银行尽职调查清单

银行尽职调查清单第一部分企业基础情况企业主体资格请提供由企业注册地主管工商行政管理局出具、盖有“工商档案查询专用章”企业（包含企业前身）成立至今全部工商底档，和《企业注册登记资料查询单》/《企业变更登记情况查询单》按以下次序提供相关文件：企业（包含企业前身）自成立以来（包含设置、历次变更）企业法人营业执照及最新经年检企业法人营业执照（包含正本和副本）企业改制为股份时改制文件，包含但不限于各级政府及主管部门批复及指导性文件、股改审计汇报、资产评定汇报、提议人协议、创建大会决议、股东署名册等企业自设置至今历次增资提议人/股东出资方法、资产起源及相关凭证；历次股权转让作价依据及受让方资金起源请提供能证实清单中每项变更相关法律文件，包含但不限于变更前后营业执照、企业章程、验资汇报、资产评定汇报、公告、相关多种决议、协议（如该等文件和其它条款项下要求文件反复，请注明已经提供文件情况）企业正在进行股权调整相关文件，包含但不限于股权重组方案/改制方案、股权调整包含相关协议、政府部门相关股权调整批复/证实/登记/立案文件、股权调整包含相关企业内部决议、相关股东放弃优先购置权同意函、拟注销企业工商底档文件、拟注销企业取得政府部门注销证实企业出资人签署出资人协议、股东投资协议或出资人为设置企业而签署其它类似协议，和出资人为设置企业而作出决议企业股东相关利润/利益分配尤其约定（如有）企业成立及历次变更时政府主管部门（如行业主管部门、国有资产主管部门、外商投资主管部门）或上级主管单位批文或同意证书企业成立和历次注册资本变动所需验资汇报、资产评定汇报企业成立时及历次变更企业章程和现行有效企业章程企业股东会、董事会、监事会至今召开全部会议会议统计和会议决议企业各项法律资格、登记和立案请提供企业组织机构代码证、税务登记证（国税和地税，包含企业分支机构国税和地税登记证）、财政登记证等登记、许可、立案文件。前述文件请提供最新经过年检/换发现行有效版本，并请提供历次变更登记/换发版本请说明企业现在从事经营事项和业务种类，并提供企业从事之经营事项所需要全部政府登记、许可、立案文件，包含但不限于各项行政许可证书、历年监管意见书、和相关资质证书等企业加入任何行业自律性组织或协会清单企业取得全部政府部门批复/证实/登记/立案文件企业股东情况请提供企业股权结构图（包含企业股东、各级子企业（包含参股及控股））请提供企业最近一次确定股东名单并在该名单上注明股东名称、出资额、股东性质、持股百分比、和其它股东之间关联关系（列表）请提供企业全体股东持股凭证样本，在目前时点确定企业股权分布方法请提供最近一次确定企业持股百分比超出5%股东和前十名股东具体介绍，如为企业法人，应补充提供营业执照、最新一期企业章程和最近十二个月财务汇报企业前10名自然人股东在企业任职情况按年度统计企业成立以来股权变动情况及列表，附表以下：序号转让方名称转让日期转让数量（股）转让价格（元/股）受让方名称备注1AAA.01.01100001.00BBB法院判决2CCC.01.0210002.00DDD协议转让…累计累计转让XXX股转让数量占本行股份总数XXX%…累计请提供企业保留全部股东间协议(及其修订)，包含任何相关企业设置协议、转股协议及授权其它企业或个人享受企业利润分成、享受清算后资产分配安排协议等请说明和企业股权相关任何质押、冻结和其它产权负担详情，并提供相关文件（包含但不限于股权质押股东会及/或董事会决议、股权质押协议、记载股权质押情况企业章程及/或股东名册、股权质押登记立案文件等）；请说明企业股东持有之企业股权是否存在产权争议详情，并提供相关文件请说明企业股东以非货币出资后相关财产权（如土地、房产、知识产权、股权等）是否依法转移详情并提供对应文件，比如企业股东以土地使用权、房产出资，土地使用权证、房屋全部权证全部权人是否已变更为企业，并提供对应变更后土地使用权证、房屋全部权证企业控股及参股子企业情况请提供企业全部控股及参股子企业股权结构图和清单（请注明每家企业正确名称、注册地址、注册资本、股东方、股权百分比及经营范围）请提供企业控股及参股子企业注册地主管工商行政管理局出具、盖有“工商档案查询专用