2024年广东省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

PAGEPAGE12024年广东省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）一、单选题1.以下不属于社会组织的是（）。A、社会团体B、基金会C、外国商会D、非政府组织答案：D2.须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应当熟悉境外反洗钱和反恐怖融资法律法规，具备相应（）履职能力A、反洗钱和反恐怖融资B、反欺诈C、反消费D、反逃税答案：A3.下列不属于各地和各级禁毒委员会及其有关负责人和直接责任人承担的主要职责的是（）。A、负责全面组织、协调、指导开展本地禁毒工作B、建立适应禁毒工作需要的禁毒工作队伍C、组织、协调和指导各成员单位及下一级禁毒委员会履行禁毒职责,落实禁毒工作任务D、确保本地区、辖内零毒品答案：D4.自（）起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。A、2016年11月30日B、2016年12月1日C、2017年11月30日D、2017年1月1日答案：D5.支付机构和银行应有效建立和充分使用市场交易主体（）管理机制，保障相关交易的真实性。A、受益所有人B、实际控制人C、负面清单D、可疑报告答案：C6.业务司局应自作出行政决定之日起（）之内制作并填写《行政许可信息公示表》和《行政处罚信息公示表》,以本司局函件形式送条法司审核。A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：A7.对特定非金融机构执行本办法的情况进行监督、检查的具体办法，由中国人民银行会同（）另行制定A、公安局B、银保监会C、国务院有关部门D、国家安全部答案：C8.下列不属于疑似涉税犯罪的可疑交易类型识别点的是（）。A、名为个人账户，但实为公司转移资金所用B、对公账户频繁向个人账户转入大额资金，再通过本票或现金形式转入公司的高管个人账户。C、户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更D、资金交易量与企业注册资本和经营规模明显不符答案：C9.支付机构可采取面对面、视频等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户（）情况确定。A、地域B、风险评级C、资金规模D、身份信息答案：B10.《金融机构反洗钱规定》中所称金融机构不包括（）A、政策性银行B、外资金融公司C、财务公司D、金融租赁公司答案：B11.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、两名D、三名答案：B12.涉嫌电信诈骗账户成功开立后，即取走开户款并进入沉睡期，潜伏期多为（）？A、1-3个月B、3-5个月C、5-8个月D、8-12个月答案：A13.金融机构获得新的监控名单后，应立即针对监控名单做（），如发现本金融机构已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生，应立即提交可疑交易报告。A、局部调查B、回溯性调查C、全面调查D、随机抽查答案：B14.（）应配合当地反洗钱行政主管部门对辖区证券期货经营机构实施反洗钱监管，并建立信息交流机制A、证监会派出机构B、证券期货经营机构C、中国证券监督管理委员会D、中国人民银行答案：A15.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的()A、身份证地址B、户口本地址C、经常居住地D、临时居住地答案：C16.某客户账户频繁发生网银交易，且多数在下半夜或凌晨，经查与体育彩票、境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联。该客户属于（）A、疑似走私B、疑似传销C、疑似赌博D、疑似恐怖融资答案：C17.涉腐嫌疑人将贪污受贿资金转移隐藏至他人账户，这里的他人账户可能是（）的账户。A、下属B、朋友C、亲属D、匿名答案：C18.银行业金融机构应当配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和（）培训A、反恐怖融资B、反欺诈C、反逃税D、贩毒答案：A19.中国人民银行分支机构开展法人金融机构反洗钱分类评级，原则上由（）中心支行及以上分支机构组织。A、县B、地市C、副省级城市D、省级城市答案：B20.避免为简化流程，直接将身份证上的住址识别为客户联系地址，面忽略了对客户（）的登记。A、经常居住地B、工作单位C、工作地址D、IP地址答案：A21.2014年前后，重庆、湖南、浙江等地频繁发生外籍人士持伪造护照开户并接受、转移诈骗资金的案件，此类案件中外籍人士主要为（）籍。A、非洲B、东南亚C、南美洲D、台湾答案：A22.互联网金融从业机构应当定期或者在业务模式、交易方式发生重大变化、拓展新的业务领域、洗钱和恐怖融资风险状况发生较大变化时，评估客户身份识别措施的（），并及时予以完善。A、合规性B、有效性C、相关性D、合理性答案：B23.移交反洗钱监督检查及案件协查档案时，交接双方（）应在移交清册上签字确认。A、经办人员B、负责人C、经办人员和负责人D、监交人答案：C24.非法黄金交易平台通常会（）交易时间吸引投资者参与A、延长B、缩短C、约定D、以上都不对答案：A25.银行业务人员发现资金交易可疑后，拨打预留手机号码时，（）为正常现象A、电话号码为其丈夫接听后换妻子本人接听B、电话号码为空号C、电话号码无人接听D、电话接听后回复打错了答案：A26.同一法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不能超过（）个。A、1,3B、3,3C、3,5D、5,5答案：D27.各商业银行应立足（）的原则，进一步加强反洗钱工作措施，防范洗钱风险。A、风险为本B、规则为本C、合规为本D、打击为本答案：A28.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，()对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行及其分支机构C、证监会D、银保监会答案：B29.对于涉税犯罪的，重点关注有税务优惠政策的企业和领域，如废旧回收、高新产业、出口、矿产、（）等A、食品B、纺织C、医疗D、钢铁答案：C30.金融机构高级管理层应增强履行反洗钱义务职责的认识，正确处理（）与合规经营、风险控制的关系。A、履行反洗钱义务职责B、金融业务发展C、可疑交易监测D、客户身份识别答案：B31.依法经营互联网金融业务的机构应当确保反洗钱和反恐怖融资管理部门及反洗钱和反恐怖融资工作人员具备有效履职所需的（）。A、授权、资源B、资源、独立性C、授权、资源、独立性D、授权、资源、保密性答案：C32.中国反洗钱监测中心由（）设立。A、中国银行保险监督管理委员会B、中国人民银行C、国务院D、国务院有关金融监督管理机构答案：B33.组织、领导恐怖活动组织的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以（）A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产B、处五年以上有期徒刑，并处没收财产C、处三年以上有期徒刑D、处以二十年有期徒刑答案：A34.人民银行行政执法信息公示由（）及时将经条法司审核的行政执法信息和条法司审核意见一并送办公厅。A、业务司局B、司法局C、信息局D、工商局答案：A35.中国人民银行反洗钱监测分析系统查询终端在维修、停用和报废前应采取有效措施确保（）。A、信息安全B、网络安全C、管理安全D、系统安全答案：A36.金融机构在反洗钱工作过程中，如发现工作人员有泄密情况，应及时补救，并及时向（）报告A、声誉风险B、信用风险C、法律风险D、金融风险答案：C37.依法制定和执行货币政策是（）的职责A、银保监会B、银保监会C、人民银行D、发改委答案：C38.各发卡行应于2017年6月12日前向所在地外汇管理局分局、外汇管理部门报送（）A、银行卡境外交易外汇管理系统工作计划表B、银行卡交易业务调查表C、银行卡境外交易信息采集表D、境外银行卡境内交易信息采集表答案：B39.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的（）A、金融机构以及政策性银行B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行C、金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司答案：B40.