2024年银行知识财经金融知识竞赛-河南省农村信用社(金燕卡)知识竞赛笔试参考题库含答案

“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！（图片大小可任意调节）2024年银行知识财经金融知识竞赛-河南省农村信用社(金燕卡)知识竞赛笔试参考题库含答案“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！第1卷一.参考题库(共75题)1.网上银行的双重认证由基本身份认证和附加身份认证组成，基本身份认证是指网上银行用户知晓并使用，附加身份认证是指网上银行用户持有、保管并使用可实现其他身份认证方式的信息（物理介质或电子设备等）。2.特约商户编码由（）位数字组成，特约商户终端号由（）数字组成。A、8，8B、15，15C、8，15D、15，83.个人客户动态口令刮刮卡达到最大使用次数（）次后，须到营业网点办理“刮刮卡更换”。A、10B、12C、16D、324.对跨行交易的差错，网点作为代理方，可以提起的处理是（）A、查复B、贷记调整C、例外协商交易D、例外长款处理5.金燕卡卡号（）位为卡的类别。A、第1位B、最后1位C、中间1位D、第7位6.属于下列情况之一的，持卡人可凭密码及相关资料到原发卡网点办理销卡：（）A、金燕卡丢失，已办理书面挂失满7天的，或持卡人要求销卡的；B、持卡人死亡、失踪等原因，按照储蓄管理条例的有关规定办理；C、申领单位要求销单位卡的；D、持卡人违反金燕卡章程或国家相关规定，发卡机构依照规定取消持卡人的使用资格。7.河南省农村信用社网点可受理金燕卡哪些基本业务（）A、金燕卡的存取款（单位卡除外）B、转账结算、查询C、修改密码D、可通过客户办理查询、挂失8.网上银行的注册客户在网上银行系统中被设置有唯一的客户号。在该客户号下可下挂多个账户，被下挂的账户须是（）。A、同一证件类型B、在河南省农村信用社开立的同名账户C、同一证件号码D、在河南省农村信用社开立的异名账户9.商业银行如何做好网上银行风险管理和服务（）。A、加强用户身份验证管理B、加强公众网上银行安全教育C、加强网上银行安全防范，及时进行风险提示D、妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生E、加强对第三方机构的法律责任约束F、其他银行业金融机构开展网上银行（电子银行）业务，应照本通知的各项要求执行10.发生（）等风险较大的业务时，营业网点可通过信函、电话、短信、电邮等方式及时联系客户。A、可疑交易B、大额交易C、可疑挂失换卡D、系统故障11.中国银监会或其派出机构在收到金融机构增加或变更需要审批的电子银行业务类型完整材料最长六个月。12.在开展金燕卡业务的各个环节，建立健全登记制度，做到（）。A、准确及时B、记载清晰C、签章齐全D、责任分明13.下面哪个是金燕卡卡号标识（）。A、622991B、6229917C、6215851D、62299814.ATM自助设备的钞箱视同金库管理，实行（）制度。A、双人开箱B、双人复核C、双人装钞D、专人管理15.河南省农村信用社网上银行客户身份认证的方式有哪几种（）。A、数字证书B、动态口令C、静态密码D、废止E、密码重置16.金燕卡卡号（）位为卡凭证号。A、前10位B、后10位C、中间10位D、8到17位17.金燕卡风险管理贯穿金燕卡的（）等整个业务开展过程。A、卡片管理、账户信息管理B、交易数据安全C、业务操作管理D、ATM自助设备管理、特约商户管理18.账务处理包括（）等。A、贷记调整B、例外交易协商C、一次退单D、例外长款处理19.在哪几种情况下，河南省农村信用社有权暂停或终止对客户的网上银行服务（）。A、客户利用网上银行系统差错、故障不录得利或造成他人损失B、发生不法分子假借客户身份盗用网上银行的事件C、客户注册后连续3年以上未使用网上银行服务D、未按期缴纳网上银行有关服务费用20.