投资基金15章习题

第•章证券投资基金概述（答案解析）

一、单项选择题

1、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。

A、高风险、高收益

B、低风险、低收益

C、低风险、高收益

D、风险相对适中、收益相对稳健

2、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。

A、股票投资

B、债券投资

C、基金投资

D、金融衍生品

3、证券投资基金反映的是（）。

A、所有权关系

B、债权债务关系

C、信托关系

D、产权关系

4、体现基金管理人服务价值的基金运作活动是（）。

A、市场营销

B、后台管理

C、投资管理

D、财务管理

5,（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职贡就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础

上为塞金投资者争取最大的投资收益。

A、基金份额持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D.注册登记机构

6,基金托管人承担加金资产保管、基金资金清算、会计复核以及（）等职责。

A、基金信息披露

B、基金估值

C、对基金投费运作的监督

D、基金会计核算

7、在基金运作过程中具有核心作用的是（）。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金投资者

D、基金监管机构

8、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A、投资基金规模大小

B、二级市场供求关系

C、基金份额净值

D、投资时间长短

9、投资基金中的（）基金，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。

A、公司型

B、契约型

C、开放式

D、封闭式

10、投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、契约型基金

D、公司型基金

11、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是（）。

A、我国《基金法》规定封闭式基金的存续期应该在10年以上

B、封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

C、开放式基金规模固定

D,开放式基金的交易价格受二级市场供求关系影响

12、在法律上是具有独立法人地位的股份投滨公司的基金是（）.

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、契约型基金

D、公司型基金

13、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越”

A、基金开元

B、基金金泰

C、华安创新

D、南方基金配置基金

14、《证券投资基金法》于（）实施，标志着我国基金业的发展进入了•个新的发展阶段。

A、2004年6月1日

B、2004年10月1日

C、2005年6月1日

D、2005年10月1日

15、世界上第一只公司型开放式基金是（）。

A、海外及殖民地政府信托基金

B、英国信托投资基金

C、波士顿投资信托基金

D、马萨诸塞投资信托基金

16、规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件是（）。

A,基金份额上市交易公告书

B、招募说明书

C、基金合同

D、基金成立公告

17、《证券投资基金管理暂行办法》规定基金管理公司发起人的实收资本不少于（）人民币。

A,5000万

B,1亿元

C、2亿元

D、3亿元

;、多项选择题

1、世界各国和地区对i正券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有（）。

A、共同基金

B、单位信托基金

C、集合投资基金

D、证券投资信托基金

2、证券投资基金的专业管理表现在（）“

A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势

B.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

C、将资金交给法金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务

D、基金管理人,般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析

3、从基金管理人的角度看，基金的运作活动可以分为（）。

A、基金的监督管理

B、基金的市场营销

C、基金的投资管理

D,基金的后台管理

4、基金注册登记机构是指负责基金（）业务的机构。

A、登记

B、存管

C、监督

D、交收

5、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是（）。

A,基金管理公司

B,基金托管公司

C、中国证券登记结算有限责任公司

D、证券公司

6、在我国，（）可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。

A、商业银行

B、证券公司

C、保险公司

D、证券投资咨询机构

7、下面关于基金的说法，正确的是（）。

A、基金投资者是基金投资回报受益人

B、基金管理人由商业银行担任

C、基金托管人是基金当事人之一

D,基金管理人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构

8、基金行业自律组织是由（）等行业成立的行业协会。

A、基金投资咨询机构

B、基金管理人

C、基金托管人

D,基金销售机构

9、契约型基金与公司型基金的区别有（）。

A、法律主体资格不同

B、投资者的地位不同

C、基金营运依据不同

D、投资收益不同

10、依据运作方式的不同，可以将基金分为()。

A、公司型基金

B、封闭式基金

C、契约型基金

D、开放式基金

11、目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在()，

A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B、开放式法金成为证券投资基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D、基金资产的资金来源发生了重大变化

三、判断题

1、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请

赎回的一种基金运作方式。()