章”该企业成立至今全部工商底档，和《企业注册登记资料查询单》/《企业变更登记情况查询单》（原件，名称可能略有不一样，通常为计算机查询档案）请提供企业控股及参股子企业企业法人营业执照、投资协议（包含但不限于出资人协议、提议人协议、股权转让协议等）、其现行有效企业章程和所投资企业历次注册资本缴付到位验资汇报请提供发行人关键控股子企业、参股子企业关键其它合作方情况和相关资料企业组织结构请提供企业股权结构图请提供本行各部室和委员会等机构职能情况介绍请提供企业各分支机构（分支行、分理处等）名称、地址等劳动关系及人力资源请提供企业经年检社会保险登记证请提供企业最新职员数量（按工种、职员层级、专业结构、受教育程度、年纪分布），完成下表请提供企业职员改变情况6月30日职员人数请提供企业职员任职结构（依据本企业具体情况分类填写）任职类别职员人数管理层个人银行业务财务会计内控合规…请提供企业职员受教育情况学历类别职员人数占职员总数百分比硕士及硕士以上本科大专大专以下累计请提供企业职员年纪分布情况年纪区间职员人数占职员总数百分比30岁以下30~40岁40~50岁50岁以上请提供企业董事、监事、经理层、财务责任人、企业关键业务部门领导人员和关键技术人员名单和简历外包职员和企业之间是否存在劳动关系？如有，请具体描述并提供劳动合一样本企业现行有效劳动协议，请分类提供样本。如企业以前使用过不一样劳动协议文本，请分类提供样本请说明企业在近三年里是否有过集体性罢工、怠工、示威游行、上访等行动或受到过这种行动威胁。如有，请说明原因、参与人数及处理结果请说明企业近三年离职率，区分高级管理人员、顾问人员和非顾问人员分别说明请具体描述企业发生一切劳动纠纷（包含但不限于劳动仲裁、不公平劳工待遇、工作环境、安全及劳动卫生等方面诉讼或行政程序）。如近三年有职员向企业提出过任何索赔，请提供相关文件请说明企业所在区域内社保机关已开征社会保险险种情况、企业职员参与社会保险情况（包含但不限于养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险、生育保险、住房公积金）、企业对职员社会保险缴费情况、是否存在欠缴保费问题、是否受到过社保主管机关处罚等企业在社会保险之外向职员提供商业保险（包含医疗、财产等保险）、退休福利计划、退休安排和其它雇员福利计划情况，包含相关政策、内部规则、协议、计划请企业对已退休职员退休安置情况进行说明，包含但不限于退休工资，医疗保险及其它福利待遇请提供企业和现相关键管理人员、职员所签署赔偿协议（如有）。并请说明在已同意向前高级职员、前董事或前职员（或其受益人）支付任何赔偿金中是否有部分还未支付企业已经作出任何重大（留用查看以上）惩处、裁员、安置或内部退养决定，和未来拟进行包含上述人员处理方法任何改革计划清单。请提供企业意外事故和职员伤亡事故清单并说明原因请提供企业现有工会组织社团法人登记证、工会章程等文件，并说明该等工会是否作为出资人（股东或提议人）持有其它企业股权或投资权益请提供企业历次职员代表大会、工会会议统计和会议决议第二部分业务和技术企业所属行业情况请提供企业所掌握相关行业背景材料、企业对所涉行业内部调查汇报、任何独立第三方研究汇报和行业排名汇报请提供说明企业所属行业（包含企业业务包含各细分子行业）行业管理体制，行业管理部门及职能，行业关键适使用方法律、法规和国家相关产业政策及发展纲要请具体描述企业所处（包含企业业务包含各细分子行业）行业概况包含但不限于近几年及未来市场规模（中国）及发展趋势、影响行业发展关键有利和不利原因、市场结构、企业在其中所处位置及细分市场（如在淄博当地市场）排名等请说明企业所处（包含企业业务包含各细分子行业）行业周期性、季节性和区域性特征请说明企业所处（包含企业业务包含各细分子行业）行业进入及退出壁垒企业主营业务情况请具体企业主营业务分类，并列表说明各项业务实现收入、营业利润金额及占比和各业务部门资产总额及占比情况请具体描述企业主营业务发展情况及发展模式，包含但不限于企业主营业务开展情况、企业经营特色、发展战略等请具体描述企业各项主营业务服务步骤及方法，包含但不限于存款服务步骤、贷款服务步骤和中间业务服务步骤等，并附图请具体描述企业用户规模、用户组成请按年度列表说明企业前5大贷款用户及其贷款占比请具体描述企业存贷款利率、存贷款利率定价标准和实施情况请具体描述企业市场营销体系及分销渠道请具体描述企业信息系统建设情况请具体描述企业风险控制策略，包含但不限于风险管理体系、信用风险管理（信用评级、授信步骤、贷款分类等）、流动性风险管理、操作风险管理、市场风险管理等请具体描述企业内部控制体系和内部控制制度企业竞争情况请具体描述企业所处细分市场（如在淄博当地市场）行业竞争格局请企业列出其关键竞争对手及关键竞争对手在细分市场（如在淄博当地市场）市场拥有率。对竞争对手而言，企业优势和弱点是什么？企业采取了什么策略以增强其未来竞争地位市场份额—历史、现在和估计份额。谁正在赢得/失去市场份额和赢得/失去哪里市场份额？企业正从谁那里夺得市场份额？未来一段时间发展趋势。估计依据是什么请提供企业及其子企业取得相关各项荣誉情况企业各项生产要素请提供企业及其子企业开展业务所需各项资质、证书提供各项固定资产和无形资产清单、登记/立案文件（如有）、许可/授权协议（如有），完成下表：土地使用权证和房产种类地点权证编号取得方法取得日期面积使用年限她项权利车辆和设备设备和车辆名称编号价格专利技术发明名称申请日授权公告日专利号专利类型专利权人商标商标名称注册使用期注册号核定使用商品类别请提供企业正在使用土地（包含无证土地）及房屋（包含无证房屋）所适用下述相关文件：土地国家授权经营土地：国土资源管理部门和/或其它第三方对授权经营及土地处理方案同意文件划拨土地：国土资源管理部门划拨文件、划拨土地使用权证出让土地：国有土地使用权出让协议，国有土地使用证，土地出让金支付收据从第三方（第三方已经取得国有土地使用权证）经过转让方法取得：第三方和国土资源管理部门签署国有土地出让协议，国有土地使用权转让协议，国有土地使用证，土地转让价款支付证实从国土资源管理部门经过租赁方法取得：国有土地租赁协议，国有土地使用证，租金支付凭证从第三方（第三方已经取得国有土地使用权证）经过租赁方法取得：第三方国有土地使用证，土地租赁协议，租金支付凭证，相关租赁登记/立案文件如企业系以受让、租赁或其它方法取得和使用农用地、集体土地，请尤其给予说明，并提供对应文件（包含但不限于转让协议、租赁协议、转让价款或租金支付凭证，并请说明征地、审批进行情况及碰到关键障碍（如适用））以其它方法取得土地证实及其相关文件房产已建设完成并取得产权证物业：房屋全部权证（或房地产权证）从第三方受让物业：房屋全部权证（或房地产权证）。如还未取得房屋全部权（或房地产权证），请提供第三方房屋全部权（或房地产权证）、购置协议、房屋价款支付证实，未办理产权证原因说明从第三方租赁房产：第三方房屋全部权证（或房地产权证）、租赁协议、房屋租赁登记证、租赁立案登记证实、租赁许可证（如有）出租房产：房屋全部权证（或房地产权证）、土地使用权证、出租协议、租赁立案登记证实、出租许可证（如有）以其它方法取得任何房产产权证实及其相关文件其它请提供企业前述土地和房产对应情况说明影响企业拥有或租赁房地产使用、出售、租赁或转让限制，合约及承诺具体清单及协议，包含但不限于抵押协议和登记文件政府相关房地产使用、抵押、租赁等相关批文及登记文件土地使用税、土地使用费、土地增值税、契税、印花税缴纳证实国家及地方土地管理部门对土地处理方案批复（如适用）请说明近三年以来企业出售、拟出售对生产经营有重大影响，价值占企业净资产5％以上资产情况，并提供对应文件请说明近三年以来企业收购、拟收购对生产经营有重大影响资产情况，并提供对应文件企业拥有计算机软件著作权、专利（包含专利申请权）、商标、专有技术和互联网域名详情，并提供相关注册证书；已获取授权专利最近一次专利缴费凭证企业和第三方签订相关计算机软件著作权、专利（包含专利申请权）、商标、专有技术、域名转让、许可协议（企业作为转让方或受让方、许可方或被许可方）及相关登记/立案注册证实请说明企业是否有实际使用其它方享受知识产权情况，并请具体具体说明使用情况、原因及和对方关系现存或潜在相关企业全部或第三方全部计算机软件著作权、专利、商标、商誉、专有技术、域名或其它知识产权争议或纠纷技术转让协议、技术许可协议、技术合作开发、委托开发协议、技术进出口协议和注册、许可同意及登记证实（若属于涉外转让）

