工程风险管理策略

第章工程项目风险管理策略第一节项目风险管理工程项目建设是一项高风险的事务，因此风险管理是一项特别重要的工作。风险管理过程包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查五方面内容。项目风险管理是为了最好地达到项目的目标，识别、安排、应对项目生命周期内风险的科学及艺术，是一种综合性的管理活动，其理论和实践涉及到自然科学、社会科学、工程技术、系统科学、管理科学等多种学科。项目风险管理的目标可以被认为是使潜在机会或回报最大化、使潜在风险最小化。狭义的风险管：理就是在风险分析之后，针对风险做出决策。一般有规划、限制和监督三阶段。规划阶段有两个方面。第一，决策者针对项目面对的形式选定行动方案。一经选定，就要制定执行这一行动方案的支配。为了使支配切实可行，经常还须要进行再分析，特殊是要检查支配是否及其他已做出的或将要做出的决策冲突，为以后留出余地。其次，选择适合于已选定行动路途的风险规避策略。选定的风险规避策略要写入风险管理和风险规避策略支配中。风险识别、风险估计和风险评价是项目风险管理的重要内容。但是，仅仅完成这部分工作还不能做到以最少的成本保证平安牢靠地实现项目的总目标。还必需在此基础上对风险实行有效的限制，妥当地处理风险事务造成的不利后果。所谓限制，就是随时监视项目的进展，凝视风险的动态，一旦有新状况，立刻对新出现的风险进行识别、估计和评价，并实行必要的行动。这就是项目风险管理的全过程。一、建筑工程风险管理的基本原则建筑工程风险管理是一项系统工程，进行项目风险管理必需坚持确定的原则。建筑工程风险管理的原则主要包括:（一）整体性原则在工程可行性探讨阶段(工可阶段)、工程招投标阶段，项目负责人制定项目风险管理策略时，应系统地看待项目可能面临的各种风险，依据自身的风险承受实力，预期回报水平，内外环境等因素，综合推断目前及将来一段时期内的风险状况，制定系统的风险管理策略。（二）主动、刚好、全过程原则对于建筑工程质量平安风险管理，应遵循主动限制、事先限制的管理思想，依据不断发展变更的环境条件和不断出现的新状况、新问题，刚好实行应对措施，调整管理方案、并将这一原则贯彻项目实施全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。虽然有些风险对全局影响不大，但在项目风险限制的总体设计时，仍旧必需从项目的全过程考虑，预先设置相应的风险限制机制。（三）综合、系统、全方位原则风险管理是一项系统性、综合性极强的工作，不仅其产生的缘由困难，而且后果影响面广，所需处理措施综合性强。对项目风险来说，不确定性不仅贯穿项目的全过程，而且涉及到项目的各个方面，项目由各子项目构成，项目的目标是多目标性的，包括投资、进度、质量、平安、合同变更和索赔、生产成本、利税等目标。要全面、彻底的降低乃至消退风险因素的影响，必需实行综合治理原则、动员各方力气，科学安排风险责任，建立风险利益的共同体和项目全方位风险管理体系，才能将风险管理的工作落到实处。假如项目某一方面的风险没有有效的限制，有可能演化为整个项目的风险，所以应对项目风险的各个方面，设置相应的风险管理环节，依据专业、规范、平安和高效的要求，实行对项目风险的全方位限制。（四）可行、适用、有效性原则在项目实施的整个过程中，环境困难多变，所以项目所面临的风险也随时间、空间的变更而随时可能发生变更。管理方案首先应针对己识别的风险源，制定具有可操作的管理措施，有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。项目的风险管理势必消耗有限的资源，因此在选择项目风险管理策略和方案时，应进行成本效益分析，应当使项目风险管理的费用小于风险发生时对项目参及方造成的损失，否则项目风险管理就失去了实践意义。（五）经济、合理、先进性原则项目风险管理方案涉及多项工作和措施，应力求管理成本的节约，管理信息流畅、方式简捷、提高项目风险的管理水平。二、建筑工程风险管理的流程风险管理的流程是一个确定和度量项目风险，并制定、选择和管理风险处理方案的过程，由风险辨识、风险估计、风险评价、风险限制等几个步骤组成。在风险管理中，上述步骤是不断重复进行的，不断的反复使得项目的风险管理达到最优化。（一）风险分析风险分析的第一步是风险识别，其目的是削减项目的结构不确定性。风险识别首先要弄清项目的组成、各变数的性质和相互间的关系、项目及环境之间的关系等。在此基础上利用系统的、有章可循的步骤和方法查明对项目可能形成风险的诸多事项。要对项目的风险完整、确定的识别是特别困难的，西方发达国家由于对风险的探讨起步早，在实践中己经形成了风险识别的一整套的技术手段和方法。美国的管理学会向全部的企业和经理人员供应“潜在损失一览表”，并且附有指南。一些发达国家的保险协会和风险管理协会也定期供应风险探讨报告，其中包括新的潜在风险及风险识别的新的理论及方法。一些大型企业和专业的保险经纪人公司或项目询问公司还制订有自己的风险管理手册，这一切均为做好风险辨识供应了良好的基础。工程风险领域的风险辨识方法很多，这些方法可以分成定性和定量两类：1、定性的分析方法包括:资料法、询问法、实地视察法、情景分析法、平安检查表法、专家调查法。专家调查法是最常用的风险识别方法，是指通过对多位相关专家的反复询问、反馈，确定影响项目投资的主要风险因素，然后制成项目风险因素估计调查表，然后再由专家和相关工作人员对各风险因素在项目建设期内出现的可能性以及风险因素出现后对项目投资的影响程度进行定性估计，最终通过对调查表的统计整理和量化处理获得各风险因素的概率分布和对项目投资可能的影响结果。专家调查法主要包括德尔菲法和头脑风暴法。2、定量的分析方法包括:综合集成法、AHP法、WBS—RBS法和CIM法。（二）风险辨识工程项目建设风险识别的方法的方法分为专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、阅历数据法和风险调整法。风险识别最常见的是：1、采纳分解原则：就是将项目管理过程中困难的难于理解的事物分解成比较简洁的简洁被相识的事物，将大系统分解成小系统，这也是人们在分析问题时常用的方法（如项目工作分解结构）。