2、在我国，封闭式基金的存续期限一般为IO”5年，在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎归h()

3、开放式基金的买卖价格受二级市场供求关系的影响。()

4,封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。()

5、与开放式基金和比，封闭式基金为基金管理人提供了更好的激励约束机制。()

6、公司型基金是依据基金合同而设立的一类基金。()

7、公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。()

8、依据法律形式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。()

9、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。()

10、证券投资基金是•种直接投资工具。()

11、证券交易所是基金的自律管理机构之()

12、目前，我国的基金均为契约型基金，没有公司型基金。()

13、上海证券交易所与深圳证券交易所相继于1990年7月、1991年12月开业,标志着中国证券市场正式形成。()

14、截至2008年年末，我国的基金管理公司已有61家，有5家基金管理公司的管理资产超过了1000亿兀。()

参考答案

・、单项选择题

1、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P4

【答疑编号3946】

2、

【正确答案】A

【答案解析】参见教材P4

【答疑编号3947】

3、

［正确答案】C

【答案解析】参见教材P4

【答疑编号3948】

4、

【正确答案】C

【答案解析】参见教材P5

【答疑编号3949】

5、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P6

【答疑编号3950】

6、

【正确答案】C

【答案解析】参见教材P6

【答疑编号3951】

7、

【正确答案】A

【答案解析】参见教材P6

［答疑编号3952】

8、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P10

【答疑编号3953】

9、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P10

【答疑编号3954】

10、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P10

【答疑编号3955】

11、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P10

【答疑编号3956】

12、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P8

【答疑编号3957】

13,

【正确答案】C

【答案解析】参见教材P16

【答疑编号3958】

14、

【正确答案】A

【答案解析】参见教材P17

【答疑编号3959】

15、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P12

【答疑编号3960】

16、

【正确答案】C

【答案解析】参见教材P8

【答疑编号3961】

17、

［正确答案】D

【答案解析】参见教材P16

【答疑编号3962】

二、多项选择题

1、

【正确答案】ABCD

【答案解析】参见教材P2

【答疑编号3963】

2、

【正确答案】CD

【答案解析】参见教材P2・3

【答疑编号3964】

3、

【正确答案】BCD

【答案解析】参见教材P5

【答疑编号3965】

4、

【正确答案】ABD

【答案解析】参见教材P6

【答疑编号3966】

5、

【正确答案】AC

【答案解析】参见教材P6

【答疑编号3967】

6、

【正确答案】ABD

【答案解析】参见教材P6

【答疑编号3968】

7、

【正确答案】ACD

【答案解析】参见教材P5

【答疑编号3969】

8、

【正确答案】BCD

【答案解析】参见教材P7

【答疑编号3970】

9、

【正确答案】ABC

【答案解析】参见教材P9

［答疑编号3971】

10、

【正确答案】BD

【答案解析】参见教材P9

【答疑编号3972】

11、

［正确答案】ABCD

【答案解析】参见教材P13-14

【答疑编号3973】

三、判断题

1、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P9

【答疑编号3974】

2、

【iE确答案】错

【答案解析】参见教材P9

［答疑编号3975】

3、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P10

【答疑编号3976】

4、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P10

【答疑编号3977】

5、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P10

【答疑编号3978】

6、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P8

【答疑编号3979】

7、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P8

【答疑编号3980】

8、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P9

【答疑编号3981】

9、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P6

【答疑编号3982】

10、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P1

【答疑编号3983】

11、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P7

【答疑编号3984】

12、

［正确答案】对

【答案解析】参见教材P8

【答疑编号3985】

