合规建设年整改报告

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“合规文化建设年”活动开展状况的报告

为进一步增加全员合规意识，规范业务操作行为，提升风险管控力量，培育良好的合规文化，依据银监部门的统一部署，我行合规文化建设工作稳步开展，合规风险管理机制不断完善，员工合规意识逐步提升。现将2022年度?合规文化建设年?活动开展状况报告如下：

一、活动开展状况

依据银监局下发的?合规文化建设年?活动实施方案，我行将合规文化与内掌握度建设状况及从业人员工作实际相结合，通过强化组织领导、细化职责分工、加强训练培训、构建制度体系、完善考核机制等举措，确保合规文化建设工作有效开展。

（一）强化组织领导、明确工作职责，推动活动深化开展。

我行成立行长为组长，分管合规工作副行长为副组长，各部室总经理为成员的?合规文化建设年?活动领导小组。制定了《?合规文化建设年?活动实施方案》，明确职责分工，细化工作措施，将合规文化建设工作扩展到各个部门、延长到工作的重要环节，确保各项工作扎实、有序进展。在工作开展过程中以?全员合规经营意识不断增加，内掌握度执行力逐步提高，从业人员队伍素养明显提升，全面风险防范力量显著加强?为目标，在全行逐步形成合规制造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。

（二）开展培训训练，增加合规意识，树立合规理念。

1、高层重视合规，亲力亲为，起到模范表率作用。我行领导班子首先仔细学习合规文化建设的相关文件，深刻领悟开展合规文化建设的重大意义。充分熟悉到开展合规文化建设是我行生存、进展的内在迫切需要。同时，从高层做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。今年以来，我行领导依托地方政府?局长大讲堂?这一平台，组织案件风险防控与合规文化建设专题讲座5期，其中合规文化建设

专题授课2期。通过讲座，逐步引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，增加全员合规经营理念。

2、加强从业人员职业训练和培训。7月9日至10日，组织全国金融系统首家?企建训练进企业?直播课堂，邀请资深询问培训专家为本行员工及本土企业家共200余人进行了一期生动的企业管理培训，着力打造企业内部的组织力、执行力和分散力。7月28日，邀请导师到我行举办宏观经济分析专题讲座，有效提升我行高、中层管理人员对宏观经济形势的推断和驾驭力量。

3、创新宣扬方式，寓教于乐，提升合规文化内涵。一是丰富企业文化，呈现员工风采。今年5月4日我行以??为主题，举办了演讲竞赛活动。通过演讲竞赛活动，给青年员工充分展现自我的舞台，让年轻人充分表达了对生活的喜爱和赞美，对工作的热忱和执著，呈现了新时代农合行青年健康向上、乐观进取的青春风采，丰富了我行企业文化内涵。二是注意宣扬引导，推行合规理念。5月中旬举办合规征文活动，将优秀作品推举到，大力推动合规文化训练活动，强化全体员工对合规训练活动的熟悉，扩大活动的影响力，调动全员工作乐观性。通过各类活动，乐观推行?合规人人有责?、?主动合规?、?合规制造价值?等合规理念。

4、重视安保培训，增加员工平安保卫工作自觉性。督促基层支行落实每月一次平安训练学习活动，通过学习平安保卫规章制度和上级保卫会议、文件精神，了解社会治安、金融平安形势，把握各种突发平安大事处臵预案的操作程序。针对目前严峻的治安形势，今年以来共组织各类安保消防专题培训及会议5期，如：邀请淮安消防专业讲师来我行为全体中层干部、平安员进行消防平安专题培训，以此提高员工消防事故防范技能；组织对新入行员工进行平安、消防岗前培训，并结合我行实际提出切实可行的防范措施。

5、强化业务培训，提高员工业务技能。一是针对我行实际，组织

员工开展业务培训。今年以来统一组织各类培训20余期，通过培训提高员工业务技能，防范操作风险。二是组织员工开展重点业务培训，针对目前假票据案件频发的合规问题，我行全部网点均配备了票据鉴别仪，同时组织全行内勤人员进行真假票据识别案例培训，通过邀请聚融公司进行专题授课，提高了内勤人员识别真假票据的力量。

（三）强化制度建设，优化操作流程，做实内控基础。

1、加强内掌握度建设，引导员工树立依法合规意识。一是为切实加强内部管理，强化内掌握度建设，防范和化解金融风险，坚决惩治和有效防范违规行为，加大案件责任追究力度，先后出台《员工违规行为处理暂行方法》、《员工违规行为积分考核暂行方法》等。二是为进一步巩固?银行业内控和案防制度执行年?活动成果，强化案件风险防范力度，有效遏制案件发生，依据省社文件精神，出台《深化?内控和案防制度执行年?活动实施方案》，持续有效地做好我行案件防控治理工作。三是为提高办公大楼员工处臵突发大事的力量，保障本行业务平安有序开展，出台《办公大楼消防应急疏散预案》，明确了应急大事中人员职责分工，进一步规范消防器材的使用管理。四是为进一步做好贷款营销工作，鞭策后进单位，鼓舞先进，更好地促进贷款增长，制定《重管单位考核实施方案》。