第三部分同业竞争和关联交易请提供企业持股百分比5%以上股东及其控制企业营业执照复印件、现行有效企业章程及最近一期财务汇报（经审计最好），并说明企业和上述企业是否存在同业竞争情况请提供企业关联人清单，关联人定义参考《企业法》、《企业会计准则—关联方关系及其交易披露》及银监会《商业银行和内部人和股东关联交易管理措施》：关联自然人：累计持有本行5%以上股份自然人股东及其近亲属，其近亲属持有或控制股份或表决权应该和该自然人股东持有或控制股份或表决权合并计算企业董事、监事、总行和分行高级管理人员及其近亲属除企业董事、监事、总行和分行高级管理人员以外有权决定或参与授信和资产转移其它人员（包含但不限于贷款审核委员会组员等）及其近亲属关联法人（a）、（b）、（c）、（e）控股股东、董事、高级管理人员对企业有重大影响其它自然人关联法人：企业控股子企业、联营企业和企业同受某一企业直接、间接控制法人或其它组织持有本行5%以上股份法人股东自然人股东（b）、（c）直接、间接、共同控制或可施加重大影响法人或其它组织其它可直接、间接、共同控制企业或可对企业施加重大影响法人或其它组织近亲属是指：父母、配偶、弟兄姐妹及其配偶、成年儿女及其配偶、配偶父母、配偶弟兄姐妹及其配偶、父母弟兄姐妹及其配偶、父母弟兄姐妹成年儿女及其配偶分年度列示至今企业和关联方发生关联交易明细，包含但不限于对关联方发放贷款、办理承兑、信用证、保函及接收存款等业务请提供关联方占用企业资产、资金及其它资源情况请提供企业关联交易决议制度、关联交易风险控制方法和相关关联交易公允性说明第四部分董事、监事、高级管理人员请提供企业董事、监事、高管人员资料企业董事、监事、高管人员简历，简历应包含姓名、民族、国籍、出生年月、学历、职称、工作经历、现任企业职务等和上述介绍相关身份证、资格证、荣誉证等证件及监管部门对于上述人员任职资格同意或立案文件请提供企业董事、监事、高管人员聘用协议企业董事、监事、高级管理人员及其近亲属持有企业股份情况（列表）最近一次确定董事、监事、高管人员对外投资情况企业名称姓名企业董事、监事、高管对外投资企业名单持股或出资百分比出资金额经营范围董事、监事、高管人员近三年酬劳情况，包含但不限于基础年薪、绩效奖金、福利待遇、长久激励（包含股权激励）；从关联方领取酬劳和享受其它待遇情况未在企业领取薪酬董事、监事、高管人员名单董事、监事、高管人员现在任职/兼职情况企业董事、监事、高管任职情况任职情况姓名在企业任职情况起止时间在其它企业任职情况企业董事、监事、高管人员相互之间是否存在亲属关系说明企业和高管人员所签定协议或承诺和推行情况董事、监事、高级管理人员至今变动情况及相关三会文件，和企业任命现任董事工商登记变更资料第五部分企业治理企业法人治理结构企业以来股东大会、董事会、监事会会议文件企业以来董事、总经理、副总经理及其它高级管理人员名单企业内部组织机构、部门设置图及相关部门职能描述文件。请具体描述企业各业务部门分组情况（包含职员人数、小组数量、每小组职员人数、各职员等级）请提供高管和各部门之间、各部门之间、和各部门和小组之间汇报路线图企业股东大会、董事会、监事会议事规则、总经理工作细则、各管理委员会（如有）议事规则、董事会秘书制度、内部审计制度等企业各项内部规章制度文件，包含但不限于：薪酬制度、质量管理制度、销售管理制度、财务管理制度、会计制度、行政管理制度、劳感人事管理制度、风险管理、信息系统相关制度等独立董事简历及任职资格说明，独立董事制度，独立董事发表意见发行人内部审计稽核部门设置情况及相关内部审计制度企业内部审计汇报、监事会汇报企业存在因违反工商、税务、审计、环境保护、海关、劳动保护等部门相关要求而受四处罚情况说明（如有）企业历年股利分配政策、实际股利分配情况第六部分企业财务请提供近两年一期（至6月30日）企业及关键子企业经审计合并资产负债表、合并损益表、合并现金流量表、合并利润分配表和会计附注及审计汇报（如无审计汇报，请提供财务未审计财务汇报