行政处罚典型案例专题警示教育测试附有答案

行政处罚典型案例专题警示教育测试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________单位：________________________工号:________________________1、银行业金融机构要加强信用卡业务管理，严格（），杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。[单选题]*A、客户信息管理B、资信审查(正确答案)C、风险评估D、流程管理2、依据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》的规定，银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程中，以下（）行为是错误的？[单选题]*A、在销售过程进行同步录音录像B、销售人员可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品(正确答案)C、应征得消费者同意后方可进行销售D、应对产品风险信息进行充分披露3、根据《中国银行业监督管理委员会关于票据业务风险提示的紧急通知》（银监通〔2006〕10号），要充分发挥岗位制约和监督机制的作用，坚持（）分管原则，禁止出现"一人多岗"、"相互兼岗"的情况。[单选题]*A、印、押B、押、证C、印、证D、印、押、证(正确答案)4、银行业金融机构要防范从业人员与外部人员共谋利用空壳主体和（）等骗取银行贷款。[单选题]*A、管理漏洞B、虚假资料(正确答案)C、伪造报表D、越权审批5、根据《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》，下列说法错误的是（）。[单选题]*A、银行业金融机构和从业人员不可以参与各类票据中介和资金掮客活动。B、银行业金融机构营销人员不可以对理财业务承诺回报。C、银行业金融机构要杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。D、银行业金融机构可以发放贷款承接已转让不良资产。(正确答案)6、根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》要求，银行业金融机构应加大印章违规行为问责力度，发生违反规定刻制印章、私自携带印章外出、未经审批在办公场所外使用印章等违规行为，以及外部人员在银行业金融机构办公场所冒充工作人员实施假章诈骗，造成风险事件的，相关机构主要责任人应予以（），相关责任人应从重处分。[单选题]*A、批评教育B、警告处分C、记过处分D、开除(正确答案)7、内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。[单选题]*A、全体员工(正确答案)B、关键员工C、领导层D、行长8、商业银行代理保险业务应当严格遵守审慎经营规则，下列正确的销售行为是（）。[单选题]*A、在销售过程中将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售；B、在销售过程中将不确定利益的保险产品的收益承诺为保证收益；C、在销售过程中将保险产品宣传为其他金融机构开发的产品进行销售；D、在销售过程中不以任何方式向保险公司及其人员收取、索要协议约定以外的任何利益；(正确答案)9、依据《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按照借款合同约定，通过贷款人（）或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。[单选题]*A、直接支付B、间接支付C、现金支付D、受托支付(正确答案)10、以下哪项不是互联网贷款应遵循的原则。[单选题]*A、小额B、长期(正确答案)C、高效D、风险可控1、根据《中国银保监会关于银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》要求，银行保险机构应追究案发机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构（）进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。*A、相关条线部门责任人(正确答案)B、机构分管责任人(正确答案)C、机构主要负责人(正确答案)D、其他案件责任人员(正确答案)2、银行业金融机构应加强不良资产管理，以（）与（）为切入点，规范处置操作，严格处置损失授权管理。*A、内控管理B、尽职追索(正确答案)C、资产管理D、合理估值(正确答案)3、监管部门在对自查发现案件涉及的违法违规行为进行调查时，应对自查发现情节予以考量，有下列情形之一的，依据相关裁量原则，可对涉案机构和案件责任人员从轻、减轻处罚:*A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的(正确答案)B、受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的(正确答案)C、主动供述行政机关尚未掌握的违法行为的(正确答案)D、配合行政机关查处违法行为有立功表现的(正确答案)E、其他依法从轻或者减轻行政处罚的情形(正确答案)4、流动资金贷款不得用于（）*A、固定资产投资(正确答案)B、股权投资(正确答案)C、国家禁止生产、经营的领域和用途(正确答案)D、经营性周转5、下列要点属于整治银行业市场乱象中违反房地产行业政策的是（）。*A、发放首付不合规的个人住房贷款(正确答案)B、综合消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于购房等(正确答案)C、向“四证”不全、资本金未足额到位的商业性房地产开发项目提供融资(正确答案)D、直接或变相为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资(正确答案)6、加大对新消费重点领域的金融支持，下列说法正确的是（）。*A、支持养老家政健康消费(正确答案)B、支持信息和网络消费(正确答案)C、支持绿色消费(正确答案)D、支持旅游休闲消费(正确答案)7、依据《个人贷款管理暂行办法》规定，个人贷款应当遵循（）、（）、（）、（）的原则。