国家企业信用信息公示系统建设的提出的“双向服务”指的是（)。A、面向企业的服务和社会的服务B、面向社会的服务和大众的服务C、面向企业的服务和个人的服务D、面向公众的服务和政府部门的服务答案：D41.人民银行分支机构联网核查系统（）操作员除具有银行机构二级操作员的可选权限外,还具有统计操作员数量、查询系统操作日志等权限。A、主管级B、一级C、二级D、三级答案：C42.银行业金融机构申请投资设立、参股、收购境外金融机构的，应当具备健全的（）和反恐怖融资内部控制制度，具有符合境外反洗钱和反恐怖融资监管要求的专业人才队伍A、贩毒B、反洗钱C、反消费D、反欺诈答案：B43.自（）年下半年开始中央启动反腐败攻击追逃追赃工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A44.（）应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任A、国务院银行业监督管理机构B、银行业金融机构董事会C、银行业金融机构的高级管理层D、银行业金融业务部门答案：B45.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。A、香港B、美国C、日本D、德国答案：C46.涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新测试后接收全国各地资金，以下各个不是主要的渠道。A、TMB、POSC、柜台D、农信银答案：B47.证券期货业反洗钱工作实施办法于（）起施行A、2010年10月1日B、2011年1月1日C、2011年10月1日D、2010年7月1日答案：A48.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上，且未在规定时间内按照要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当对该账户采取（）的控制措施。A、暂停非柜面业务B、销户C、只收不付D、中止业务答案：D49.以下（）账户交易行为不可疑。A、每月ATM支取代发的养老金B、频繁跨境取现交易C、账户资金交易为多名对私账户转入后利用网银集中转出D、账户取现交易均为接近5万却未达到5万元答案：A50.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而（）A、无需收集相关证据材料B、不需人工识别C、无需上门核实D、无需甄别交易背景答案：A51.“公转私”交易识别点的拆分交易是指一天内发生多笔（）万元以下交易，以规避落地处理A、1900年1月2日B、1900年1月5日C、1900年1月8日D、1900年1月10日答案：B52.互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由（）按照法律规定和监管政策确定、调整并公布。A、中国人民银行B、中国银行保险监督管理委员会同国务院有关金融监督管理机构C、中国人民银行会同国务院有关金融监督管理机构D、中国人民银行会同银行保险监督管理委员会答案：C53.离岸业务具有（）特点。A、信息不对称B、公司背景资料调查成本高C、调查程序复杂D、以上都是答案：D54.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的其他业务中银行与其客户间发生的资金往来交易，银行方使用的内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A55.以（）为目标，持续优化反洗钱监管政策框架，合理确定反洗钱监管风险容忍度，建立健全监管政策传导机制，督促、引导、激励反洗钱义务机构积极主动加强洗钱和恐怖融资风险管理，充分发挥其在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的“第一道防线”作用A、有效拦截风险B、有效防控风险C、有效堵截风险D、有效防御风险答案：B56.进一步深入参与反洗钱国际标准研究、制定和监督执行，积极参与反洗钱国际（区域）组织（）和重大决策，提升我国在反洗钱国际（区域）组织中的话语权和影响力A、内部治理B、内部改革C、外部治理改革D、内部治理改革答案：D57.下列不属于疑似非法汇兑型地下钱庄行为上的识别点的是（）A、不同账户在柜台业务中往往出现固定的代理人B、具有明显的人群特征（如老人、妇女、退休人员）C、多个账户的网银交易IP地址、MAC地址相同D、交易分散在某一区域的多个网点答案：B58.董事会或其授权的专门委员会应当针对内部审计发现的问题，督促（）及时采取整改措施。A、高级管理层B、反洗钱管理部门C、业务部门D、审计部门答案：A59.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由()制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：B60.对于连续（）月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。A、1900年1月6日B、1900年1月12日C、1900年1月18日D、1900年1月24日答案：B61.下列不是港澳台居民居住证地址码的是（）。A、810000B、820000C、830000D、840000答案：D62.银行应加强对（）客户的尽职调查和资金监测。A、低风险B、中风险C、高风险D、最高风险答案：C63.电信诈骗犯罪群体具有明显的区域性，据公安机关通报，以下哪个不是当前主要的三大电信诈骗犯罪群体？A、以台湾和福建籍为主的冒充公检法部门诈骗群体B、以广东省电白县麻岗镇和村仔镇为主的冒充熟人诈骗群体C、以东南亚为主的冒充公检法部门诈骗群体D、以海南儋州籍为主的“非常6+1”或者QQ中奖诈骗群体答案：C64.非法集资活动具有投资方式灵活的特点，主要宣传投资方式包括：投资房地产项目、投资健康养老项目、投资私募基金收取红利、客户加入会员发展线下以及（）等等。A、投资银行理财B、投资信托产品C、购买未上市公司股票D、购买上市公司股票答案：C65.受托机构应当积极协助委托机构开展洗钱风险管理。由委托机构对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担（）法律责任。A、间接B、最终C、直接D、部分答案：B66.针对评级过程中发现的问题，中国人民银行或其分支机构应当对C类及以下机构发出（），并进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。A、《反洗钱监管意见书》B、《反洗钱评级意见书》C、《反洗钱监管确认书》D、《反洗钱评级确认书》答案：A67.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机制。A、5*24B、1900年1月24日C、3*24D、7*24答案：D68.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于（）年年底完成等级划分工作。A、1905年7月2日B、1905年7月3日C、1905年7月1日D、1905年7月4日答案：C69.公安机关应当在（）内，对被害人报案事项的真实性进行审查。A、冻结期限B、两天C、五天D、止付期限答案：D70.银行业金融机构应当（）牵头负责洗钱和恐怖融资风险管理工作，其有权独立开展工作A、由银行业金融机构监事层B、由银行业金融机构的高级管理层C、由银行业金融业务部门D、任命或者授权一名高级管理人员答案：D71.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，收到金融机构对电话或者书面质询的答复后，中国人民银行及其分支机构应当填写（）A、《反洗钱监管记录》B、《反洗钱质询记录》C、《反洗钱监管记录》D、《反洗钱监管记录》答案：A72.以下哪种属于异常集中开户现象（）A、企业会计未带单位公章要求批量开立员工工资卡B、十几名年龄60-70岁客户集中某网点开户并主动要求开通网银C、多名异地客户持身份证原件及单位证明文件至某网点开立工资卡D、村委会会计持村委证明批量激活村民市民卡答案：B73.报告机构因机构名称、总部注册地变更或机构合并、拆分、撤销等原因需对机构信息进行变更时，须在变更后的（）内到人民银行分支机构领取《报告机构基本情况变更表》。A、10天B、5天C、10个工作日D、5个工作日答案：C74.银行自助设备无卡无折业务是指客户利用银行自助设备存款功能，无需插入银行卡或存折，通过输入（），将现金直接存入相关账户的存款业务。