2、故障树法：就是利用图解的形式将大的风险分解成各种小的风险，或对各种引起风险的缘由进行分解，这是风险识别的有利工具“该法是利用树状图将项目风险由粗到细，由大到小，分层排列的方法，这样简洁找出全部的风险因素，关系明确”及故障树相像的还有概率树、决策树等。3、专家调查法：由于在风险识别阶段的主要任务是找出各种潜在的危急并作出对其后果的定性估量，不要求作定量的估计，又由于有些危急很难在短时间内用统计的方法。试验分析的方法或因果关系论证得到证明（如市场需求的变更对项目经济效益的影响，同类软件开发商对本组织的竞争影响等）。该方法主要包括两种：集思广义法和德尔菲法，其中后者是美国闻名询问机构兰德公司于五十年头初独创的它主要依靠专家的直观实力对风险进行识别，即通过调查看法逐步集中，直至在某种程度上达到一样，故又叫专家看法集中法。风险辨识是通过某一种途径或几种途径的相互结合，对尚未发生的、潜在的、即将发生的各种风险加以系统地识别、归类、整理和评估，并据此制定相应的风险管理支配方案和措施，付诸实施。从工程风险识别的定义可知，工程风险识别的两个环节包括:一是查找风险源;二是找出风险因素向风险事故转化的条件。风险估计就是估计风险的性质、估算风险事务发生概率及其后果的大小，以削减项目的计量不确定性。风险估计有主观和客观的两种。客观的风险估计以历史和资料为依据。主观的风险估计无历史数据和资料可参照，靠的是人的阅历和推断。（三）风险估计在风险管理中，若要客观合理地提出风险处置方案，仅凭借风险辨识的结果是不充分的，还必需弄清晰风险发生的机率、风险期望损失等。风险估计是指运用各种风险分析方法，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程，以分析风险发生的机率及风险一旦发生对项目造成的损害程度。风险估计是一个将项目风险的不确定性量化，用概率来评价风险潜在影响的过程。对工程项目来说，险估计是指对建设过程中将会出现的各种不确定性及其可能造成的各种影响和影响过程进行恰如其分的分析。这个过程不仅是项目实施阶段风险管理对策选择的重要依据，而且也是项目决策的重要依据。工程风险估计的重要内容之一就是对风险损失发生概率的估计，而概率估计的理论基础是大数定律。大数定律阐述了大量随机现象的平均结果呈现出稳定性的规律。只要被视察的风险单位足够多，就可以估测损失发生的概率和损失的严峻程度。在进行工程风险估计时，通常是依据相关历史资料和同期类似工程的风险状况来估计目标工程的风险，这一估计过程的理论基础就是类似原理。类推定理主要起源于辩证法世界存在普遍联系的原理，认为很多事务的存在和发展伴随着其他事务的存在和发展，因而他们之间存在着相像关系。在工程风险估计中，往往缺乏风险损失的统计数据，依据类推原理，借鉴整体或局部类似工程的风险损失统计资料，可以估计目标风险载体的风险状况。（四）风险评价风险评价就是对各风险事务后果进行评价，并确定其严峻程度依次。评价时还要确定对风险应当实行什么样的应对措施。风险评价方法有定量和定性的两种。进行风险评价时，还要提出防止、削减、转移或消退风险损失的初步方法，并将其列入风险管理阶段要进一步考虑的各种方法之中。风险限制就是实施风险规避策略的限制支配。该支配的内容就是在必要时向项目供应必要的资源。有时还要修改项目支配，随时对项目的费用和进度重新进行估算，并实行相应的订正步骤。风险限制的关键是实行坚决的行动。风险监督是在决策付诸实施之后进行的。通过对项目风险的评估和分析，把项目风险发生的概率、损失严峻程度以及其它因素综合起来考虑，就可得出项目发生各种风险的可能性及其危害程度，再及公认的平安指标相比较，就可确定项目的危急等级，从而确定应实行什么样的措施以及限制措施应实行到什么程度。（五）风险决策即对项目进行风险处置就是制订并实施风险处置支配。建筑工程风险管理的基本对策可以分为风险回避、风险限制、风险自留和风险转移等四种形式。这四种对策各有不同的性质、优点和局限性。当风险管理人员规划和决策时，选择的经常不只是一种对策，而是几种对策的组合。对不同的风险可不同的处置方法，对项目所面临的各种风险，应综合运用各种方法进行处理。在风险管理对策中，最主动的手段是风险限制，最平安的方法是风险转移。三、建设工程项目中存在的主要风险因素在建设工程项目的开发实施过程中，对开发商而言，项目各个阶段都存在着风险，而风险的大小，发生及否，发生造成的损失如何都及项目本身有关。由于在建设工程项目中各方所遇到的风险各不相同，以下仅列举项目管理过程中常遇到的主要风险因素来分析。其主要风险有：

