合规附有答案

合规[复制]一、单选题[填空题]_________________________________1.机构从业人员在机构从业期间作案，离职（开除）后被公安、司法、监察等机关立案符合业内案件定义的，按（）管理。[单选题]*A.业外案件B.业内案件(正确答案)C.外部案件D.内部案件2.可以以（）理由撤销案件：[单选题]*A.机构或客户未发生资金损失B.员工个人行为C.涉案员工已离职D.审判机关判决无罪(正确答案)3.案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。[单选题]*A.1B.3(正确答案)C.5D.74.下列哪一项不属于案件风险信息。（）[单选题]*A.员工因不明原因离岗、失联B.客户反映非自身原因账户资金出现异常C.大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施D.员工涉嫌违法发放贷款被公安机关立案侦查(正确答案)5.重大案件是指涉案金额等值人民币（）以上的。[单选题]*A.1000万元（含）B.3000万元（含）C.5000万元（含）D.1亿元（含）(正确答案)二、多选题[填空题]_________________________________1.发生案件有哪些危害？（）*A.危害当事机构和客户资金、财产安全(正确答案)B.损害当事机构声誉(正确答案)C.不同程度的冲击社会经济、金融稳定(正确答案)D.危害国家金融安全(正确答案)一、单选题[填空题]_________________________________1.《昆仑银行股份有限公司员工举报违法违规行为和堵截案件奖励管理办法》所称举报，是指我行员工通过电话、信函、面谈、传真和电子邮件等各种形式，对违规行为或案件线索（）。[单选题]*A.实名举报B.匿名检举C.实名举报或匿名检举(正确答案)D.其他正确答案均不正确2.员工在履行岗位职责过程中发现案情，按照岗位操作规程和职责分工，应能正确识别、应知如何处置、且员工进行了有效识别和处置的情况，属职责所在，（）。[单选题]*A.不再给予奖励B.应当给予奖励C.给予精神奖励D.可酌情予以奖励(正确答案)3.严禁将举报材料转给（），举报核查要在不暴露举报人的情况下进行。[单选题]*A.被举报单位B.被举报人C.被举报单位、被举报人(正确答案)D.调查核实部门4.为切实保护举报人的合法权益，若举报人本人提出调岗或调离时，（）。[单选题]*A.应在合理的范围内尊重其意愿(正确答案)B.应绝对满足其意愿C.应保密但不予考虑D.应劝说员工主动放弃该意愿二、多选题[填空题]_________________________________1.举报违法违规行为和堵截案件奖励条件包括（）。*（1）揭示业务及系统流程风险或漏洞，并积极提出或采取防范措施的（2）揭露员工违反监管规定、我行行为禁令和相关规章制度的（3）举报本机构、系统内其他机构或个人的严重违法违规行为，经查证属实的（4）成功堵截各类案件及风险事件，有效保护银行资产、客户资金、人身安全等未受损失和伤害的A（1）（2）（3）(正确答案)B（2）（3）（4）(正确答案)C（1）（3）（4）(正确答案)D（1）（2）（3）（4）(正确答案)2.举报违法违规行为和堵截案件奖励条件包括（）。*A.及时提供案件及风险事件重要线索，对抓获犯罪嫌疑人及追缴涉案资金做出重大贡献的(正确答案)B.通过检查、排查等有效措施，控制、阻止或消除重大风险隐患和重大问题(正确答案)C.探索案防管理和合规文化建设新模式、新方法，强化预防性管控，前移管理关口等情形(正确答案)D.其他主动举报违法违规行为和堵截案件及风险事件的有功人员(正确答案)3.经查证属实，举报人在所举报的违法违规问题中负有责任的，（）。*A.可酌情予以奖励B.不予奖励(正确答案)C.从轻、减轻问责D.可视具体情节，适用从轻、减轻问责原则(正确答案)一、单选题[填空题]_________________________________1.《昆仑银行股份有限公司员工轻微违规行为积分管理办法》中规定：轻微违规行为积分上限为（）分。[单选题]*A.10分B.12分C.18分D.24分(正确答案)2.对员工的每一项轻微违规行为，均应按《轻微违规行为积分标准》对应标准分值或（）倍分值予以积分；[单选题]*A.0.5倍B.1倍C.1.5倍(正确答案)D.2倍3.同一次检查中发现的同一项多次违规行为只积分（）次，按（）倍分值予以积分。[单选题]*A.一次1倍B.一次1.5倍(正确答案)C.二次1倍D.二次1.5倍4.违规行为积分要在检查通报、报告印发或检查结束之日起()个工作日内完成[单选题]*A.30(正确答案)B.20C.15D.105.