13、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P15

【答疑编号3986】

14、

【iE确答案】错

【答案解析】参见教材P19

【答疑编号3987】

第二章证券投资基金的类型（答案解析）

一、单项选择题

1、根据（）的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。

A、运作方式

B、法律形式

C、投资对象

D、资金来源和用途

2、以卜.基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是（）。

A、成长型基金

B、混合型基金

C,平衡型基金

D、收人型基金

3、（）的投资对象上要是那些大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益的的有价证券。

A、成长型基金

B、主动型基金

C,平衡型基金

D、收入型基金

4,以下关于股票基金的说法正确的是（）。

A、与其他类型基金相比,投资风险小，回报率高

B、适合于投资于•短期金融匚具

C、适合长期投资

D、无法抗御通货膨胀

5、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。

A、离岸基金

B、在岸基金

C、国内股票基金

D、国外股票基金

6、在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（）。

A、挣值增长率

B、贝塔值

C、已实现收益

D、基金分红

7、在基金的风险分析指标中，（）将个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的

敏感程度。

A,标准差

B、持股集中度

C、贝塔值

D、行业投资集中度

8、偏股型混合基金中股票的配置比例一般为（）。

A、50%〜80%

B、60%〜70%

C、50%〜60%

D、50%〜70%

9、关于保本基金，以下说法不正确的是（）。

A、保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间

B、其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例较低

C、常见的保本比例介于80%〜100%之间

D、保本箔金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费

10、以下不属于保本基金的分析指标的有（）。

A、投资比例

B、保本期

C、安全垫

D、一回费

11、反映股票基金操作策略的指标是（）。

A,净值增长率

B、贝塔值

C、周转率

D、费用率

12、交易型开放式指数基金（ETF）的主要特点不包括（）。

A、被动操作的指数型基金

B、独特的实物申购赎回机制

C、实行♦级市场与•级市场并存的交易制度

D、在锁定卜一跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

;、多项选择题

1、根据募集方式的不同，基金可分为（）等类别。

A、主动型基金

B,被动型基金

C、公募基金

D、私募基金

2、成长型基金具有（）特点。

A、以追求资本增值为基本目标

B,较少考虑当期收入

C、以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等为投资对象

D、主要以具疗良好增长潜力的股票为投资对象

3、平衡型基金具有（）特点。

A、既注重资本增值又注重当期收入

B、兼具成长与收入双重目标

C、风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间

D、以追求稳定的经常性收入为基本目标

4、公募基金主要具有的特征有（）。

A、可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广

B、基金募集对象不固定

C、投资金额要求高

D,必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

5、以下关于系列基金的说法正确的是（）.

A、我国目前共有10只系列基金

B、多个基金共用一个基金合同

C、子基金独立运作

D、子基金之间可以进行相互转换

6、反映股票基金经营业绩的指标］:要有（）.

A、基金分红

B、持股集中度

C、已实现收益

D、净值增长率

7、反映股票基金风险大小的指标上要有（）。

A、标准差

B、贝塔值

C,净值增长率

D、持股数量

8、依据股票基金所持有的全部股票的（）等指标，可以对股票基金的投资风格进行分析。

A、平均市值

B、平均市盈率

C、平均市净率

D、平均费用率

9,关于ETF的说法正确的是（）。

A、实行•级市场与二级市场并存的交易制度是ETF的最大特色

B、有“最小申购、赎回份额"的规定

C、本质上是一种指数基金

D、折价套利会导致ETF总份额增加，溢价套利会导致ETF总份额减少

10、境外保本菸金提供的保证类型仃()。

A,本金保证

B、流动性保证

C、红利保证

D、收益保证

11、股票基金面临的投资风险包括().

A、成本一收益风险

B,系统性风险

C、非系统性风险

D、管理运作风险

12、ETF与LOF的区别有()。

A、申购、赎回的标的不同

B、申购、赎回的场所不同

C、对申购、赎回限制不同

D、基金投资策略不同

13、非系统性风险包括()。

A、信用风险

B、经营风险

C、利率风险

D、财务风险

三、判断题

1、股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。()

2,与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。()

3、指数基金是选取特定的指数作为跟踪对■皴，力图取得超越基准组合表现的基金。()

4、如果某基金的贝塔值大于1,说明该基金是一只活跃或激进型基金。()

5、与成长型基金相比，收入型基金的风险大，收益高。()

6,标准差将•个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。()

7、债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高。()