（一）预料风险。在项目的前期策划阶段，开发商都会对项目进行经济效益预料，选定不同的指标体系将会有不同的指标结果，如动态指标的净现值、内部收益率，静态指标的投资收益率等，而指标的确定又是通过预料的财务报表确定的。（二）决策风险。开发商依据自身的条件、项目的设计方案、预料的结果对项目是否实施、依据什么方案实施、实施时间等进行决策。这其中的可变因素很多，决策者稍有不慎，就会造成决策失误。（三）高层战略风险。在城市总体规划不变的前提下，开发商面临的主要风险是项目开发权的竞争，而项目开发权的取得是以土地开发权的获得为标记的。土地开发权的获得可通过划拨、招投标、拍卖等方式，而不同的获得方式造成的地价风险不同，如开发者的指导方针、战略思想错误则会造成项目目标设计错误，给自身造成损失。（四）技术设计风险。主要包括勘察设计风险和施工技术风险。在初步设计阶段，由于开发商的缘由其设计托付书过于简洁，设计时间紧迫，设计单位及开发商就设计任务未进行细致反复沟通，设计人员业务不娴熟，致使设计施工图的设计深度不够。同时由于实行边设计边施工的方式，其设计的进度过于缓慢，造成施工进度受阻，延误工期，最终造成经济损失。（五）支配风险。支配是对工程实施过程进行各种策划、支配的总称，是对项目实施过程的设计，是为保证明现总目标而做的各种支配。目标是支配的灵魂，支配必需符合总目标的要求，受总目标的限制。为此要求支配必需符合环境条件，必需反映项目本身的客观规律性，反映工程各参及者的实际状况，同时必需满意项目的经济性要求，否则将会导致支配的失误，造成经济损失，形成支配风险。（六）实施限制风险。在项目实施限制阶段，开发商所面临的风险更困难，如合同未履行、合作伙伴争吵、责任不明确、产生索赔要求的合同风险，供应拖延、供应商不履行合同、运输中损坏以及在工地上损失的供应风险，项目中采纳新技术新工艺的风险，由于分包层次太多，造成支配执行和调整实施限制的困难和风险，以及各种缘由造成的管理人员管理水平低下造成管理失误的风险等。（七）政策性风险。政策性风险是每个承包商必需考虑的问题，如通货膨胀、原材料的临时紧缺、施工当地的社会治安、地方爱护主义等。作为承包商来讲，虽然这些风险往往能够得到确定量的补偿，但由于目前国内的索赔制度尚不健全，施工项目的管理者应当仔细考虑这一类风险。四、风险化解策略风险化解是对项目风险提出处置看法和方法，通过对项目风险识别！估计和评估，把项目风险发生的概率。损失严峻程度以及其它因素综合起来考虑，估计项目发生各种风险的可能性及其危害程度，确定项目的风险等级，从而确定应实行的措施。风险化解策略包括减轻、预防、转移、回避、接受等措施。应依据不同项目的不同风险，实行相应的措施。

（一）风险回避策略。风险回避：风险回避是在考虑到某项目的风险及其所致损失都很大时，主动放弃或终止该项目以避开及该项目相联系的风险及其所致损失的一种处置风险的方式，它是一种最彻底的风险处置技术。它在风险事务发生之前将风险因素完全消退，从而完全消退了这些风险可能造成的各种损失，而其它风险处置技术，则只能削减风险发生的概率和损失的严峻程度。在对某项目进行风险预料、识别、评估和分析后，如发觉实施此项目将面临巨大风险，一旦发生事故，将造成项目组无法承受的重大损失，而且风险经理又不行能实行有效措施削减其风险和损失大小，保险公司也认为该项目风险太大而拒绝承保，这时就应放弃或终止该项目的实施，以避开今后可能发生的更大损失。风险回避虽可彻底消退实施该项目可能造成的损失和可能产生的恐惊心理，但它是一种消极的风险处置方法，因为同时也失去了实施项目可能带来的收益。风险回避策略是指当项目风险潜在威逼发生可能性太大，不利后果也太严峻，又无其它策略可用时，主动放弃项目或变更项目目标及行动方案，从而规避风险的一种策略。例如，企业目前正面对一项技术不太成熟的投资项目，假如通过风险评价发觉项目的实施将面临巨大的威逼，项目管理组织又没有其它可用的措施限制风险，甚至保险公司也认为风险太大拒绝承保。这时就应当考虑放弃项目的实施，避开巨大的风险事故和财产损失。（二）转移风险策略风险转移：是指项目组将风险有意识地转给及其有相互经济利益关系的另一方担当的风险处置方式。保险是最重要的风险转移方式，非保险型转移方式是指项目组将风险可能导致的损失通过合同的形式转嫁给另一方，其主要形式有租赁合同。保证合同、托付合同、分包合同等。通过转移方式处置风险，风险本身并没有削减，只是风险担当者发生了变更。转移风险策略是指将风险转移至其他人或其它组织，其目的是借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到有实力承受或限制项目风险的个人或组织。详细实施时可表现为财务性风险转移（如银行、保险公司或其他非银行金融机构为项目风险负间接责任）。非财务性风险转移（将项目有关的物业或项目转移到第三方，或者以合同的形式把风险转移到其他人或组织身上，同时也能够保留会产生风险的物业或项目）。在制订风险处置支配时确定要针对项目中不同风险的特点分别采纳这四种风险处置方式，而且应尽可能精确合理地采纳风险限制方式，因为它是一种最主动、有效的处置方式，它不仅能保证项目组削减由于风险事故所造成的损失，而且能使全社会的物质财宝削减损失。在实施风险处置支配时应随时将变更了的状况反馈给风险管理人员，以便能刚好地结合新的状况对项目风险进行预料、识别、评估和分析，并调整风险处置支配，使之能适应新的状况，尽量削减风险所致损失。（三）减轻风险策略即风险程度限制：风险限制是为了最大限度地降低风险事故发生的概率和减小损失幅度而实行的风险处置技术。减轻风险策略是通过缓和或预知等手段来减轻风险，降低风险发生的可能性或减缓风险带来的不利后果，以达到风险削减的目的。这是一种主动的风险处理手段。（四）接受风险策略即为风险自留：接受风险策略也是主动化解风险的策略之一，它是指项目组有意识地选择自己担当风险后果的策略。当实行其它风险规避方法的费用超过风险事务造成的损失时，可实行接受风险的方法。接受风险可以是主动的，即在风险规划阶段已对一些风险有了打算，所以当风险事务发生时立刻执行应急支配；被动接受风险是指项目管理组因为主观或客观缘由，对风险的存在性和严峻性相识不足，没有对风险进行处理，而最终由项目管理组织人员自己担当风险损失。在实施项目时，应尽量避开被动接受风险的状况，只有在风险规划阶段做好打算工作才能主动接受风险。