员工对违规积分认定有异议的，可在接到《违规行为积分记录单》（）个工作日内，向同级合规管理部门提出书面复议申请。[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.7D.10二、多选题[填空题]_________________________________1.员工违规积分应作为员工（）、（）、（）等事项的考察依据。*A.提拔使用(正确答案)B.竞聘上岗(正确答案)C.年终考核(正确答案)D.绩交直达2.个人违规积分累计超过（）分（含）的，由其直接上级岗位开展提醒谈话，分析其主要违规问题、明确改进措施和努力方向，并由双方保存谈话记录；同时应给予责任人扣减不超过上年度月平均绩效10%的经济处罚；*A.12(正确答案)D.18C.10%(正确答案)D.10-20%3.员工对违规积分认定有异议的，可在接到《违规行为积分记录单》（）个工作日内，向同级合规管理部门提出书面复议申请。合规管理部门应在接到复议申请后（）个工作日内作出复审决定，如遇特殊原因可延长30个工作日。*A.5(正确答案)B.15C.20D.30(正确答案)一、单选题[填空题]_________________________________1.领导人员和工作人员应当忠实履行职责，不得有利用职权（）或输送利益以及损害我行、客户和出资人利益的行为。[单选题]*A.谋取私利(正确答案)B.损公肥私C.转移财产D.隐匿财产二、多选题[填空题]_________________________________1.廉洁风险指各级领导人员和工作人员（）或未能（）和（）给我行带来危害性或负面影响的可能性。*A.滥用职权(正确答案)B.忠实履行职责(正确答案)C.遵章守纪D.正确行权(正确答案)2.廉洁风险防控工作原则：（）*A.坚持围绕中心，服务发展。(正确答案)B.坚持融入管理，风险协同。(正确答案)C.坚持突出重点，把握关键。(正确答案)D.坚持分工负责，有序推进。(正确答案)3.廉洁风险排查是对（）、岗位、（）和（）行使职权、履行职责过程中可能导致廉洁风险的风险点进行排查的工作。*A.个人(正确答案)B.部门(正确答案)C.单位(正确答案)D.企业一、单选题[填空题]_________________________________1.对于应移交总行法律合规部的违规事项，总行各部门、各单位应于违规事项发现之日起或检查结束后（）个工作日内移交。[单选题]*A.3B.5C.7D.10(正确答案)二、多选题[填空题]_________________________________1.违规责任追究工作遵循以下原则：（）*A.依法依规问责(正确答案)B.客观公正定责(正确答案)C.分级分层追责(正确答案)D.统筹兼顾问责(正确答案)E.惩防结合(正确答案)2.本行开展违规责任追究工作遵循的程序包括（）、初步核实、（）、核查、（）和整改等过程。*A.受理(正确答案)B.分类处置(正确答案)C.分类D.处理(正确答案)3.按照相关违规行为的后果与影响程度，本行违规类型分为（）、（）、（）。*A.一般违规(正确答案)B.较重违规(正确答案)C.重大违规(正确答案)D.严重违规4违规责任根据工作职责划分为（）、（）和（）。*A.主要责任B.直接责任(正确答案)C.主管责任(正确答案)D.领导责任(正确答案)一、单选题[填空题]_________________________________1.各分支机构负责人是本机构案件风险防范工作的（）责任人，对本机构的案件风险防范工作负全责。[单选题]*A.直接B.领导C.主管D.第一(正确答案)2.外部人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，符合以下哪项标准，可作为业外案件管理。（）[单选题]*A.涉案金额等值一百万元人民币以上（含本数）的(正确答案)B.涉及本行客户10人以上，或者银行卡10张以上的C.侵犯客户个人信息D.存在违法违规行为二、多选题[填空题]_________________________________1.案件防控中所称案件，可分为（）、（）两类*A.业内案件(正确答案)B.业外案件(正确答案)C.一类案件D.二类案件2.案件防控工作坚持“（）、（）、（）的工作原则。*A.教育引导、教育约束B.责任第一、预防为主(正确答案)C.谁主管、谁负责(正确答案)D.人防、物防、技防(正确答案)3.对从业人员的行为管理应与操作风险管理有机结合，主要工作至少应当包括（）、（）、（）、（）。*A.建立并完善员工管理制度，将员工职业操守、八小时内外行为规范纳入案防管理范畴(正确答案)B.强从业人员聘用管理，提出必要的职业道德、资质、履职经验、专业素质及其他个人素质标准要求(正确答案)C.