经济学基础（第2版）市场失灵与政府干预

市场失灵与政府干预【学习目标】掌握公共物品、外部性、垄断和信息不对称所引起的市场失灵；理解政府干预的理由及方式，了解导致政府干预失效的因素。【经济学家箴言】“现实世界中，还没有一种经济能够完全依照“看不见的手”的原则而顺利进行。相反，每个市场经济都会遭受其不完备之苦，它导致了过度的污染、失业、贫富两极分化。”

――美国经济学家保罗•萨缪尔森【问题导入】灯塔的故事在一个靠海的渔港村落里住了两三百个人，大部分的人都是靠出海捕鱼维生。港口附近礁石险恶，船只一不小心就可能触礁沉没而人财两失。现在这些村民都觉得该盖一座灯塔，好在雾里夜里指引迷津；如果大家对于灯塔的位置、高度、材料、维护也都毫无异议，那么，剩下的问题就是怎么样把钱找出来，分摊盖灯塔的费用?村民们怎么样分摊这些费用比较好呢?既然灯塔是让渔船趋福避祸，就依船只数平均分摊好了!可是，船只有大有小；船只大的船员往往比较多，享受到的好处比较多。所以，依船员人数分摊可能比较好!可是，船员多少不一定是好的指标，该看渔获量。捞得的鱼多，收入较多，自然能负担比较多的费用。所以，依渔获量来分摊比较好!可是，以哪一段时间的渔获量为准呢?要算出渔获量还得有人秤重和记录，谁来做呢?而且不打渔的村民也间接地享受到美味的海鲜，也应该负担一部分的成本。所以，依全村人口数平均分摊最公平!可是，如果有人是素食主义者，不吃鱼；难道也应该出钱吗?即使素食主义者自己不吃鱼，他的妻子儿女还是会吃鱼啊。所以还是该按全村人口平均分摊。可是，如果这个素食主义者同时也是个独身主义者，没有妻子儿女，怎么办?还是船只数为准比较好；船只数明确可循，不会有争议!可是，马上又有人反对：虽然家里有两艘船，却只有在白天出海捕鱼，傍晚之前就回到港里。所以，根本用不上灯塔，为什么要分摊?或者，有人表示：即使是按正常时段出海，入夜之后才回港，但是，因为是讨海老手，所以港里港外哪里有礁石，早就一清二楚，闭上眼睛就能把船开回港里，当然也就用不上灯塔!好了，不管用哪一种方式，如果大家都(勉强)同意，都好(也许决定是自由乐捐)!可是，由谁来收钱呢?在这个没有乡公所和村里长的村落里，谁来负责挨家挨户地收钱保管呢?好吧，如果有人自告奋勇，或有人众望所归、勉为其难地出面为大家服务，总算可以把问题解决了!可是，即使当初大家说好各自负担多少，如果有人事后赖皮，或有意无意地拖延时日，就是不付钱，怎么办?7．1市场失灵市场失灵（marketfailure）是指由于市场价格机制在某些领域、场合不能或不能完全有效发挥作用而导致社会资源无法得到最有效配置的情况。导致市场失灵的因素主要有四个，即公共物品、外部性、垄断和信息不对称。7．1．1公共物品7．1．1．1公共物品的含义公共物品(publicgoods)是指私人不愿意或无能力生产而由政府提供的具有非排他性和非竞争性的物品。必须具备以下特性：（1）非排他性。（2）非竞争性。（3）不可分割性。7．1．1．2公共物品的分类（1）纯公共物品。纯公共物品(purepublicgoods)是指同时具有非排他性和非竞争性的产品。如国防、外交、天气预报等。（2）准公共物品。准公共物品(quasipublicgoods)是指具有不完全排他性和竞争性的产品。准公共物品又分为两类：一类是具有非竞争性和排他性的物品，称为俱乐部物品，如有线电视、社区绿化等；一类是具有非排他性和竞争性的物品，称为公共资源，如公海中的鱼类资源、拥挤的免费道路等。表7-1物品的分类非排他性排他性竞争性公共资源私人物品非竞争性纯公共用品俱乐部用品7．1．1．3公共物品导致市场失灵（1）公共物品的非排他性导致市场失灵（2）公共物品的非竞争性导致市场失灵7．1．2外部性7．1．2．1外部性的含义

外部性(externality)是指某项经济活动给与这项活动无关的主体带来的外部影响，亦称外部效应或溢出效应。这就是说，这些活动会产生一些不由生产者或消费者承担的成本（称为负外部性）或不由生产者或消费者获得的利益（称为正外部性）。7．1．2．2外部性的种类（1）生产正外部性（2）消费正外部性（3）生产负外部性（4）消费负外部性表7-2外部性的分类分类标准发生领域生产消费对他人影响收益生产正外部性消费正外部性损失生产负外部性消费负外部性7．1．2．3外部性导致市场失灵外部性的存在，使私人的边际成本或边际收益与社会的边际成本或边际收益发生背离，所以，当个人做出决策时，为了实现个人利益最大化，会忽略其行为带给他人或企业的效益或成本，从而使竞争的结果变得没有效率，资源的配置达不到最优水平，最终导致整个社会福利的下降。市场机制在配置资源上的这一缺陷表明，需要由政府对市场机制加以干预，以弥补市场调节的缺陷。7．1．2．4纠正外部性的方法（1）外部性的私人解决方法①企业间合并。②产权明晰。（2）政府对外部效应的纠正。①税收和补贴。②管制。③可交易的污染许可证。7．1．3垄断7．1．3．1垄断与低效率在垄断市场条件下，垄断厂商为实现自身利益最大化，也会像竞争厂商一样努力使生产定在边际收益等于边际成本的点上，但与竞争企业不同的是，垄断市场的价格不是等于而是大于边际收益，因此，他最终会选择在价格大于边际成本的点上组织生产。垄断厂商不需被动地接受市场价格、降低成本，而可以在既定的成本水平之上加入垄断利润形成垄断价格。所以，垄断市场的价格比竞争市场高，产量比竞争市场低。7．1．3．2垄断造成社会福利损失C0QQeQmMRPeADPmPBD图7-1垄断造成社会福利损失垄断对社会福利造成损失主要表现为使消费者剩余大大减少。消费者剩余是指消费者愿意为某种商品或服务支付的最高价格与他实际支付的价格之差。在图7-1中，Q代表产量，P代表价格，D是需求曲线，MR是边际收益曲线。在完全竞争条件下，高于均衡价格Pe的价格反映的效用水平就是消费者剩余，即图中△DBPe部分。在垄断条件下，高于垄断价格Pm的价格反映的效用水平就是消费者剩余，即图中△DAPm部分。显然，前者大于后者，二者之差即APmPeB部分，其中ACPePm部分为垄断利润，△ABC部分就是社会福利损失，即垄断产量限制对社会造成的损失。7．1．3．3垄断造成寻租寻租(rent–seeking)通常指那些通过公共权力参与市场经济从而谋取非法收益的非生产性活动。政府对垄断的消除一般拥以下三种方法：价格管制，就是政府控制垄断者产品的价格。实施反垄断法，对违法的垄断企业进行行政惩罚或法律制裁。实施国有化政策，对垄断性企业实行国有，由政府经营。7．1．4信息不对称7．1．4．1信息不对称的含义及原因信息不对称(asymmetricinformation)是指参与经济活动的当事人拥有不同信息的状况，即有些人拥有比其他人更多的相关信息。例如，商品的卖方要比买方掌握更多的关于产品质量和数量等方面的信息。信息不对称的产生是多种因素造成的。首先，获取信息需要成本。其次，由于人们认识能力的局限性和差异性使其不可能掌握全部的信息。此外，充分占有信息的一方会为了自身利益而对对方隐藏信息。7．1．4．2逆向选择逆向选择(adversesection)是指市场的一方不能察知市场另一方的商品的类型或质量时，市场中大量的劣货会排挤好货并最终占领市场的过程。逆向选择最经典的例子是二手车市场。7．1．4．2道德风险道德风险(moralhazard)指的是人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。即从事经济活动的人在最大限度地增加自身效用的同时做出不利于他人的行动。7．2政府干预7．2．1政府干预的理由7．2．1．1社会收入分配不公问题的存在7．2．1．2恶性竞争和垄断的存在7．2．1．3信息不对称现象的存在7．2．1．4负外部性导致的社会污染等问题的存在7．2．1．5公共产品的供给问题的存在7．2．2政府干预的方式7．2．2．1针对公共物品原因导致的市场失灵（1）政府在如何确定某一公共物品是否值得提供以及提供多少时，往往采用成本—利益分析的方法。（2）具体来说，政府往往通过以下方式提供公共物品：一是由政府直接经营企业并生产公共物品。二是政府与私人部门签订合同，共同提供公共物品。三是政府以授权、许可的形式委托私人部门提供公共物品。四是政府对私人部门提供补贴，鼓励其提供公共物品。7．2．2．2针对外部性原因导致的市场失灵（1）税收与补贴（2）实行“内部化”政策（3）界定产权（4）运用行政措施7．2．2．3针对垄断原因导致的市场失灵（1）制定反垄断法（2）公共管制7．2．2．4针对信息不对称原因导致的市场失灵（1）解决逆向选择问题的措施。一是由政府规定企业对自己出售的产品提供质量保证。二是由政府引导企业对自己出售的产品提供不同的产品包修年限。三是政府鼓励企业对自己的产品树立品牌，通过“声誉”来分辨优质产品与劣质产品。四是政府鼓励企业通过广告等宣传方式来区分优质产品与劣质产品。五是政府鼓励企业实现产品标准化。（2）解决道德风险问题的措施7．2．3导致政府干预失效的因素（1）政府的偏好。（2）官员的素质。（3）利益集团的寻租行为。（4）信息不对称。（5）政府干预的成本与收益。（6）政府实行干预的法令、规章等都具有刚性，不能及时适应经济的具体情况变化，从而导致政府对经济干预的盲目性。【本章小结】1.市场失灵是指由于市场价格机制在某些领域、场合不能或不能完全有效发挥作用而导致社会资源无法得到最有效配置的情况。2.导致市场失灵的因素主要有四个，即：公共物品、外部性、垄断和信息不