A、交易对手银行账号B、交易对手姓名C、交易对手身份证号码D、交易对手地址答案：A75.根据《关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》，在外币业务（不包括代理国际汇款公司业务）中增加“0111“属于（）。A、旅行支票B、转账支票C、现金支票D、普通支票答案：A76.金融机构应加强银行卡业务中的客户尽职调查。在办理银行卡时，应关注以下（）高风险情形。A、结伴开卡B、批量开卡C、大量客户留存同一联系方式D、以上皆是答案：D77.下列不属于疑似套现可疑交易类型识别点的是（）。A、账户收付交易频繁，资金快进快出，过渡性质明显B、商户实际控制人使用本人信用卡在本商户POS上频繁刷卡C、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户提现的限制及监控D、套现商户交易清单显示“购买者”多为异地卡，少有本地人光顾，与同类市场主体经营不符。答案：C78.准确的（）信息对可疑交易报告工作能起到重要的辅助作用。A、地址B、职业C、年龄D、学历答案：B79.可疑交易分析框架包括()。A、交易信息分析B、身份信息分析C、行为信息分析D、以上均包括答案：D80.资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地（）公安机关提出异议A、镇级B、县级C、市级D、省级答案：B81.公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令，以报文形式通过管理平台发送至止付账户（）或支付机构。A、开户行B、开户行所在地人民银行分支机构C、开户行总行D、开户行所在地同一法人机构任一网点答案：C82.（）是外资银行客户反洗钱工作的牵头管理部门，负责外资银行客户反洗钱、反恐怖融资、反逃税及遵守国际制裁的政策管理与合规审核A、总行内控与法律合规部B、总行国际金融部C、总行风险管理部D、总行运营管理部答案：A83.银行业金融机构或者其工作人员参与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动构成犯罪的，依法追究其（）A、民事责任B、管理责任C、刑事责任D、法律责任答案：C84.（）应当按年度对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、人民银行B、人民银行分支机构C、银保监会D、中国银行业协会答案：B85.信用卡消费异常：显示在香港、澳门等地信用卡消费，特别是珠宝店、俱乐部、奢侈品（名包、名表）、高尔夫等。属于下列（）可疑交易类型的识别点。A、疑似腐败B、疑似诈骗C、疑似走私D、疑似套现答案：A86.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如代理人信息、联系方式等指标可组合指向于（）。A、恐怖名单监控B、客户交易偏好C、判断资金的来源和去向D、客户交易背景E、资金网络中的群体性特征F、交易流量、流速、频率答案：D87.金融机构如果决定为提供货币兑换、跨境汇款等资金（价值）转移服务的非金融支付业务的境外非金融机构提供服务的，原则上应将其列入（）客户，并釆取有针对性的强化风险控制措施。A、高风险B、较高风险C、一般风险D、较低风险答案：A88.金融机构在向人民银行当地分支机构或当地公安部门报送重点可疑交易报告的同时，须确保将该可疑交易报告按（）要求向中国反洗钱监测分析中心报告，并在“可疑程度”和“采取措施”字段中对报告的重要程度和处理情况做出说明。A、报文格式B、统一格式C、自由格式D、函件答案：A89.关于报告机构客户身份识别及风险等级分类情况表中，下列哪个不属于该表内容。（）A、客户数量B、客户风险登记分类C、风险控制D、可疑客户数答案：D90.银行机构在办理规定业务时,不需当场办结的,应在办结相关业务（）联网核查相关个人的公民身份信息。A、前B、1个工作日内C、2个工作日内D、3个工作日内答案：A91.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识别。A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B92.各银行金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，杜绝不法分子使用假名或者冒用他人身份开立账户。A、了解你的客户B、谁开户（卡）谁负责C、勤勉尽责D、风险为本答案：A93.义务机构应当在（）时，评估客户身份识别措施的有效性，并及时予以完善。A、业务模式、交易方式方式发生变化B、拓展新的业务领域C、洗钱和恐怖融资风险状况稍有变化D、距上次评估时间超过三年答案：B94.以下属于办理离岸金融业务风险点的是（）A、将推荐海外银行客户纳入客户经理考核指标B、通过变相操作实现离岸和在岸账户资金融通C、未核实真实贸易背景D、以上皆是答案：D95.（）是国务院反洗钱行政主管部门，对从业机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。A、地方金融监管局B、中国人民银行C、中国银保监会D、中国反洗钱监测分析中心答案：B96.个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，可委托他人向外汇局查询境外提取现金明细，应提供（）。A、委托人有效身份证、委托人的授权书B、受托人的有效身份证件、委托人的授权书C、委托人、受托人的有效身份证件D、委托人、受托人的有效身份证件、委托人的授权书答案：D97.金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当根据（）的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告A、公安部B、金融机构总部C、银保监会D、中国人民银行答案：D98.防范非法集资类洗钱案件，要求一线网点重点关注具有明显人群特征的人员集中（）、转账、汇款情况。A、取现B、挂失C、销户D、开户答案：D99.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告，A、大额交易B、可疑交易C、大额交易、可疑交易D、综合报告答案：C100.金融机构、非银行支付机构以外的其他从业的机构应当有（）通过网络监测平台提交全公司的大额交易和可疑交易报告。A、总部或者总部指定的一个机构B、总部C、总部指定的一个机构D、相关部门答案：A101.法人金融机构反洗钱管理部门配备的专职反洗钱人员应当具有（）年以上金融行业从业经历。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B102.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C103.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。A、受益人B、托管人C、业务经办人D、授权委托人答案：A104.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，应当在（）内根据查明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作执法检查意见书A、三个工作日B、五个工作日C、七个工作日D、十个工作日答案：D105.银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时所制定的业务处理方法应向（）备案。A、县级以上人民银行B、市级以上人民银行C、人民银行当地分支机构D、银监部门答案：C106.下列不属于疑似赌博资金交易上的识别点的是（）A、交易金额、频度与客户身份、财务状况、经营内容等明显不符B、分散转入、分散转出，账户日终有余额C、日交易几十笔甚至上百笔。D、交易金额一般不大，但存在一定特征答案：C107.金融机构反洗钱监测工作应覆盖（）业务。A、信贷B、电子银行C、柜面D、各项金融E、会计答案：D108.银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》发布之日起（）内实现免费。A、一个月B、三个月C、六个月D、一年答案：B109.金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考（）A、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法B、可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）C、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法D、金融机构自定义筛选指标以及实践经验答案：B110.