2023年全国金融机构反洗钱知识竞赛备考试题库大全-中（多选题汇总）

2023年全国金融机构反洗钱知识竞赛备考试题库大全-中（多选

题汇总）

多选题

1.下列属于《中国银行业文明规范服务百佳示范网点考核标准》考核模块的是（）

A、环境和服务管理模块

B、柜员服务与效率模块

C、信息和大堂管理模块

D、消费者权益保护与社会责任履行模块

答案：ABCD

2.下列关于存款证明的说法正确的是（）

A、客户开具个人存款证明书，须到原开户营业网点办理

B、个人存款证明书的期限，最短一天，最长一年，由开具银行规定

C、存款证明到期，个人存款自动解除冻结，也可以提前解除冻结

D、如果要延长存款证明使用期限，须重新填写委托书，重新开具新的存款证明,

并收取手续费

答案：ACD

3.大额交易报告主体有（）

A、开立账户的金融机构

B、收单行

C、办理业务的金融机构

D、公益团体

答案：ABC

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列()行为之

一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处

二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责

任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

A、违反保密规定，泄露有关信息的

B、故意提供虚假材料的

C、拒绝、阻碍反洗钱检查的

D、未指定专人联络现场检查事项的

答案:ABC

5.对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易，金融机构应当

合理采取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安、工商行政管理部门、税务部

门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份，资金'