8,与单个债券的久期,样，债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越小，所承担的利率风险就越低。()

9、当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。()

10、我国首只ETF一上证50ETF是采用抽样复制的方法进行构建的。()

11、QDH基金只能以人民币、美元为计价货币募集。()

12、保本期越氏，投资者承担的机会成本越高。()

13、与QDII基金一样，公募箔金也可以进行国际市场投资。()

14、货币市场工具通常是指到期口在1〜3年的短期金融工具。()

参考答案

一、单项选择题

1、

【正确答案】A

【答案解析】参见教材P25

【答疑编号3988】

2、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P26

【答疑编号3989】

3、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P27

【答疑编号3990】

4、

［正确答案】C

【答案解析】参见教材P230-31

【答疑编号3991】

5、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P28

【答疑编号3992】

6、

【正确答案】A

【答案解析】参见教材P35

【答疑编号3993】

7、

【iE确答案】C

【答案解析】参见教材P36

【答疑编号3994】

8、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P45

【答疑编号3995】

9、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P48

【答疑编号3996】

10、

【正确答案】A

【答案解析】参见教材P48

【答疑编号3997】

11、

【正确答案】C

【答案解析】参见教材P37

【答疑编号3998】

12、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P49

【答疑编号4000】

二、多项选择题

1、

【正确答案】CD

【答案解析】参见教材P27

【答疑编号4002】

2、

【正确答案】ABD

【答案解析】参见教材P26

【答疑编号4003】

3、

【正确答案】ABC

【答案解析】参见教材P27

【答疑编号4005】

4、

【正确答案】ABD

【答案解析】参见教材P27

【答疑编号4006】

5、

【正确答案】BCD

【答案解析】参见教材P28

【答疑编号4007】

6、

【正确答案】ACD

【答案解析】参见教材P35

【答疑编号4008】

7、

【正确答案】ABD

【答案解析】参见教材P35-36

【答疑编"4009】

8、

【正确答案】ABC

【答案解析】参见教材P36

【答疑编"4010】

9、

【正确答案】BC

【答案解析】参见教材P49-50

【答疑编号4011】

10、

【正确答案】ACD

【答案解析】参见教材P47

【答疑编号4012】

11、

【正确答案】BCD

【答案解析】参见教材P34

【答疑编号4013】

12、

【正确答案】ABGD

【答案解析】参见教材P30

【答疑编号4015】

13、

【正确答案】ABD

【答案解析】参见教材P34

【答疑编号4016】

三、判断题

1、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P34

【答疑编号4017】

2、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P27

【答疑编号4018】

3、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P27

【答疑编号4019】

4、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P36

【答疑编号4020】

5、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P27

【答疑编号4021】

6、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P36

【答疑编号4022】

7、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P40

【答疑编号4023】

8、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P41

【答疑编号4024】

9、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P40

【答疑编号4025】

10、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P51

【答疑编号4026】

11、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P52

【答疑编号4027】

12、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P48

【答疑编号4028】

13、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P52

【答疑编号4029】

14,

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P42

【答疑编号4030】

第三章基金的募集、交易与登记（答案解析）

・、单项选择题

1、我国封闭式基金的交收同A股•样实行（）交割、交收。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D,T+3

2、如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息一

A、15

B、20

C、30

D、45

3、我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的（），不足5元的按5元收取。

A、0,1%

B、0、3%

C、0、5%

D、1%

4、开放式基金份额的发售，由（）负责办理。

A、商业银行

B、基金托管人

C、专业基金销售机构

D、基金管理人

5、《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。

A、1%

B、2%

C,3%

D、5%

6、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但

该期限最长不得超过（）。

A、3个月

B、5个月

C、6月

D、12个月

7、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A、10%

B、25%

C、30%

D、35%

8、通常货币型基金从基金财产中计提不高于（）比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A、0、1%