数字认书个人账户单笔转账限额为20万元，日累计限额为100万元，企业账户单笔转账限额为200万，日累计限额为1000万元。21.金燕卡冻结和解冻在（）办理。A、原发卡网点B、河南省农村信用社任一联网网点C、原发卡机构22.网点受理的个人网上银行业务操作有（）。A、注册B、注销C、信息变更D、查询E、转账23.实体特约商户发展的流程（）。A、商户申请、风险审查B、商户调查、商户申报、商户审核C、分发密钥，准备终端设备D、签订协议，布放终端E、商户装机24.跨行交易的差错处理主要包括（）。A、查询查复B、内部账务调整C、挂账处理D、对外处理25.不可以办理理财业务的有（）。A、附卡B、卡折同开的卡C、存折D、员工卡26.河南省农村信用社出现的差错业务，可以直接退还客户现金。27.可申请开通ATM行内转账和跨行转账功能的有（）。A、个人卡主卡B、个人卡附卡C、单位卡D、员工卡28.安装环境应符合自助设备生产厂商提出的要求，有可靠的（）安全防范措施与设施，符合人民银行、省联社和当地公安机关关于自助设备安全的要求。A、防火B、防水C、防盗D、防鼠及标准地线29.谨慎发展的商户有哪些（）A、易成为伪卡使用的目标商户B、易发生套现的商户C、易发生虚假交易的商户D、易恶意倒闭的商户E、主动上门要求入网的小型商户和新开立商户F、其他易发生欺诈交易的商户30.前台办理农民工银行卡特色服务提供以下功能（）。A、查询B、取款C、存款D、转账31.系统内银行卡交易的差错处理包括（）等。A、查询查复B、内部账务调整C、例外交易协商D、一次退单32.根据持卡人在POS机上的消费金额，按照消费积分计算公式进行记分。持卡人可在（）柜面凭密码查询本人消费积分。A、原开卡网点B、原发卡机构任一网点C、洛阳省市任一网点D、河南省辖内农村信用社任一联网网点33.县级联社在进行自助设备土建工作时，要充分考虑外观形象，达到（）等要求。A、防偷窥B、防阳光直射C、防水D、防鼠和防静电34.证书版用户是指选择（）为认证方式的用户。A、动态口令刮刮卡B、U-key及数字证书C、短信通知D、以上都是35.一般投诉是指（）A、工作失误B、服务态度C、内部管理D、服务产品36.河南省农村信用社网上银行客户身份认证方式有（）等。A、数字证书B、动态口令C、静态密码D、短信通知37.自助设备安装完毕，由市办（）组成验收小组，验收通过后方可投入正常使用。A、银行卡中心B、科技C、会计D、保卫部门38.个人客户证书有效期为（），逾期自动失效。A、1年B、2年C、3年D、5年39.银行卡风险事件一类事件指（）。A、制卡信息泄露；因计算机系统信息泄露造成银行卡账户信息泄露。B、空白成品卡丢失50张以上；受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露10张以上。C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额30万元以上；我社布放的自助设备发生爆炸、抢劫、盗窃等案件。D、在社会上造成重大负面影响，涉及两个或两个以上市的银行卡风险事件。40.金燕个人卡有什么功能（）。A、可在河南省农信社系统内办理查询、通存通兑业务、实时转账业务。B、可在河南省农信社柜面办理金燕个人卡与他行结算账户间的跨行转账业务。C、可在我国境内外具有银联标识的自动取款机上办理查询、取款、转账业务（转账需三方开通）。D、可在已开通农民工银行卡特色服务的其它金融机构柜面办理查询、取款业务；可在我国境内外具有银联标识的POS机具上刷卡消费；可接收他行的转（汇）入款项。41.办理跨行转账主要有以下几种渠道（）。A、通过大小额支付系统办理跨行汇款。B、通过特约电子汇兑系统办理跨省农信社汇款。C、通过同城清算系统办理同城跨行转账。