（五）储备风险策略即风险自留：风险自留是由项目组自行打算基金以担当风险损失的风险处置方法，在实践过程中有主动自留和被动自留之分。主动自留是指在对项目风险进行预料、识别、评估和分析的基础上，明确风险的性质及其后果，风险管理者认为主动担当某些风险比其它处置方式更好，于是筹措资金将这些风险自留。被动自留则是指未能精确识别和评估风险及损失后果的状况下，被迫实行自身担当后果的风险处置方式。被动自留是一种被动的、无意识的处置方式，往往造成严峻的后果，使项目组遭遇重大损失。有选择地对部分风险实行自留方式，有利于项目组获利更多，但自留哪些风险，是风险管理者应仔细探讨的问题，如自留风险不当可能会造成更大的损失。储备风险策略是指依据项目风险规律事先制定应急措施和制定一个科学高效的项目风险支配，一旦项目实际进展状况及支配不同，就动用后备应急措施，项目风险应急措施主要有费用、进度和技术三种。预算应急费是一笔事先打算好的资金，用于补偿差错、疏漏及其它不确定性对项目费用估计精确性的影响。预算应急费在项目预算中要单独列出，不能分散到详细费用项目下，否则，项目管理组织就会失去对支出的限制。

风险管理的最终目的是要对风险的相关因素实行措施，规避风险，化解和转移风险，或权衡利弊分担和降低风险损失的影响。工程项目投资对于一个企业是很重要的，项目能否胜利关系到企业的将来发展，企业应当加大项目投资方面的风险管理，做到尽量少失败，这样才能增加企业的竞争力，使企业立于不败之地，许久发展。其次节工程反索赔方案一、发包人的反索赔

广义的发包人反索赔包括二方面，一是施工索赔的预防；二是发包人向承包人提出索赔。窄义的发包人反索赔，只指发包人向承包人提出索赔。在本文中，除非特殊指明，一般是指窄义的发包人反索赔。

发包人反索赔，即发包人向承包人提出索赔，是指由于承包人不履行或不完全履行约定的义务，或是由于承包人的行为使发包人受到损失时，发包人为了维护自己的利益，向承包人提出索赔。

在工程建设过程中，不健康的施工索赔会使发包人的利益受到重大损失，发包人应当提高防范意识，把违约事务缩小到最小的范围之内，并利用可能的反索赔机会，更好地保证工程目标的实现。（一）反索赔的依据

《合同条件》第31条中规定，"……乙方不能按合同工期竣工，施工质量达不到设计和施工规范的要求，或发生其它使合同无法履行的行为，甲方代表可以通知乙方，按协议条款约定支付违约金，赔偿因其违约给甲方造成的损失……"，这就是说，发包人可以向承包人提出索赔。在此类索赔中，发包人往往处于主动地位，可从应付工程款中扣除，甚至可以用留置承包人材料设备的方法作为抵押。

（二）反索赔的类别

依据《建设工程施工合同》规定，因承包人缘由不能依据协议书约定的竣工日期或工程师同意顺延的工期竣工，或因承包人缘由工程质量达不到协议书约定的质量标准，或承包人不履行、不完全履行合同其他义务，承包人均应担当违约责任，赔偿因其违约给发包人造成的损失。

1、工程质量反索赔。当承包的施工质量不符合施工技术规程的要求时，或运用的设备和材料不符合合同规定，发包人有权向承包人追究责任。这类索赔通常表现为，要求承包人对有缺陷的产品进行修补；

要求承包人对不能通过验收的产品进行返工；要求承包人在规定的时间内修复存在质量问题的工程等。

2、工期延误反索赔。指工期延误属于承包人责任时，发包人对承包人进行索赔，即由承包人支付延期竣工违约金。发包人在确定违约金的费率时，一般要考虑以下因素：发包人盈利损失；

由于工期延长而引起的贷款利息增加；工程拖期带来的附加监理费；由于本工程拖期竣工不能运用，租用其他建筑时的租赁费。违约金的计算方法，在每个合同文件中均有详细规定，一般按每延误一天赔偿确定的款额计算，累计赔偿额一般不应正超过合同总额的10%。3、工程保修反索赔。在保修期未满以前未完成应当负责补修的工程时，发包人有权向承包人追究责任。假如承包人未在规定的期限内完成修补工作，发包人有权雇佣他人来完成工作，发生的费用由承包人担当。

4、解除合同反索赔。假如发包人合理地终止承包人的承包，或者承包人不合理地放弃工程，则发包人有权从承包人手中收回由新的施工单位完成全部工程所需的工程款及原合同未付部分的差额。

5、对指定分包人的付款反索赔。指承包人未能供应已向指定分包人付款的合理证明时，发包人可以干脆依据监理工程师的证明书，将承包人未付给指定分包人的全部款项（扣除保留金）付给这个分包人，并从应付给承包人的任何款项中如数扣回。6、其他事项反索赔。依据《建设工程施工合同》，承包人存在因不履行合同或不完全履行合同而造成其他违约行为，或是由于承包人的行为使业主受到损失时，发包人均可以提出索赔。

（三）施工索赔的预防方法及措施

施工索赔预防，表现为防止被索赔，使承包人找不到索赔的机会，在工程管理中体现为签署严密的合同条款；仔细履行合同，避开己方违约；发觉自己违约，刚好补救，削减损失。施工索赔预防管理实践中，应着重加强以下工作：

1、强化管理，降低索赔风险。

（1）招投标管理。进一步加强规范设计、监理和施工过程的招投标，树立全面的招投标理念，把设计和监理推向市场，并对设计进行监理，进一步监督设计的质量和进度。杜绝边施工边设计，不给承包人因为工程变更而获得大量的索赔机会。

（2）支配管理。对基建项目的投资、工期和质量要有一个符合实际的支配，推行限额设计，严格限制工程造价，削减结算和付款风险。

（3）合同管理。仔细探讨合同条款的内涵，签订内容全面，切实可行的合同，要充分考虑到工程在将来建设和结算中存在的各种可能风险，对索赔费用的结算原则作出明确的规定。（4）监理管理。明确监理的职责范围，对工程材料质量、施工质量、工期进行全面的监督。对施工过程中的签证材料进行严格的审查，分清责任，对于承包人造成的一切损失，一律不予签证；应当签证的刚好核实和签证，而对于无法核实的，超过时限的不予签证；承包人擅自变更的不予签证。