2、出台风险管理报告制度，完善财务、会计管理制度。一是为健全风险管理组织体系，强化风险全流程管理，增加风险防范和处臵力量，规范风险管理报告行为，制定下发《风险管理报告制度》。二是为进一步加强对委派会计的管理，出台《委派会计等级管理方法（暂行）》。三是为强化事后监督力度，规范单位账户管理，制定《关于进一步加大事后监督力度、规范会计核算行为的通知》、《单位结算账户资料及预留印鉴管理暂行方法》。四是对会计管理实行三级管理，出台了《关于进一步加强会计管理的通知》，明确会计部门、委派会计、网点柜员的三级管理责任。

3、出台风险管理制度，健全风险管理机制。为逐步建立健全有效的风险管理机制，适应经营进展需要，确保依法合规经营，促进我行稳健进展，今年以来就不良资产处臵、信贷资产风险分类管理、中长期贷款风险监控、电子银行风险防范、流淌性风险预防、重点风险贷款监测和处臵、细化综合内控管理、重大事项报告、合规风险管理状况报告以及全面风险管理机制建设等方面，共补充完善12项风险管理制度。其中，为规范中长期贷款还款方式和加强中长期贷款全流程风险监控管理，出台《关于加强中长期贷款全流程风险监控管理的通知》；为有效处臵电子银行风险大事，保障电子银行业务平安、稳定、健康进展，出台《电子银行风险大事应急预案》；为建立健全风险管理体系，完善我行风险管理架构，提高风险管理防范水平，出台《风险管理机制建设规划实施方案》；为防范重大大事和风险，保证我行稳健运行，维护金融稳定，出台《重大事项报告制度》；为完善信贷资产风险分类管理制度，出台《公司类信贷资产风险十级分类管理方法》等。

（四）建立合规机制，创新服务方式，促进业务可持续进展。

1、建立责任机制。为了保证我行的各项业务经营活动在国家法律法规、监管规定、规章及银行业协会制定的有关准则以及本行制定的规章制度和行为准则所允许的范围内开展，进一步明确各部门、各岗位在合规经营中的责任，切实防范金融风险，今年初建立案件防控、平安保卫、经营目标等责任制，做到层层落实责任制，逐级签定责任书，一级抓一级，明确各级人员合规责任，使责任与权限对等、与内控要求全都、与奖惩挂钩，从而确保合规工作落到实处，不流于形式走过场。在落实合规责任制的同时建立违规问责制，加大违规惩罚力度，提高违规成本，对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的，严格追究各级责任人的责任。严格根据?自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚?的原则，对违规违纪行为公开曝光，用身边人、

身边事现身说法，进一步放大查处效果。今年以来，被处以留用察看1人、撤职1人、记过2人、警告1人，累计经济惩罚108人次，惩罚金额33.65万元。

2、建立问责与举报机制。一是设定鼓舞主动报告合规风险的基调。对于发觉或者应当发觉合规问题但隐瞒不报的，一旦被外部监管部门或内部职能部门查实，我行将赐予隐瞒不报者严峻惩罚；对于主动报告合规问题或合规风险隐患的，我行视状况赐予主动报告者减轻惩罚、免责或嘉奖。我行从员工绩效薪酬中按风险岗位提取10－20％作为风险基金，领导班子从绩效薪酬中提取40－50％作为风险基金，以此强化员工长期忠诚度。强化员工风险防控意识，增加主动防范案件的内生动力。根据?自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚?的原则，营造深化长久、多管齐下、高压逼进的检查监督氛围，对违规违纪行为公开曝光，用身边人、身边事现身说法，进一步放大查处效果。二是建立有效的举报爱护和激励机制，切实爱护举报人的人身平安，并对举报人予以重奖，提高员工举报合规风险的乐观性；对坚持规章制度、抵制违规行为、勇于斗争而制止案件发生的有贡献者，制定特殊的激励机制和规定，对重大、突发合规大事应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，依据有关情节、不良影响程度等，对有关责任人根据国家和我行有关规定进行严厉 处理，对于责任人主动报告违规行为或削减风险隐患的，可酌情减轻惩罚，做到奖罚分明，使全行形成一个?合规光荣