D、通过ATM跨行转账（三方需要都开通）。42.金燕卡各发卡机构为发卡主体和法律关系主体，实行（）。A、独立核算B、自负盈亏C、自担风险D、自主发卡43.银行卡柜面业务相关登记簿主要有（）。A、重要空白凭证出入库登记薄、重要空白凭证使用销号登记薄B、开销户登记簿、废卡登记薄C、挂失登记薄D、冻结/解冻登记薄、止付/解止付登记簿44.企业网上银行注册的受理机构须为（）网点。A、河南省农村信用社任一网点B、其结算账户开户网点C、其结算账户开户所在县行社任一网点D、市办辖内县行社任一网点45.收单业务实行（）的经营管理原则。A、联网通用B、风险可控C、规模与质量并重D、集中管理46.一卡通开户就是开立一卡通内除活期主账户以外的其他分户，须在原发卡网点办理。47.银行卡风险事件二类事件指（）。A、空白成品卡丢失10-50张以上。B、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3-10张。C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额10-30万元。D、在社会上造成较大负面影响，涉及一个市或两个（含）以上县（市、区）的银行卡风险事件。48.金燕卡风险管理严格遵循（）的原则。A、事前防范B、事中控制C、事后监督D、责任追究49.银行卡助农取款，最低不低于10元（含），每卡每日累计最高取款金额不得超过1000元（含），取款金额应是10元的整数倍。50.各县级联社要设立巡查登记表，按照（）的原则如实记载巡查情况。A、谁巡查B、谁签字C、谁负责D、谁牵头51.享受财政补贴肯申请小额贷款的农户必须使用惠民卡。52.惠民卡发卡有什么规定（）。A、以享受财政补贴的农户和城镇居民为服务对象B、只设主卡，不能开立附卡C、申请人必须是财政补贴的发放对象，且年满十八周岁并具有完全民事行为能力D、惠民卡限一户一卡E、惠民卡申请采用以折换卡为主，单独开卡和批量开卡为辅模式53.惠民卡申请采用（）模式。A、以折换卡为主B、单独开卡为辅C、批量开卡为辅D、以上都不是54.代理网点确认为长款的，应按照下述规定进行处理（）。A、将网点长款款项按原交易路径划回；B、交易摘要中要注明“长款退回”字样；C、经办人员上划完成后在《差错处理登记簿》上对差错处理结果进行登记。D、纳入营业外收入。55.金燕卡卡号（）为发卡机构开卡顺序号。A、前7位B、后7位C、11-17位D、中间7位56.对于修订后的金燕卡操作规程，以下说话正确的有（）A、开立个人卡附卡增加主管柜员授权B、开立一卡通定期分户增加自动转存功能C、柜员不得对因预授权交易引起的账户冻结金额进行解冻D、金燕卡申请开通ATM自助转账功能后，方可办理ATM行内或ATM跨行转出业务；金燕卡ATM行内或跨行转入功能无需申请，默认开通57.自助设备包括（）等自助性自动化设备。与自助设备相关的UPS电源、电视监控、后台软件监控系统等附属设备、软件亦纳入。A、自动取/存款机B、存取款一体机C、存折补登机/自助缴费终端D、多媒体查询机58.受理机构接受客户网上银行业务申请时，必须坚持四核对（）。A、核对客户出示的有效文件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符；B、通过公民身份联网核查系统核实身份的真伪；C、通过系统核对客户密码或直接核对账户预留印鉴；D、核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的客户信息（户名、证件类型、证件号码等）是否相符。59.金燕卡VIP卡申领条件是（）A、申领人具备普通卡申领资格，申领人首次存入人民币10万元（含）以上，且年日均余额保持在5万元（含）以上B、普通卡持卡人年消费10次（含）以上，且累计消费金额在3万元（含）以上的（购房、车除外），可转换为VIP卡C、在我社有贷款额度的人均可D、有一定社会知名度且对农村信用社业务发展给予长期支持的法定代表人、高级知识分子60.