资产和交易等相关信息，结合O特征、O特征或行为特征开展交易监测分析，

A、客户身份

B、交易

G行为

答案:AB

6.下列关于农地承包经营权的说法，正确的有()o

A、农地承包经营权的客体可以是集体所有的土地

B、农地承包经营权的客体可以是国家所有的由集体使用的土地

C、农地承包经营权的目的是在他人土地上从事农业活动

D、农地承包经营权是承包人和发包人通过合同来设定

E、农地承包经营权的主体必须是本集体经济组织内的成员

答案：ABCD

7.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告

的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，可给

予的处罚措施包括()o

A、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管

理人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款。

B、由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级

管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款。

C、情节严重的，处二十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和

其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。

D、情节严重的，处五十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和

其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日

以下拘留。

答案：BD

8.自2019年6月1日起，对于客户选择。等转账业务的，银行和支付机构应

当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。

A、立即到账

B、实时到账

C、普通到账

D、次日到账

答案：CD

9.()业务可以关联十张同户名下开立的福卡。

A、开通短信

B、绑定手机银行关联账户

C、绑定支付宝关联账户

D、绑定淘宝关联账户

答案:AB

10.法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经审定后需要上报O或()审

阅。

A、董事会

B、董事会下设的专业委员会

C、监事会

D、监事会下设的专业委员会

答案：AB

11.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还

时，被害人委托代理人办理资金返还手续时，委托代理人需提供()o

A、本人有效身份证件

B、本人其他证件

C、被害人有效证件

D、被害人签名或盖章的授权委托书

答案：ACD

12.通过柜面受理银行个人结算账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）

类户。

A、I

B、II

C、III

D、IV

答案：ABC

13.义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息（）

A、姓名

B、性别

C、地址

D、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限

答案：ACD

14.金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌

洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A、金额

B、频率

C、流向

D、性质

答案：ABCD

15.客户号存在下列哪些信息不能进行停用？

A、活期账户

B、定期账户

C、未解除的合同关系

D、关联账户

答案：ABCD

16.在汇票未承兑的情况下，持票人应先向O请求付款。

A、付款人

B、背书人

C、保证人

D、票据权利人

E、出票人

答案：AE

17.银行应当按照。等银行结算账户管理规定，为境外投资者、外商投资企业

及其中方股东等存款人办理人民币银行结算账户业务。

A、《人民币银行结算账户管理办法》

B、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》

C、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》

D、《外币代兑机构管理暂行办法》

答案:ABC

18.中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关()的工作报告。

货币政策情况。

A、货币政策情况

B、金融监督管理情况

C、金融业运行情况

D、金融统计情况

答案：AC

19.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定，

假币应该满足以下条件()o

A、发行主体不是法定货币当局

B、制作者的主观意图是以假充真，达到经济或政治等目的

C、在外观、材质'规格等方面应达到足以导致公众误辨的程度

D、仿造货币外观或者理化特性

答案:ABCD

20.金融机构通过网络执行查控系统协助扣划被执行人存款的，反馈回执中应当

载明的内容包括()。

A、实际扣划金额

B、家庭成员信息

C、全部金额

D、未扣划金额

答案：AD

21.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是O。

A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训。

C、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

D、培训的对象应包含银行的全体工作人员

答案：ACD

22.个人银行账户包括。。

A、个人银行结算账户

B、个人活期储蓄账户

C、个人定期存款账户

D、个人通知存款账户

答案：ABCD

23.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析。（）

A、账户及存取款特征

B、结算方式特征

C、行为异常表现

D、敏感国家或地区

答案：ABCD

24.人民法院执行工作中，被执行人通过仲裁程序将人民法院O的财产确权或

者分割给案外人的，不影响人民法院执行程序的进行。

A、查封

B、扣押

C、冻结

D、保全

答案：ABC

25.未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，川类银

行户可以办理以下（）基础业务。

A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品

B、绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金

C、限额消费和缴费

D、限额向非绑定账户转出资金

答案：BCD

26.对重点可疑交易报告所涉客户，可酌情采取的措施包括但不限于：0

A、按季度对客户采取客户尽职调查，并及时更新相关业务系统客户登记信息。

B、提高客户风险等级，并根据有关规定采取与其风险相称的控制措施。

C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

D、向相关金融监管部门报告

E、向相关侦查机关报案。

答案：ABCDE

27.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开

立（）

A、匿名账户

B、假名账户

C、一般账户

D、基本账户

答案：AB

28.法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，

建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱

风险进行（），有效防范洗钱风险。

A、持续识别

B、审慎评估

C、有效控制

D、全程管理

答案：ABC

29.下列说法错误的是O

A、借新还旧时，最长期限原则上不超过3年

B、借新还旧后贷款期限在3个月以上的，应当确定分期还款计划，并在借款合

同中载明

C、贷款期限自实际放款日起算（分次放款的，自首次放款日起算），实际放款

日以借据记载为准

D、借新还旧时，新贷款的期限一般不超过原贷款期限（不含展期期限）的一半

答案：BD

30.受理机构或部门提供给有权机关查询的资料，包括（）o

A、单位或个人开户资料

B、存款情况

C、与存款有关的会计凭证

D、与存款有关的对账单

答案：ABCD

31.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份费料及交易记录保存管理办法》规

定，金融机构机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收

集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外

金融机构接受。，以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户尽职调查、客

户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A、反洗钱处罚的情况

B、反洗钱监管的情况

C、反洗钱内控制度

D、反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

答案：BD

32.商业银行可以经营的业务包含()o

A、吸收公众存款

B、买卖股票

C、发行金融债券

D、买卖政府债券

答案：ACD

33.协助司法扣划，以下不得扣划的类型有()o

A、信用证开证保证金

B、银行承兑汇票保证金

C、保险公司的资本保证金

D、独立保函的开立保证金

答案：ABCD

34.办理支付系统业务时，下列做法正确的是()

A、不得伪造、篡改大额支付业务，盗用资金

B、不得因清算账户头寸不足影响客户和他行资金使用

C、不得疏于系统管理，影响系统安全、稳定运行

D、不得拖延支付、截留、挪用客户和他行资金

答案：ABCD

35.文明规范服务总体工作目标是（）

A、以倡导行业文明为核心，以规范行业服务标准为导向，以建立科学服务管理

流程为重点

B、以不断满足客户日益增长的服务需求为目的，建设一流的服务团队，培育一

流的服务文化，打造一流的服务品牌，展示一流的行业形象

C、树立服务创造价值理念，承担社会责任，践行职业操守

D、加强诚信建设，创建合规文化，全面提升银行业整体服务质量、服务水平和

盈利能力，实现经济效益和社会效益的共同提高，为构建和谐社会做出贡献

答案：AB

36.对假硬币，应在被收缴人视线范围内以统一格式的专用袋加封，封口处加盖

假币”字样戳记，并在专用袋上标明（）冠字号码（若有）、收缴单位业务公章、

收缴人、复核人名章等细项。

A、币种

B、券别

C、面额

D、张（枚）数

答案：ABCD

37.下列说法错误的是（）

A、自助设备钱箱加钞、取钞必须双人操作

B、自助设备的保险柜密码、钱箱钥匙可以由一人管理

C、临时离柜或营业终了，印章与重要空白凭证及时入箱（柜）上锁保管

D、将印章交他人代盖或代管，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭

证等重要物品交给他人保管、使用

答案：BD

38.有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有（）o

A、人民法院

B、人民检察院

C、税务机关

D、海关

答案：ACD

39.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（）及时采取适当的

后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风

险。

A、客户

B、账户（或资金）

G金融业务

D、交易对手账户

答案：ABC

40.在办理电子银行业务中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人通报批评；

造成不良后果的，给予记过至开除或解除劳动合同处理？（）

A、违反规定为客户开通、变更、注销电子银行业务的

B、对U-ky、卡乐付等机具保管、领用、交接不善，造成损毁或遗失的

C、与商户串通，协助持卡人套取现金的

D、不按规定进行电子银行业务差错处理的

答案：ABCD

41.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对()、()或()