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务，可疑交易监测分析的对象不能仅局限于（），金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。A、会计数据B、经济数据C、金融数据D、交易数据答案：A111.下列不是我国毒品整治重点地区的是（）。A、云南B、贵州C、广西D、江苏答案：D112.银行应将合理的持卡数量作为客户（）的指标之一A、贡献B、风险等级划分C、身份信息完整性D、营销答案：B113.接收《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》、上报《重点可疑交易报告核对及处理状态报告表》,需登录（）。A、中国反洗钱监测分析系统分支行交互平台B、金融城域网业务系统C、反洗钱非现场管理系统D、金融邮件系统答案：A114.查询部门查询反洗钱信息应当出具正式（），并写明需要查询的内容和要求。A、函件B、介绍信C、身份证件D、通知答案：A115.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：C116.下列不属于疑似走私的重点国家（地区）的是：()。A、香港B、英国C、韩国D、台湾答案：B117.依法经营互联网金融业务的机构的（）应当对反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的有效性实施负责。A、负责人B、风险部高级管理人员C、合规部高级管理人员D、股东答案：A118.（）主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员配备与资质情况等内容A、设计指标B、执行指标C、检验指标D、监测指标答案：A119.包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，根据《中华人民共和国刑法》,处()A、处三年以下有期徒刑、拘役或者管制情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑B、处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产C、处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产D、处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金答案：A120.中国人民银行分支机构应当按（）对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D121.某企业在境外离岸金融中心注册成立空壳公司，以外资身份回国内从事经营活动，收入或非法牟利大额资金通过离岸账户转移至境外，该企业涉嫌以下（）违法行为。A、转移公有资产B、逃避税收C、套利洗钱D、以上皆是答案：D122.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户()。A、不收不付B、只收不付C、冻结答案：B123.对于连续（）月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月6日D、1900年1月12日答案：B124.电信诈骗通过具有非接触性、全面智能化、（）、攻击饱和化、空间跨度化特征？A、高度分散化B、高度集中化C、高度产业化D、高度精准化答案：C125.如涉及欺诈风险，应及时将欺诈交易报送至（）风险信息系统。A、人民银行B、反洗钱监测分析中心C、银保监D、银联答案：D126.以下哪类账户不属于关注类账户（）A、频繁跨境取现账户B、沉睡账户突然发生大额交易账户C、账户每次大额交易前均有小额测试交易D、账户开立后定期向其留学女儿跨境汇款答案：D127.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，银行机构有权（）。A、继续开户B、拒绝开户C、报告主管部门D、报警答案：B128.各机构要充分认识当前国内的安全形势，加强对敏感地区和敏感人员（）的甄别A、恐怖活动B、社交活动C、工作情况D、资金活动答案：D129.对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交（）。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、风险交易报告D、关注交易报告答案：B130.自()起，非银行支付机构（以下简称支付机构）为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类账户。A、2016年11月30日B、2016年12月1日C、2017年11月30日D、2017年1月1日答案：B131.保险专业代理公司和保险经纪公司及其业务人员以现金方式收取保费达到大额交易报告标准的，（）应当提交大额交易报告。A、保险专业代理公司B、保险经纪公司C、保险专业代理公司和保险经纪公司D、保险专业代理公司或保险经纪公司答案：C132.负责反洗钱资金监测的机构是（）A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院答案：B133.（）应会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行答案：A134.以下哪个网站可以获取联合国安理会发布且得到中国政府承认的制裁决议所列个人或实体名单（）A、http://./zh/gafiB、http://./C、http://./zh/scD、http://./zh答案：C135.《证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范》自（）起实施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B136.《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行当地分支机构C、中国反洗钱监测分析中心D、当地公安部门答案：B137.非法集资公司及控制人的账户交易主要采用网银、（）、第三方支付平台转账等方式转移资金。A、TM存取现B、柜面现金业务C、POS机转账D、以上皆是答案：D138.中国人民银行反洗钱监测分析系统的部署与运行基于（）。A、人民银行内联网B、人民银行外联网C、自主建设平台D、一代反洗钱系统答案：A139.A类、B类机构可以采取（）质询方式，C类及以下机构应当采取书面质询方式。A、电话B、书面C、电话或书面答案：C140.《中国人民银行办公厅关于规范分支机构上报辖区内重点可疑交易研判线索工作的通知》自（）开始执行。A、2012年1月1日B、2012年7月1日C、2013年7月1日D、2016年12月31日答案：B141.在评级中发现法人金融机构涉嫌违反反洗钱规定且情节严重的，应当及时开展（）。A、质询B、约见谈话C、监管走访D、现场检查答案：D142.证券期货经营机构，（）应当向当地证监会派出机构上报反洗钱培训和宣传的落实情况A、每年年初B、每两年C、每半年D、每季度答案：A143.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）个工作日内完成等级划分工作。A、1900年1月5日B、1900年1月3日C、1900年1月15日D、1900年1月10日答案：D144.对于初次申请支付业务许可的非金融机构,人民银行副省级城市中心支行以上分支机构可以授权（）。A、支付机构经营所在地地市级人民银行分支机构开展实地查验B、支付机构经营所在地人民银行分支机构开展实地查验C、支付机构经营所在地地市级人民银行分支机构开展问卷调查D、支付机构经营所在地人民银行分支机构开展问卷调查答案：A145.金融机构对未纳入“三证合一”的个体工商户和机关、事业单位、社会团体等其他组织单位,勤勉尽责,遵循（）原则,按照规定开展客户身份识别、身份资料保存等工作,确保客户身份资料真实、完整和有效。A、“了解你的客户”B、“大额交易、可疑交易报送”C、“留存档案”D、“更新资料”答案：A146.为方便进行非法汇兑型地下钱庄交易，不法分子将（）POS机改装为移动POS机，携带出境。A、稳定B、稳固C、固定D、坚固答案：C147.