企业网银内管授权模式中的“无金额模式”只允许集团服务的（）功能使用，其他业务均需使用“有金额模式”。A、约定上划B、约定下拨C、电子商业汇票D、代发工资61.口令版用户是指选择（）为认证方式的用户。A、动态口令刮刮卡B、U-key及数字证书C、短信通知D、以上都是62.特约商户的名称、费率变更时，（）重新签订协议书。A、需要B、不必63.动态口令刮刮卡是指以印有若干字符串的卡片，包括（）。A、序号B、短信通知认证码C、密码D、服务器认证码64.金燕卡在其他银行服务点发生助农取款交易手续费按取现金额0.8%，最低1元/笔的标准扣收。65.A岗操作员主要负责自助设备的日常运行管理、账务核对及差错处理、解决自助设备故障、编制自助设备报表，保管（），处理自助设备吞没卡等工作。A、自助设备保险柜密码B、上箱体钥匙C、自助设备保险柜D、钞箱钥匙66.特约商户财务人员和收银人员培训内容主要包括（）等。A、银行卡受理相关知识和交易流程。B、国内外银行卡基本检查方法和防伪标志识别。C、银行卡受理设备功能操作和简单维护。D、银行卡授权和异常交易解决办法以及交易风险防范。67.制卡专用机器设备要放置在专用的设备存放室，实行（）制度。A、独立存放B、共同存放C、双人落锁D、单人落锁68.冲正交易是对隔日错账的处理，现金账户不能冲正。69.金燕单位卡销卡时，其账户余额怎么处理（）A、可以直接提取现金B、账户余额转入其基本账户，不得提取现金70.金燕单位卡（）开户。A、零金额B、不需要零金额71.业务差错上划交易码是多少（）。A、8832B、8810C、8076D、807172.自助设备的管理原则（）。A、统一选型B、分级管理C、落实责任D、注重效益73.申请惠民卡以折换卡时，申请人持本人（）到原发折网点填写金燕卡申请表，在“开卡种类”一栏填写“以折换卡”，直接申请把补贴专用存折换成金燕惠民卡。A、居民身份证B、补贴专用存折C、户口簿D、村委会对其享受补贴的证明74.对于需要将自助设备整机或部件带离现场进行维修的，只要县级行社的管理人员和厂家技术人员在场，可由厂家将设备或部件直接带走。75.经办网点或自助设备管理部门在确认卡交易长款后，必须通过“网点上划交易”进行处理，（）将长款直接退还持卡人或另行处理。A、不得B、可以C、联社同意方可D、市办同意方可第2卷一.参考题库(共75题)1.特约商户退货时，可由客户自行设备，机器设备不需要关闭退货功能交易。2.止付及解止付可以在其他网点办理。3.对因自助设备故障或持卡人操作失误而吞卡的，磁条卡客户可在吞卡当日或次日起3个工作日内，IC卡客户可在吞卡当日或次日起20个工作日内，持有关证件到自助设备所属网点办理领卡。4.达到（）事件标准的，县级联社应急处置领导小组相关负责人应赶赴现场；达到（）事件标准的，市农信办应急处置领导小组相关负责人应赶赴现场；达到（）事件标准的，省联社应急处置领导小组相关负责人应赶赴现场。A、1，2，3B、3，2，1C、1，3，2D、3，1，25.金燕卡订购的原则有哪些（）。A、按月申请、集中订购B、随时订购C、按季申请，集中订购D、自行订购6.（）等异常状态的账户，不允许办理网银注册或下挂。A、久悬户B、挂失C、止付D、冻结7.开立金燕单位卡有哪些规定（）。A、凡在河南省农村信用社营业网点开立基本存款账户的单位，可到其基本账户所在营业网点申请开立单位卡B、申领单位卡时须凭中国人民银行核发的基本账户开户许可证、单位组织机构代码证、营业执照（或有关证明文件）原件及复印件、单位法定代表人或授权人的书面指定，由被指定人凭本人有效身份证件申领C、申领单位最多可申请6张单位卡，持卡人用卡产生债仅债务关系由申领单位负责。