福建省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）

PAGEPAGE1福建省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）一、单选题1.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于（）平方毫米属于不宜流通人民币。A、50B、100C、150D、200答案：C2.贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前,为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。A、金融机构B、中国人民银行C、承兑人D、担保公司答案：A3.下列有关继承权丧失的法律效力的说法正确的是()。A、自继承权丧失的法定事由发生之时起，发生继承权丧失的法律效力B、继承权的丧失不能对抗善意第三人C、继承人遗弃其父的，也丧失对其母遗产的继承权D、继承人丧失继承权的，不影响其晚辈直系血亲代位继承答案：B4.公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付指令,止付期限为自止付时点起（）小时A、24B、36C、48D、72答案：C5.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,由（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A、委托机构B、负责人C、洗钱风险管理部门D、受托机构答案：A6.客户尽职调查是指：（）A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件C、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件D、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等答案：D7.简易开户开立（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A8.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会答案：A9.洗钱风险管理资源投入应当与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应,并根据情况变化及时调整,这体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则答案：C10.若原背书人在汇票上记载有不得转让”字样时,下列表述正确的是（）A、若持票人将此票据再行背书转让，该背书行为无效B、在特定条件下，持票人可以将此票据再行背书转让C、若持票人再行背书转让，原背书人对现持票人不承担保证责任D、此票据只能背书记载委托收款”字样，不能背书记载质押”字样答案：C11.人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专线信息传输机制,查询、冻结（含续冻、解除冻结）需求发送和结果反馈原则上依托银监会及其派出机构与银行业金融机构的（）完成。A、公共网B、民用互联网C、培训网D、金融专网答案：D12.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容,从动态过程看不应该包含：()A、事前预防B、事前控制C、事后监督D、事后纠正答案：B13.根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行核心资本充足率必须大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B14.专项评估应由负责管理相应变化因素的部门与反洗钱工作牵头部门共同开展,于调整或变化实现前完成评估,并根据结果完善或强化洗钱风险控制措施,确保（）水平处于机构洗钱风险接纳或管理能力范围内。A、固有风险B、控制措施有效性C、剩余风险D、其他风险答案：C15.依据商业银行法,选项所列哪一项是商业银行破产的原因？（）A、严重亏损B、资不抵债C、不能支付到期债务D、因经营管理不善导致严重亏损答案：C16.甲公司与乙公司依法订立一份总货款为10万元的购销合同。同时,双方约定定金条款,则定金最高额不得超过()。A、1万元B、15万元C、2万元D、25万元答案：C17.第五套人民币5元正面的国徽图案采用（）方式印刷A、凸印B、丝印C、胶印D、凹印答案：D18.单位银行卡账户的资金必须由其（）账户转账存入。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A19.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,有效开展（）客户的尽职调查A、法人B、非自然人C、自然人D、个体户答案：B20.下面哪类账户不属于核准类账户？（）A、基本账户B、一般账户C、专用账户D、非因注册验资和增资开立的临时账户答案：B21.银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时,（）不需提交至人民银行账户管理系统审核。A、证明文件种类B、取现标识C、经营范围D、账户名称为存款人名称加资金性质的，提交资金性质信息答案：C22.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构,是指依法设立的从事（）的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、保险业务B、证券业务C、金融业务D、经济业务答案：C23.金融机构协助人民法院采取网络查控措施,有权机关要求冻结被执行人存款以外的其他金融资产的,应当在协助执行通知书中载明具体（）。A、数额B、账号C、时间D、以上全是答案：A24.下列关于票据贴现、转贴现、再贴现的表述,正确的一项是（）A、贴现指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是持票人向银行融通资金的一种方式B、再贴现指商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据，交给其他商业银行或贴现机构给予贴现，以取得资金融通C、转贴现指中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为D、再贴现指中央银行通过卖出已经贴现但仍未到期的票据，调节货币供应量的活动答案：A25.银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年答案：B26.下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别,表述正确的是（）。A、基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金B、基本存款账户不能用于办理工资代发而临时存款账户可以用于办理工资代发C、基本存款账户没有开户数量限制而临时存款账户受开户数量限制D、基本存款账户使用没有时间限制而临时存款账户使用实行有效期管理答案：D27.银行为客户办理电子支付业务,单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,其单笔金额不得超过()人民币。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元答案：C28.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的,经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人,可以再延长（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C29.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立（）或者假名账户。A、外汇账户B、离岸账户C、匿名账户D、虚假账户答案：C30.下列各项中,属于大额支付系统可处理的业务是（）。A、普通借记支付业务B、定期贷记支付业务C、实时贷记支付业务D、普通贷记支付业务答案：D31.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动工作组答案：C32.