国际贸易实务：跟单信用证条款细化理解及外管法规更新把握

跟单信用证条款细化理解及外管法规更新把握业务提醒1.强烈建议使用英文版的开证申请书！！2.开证申请书的正面及背面条款最好均加盖公章！！！3.约束信用证的国际惯例只有UCP600及其解释(但UCP600不是法律，而只是惯例！)4.再次声明货权凭证的概念，在国际贸易中，货权凭证有且只有海运提单(billsoflading)是货权凭证，其他的诸如AWB等均是提货凭证而非货权凭证！业务提醒业务提醒因此，办理提货担保(shippingguarantee)只可能发生在信用证要求出具海运提单的情况下，其他的运输方式下，哪怕多式联运当中有部分海运亦不可办理shippingguarantee条款强化1.T/T电索偿建议在信用证中规定不允许，因为只有开证行收到跟信用证要求一致的全套单据并审单后才可以支付汇票金额，否则连单据都尚未看到，怎可以进行付款？！条款强化同时,T/T电索偿遵循的是国际惯例URR522,因此，信用证47AFIELD中最好加上以下禁止电索偿的条款–T/TREIMBURSEMENTNOTALLOWED!这样一来，更好的保护我行利益和进口客户的最大权益！条款强化2.由于信用证审单的一般惯例，审单人员把握的是单据的表面一致，因此对于语言，数字计算等没有义务去深究，因此，建议在47Afield中添加以下条款–ALLDOCUMENTSHOULDBEISSUEDINENGLISH!提交了非英文单据的情况出现时，审单的同事无义务去再次审核！条款强化3.Whatisa“complyingpresentation”（相符交单，相符提示）?Itmustcomplywith:1)LCtermsandconditions,2)UCP600,and3)internationalstandardbankingpractice(includingISBPlatestversion).条款强化4.SaleorothercontractisseparatefromtheLC.AlthoughanLCmaymentionacertainsalecontract,banksarenotconcernedwithorboundbysuchcontract.

信用证绝对独立于商业合同之外！条款强化5.Whatistheresponsibilityofanadvisingbank?Itmustensurethat:1)TheauthenticityoftheLCisapparent. and2)TheadviceforthebeneficiaryaccuratelyreflectsthetermsandconditionsofthereceivedLC.关于UCP600

UCP600即跟单信用证统一惯例（UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits，简称UCP），2006年颁布，取代了1993年颁布的UCP500。关于ISBPISBP即《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》（InternationalStandardBankingPracticefortheExaminationofDocumentsunderDocumentaryCredits，简称ISBP）一些外管法规更新

1.关于进口许可证的问题进口许可证(ImportlicenceSystem),是指进口国家规定某些商品进口必须事先领取许可证，才可进口，否则一律不准进口。一些外管法规更新

原来：根据国家外汇管理局《关于福费廷业务和进口许可证有关问题的批复》的有关规定，对于实行进口配额管理、特定产品进口管理或实行自动登记制的货物，客户在开立信用证时应向银行提供许可证、进口证明或登记表格。如开证申请人暂时无法提供的，必须向银行提交一份保证在信用证购付汇时补交有关证明的公函，银行可凭此办理开证手续；在信用证项下发生购付汇行为时，客户必须向银行补交许可证，进口证明或登记表格；对于客户在购付汇时未能补交上述证明的，银行应于付汇后三个工作日内将有关情况报告当地外汇局，由外汇局根据《外汇管理条例》的规定，对开证申请人进行处罚，并要求其限期调回相应外汇。一些外管法规更新现在：上述文件内容已经被默示废止了

汇发[2005]67号关于进一步简化贸易进口付汇及核销手续有关问题的通知

一、简化贸易进口付汇审核凭证

（二）取消进口许可证、自动进口登记证明以及货到付款项下进口提单作为贸易进口付汇审核凭证的规定，企业在银行办理相关付汇手续时无需提供上述单证。但要注意，对于不在“名录”和列入“由外汇局审核真实性的进口单位名单”的企业是不适用E版所说的规定的。一些外管法规更新2.天津保税监管区的客户业务操作津汇发[2008]54号办理外汇业务时，必须出示“年检正常”的《保税监管区域外汇登记证》，未办理年检的企业，银行不得为其办理外汇业务，否则将遭受到外汇管理局的处罚！一些外管法规更新

3.关于转口贸易付汇的问题转口贸易又称中转贸易（intermediarytrade）或再输出贸易（Re-ExportTrade），是指国际贸易中进出口货物的买卖，不是在生产国与消费国之间直接进行，而是通过第三国转手进行的贸易。这种贸易对中转国来说就是转口贸易。交易的货物可以由出口国运往第三国，在第三国不经过加工（改换包装、分类、挑选、整理等不作为加工论）再销往消费国；也可以不通过第三国而直接由生产国运往消费国，但生产国与消费国之间并不发生交易关系，而是由中转国分别同生产国和消费国发生交易。转口贸易有货物集散地、仓库、堆栈之意，它属于再出口贸易和过境贸易中间接过境的一部分。

一些外管法规更新a.对于先收后支的，凭合同、发票、收账通知及涉外收入申报单付汇b.对于先支后收的，按预付货款进行处理，先行办理付汇，90天后提供商业单据一些外管法规更新4.海外代付业务中有关外债登记事项之说明汇资函[2008]11号a.海外代付在外债统计监测系统中债务类型由境外金融机构贷款调整为贸易信贷，并在备注中注明为“海外代付”b.海外代付业务发生时90天以下，9