2、对承包人所提出的索赔要求进行评审和修正。（1）索赔是否具有合同依据，凡是工程项目合同文件中有明文规定的索赔事项，承包人均有索赔权，否则可以拒绝这项索赔。

（2）索赔报告中引用的索赔证据是否真实全面，是否有法律效力。

（3）索赔事项的发生是否为承包人的责任，属于双方都有确定责任的状况，确定责任的比例。

（4）在索赔事项初发时，假如承包人没有实行任何措施防止事态扩大，可以拒确定损失扩大部份的补偿。

（5）考察索赔是否属于承包人的风险范畴。属于承包人合同风险的内容，如一般性多雨，国内物价上涨等，一般不接受因此产生的索赔要求。

（6）承包人是否在合同规定的时限内向发包人和工程师报送索赔意向通知。

3、仔细核定索赔款额。

（1）索赔费用的审查。主要审查索赔费计算的范围；索赔费计价水平；停工中的人工和机械不能按正常的人工费和机械台班计算；总部管理费和利润要分清计算的条件。（2）索赔工期的审查。工期的索赔值不确定是某项工序实际延误的时间。假如是承包人施工组织不当，工效不高，设备材料供应不刚好等，则不予补偿。

二、要充分关注工程索赔中的"预期可得利益"

（一）"预期可得利益索赔"的法律依据

所谓"预期可得利益索赔"，是指因为发包人或承包人不履行或不适当履行施工合同致使另一方本可以实现和取得的财产增值的利益不能实现和取得，承包人或发包人向违约方提起的赔偿损失主见。

《合同法》第113条规定："当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，给对方造成损失的，损失赔偿额应当相当于因违约所造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违反合同一方订立合同时预见到或者应当预见到的因违反合同可能造成的损失，该规定为合同一方进行预期可得利益索赔奠定了法律基础。

（二）承包人预期可得利益索赔的几种状况

1、依据《建设工程施工合同（示范文本）》有关条款，因发包人缘由引起的合同终止，包括发包人拖欠进度款，承包人停止施工，且超过56天，发包人仍不支付的；或者是因发包人违约致使合同无法履行。

承包人经预通知后有权解除合同。在上述状况下，承包人除了可索赔已完工程价款、退场费用、已付货款及退货费用外，还可索赔合同解除给其造成的损失，包括预期可得利益的损失。2、承发包双方签订的施工合同未采纳示范文本的，承包人可以依据《合同法》第94条及《民法通则》第115条的规定，在发包人出现"拖延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行"及"拖延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的"等情形时，解除合同并要求发包人赔偿包括预期可得利益在内的损失。3、发包人单方面删除合同工作，发包人指令承包人不再施工或指令由其他承包人完成的。承包人可要求发包人赔偿预期可得利益。

（三）承包人进行预期可得利益索赔时应留意的事项

1、避开轻易放弃索赔预期可得利益的权利。对于投标文件规定的"合同终止时承包人的索赔仅限于干脆损失"等苛刻条款，或是避开轻易应允，或是在签订合同后一年之内恳求法院或仲裁庭撤销。

另外，避开在签署有关合同终止、合同工作删除的协议、结算书等文件时放弃这项权利。2、最好在签约前的适当时机书面告知发包人承包该项工程的利润。不事先告知预期利润，承包人在索赔时要确定预期利润就很困难了。3、把在握索赔时机的同时，不要因错过了诉讼时效而丢失胜诉权。4、聘请专业律师作为索赔顾问。既熟识法律、又熟识工程交易习惯和工程造价的专业律师在承包人预期可得利益索赔中，能够发挥较大的作用。（四）预期可得利益索赔须符合"预见性规则"

也有发包人进行"预期可得利益索赔"的。发包人多以承包人承建工程存在质量缺陷影响其运用功能为由提出索赔，索赔额包含建筑物运用后的预期收益。

该部分可得利益损失能否获得支持，还要受法定"预见性规则"的限定。《合同法》第113条同时规定，因违约给对方造成损失的，损失赔偿额"不得超过违反合同一方订立合同时预见到或者应当预见到的因违反合同可能造成的损失"。预期收益索赔能否全额获得法律支持，还要看是否超出违约方在订立合同之初所能够预见到的违约损失限额内，是否在法定"可预见性"范围内。

法定"可预见性"标准充分保证了承包人因违约而担当损害后果及其在订立合同时能够合理估计将要担当的风险相一样。

在施工质量不符合约定状况下，作为承包人应担当相应的违约责任，一般应依据《合同法》第281条及《建设工程质量管理条例》第32条规定处理，即因施工单位缘由致使建设工程质量不符合约定的。

施工单位在合理期限内无偿修理或者返工、改建。经过修理或者返工、改建后，造成逾期交付的，施工单位应当担当违约责任。

三、工程未经竣工验收擅自运用的法律后果《建筑法》第61条第2款明确规定：建筑工程经竣工验收合格后，方可交付运用；未阅历收或者验收不合格的，不得交付运用。《合同法》第279条第2款和《建设工程质量管理条例》第16条第2款也都作了类似规定。《建设工程质量管理条例》第49条进一步确立了建设工程通过竣工验收后的备案制度，目的是使政府工程质量监督管理部门通过竣工验收备案制度来加强工程质量的监督。《建筑法》第58条要求建筑施工企业对工程的施工质量负责的同时，也确立了工程质量的保修制度，对确定时期内的质量缺陷，建筑施工企业应当予以修理。有些单位不执行工程竣工验收备案制度，如施工单位将未经竣工验收或验收不合格工程交付运用，或者建设单位提前运用未经竣工验收的工程。这样做的结果是，一旦发生质量问题，责任往往难以分清，简洁产生纠纷。《最高人民法院关于审理建设工程施工合同纠纷案件适用法律问题的说明》第13条明确了上述质量责任详细处理原则，即"建设工程未经竣工验收，发包人擅自运用后，又以运用部分质量不符合约定为由主见权利的，不予支持；但是承包人应当在建设工程的合理运用寿命内对地基基础工程和主体结构质量担当民事责任。"长济律师对这一条款理解为，在建设工程未经过竣工验收或者验收未通过的状况下，发包人违反法律规定，擅自运用，应当预见工程质量可能存在问题，而其运用行为可以视为发包人对建筑工程质量是认可的，或者虽然工程质量不合格，其自愿担当违约责任；但对于地基基础工程和主体结构部分，由于《建筑法》第60条第1款规定了承包商应保证其在建筑物的合理运用寿命年限内不出现质量问题，故该部位的质量缺陷并不因发包人的擅自运用而免除该项责任。第三节制定项目工程保险的方案1、制定建设项目工程保险方案的基本原则