的分析过程。

A、客户身份特征

B、交易特征

G行为特征

D、共同特征

答案：ABC

42.企业事业单位、机关、团体扣划的款项，属于归还银行贷款的，应直接划给

(),用于归还贷款；属于给付债权单位的款项，应直接划给()o

A、借款人

B、贷款银行

C、债权单位

D、法人

答案：BC

43.刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”，包括O。

A、预谋实施恐怖活动的个人

B、准备实施恐怖活动的个人

C、将要实施恐怖活动的个人

D、实际实施恐怖活动的个人

答案:ABD

44.保险业金融机构在履行客户尽职调查义务中，发现客户存在以下情形(),

有合理理由认为与洗钱'恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易，应报告

可疑交易。

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户个人资料的真实性、有效性、完整

性的

D、根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔

款的

答案：ABC

45.外商投资企业用人民币偿还境外人民币借款本息的，可以凭O等材料直接

到银行办理。

A、贷款合同

B、营业执照

C、支付命令函

D、纳税证明

答案：ACD

46.下列法律规定中，属于特别诉讼时效的有()o

A、《民法通则》第136条规定，身体受到伤害要求赔偿的诉讼时效期间为1年

B、《民法通则》第135条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间

为2年

C、《合同法》第129条规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起

诉讼或者仲裁的期限为4年

D、《继承法》第25条规定，受遗赠人应当在知道受遗赠后两个月内作出接受或

者放受遗赠的表示，到期没有表示的，视为放弃接受遗赠

答案：AC

47.人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区

查询需求的，有条件的银行业金融机构可以通过（）程序，向有权限查询的（）

提出协查请求，并通过内部程序反馈查询的人民检察院、公安机关、国家安全机

关。

A、内部协作

B、外部协作

C、上级机构或系统内其他分支机构

D、所辖机构

答案：AC

48.存款人应以实名开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的（）

进行审查。

A、真实性

B、完整性

C、合规性

D、唯一性

答案：ABC

49.企业事业单位、机关、团体扣划的款项，属于归还银行贷款的，应直接划给

(),用于归还贷款；属于给付债权单位的款项，应直接划给()o

A、借款人

B、贷款银行

C、债权单位

D、法人

答案：BC

50.人民检察院、公安机关、国家安全机关违反法律、行政法规及《银行业金融

机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，强令银行业金

融机构开展协助工作，下列表述正确的是()o

A、金融机构应予以配合

B、金融机构视情况配合

C、其上级机关应当立即予以纠正

D、违反相关法律法规规定的，依法追究法律责任

答案：CD

51.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，下列说法正确

的是()o

A、鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送待鉴

定货币

B、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2日内，将待鉴定货币送达鉴定单

位

C、无特殊情况，鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具

《货币真伪鉴定书》

D、无特殊情况，鉴定机构应当自受理鉴定之日起15日内完成鉴定并出具《货币

真伪鉴定书》

答案:AC

52.公安机关应当依照法律、行政法规和本规定的职责、范围、条件和程序，坚

持()的原则，实施涉案冻结资金返还工作。

A、客观

B、公正

C、便民

D、悬］效

答案：ABC

53.现金处理设备的购置由()和()统一选型招标。选配的现金处理设备应符合金

标标准和相关管理要求。

A、省联社

B、农商行招标委员会

C、农商行招标小组

D、招标会成员

答案：AB

54.普通贷款按期限分为哪几种？

A、短期贷款

B、中长期贷款

C、长期贷款

D、循环贷款

答案：ABC

55.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身

份。

A、有效性

B、真实性

C、完整性

D、及时性

答案:ABC

56.发生涉案金额在20万元（不含）以下的案件，（）

A、给予直接责任人记大过至留用察看处分

B、给予间接责任人记过至记大过处分

C、给予领导责任人记过至撤职处分

D、给予直接责任人开除处分

答案：ABC

57.按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

A、依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度

B、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

D、金融机构的高层管理人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

E、设立反洗钱专门机构或者指定专人负责反洗钱工作

答案：ABC

58.下列关于反恐怖主义工作说法正确的是（）

A、反恐怖主义工作应当依法进行，尊重和保障人权，维护公民和组织的合法权

益

B、在反恐怖主义工作中，应当尊重公民的宗教信仰自由和民族风俗习惯

C、反恐怖主义工作坚持专门工作与群众路线相结合，防范为主、惩防结合和先

发制敌、保持主动的原则

D、在反恐怖主义工作中，应当禁止任何基于地域'民族、宗教等理由的歧视性

做法

答案:ABCD

59.反洗钱法规定，金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（）等部

门核实客户的有关身份信息。

A、检察

B、公安

C、工商行政管理

D、税务

答案：BC

60.人民币定期存款的存期包括（）

A、三个月

B、六个月

C、一年、二年

D、三年、五年

答案：ABCD

61.下列专用存款账户户名构成方式正确的有()o

A、账户名称=存款人名称

B、账户名称=存款人名称+内设机构(部门)

C、账户名称=存款人名称+资金性质

D、账户名称=存款人名称+法定代表人名称

答案：ABC

62.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取

以下()措施。

A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B、留存客户身份基本信息

C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影印件

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

答案：ABCD

63.零余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准，用于办理国库集中收

付业务的银行结算账户，主要包括()o

A、国库零余额账户

B、财政部门零余额账户

C、预算单位零余额账户

D、财政汇缴零余额账户

答案：BCD

64.下列权利中，属于用益物权的是()o

A、地役权

B、留置权

C、土地承包经营

D、宅基地使用权

E、建设用地使用权

答案：ACDE

65.营业网点收缴的假币，不得出现的情形：（）。

A、交予被收缴人

B、截留假币

C、私自收缴假币

D、让假币重新流入市场

答案：ABCD

66.法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过以下哪些形

式开展评估（）

A、书面问卷

B、专家评审

C、现场座谈

D、抽样调查

答案：ACD

67.规范个人银行账户代理事宜包括（）。

A、身份信息核验

B、代理开户业务管理

C、身份信息留存

D、特殊情形的处理

答案：ABCD

68.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控

工作的通知》（法〔2018〕64号）规定，银行业金融机构应当支持银行存款在

网络冻结状态下的（）扣划。

A、全额

B、部分

G定额

D、差额

答案：AB

69.在收纳预算收入时，国库经收处应对缴款书的以下内容进行认真审核（）。

A、大小写金额是否相符，字迹有无涂改

B、预算级次、预算科目、征收机关和指定收款国库等要素是否填写清楚

C、纳税人名称、账号、开户银行填写是否正确、齐全

D、印章是否齐全、清晰；与预留印鉴是否相符

E、纳税人存款账户是否有足够的余额。纳税人以现金缴税时，应核对票款是否

相符

答案：ABCDE

70.当国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的涉恐人员信息包含姓名、

证件号码、证件种类等客户信息时，省联社在核心业务系统“客户信息-关注名

单”模块中，将关注类型选择为“恐怖分子”、“恐怖组织”。采取控制措施为：

()