B、0、15%

C、0、25%

D、0、3%

9,通常货币市场基金的申购、赎回费率为（）。

A、0

B、0、1%

C,0、15%

D、0、25%

10、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎网款项，但不得超过正常支付时间（）

个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A、7

B、15

C、20

D、30

11、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赚回申请延期办理。

A、5%

B、9%

C、15%

D、10%

12、在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为（）。

A、场内认购和场外认购

B、有偿认购和无偿认购

C,现金认购和证券认购

D、集体认购和个人认购

13、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不得超过（）

个月。

A、1

B、3

C、5

D、6

14、对QDH基金而言，•般情况下，基金管理公司会在（）日内对该申请的有效性进行确认。Tfl提交的有效申请，投资者应在（）日

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

A、T+0,T+2

B、T+1,T+2

C,T+2,T+3

D、T+1,T+3

二、多项选择题

1、基金账户能用于（）的认购及交易。

A、股票

B、基金

C、国债

D、其他债券

2、基金份额上市交易，应符合下列条件（）。

A、基金合同期限为5年以上

B、基金份额持有人不少于1000人

C、基金募集金额不低于3亿元人民币

D、基金份额总额达到核准规模的70%以上

3、目旃，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括（）。

A、商业银行

B、保险公司

C、证券公司

D、证券投费咨询机构

4,股票、债券型基金的申购、赎回原则有（）。

A、“已知价”原则

B、“未知价”交易原则

C、“份额申购、金额赎回"原则

D、“金额申购、份额赎回”原则

5、出现巨额艘网时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）.

A、拒绝全额赎回

B、接受全额赎回

C、部分延期赎回

D、全部延期赎回

6、ETF上市后要遵循的交易规则有（）。

A、基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

B、基金价格涨跌幅比例为15%,自上市首日起实行

C、基金买入申报数量为I00份或其整数倍，不足I00份的部分可以卖出

D、基金申报价格最小变动单位为0、001元

7、场内申购赎回时，ETF申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的（）。

A、现金替代

B、现金差额

C、组合证券

D、其他对价

8、关于开放式基金申购、赎回的资金清算，以下为了保护基金持有人利益的规定中正确的是()。

A、基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之口起5个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认

B、申购款应于5日内到达基金在银行的存款账户

C、赎网款应于7日内到达投资人基金账户

D、各基金申购、赎I叫的资金和申购款一般在T+3日内到达基金银行存款账户

9,代办登记业务的机构，可以接受基金管理人的委托，开办下列业务().

A、建立并管理投资者基金份额账户

B、建立并保管基金投资者名册

C、代理发放红利

D,确认基金交易

10、关于ETF份额的申购与赎回，以卜说法正确的是()。

A、基金自基金合同生效日后不超过2个月的时间内开始办理赎回

B、ETF的最小申购、股回单位为50万份或100万份

C、申购、赎回申请提交后不得撤销

D、场外申购赎回ETF采用份额卬购和份额赎回的方式

11、有下列情形的LOF份额不得办理跨系统转托管().

A、处于募集期内或封闭期内的LOF份额

B、处于质押、冻结状态的LOF份额

C、分红派息前R派日至R口(R日为权益分记日)LOF份额

D、分红派息前R-2日至R日(R口为权益登记口)LOF份额

三、判断题

1、我国封闭式基金份额的发售价格一般采用1元基金份额面俏.加计0、05元发售费用的方式加以确定。()

2、基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售.()

3、基金份额的转换被采取已知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量.()

4、基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管•次完成。()

5、基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益(包括现金分红和红利再投资)•并冻结。()

6,ETF份额的认购可用现金认购，也可用证券认购。()

7、现金替代分为可以现金替代和必须现金替代两种类型。()

8、LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。()

9、基金连续3个开放日以上发生巨额赋何，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。()

10、基金登记机构不但负责基金份额的登i己工作，而且还承担着与基金份额登记布•关的份额存管、资金清兑和资金交收等业务。()

11、我国封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式。()

12、我国封闭式基金的募集期限•般为6个月。()

13、封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的60%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应

当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。()

14、每个有效证件只能开设1个基金账户。()