*A、依法合规(正确答案)B、审慎经营(正确答案)C、平等自愿(正确答案)D、公平诚信(正确答案)8、依据《固定资产贷款管理暂行办法》，在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。（）*A、信用状况下降(正确答案)B、不按合同约定支付贷款资金(正确答案)C、项目进度落后于资金使用进度(正确答案)D、违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付(正确答案)9、依据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。以下（）内容属上述审慎经营规则。*A、风险管理(正确答案)B、内部控制(正确答案)C、关联交易(正确答案)D、资产质量(正确答案)10、商业银行及其保险销售从业人员在开展保险代理业务中不得有下列行为:*A、欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人(正确答案)B、隐瞒与保险合同有关的重要情况(正确答案)C、串通投保人、被保险人或者受益人、骗取保险金(正确答案)D、利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益(正确答案)11、银行业金融机构应完善营业场所管理制度,落实网点负责人对营业场所、营业秩序的管理职责;上级行应加强对网点日常经营行为的监督检查,定期采用哪些方式对网点进行风险排查。*A、神秘人检查(正确答案)B、抽查录音记录(正确答案)C、调阅监控录像(正确答案)D、查询文档资料(正确答案)12、商业银行应加大对员工异常行为的监督力度，对于（）的员工，应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然。*A、消费异常(正确答案)B、交友复杂(正确答案)C、有不良嗜好(正确答案)D、家庭困难13、各银行保险机构要系统开展（）和（），加强基层网点和员工日常管理，坚决杜绝机构和员工参与非法金融活动，切实防范非法金融风险向银行业保险业传染。*A、风险排查(正确答案)B、数据监测C、员工教育培训(正确答案)D、金融知识宣传14、商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的（）等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据。*A、风险控制B、绩效考评(正确答案)C、授权(正确答案)D、管理水平15、银行业金融机构要强化信贷纪律约束，聚焦（）等各个环节，在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上，建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。*A、受理与调查(正确答案)B、抵质押物评估与核保(正确答案)C、风险评价与审批(正确答案)D、合同签订与贷款发放(正确答案)E、支付与贷后管理(正确答案)16、银行业和保险业机构应当按照银保监会及其派出机构要求，加强数据治理，按照监管数据标准要求，完成检查分析系统所需数据整理、报送等工作，保证相关数据（）。*A、全面(正确答案)B、真实(正确答案)C、准确(正确答案)D、规范(正确答案)E、及时(正确答案)17、根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人综合考虑借款人（）等因素，合理确定贷款结构。*A、现金流(正确答案)B、负债(正确答案)C、还款能力(正确答案)D、担保(正确答案)18、在接到消费者投诉时需要秉承（）等原则进行处理。*A、公开公正(正确答案)B、及时有效(正确答案)C、效率第一D、信息保密(正确答案)19、商业银行应当建立理财产品的内部审批政策和程序，在发行新产品之前充分（）各类风险。*A、识别(正确答案)B、预判C、评估(正确答案)D、调查20、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中从业人员是指哪些？*A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员(正确答案)B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员(正确答案)C、银行业金融机构聘用直接从事金融业务的其他人员(正确答案)D、银行业金融机构与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员(正确答案)银行不得以跨境业务竞争和发展需要为由降低尽职审查标准，也不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。[判断题]*对(正确答案)错借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。[判断题]*对错(正确答案)根据《中国银保监会关于进一步做好涉刑案件自查发现认定、行政处罚及内部问责的通知》要求，对提供虚假材料或者隐瞒重要事实、违规认定自查发现案件的机构及人员，各级监管部门要从严查处。[判断题]*对(正确答案)错根据《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》（银监办发〔2012〕286号），银行业金融机构要加强银行承兑汇票业务统一授权管理。原则上支行或一线经营单位仅负责票据承兑、直贴业务和转贴现业务，买入返售、卖出回购等业务由总行或经授权的分行专门部门负责办理。[判断题]*对错(正确答案)根据《商业银行授信工作尽职指引》，为保证对客户信息保密，商业银行授信管理部门不能与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通。[判断题]*对错(正确答案)依据《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成。[判断题]*对错(正确答案)根据《商业银行理财业务监督管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号），商业银行可以通过对理财产品进行拆分