A、涉恐人员在核心业务系统内未建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银

行无法建立客户信息。

B、涉恐人员在核心业务系统内已建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银

行无法开立新账户。

C、涉恐人员在核心业务系统内已开立存款账户的，省联社在设定该部分涉恐人

员客户信息时，对其名下的所有账户实施冻结，限制除普通查询及司法查询、冻

结'扣划外的所有交易。

答案:ABC

71.文明规范服务监督检查的方式主要有()

A、明查

B、暗访

G飞行检查

D、神秘人

答案：AB

72.法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的，外部审计

机构需要具备()o

A、确保审计范围和方法科学合理

B、审计人员具有必要的专业知识和经验

C、审计工作应当满足反洗钱保密要求

答案：ABC

73.个人卡允许开立的账户包括（）

A、一个活期结算账户

B、一^Is■定期--^通存款账户

C、多个零存整取账户

D、一个个人活期储蓄账户

答案：ABC

74.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以

下属于该种情形的是（）o

A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同

一户名下的另一账户内的活期存款

D、个体工商户50万元大额现金存取

答案：AB

75.票据（）、（）、O不得更改，更改的票据无效。

A、金额

B、日期

C、收款人名称

D、付款人名称

答案：ABC

76.根据人民银行优化银行账户服务监管要求，银行应当通过官方网站、营业网

点、手机银行等渠道做好企业银行账户服务“三公开”，属于“三公开”内容的

是（）。

A、服务标准

B、资费标准

C、办理时限

D、办理人员

答案：ABC

77.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（）和（）两类。

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、现金流量报告

D、支付工具使用量报告

答案：AB

78.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限

期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款（）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；

答案：CDE

79.根据《不宜流通人民币硬币》规定，针对不宜流通人民币硬币检测方法说法

正确的是()o

A、污渍面积可采用网格法检测

B、磨损面积可采用网格法检测

C、变色可采用目力检测

D、孔洞可采用目力检测

答案：ABCD

80.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点()o

A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网

信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类'

号码

答案：ABCD

81.个人银行账户包括()o

A、个人银行结算账户

B、个人活期储蓄账户

C、个人定期存款账户

D、个人通知存款账户

答案：ABCD

82.人民法院执行工作中，被执行人或其他人擅自处分已被（）财产的，人民法

院有权责令责任人限期追回财产或承担相应的赔偿责任。

A、扣划

B、查封

C、扣押

D、冻结

答案：BCD

83.银行为客户办理电子支付业务，应根据客户性质、电子支付类型、支付金额

等，与客户约定适当的认证方式（）。

A、密码

B、秘钥

C、数字证书

D、指纹

答案：ABC

84.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）

A、客户因素包括个人客户和企业客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景'地位、荣誉和外界

评价等

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业'

信用评级以及中介机构的评价等因素

D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

答案：ABC

85.贷款已发放，在受托支付时，发现交易对手账号有误，应如何处理？()

A、由信贷系统重办支付，打印新的放贷款通知书

B、柜员执行受托支付中的解冻/冻结”交易

C、解冻后再执行受托支付交易

D、信贷系统需要重新建立资料

答案：ABC

86.中国人民银行职能为()

A、制定和执行货币政策

B、防范和化解金融风险

C、维护金融稳定

D、开展存贷款业务

答案：ABC

87.中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务，

不受()的干涉。

A、地方政府

B、各级政府部门

C、社会团体

D、个人

答案：ABCD

88.个人有效身份证件包括()o

A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六

周岁的，可以使用居民身份证或户口簿

B、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证

C、台湾地区居民为在台湾居住身份证

D、定居国外的中国公民为中国护照

E、外国公民为护照或者外国人永久居留证(外国边民，按照边贸结算的有关规

定办理)

答案：ADE

89.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括：()

A、个人

B、法人

C、其他组织

D、个体工商户

答案：BCD

90.军队、武警部队一类保密单位开设的(),原则上不采取冻结或扣划等项诉

讼保证措施。

A、特种预算存款

B、特种其他存款

C、连队帐户的存款

D、其他存款

答案：ABC

91.下列有权机关中，只有查询权限，没有冻结和扣划权限的是()o

A、人民法院

B、国家安全机关

C、监察机关（包括军队监察机关）

D、审计机关

答案：CD

92.法人金融机构出现以下情形时应及时开展自评估工作：

A、经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应

当履行的反洗钱义务发生重大变化

B、公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整

C、经营发展策略有重大调整

D、内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件

E、他认为有必要评估风险的情形

答案：ABCDE

93.洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原则：（）

A、风险相当原则

B、全面性原则

C、同一性原则

D、动态管理原则

E、保密性原则

答案：ABCDE

94.保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的内容，

主要包括（）。

A、开户销户情况

B、交易日期

C、收入资金来源和支出资金去向

D、金额和账户余额等情况

答案：ABCD

95.专门用途是指在()行业以外的用途。

A、百货

B、餐饮

C、饭店

D、娱乐

答案：ABCD

96.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结账户

要求后，下列表述正确的是()。

A、应当立即进行办理

B、发现存在文书不全、要素欠缺等问题，无法办理协助查询、冻结的，应当及

时要求上述有权机关采取必要的补正措施

C、确实无法补正的，银行业金融机构应当在回执上注明原因，退回上述有权机

关

D、不符合相关规定的协助冻结要求有权拒绝，同时将相关理由告知办案人员

答案:ABCD

97.根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，以下说法正确的是

00

A、人民银行依法对商业银行代理支库和商业银行、信用社国库经收处所办国库

业务实施垂直管理

B、国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入

划转到指定收款国库

C、国库经收处必须接受上级国库及当地代理支库和乡（镇）国库的监督、管理'