当事人逾期不履行行政处罚决定的，到期不缴纳罚款的,中国人民银行每日按罚款数额的（）加处罚款A、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B148.（）是国务院反洗钱行政主管部门。A、中国银行保险监督管理委员会B、中国人民银行C、国家反洗钱办公室D、财政部答案：B149.银行业监督管理机构与国务院反洗钱行政主管部门及其他相关部门要加强监管协调，建立（）机制A、安全B、信息共享C、保密D、联系答案：B150.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：A151.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》规定，关于开立个人银行账户须出具的有效证件，下列说法错误的是（）。A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证B、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应出具居民身份证或户口簿C、香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民，应出具护照或外国人永久居留证答案：B152.如果客户出现其他方面的可疑迹象，或保险公司有合理理由怀疑其涉及洗钱等违法犯罪活动，保险公司应按照（）的其他条款及反洗钱法律相关规定的要求，提交可疑交易报告。A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》B、《中华人民共和国反洗钱法》C、《人民币银行结算账户管理办法》D、《支付结算管理办法》答案：A153.利用红包赌博的组织者通常可以通过坐庄、抽成、（）等手段获利？A、打赏B、广告C、会员费D、使用软件作弊答案：D154.人民银行分支机构统计某一时期的疑义信息反馈量时，下列无法进行的是（）。A、银行类别B、行别C、银行机构代码D、行政区划答案：C155.各金融机构、支付机构应将红色通缉令名单纳入本机构反洗钱名单检测系统或风险客户名单，加强对名单中人员及其()的资金交易监测。A、交易上手B、交易下手C、亲属D、交易对手答案：D156.以依法合规为前提、资源整合为目标，探索研究“三反”数据信息共享标准和统计指标体系，明确相关单位的数据提供责任和（）A、数据删除权限B、数据调取权限C、数据使用权限D、数据打包权限答案：C157.借阅档案需复印的材料，必须填写反洗钱档案复印审批单，经反洗钱工作部门（）签字批准。A、分管领导B、负责人C、经办人员D、负责人及分管领导答案：A158.从洗钱类型分析体系整体看,其国内信息来源不包括（）A、侦查机关通报案例B、可疑交易涉嫌的洗钱类型C、账户、交易D、国家相关部门通报的上游犯罪形势答案：C159.以下哪个企业类型不是常见的涉税犯罪注册的空壳公司类型？（）A、商贸公司B、工贸公司C、贸易公司D、咨询公司答案：D160.重点可疑交易报告的分析思路，应以客户身份的（）为基础。A、重新识别B、识别C、有效识别D、持续识别答案：C161.可以调取社会组织记录的捐赠人身份信息的机构不包括（）。A、中国人民银行地级市中心支行B、中国人民银行省一级分支机构C、民政部门D、公安部门答案：D162.已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的,义务机构应当（）。A、重新审查B、继续代理关系C、终止代理关系D、暂停代理关系答案：A163.金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的（）个工作日内提交大额交易报告。A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B164.（）按照中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构依法经营互联网金融业务的机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规定，协调其他行业自律组织。A、中国银行保险监督管理委员会B、财政部C、中国互联网金融协会D、公安部答案：C165.省级财政部门撤销分所执业许可的，应当将相关情况抄送总所所在地（）。A、地方财政部门B、省级财政部门C、市级财政部门D、中国人民银行答案：B166.会计师事务在开展反洗钱和反恐怖融资时，应当充分利用会计师事务所的（）优势，发挥其在反洗钱监测预警、合规审查和依法处置中的积极作用。A、专业和人才B、专业C、人才答案：A167.（）应当充分利用支付机构风险专项整治工作机制，加强与地方政府以及工商部门、公安机关的配合，及时出具相关非法从事资金支付结算的行政认定意见，加大对无证机构的打击力度，尽快依法处置一批无证经营机构。A、人民银行B、人民银行分支机构C、银保监会D、中国银行业协会答案：B168.对符合可疑特征的开户要求，银行应在避免引发歧视误解的前提下进行（）和劝阻。A、报警B、风险提示C、营销D、告知到其他银行开户答案：B169.各银行业机构应按照（）要求，加强对虚拟账户（Ⅱ、Ⅲ类）开户环节的风险管控。A、《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的要求》B、《中国人民银行办公厅关于进一步完善银行业洗钱类型分析工作的通知》C、《中华人民共和国反恐怖法》D、《人民银行结算账户管理办法》答案：A170.人行规定的可疑交易报告标准共（）类。A、12B、13C、17D、18答案：D171.利用特定的职务身份进行疑似洗钱行为，属于下列（）可疑交易类型的识别点。A、疑似非法汇兑型地下钱庄B、疑似非法结算型地下钱庄C、疑似腐败D、疑似诈骗答案：C172.人民银行分支机构应当与每年年度结束后（）个工作日内将涉及《证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范》的使用情况和改进建议逐级汇总报送至人民银行反洗钱局。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：C173.利用非柜面自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证答案：D174.银行应加强对新闻媒体报道的涉嫌非法集资案件中相关账户资金交易的监测与分析，通过（）进一步审核企业客户的资质，A、查询工商资料B、查询税务登记资料C、实地走访D、以上皆是答案：D175.对于持卡人刷卡消费金额与其职业和收入明显不符的,应加强核查和分析,并及时报送（）。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易和可疑交易报告D、接续报告答案：B176.以下哪项不属于跨境电商模式缺乏洗钱风险管理的原因｝（）A、不收单购付汇业务量不走量B、伪造电商网站及订单或物流等信息成本极低C、银行反洗钱违规成本大大低于业务收益D、洗钱风险防控动力不足答案：A177.发现可疑交易活动需要调查核实的，（）可以向社会组织进行调查。A、中国人民银行地级市中心支行B、中国人民银行省一级分支机构C、民政部门D、公安部门答案：B178.国家企业信用信息公示系统的建设总目标是(）。A、建设“全国一张网”B、加强信息归集和共享C、建设“一个中心,两个平台”D、"一网归集、双向服务"答案：D179.人民银行各分支机构应全面领会（），高度关注金融机构可疑交易报告流程的有效性和合理性，引导金融机构工作人员积极主动地开展客户尽职调查。A、反洗钱规章制度B、反洗钱立法精神C、支付结算管理制度D、反洗钱法律法规答案：B180.社会组织及其工作人员违反（），由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构依法予以处罚。A、中华人民共和国慈善法B、社会团体登记管理条例C、社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法D、民办非企业单位登记管理暂行条例答案：C181.重点可疑交易交易报告的分析步骤主要包括:初步筛选、进一步甄别、()三个步骤。A、上报当地人民银行分支机构B、提交可疑交易报告C、上报反洗钱监测分析中心D、可疑交易类型判断答案：D182.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训答案：C183.受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核公安部在收到申请之日起（）日内进行审查处理A、2B、5C、15D、30答案：D184.