D、单位卡账户的资金必须由其其本存款账户转账存入，该账户不得办理现金收付业务E、单位卡账户不须要零金额开户8.县级联社保卫部门应积极配合有关部门，按照省联社及公安部门的相关要求安装（）等安防设施。A、摄像头B、振动传感器C、红外探头D、视频监控软件9.网银内管操作人员应按照（）的原则进行设置，不得进行串岗、混岗业务操作。A、岗位分离B、权限制约C、利于管理D、方便操作10.在下列情况下自助设备将作吞卡处理（）。A、发卡机构发出吞卡操作指令。B、自助设备发生故障。C、持卡人操作失误。D、客户密码错误次数过多。11.以下（）业务须先办理密码书面挂失，再办理卡（折）书面挂失，挂失到期，先办理密码重置，再办理补卡（折）或销卡（折）。A、卡丢失且密码遗忘B、卡丢失且密码锁定C、存折丢失且密码遗忘D、卡消磁12.以下商户禁止发展（）A、非法设立的经营组织；注册地及经营场所不在收单联社所在地的商户；存在实际经营范围与营业执照经营范围不符；B、我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户；出售特殊物品类，包括：受保护动植物、文物、人体器官等；C、存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查；涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户；D、商户或商户负责人被中国银联列入不良信息系统；在人行征信系统存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表（或负责人）所经营的商户；被其他机构或组织列入“高风险客户”。13.特约商户出现下列情况之一的，收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议，收回POS机具，并保留对风险损失的追索权利（）A、多次出现违规操作，经指出拒不纠正的；存在欺诈行为或虚假交易的；侧录、泄露账户及交易信息的；发生套现、洗单的；B、多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的；屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的；多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的；多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的；C、因商户其他原因导致收单风险增大的；三个月未发生有效消费交易的；D、出租或者出卖终端设备的。14.网上银行用户按用户身份性质不同，分为（）。A、企业用户B、个人用户C、虚拟用户D、测试用户15.特约商户退出包括（）等其他原因退出。A、主动退出B、强制退出C、停业退出D、破产退出16.金燕卡业务外部风险包括（）。A、特约商户风险B、欺诈风险C、外包风险D、违规风险17.河南省农村信用社网上银行具有哪些功能（）。A、账户管理B、转账汇款C、金融理财D、网上支付E、集团服务F、代发业务18.金燕卡成品卡要严格按照《河南省农村信用社重要空白凭证管理办法》进行管理，纳入表外科目核算，实行（）。A、统一订制B、入库保管C、专人管理D、专项订制19.对跨行交易的差错，网点作为发卡方，可以提起的处理是（）A、查询B、一次退单C、例外协商交易D、例外长款处理20.根据主卡持卡人的申请，可对其附卡进行锁定，停止附卡的使用，也可对锁定的附卡进行解锁定，还可对附卡重新设定支取限额和次数，附卡（解）锁定/设限额须到（）办理。A、原发卡网点B、原发卡机构任一网点C、洛阳省市任一网点D、河南省辖内农村信用社任一联网网点21.个人注册客户办理网银业务的有效身份证件包括（）。