(1)有效性原则：选择投保险种首先应当考虑的因素。

(2)严密性原则：应留意纵向及横向风险保障。

(3)合理性原则：1.“可保风险”2.将建设项目作为一个整体

(4)经济性原则

2、建设项目工程保险方案的制定

(1)工程保险方案的内容

对于保险需求进行定性和定量分析;

对于保险产品进行专业探讨;选择保险公司;

确定保险条款、条件和保费;

签订工程保险合同等。

(2)工程保险方案的制定方式

一是经过比较，选择一家保险公司作为建设项目的风险管理顾问，供应保险服务

二是培育自己的风险管理专业人才，建立风险管理部，集中统一负责风险管理工作

三是托付给外部的专业机构，如保险经纪人或者是保险顾问，供应保险支配服务

3、建设项目工程保险的保险公司选择

(1)选择保险公司的主要因素

一个是保险公司的实力、承保实力和技术;

另一个是保险公司、特殊是相关人员对于项目的理解和沟通实力。

(2)选择保险公司的主要方法：招标。可分两个阶段：

第一个阶段为保险方案的招标。

其次个阶段为通过招标选择保险人。

(3)关注再保险——风险分散

对一些大型、或者超大型的建设项目，项目的风险金额往往超过了一家保险公司能够

担的实力，通常解决这个问题的方法是支配再保险。

(4)选用共同保险的留意事项

假如投保人由于种种缘由，不得不选择共同保险时，必须要求保险公司形成一个共保体，并确定一家保险公司作为首席承保人，负责协调各家保险公司，并对投保人负责。

4、建设项目工程保险的基本流程

(1)申请承保：由投保人向保险公司提交投保申请文件并供应必要的资料，如：工程地质报告、工程设计书、工程略图、工程合同、工程量清单、工程进度表等。

(2)申请理赔：在第一时间向保险公司报案，帮助保险公司进行损失确定的有关工作。

(3)申请批改：签订保险合同后，被保险人如对保险合同中的有关内容有新的要求和看法，可向保险人提出批改保险合同的要求，经双方协商确定，由保险人出具批单。工程监理变更限制管理要点工程变更限制管理：站在业主的角度定义投资限制的工程变更和工程变更的投资限制之高估冒算和无中生有的概念，澄清几个及之相关的概念。重点把握工程变更及索赔建设方和承包方权利、责任的区分，以及工程监理办理工程变更及索赔的工作责任的区分。一、工程变更的概念本文探讨的工程变更，是指由承包商或施工单位提出、并要求调增投资的工程变更。需具备三个要件：一是工程项目建设的管理模式和计价模式允许实施工程变更，并合同规定允许以工程变更的方式调增投资，或者工程实际允许在经审批的原预算的基础之上以工程变更的方式调增投资；二是承包商或施工单位提出，施工单位是提出的主体，或至少施工单位是主要主体，假如不是唯一主体的话；三是须要调增投资，或至少施工单位要求调增投资。三者缺一不行。本文指称的承包单位、承包方、施工单位、施工方，是同一个概念。二、工程变更之高估冒算和无中生有的概念工程变更之高估冒算，又分为两种并不相互排斥的类型，一种是工程变更所指向的工程状态本身是事实，就其状态和事实本身而言，依据工程造价管理和投资限制管理的有关规定，变更的理由也成立，应当调增投资，但工程数量被夸大，其中不夸大的那一部分工程数量，是非高估冒算，属于正常的工程变更，应当正常调增投资，而被夸大的那一部分工程数量，包括实物工程数量和非实物工程数量，定义为高估冒算。实物工程数量不用多做说明，非实物工程数量方面，比如，人工工日、机械台班、材料和土方的运输距离等等变更或者计价签证，被夸大的那一部分工日、台班、运输距离，就定义为高估冒算。另一种类型是，工程变更所指向的工程状态仍旧是事实，工程数量可能不被夸大，也可能被夸大，但是，就其工程状态和事实本身而言，依据有关规定，变更的理由不成立，其全部工程数量，包括实物工程数量和非实物工程数量，无论是否被夸大，也定义为高估冒算，这一方面，最典型的例子是曲解工程计价依据所包括的工作内容，把本属于施工单位应尽之责任和义务的状态和事实，仍旧提出工程变更以调增投资的要求，重复计价。不仅重复计价，有时还夸大工程数量。高估冒算往往有主观有意的性质，也就是说，依据上述定义，高估冒算的人格化代表即高估冒算者对高估冒算通常是有比较醒悟的相识和推断的，这是高估冒算的一个显著特征，也是它及其它一些不正确计价的重要区分，正因为如此，这可能引发高估冒算者实行一系列的战略、战术、方针和策略，以达到和实现高估冒算的目的。当然，所谓相识和推断属于主观的东西，难以测度和量化，作为概念的提出，在理论上是有意义的。高估冒算是一个贬义词，尽管为建设工程项目管理专业术语之所无，只要有精确定义，不阻碍学术探讨。无中生有就是本无其事，凭空捏造，乃是指工程变更所指向的那一部分工程状态，完全不是事实，纯属子虚乌有，而依据有关规定，对那一部分工程状态定性的认定，工程变更以调增投资的理由成立——假如那真的是事实的话，由此衍生的工程数量，包括实物工程数量和非实物工程数量，定义为无中生有。及第一种类型的高估冒算相比较，无中生有的概念的内涵大于高估冒算，外延小于高估冒算。高估冒算包含无中生有，无中生有包含于高估冒算。无中生有确定是高估冒算，高估冒算未必是无中生有。无中生有是高估冒算的极致和特例，相当于第一种类型的高估冒算时，非高估冒算那一部分工程数量等于零的状况。无中生有往往有更剧烈的主观有意，也就是说，依据上述定义，无中生有的人格化代表即无中生有者对无中生有通常有着明确无误的相识和推断，乃是乘允许实施工程变更之机无中生有以骗取增加投资，以骗取金钱，性质更恶劣，所以，也称之为恶意无中生有。