版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
2023年银行从业精选模拟试题试题及答案⑶
电初一、单选题:
1、下列关于商业银行销售综合理财产品的规定的说法。不对的的是()。
A
A.建立销售理财产品的分级审核批准制度AAB.采用至少包含止损限额的
多重指标管理市场风险限额AAC.设立不低于5万元人民币的销售起点金额
AAD.建立必要的委托投资跟踪审计制度
标准答案:b%A、客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理
财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()。A
A.尽也许解答,不熟悉的部分询问理财业务人员A
B,积极为客户解答
4C,将客户移交理财业务人员
AD.拒绝客户的提问
A标准答案:C
3、下列关于内部控制的说法。不对的的是()o
AA.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
AB.商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审
核部门
AC.应当将银行资产与客户资产分开管理A
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订协议,保证获得客户的充
足授权
A标准答案:b4
4、商业银行应按()准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况
及相关材料。相关客户有权查询或规定商业银行向其提供上述信息。
A.月A
B.季度
C.半年A
D.年
A标准答案:b
5、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。
4A.商业银行A
B.客户AAC.商业银行和客户共同AAD.理财计划负责人
标准答案:b
6、商业银行下列做法对的的是()。A
A.将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售
B.将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售A
C.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离AA标准答案:d
7、下列关于风险控制计划的说法,不对的的是()。
AA.商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售
哪些类型的理财计划
B.商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险限度
C.商业银行设立的可承受的风险限度是定性指标
D.商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
标准答案:c劣
8、中国人民银行对商业银行的监督管理不涉及()“
A.直接审批、监管商业银行
B.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为
AC.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为
D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为
标准答案:aA
9、商业银行下列做法不对的的是()。AAA.销售不能独立测算的理
财计划
B.设立理财计划的期限和销售起点金额
AC.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算AAD.提供非保证收益理
财计划预期收益率的测算数据A
标准答案:a4
10、商业银行最迟应在销售理财计划前()日,将相关材料按照有关业务报
告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。A
A.1
AB.2
C.%4D.10
标准答案:d
11、下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息的是()。
AA.具体经营规划
AB.财务会计报告
AC.风险管理状况A
D.董事和高级管理人员变更
标准答案:a
二、多选题:
12、在接管、机构重组或者撤消清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批
准。对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员,可以采用的措施有
()oA
A.告知出境管理机关依法阻止其出境
B.申请司法机关没收其财产AAC.申请司法机关严禁其转移财产
D.告知司法机关剥夺其政治权利
AE.申请司法机关严禁其转让财产A
标准答案:a,c,eAA13、商业银行开展个人理财业务,在进行相关市
场风险管理时,应对利率和汇率等重要金融政策的改革与调整()。
A.进行充足的压力测试AAB.评估也许对银行经营活动产生的影响
AC.制定相应的风险处置预案
AD.制定相应的应急预案
AE.制定商业银行整体业务应急计划AA标准答案:a,b,c,d
14、商业银行对信用风险限额的管理,应当涉及()。
A.期限错配限额
B.止损限额
C.结算前信用风险限额
D.结算信用风险限额
E.期权限额公
标准答案:c,d
15、个人理财从业人员在从事个人财务业务中,应当遵守中国银行从业监督管理委
员会制定的()A△A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
AB.《中华人民共和国银行业监督管理法》
AC.《中华人民共和国商业银行法》AAD.《商业银行个人理财业务风险
管理指引》AAE.《中国银行业从业人员职业操守》
A标准答案:a,d
A16、按照《银行业监督管理法》的规定,国务院银行业监督管理机构对发生
风险的银行业金融机构进行处置的方式重要有()A
A.接管A
B.出售
C.重组A
D.撤消
AE.依法宣告破产AA标准答案:a4
17、商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是()。
AA.对理财计划期限调整的权利A
B.对理财计划币种转换的权利AAC.对最终支付货币的选择权利A
D.对最终支付工具的选择权利AAE.对最终保证收益率的选择权利A
标准答案:a,b,c,d
18^、为了建立严格的内部控制制度,个人理财业务规定建立()
AA.个人理财业务的分析、审核和报告制度
4B.内部监督和独立审核制度AAC.银行与客户资产合并管理制度
D.业务记录制度AAE.充足授权制度
4标准答案:a,b,d,e
A19、商业银行申请需要批准的个人理财业务之前,应当()。
AA.试行有关业务方案AAB.就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会
谈
AC.向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况A
D.向银行监管机构分析说明对重要风险的结识
E.向银行监管机构分析说明相应的管理措施AA标准答案:b,c,d,e
三、判断题:
20、监管谈话是监管机构在银行经营出现问题时与其高管人员进行谈话的监管方
式。()A
标准答案:错误21AA、综合理财产品(计划)的内部监督部门应当在理财
产品(计划)的运营部门内。()
A标准答案:错误2%A、银行业监督管理机构有权冻结任何涉嫌金融违法
的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户O)
4标准答案:错误A
23、商业银行销售的理财计划中涉及结构性存款产品的,其结构性存款产品应将基础
资产与衍生交易部分相分离。()AA标准答案:对的
A24、商业银行不得销售无产品(计划)期限的理财产品(计划)。()AA
标准答案:对的
A25、银行客户经理小张在与其客户小李在一次交谈中得知小李想变更其资金
投资方向,次日小张直接按照小李希望的投资方向进行变更。这种做法是对的
的。()AA标准答案:错误转自学易网.com
26、商业银行为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品,
应向中国
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 炼钢厂高危监护安全教育考试试题及答案
- 2024年人教版七年级英语下册第九单元课堂练习题及答案第4课时 Section B(1a-1e)
- 高考生物一轮复习 第一编 考点通关 考点16 自由组合定律练习(含解析)-人教版高三全册生物试题
- 微课堂问卷调查
- 2024届吉林省吉林地区普通高中高三三模考试政治试题(原卷版)
- 2024届河北省高三下学期适应性测试(二模)生物试题
- 专题三:科学思维与逻辑思维【考点串讲】-高二政治下学期期末考点大串讲(统编版)
- 车间管理-看板管理之看板手册
- 具备自动加载功能的质量比较仪校准规范
- 2024冀教版七年级英语下册第八单元课堂练习题及答案 Lesson 44 Volunteering in Summer
- 中海油承包商作业人员安全知识考试题库-下(判断、填空、简答题部分)
- 椎管内占位护理查房PPT课件
- 变速器箱体的结构特点和技术要求内容
- 《2022年上海市初中语文课程终结性评价指南》中规定的150个文言实词
- 届南通市初中地理生物学业水平测试试题及答案
- 合肥建设工程规划核实管理暂行规定合政
- 三相电压型 PWM 整流器原理及控制方法
- 农村信用社通用ppt
- 垃圾填埋场渗滤液处理工程安装施工组织方案
- 片区六村装配式综合改造项目介绍流程
- 湘美版小学四年级美术下册知识点
评论
0/150
提交评论