A、民身份证或者临时居民身份证B、军人身份证件、武装警察身份证件C、户口簿或驾驶证D、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或者其它有效旅行证件、护照。22.金燕卡片要定期、不定期的进行账、卡核对，保证（）相符。A、账实B、账簿C、账账D、账表23.金燕单位卡须凭（）等资料到原发卡网点办理补卡手续办理补卡手续。A、挂失申请书回执B、单位法定代表人或授权人书面证明C、持卡人有效身份证件D、工作证24.个人客户办理网上银行业务须（）。A、本人B、持有效身份证件C、注册账户原件（金燕卡）及复印件D、填写申请手续25.各级机构应建立（）相分离的制度，加强金燕卡业务的风险管理。A、金燕卡业务拓展B、金燕卡风险管理C、金燕卡业务操作D、金燕卡营销宣传26.自助设备挂靠网点柜员在核对领卡人和持卡人身份后，如属下列情况之一的，领卡人可在《自助设备吞没卡登记表》上签名领取卡片。（）A、持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面字母（拼音）或背面签名一致。B、持卡人身份证件及所领卡片通过交易密码认证。C、持卡人持吞卡凭条。D、能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式。27.网银注册或下挂后，账户余额不足或账户出现持失、止付、部分止付、冻结、部分冻结、只收不付等异常状态时，不允许进行资金交易。28.市农信办应急处置领导小组在接到报告后，应迅速核实情况，判定等级并启动应急预案，在（）小时内电话、（）小时内书面向省联社应急处置领导小组报告。A、1，8B、1，12C、2，8D、2，1229.金燕卡业务内部风险包括（）。A、制度风险B、操作风险C、道德风险D、重点岗位风险30.企业网银客户须配备两名以上用户，企业用户权限可分为（）。A、管理B、录入C、授权D、查询31.安全认证介质的对外销售价格实行河南省统一价，单按键USBKey个人网银（）元/个。A、20B、40C、60D、8032.金燕卡整整理财有哪些规定（）A、整整理财账户只能存在于一卡通中，卡折同开不充许进行整整理财B、客户活期主账户可设定最低存款余额，但不得低于1000元C、客户可设定转存额，但不得低于2000元D、理财服务期限最长为一年，有效期内客户可申请注销一卡通理财。注销自申请当日起生效。33.自助设备必须安装电视监控系统，监控摄像头安装位置隐蔽，能够完整摄录到（）。A、客户面部B、存取钞口图像C、客户密码D、不得摄录到客户输入的密码34.自助设备电视监控系统必须具有（）等功能，并且必须与当地110报警系统联网。A、遮挡报警B、断路报警C、振动报警D、卡号叠加35.网点受理的企业网银行业务操作有（）。A、注册B、注销C、信息维护D、集团客户管理E、查询36.有下列情形之一的，给予主要负责人、分管负责人、直接责任人和关联责任人经济处罚，并处以警告或记过纪律处分；造成经济损失的，应予全额经济损失赔偿，同时给予记大过直至开除纪律处分。（）A、未经批准擅自开办金燕卡业务的；未经批准发行金燕卡新产品的；B、违反银行卡六项制度的规定计息和收费标准；违反银行卡六项制度规定账户及交易管理规定的；C、不及时清算金燕卡资金或出现差错未及时进行调整的；为不符合发卡条件的单位或个人办理金燕卡的；D、档案资料保管不善，造成缺损、遗失的；其他违反金燕卡管理规定的行为37.河南省农村信用社网上银行通过因特网向客户提供自助式金融服务，具有账户管理、转账汇款、金融理财、（）等功能。A、自助缴费B、集团服务C、资金管理D、电子商业汇票38.动态口令刮刮卡单笔转账支付限额为（），当日累计限额为（）。A、1000，2000B、2000，3000C、1000，3000D、3000，500039.为了防范不法分子利用ATM机实施违法犯罪活动，要（）A、增强防范意识，加强ATM安全管理。B、切实提高安防能力；加强监控管理；加强安全检查及巡检力度。C、建立应急机制，畅通交流渠道。D、加强对持卡人的安全教育，形成良好的安全用卡习惯。40.以下业务不可以代理的为（）。A、挂失B、补卡/换卡/销卡C、密码重置D、解挂41.在金燕卡理财有效期内，系统自动转开一个或者多个理财分户，一张一卡通内最多可开立（）个分户。A、33B、66C、99D、12842.快贷通卡以享受财政补贴的（）为主要服务对象，且须年满十八周岁并具有完全民事行为能力。申请人必须是符合《河南省农村信用社金燕快贷通小额贷款管理办法（试行）》规定条件的对象。A、农户B、个体工商户C、公务员D、城镇居民43.县级联社银行卡部门设立金燕卡风险管理岗位，采用定期与非定期、现场与非现场、常规与专项等多种方式对网点进行检查与监督。检查的内容包括：（）A、金燕卡凭证管理；金燕卡业务内控制度落实情况；B、金燕卡业务操作风险管理；自助设备安全管理；C、特约商户安全管理；金燕卡业务风险案件报告以及处理情况；D、其他可能引起风险的情况。44.申领单位卡时须凭（），由被指定持卡人凭本人有效身份证件申领。A、中国人民银行核发的基本账户开户许可证B、单位组织机构代码证书C、营业执照（或有关证明文件）D、单位法定代表人或授权人的书面指定45.金燕卡单位卡换卡，持卡人须持损坏的金燕卡、本人有效身份证件及申领单位法定代表人或授权人书面证明等资料，到（）申请办理换卡。A、原发卡网点B、原发卡机构C、洛阳市辖内D、全*省任一联网网点46.查询查复是系统内查清账务、纠正差错、降低风险，确保资金安全的重要手段，必须做到（）。A、有疑必查B、有查必复C、有复必果D、果必明确47.惠民卡是河南省农村信用社面向享受政府财政补贴的（）发行的银联标准借记卡产品。A、农户B、公务员C、城镇居民D、军人48.金燕卡的换卡的哪些规定（）A、个人卡可凭损坏的金燕卡和本人有效身份证件到原发卡机构任一网点申请办理换卡B、个人卡可凭损坏的金燕卡和本人有效身份证件到原发卡网点申请办理换卡C、单位卡换卡时，必须出具单位法定代表人或授权人书面证明，凭损坏金燕卡和持卡人有效身份证件等资料，到原发卡网点办理换卡D、单位卡换卡时，必须出具单位法定代表人或授权人书面证明，凭损坏金燕卡和持卡人有效身份证件等资料，到原发卡机构任一网点办理换卡49.客户自助下挂的账户（）。A、具有所有被分配的业务功能B、只可以查询C、不具备交易功能D、以上都是50.下面关于员工卡哪些说法是对的（）A、凡河南省农村信用社系统员工，凭本人有效身份证件就可以办理员工卡B、凡河南省农村信用社系统员工，凭本人有效身份证件及所在单位人事部门出具的员工关系证明，到各县级联社指定网点办理员工卡C、可办理多张员工卡D、可办理2张附卡E、每位员工只能办理一张员工卡，员工卡不能办理附卡51.新增享受财政补贴的客户申请单独开惠民卡时，申请人持（）到补贴资金发放网点填写金燕卡申请表，在“开卡种类”一栏填写“惠民卡”，直接申请办理。A、本人居民身份证B、户口簿C、村委会对其享受补贴的证明D、派出所证明52.对交易的核实，可通过以下途径进行（）。A、通过综合业务系统或银行卡中心管理平台核实账务明细、交易流水信息等。B、通过交易凭条、ATM日志等原始交易资料核实交易情况。C、通过交易监控录像及交易经办人员核实交易实际发生情况。D、通过客户手机短信的扣账记录。53.动态口令刮刮卡客户在刮开密码后连续输错（）次该密码，刮刮卡则被锁定。A、3B、4C、5D、654.证书密码连续（）次验证未通过，动态口令刮刮卡密码连续（）次验证未通过，银行将暂停客户网上银行的交易资格，客户需到柜台办理解锁手续。A、3，3B、6，6C、3，6D、6，355.自助设备安装完成后，只要取得当地公安部门颁发的《安防合格证》，就可以对外正试运行。