及高估冒算相比较，无中生有的发生并取得胜利的概率相对低，但只是相对而言，工程实践并非没有先例，据笔者所知就有。三、工程变更之高估冒算和无中生有在工程投资和施工单位工程成本中的构成工程变更之高估冒算和无中生有是一种付诸行动的主观愿望，假如取得胜利，成为现实，或者部分取得胜利，部分成为现实，将以货币形态构成工程投资的一个组成部分，在工程投资的构成中，它通常隐含于工程变更的追加投资的补充预算之中，是其中的“水份”，它对工程项目建设本身没有任何好处，属于白白奢侈的冤枉钱，对于用国有投资资金建设的工程项目而言，属于国有投资资金非正常的流失。就工程项目本身的建设施工而言，它不构成任何工程实体和施工措施，却以工程实体或施工措施的面目出现，以其为计价依据。高估冒算和无中生有，在施工单位的成本构成中，没有任何工程实体或施工措施的成本支出，即使有时实际支出了工程成本，比如其次种类型的高估冒算，依据定义，那也是应尽之责任和义务。施工单位可能为此支出了“管理”成本、“公关”成本，其中的差额，为施工单位净赚，属于不正值得利，从它的定义可知，它当然不符合工程造价管理和投资限制管理的有关规定，但并不都构成非法。此外，还可以探讨它的最终流向，在国民经济中的构成，以及在社会财宝再安排中的经济学涵义等等，兹不赘述。四、工程变更之高估冒算和无中生有及质量限制和进度限制在工程项目建设三大限制目标工程变更之高估冒算和无中生有通常及质量限制无关，高估冒算可能及进度限制有关，比如，为了赶工期，需变更施工方案，或者实行超常规的施工方法，有时须要增加投资，趁增加投资之际高估冒算，有时不须要、不应当增加投资，但趁变更施工方案之际高估冒算。有时，由于工程变更本身，增加了工作量，须要顺延工期，此时，工程变更及进度限制有关，但工程变更之高估冒算及进度限制仍旧不太有关系，如有，相关度也极低。五、工程变更之高估冒算和无中生有发生的缘由工程变更之高估冒算和无中生有发生的缘由，在于工程变更本身，并预算软约束。只要工程变更具备上述三个要件，就有可能发生。从这三个要件中，为限制投资计，我们好像能够得出某种启示。以工程变更的面目出现的索赔，当然具备这三个要件。在工程实践中，还有一种状况，工程变更的要求和意向本身，并非施工单位首先主动提出，而是非施工单位，比如监理单位、设计单位、建设单位、工程的接收运用单位等，首先提出，而且，为工程项目建设所必要，并须要调增投资，但以施工单位提出的方式办理，这就同时具备了这三个要件。除非不允许此类工程变更出现，只要允许，原则上就有发生的可能，尽管可能不等于必定，不等于现实。这及采纳何种工程造价的计价模式，比如预算加签证计价模式或者工程量清单综合单价计价模式没有关系。这一点，古今中外没有区分，中国的工程项目建设及其它国家的工程项目建设不会有任何区分，国有资金投资的工程项目建设及非国有资金投资的工程项目建设也不会有任何区分。这是一个不证自明的基本假定和基本预设，它深深地扎根于人的本性，或者说，是人的本性的一部分在投资限制管理中的一种折射和反映。FIDIC条款、《建设工程施工合同示范文本》和《建设工程监理规范》（GB50319-2000）都是允许的。顺便提一个问题，我们有可能不允许吗？工程变更之高估冒算和无中生有发生的缘由，没有区分，但发生的概率和发生的程度，却依详细状况会有差别，这及高估冒算者和无中生有者对取得胜利的概率和取得胜利的程度的主观认知有关，而主观认知是客观存在在人头脑中的反映。在一个高估冒算和无中生有时有发生并屡屡取得胜利或者部分胜利的行业环境中，毋庸赘言，这将确定性地诱发潜在的高估冒算者和无中生有者成为现实的高估冒算者和无中生有者，确定性地诱发觉实的高估冒算者和无中生有者成为更坚决的高估冒算者和无中生有者，确定性地引诱高估冒算和无中生有的事务的发生，并接着有取得胜利或者部分胜利的可能。工程实践的多样性确定了工程变更之高估冒算和无中生有的详细表现形态的多样性。六、工程变更之高估冒算和无中生有的本质工程变更之高估冒算和无中生有的本质，是能够从中得到经济好处、物质好处的利益方或利益集团以工程变更调增投资的方式，损害其对立面的经济利益。前者主要是指承包商或施工单位，从逻辑上说，也不解除非承包商或施工单位。有的人是干脆得利者，这一部分人、或者这一部分人中的一部分通常有主观有意的性质。并非全部人都有主观有意的性质，有的人是从中“搭便车”，享受了经济或物质好处。后者是指业主，有时，后者要作广义的理解，而不仅仅是指业主，比如，对于用国有投资资金建设的工程项目而言，后者包括国家和社会集体。七、工程变更之高估冒算和无中生有及投资限制高估冒算对立面反高估冒算，无中生有的对立面是反无中生有。相应的，高估冒算者的对立面是反高估冒算者，无中生有者的对立面是反无中生有者。在博弈主体的博弈对决中，前者是矛，后者是盾，一方的胜利就是另一方的失败，反之亦然，尽管工程实践中不乏合作的因素。高估冒算者及反高估冒算者、无中生有者及反无中生有者之间属于对立统一的关系，就本文探讨的问题而言，主要强调对立的关系，尽管笔者并不否认统一的关系。工程变更之高估冒算和无中生有是投资限制的工程变更和工程变更的投资限制所要否定的对象，相应的，谁否定，谁就是反高估冒算者和反无中生有者。