】销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为

准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认

购申请的受理情况。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账

户。

49、C

【解析】C［解析］在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销

售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为

主。

50、B

【解析】公司股东享有的权利包括收益分配权、表决和监督权、知情权。B项

决定权属于股东会的权利。

往年基金法律法规试题（三）

（总分IOO分,考试时长60分钟）

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

1、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列（）文件。

I、申请报告

II、基金合同草案

III＞律师事务所出具的法律意见书

IV、招募说明书草案

A、I、II、III

B、II、III、IV

C、I、IV

D、I、n、in、IV

2、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代

销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报

送中国证监会。

A、10日

B、30日

C、3个月

D、6个月

3、（2016年）下列不属于风险应对措施的是（）o

A、风险评估

B、风险接受

C、风险回避

D、风险共担

4、风险管理的目标有（）。

I.严格遵循国家有关法律法规，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和

经营风格

II.不断提高公司经营管理和专业水平.提高对投资决策、经营管理中存在风

险的警觉性

III.建立行之有效的风险控制制度

IV.维护公司信誉.树立良好的公司形象

A,I、∏、III

B、II、III、IV

C、I、HI、IV

D、I、IIʌIILIV

5、（2017年）下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法权益的严重违法

行为的是（）o

A、虚假记载

B、重大遗漏

C、第三人恭维性文字

D、误导性陈述

6、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为

（）。

A、300万份

B、200万份

C、100万份

D、50万份

7、与股票、债券相比，基金是一种（）投资品种。

A、高风险、高收益

B、低风险、低收益

C、风险适中、收益稳健

D、以上都不是

8、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（）o

A、基金管理人可以保证基金最低收益

B、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者

发放与货币市场基金相关的宣传推介材料

C、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金

宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容

D、基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以

直接进行

9、内部控制系统的目标是（）。

A、降低经营风险

B、提高基金管理人的经营效益

C、消除经营风险

D、直接促进组织目标的实现

10、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准

确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。

A、独立性原则

B、客观性原则

C、专业性原则

D、协调性原则

11＞下列（）行为违反了审慎开展执业活动的要求。

I.交易结束马上销毁记录

π.区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设

III.牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平

IV.合理分析、判断影响投