检查和指导，不得以任何理由拒绝

D、国库经收处应认真履行国库经收职责

答案：ABCD

98.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户尽职调查措施,

关注客户及其（），及时提示客户更新斐料信息。

A、日常经营活动

B、日常经营状况

C、金融交易情况

D、资金交易情况

答案:AC

99.人民银行支付系统包括。。

A、大额支付系统

B、小额支付系统

C、网上支付跨行清算系统

D、支票影像交换系统

E、境内外币支付系统

答案：ABCDE

100.关于银行业金融机构收缴假币的程序，以下说法正确的是（）

A、假币收缴必须当面办理

B、收缴假币必须向持有人出具《假币没收收据》

C、收缴假币时，应向持有人告知有关权利

D、假币可以退换给持有人

答案：AC

101.根据《现金管理暂行条例》规定，凡在银行和其他金融机构开立账户的（），

必须依照管理条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督。

A、机关

B、团体

C、部队

D、企业

E、事业单位和其他单位

答案：ABCDE

102.托收承付的付款有O。

A、全额付款

B、部分付款

C、全额拒绝付款

D、部分拒绝付款

答案:ABCD

103.下列机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第六条规定的

金融机构：（）

A、商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行

B、证券公司

C、期货公司

D、金融资产管理公司

E、证券投资基金管理公司、私募基金管理公司、从事私募基金管理业务的合伙

企业

答案：ABCE

104.办理支付系统业务的营业网点应注意什么？()

A、按时查看接收信息

B、打印相关凭证

C、无需打印凭证

D、及时处理相关业务

答案：ABD

105.具有查询、冻结权限，但没有扣划权限的有权机关有()o

A、税务机关

B、人民检察院

C、公安机关

D、监狱

答案：BCD

106.中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行()，接受国务院审计部门和

财政部门依法分进行的审计和监督。

A、法律

B、行政法规

C、国家统一的财务制度

D、国家统一的会计制度

答案:ABCD

107.依法具有“查冻扣”三项权力的机关有（）o

A、海关

B、税务机关

C、人民法院

D、人民检察院

答案：ABC

108.银行审核企业开户证明文件（），开户申请人与身份证明文件所属人的一致

性，以及企业开户意愿真实性后，先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户。

A、真实性

B、完整性

C、合理性

D、合规性

答案:ABD

109.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（）

A、风险为本

B、权益保护

C、勤勉尽责

D、实质重于形式

答案：ACD

110.因客户申请办理个人银行账户业务，银行机构为此进行联网核查的，假设个

人的姓名、公民身份号码'照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切

判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构可继续为该客户办理业务。

同时按如下方法处理()o

A、银行机构继续办理业务的，应详细登记客户的联系方式(如通讯地址、联系电

话等)，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。

B、如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户的支付

结算业务。

C、对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人

民银行当地分支机构报告。

D、对于变更账户业务的，银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等

补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

E、银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。

答案：ABCDE

111.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心

提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机

构报告，并配合反洗钱调查()

A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B、客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符

C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的

D、其他情节严重或者情况紧急的情形

答案：ACD

112.对下列斐金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户？

A、基本建设斐金

B、财政预算外资金

C、金融机构存放同业资金

D、其他需要专项管理和使用的资金

答案：ABCD

113.卡的生命周期包括哪几个方面？()

A、制卡

B、发卡

C、换卡

D、销卡

答案：ABCD

114.开户单位如违反《现金管理暂行条例》,开户银行有权责令其停止违法活动，

并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的，给予警告或处以罚款()o

A、超出规定范围和限额使用现金的

B、超出核定的库存现金限额留存现金的

C、用不符合财务制度规定的凭证顶替库存现金的

D、未经批准坐支或者未按开户银行核定坐支额度和使用范围坐支现金的

E、单位之间互相借用现金的

答案：ABCDE

115.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB16999-2010),人民币鉴别仪按照鉴

别方式不包括O

A、动态鉴别仪和静态鉴别仪

B、磁性鉴别仪和非鉴别仪

C、A类鉴别仪和B类鉴别仪

D、号码识别鉴别仪和非号码识别鉴别仪

答案：BCD

116.农商行应为营业网点统一刻制的假币收缴相关的印章是()等

A、带有机构编号的假币”印章

B、假币收缴专用章

C、假币鉴定专用章

D、假币章

答案：ABC

117.办理存款业务常用的查询交易有()

A、000400分项查询

B、000440综合信息查询

C、000409子账户查询

D、000450账户交易明细查询

答案：ABCD

118.下列存款人，哪些可以申请开立基本存款账户？

A、企业法人

B、非法人企业

C、机关、事业单位

D、民办非企业组织

答案：ABCD

119.小额支付系统业务查询书的业务种类包括（）

A、票据业务

B、承兑业务

C、汇兑业务

D、拆借业务

答案：AC

120.柜员受理各类凭证'票据时应进行审查，下列哪些是凭证审查的要点？（）

A、客户提交的凭证是否为本行（社）受理的合法凭证

B、账号、户名是否相符

C、大小写金额是否一致，多联式凭证各联金额是否一致，字迹有无涂改

D、印鉴是否清晰、真实、齐全，与预留印鉴是否相符

答案：ABCD

121.通过（）可以办理湖北农信社支付宝卡通签约业务。

A、网点柜台

B、个人网银

G手机银行

D、支付宝网站

答案：AB

122.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国

政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

A、地域

B、业务

C、行业

D、经营范围

答案：ABC

123.单位客户挂失，需提供()