不仅如此，甄别高估冒算和无中生有，以及反高估冒算和反无中生有，乃是投资限制主题中的应有之义，当然之理，也是投资限制的重大历史课题之一，投资限制客观上须要反高估冒算者和反无中生有者的存在，客观上须要反高估冒算和反无中生有的人格化代表的存在，因为其对立面存在，有矛必有盾。在这个意义上，说投资限制就是反高估冒算和反无中生有也未尝不行。这一点，古今中外也没有区分，中国的工程项目建设及其它国家的工程项目建设不会有任何区分，国有资金投资的工程项目建设及非国有资金投资的工程项目建设也不会有任何区分，及采纳何种工程造价的计价模式没有关系，及是否实行建设工程监理制度也没有关系。对于用国有投资资金建设的工程项目而言，它的另一层涵义乃是遏制国有投资资金的这一方面的非正常流失。反高估冒算和反无中生有能够取得胜利，要想取得胜利，通常须要支付确定的成本，其中，信息成本和心理成本，乃是反高估冒算者和反无中生有者须要支付的最重要的成本。有时，还须要相应地实行确定的战略、战术、方针和策略，以应对高估冒算者和无中生有者实行的战略、战术、方针和策略。八、建设工程监理及工程变更之高估冒算和无中生有现在普遍实行建设工程监理制度，众所周知，监理工作要求合乎公正，这里说的公正是指实质公正，此外还有形式公正、程序公正。所谓监理工作的公正，实质公正，是指监理代表独立的第三方，依合同公正、独立、自主地作出推断和仲裁，既不能损害建设单位的利益，又不能损害施工单位的利益；或者说在维护建设单位的合法权益时，不损害施工单位的合法权益。严格地说，目前的监理工作，一般只有投资限制的工程变更而无工程变更的投资限制，这是两个概念，是指投资限制两个紧密相联的不同阶段，前者主要是实施工程变更的要求和建议的审核、审批，也就是确定“量”，后者主要是据此编制的补充预算的审核、审批，也就是确定“价”。就投资限制的工程变更而言，工程变更之高估冒算和无中生有的指向都是工程状态，可能是事实，也可能不是事实，最终，该事实或者非事实的工程状态都表现为工程变更以调增投资的工程数量，包括实物工程数量和非实物工程数量。某种意义上，投资限制的工程变更的监理工作的实质公正的本质，乃是完全确定非高估冒算而完全否定高估冒算和无中生有，详细表现形态是完全确定非高估冒算的工程数量而完全否定高估冒算和无中生有的工程数量。自然，监理工程师是、也应当是反高估冒算者和反无中生有者，是、也应当是反高估冒算和反无中生有的人格化代表之一。从这个意义上说，高估冒算和无中生有的胜利及反高估冒算和反无中生有的失败，都等价于监理工作实质不公正，反之，则等价于监理工作合乎实质公正。及其他反高估冒算和反无中生有的主体比如业主相比较，监理工作要求合乎实质公正，这对监理工程师提出了两方面的要求：一方面，监理工程师必需反高估冒算和反无中生有，并力求取得胜利，反高估冒算和反无中生有要反得彻底，否则就是对业主的实质不公正；另一方面，监理工程师的反高估冒算和反无中生有不能超过必要的限度，不能将应当完全予以确定的非高估冒算之工程变更也否定掉，否则就是对施工单位的实质不公正。这是作为反高估冒算和反无中生有的主体之一的监理工程师的工作及其他其他反高估冒算和反无中生有的主体比如业主的工作的重要区分。九、工程变更及索赔工程变更和索赔都是要求调增投资，都要求调增工程造价，从逻辑上说，都有可能高估冒算和无中生有，所以，高估冒算和无中生有又分为：工程变更之高估冒算、工程变更之无中生有、索赔之高估冒算和索赔之无中生有四种状况，加上非高估冒算之工程变更和索赔两种状况，总共有六种状况。长期以来，在工程实践中，我们将工程变更和索赔两个概念混淆，其实，二者有很大的区分。索赔经常不见于工程实践中，但索赔并非不存在，而是以工程变更的面目出现，以工程变更的方式办理，统一于工程变更之中。前面探讨的工程变更也包含索赔，索赔包含于工程变更，因为索赔具备前面定义的工程变更的三个要件。这里的索赔专指费用索赔。十、严把变更限制关综上所述，一是建立严格执行变更程序，二是坚持申请制度，三是仔细审查复核把关，四是建立多方会签制度，五是以业主为核心的决策制度。建筑工程施工过程中的平安风险管理建筑工程项目是一个平安风险特别密集的领域，其中施工阶段是建设项目全过程中平安风险最密集，发生平安事故最多的一个阶段，因此针对建筑工程施工阶段的平安风险管理及防范的探讨有着更加迫切的现实意义。文章以建筑工程平安风险为探讨对象，对建筑工程施工阶段平安风险的特点和影响因素进行系统性探讨，着重探讨了如何防范及管理平安风险。近年来，我国正在进行大规模的基本建设。资料显示，2008年我国建筑业完成总产值40526亿元，同比增长21.5%，占国内生产总值的5.5%，为推动国民经济持续快速发展做出了重要贡献。但是在建筑业高速发展的背景下，建筑平安形势却不容乐观，目前建筑工程施工平安风险管理，还存在很多问题，重特大建筑施工事故层出不穷。就在2008年下半年，我国共发生造成一人以上死亡的重大建筑平安事故超过400起，其中死亡人数超过3人的重大平安事故100起。同时及其他行业相比，建筑行业有很多不同之处，建筑工程施工及一般的工业生产过程相比，也有很多不同之处，这些不同之处主要是由于建筑产品即建筑物的特殊性所确定的。为此加强建筑工程施工过程的平安风险管理显得尤为必要。一、建筑工程平安风险的特点及产生缘由（一）建筑工程平安风险的特点建筑工程中的风险可以定义为：在整个建筑工程施工过程中，出于各种各样的缘由，发生事故、发生危急，从而造成人员伤亡、财产损失的可能性。建筑工程项目由于其规模大、周期长、生产的单件性和困难