佛山南庄营业部从业人员反洗钱知识测试附有答案

佛山南庄营业部从业人员反洗钱知识测试[复制]2023年4季度姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题（每题5分）：1．洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、（），使其在形式上合法化的行为。[单选题]*A.借用他人账户B.隐瞒其来源和性质(正确答案)C.转换成加密币D.购买古董、字画等文玩2．公司指定（）为公司反洗钱管理部门，牵头开展洗钱风险管理工作，推动落实各项反洗钱工作。[单选题]*A.风控部B.监事会C.公司高级管理层D.法律合规部(正确答案)3．各业务部门承担洗钱风险管理的（），各业务部门负责人是本部门反洗钱工作第一责任人，需参照《光大证券股份有限公司反洗钱工作管理办法》第十一条至第十三条的具体职责负责本业务范围内的反洗钱各项工作。[单选题]*A.直接责任(正确答案)B.管理责任C.监督责任D.最终责任4．对于洗钱或恐怖融资风险较高的客户，应采取（），了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。强化尽职调查过程应通过书面或电子方式予以留痕，并存档备查。[单选题]*A.相应的客户尽职调查B.强化尽职调查措施(正确答案)C.调整客户风险等级D.其他风险控制措施5．以下（）行为属于洗钱行为。[单选题]*A.伪造商业票据B.购买保险立即退保C.货币走私D.以上三项都是(正确答案)6．按照的反洗钱规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）。[单选题]*A．三年B.五年(正确答案)C.十年D.二十年7．我国规定单位账户和个人账户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。[单选题]*A．20万B.50万(正确答案)C.100万D.500万8.《反洗钱法》规定，任何单位或个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人及举报内容保密。[单选题]*A.金融监察机构B.检察机关C.中国人民银行及公安机关(正确答案)D.财政部门9．客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告。（）[单选题]*A．银行。(正确答案)B．保险公司。C．保险公司和银行各自。D．保险公司和客户各自。10．《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易纪录的，致使洗钱后果发生的（）罚款。[单选题]*A．处20万元以上500万元以下；B.处50万元以上500万元以下；(正确答案)C.处50万元以上200万元以下；D.处30万元以上500万元以下；二、多选题（每题5分）：1.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）。*A.未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。(正确答案)B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。(正确答案)C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。(正确答案)D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。(正确答案)2.我国反洗钱工作有哪些重要意义。（）*A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要；(正确答案)B.是眼里打击经济犯罪的需要；(正确答案)C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要；(正确答案)D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要；(正确答案)3.公司委托其他金融机构与客户建立业务关系时，业务主管部门应在委托协议中明确双方在客户尽职调查（客户身份识别）和客户身份资料和交易记录保存与信息交换、可疑交易报告等方面的职责和程序，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户尽职调查（客户身份识别）措施，并符合下列几项条件：（）*A.受托金融机构采取的客户尽职调查（客户身份识别）措施符合反洗钱法律、行政法规和规章的要求；(正确答案)B.公司能够有效获得并保存客户身份资料信息；(正确答案)C.法律法规和公司认为应当符合的条件。(正确答案)D.对委托的金融机构进行资质认证。4.对于洗钱或恐怖融资风险较高的客户，应采取强化尽职调查措施，（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。强化尽职调查过程应通过书面或电子方式予以留痕，并存档备查。：（）*A.了解其资金来源(正确答案)B.了解资金用途(正确答案)C.了解经济状况(正确答案)D.了解经营状况(正确答案)5．公司应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，并及时进行更新和维护。监控名单包括但不限于以下内容:（）*A.公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；(正确答案)B.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单；(正确答案)C.其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单。(正确答案)D.中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单(正确答案)E.洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单。(正确答案)三、判断题（每题5分）：1.对于新建立业务关系的客户，应当在建立业务关系后的10个工作日内确定客户风险等级。[判断题]*对(正确答案)错2.各分支机构负责人为本单位反洗钱工作第一责任人，对本单位反洗钱内部控制的有效实施负责。[判断题]*对(正确答案)错3.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖组织和人员的资金或其他资产，可以酌情进行冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。[判断题]*对错(正确答案)4.《中华人民共和国刑法》第一百九十一条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源