A、账户的相关资料(账号、户名、金额'开户日期、存期)

B、单位营业执照

C、法人身份证明及其复印件

D、若代理挂失还需出具单位授权委托书、代理人身份证明及其复印件

答案:ABCD

124.零余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准，用于办理国库集中收

付业务的银行结算账户，主要包括()。

A、国库零余额账户

B、财政部门零余额账户

C、预算单位零余额账户

D、财政汇缴零余额账户

答案：BCD

125.客户尽职调查中的保密性要求是指，银行应()o

A、保护商业秘密

B、保护个人隐私

C、妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息

D、妥善保存客户尽职调查过程中获取的交易信息

答案：ABCD

126.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注()o

A、大额现金开户

B、异常开户

C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D、代发工资账户

答案：ABC

127.企业银行账户管理的总体原则是()o

A、企业开户便利度不减

B、风险防控力不减

C、优化企业账户服务要加强

D、账户管理要加强

答案：ABCD

128.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤

销注册验资临时存款账户，其账户费金应()

A、在三个工作日内交与客户

B、退还给原汇款人账户

C、以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原

件及其有效身份证件

D、按照约定转账或现金支付

答案:BC

129.人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款，需要冻结的，执行人员应

当出示本人工作证件，并出具法院()o金融机构应当立即协助执行。

A、冻结裁定书

B、协助查询存款通知书

C、协助冻结存款通知书

D、生效法律文书副本

答案：AC

130.发出退回申请的条件是()

A、支付业务未被清算

B、支付业务已被清算

C、接收行未贷记接收人账户

D、接收行已贷记接收人账户

答案：BC

131.可用于办理异地结算的方式有()o

A、委托收款

B、银行本票

G银行汇票

D、银行承兑汇票

答案：ACD

132.为确保金融机构清分中心的假币安全，防止假币流向社会，金融机构应()

A、不得将清分工作外包

B、制定规章制度

C、制定具体操作流程

D、将清分中心人员限定为机构正式员工

答案：BC

133.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，下列我国哪些单

位无需开展尽职调查

A、政府机关

B、事业单位

C、国有企业

D、社会团体

E、社区委员会

答案：ABDE

134.小额支付系统可处理的业务有（）

A、汇兑业务

B、定期贷记业务

C、定期借记业务

D、查询查复业务

答案：ABCD

135.票据，是指（）、（）和（）。

A、汇票

B、支票

C、传票

D、本票

答案：ABD

136.重要岗位员工轮岗的对象主要包括（）

A、支行部负责人

B、信贷工作人员

C、综合柜员

D、机关部室工作人员

答案：ABCD

137.企业事业单位、机关、团体被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应（），

在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间（），如冻结有误，解

除冻结时应补计冻结期间利息。

A、计付利息

B、不计付利息

G补计利息

D、补计手续费

答案:AB

138.银行汇票承兑银行接到持票人开户行寄来的（）,抽出专夹保管的汇票卡片

和承兑协议副本进行审查。

A、汇票

B、解讫通知

C、二联进帐单

D、委托收款凭证

答案：AD

139.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》

（银监发〔2014〕53号）是根据（）等法律法规制定。

A、《银行业从业人员职业操守和行为准则》

B、《中华人民共和国刑事诉讼法》

C、《中华人民共和国商业银行法》

D、《中华人民共和国银行业监督管理法》

答案：BCD

140.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构出

现下列行为之一的，中国人民银行或其分支机构视其情节给予通报;情节严重的，

可以暂停为其办理综合前置子系统业务：（）

A、未及时准确完成账务核对

B、未按规定办理交存款业务

C、未及时解救支付排队业务

D、其他违反本办法的行为

答案：ABCD

141.在做批量开卡交易800201提交的时候，系统提示:PF

A、姓名长度过长

B、姓名含有字母

C、姓名含有符号

D、姓名含有生僻字

答案：BCD

142.目前我国流通的金属硬币面额包括（）

Ax1元

B、5角

C、1角

D、5分

答案：ABCD

143.票据权利包括()o

A、付款请求权

B、追索权

C、请求赔偿权

D、票据返还请求权

答案：AB

144.假币销毁一般采用方式()

A、填埋

B、喷浆

C、火焚

D、熔炼

答案：BCD

145.背书应记载事项包括()。

A、背书人签章

B、背书日期

C、被背书人名称

D、保证人签名或盖章

答案：ABC

146.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的不宜流通人民币纸币类型

()0

A、脏污

B、污渍

C、脱墨

D、缺失

E、粘贴

答案：ABCDE

147.企业申请开立()的，中国人民银行按规定完成开户审核后，即可为符合条

件的企业办理开户手续。

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、一般存款账户

D、专用存款账户

答案：AB

148.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过

程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标，采取定

量和定性相结合的方法，对非自然人客户的()等情况进行综合判断。

A、股权、控制权结构

B、财务决策

C、人事任免

D、经营管理

答案:ABCD

149.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以

下属于该种情形的是（）o

A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同

一户名下的另一账户内的活期存款

D、个体工商户50万元大额现金存取

答案:AB

150.创建企业基本存款账户信息，客户需提供哪些证明文件？（）

A、营业执照（登记证或批文）正本

B、组织机构代码证正本

C、法定代表人或单位负责人身份证正本

D、税务登记证（国税或地税）正本

答案：ABCD

151.关于社团贷款的还款操作，下列说法正确的是（）

A、先还表外账号，还表外账号后，款项还入内部户

B、根据按资金协议，用内部户转账还款交易用于还各行社表内账号

C、若直接还表内账号，会导致表外账号未还，这时要由清算中心做利息调整

D、先还表内账号，再还表外账号

答案：ABC

152.根据《反恐怖主义法》规定，哪些行为可以追究刑事责任？()