《现金管理暂行条例实施细则》规定,各开户单位的库存现金都要核定限额。库存现金限额应由开户单位提出计划,报（）审批。A、开户银行B、开户单位C、人民银行总行D、人民银行分支机构答案：A33.按照中国人民银行有关规定,()应对现金从业人员（管理人员、柜面人员和第三方清分人员）定期开展培训,每年年初应制定当年的培训计划,有序对当年已满3年培训周期的人员在期满前、新上岗现金从业人员上岗3个月内的规定期限内完成培训,保证培训人员符合要求,确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。A、银行业协会B、银监部门C、当地人民银行D、农商行答案：D34.票据代理中,代理人在行使代理权时,在票据上必须由()签章。A、出票人B、背书人C、代理人D、被代理人答案：C35.()根据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》对外商直接投资人民币结算业务实施管理。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：C36.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,应当将款项扣划至（）。A、本院执行款专户B、本院任意账户C、本院指定账户D、可现金提取答案：A37.法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计,并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况,在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A38.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C39.银行以下哪种行为给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款（）A、伪造、变造、私自印制开户登记证的B、为存款人多头开立银行结算账户C、协助伪造、变造证明文件开立银行结算账户D、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行答案：B40.以下（）不是有权冻结机关。A、公安机关B、工商行政管理机关C、人民检察院D、人民法院答案：B41.下列关于现金清分,错误的是（）A、现金清分包括机械清分和全额清分B、机械清分指通过清分机具进行现金清分的处理过程C、全额清分指对外付出（柜台支付、自助设备支付、交存人民银行发行库回笼款、相互取现）的纸币现金全部经过清分D、营业网点对外付出的现金必须全额清分并按规定做好冠字号码的记录工作答案：A42.中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统,协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务。具体办法由()制定。A、中国人民银行B、国务院C、财政部D、银监会答案：A43.对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）。A、拒绝开户B、开户后采取持续关注C、开户后将风险等级调整为高风险D、开户后报送可疑交易报告答案：A44.中国人民银行根据执行货币政策的需要,可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式,但貸款的期限不得超过()年。A、半年B、1年C、5年D、10年答案：B45.汇票、本票出票时的记载事项,适用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行为答案：C46.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A47.相互有继承关系的几个人在同一事件中丧生,不能确定死亡先后时间的,根据司法解释,推定()。A、没有继承人的先死亡B、同时死亡C、有继承人的先死亡D、长辈先死亡答案：A48.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。A、高级管理层B、反洗钱专职岗C、业务部门D、专业委员会答案：D49.银行、支付机构应当对营销宣传内容的真实性负责。银行、支付机构实际承担的义务不得（）在营销宣传活动中通过广告、资料或者说明等形式对金融消费者所承诺的标准。A、低于B、高于C、等于答案：A50.国务院建立金融监督管理协调机制,具体办法由()规定。A、国务院B、人民银行C、银监会D、全国人大答案：A51.财政部门查询存款时,检查人员应当出示《财政查询存款通知书》,《财政查询存款通知书》一式（）联。A、一B、两C、三D、四答案：B52.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,被暂停办理交存现金业务的开办行要求恢复业务的,应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后,方可恢复。A、人民银行总行B、人民银行分支机构C、开户行D、开户行上级管辖行答案：B53.一般背书的相对必要记载事项是()。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、持票人以票据质押的在背书人栏记载质押”字样答案：C54.存款人申请开立用途为金融机构存放同业资金的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：B55.依照我国法律规定,国有土地使用权出让合同的出让方应有（）。A、企业法人B、事业单位法人C、社会团体法人D、国家答案：D56.小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式,办理跨行（）万元（含）以下的贷记转账的业务。A、二B、三C、四D、五答案：D57.按照民事法律行为分类,下列合同中属于实践性民事法律行为的是（）。A、民间借贷合同B、房屋租赁合同C、买卖合同D、仓储保管合同答案：A58.（）要严格落实安全生产日报制度,按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》及时向支付结算司报送安全生产事件信息。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门答案：A59.依照《继承法》的规定,丧偶儿媳对公婆,丧偶女婿对岳父母,如果尽了主要赡养义务的()。A、可以作为第一顺序法定继承人B、可以作为第二顺序法定继承人C、不能作为法定继承人，但可以分得适当的遗产D、可以按代位继承分得遗产答案：A60.依据《商业银行法》,下列哪些表述是不正确的？（）A、商业银行的注册资本应当是实缴资本B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证答案：C61.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币代兑机构应当遵守（）制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局答案：C62.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。A、2B、3C、4D、5答案：D63.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C64.持票人申请再贴现时,须提交（）。A、贴现申请书B、贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票C、商品交易合同D、到期的商业汇票答案：B65.下列不属于高风险业务范畴的是（）。A、网上银行B、电话银行C、柜面小额存款业务D、银联POS答案：C66.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）是指金融机构和特许机构通过金融网间互联平台实现与ACS的信息交互,以（）方式办理中央银行会计核算业务的信息化系统。A、电子方式B、线下方式C、纸质凭证D、线上线下一体化答案：A67.向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,债券、股票、基金份额和其他证券,以及股权、保单权益和其他投资权益等财产,应当经()以上公安机关负责人批准,制作协助查询财产通知书,通知金融机构等单位协助办理。A、县B、市C、设区的市D、省答案：A68.根据《担保法》的规定,下列民事主体中不能作为保证人的是()。A、个体工商户B、个人合伙C、社会公益团体D、企业法人答案：C69.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,,银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年答案：B70.（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用,对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。A、银保监会B、支付清算协会C、中国人民银行D、银行业协会答案：C71.居住在中国境内年满16周岁的中国公民,其实名证件为（）A、居民身份证B、户口簿C、学生证D、护照答案：A72.承兑系指付款人承诺在商业汇票（）支付汇票金额的票据行为。A、到期日B、到期前C、到期后D、以上都不对答案：A73.小额支付系统汇兑业务的发送方式为（）A、实时发送B、不定量发送C、定时或定量打包发送D、实时定量打包发送答案：C74.王某有一张刚到期的汇票,该票未记载付款地。根据我国票据法规定,应确定()的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。A、王某B、出票人C、背书人D、直接的前手背书人答案：D75.根据《商业银行法》的规定,商业银行可以进行下列哪项活动（）A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、投资于非自用不动产答案：B76.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列有关大额交易报告豁免表述正确的是（）。A、?交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免B、党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免C、人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免D、交易一方为司法机关的交易可以豁免答案：D77.教育储蓄存入次数要不少于（）次,每次存入金额要小于或等于（）元。A、2，1万B、25000C、3，1万D、3，2万答案：A78.有权机关需查询、冻结、解冻、扣划有关人员存款时,必须出示（）国家机关的正式公函。A、市级及市级以上B、省级及省级以上C、县级及县级以上D、区级及区级以上答案：C79.以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易C、资金交易明显超出公司经营性质和规模。D、公司账户过渡性质明显。答案：B80.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。A、银行业金融机构B、客户C、人民银行D、公安机关答案：A81.经理国库是()重要职责之一。A、国务院B、财政部C、中国人民银行D、国家税务总局答案：C82.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于（）将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。A、每个工作日营业结束后B、每个工作日营业中C、第二个工作日营业结束前D、第二个工作日营业结束后答案：A83.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后,应出具（）。A、存款查询证明B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询函答案：B84.中国人民银行特种貸款,是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于()的贷款。A、特殊用途B、专项用途C、特定目的D、特殊行业答案：C85.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C86.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A87.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的()A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况答案：D88.客户尽职调查制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A、受益人B、托管人C、业务经办人D、授权委托人答案：A89.金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作答案：A90.根据《中华人民共和国反有组织犯罪法》规定,金融机构未按规定协助采取紧急支付、临时冻结措施,拒不改正的,由处（）罚款。A、二万元以上二十万元以下B、五万元以上二十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、十万元以上五十万元以下答案：B91.第五套人民币10元和5元纸币采用了固定花卉水印和白水印,其中白水印的特点是（）A、线条明显B、纸张挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很强答案：D92.以下可以支取现金的账户是（）。A、财政预算外资金账户B、证券交易结算资金账户C、期货交易保证金账户D、社会保障基金账户答案：D93.下列存款人,不可以申请开立基本存款账户的是（）。A、社会团体B、机关、事业单位C、企业法人D、营级军队、武警部队答案：D94.工程建设类农民工工资专用账户名称为（）。A、分包单位名称B、总包单位名称加工程建设项目名称C、总包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”D、分包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”答案：C95.存款账户实名制是指个人在金融机构开立的（）存款账户。A、人民币B、人民币和外币C、外币D、外汇答案：A96.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：D97.以背书转让票据时,由()签章。A、出票人B、背书人C、被背书人D、持票人答案：B98.《人民币图样使用管理办法》规定,使用人民币图样实行属地管理、（）。A、一事一批B、备案使用C、授权使用D、统一管理答案：A99.《现金管理暂行条例实施细则》规定,未在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购时,凡加盖现金”字样的结算凭证,汇入银行必须保证（）。A、支付现金B、足额支付C、转账结算D、及时汇兑答案：A100.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单,应立即采取相应的交易限制措施,下列不属于交易限制措施的是()。A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、协助转移或转换金融资产D、拒绝转移或转换金融资产答案：C101.金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法规规定的,应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在（）日内审查完毕并书面回复。A、7B、10C、15D、30答案：C102.下列情况中,复代理人的代理行为应由代理人承担责任的是（）。A、委托代理人已经事先将转委托通知被代理人B、因情况紧急未能通知被代理人，被代理人事后对转委托表示不同意的C、委托代理人事先就转委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人转委托，事后被代理人表示同意的答案：A103.光明村未成年人甲的父母在一次车祸中重伤,丧失监护能力,现甲的祖父母和外祖父母就甲的监护人问题发生争议,应由谁指定监护人（）A、甲的经常居住地的村民委员会B、甲的父母所在单位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委员会D、甲的祖父母或外祖父母的所在单位答案：B104.为完善币制,满足市场货币流通的需要,第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上,新增了（）面额纸币。A、5元B、20元C、50元D、100元答案：B105.人民法院执行工作中,被执行人为金融机构的,对其交存在人民银行的（）和备付金不得冻结和扣划。A、存款B、贴现C、再贷款D、存款准备金答案：D106.在通常情况下,客户所属行业现金使用密集程度越高,其洗钱风险相对较高,以下不属于现金密集程度高的行业的是（）。A、废品收购B、餐饮C、轻工业D、娱乐业答案：C107.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则,开立人民币资本金专用存款账户存放,该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、转账C、现金存入D、现金支取答案：A108.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）规定,专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、3B、5C、2D、4答案：A109.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（）A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元答案：B110.自()起,取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市,浙江省台州市扩大至江苏省,浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B111.存款人申请开立用途为党、团、工会设在单位的组织机构经费的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：A112.（）应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度,要求辖内银行机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系统安全生产事件。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门答案：D113.人民币个人定期存款起存金额为（）元。A、50B、100C、500D、1000答案：A114.零存整取账户连续（）个月漏存,视为违约。A、二B、三C、四D、五答案：A115.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生（）的,应当及时更新客户身份资料。A、丢失B、损害C、变更D、毁损答案：C116.如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让,在汇票不获承兑时,下列有关出票人票据责任的表述中,正确的是()。A、出票人不负任何票据责任；B、出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任；C、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任；D、出票人与背书人.持票人共同负责。答案：A117.金融机构应当建立实施监控机制,按年度评估本办法执行情况,及时发现问题、进行整改,并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C118.存款人申请开立粮棉油收购资金专用存款账户,应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：B119.有权机关要求进行司法查询,凭法律主管部门送达的（）具体执行协助查询操作。A、介绍信B、工作证C、身份证D、协助有权机关查询、冻结、扣划存款通知书答案：D120.非核准类账户必须在开户之日起（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1B、2C、3D、5答案：D121.不依法配合人力资源社会保障行政部门查询相关单位金融账户的,由金融监管部门责令改正；拒不改正的,处（）的罚款。A、1万元以上3万元以下B、2万元以上5万元以下C、5万元以上10万元以下D、10万元以上50万以下答案：B122.下列民事权利不属于形成权的是（）。A、抵押权B、追认权C、撤销权D、解除权答案：A123.临时冻结不得超过（）小时,金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内,未接到侦察机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C124.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告答案：A125.法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D126.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）,义务机构应当加强对（）的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解（）的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B127.见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。A、半个月B、一个月C、三个月D、半年答案：B128.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,持有人对（）没收的人民币真伪有异议的,可以向中国人民银行申请鉴定。A、人民法院B、银保监会C、公安机关D、中国人民银行答案：C129.借记卡按功能不同分为（）A、普通卡和VIP卡B、个人卡和单位卡C、磁条卡和芯片卡D、转账卡、专用卡和储值卡答案：D130.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的,应自接到商业汇票的次日起()内作出拒绝付款证明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A131.下列有关继承的法律特征的说法正确的是()。A、民法上的继承专指财产权利的继承B、依照继承法能够取得被继承人财产的均为继承人C、继承的客体是公民死亡时所遗留的个人合法财产D、继承开始的时间是公民自然死亡的时间答案：C132.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀,形成票面局部污渍,非印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于（）平方毫米的为上不宜流通人民币。A、60B、50C、40D、30答案：A133.单位银行卡账户内的资金的来源是（）。A、现金存入B、销货收入存入C、从其基本存款账户转账存入D、银行透支答案：C134.量化考核中各授权窗口累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C135.客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务,营业执照中无字号,且营业执照中载明的经营者为李某,银行开立的结算账户名称正确的是（）。A、张某B、李某C、个体户张某D、个体户李某答案：D136.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,建立与部分重点国家（地区）的反洗钱监管合作机制,督促指导中资金融机构及其海外分支机构提升反洗钱工作意识和水平,A、反洗钱监管机制B、反洗钱合作机制C、反洗钱交流机制D、反洗钱监管合作机制答案：D137.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由（）制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：B138.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B139.反洗钱风险评估中所指的频繁是（）。A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上C、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上D、交易行为营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续10天以上答案：A140.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金。A、收入汇缴专户B、业务支出专户C、财政预算外资金专户D、基本建设资金专户答案：A141.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查,或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的,有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的,由中国人民银行及其分支机构予以警告,并处（）的罚款。A、1000元以下B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下D、5000元以上5万元以下答案：C142.某出票人于10月20日签发一张现金支票。根据《支付结算办法》的规定,对该支票出票日期”中月”、日”的下列填法中,符合规定的是()。A、拾月贰拾日B、零拾月零贰拾日C、壹拾月贰拾日D、零壹拾月零贰拾日答案：D143.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务,发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的,应当及时纠正并向（）当地分支机构报告。A、代兑机构B、中国人民银行C、授权银行D、国家外汇管理局答案：D144.买方的经办人和出卖人互相串通,抬高价金,由后者付给前者一定的回扣,这一行为的性质属于（）。A、欺诈B、显失公平C、恶意通谋D、以合法形式掩盖非法目的答案：C145.（）金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。A、承兑B、贴现C、转贴现D、再贴现答案：D146.发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D147.社会保险费征收机构可以申请（）级以上有关行政部门作出划拨社会保险费的决定A、县B、设区的市C、省D、国务院答案：A148.人民币国际货币符号为（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C149.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的,应当出具合法的（）。A、辅助证件B、委托手续C、身份证件D、其他证件答案：B150.下列哪种情形下存款人不得申请撤销银行结算账户。（）。A、因迁址需要变更开户银行的。B、存款人尚未清偿其开户银行债务的C、因方便结算需重新开户的D、其他原因需要撤销银行结算账户的答案：B151.协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。A、县团级以上机构B、派出所C、省级以上机构D、事业单位答案：A152.根据反洗钱法规定,下列关于临时冻结的说法中,不正确的是()。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。答案：B153.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,出现以下情况时,金融机构可以不重新识别客户。（）A、客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同C、账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务。D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾答案：C154.冻结涉案存款、汇款等资产的期限不得超过（）。A、三个月B、六个月C、一年D、两年答案：B155.境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的,银行在审核外商投资企业有关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可（）办理。A、拒绝B、直接C、视具体情况D、选择性答案：B156.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求,义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。答案：C157.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列（）交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者划转。答案：B158.客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户,在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易,应由谁报告？（）A、工商银行总行B、工商银行济南分行营业部C、建设银行总行D、建设银行上海分行陆家嘴支行答案：B159.银行业金融机构收缴假币时,对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,专用袋（）应加盖假币”字样戳记。A、封口处B、中间处C、左上角D、右上角答案：A160.柜面人员在办理查询、冻结、扣划业务时,认真审核有权机关工作人员（）证件及有关法律文书,并留存复印件A、执行公务证B、工作证C、双重D、身份证答案：C161.关于反洗钱内部控制的信息与交流,以下说法错误的是（）。A、应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员。B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度。D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中。答案：C162.保险监督管理机构查询保险机构和相关单位在金融机构的账户时,对因群众举报等原因,保险监督管理机构无法提供账号的,可以提供（）,由金融机构协助查询。A、准确的账户名称B、准确的居民身份证号C、其他足以确定存款账户的情况D、以上都正确答案：D163.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）,金融机构应当任命或者授权一名（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作,并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。A、管理人员B、高级管理人员C、专业人员D、专职人员答案：B164.法院、检察院、公安机关和国家安全机关首次冻结存款的最长期限是（）。A、48小时B、1年C、半年D、2年答案：B165.持票人委托银行收款或以票据质押的,除按规定记载背书外,还应在()记载委托收款”或质押”字样。A、票据背面背书人栏B、票据背面被背书人栏C、票据正面任意地D、票据背面任意地方答案：A166.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：B167.以下交易中属于应报告的大额交易的是：（）A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中石油公司向中国人民银行账户转账120万C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案：C168.我国票据法规定追索权的行使适用()。A、出票地法B、付款地法C、行使地法D、居住地法答案：B169.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金。A、财政预算外资金账户B、粮、棉、油收购资金账户C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：C170.清算机构应每（）开展风险排查,提升自动化监控和风险预警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C171.（）元及以上面额必须全额机械清分。A、5B、10C、20D、50答案：B172.根据《中华人民共和国票据法》的规定,背书人应记载背书日期,背书人未记载背书日期的()。A、背书无效；B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效；C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书；D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书。答案：C173.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在规定时限内向银行机构重新核实身份的,应当对账户开户人采取（）措施。A、名下涉案账户暂停非柜面业务B、名下其他银行账户暂停非柜面业务C、名下涉案账户只收不付D、名下其他银行账户只收不付答案：B174.对于一年内累计签发（）张（含）以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的存款人,开户行社应将其列入黑名单”,停止向其出售支票。A、二B、三C、四D、五答案：B175.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）上线时,由（）负责被代理机构的上线准备和实施、业务和技术支持,以及该系统的运行维护。A、代理机构B、商业银行C、中国人民银行及其分支机构D、银保监局答案：A176.有权机关冻结期限届满前办理续冻的,优先于（）。A、轮候冻结B、重复冻结C、登记在后的冻结D、续冻之前的冻结答案：A177.下列哪项款项不可以转入个人结算存款账户。（）A、个人贷款转存B、纳税退还C、继承、赠与款项D、备用金答案：D178.对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。A、10B、20C、30D、60答案：C179.依据我国《票据法》,保证人未记载被保证人名称时,未承兑的汇票中的被保证人推定为()。A、背书人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背书的背书人答案：C180.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）运用权重法,以()的方式来计量风险、评估等级A、定性分析B、定量分析C、定性分析与定量分析相结合答案：C181.同一客户在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时,应在（）日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的A、3B、5C、7D、15答案：C182.存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出资金专用存款账户,应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：D183.在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于()。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C184.为了预防（）活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定《中华人民共和国反洗钱法》。A、走私B、洗钱C、贪污贿赂D、金融诈骗答案：B185.Ⅱ类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计（）万元,年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D186.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是()。A、实事求是B、规范管理C、严进宽出D、了解你的客户答案：D187.客户签发的银行承兑汇票,票面金额500万元,保证金400万元,银行应向客户收取的承兑手续费为（）元A、2500B、2000C、1000D、800答案：A188.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号）,义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、中风险国家或地区D、中低风险国家或地区答案：A189.王二小是一个无字号个体工商户,其申请开立的银行结算账户名称应该是（）。A、王二小B、个体户王二小C、王二小个体户D、其他名称答案：B190.《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户,是指（）。A、人民币活期存款账户B、人民币存款账户C、人民币单位通知存款账户D、人民币单位协议存款账户答案：A191.监护人对被监护人致人损害承担的民事责任属于（）。A、按份责任B、保证责任C、补充责任D、连带责任答案：C192.《不宜流通人民币纸币》标准规定,粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算,矩形四边与钞票的边缘（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D193.（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：B194.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括（）。A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关业务处理情况C、支付系统相关运行管理情况D、支付系统相关人员调动情况答案：D195.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,停止流通的人民币和残缺、污损的人民币,由（）负责回收、销毁。A、财政部门B、银保监会C、中国人民银行D、银行机构答案：C196.李某委托赵某购买一批化肥,赵某以自己的名义与某公司签订了买卖合同,在订合同的过程中,赵某告诉了某公司他与李之间的代理关系。对于此买卖合同,以下说法正确的是（）。A、赵某受李某委托，应以李某的名义签订合同，此合同无效B、赵某享有该合同的权利，承担该合同义务C、李某对该合同直接享有权利，承担义务D、该合同是以赵某名义签订的，如赵某违约，某公司只能向赵某主张权利答案：C197.银行结算账户按存款人分为（）。A、基本存款账户、非基本存款账户B、基本存款账户、单位银行结算账户C、非基本存款账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户答案：D198.存款人申请开立用途为财政预算外资金的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：C199.以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是（）。A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相符。C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户答案：B200.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。A、5B、3C、10D、15答案：C201.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时,银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备答案：D202.对于故意提供虚假材料的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B203.金融机构进行客户尽职调查,认为必要时,可以向(),工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、公安B、税务C、身份可查系统D、人民银行答案：A204.按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D205.小面额现金是指人民币（）元（含）以下各面额现金。A、1B、5C、10D、20答案：C206.下列关于汇票的表述,正确的一项是（）A、收款人可以写全称，也可以写简称或代码B、票据金额记载的中文大写与数字不一致的，以中文大写为准C、出票人为二人以上签章的，所有签章者对票据记载事项负连带责任D、票据上记载交付货物后付款”等付款条件的，条件无效但票据有效答案：C207.为深入持久推进三反监管体制机制建设,完善三反监管措施,应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、园林绿化行业答案：D208.金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的,金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D209.下列说法正确的是()。A、养子女可继承生父母的遗产，也可以继承养父母的遗产B、丧偶儿媳或者女婿一旦再进行结婚，即失去对公婆或者岳父母的遗产的继承权C、继子女可以继承生父母的遗产，也可以继承有抚养关系的继父母的遗产D、非婚生子女不享有继承父母遗产的权利答案：C210.银行业金融机构接到公安机关涉案账户资金查询、冻结申请后应立即办理,并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关业务部门。A、下一个自然日B、下一个工作日C、两个自然日D、两个工作日答案：B211.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）,义务机构可以不识别（）非自然人客户的受益所有人。A、农民专业合作组织B、不具备法人资格的专业服务机构C、外国政府驻华使领馆D、无字号个体工商户答案：C212.金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度,按照规定了解客户的交易目的和（）,有效识别交易的受益人。A、交易对象B、交易性质C、交易资金来源D、交易的真实性答案：B213.单位代理个人开户应依法承担相应法律责任,出示（）的有效身份证件。A、单位负责人、授权经办人B、授权经办人、被代理人C、单位负责人、授权经办人、被代理人D、代理人答案：C214.个体工商户在经营活动中能否使用个人支票?（）A、能B、不能C、开立了支票户的个体工商户可以使用D、5万元以上的交易才可以使用答案：B215.《反洗钱法》规定,反洗钱资金监测职责由()负责。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部答案：A216.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,金融机构收缴假币时,应出具（）。A、《假币收缴凭证》B、《假人民币没收收据》C、《假人民币罚没收据》D、《假币没收收据》答案：A多选题1.根据《现金管理暂行条例》规定,开户银行应当（）。A、建立健全现金管理制度B、配备专职人员C、改进工作作风D、改善服务设施答案：ABCD2.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是（）。A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴行为C、保护金融机构的合法权益D、保护货币持有人的合法权益答案：ABD3.出现下列情况之一时,金融机构应当重新识别客户（）A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD4.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：（）A、客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B、客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。E、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。答案：ABCDE5.金融机构协助冻结、扣划时应审查的内容包括（）。A、开户金融机构名称B、户名C、账号D、大小写金额答案：ABCD6.自2019年6月1日起,对于客户选择（）等转账业务的,银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。A、立即到账B、实时到账C、普通到账D、次日到账答案：CD7.下列属于文明规范服务明星的评选项目是（）A、思想政治素质B、业务技能C、客户满意度D、服务创新答案：ABCD8.协助查询时,只能将会计资料提供给有权机关（）,不能让其带走会计资料原件。A、抄录B、复制C、照相D、传真答案：ABC9.变造的货币是指在真币的基础上,利用（）等多种方法制作,改变真币原形态的假币。A、挖补B、揭层C、拼凑D、移位E、重印答案：ABCDE10.人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款,需要冻结的,执行人员应当出示本人工作证件,并出具法院（）。金融机构应当立即协助执行。A、冻结裁定书B、协助查询存款通知书C、协助冻结存款通知书D、生效法律文书副本答案：AC11.未获得工商行政管理部门核准登记的单位,在验资期满后,应向银行申请撤销注册验资临时存款账户,其账户资金应（）A、在三个工作日内交与客户B、退还给原汇款人账户C、以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件D、按照约定转账或现金支付答案：BC12.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施,是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,包括但不限于：（）A、终止金融交易B、拒绝资产的提取、转移、转换C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用D、报告可疑交易报告答案：ABC13.银行有以下哪些行为,人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。（）A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录C、与身份不明的客户进行交易D、为客户开立匿名账户、假名账户的银行答案：ABCD14.下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户的有（）A、金融机构存放同业资金B、社会保障基金C、单位设立的独立核算的附属机构D、党、团、工会设在单位的组织机构经费答案：ABCD15.银监会防范操作风险十三条”意见包括（）A、加强基层行的合规监督B、坚持相关的行务管理公开制度C、加强对账外经营的监控D、加强对中介机构的管理答案：ABC16.企业申请开立（）的,中国人民银行按规定完成开户审核后,即可为符合条件的企业办理开户手续。A、基本存款账户B、临时存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户答案：AB17.下列各项中,汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由有（）。A、汇票未到期B、持票人前手不依约履行合同C、背书不连续D、出票人存入汇票债务人的资金不足答案：AC18.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行存在（）等情形之一的,人民银行分支机构应当终止开办行办理存取现金业务。A、开办行在人民银行分支机构营业部门销户的B、开办行年度内第三次被暂停办理交存现金业务的，人民银行分支机构应责令其进行6至12个月的整改。经整改仍达不到要求的，人民银行分支机构可以终止其办理存取现金业务C、申请行自行提出终止办理存取现金业务的D、人民银行分支机构发行库撤并的答案：ABCD19.（）单位应于每年度结束后15个工作日内向支付结算司报送上年度业务连续性管理工作报告。A、人民银行各分行支付结算处B、农信银资金清算中心C、网联清算有限公司D、中国银联股份有限公司答案：ABCD20.（）、（）被人民法院依法宣告破产的,人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力。A、出票人B、承兑人C、付款人D、收款人答案：BC21.同时符合下列哪些条件的社会保障类账户,无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查A、受政府监管B、享受税收优惠C、达到规定的退休年龄D、取款应当与账户设立的目的相关，包括医疗等E、每年缴款不超过五万美元答案：ABDE22.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构可以通过该系统实时查询发起和接收的所有业务信息,还可以查询本机构及所属机构的（）。A、清算账户和非清算账户余额B、可用头寸C、预期头寸D、日间透支及清算排队情况答案：ABCD23.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定的（）情况进行现场检查。A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关业务处理情况C、支付系统相关运行管理情况D、支付系统相关应急管理情况E、接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况答案：ABCDE24.客户信息的创建适用于下列哪些交易？A、个人客户B、企业客户C、金融机构客户D、客户群客户答案：ABCD25.审查通知书的内容应包括（）。A、金融机构名称B、户名C、冻结、扣划的金额D、账号答案：ABCD26.取消企业银行账户许可后,企业申请开立（）的应当向银行提供基本存款账户编号。A、一般存款账户B、专用存款账户C、临时存款账户D、活期存款账户答案：ABC27.个人信息处理者在处理个人信息前,应当以显著方式、清晰易懂的语言真实、准确、完整地向个人告知下列事项（）A、个人信息处理者的名称或者姓名和联系方式B、个人信息的处理目的、处理方式，处理的个人信息种类、保存期限C、个人行使本法规定权利的方式和程序D、法律、行政法规规定应当告知的其他事项答案：ABCD28.填写票据和结算凭证的基本规定是（）A、大写金额应用正楷或行书填写，如果大写金额书写中使用繁体字，也应受理B、大写金额到元”为止的，在元”之后，应写整”或正”字，在角”之后可以不写整”或正”字C、大写金额应紧接人民币”字样填写，不得留有空白D、小写金额前面，均应填写人民币符号，小写金额不得连写、分辨不清答案：ABCD29.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后,经查明冻结财产确实与案件无关的,作出原冻结决定的有权机关应当在（）以内,及时解除冻结,并（）通知被冻结财产的所有人。A、三日B、五日C、电话D、书面答案：AD30.下列哪些可作为公司的受益所有人（）。A、直接或者间接拥有公司股权的自然人B、直接或者间接拥有公司表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员答案：ABCD31.客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性答案：ABCD32.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的()等情况进行综合判断。A、股权、控制权结构B、财务决策C、人事任免D、经营管理答案：ABCD33.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立（）A、匿名账户B、假名账户C、一般账户D、基本账户答案：AB34.金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于()A、提高客户风险等级B、经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案答案：ABCDE35.拆出资金限于（）之后的闲置资金。A、交足存款准备金B、留足备付金C、提取各项准备金D、归还中国人民银行到期贷款答案：ABD36.根据对企业银行结算账户业务影响程度,人民币银行结算账户管理系统突发事件分为（）事件。A、Ⅰ类B、Ⅱ类C、Ⅲ类D、Ⅳ类答案：ABC37.审核支票应注意（）A、严禁受理超期、远期等作废或无效支票B、严禁受理变造支票；严禁受理背书不连续的支票C、严禁受理背面未注明证件名称、号码及发证机关的个人支票D、严禁受理收款人名称与签章不符、出票人账号与户名不符、收款人与第一背书人不符的支票答案：ABCD38.中华人民共和国的法定货币是人民币,它的主币单位是元,辅币单位是（）A、纸币B、硬币C、角D、分答案：CD39.银行业案件风险信息是指已被发现,可能演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有（）A、员工非正常原因失踪B、员工被拘禁或被双规C、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D、员工参与赌博答案：ABC40.金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告;逾期不改正的,可处以罚款?()A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的;答案：CDE41.关于计息天数对年对月的计算,下列说法正确的是（）A、不论大月、小月、平月、闰月，每月均按实际天数计算B、对年按365天计算，对月按实际天数计算C、存期有不足月的零头天数，按实际存期天数计算D、利息计算算头算尾答案：ABC42.大额交易报告主体有（）A、开立账户的金融机构B、收单行C、办理业务的金融机构D、公益团体答案：ABC43.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下内容（）。A、我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单B、其他国家（地区）发布且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单C、联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单D、人民银行官方网站反洗钱专栏风险提示与金融制裁”项下所涉名单。答案：ABCD44.根据《现金管理暂行条例》规定,开户单位可以使用现金的情形包括（）。A、向个人收购农副产品和其他物资的价款B、出差人员必须随身携带的差旅费C、结算起点以下的零星支出D、中国人民银行确定需要支付现金的其他支出答案：ABCD45.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（）A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、被联合国、政府部门等列入黑名单”的客户C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户答案：ABCD46.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人,包括：（）A、个人B、法人C、其他组织D、个体工商户答案：BCD47.有权扣划单位（人）存款的有权机关仅限于（）。A、人民法院B、公安机关C、税务机关D、海关答案：ACD48.（）可以与银行业金融机构建立快速查询、冻结工作机制,办理重大、紧急案件查询、冻结工作。A、人民法院B、人民检察院C、公安机关D、国家安全机关答案：BCD49.2018年6月底前,国有商业银行、股份制商业银行等银行业金融机构(以下简称银行)应当实现在本银行柜面和（）等电子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务。A、网上银行B、手机银行C、直销银行D、远程视频柜员机E、智能柜员机答案：ABCDE50.下列属于《中国银行业文明规范服务百佳示范网点考核标准》考核模块的是（）A、环境和服务管理模块B、柜员服务与效率模块C、信息和大堂管理模块D、消费者权益保护与社会责任履行模块答案：ABCD51.根据票据法律制度的规定,下列有关在票据上签章效力的表述中,正确的有（）。A、出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效B、承兑人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力C、保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力D、背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力答案：A