加强重点领域、机构、岗位和人员风险排查工作(正确答案)D.加强拟离职人员及其经办业务的排查(正确答案)一、单选题[填空题]_________________________________1.案件风险排查工作由各级()统一管理，案件防控牵头管理部门负责相关工作组织，总行各部门、各单位负责实施。[单选题]*A.管理层B.案件防控委员会(正确答案)C.内控合规委员会D.风险合规委员会2.违规问责事项遵循“（）”的原则。[单选题]*A.谁主责、谁排查B.谁主责、谁排查C.谁排查、谁问责D.谁检查、谁问责(正确答案)3.通过对员工行为进行观察、监测、了解、核实、分析和确认，及时发现和有效处置其中的（），提前化解和消除风险隐患。[单选题]*A.违规行为B.非理性行为C.异常行为(正确答案)D.日常行为二、多选题[填空题]_________________________________1.案件风险排查工作坚持()、()、()，遵循“统一组织、分级实施、突出重点、滚动覆盖、强化整改、落实责任”的原则。*A.制度化(正确答案)B.常态化(正确答案)C.规范化(正确答案)D.标准化2.对各业务领域开展的业务监督检查主要包括（）和（）两种检查方式。*A.定期B.不定期C.现场(正确答案)D.非现场(正确答案)3.案件风险排查的方式包括全面排查、专项排查和日常排查。*A.突击排查B.全面排查(正确答案)C.专项排查(正确答案)D.日常排查(正确答案)4.员工异常行为排查采取()、()相结合的方式开展。*A.定期排查和重点排查B.定期排查和动态排查(正确答案)C.全面排查和动态排查D.全面排查和重点排查(正确答案)一、多选题[填空题]_________________________________1.调查人和调查复核人对调查报告内容及提供资料的()、()和()负责，对申报方案意见整体的合规性、合理性负责，未能履职将追究其违规责任。*A.真实性(正确答案)B.及时性(正确答案)C.全面性D.完整性(正确答案)2.广义的贷中审查包括()、()、()、()和放款审核等环节，是风险管控的重要一环。*A.审查(正确答案)B.审议(正确答案)C.审批(正确答案)D.作业监督(正确答案)3.贷后检查包括定期实地探查、()、()、()、准确进行资产质量分类、()等工作，是尽职调查的延伸，是“了解你的客户”的有效实现途径。*A.全面搜集完善客户信息(正确答案)B.落实授信后管理要求(正确答案)C.抵质押物及担保评估(正确答案)D.预警管理(正确答案)一、单选题[填空题]_________________________________1.本行根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次。[单选题]*A.每月B.每季C.每半年D.每年(正确答案)二、多选题[填空题]_________________________________1.内部控制基本原则：（）*A.全覆盖原则(正确答案)B.制衡性原则(正确答案)C.统筹兼顾原则D.审慎性原则(正确答案)E.相匹配原则(正确答案)一、多选题[填空题]_________________________________1.严禁本行员工()、()、()、()本人或本人亲属的个人贷款.*A.受理(正确答案)B.调查(正确答案)C.审查(正确答案)D.审批(正确答案)2.严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令网点人员违规操作*A.垫款(正确答案)B.压款(正确答案)C.授意、(正确答案)D.指使(正确答案)E.强令(正确答案)3.严禁在员工()、调动、工作分配、()、调资、保险、处罚、培训、()、()、技能鉴定、考勤、人事档案等工作中，违反有关规定或弄虚作假、营私舞弊。*A,招聘(正确答案)B.晋级(正确答案)C.人才评选(正确答案)D.职称评定(正确答案)4.严禁未经批准随意变更总行或监管机构规定模式的业务印章的()*A.名称(正确答案)B.规格(正确答案)C.字体(正确答案)D.式样(正确答案)一、多选题[填空题]_________________________________1.严禁个人客户经理为客户代保管()、()、()、()和贵重物品。*A.现金(正确答案)B.存单（折）(正确答案)C.卡(正确答案)D.有价单证(正确答案)2.严禁法人客户经理代客户办理账户()、()、()、()，预留印鉴变更或密码重置等业务。*A.开立(正确答案)B.注册(正确答案)C.信息变更(正确答案)D.撤销(正确答案)一、单选题[填空题]_________________________________1.