A、组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动

B、非法持有宣扬恐怖主义的物品

C、强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志

D、组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施恐

怖活动或者恐怖活动培训提供帮助的。

答案：ABCD

153.以下关于协助冻结的说法中，正确的有()o

A、冻结存款的期限最长为一年

B、有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构不予办理并应当说明

情况。

C、对单位被冻结的款项，在冻结期间不需计付利息

D、有权冻结单位包括公安机关、人民检察院、人民法院、国家安全机关、军队

捍卫部门、海关、税务机关、走私犯法侦查机关'工商行政治理机关

答案:AB

154.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民

银行可对金融机构()行为给予警告'罚款，同时，责成金融机构对相关主管人

员和其他直接责任人给予相应纪律处分。

A、发现假币而不收缴的

B、未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的

C、发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告的

D、截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的

答案：ABCD

155.关于交易提示说法正确的有()

A、如果未放款，拒绝交易并提示信息：此贷款还未放款”

B、如果已结清，拒绝交易并提示信息：此贷款已结清”

C、如果输入的贷款账号是跨机构的，则交易并提示：贷款交易跨地级市查询需

授权”

D、如果贷款资料已删除，拒绝交易并提示信息：无效的校验位”

答案：ABC

156.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是()o

A、规范货币鉴别行为

B、规范假币收缴行为

C、保护金融机构的合法权益

D、保护货币持有人的合法权益

答案：ABD

157.001010无折现金存款适用于()

A、支票户

B、卡账户

C、存折户

D、存折户无折存款

答案：ABD

158.下列等式正确的有()

A、资产=负债+所有者权益

B、营业利润=主营业收入+其他业务收入一主营业务成本一其他业务成本+投资

收益+公允价值变动收益一营业外支出

C、利润总额=营业利润+营业外收入一营业外支出

D、净利润=利润总额一所得税费用

答案：ACD

159.开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是()

A、推动了人民银行信息化建设

B、为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础

C、为反假货币业务操作规范化提供了保证

D、为加强对基层行的业务指导创造了条件

E、促进了反假货币工作制度化建设

答案：ABCDE

160.以下属于区域性反洗钱国际组织的是O

A、亚太反洗钱组织

B、欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会

C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

D、西非政府间反洗钱工作组

答案:ABCD

161.解挂业务原则上必须客户持()申请解挂。

A、本人有效身份证件

B、被挂失的账户介质

C、原挂失业务回单

D、挂失时代理人身份证件

答案:ABC

162.直接参与者应当于每年度结束后20个工作日内，向中国人民银行或者其分

支机构报送办理业务情况，报送内容包括（）。

A、支付系统相关业务管理和运行环境的重大变更

B、与支付系统相关的应急演练实施情况

C、通过支付系统办理业务中断情况

D、与支付系统相关的风险事件及处置情况

E、对支付系统管理的意见和建议

答案：ABCDE

163.小额定期借记来账处理超期未回执后，将所有未扣款的业务状态标定为（）

A、已拒付

B、已逾期

G已拒绝

D、交易失败

答案：ABCD

164.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令[2020]

第5号）立法依据及重点参考材料：（）

A、《中华人民共和国中国人民银行法》

B、《中华人民共和国商业银行法》

C、《中华人民共和国消费者权益保护法》

D、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2

015〕81号）

答案：ABCD

165.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的不宜流通人民币纸币类型

0O

A、脏污

B、污渍

C、脱墨

D、缺失

E、粘贴

答案：ABCDE

166.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有

关境外金融机构（）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和

反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外

金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A、业务

B、声誉

C、内部控制

D、接受监管

答案：ABCD

167.大额资金交易的具体报告标准为：（）

A、当日单笔或者累计人民币交易5万元以上（含5万元）,外币等值1万美元

以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、

现金票据解付及其他形式的现金收支。

B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币

200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项

划转。

C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50

万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转。

D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20

万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划

转。

答案：ABCD

168.公安机关对于涉案账户费金分布在省级行政区域内的，其查询、冻结由（）

出具“协助查询、冻结存款通知书”等法律文书，由（）出具“账户资金查询、

冻结申请表”。

A、案件承办的公安机关

B、公安部相关业务部门

C、省级公安机关

D、省级公安机关相关业务部门

答案：AD

169.结算性同业银行结算账户是指用于（）等支付结算业务的账户。

A、代理现金解缴

B、代理支付结算

C、同业存款

D、同业借款

答案：AB

170.同时符合下列哪些条件的社会保障类账户，无需开展非居民金融账户涉税信

息尽职调查

A、受政府监管

B、享受税收优惠

C、达到规定的退休年龄

D、取款应当与账户设立的目的相关，包括医疗等

E、每年缴款不超过五万美元

答案：ABDE

171.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人的真实有

效的信息是指受害人应当提供（）原件及复印件。

A、接受资金返还银行卡（冻结状态）

B、本人有效身份证件

C、接受资金返还银行卡（卡状态为正常）

D、工作证件

答案：BC

172.客户投诉处理的主要程序包括：静听、（）、感谢等内容。

A、容忍

B、灵活

G解释

D、支援

答案：ABCD

173.办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。

A、有权机关执法人员的身份证件

B、有权机关执法人员的工作证件

C、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定

应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字

D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书

答案：BCD

174.识别客户身份时，具体操作包括（）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C、登记客户身份基本信息

D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

答案：ABCD

175.查询查复必须坚持（）的业务处理原则。

A、有疑必查

B、有查必复

C、复必详尽

D、切实处理

答案：ABCD

176.银行业金融机构发起的税收、（）等业务虽符合大额交易标准，但银行业金

融机构可以不报告。

A、代收业务

B、代付业务

G错账冲正

D、利息支付

答案：CD

177.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，属于残缺、污损人民

币的情形包括（）。

A、票面撕裂、损缺

B、因自然磨损、侵蚀

C、外观、质地受损

D、图案不清晰

答案：ABCD

178.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的

有：O

A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、

现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证

件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份

证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金

融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开

立匿名账户或者假名账户。

答案：ABCD

179.对身份证号码存在但是与姓名不匹配或照片不符的，可要求客户出示（）等

其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。经佐证，相关居民身份证

确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。

A、单位证明、居委会或村民委员会证明

B、居民户口簿

C、护照

D、机动车驾驶证

答案：BCD

180.参与者有（）情形之一的，中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级

管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。

A、屡次违法支付系统业务管理规定

B、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启

C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患

D、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传

答案：ABCD

181.同业存款按同业经营性质来分包括下列哪些种类？

A、政策性银行存款

B、商业银行存款

C、境内外资银行存款

D、境外外资银行存款

答案：ABCD

182.有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关

的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构

报告，报告包括Oo

A、基本情况

B、逐笔明细信息

C、分析报告

D、其他相关资料

答案：ABCD

183.客户尽职调查中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自

助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别

客户身份？（）

A、实行严格的身份认证措施

B、采取相应的技术保障手段

C、强化内部管理程序

D、弱化内部管理程序

答案：ABC

184.金融机构工作人员应如何协助有权机关办理解冻业务？（）

A、核实有权机关执法人员的工作证件

B、核实有权机关县团级以上机构签发的解除冻结存款通知书”，法律、行政法

规规定应当由有权机关主要负责人签字的，通知书上应有主要负责人签字

C、与原保管的《协助冻结存款通知书》进行核对

D、对不具备上述证件和法律文书的，可以说明情况不予协助，并及时向主管业

务领导报告

答案：ABCD

185.长期不动户处理只适用于下列哪些活期类产品？

A、人卡结算账户

B、个人存折结算账户

C、个人活期储蓄账户

D、单位活期账户

答案：ABCD

186.下列哪些可作为公司的受益所有人()。

A、直接或者间接拥有公司股权的自然人

B、直接或者间接拥有公司表决权的自然人

C、通过人事'财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D、公司的高级管理人员

答案:ABCD

187.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施，是指金融机构、特定非

金融机构为防止其持有'管理或者控制的有关资产被转移'转换、处置而采取必

要措施，包括但不限于：()

A、终止金融交易

B、拒绝资产的提取、转移、转换

C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

D、报告可疑交易报告

答案：ABC

188.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）住所地或者工作单位地址、

联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地

与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

A、姓名

B、性别

C、国籍

D、职业

答案：ABCD

189.收单机构在与特约商户建立业务关系时，应采取以下哪些身份识别措施O。

A、留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件。

B、对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施。

C、登记特约商户身份基本信息

D、核实特约商户有效身份证件。

答案：ACD

190.证监会及其派出机构调查人员可以（）、（）从事证券交易当事人和与被调

查事件有关的单位和个人在金融机构开立的资金账户和存款账户资料，并对知悉

的有关单位和个人的商业秘密负有保密义务。

A、冻结

B、扣划

C、查阅

D\复制

答案：CD

191.一般存款账户用于存款人办理（）。

A、借款转存

B、借款归还

C、期货交易保证金

D、支取现金

答案:AB

192.某客户有一笔定期1年期存款3万元，2012年12月份到期。该客户存款于

2012年11月份被法院冻结15000元。现在客户要求支取15000元，操作无折现

金销户，系统提示圈存金额不为零，操作部分支取，错误代码：HB208”。下列

说法正确的是（）

A、这个定期如果是自动转存的，除了冻结的金额以外，剩下的可以部提出来的，

确认凭证号码和支取方式输入是正确的

B、这个定期如果是不自动转存的，那到期了无法部提，只能解冻后销户把多余

的金额加利息给客户，然后再把这部分钱存入再冻结

C、这个定期无论是不是自动转存，都不能支取

D、在法院未下解冻通知书前，这个定期是不允许支取的

答案:AB

193.第五套人民币在票面设计上突出了三大”，即O

A、大人像

B、大水印

C、大国徽

D、大面额数字

答案：ABD

194.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)

和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于()

A、提高客户风险等级

B、经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是

客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

D、向相关金融监管部门报告

E、向相关侦查机关报案

答案：ABCDE

195.电子认证服务机构签发的电子签名认证证书应当准确无误，并应当载明()

内容。

A、电子认证服机构名称

B、证书序列号和有效期

C、证书持有人的电子