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自()起施行A、2017年9月1日B、2007年6月21日C、2007年7月1日D、2007年8月1日答案：D185.若各省会（首府）城市中心支行发现突出洗钱风险情况,应及时向（）报告。A、中国银行业监督管理委员会B、国家安全局C、公安部D、人民银行反洗钱局答案：D186.下列关于调查人员制作《反洗钱调查询问笔录》的说法错误的是（）。A、询问笔录应当交被询问人核对B、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名、盖章C、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明D、调查人员无需在笔录上签名答案：D187.对客户加强尽职调查不包括（）A、现场提问B、拨打预留电话C、询问客户婚姻状况D、建立专项台账对客户分类管理答案：C188.为做好反恐怖融资等的风险防范工作，各金融机构重点关注ATM机无介质频繁转账的交易，主要针对（）地区ATM机存现，又频繁在东南亚和中东地区ATM机取现。随即停止交易的异常账户，开展资金流向监控。A、境内边境B、沿海C、长三角D、境外答案：A189.“三证合一”登记制度改革过渡期内,企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证仍在有效期内的,金融机构仍应当按照（）相关规定执行。A、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》B、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构反洗钱工作保密制度》D、《金融机构客户洗钱风险评估》答案：A190.支付机构应完善可疑交易识别标准及可疑交易监测分析,及时向（）报送可疑交易线索,配合开展反洗钱调查。A、人民银行B、金融机构总部C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：A191.非法经营银行承兑汇票贴现，违背了（《》）诚实信用的要求。A、中华人民共和国反洗钱法B、中华人民共和国票据法C、支付结算办法D、票据管理实施办法答案：B192.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险，后续控制措施可以是（）。A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告B、降低客户风险等级C、通知客户账户已经被监控D、网点直接终止业务关系答案：A193.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。（）A、信用B、地域C、业务D、行业答案：A194.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：A195.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应及时向（）报告A、司法机关B、公安机关C、侦查机关D、中国人民银行答案：C196.一般进出口贸易、废旧物资回收、资源再生及软件生产等享受国家优惠政策的行业，属于（）的重点行业。A、疑似涉税犯罪B、疑似走私C、疑似传销D、疑似套现答案：A197.核查行对联网核查结果存在疑义时,可通过联网核查系统将疑义信息向（）反馈并申请进一步核实。A、人民银行B、银监部门C、公安部门D、国家安全局答案：C198.以下说法正确的是（）。A、中国人民银行及其分支行可接收规定范围的重点可疑交易报告B、中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门C、中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据D、中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告答案：A199.根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，于（）第25次行长办公会议通过，现予发布，自（）起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日答案：A200.银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当()A、合理确定洗钱和恐怖融资风险等级B、进行洗钱和恐怖融资风险评估C、建立反恐怖融资管理机制D、对客户和交易进行风险排查答案：B201.参与非法黄金交易平台的投资者中相当一部分是（），法规意识、金融意识、风险意识和风险承受能力普遍较弱。A、离退休人员B、公务员C、青少年D、以上都不对答案：A202.依法经营互联网金融业务的机构应当明确（）的反洗钱和反恐怖融资职责。A、董事B、高级管理层C、部门管理人员D、董事、高级管理层及部门管理人员答案：D203.中国人民银行反洗钱监测分析系统中，分支机构用户经授权后可以查询本级辖区和下级辖区内报告机构报送的（）数据。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额和可疑交易报告D、重点可疑交易报告答案：B204.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结紧急联系人机制，2019年4月1日前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所在地（）。A、人民银行分支机构B、中国银行保险监督管理委员会C、省联社D、公安机关答案：D205.未满十六周岁的港澳台居民，可以由（）代为申请领取居住证。A、当地就读学校B、监护人C、业务人员D、入境管理部门答案：B206.金融机构的风险划分标准应报送（）A、中国人民银行B、银保监会C、国务院答案：A207.鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合（）的界定。A、诈骗B、传销C、非法集资D、非法经营答案：B208.对敲转移资金是期货市场典型的（）行为。A、违法B、违规C、犯罪D、以上都不对答案：B209.金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取（）的反洗钱措施A、简化B、一般C、强化D、平行答案：C210.以下说法错误的是()。A、反洗钱宣传只针对一般员工,不包括中高级领导层B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传答案：A211.中国人民银行反洗钱监测分析系统用户专职岗位变动时,应认真做好工作移交,及时更换登录账号和登录口令,并将用户变动情况以（）向反洗钱中心报备。A、面对面汇报B、电话形式C、邮件形式D、书面形式答案：D212.一官员疑似腐败犯罪，下列属于符合其行为特征的是（）。A、故意分拆资金，避免受到关注B、通过ATM一次性全额提现或一次性全额转往外地C、一般通过邮储银行、农业银行、信用社途径汇款D、或与外贸企业关系密切答案：A213.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将（）发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为48小时。A、延伸紧急止付指令B、延伸紧急止付报文C、延伸紧急止付通知书D、紧急止付指令答案：B214.在与客户的业务关系存续期间，银行业金融机构应当()A、采取持续的客户身份识别措施B、实时监测客户交易记录C、实时调查可疑交易活动D、实时查处洗钱案件所需的信息答案：A215.金融机构应科学评估洗钱风险（含恐怖融资风险，下同）与市场风险、操作风险等其他风险的关联性，确保各项（）政策协调一致。A、运营管理B、合规C、风险管理D、反洗钱答案：C216.对于发卡行报送的银行卡境外交易信息，（）将依法保护持卡人信息安全。A、公安部门B、民政部门C、外汇管理局D、银监会答案：C217.对于掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪中的“明知是犯罪所得及其产生的收益”理解正确的是（）A、协助其他关系密切的人转换与其职业不符的财物B、不知道他人从事犯罪活动，无意中转移财物的C、通过非法途径转移的D、以明显低于市场的价格收购财物的答案：B218.银行应根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行()。A、分级管理和静态管理B、分级管理和动态管理C、分类管理和动态管理D、分层管理和动态管理答案：B219.在直接登录方式下,银行机构或人民银行分支机构通过登录（）进行联网核查A、综合业务系统B、账户管理系统C、个人信用信息基础数据库D、联网核查系统答案：D220.设立银行业金融机构股东及其控股股东、实际控制人、关联方、（）、最终受益人等各方关系清晰透明，不得有故意或重大过失犯罪记录A、一致行动人B、法人C、参与人D、参与机构答案：A221.各金融机构对于经分析确认为伪冒开立的账户，应及时向当地（）报告相关情况。A、主管部门B、银保监C、公安局D、人民银行答案：D222.查阅人使用反洗钱监督检查及案件协查档案时，不得在原件上（）等，确保反洗钱档案的完整性。A、勾画、涂改B、涂改、污损C、勾画、污损D、勾画、涂改、污损答案：D223.通过转账或者其他结算方式协助非法资金转移的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分之五十以下罚金C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之十以下罚金答案：A224.中国互联网金融协会配合中国人民银行及其分支机构开展（）反洗钱相关工作。A、线上B、线上和线下C、线下答案：B225.义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：D226.外汇局每日通过银行卡境外交易管理系统向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单，发卡金融机构应不晚于北京时间（）起暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金。A、当日17时B、当日24时C、次日8时D、次日17时答案：A227.对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，涉恐名单以外的监测标准监控应当实现（）反馈。A、实时B、系统运行后“T+1”日C、人工干预D、自动化干预答案：B228.反洗钱分类评级按年度实施，原则上每年（）完成分类评级工作。A、第一季度B、年底C、第一个月D、第二季度答案：A229.针对银行账户的可疑交易，应加强对（）的等业务环节的可疑交易监测。A、开户B、转账C、取现D、以上皆是答案：D230.反洗钱内部控制的核心是（）。A、确保反洗钱工作合规免责B、有效防范洗钱风险C、保障业务发展不受限制D、避免受到监管处罚答案：B231.《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，下列哪项不是（）人民银行负责监管的全国性法人金融机构总部。A、中国银行B、中国邮政储蓄银行C、农村商业银行D、广发银行答案：C232.义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的,下列应当采取的措施错误的是（）A、确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管,并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求,采取了客户身份识别及交易记录保存措施B、立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息C、在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件D、对第三方机构采取处罚等方式维护自身权益答案：D233.不断延伸反洗钱监管触角，将相关单位关于（）报告信息使用情况的反馈信息和评价意见，作为反洗钱行政主管部门开展反洗钱义务机构可疑交易报告评价工作的重要依据A、大额交易B、可疑交易C、大额和可疑交易答案：B234.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2016第3令)第十七条规定:"可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向()报告,并配合反洗钱调查:明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的;严重危害国家安全或者影响社会稳定的;其他情节严重或者情况紧急的情形。A、当地检察院B、所在地中国人民银行或者其分支机构C、上一级反洗钱部门D、当地法院答案：B235.具有典型可识别的客户交易特征不包括（）。A、对某些业务和产品的偏好B、对某些交易渠道的偏好C、金融服务使用的偏好D、交易的频率和流向答案：D236.根据《中华人民共和国反恐怖主义法》第二十一条：电信、互联网、金融、住宿、长途客运、机动车租赁等业务经营者、服务提供者，应当对客户身份进行查验对以下哪些情况不得提供服务（）：（1）未携带有效证件的（2）拒绝身份查验（3）身份不明A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：B多选题1.对与本金融机构存在业务合作关系的风险等级较高的境外金融机构，应釆取哪些必要的洗钱风险控制措施（）。A、以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责B、以书面方式明确约定本金融机构出于执行我国反洗钱法律规定需要釆取必要的洗钱风险控制措施C、限制与其发生的交易金额和笔数D、经高级管理层审批后中止业务关系答案：AB2.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、经营范围答案：ABCDE3.撰写地区洗钱类型分析报告应突出地区特点包括但不限于如下内容:（）A、辖区内洗钱犯罪、上游犯罪案件和可疑交易报告统计情况B、案件和可疑交易报告的类型、地区、行业、机构、业务分布情况C、本地区突出或值得关注的洗钱活动或动向D、各机构宣传、培训情况答案：ABC4.非银行支付机构货币资金的网络支付业务，根据具体业务分为（）。A、互联网支付B、移动电话支付C、固定电话支付D、数据电视支付答案：ABCD5.义务机构应当登记客户受益所有人的（）。A、姓名B、地址C、身份证件号码D、身份证件有效期答案：ABCD6.对符合下列条件之一的大额交易，如为发现交易或行为可疑的，非银行支付机构可以不报告（）。A、交易一方为各类党的机关、国际权利机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位B、非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续费用C、交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费D、中国人民银行确定的其他情形答案：ABCD7.查阅人使用完毕反洗钱监督检查及案件协查档案后应及时归还借阅档案，不得（）。A、转借B、遗失C、撤换D、撕页E、拆卷答案：ABCDE8.银行业金融机构，是指（)等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行A、商业银行B、城市信用合作社C、中央银行D、农村信用合作社E、私人银行答案：ABD9.公安机关、银行、支付机构依托管理平台收发电子报文，对涉案账户采取（）。A、紧急止付B、快速扣划C、信息共享D、快速冻结E、快速查询答案：AD10.当可疑交易报告的（）字段的填写内容超过32个汉字时，报告机构应按顺序填写名称的前32个汉字，将超长部分隐去，同时须在报告的“资金用途（CRPP）”或“资金来源和用途（CRSP）”字段中填写完整的名称。A、“客户名称／姓名（CTNM）”B、“对公客户法定代表人姓名（CRNM）”C、“代办人姓名（BKNM）”D、“交易对手姓名／名称（TCNM）”答案：ABCD11.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应当告知对方通过（）提出请求不得擅自采取冻结措施，不得擅自提供客户身份信息及交易信息A、书面申述B、外交途径C、司法协助D、游行示威答案：BC12.王某是A银行的客户,收到一笔来自阿富汗、金额3000美元的汇款,A银行在处理这笔汇款时应采取下列哪些措施()。A、审查汇款人和收款人的汇款信息是否完整填写B、通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性C、如发现汇款信息缺失的,应及时要求境外金融机构补充信息D、采取强化的客户尽职调查措施,审查交易目的、交易性质和交易背景情况答案：ABCD13.洗钱类型分析的分析方法以（）与（）分析相结合A、定性B、定量C、趋势D、结构答案：AB14.中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈（）。A、指标评价B、计分情况C、初评意见D、初评分数答案：ABD15.如果未能识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人，可以将自然人判定为受益所有人的情形包括但不限于（）。A、直接或者间接决定董事会多数成员的任免B、决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行C、决定公司的财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组D、长期实践支配使用公司重大资产或者巨额资金答案：ABCD16.境内银行卡是指()。A、境内发卡金融机构发行的借记卡B、境内发卡金融机构发行的信用卡C、境内发卡金融机构发行的贷记卡D、境内发卡金融机构发行的准贷记卡答案：ABCD17.下列属于疑似涉税犯罪可疑交易类型的识别点的是（）。A、汇款累积到一定金额后提现B、本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂的方式完成C、对公账户频繁向个人账户转入大额资金，再通过本票或现金形式转入公司的高管个人账户。D、资金交易量与企业注册资本和经营规模明显不符答案：BCD18.房产管理部门对提供“首付贷”等违规融资、进行虚假评估、出具虚假证明的房地产开发企业、房地产中介机构，要（）。A、将其列入严重违法失信企业名单B、在资质审查中进行重点审核C、依法给予罚款、取消网上签约资格等处罚D、银行业金融机构不得增加新的授信答案：ABCD19.A银行需要按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定将以下哪些交易作为大额交易进行报告()。A、银行的某自然人客户向境内B银行的某非自然人客户转账人民币50万元。B、A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔转账汇款人民币10万元。C、A银行的某非自然人客户向境内B银行的某自然人客户转账人民币100万元。D、A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔现金汇款人民币10万元。答案：AD20.支付机构为单位开立支付账户应当严格审查单位开户证明文件的（），开户申请人与开户证明所属人的（）。A、真实性B、完整性C、合规性D、一致性E、合法性答案：ABCD21.下列属于疑似集资可疑交易类型的识别点的是（）。A、同一银行内各地向少数银行卡大量集中转账或汇款B、现场可能有投资项目宣传品，有汇款单用途填写“投资”等C、资金快进快出现象明显D、初期开卡、汇款规模不断扩大，持续一段时间答案：ABCD22.反洗钱监督检查及案件协查档案归档的文件资料应（）。A、合理分类B、顺序归档C、保存齐全D、内容完整答案：ABCD23.（）应当履职尽责，确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得实效。A、人民银行B、人民银行分支机构C、银行D、银保监会E、支付机构答案：ACE24.人民银行分支机构在收到申请后的5个工作日内将确认无误的（）传真至反洗钱中心。A、报告机构基本情况变更表B、报告机构基本情况登记表C、报告机构基本情况申请表D、报告机构注销申请审批表答案：AB25.任何单位和个人发现社会组织涉嫌洗钱或者恐怖融资活动，有权向（）举报。A、反洗钱监测中心B、人民银行C、人民银行分支机构D、公安机关答案：BCD26.《反洗钱监管意见书》的内容包括但不限于()。A、及监管意见B、风险评估结论C、控制措施有效程度D、固有风险状况答案：ABCD27.反洗钱报告机构应撰写反洗钱年度报告，如期向中国人民银行或其分支机构报告以下内容（）A、反洗钱工作的整体情况及机构概况B、反洗钱工作机制建立情况C、反洗钱法定义务履行情况D、反洗钱工作配合与成效情况答案：ABCD28.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当确保交易信息的（）以及在支付全流程中的一致性A、真实性B、完整性C、准确性D、可追溯性答案：ABD29.金融机构应科学评估洗钱风险与（）等其他风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。A、市场风险B、操作风险C、系统风险D、经济风险答案：AB30.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》是根据（）制定的A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国反洗钱法》C、《中华人民共和国反恐怖主义法》D、《中华人民共和国外汇管理条例》答案：ABC31.对于经营提供货币兑换、跨境汇款等资金（价值）转移服务和经营网络支付、手机支付、预付卡、信用卡收单等非金融支付业务的境外非金融机构，金融机构应当充分收集有关该境外机构的（）等方面的信息，评估该境外机构的洗钱风险状况，报经高级管理层同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作。A、业务B、声誉C、内部控制D、接受监管答案：ABCD32.（）要切实履职，国务院银行业、证券、保险监督管理机构及其他相关单位要发挥工作积极性，形成“三反”合力A、反洗钱行政主管部门B、中国银行业协会C、税务机关D、公安机关答案：ACD33.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：ABD34.中国反洗钱监测中心，负责依法经营互联网金融业务的机构大额交易和可疑交易报告的（）。A、接收B、分析C、保存D、提交分析结果答案：ABCD35.证券期货经营机构发现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索，应当依法向（）举报A、反洗钱行政主管部门B、侦查机关C、公安机关D、人民法院答案：AB36.我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（）等法律和部门规章中。A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》B、《反洗钱法》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构反洗钱规定》答案：ABCD37.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法适用于（）A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社B、证券公司、期货公司、基金管理公司C、保险公司、保险资产管理公司D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司E、中国人民银行确定并公布的其他金融机构答案：ABCDE38.通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、Ⅰ类户/Ⅱ类户/Ⅲ类户答案：BC39.银行业监督管理机构在市场准入工作中应当依法对银行业金融机构进行反洗钱和反恐怖融资审查的包括（）。A、法人机构设立、分支机构设立B、股权变更C、调整业务范围和增加业务品种D、董事及高级管理人员任职资格许可答案：ABCD40.银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时,具体的联网核查业务处理方法应区别业务的（）因素而制定。A、业务性质B、客户类型C、金额大小D、风险程度答案：ABCD41.特殊业务类型的交易，银行业金融机构可关注（）A、开（销）户数量B、现金支取金额C、非自然人与自然人大额转账汇款频率D、涉及自然人的跨境汇款频率答案：ACD42.义务机构应当科学配备反洗钱岗位人员，满足监测分析人员（）等要求。A、充足性B、可靠性C、专业性D、稳定性答案：ACD43.查阅人使用反洗钱监督检查及案件协查档案时，不得在原件上（）等，确保反洗钱档案的完整性。A、勾画B、涂改C、污损答案：ABC44.各级禁毒委员会成员单位及其有关负责人和直接责任人承担的主要职责包括:()A、根据党委、政府、禁毒委员会确定的职责任务组织开展禁毒工作B、负责组织、协调、指导本单位、本系统开展禁毒工作;C、根据禁毒工作实际需要,建立禁毒工作制度,配备相应的人员力量D、定期向本级禁毒委员会和上级主管单位汇报禁毒工作答案：ABCD45.《金融机构