份合规试题二营附有答案

11月份合规试题-二营[复制]1.业务人员小张看客户年级大，怕其接听不好回访电话。故代替客户接听回访电话，属于同一级别违规的是（）[单选题]*A.业务相关人员私自留存客户的与申请及签约有关的资料(包括电子版及纸质版资料)。B.未如实向客户批露对其利益有重大影响的服务、业务等相关信息的行为。C.未向客户准确详尽讲解借款协议、违约责任服务信息的行为。D.私自留存或未妥善保管而导致以上信息泄露的行为。(正确答案)2.档案的多领、冒领或无关人员的随意随意翻阅等行为，正式员工在调查过程中积极配合并主动提供相关证据的处罚是（）[单选题]*A6个月内不得晋升(正确答案)B.查出当月50%的绩效工资C.解除劳动合同D.查出当月及随后两个月的绩效工资3.对同行业、公司同事进行诋毁拆台、恶意贬低的是积极违规？（）[单选题]*A.三级违规B.四级违规(正确答案)C.五级违规D.二级违规4.违反公司要求，给公司或客户造成损失金额达人民币3000元至5000元(包含累计)的违规行为属于（）[单选题]*A：一级违规B：二级违规(正确答案)C：三级违规D：四级违规5.以下行为不属于三级违规的是？（）[单选题]*A：帮助业绩不好的同事挂单B：档案的多领冒领C：造成客户损失2500元的D：对同行业进行诋毁拆台的(正确答案)6、向客户索取或接受好处费的行为属于几级违规（）、[单选题]*A、一级违规(正确答案)B、二级违规C、三级违规D、四级违规7、利用公司印章签订各种假合同的行为属于几级违规（）[单选题]*A、一级违规(正确答案)B、二级违规C、三级违规D、四级违规8.销售小王的团队经理因迟到对其进行严厉的批评，小王叫自己的表妹打电话到投诉其团队经理胡乱罚款，此行为属于以下哪种？（）[单选题]*A：一级违规B：二级违规(正确答案)C：三级违规D：四级违规9.以下不属于四级违规的是？（）[单选题]*A：使用未经公司批准的媒介广告宣传的行为B：给公司造成损失小于500元的行为C：擅自进入他人场所强行推销发生不必要冲突的行为(正确答案)D：推销短信中存在禁言的行为10.下列行为属于二级违规的是（）[单选题]*A：不配合公司相关部门调查，故意拖延检查时间(正确答案)B：教唆他人对公司检查人员进行电话恐吓C：散布谣言对调查人员进行人身攻击D：收到《律师函》没有上报或故意隐瞒不报的行为11.某营业部客户咨询顾问小王，了解到客户吴先生急需用钱，但是吴先生没有工作也没有房子，因此小王收取了客户2000元费用，为客户提供了虚假房产资料用于申请，最终客户批核。对于小王的行为，下列说法正确的是（）*A.小王收费的行为属于一级违规(正确答案)B.小王造假的行为属于二级违规C.客户后期一次性结清，没有造成损失，故小王可以不处罚D.如果此情况是管理者主动发现并上报的，管理者可以免除连带责任(正确答案)12.某营业部客户顾问咨询小李，在看客户准备的资料，发现其工作证明为假的，为了让客户成功批款。故伪造工作证明，以下说法正确的是（）*A.此行为属于一级违规。(正确答案)B.公司有权直接解除劳动合同并赔偿客户、公司因其违法违规行为造成的全部损失(正确答案)C.一年内不得晋升、一年内不得评优D.此行为正式员工扣除当月及随后两个月绩效为013.在工作过程中，擅自将业务系统密码交由他人使用，以下说法正确的是（）*A.此行为属于二级违规B.此行为管理者应承担两级连带责任(正确答案)C.此行为属于三级违规(正确答案)D.应该给予解除劳动合同处罚14.以下属于三级违规的是（）*A.业务相关人员媒体宣传广告使用非公司同一版本。B.违反公司要求给客户造成800元损失的(正确答案)C.开展业务过程中出现禁言，体现方式包括，但不限于口述、短信、邮件等。(正确答案)D.对突发事件报告不及时，造成不良后果的行为。15.客户张某为了答谢客户经理小刘，私下给了小刘2000元红包，小刘觉得自己也帮忙了，所以便收下了。对于小刘的行为，下列说法正确的是（）*A.此行为属于一级违规(正确答案)B.此行为应该给予小刘解除劳动合同的处罚(正确答案)C.管理者应该承担两级连带责任(正确答案)D.此行为属于私自收取客户费用(正确答案)16.以下属于盗取、侵占、挪用公司资产，客户借款资金，还款资金、还款工具的行为是（）*A.截留客户资金的行为(正确答案)B.向客户收取保证金的行为(正确答案)C.擅自报销与工作无关的费用等(正确答案)D.擅自挪用公司备用金(正确答案)17.以下说法正确的是（）*A、直接连带管理责任人：违规人员的直属管理者(正确答案)B、直接连带管理责任：违规人员的直属管理者直接连带管理任(正确答案)C、间接连带管理责任人：违规人员的间接管理者(正确答案)D、间接连带管理责任：违规人员的间接管理者承担间接连带管理责任(正确答案)18.客户经理的下列哪种行为属于违规行为（）*A、客户经理为维护好客户，可以将公司礼品赠送给客户。B、为降低首逾指标，客户经理提前扣除客户前三期还款额度。(正确答案)C、设立400电话，方便和客户联系时更有权威性(正确答案)D、客户经理以公司名义借款给客户并收取高额利息(正确答案)19.在考核周期内，违规管理责任违规计分达到相应阈值，将触发相应处理机制，如违规计分累计达到10分则以下说法正确的是（）*A、通报批评(正确答案)B、限制评优(正确答案)C、限制晋升(正确答案)D、扣除绩效E、降级F、解除劳动合同20.业务相关人员不得擅自采用以下推广方式：（）*A：私自交换申请表；(正确答案)B：私自与其他金融机构的营销人员串通共享客户资料或合作推广；(正确答案)C：从中介公司、他人手中购买申请表，以获得客户资源；(正确答案)D：其他违反国家法律法规和公司规定的推广方式。(正确答案)1.业务相关人员在业务办理过程中可以向客户承诺放款额度[判断题]*对错(正确答案)2.业务相关人员向客户主动索取或接受好处费的行为属于二级违规。[判断题]*对错(正确答案)3.销售人员与客户串通，利用虚假资料进件的行为属于一级违规。[判断题]*对(正确答案)错4.利用公司资源推广其他公司产品的行为属于三级违规。[判断题]*对错(正确答案)5.客户没有工作，客户经理告诉客户可以刻萝卜章作为单位公章，此行为属于二级违规。[判断题]*对错(正确答案)6.客户进件过程中的开户环节，团队经理小贾擅自进入前台工作区观看客服小刘操作，团队经理小贾的行为不属于违规。[判断题]*对错(正确答案)7.正式员工发现其三级违规，调查过程中积极配合的，扣除当月50%的业绩绩效[判断题]*对错(正确答案)8.客户刘奶奶不会