56.ATM钱箱启闭时，必须做到（）A、同开B、同取C、同闭D、同加锁57.金燕卡以下业务仅能在原发卡网点办理的有（）。A、卡片挂失B、补卡C、销卡D、密码挂失58.金燕卡业务风险有哪些（）。A、金燕卡业务风险分为内部风险和外部风险B、内部风险包括制度风险、操作风险、道德风险和重点岗位风险C、外部风险包括特约商户风险、欺诈风险和外包风险D、假币风险59.申请区域性金燕联名/认同卡需要提交（）材料？A、申请请示B、可行性分析报告，论证必要性、可行性，进行市场预测C、合作方的级别、分支机构或连锁机构数量、经营规模、客户群体等基本情况D、联名单位的营业执照、税务登记证、法人代表身份证等证件或认同单位的证件及负责人身份证等E、管理制度、业务操作及卡样设计草案F、全作意向书、其他需要报批的事项60.自助设备备付现钞在装机前，（）经有识别假币功能的点钞机及人工反假过数。A、必须B、不必C、可以D、部分61.金燕卡卡号（）位为发卡机构标识码。A、前3位B、后3位C、8-10位D、10-12位62.特约商户入网基本条件是（）A、经工商行政管理机关或其主管单位核准登记，依法经营，有良好的商业信誉B、在河南省农村信用社开立单位银行结算账户或人个银行卡结算账户C、开通网上支付的互联网商户，必须具有增值电信业务经营许可证D、商户只要提出需求，均可申请成为河南省农村信用社入网商户63.可以办理农民工银行卡特色服务业务的机构为（）。A、农信社B、农业银行C、邮政银行D、农发行64.助农取款点客户经理对服务点应进行现场巡检，每季至少一次，对使用移动受理终端的，每月至少一次。65.证书申请时自动生成两码有效期为（）。A、7天B、14天C、21天D、28天66.省联社《96288电话服务投诉管理办法》客户投诉处理原则为（）。A、首问责任制原则；谁的客户谁负责原则B、公开透明、及时规范原则C、信息保密、资料保存完整原则；总结与改进原则D、投诉责任及回复客户满意率与绩效挂钩原则67.装入或取出自助设备现钞，必须做到（），不得中途换人。A、双人操作B、武装守护C、及时清点D、交叉复核68.金燕卡的领取需要（）双人共同进行。A、银行卡部门B、保卫部门C、财会部门D、综合部门69.网上银行业务试运行单位试运行时间要求至少（）。A、1个月B、3个月C、半年D、1年70.约定通知存款存期可以不必是七天。71.惠民卡除了金燕普通借记卡存取现金、转账结算、消费、理财等各项金融服务功能外，还向持卡人提供（）等特色服务功能。A、财政补贴代理B、委托代扣C、小额农贷载体D、信用透支72.数字证书认证方式，个人账户单笔转账限额为（）万元，日累计限额为（）万元。A、20，50B、50，50C、20，100D、50，10073.集团服务功能，约定上划、下拨于每个约定日期的（）自动触发。A、9：30B、11：30C、17：30D、23：3074.银行卡业务风险管理应注意哪些事项（）。A、监督银行卡各项规章制度的执行，规范柜员业务操作，加强对重点岗位员工的监督，防止可能发生的操作风险和重点岗位风险；规范金燕卡的领取、保管、交接、开卡、换卡、销卡等环节，不定期地对网点进行相关内控制度、操作管理、卡片管理等方面的检查。B、加强银行卡业务知识的培训学习，对有疑问的交易要及时反映，避免误操作造成风险。如有的柜员违规对客户预授权冻结资金擅自做解冻处理，形成资金风险等。C、改善网点硬件设施，尽量设置“一米线”，监控设施要运行良好，为客户提供一个安全的用卡环境；重视对客户安全用卡的宣传，有电子屏幕的网点可以充分利用，多方位的向客户进行风险提示。D、风险管理重在制度执行，相关的业务管理制度、操作规程、风险办法都要严格执行，同时注重细节管理。75.开展金燕卡业务的原则是（）。A、科学管理B、防范风险C、提升服务D、注重效益第1卷参考答案一.参考题库