各网点负责人至少（），其他各级机构、部门（科室、团队）负责人至少（）覆盖排查其全部员工，对重要岗位和敏感环节等视情况增加排查频次。[单选题]*A.每季度,每季度B.A.每季度,每半年(正确答案)C.每半年,每半年D.每半年,每年二、多选题[填空题]_________________________________1员工异常行为排查工作坚持以下原则：（）*A.关爱员工、防微杜渐(正确答案)B.依法合规、严格保密(正确答案)C.实事求是、客观公正(正确答案)D.一岗双责、落实责任(正确答案)2.对应员工异常行为的影响程度和风险级别，可将经排查确认的异常行为员工按照()、()、()三个级别分级关注。*A.一般关注(正确答案)B.重点关注(正确答案)C.高度关注D.高危对象(正确答案)一、单选题[填空题]_________________________________1.金融机构应该按照规定向（）报告大额交易报告。[单选题]*A.公安部B.外汇管理局C.国家金融监督管理局D.中国人民银行(正确答案)2.金融机构不得为（）客户提供服务或者与其进行交易。[单选题]*A.身份不明(正确答案)B.境外个人C.境外机构D.未成年人3.金融机构不得为客户开立（）账户。[单选题]*A.外汇B.假名(正确答案)C.离岸D.储蓄4.发现客户使用假冒身份证件开立账户，应如何处理？（）[单选题]*A.可以先为客户开户，客户离开后再马上暂停该账户的使用B.可以先给客户开立账户，开立账户后报告上级部门C.不给客户开立账户，并将相关情况报告上级部门(正确答案)D.可以给客户开户，开户后提高其洗钱风险等级并持续监测其交易5.开展客户尽职调查时要贯彻（）的基本原则[单选题]*A.实事求是B.宽进严出C.严进宽出D.了解你的客户(正确答案)6.应考虑客户属性、地域、职业行业、业务因素，以（）为单位划分洗钱风险等级并开展洗钱风险管理。[单选题]*A.账户B.客户(正确答案)C.交易D.风险事件7.对于洗钱高风险客户，应当采取（）尽职调查。[单选题]*A.常规B.强化(正确答案)C.简化D.重新8.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。[单选题]*A.大额交易和可疑交易报告(正确答案)B.现金交易报告C.财务报告D.业务风险管理报告9.为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务，应识别并核实客户身份。[单选题]*A.5万1万(正确答案)B.5万5000C.1万2000D.1万100010.有合理理由怀疑客户（或客户交易、客户资产、客户拟进行的交易）涉嫌洗钱或恐怖融资等犯罪活动的，应（）。[单选题]*A.提交大额交易报告B.提交可疑交易报告(正确答案)C.提交大额现金报告D.提交客户全部交易流水11.以下哪类是我国政府承认的国际金融制裁：（）[单选题]*A.OFAC美国财政部海外资产办公室实施的二级制裁B.欧盟委员会宣布的制裁C.联合国安理会决议中涉及恐怖活动的相关制裁(正确答案)D.OFAC美国财政部海外资产办公室实施的一级制裁12.关于核实对公客户身份，说法错误的是：（）[单选题]*A.可通过市场监督管理部门公示信息核实客户身份B.可通过外国政府官方渠道信息核实境外机构客户身份C.对于核实客户身份时发现客户信息存疑的，可先为客户办理客户，再完成客户身份的再核实。(正确答案)D.应拒绝为身份不明客户提供服务13.识别企业客户受益所有人时，应识别直接或间接控股（）以上的自然人[单选题]*A.25%(正确答案)B.50%C.80%D.90%14.柜员或客户经理发现客户交易或行为异常，应：（）[单选题]*A.立即向主管、分行反洗钱管理部门报告(正确答案)B.立即通知客户销户C.立即去公安机关报案D.立即为客户账户设置只收不付管控措施二、多选[填空题]_________________________________1.自然人客户的“身份基本信息”包括:()*A.姓名、性别、国籍(正确答案)B.职业(正确答案)C.住所地或者工作单位地址(正确答案)D.联系方式(正确答案)E.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)2.三反体制机制中的“三反”，是指（）*A.反洗钱(正确答案)B.反恐怖融资(正确答案)C.反逃税(正确答案)D.反诈骗E.反垄断3.洗钱风险管理体系应当包括：（）*A.风险管理架构(正确答案)B.风险管理策略(正确答案)C.风险管理政策和程序(正确答案)D.信息系统、数据治理(正确答案)E.内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制(正确答案)4.洗钱风险管理政策和程序包括: