江西省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）

PAGEPAGE1江西省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）一、单选题1.（）是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金帐户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。A、贷记卡B、信用卡C、借记卡D、准贷记卡答案：D2.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于（）平方毫米属于不宜流通人民币。A、50B、100C、150D、200答案：C3.银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年答案：B4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列有关大额交易报告豁免表述正确的是（）。A、?交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免B、党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免C、人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免D、交易一方为司法机关的交易可以豁免答案：D5.被收缴人在营业场所试图抢回假币,严重影响工作秩序的,均视为不配合农商行收缴假币行为,应当向()报告。A、运营服务部B、当地人民银行C、公安机关D、安保部门答案：C6.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的（）措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证答案：D7.客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：B8.依照我国《担保法》,在质押生效后,质物灭失的风险损失由谁承担()。A、出质人B、质权人C、出质人或质权人D、出质人和质权人答案：B9.（）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：B10.居住在中国境内（）的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。A、15岁以下B、16岁以下C、17岁以下D、18岁以下答案：B11.按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。A、国务院B、中国人民银行C、公安部D、金融监管部门答案：B12.截至2017年6月30日账户加总余额不超过（）万美元的存量机构账户,金融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过（）万美元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第二十六条和第二十七条规定完成对账户的尽职调查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B13.观察第五套人民币1999年版100元纸币上的隐形面额数字防伪特征,正确的方法是（）A、将票面置于紫外光下B、将票面面对光源作平行旋转45度或90度角C、将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源作平行旋转45度或90度角D、将票面置于眼睛上方位置，面对光源作平行旋转45度或90度角答案：C14.定居国外的中国公民开立个人银行账户时,需提供的有效身份证件是（）。A、护照B、边民出入境通行证C、学生证D、机动车驾驶证答案：A15.教育储蓄存入次数要不少于（）次,每次存入金额要小于或等于（）元。A、2，1万B、25000C、3，1万D、3，2万答案：A16.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,大额交易和可疑交易的报告工作由()的金融机构负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、客户信息建档答案：A17.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是()。A、实事求是B、规范管理C、严进宽出D、了解你的客户答案：D18.存款人开立个人银行账户,能作为法定有效证件的是（）。A、户口簿B、身份证复印件C、机动车驾驶证D、临时身份证答案：D19.若原背书人在汇票上记载有不得转让”字样时,下列表述正确的是（）A、若持票人将此票据再行背书转让，该背书行为无效B、在特定条件下，持票人可以将此票据再行背书转让C、若持票人再行背书转让，原背书人对现持票人不承担保证责任D、此票据只能背书记载委托收款”字样，不能背书记载质押”字样答案：C20.反洗钱交易报告制度中不包括：（）A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、可疑线索移送制度D、交易报告免责条款答案：C21.在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于()。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C22.银行业金融机构应当在（）基础上,遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。A、了解你的客户；风险为本B、认识你的客户；效益为本C、了解你的客户；效益为本D、认识你的客户；风险为本答案：A23.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动工作组答案：C24.存款人为非法人企业申请开立基本存款账户的,应向银行出具的证明文件是（）。A、企业营业执照正本B、企业法人营业执照正本C、企业批文D、企业登记证书答案：A25.信托投资公司应在商业银行按一个信托文件设置（）个账户的原则为该项信托财产开立信托财产专户。A、一B、二C、三D、多答案：A26.被冻结单位账户存款不足冻结数额时,应在规定的冻结期内对该单位的往来账户办理冻结交易手续,（）,直至达到需要冻结的数额。A、只可划入不可划出B、既可划入也可划出C、不可划入只可划出D、不可划入不可划出答案：A27.个人账户不动户期限为（）年A、1B、2C、3D、5答案：C28.公民甲死后留有遗产房屋一套与存款若干,甲生前立有遗嘱,明确房屋归其子乙,存款赠与其侄丙。直至遗产分割时,乙丙均未作出是否接受遗产的意思表示。下列对本案的判断正确的是()。A、乙丙未明示接受，即应视为放弃接受遗产B、乙丙未明示接受，即应认为其接受遗产C、乙未明示放弃即为接受继承，丙未明示接受即为放弃遗赠D、乙未明示放弃即为放弃继承，丙未明示接受即为接受遗赠答案：C29.涉电信诈骗犯罪可疑特征包括：资金（）转入,()转出,尤其是资金汇往多个地区,且汇款看似无人关联。A、集中、分散B、多笔、单笔C、大额、分散D、白天、夜间答案：A30.农民工工资专用账户办理撤销手续时,开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识,按程序办理专用账户撤销手续。A、总包单位B、专用账户监管部门C、分包单位D、建设单位答案：B31.在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构（),尽快完成受益所有人身份识别工作。A、必须在与非自然人客户建立业务关系前B、应在与非自然人客户建立业务关系前C、可以在与非自然人客户建立业务关系后答案：C32.银行为企业()基本存款账户,临时存款账户,要通过人民币银行结算账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、开立B、变更C、开立，变更D、开立，变更，撤销答案：D33.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,（）携带人民币实行限额管理制度,具体限额由中国人民银行规定。A、中国公民出境、外国人出入境B、中国公民出境、外国人入境C、中国公民入境、外国人入境D、中国公民出入境、外国人入出境答案：D34.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位,配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职B、兼职C、专职或兼职D、专职和兼职答案：A35.甲公司与乙公司签订合同,由甲公司供应木材,乙公司负责加工成家具,后由于甲公司收购木材出现困难,决定将合同所规定的义务转让给丙公司,下列转让行为有效的是()。A、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司B、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司C、通知乙公司，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司D、经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司答案：D36.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）,义务机构可以不识别（）非自然人客户的受益所有人。A、农民专业合作组织B、不具备法人资格的专业服务机构C、外国政府驻华使领馆D、无字号个体工商户答案：C37.根据《企业银行结算账户管理办法》规定,银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、每半月B、每月C、每半年D、每年答案：C38.胡某有一子甲,30岁未婚,胡某希望甲能与战友之女乙结婚,于是在其临终前留下一份遗嘱处理其个人财产,其中一项为有现金2万元,暂由甲母亲保留,如果甲乙结婚,则该笔现金由甲继承。下列关于胡某所立遗嘱的说法错误的是()。A、涉及到现金2万元部分无效B、该部分无效是因为违反了遗嘱自由原则C、该部分无效是因为所附条件违法，侵犯了甲的婚姻自由D、该部分无效，其他部分有效答案：C39.金融机构协助人民法院网络查控反馈查询结果中载明优先受偿权人的,人民法院应在办理后（）内,将采取冻结措施的情况通知优先受偿权人。A、五个工作日B、十五个工作日C、三个工作日D、三十个工作日答案：A40.银行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份,当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元(含)以上时,应当要求个人在（）日内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10答案：C41.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当()客户身份资料。A、及时增加B、及时更新C、及时删除D、及时认定答案：B42.单位银行卡账户的资金一律从其（）转账存入,不得存取现金。A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户答案：A43.下列关于现金清分,错误的是（）A、现金清分包括机械清分和全额清分B、机械清分指通过清分机具进行现金清分的处理过程C、全额清分指对外付出（柜台支付、自助设备支付、交存人民银行发行库回笼款、相互取现）的纸币现金全部经过清分D、营业网点对外付出的现金必须全额清分并按规定做好冠字号码的记录工作答案：A44.中国人民银行负责统一编制全国()统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。A、金融B、银行业C、保险业D、证券业答案：A45.在委托代理中,代理人享有代理权的依据是（）。A、委托合同B、委托授权C、委托合同和委托授权D、委托合同或委托授权答案：B46.代理他人在金融机构开立个人存款账户,代理人应当出示（）。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、被代理人和代理人的身份证件D、被代理人书面证明答案：C47.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、二C、三D、四答案：C48.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时,应当要求个人在（）内提供有效身份证件。A、5日B、5个工作日C、7日D、7个工作日答案：C49.持票人对其前手的追索权,在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。A、3个月B、6个月C、2年D、1年答案：B50.有权机关查询、冻结、扣划书属于（）保管的会计档案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A51.《中华人民共和国人民币管理条例》关于人民币样币说法正确的是（）。A、人民币样币禁止流通B、人民币样币可以流通C、人民币样币的管理办法，由国务院制定D、人民币样币的管理办法，由银行保险业监督管理委员会制定答案：A52.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户,为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户,应当作为个人（）银行结算账户管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户答案：B53.存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个账户（）支取。A、一般存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户答案：D54.《中华人民共和国个人信息保护法》规定,个人信息的保存期限的要求原则是?A、不低于3年B、不低于5年C、所必要的最短时间D、所必要的最长时间答案：C55.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告答案：D56.关于银行配合开展反洗钱调查的权利,下列表述错误的是（）。A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、逾期自动解除被冻结账户的权利D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利答案：A57.单位银行卡账户内的资金的来源是（）。A、现金存入B、销货收入存入C、从其基本存款账户转账存入D、银行透支答案：C58.小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式,办理跨行（）万元（含）以下的贷记转账的业务。A、二B、三C、四D、五答案：D59.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性答案：B60.根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以（）。A、予以封存B、予以冻结C、向人民法院申请诉讼保全D、向人民银行申请证据保全答案：A61.关于反洗钱内部控制的信息与交流,以下说法错误的是（）。A、应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员。B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度。D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中。答案：C62.持票人为背书人的,对其（）无追索权。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D63.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。A、1B、3C、5D、15答案：B64.专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,住房基金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：D65.有权机关冻结期限届满前办理续冻的,优先于（）。A、轮候冻结B、重复冻结C、登记在后的冻结D、续冻之前的冻结答案：A66.金融机构协助查询、冻结和扣划存款,应当在（）具体办理。A、存款人开户银行总行B、存款人开户的营业分支机构C、存款人开户的银行的任意机构D、存款人开户的银行的指定机构答案：B67.向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,债券、股票、基金份额和其他证券,以及股权、保单权益和其他投资权益等财产,应当经()以上公安机关负责人批准,制作协助查询财产通知书,通知金融机构等单位协助办理。A、县B、市C、设区的市D、省答案：A68.银行对（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,可作久悬银行账户纳入账户管理系统管理。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：B69.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体,以下说明正确的是:（）A、只适用于金融机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构总部D、适用于金融机构的所有分支机构答案：B70.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A71.金融机构协助扣划时,有权机关要求提取现金的,金融机构（）。A、予以协助B、由有权机关出具说明，予以协助C、予以协助，执法人员签字D、不予协助答案：D72.银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。银行、支付机构应当妥善保存投诉资料,投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2答案：B73.银行业金融机构缴存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后,长短款、假币等差错责任由（）承担。A、人民银行B、实施清分操作的一方C、清分券接受行D、客户答案：B74.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的（）措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证答案：D75.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳,完整地将预算收入划转到指定（）。A、收款国库B、经收国库C、代理国库D、国库答案：A76.（）定期组织参与者进行交流沟通,促进参与者业务合作并提升支付系统性能。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D77.个体工商户在经营活动中能否使用个人支票?（）A、能B、不能C、开立了支票户的个体工商户可以使用D、5万元以上的交易才可以使用答案：B78.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、2B、3C、5D、10答案：D79.以背书转让票据时,由()签章。A、出票人B、背书人C、被背书人D、持票人答案：B80.银行记帐日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期。免息还款期最长为（）。A、30B、42C、57D、60答案：D81.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过（）个月,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过（）个月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A82.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C83.自开立一般存款账户之日起（）个工作日内,柜员应登录人民银行账户管理系统,按开户申请书录入开户资料信息,完成一般存款账户备案业务处理。A、3B、5C、8D、10答案：B84.金融机构反洗钱报告员应采取()的方法,对大额及可疑交易进行分析筛选,对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析,确保及时识别重点可疑交易。A、系统筛选与人工分析相结合B、系统筛选C、人工分析D、自主判别答案：A85.下列各项中,属于大额支付系统可处理的业务是（）。A、普通借记支付业务B、定期贷记支付业务C、实时贷记支付业务D、普通贷记支付业务答案：D86.第五套人民币50元纸币正面主景是（）,背面主景是（）A、毛泽东头像、人民大会堂B、毛泽东头像、布达拉宫C、毛泽东头像、桂林山水D、毛泽东图像、泰山答案：B87.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,,银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年答案：B88.超过提示付款期限的票据（）。A、丧失票据权利；B、丧失民事权利；C、丧失对出票人或承兑人以外前手的追索权；D、丧失对出票人和承兑人的追索权。答案：C89.银行以下哪种行为给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款（）A、伪造、变造、私自印制开户登记证的B、为存款人多头开立银行结算账户C、协助伪造、变造证明文件开立银行结算账户D、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行答案：B90.收到挂失止付通知的付款人,应承担停止付款的义务,否则应当承担()。A、经济责任B、民事赔偿责任C、行政责任D、刑事责任答案：B91.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,持有人对（）没收的人民币真伪有异议的,可以向中国人民银行申请鉴定。A、人民法院B、银保监会C、公安机关D、中国人民银行答案：C92.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号）,义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、中风险国家或地区D、中低风险国家或地区答案：A93.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。D、客户为外国政要或其亲属的。答案：B94.冻结超过冻结时效时（）。A、有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续B、有权部门人员需凭解冻通知书”办理解冻手续C、自动解冻D、有权部门人员需凭工作证办理解冻答案：C95.宗教活动场所开立单位银行结算账户时,录入人民币银行结算账户管理系统的存款人类别为（）。A、企业法人B、非法人企业C、非企业法人D、其他组织答案：D96.支票分为现金支票和转帐支票,其中()。A、现金支票有金额起点限制，转帐支票没有金额起点限制；B、现金支票没有金额起点限制，转帐支票有金额起点限制；C、两者均有金额起点限制；D、两者均没有金额起点限制。答案：D97.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,由（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A、委托机构B、负责人C、洗钱风险管理部门D、受托机构答案：A98.甲在某风景区建有别墅,与邻居乙约定不得在别墅前兴建房屋,以免妨碍眺望,后乙欲在房屋上加盖一层,甲提出异议,请求停工。下列判断正确的是()。A、甲可基于相邻权请求乙停工B、甲乙之间的约定无效C、甲的请求不应支持D、甲乙的约定具有债权的效力答案：A99.义务机构应当对本机构的（）严格保密,建立相应制度或要求规范。A、监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围答案：A100.失踪人被宣告死亡的,其遗产继承开始的时间是（）。A、利害关系人向人民法院提出申请宣告失踪人死亡的时间B、失踪人下落不明的次日C、人民法院判决中确定的失踪人死亡日期D、人民法院判决宣告之日答案：D101.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B102.各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程,并建立相应业务操作规程,且具有可操作性,下列表述错误是的（）。A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程。C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求。D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可。答案：D103.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B104.下列开户行为中涉嫌电信诈骗犯罪可能性最大的是（）A、代理他人开立账户B、批量开立账户C、异地开立账户D、陪同他人开立账户答案：D105.工程建设类农民工工资专用账户名称为（）。A、分包单位名称B、总包单位名称加工程建设项目名称C、总包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”D、分包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”答案：C106.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币,需到为其办理外币兑换业务的代兑机构的授权银行办理,兑回金额不得超过原兑换的外币金额。兑回有效期为自兑换之日起（）内。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月答案：C107.根据反洗钱有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C108.按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D109.《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户单位之间的经济往来,必须通过（）进行转账结算。A、单位B、银行C、人民银行D、外汇管理部门答案：B110.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内,以电子方式提交大额交易报告。A、2B、5C、7D、10答案：B111.2015年版100元纸币采用的光彩光变数字,在垂直观察时,数字以（）为主,平视观察时,数字以（）为主,随着观察的角度改变,数字颜色交替变化并可看到（）上下滚动。A、金色，蓝色，一条亮光带B、绿色，金色，一束反射光C、蓝色、绿色、一束反射光D、金色，绿色，一条亮光带答案：D112.票据的善意取得是指()。A、当事人通过继承的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据；B、当事人通过继承的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据；C、当事人通过票据法规定的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据；D、当事人通过票据法规定的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据。答案：D113.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起（)工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、2个B、3个C、4个D、5个答案：A114.对人民币单笔（）元以上现金取款业务,应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件,必要时,审核其他身份证明文件。A、5万元（含）B、5万元（不含）C、10万元（含）D、10万元（不含）答案：A115.协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。A、县团级以上机构B、派出所C、省级以上机构D、事业单位答案：A116.存款人申请开立用途为住房基金的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：D117.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告。答案：A118.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发[2021]102号）,银行业金融机构作为汇款业务中间机构时,应当完整传递、保存（）的所有信息,采取合理措施识别是否缺少汇款人或收款人必要信息,并依据风险状况,明确执行、拒绝或暂停办理相关汇款业务的情形及相应的后续处理措施。A、汇款人B、收款人C、汇款人或收款人D、汇款人和收款人答案：D119.人民法院办理执行案件过程中,不得对（）以外的非执行义务主体采取网络查控措施。A、被执行人B、执行人C、保证人D、关系人答案：A120.（）账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、社会保障基金C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：A121.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户洗钱风险等级并（）。A、报告客户大额交易行为B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易答案：C122.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是（）。A、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有B、签署时电子签名制作数据可以由除电子签名人以外的其他人控制C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现答案：B123.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C124.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔2014〕53号）规定,冻结涉案账户的款项数额,应当与涉案金额相当。暂时无法确定具体数额的,人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明（）。A、部分冻结B、只收不付C、不收不付D、暂停结算答案：B125.依照《继承法》的规定,丧偶儿媳对公婆,丧偶女婿对岳父母,如果尽了主要赡养义务的()。A、可以作为第一顺序法定继承人B、可以作为第二顺序法定继承人C、不能作为法定继承人，但可以分得适当的遗产D、可以按代位继承分得遗产答案：A126.上级行至少每（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查A、一个月B、三个月C、半年D、一年答案：C127.人民银行当地分支机构接受投诉核实,发现金融机构未采取有效措施,致使假币对外支付的,按（）第四十五条进行处罚。A、《中华人民共和国人民币管理条例》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》D、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》答案：A128.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D129.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,为深入持久推进三反”监管体制机制建设,完善三反”监管措施,应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、制造行业答案：D130.中国人民银行的亏损应由什么弥补？（）A、由下一年度的利润来弥补B、从总准备金中弥补C、通过发行货币弥补D、由中央财政拨款弥补答案：D131.甲公司与乙公司于2001年7月签订了一笔买卖煤炭的合同,总价值15万元,并约定甲公司于2001年11月前交付货物,乙公司支付了45万元的定金。直至合同履行期满甲公司仍未交货。于是乙公司要求甲公司返还定金。对此纠纷下面说法正确的是()。A、双方对于定金数额的约定符合法律的规定B、如果买卖合同不成立则定金合同仍然有效，因为定金已交付C、如果甲公司是因为不可抗力不能履行合同，只需返还定金原额即可D、即使甲公司是因为不可抗力不能履行合同，也需双倍返还定金答案：C132.金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法规规定的,应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在（）日内审查完毕并书面回复。A、7B、10C、15D、30答案：C133.活期存款按季结息,结息日为每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5答案：A134.协助有权机关查询时,有权机关无权（）。A、抄录B、复制C、带走查询资料原件D、照相答案：C135.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取,应当向开户银行提供身份证或护照,开户银行应逐笔登记备案。A、1万元人民币B、1万美元C、3万元人民币D、3万美元答案：B136.甲、乙为亲兄弟,父母双亡。甲在县城工作,乙年满14岁,弱智。乙在父母死后一年内住叔父丙家。现甲、丙均不愿担任乙的监护人,依照《民法通则》,乙的监护人应是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委员会答案：A137.附合是原始取得动产所有权的一种方式,下列选项中属于附合行为的是()。A、将他人的木材做成家具B、养的鱼游进他人的鱼塘C、承租人在租赁的房屋中铺上地板D、将他人的酒倒进自家盛酒的酒坛答案：C138.甲、乙双方协商同意离婚,乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续,依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授权时可以代理C、经甲乙双方均同意方可代理D、不能代理答案：D139.在归还已诉讼类贷款时,应先收回（）。A、本金B、利息C、本金和利息D、贷款诉讼费用答案：D140.银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭,注销、被吊销营业执照的,存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的,银行有权（）。A、采取暂停非柜面措施B、结转不动户C、停止其银行结算账户的对外支付D、采取不收不付控制措施答案：C141.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C142.发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D143.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：B144.甲公司向乙商业银行借款10万元,借款期限为一年。款到期后,由于甲公司经营不善,无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元,甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是()。A、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权B、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权C、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20万元为限答案：B145.()根据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》对外商直接投资人民币结算业务实施管理。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：C146.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定,银行业金融机构本地及上传到信息系统保存的冠字号码信息至少应保存（）个月。A、1B、2C、3D、6答案：C147.下列行为中,属于默示的民事法律行为是（）。A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为B、甲向乙提出书面要约，该要约载明∶若乙不在一个月内提出反对意见，则视为同意。1个月后，乙沉默C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚答案：C148.《人民币图样使用管理办法》规定,被许可人应当在产品面市前将产品照片及说明产品制作单位、规格材质、宣传方式等情况的材料报审批机构（）。A、申请B、核准C、批准D、备案答案：D149.客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司B、证券公司和银行C、证券公司和客户D、银行答案：D150.大额现金支取审批采取（）审批制。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C151.法人金融机构在评估渠道的固有风险时,银行业机构还应额外考虑哪个渠道（）A、自有互联网渠道B、机构自有实体经营场所C、代理行渠道D、自助设备与终端答案：C152.洗钱风险管理资源投入应当与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应,并根据情况变化及时调整,这体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则答案：C153.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以（）。A、办理现金缴存，但不得办理现金支取B、不得办理现金的收付C、按照约定办理资金的收付D、需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准答案：A154.以下交易中属于应报告的大额交易的是：（）A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中石油公司向中国人民银行账户转账120万C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案：C155.金融机构协助人民法院网络查控,冻结被执行人存款时,当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时,金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。A、限额B、全额C、临时D、全部答案：A156.伪造、编造的人民币由（）统一销毁A、国务院B、中国人民银行C、财政部D、商业银行答案：B157.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行()。A、向有关部门核实B、查看C、核对并登记D、询问答案：C158.《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》（银办发【2013】14号）中要求银行业金融机构采集到的冠字号码数据信息保存时间是（）A、至少保存3个月B、至少保存6个月C、至少保存1个月D、至少保存12个月答案：A159.甲、乙、丙合伙经营一商店。甲被推选为负责人。在经营期间,甲放弃了商店对丁享有的5万元债权,甲的放弃债权行为（）。A、无效，因为未取得乙丙的同意B、部分无效，即对乙丙的份额不发生效力C、效力未定，即取得乙丙的同意后发生效力D、有效因为甲是合伙的负责人答案：A160.下列有关法人的民事权利能力的说法不正确的是（）。A、法人的民事权利能力的范围与行为能力的范围一致B、法人的民事权利能力先于其行为能力产生C、法人在清算期间仍然具有相应的民事权利能力D、法人与自然人的民事权利能力范围是不相同的答案：B161.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易预警,此行为属于（）。A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易答案：A162.银行承兑汇票的承兑章为()。A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；C、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章；D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。答案：D163.同一客户在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时,应在（）日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的A、3B、5C、7D、15答案：C164.港澳台居民居住证由（）签发。A、县级人民政府公安机关B、市级人民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门答案：A165.根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行核心资本充足率必须大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B166.独立接入机构应当于中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）联调测试和技术验收通过之日起（）个工作日内通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交正式上线申请,并附联调测试报告和技术验收报告。A、5B、10C、15D、30答案：C167.下列属于法定孳息的为()。A、企业中工人的奖金B、动物的幼畜C、牛身体内发生的牛黄D、出租房屋的租金答案：D168.中国人民银行可以代理()向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。A、国务院财政部门B、金融机构C、银行机构D、证券机构答案：A169.（）应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度,要求辖内银行机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系统安全生产事件。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门答案：D170.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C171.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定,公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。A、15个工作日B、20个工作日C、30个工作日D、3个工作日答案：B172.单位人民币定期存款的起存金额为（）万元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C173.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列（）交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者划转。答案：B174.简易开户开立的账户网银单日累计限额为（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B175.对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全,下列表述错误的是（）。A、应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项。B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排。C、对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按下一级分支机构数计算）应达到30%以上。D、对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内。答案：D176.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向（）报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：B177.《不宜流通人民币纸币》标准规定,若人民币纸币的明度值（）规定的明度标准,为不宜流通人民币纸币。A、大于B、约等于C、不等于D、小于等于答案：D178.对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具备关信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、三C、五D、十答案：D179.支票出票人的主要票据义务是()。A、直接付款义务B、担保义务C、背书义务D、承兑义务答案：B180.存款人账户资金为（）的申请开立专用存款账户,应向银行出具主管部门批文。A、期货交易保证金B、住房基金C、财政预算外资金D、证券交易结算资金答案：B181.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,停止流通的人民币和残缺、污损的人民币,由（）负责回收、销毁。A、财政部门B、银保监会C、中国人民银行D、银行机构答案：C182.见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。A、半个月B、一个月C、三个月D、半年答案：B183.为避免绕远,与邻人协商通过其十地直接到达自己的十地,该项权利属于（）。A、相邻权B、地役权C、地上权D、土地使用权答案：B184.银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸,在（）指导下开展工作。A、国务院反假货币工作联席会议B、中国人民银行C、国务院D、银行业监督管理委员会答案：A185.（）类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额度不超过10000元。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户答案：B186.使用小微企业简易开户流程,可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A187.办理代扣代缴业务时严格审核客户身份,从个人账户扣款时必须由（）持有效身份证件办理。A、本人B、代理人C、受托人D、监护人答案：A188.《反洗钱法》的立法宗旨是（）：A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动答案：C189.不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、单位的法定代表人或主要负责人变更C、因迁址需要变更开户银行的D、注销、被吊销营业执照的答案：B190.子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止,最长不得超过（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A191.在认真履行客户尽职调查的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是()原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性答案：C192.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A193.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构依照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币进行（）。A、鉴定B、没收C、收缴D、鉴定答案：C194.下列选项中,不属于个人身份信息的是（）A、身份证件号码B、婚姻状况C、个人姓名D、风险偏好答案：D195.银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。A、活期B、定期C、储蓄D、定活两便答案：A196.个体工商户李某向银行申请开立结算账户,该个体工商户无字号,银行为其开立账户的名称应为（）。A、与其营业执照的字号相一致B、个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成C、与经营者姓名相一致D、与身份证件中的名称相一致答案：B197.临时存款账户有效期最长不得超过（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B198.国家确定（）机构负责组织协调国家反洗钱工作？A、中国人民银行B、国务院C、公安部D、中国反洗钱监测分析中心答案：A199.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。A、合理B、无差别C、可量化D、差别化答案：D200.（）是汇票的必须记载事项。A、付款日期B、出票日期C、收款人账号D、代理付款行名称答案：B201.甲将房屋一间作抵押向乙借款,抵押期间,甲欲将该房屋出卖给丙,并告知丙抵押情况,对此,下列表述正确的是()。A、甲有权将该房屋出卖，但须事先通知抵押权人乙B、甲可以将该房屋出卖，无须事先通知抵押权人乙C、甲可以将该房屋出卖，但应征得抵押权人乙的同意D、甲无权将该房屋出卖，因为已经设置了抵押答案：A202.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C203.国家反诈骗中心电话是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D204.持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的,丧失对其前手的追索权。但是,承兑人或者付款人仍应当对()承担责任。A、出票人B、付款人C、持票人D、签发人答案：C205.下列选项中,属于汇票的绝对应记载事项的是()。A、背书日期B、付款日期C、保证日期D、出票日期答案：D206.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包含（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：B207.根据中国人民银行《支付结算办法》的规定,划线支票的效力为()。A、与普通支票相同B、只能用于转帐C、只能用于支取现金D、无效票据答案：B208.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关,应（）。A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D、立即提交可疑交易报告答案：C209.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的,由中国人民银行处（）的罚款。A、票面金额3%但不低于500元；B、票面金额5%但不低于500元；C、票面金额3%但不低于1000元；D、票面金额5%但不低于1000元。答案：D210.金融机构协助冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻,应当由（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书。A、作出原冻结决定B、作出原冻结决定的上一级C、金融机构所在地D、县（团）级以上答案：A211.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱（）。A、行政调查B、现场检查C、反洗钱宣传D、刑事调查答案：A212.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的,经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人,可以再延长（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C213.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元答案：B214.A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去,另成立B公司。在此情况下,银行的这笔贷款债权（）。A、应当由A公司承担清偿责任B、应当由B公司承担清偿责任C、应当由A公司B公司共同承担清偿责任D、应当由A公司B公司按比例承担清偿责任答案：C215.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是（）A、专用存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：C216.银行为客户办理电子支付业务,单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,其单笔金额不得超过()人民币。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元答案：C多选题1.在收纳预算收入时,国库经收处应对缴款书的以下内容进行认真审核（）。A、大小写金额是否相符，字迹有无涂改B、预算级次、预算科目、征收机关和指定收款国库等要素是否填写清楚C、纳税人名称、账号、开户银行填写是否正确、齐全D、印章是否齐全、清晰；与预留印鉴是否相符E、纳税人存款账户是否有足够的余额。纳税人以现金缴税时，应核对票款是否相符答案：ABCDE2.国有独资商业银行监事会对本行的（）进行监督。A、信贷资产质量B、资产负债比例C、国有资产保值增值D、高级管理人员违反法律、行政法规的行为答案：ABCD3.银行、支付机构有下列情形之一,侵害消费者金融信息依法得到保护的权利的,中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予以处罚：（）A、未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集与业务无关的消费者金融信息，或者采取不正当方式收集消费者金融信息的C、未公开收集、使用消费者金融信息的规则，未明示收集、使用消费者金融信息的目的、方式和范围的D、超出法律法规规定和双方约定的用途使用消费者金融信息的答案：ABCD4.下列行为哪些是违法的？（）A、个人自行持有外汇B、转让外汇账户C、境内机构以外币在境内计价结算D、擅自对外提供担保答案：BCD5.以下哪些情况下可以适当简化洗钱风险自评估流程与内容（）A、经营规模中等、业务种类简单、客户数量较少的机构B、中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构C、经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构D、国家洗钱风险评估认定为中等以下风险水平的行业机构答案：BCD6.下列机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第六条规定的金融机构：（）A、商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行B、证券公司C、期货公司D、金融资产管理公司E、证券投资基金管理公司、私募基金管理公司、从事私募基金管理业务的合伙企业答案：ABCE7.存款人应以实名开立个人银行账户,并对其出具的开户申请资料的（）负责。A、合理性B、真实性C、准确性D、有效性E、合法性答案：BD8.开户银行应当提高对同业开户的审核要求,采取多种措施对开户证明文件的（）进行审核。A、真实性B、完整性C、合规性D、存款银行开户意愿真实性答案：ABCD9.在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告（）。A、公安机关B、金融机构上一级机构C、中国人民银行当地分支机构D、金融机构总部答案：AC10.根据《现金管理暂行条例》规定,开户银行应当（）。A、建立健全现金管理制度B、配备专职人员C、改进工作作风D、改善服务设施答案：ABCD11.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构出现下列情况之一的,中国人民银行或其分支机构可以强制其退出综合前置子系统：（）A、提供虚假申请资料，采取欺骗手段接入综合前置子系统的B、相关业务系统存在风险隐患，影响综合前置子系统安全运行的C、行内系统变更、改造影响综合前置子系统安全运行的D、其他影响综合前置子系统安全运行的情形答案：ABCD12.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,单位和个人持有伪造、变造的人民币的,应当及时上交到（）。A、中国人民银行B、公安机关C、司法机关D、办理人民币存取款业务的金融机构答案：ABD13.大额资金交易的具体报告标准为：（）A、当日单笔或者累计人民币交易5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转。D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。答案：ABCD14.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号）,法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则:A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则答案：ABCD15.《反洗钱法》规定,金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动工作组答案：ABCD16.票据行为的要式性体现在（）。A、签章B、书面C、款式D、内容答案：ABC17.教育储蓄的存期分（）A、一年B、二年C、三年D、五年答案：AC18.承兑、贴现申请人有下列情形之一,承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现（）。A、未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的B、未以商品交易为基础签发商业汇票的C、以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的D、越权承兑商业汇票的答案：ABC19.受理机构或部门提供给有权机关查询的资料,包括（）。A、单位或个人开户资料B、存款情况C、与存款有关的会计凭证D、与存款有关的对账单答案：ABCD20.农信银的主要业务范围有（）A、汇兑业务B、个人账户通存通兑业务C、农信银汇票业务D、单位账户通存通兑业务答案：ABC21.下列哪些财产和账户不得冻结（）。A、金融机构存款准备金和备付金B、党、团费账户和工会经费集中户C、金融机构清算交收账户D、金融机构自有资金账户答案：ABC22.对于上游犯罪状况,金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息,重点关注以下哪类（）国家（地区）。A、存在较严重恐怖活动的B、存在大规模杀伤性武器的C、存在严重的毒品、走私犯罪的D、存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的答案：ABCD23.中国人民银行根据（）及有关规定,制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》。A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国票据法》D、《中华人民共和国反洗钱法》答案：ABC24.银行汇票承兑银行接到持票人开户行寄来的（）,抽出专夹保管的汇票卡片和承兑协议副本进行审查。A、汇票B、解讫通知C、二联进帐单D、委托收款凭证答案：AD25.下列为原始取得的财产是()。A、继承的财产B、银行利息C、树上的果实D、开采的矿石E、接受的赠与答案：BCD26.银监会防范操作风险十三条”意见包括（）A、加强基层行的合规监督B、坚持相关的行务管理公开制度C、加强对账外经营的监控D、加强对中介机构的管理答案：ABC27.银保监会会同最高人民检察院、公安部、国家安全部制定规范化的查询、冻结电子化信息交互流程,确保各方依法合规使用专线传输数据,保障（）的安全性。A、冻结资金B、线运行C、信息传输D、客户资料答案：BC28.义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引的基本原则A、风险为本原则B、全面性原则C、适用性原则D、动态管理原则E、保密原则答案：ABCDE29.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的,应当有明确的（）及（）。A、银行账户B、身份证件C、金额D、其他金融资产答案：AC30.托收承付的付款有（）。A、全额付款B、部分付款C、全额拒绝付款D、部分拒绝付款答案：ABCD31.债务的抵销应具备的条件是()。A、当事人双方互负债务互享债权B、双方债务均已到期C、债务的标的物种类、品质相同答案：ABC32.验钞仪使用的检测技术主要有（）A、紫外荧光检测B、磁性油墨检测C、红外特征检测D、安全线检测答案：ABCD33.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构误付假币产生负面舆情的,金融机构应做到（）。A、做好宣传解释工作，与当事人或发布者积极沟通B、尽快处置，避免蔓延，并积极引导舆论C、对于工作失误，要承认问题，并改进工作D、对于不实的消息，要及时发布真相，用正确的舆论对冲不良影响答案：ABCD34.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使行政职能的事业单位。A、司法机关B、行使行政职能事业单位C、行政机关D、军事机关答案：ABCD35.审查通知书的内容应包括（）。A、金融机构名称B、户名C、冻结、扣划的金额D、账号答案：ABCD36.证监会及其派出机构调查人员可以（）、（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构开立的资金账户和存款账户资料,并对知悉的有关单位和个人的商业秘密负有保密义务。A、冻结B、扣划C、查阅D、复制答案：CD37.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010),人民币鉴别仪按照鉴别方式不包括（）A、动态鉴别仪和静态鉴别仪B、磁性鉴别仪和非鉴别仪C、A类鉴别仪和B类鉴别仪D、号码识别鉴别仪和非号码识别鉴别仪答案：BCD38.消费者金融信息,是指银行、支付机构通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者信息,包括（）、（）、（）、（）、金融交易信息及其他与特定消费者购买、使用金融产品或者服务相关的信息。A、个人身份信息B、财产信息C、账户信息D、信用信息答案：ABCD39.甲因所在单位给其行政记大过的处分而离家出走,音讯全无已满2年。依照我国《民法通则》,享有申请甲宣告失踪资格的人有（）。A、甲妻B、甲的父母C、甲的成年子女D、甲的原所在单位E、甲的债权人答案：ABCE40.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称的投资机构是指符合以下条件之一的机构（）A、近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于为客户投资、运作金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算B、近三个会计年度总收入的百分之二十以上来源于为客户投资、运作金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算C、近三个会计年度总收入的百分之二十以上来源于投资、再投资或者买卖金融资产，且由存款机构、托管机构、特定的保险机构或者投资机构进行管理并作出投资决策的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算D、近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于投资、再投资或者买卖金融资产，且由存款机构、托管机构、特定的保险机构或者投资机构进行管理并作出投资决策的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算E、证券投资基金、私募投资基金等以投资、再投资或者买卖金融资产为目的而设立的投资实体答案：ADE41.改进个人银行账户服务加强账户管理包括（）。A、落实个人银行账户实名制B、建立银行账户分类管理机制C、规范个人银行账户代理事宜D、强化银行内部管理答案：ABCD42.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产的法律文书,应当明确的要素包括（）。A、冻结账户名称B、冻结账号C、冻结数额D、冻结期限答案：ABCD43.《企业银行结算账户管理办法》所称控制账户交易措施,包括（）。A、暂停账户柜面交易B、限制账户交易规模或频率C、对账户采取只收不付控制D、对账户采取不收不付控制E、暂停账户非柜面业务答案：BCDE44.下列处置情形属于法律上处分的有()。A、将消费品消耗掉B、将所有物抛弃C、将房屋出租给他人D、在生产中将原材料消耗掉E、出售物品答案：BE45.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于：()A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行B、证券公司、期货公司、基金管理公司C、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司D、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司答案：ABCD46.下列哪些情况属于银行业重大突发事件？（）A、聚众冲击、围攻银行业金融机构B、内部员工相互斗殴致使双方均受伤住院治疗C、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱D、高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡答案：ACD47.交易特征具有典型可识别的特征包括（）A、资金来源B、交易时间C、交易流量D、交易频率E、交易流向答案：ABCDE48.签发银行汇票有哪些风险点？（）A、结算业务申请书上的签章与其预留银行的签章核对B、申请人账户要有足够的存款保证金，严禁签发空头汇票C、严禁银行内部违规签发空头银行汇票D、严禁大小额不符答案：ABC49.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定,恐怖融资的表现形式包括（）。A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产答案：ABCD50.以下属于反假货币信息系统中假币收缴明细数据的是（）A、业务日期B、冠字号码C、造假方式D、复核人E、面额答案：ABCE51.下列哪些可作为公司的受益所有人（）。A、直接或者间接拥有公司股权的自然人B、直接或者间接拥有公司表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员答案：ABCD52.金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施