15、上证基金指数在计算方法上采用派许指数计算公式，以基金份额净值为权数。()

16、目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为5000元人民币。()

17、场外申购赋回时，申购对价、赎回对价为现金。()

参考答案

一、单项选择题

1、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P58

【答疑编号4299】

2、

【正确答案】C

【答案解析】参见教材P57

【答疑编号4300】

3、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P58

【答疑编号4301】

4、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P60

【答疑编号4302】

5、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P63

【答疑编号4303】

6、

【正确答案】A

【答案解析】参见教材P64

【答疑编号4304】

7、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P65

【答疑编号4305】

8、

【正确答案】C

【答案解析】参见教材P66

【答疑编号4306】

9、

【正确答案】A

【答案解析】参见教材P66

［答疑编号4307】

10、

【正确答案】C

【答案解析】参见教材P68

【答疑编号4308】

11、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P68

【答疑编号4309】

12、

【正确答案】A

【答案解析】参见教材P69-70

【答疑编号4310】

13、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P72

［答疑编号4311】

14、

【正确答案】C

【答案解析】参见教材P67

【答疑编号4312】

二、多项选择题

1、

【正确答案】BCD

【答案解析】参见教材P57

【答疑编号4313】

2、

【正确答案】AB

【答案解析】参见教材P57

【答疑编号4314】

3、

【正确答案】ACD

【答案解析】参见教材P62

【答疑编号4315】

4、

【正确答案】BD

【答案解析】参见教材P65

【答疑编号4316】

5、

【正确答案】BC

【答案解析】参见教材P68

【答疑编号4317】

6、

【正确答案】ACD

【答案解析】参见教材P73

【答疑编号4318】

7、

［正确答案】ABCD

【答案解析】参见教材P75

【答疑编号4319】

8、

【正确答案】BC

【答案解析】参见教材P85

【答疑编号4320】

9、

【正确答案】ABCD

【答案解析】参见教材P83-84

【答疑编号4321】

10、

［正确答案】BC

【答案解析】参见教材P73-74

【答疑编号4322】

11、

【正确答案】ABD

【答案解析】参见教材P82-83

【答疑编号4323】

三、判断题

1、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P56

【答疑编号4324】

2、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P56

【答疑编号4325】

3、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P68

【答疑编号4326】

4、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P69

【答疑编号4327】

5、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P69

【答疑编号4328】

6、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P70

【答疑编号4329】

7、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P76

【答疑编号4330】

8、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P81

【答疑编号4331】

9,

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P68

【答疑编号4332】

10、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P83

【答疑编号4333】

11、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P58

【答疑编号4334】

12、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P56

【答疑编号4335】

13、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P57

【答疑编号4336】

14、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P57

【答疑编号4337】

15、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P59

【答疑编号4338】

16、

【正确答案】错

【答案解析】参见教材P64

【答疑编号4339】

17、

【正确答案】对

【答案解析】参见教材P75

【答疑编号4340】

第四章基金管理人（答案解析）

一、单项选择题

1、（）是基金管理公司最核心的一项业务C

A、基金募集与销售业务

B、投资管理业务

C、基金运营服务

D、受托资产管理业务

2、基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币。

A、1亿元

B、2亿元

C、3亿元

D、5亿元

3、基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（）。

A、1/4

B、2/5

C、1/2

D、1/3

4,基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，并对其负费。

A、总经理

B、独立董事

C、董事会

D、股东会

5、在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是（）。

A,股份有•限公司

B、有限责任公司

C、合作制

D、合伙制

6、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

A、股东大会

B、董事会

C、风险控制委员会

D、投资决策委员会

7、在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。

A、基金运营部

B、研究部

C、财务部

D、投资部

8、基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以卜属于基金会计工作内容的是（）。

A、开立投资者基金账户

B、管理基金销售机构的资金交收情况

C,复核基金净值计算结果

D、设立并管理资金清算相关账户

9、（）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

A、严格授权

B、明确责任

C、权利制衡

D、风险控制

10、内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻性，并旦必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念

等内、外部环境的变化进行及时的修改或完善。

A、健全性

B、适时性

C、全面性

D、审慎性

11、对于成长型的股票，（）是最常用的辅助估值工具。

A、市盈率

B、市净率

C、现金流折现

D,每股盈余成长率

12、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易事项时应当经过（）以上的独立董事通过。

A、1/3

B、1/2

C、2/3

D、2/5

13、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）人民币。

A、3000万

B、5000万

C,8000万

D,1亿元

14、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础匕通过建立组织机制、

运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A、内部控制

B,外部控制

C,间接控制

D、直接控制

15、符合条件的基金管理公司申请境内机构投资者资格，其净资产不得少于（）人民币。

A、1亿元

B、2亿元

C、3亿元

D、5亿元

二、多项选择题

1、基金管理人的主要职责有（）。

A、依法募集基金

B、计算并公告基金资产净值，确定基金份额中购、赎回价格

C、进行基金资产的评估管理

D、编制中期和年度基金报告

2,基金管理公司的主要业务为（卜

A、证券投资基金业务

B、受托资产管理业务

C、投资咨询服务

D、社保基金管理及企业年金管理业务

3、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（）.

A、为依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有•金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到

监管机构或者司法机关的处罚

B、所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监

管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

C、实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币

D、经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

4,基金管理公司研究部的研究一般包括（）。

A、行业研究

B、科技研究

C、上市公司价值变化研究

D,宏观研1究

5,关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是（）。

A、收入主要来自以资产规模为基础的咨询费

B、核心竞争力来自其盈利能力

C、与具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较低

D、业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题

6、基金管理公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A、制衡监督有效

B、激励约束合理

C、组织机构健全

D、职责划分清晰

7、对于上市公司股票的投资价值，最常使用的估值方法有（）。

A、每股盈余成长率

B、现金流折现

C、市净率

D、经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利涧

8,基金管理公司内部风险控制制度具体体现为（）。

A、坚持独立性原则，基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产应相"独立，分账管理，公司会计和基金会计严格分

开

B、严格按照法律法规和基金契约规定的投资比例进行投资，不得从事规定禁止基金投资的业务

C,坚持公开性原则

D、询台和后台部门应独立运作

9、公司内部控制机制一般包括（）。

A、员工自律

B、部门各级上管的检查监督

C、公司总经理及其领导的监察稽核部乂寸各项业务的监督撩制

D、董事会领导下的审计委员会和监察长的检行、监督、控制和指导

10、基金管理公司研究部的研究内容有（）。

A、宏观与策略研究

B、行业研究

C、市一场研究

D、个股研究

三、判断题

1、基金管理公司管理的是投资者的资产，可以进行负债经营，因此，基金管理公司的经营风险相对那些具有较高负债的银行、保险

公司等其他金融机构要高得多。()

2、基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费。()

3、基金管理公司不得聘用从其他公司离职未满6个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。()

4、风险控制委员会是非常设议事机构，一般由总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。()

5、交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责基金交易席位的安排、交易量管理等。()

6、公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。()

7、菸金管理公司的后台支持部门有行政管理部、信息技术部和机构理财部。()

8、基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。()

9、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益。()

10、审慎性原则要求内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。()

11、公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责，开展监察稽核工作。公司应保证监察稽核部门的独立性利权威性。()

12、基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于72个月。()

参考答案

,、单项选择题

1、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P89

【答疑编号4341】

2、

【正确答案】A

【答案解析】参见教材P86

【答疑编号4342】

3、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P105

【答疑编号4343】

4、

【正确答案】C

【答案解析】参见教材P106

【答疑编号4344】

5、

【正确答案】B

【答案解析】参见教材P103

【答疑编号4345】

6、

【正确答案】D

【答案解析】参见教材P91

【答疑编号4346】

7、

【正确答案】A

【答案解析】参见教材P94

【答疑编号4347】

8、

【正确答案】C

【答案解析】参见教材P94

【答疑编号4348】

9、

【正确答案】