冻结与扣划知识点

2023年版》第六章第六节冻结与扣划第四百六十九条帮助冻结是指邮政储蓄机构依照法律的规定以内的全部或局部存款的行为。第四百七十条冻结的，其被冻结局部不得办理任何账务类交易。第四百七十一条轮候冻结是有权机关申请对已被其他有权机在先的冻结自动转化为有效冻结的行为。第四百七十二条续冻是对已经冻结的账户，在未解冻前由原对续冻前已生效的冻结做解冻结，该续冻同时失效。第四百七十三条超额冻结指有权机关要求帮助冻结的金额高于存款人账户内资金余额的冻结。第四百七十四条帮助扣划是指邮政储蓄机构依照法律规定以金划拨至指定账户的行为。第四百七十五条 帮助扣划依据扣划金额分为全额扣划和部账户余额中局部金额进展的扣划。第四百七十六条户。第四百七十七条冻结在存款人账户开户县〔市〕内任一网点扣划在存款人账户开户地市内任一网点办理。第四百七十八条在网点办理冻结、续冻、轮候冻结、解冻结〔局〕长授权，在治理机构办理冻结、续冻、轮候冻结、解冻结时需司法主管授权。第四百七十九条有权机关要求办理帮助冻结或扣划交易时，关供给足以确定该个人存款账户的相关信息。第四百八十条 两个以上有权机关对同一单位或个人的同一冻结或扣划措施时邮政储蓄机构应当帮助最先送达帮助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。第四百八十一条 两个以上有权机关对帮助冻结扣划的具体争议的邮政储蓄机构应当依据有关争议机关协商后的意见办理。第四百八十二条 邮政储蓄机构在接到帮助冻结、扣划存款款。第四百八十三条 款的客户对冻结提出异议，邮政储蓄机构应告知该客户与做出冻结打算的有权机关联系。第四百八十四条 帮助冻结、续冻、轮候冻结业务处理要求〔一〕责审核司法查询〔帮助查询、冻结、冻结、扣划的专兼职人员局〕长或其授权人〔如营业主管、风险经理等〕审批后，〔帮助查询、冻结、扣划的专兼职人员，仍由上级机构法律主管部门进展原件留存备查。结、扣划存款审查单》具体执行冻结操作。〔二〕有权机关可办理续冻，续冻的期限最长为六个月；冻期限的起始日期从该日起算。〔三〕户不能办理超额冻结。〔四〕同时存在续冻和轮候冻结时，原冻结终止日期后续冻先生效。〔五〕蓄机构不得自行解冻。〔六〕绿卡通可办理卡户或卡内单个账户的冻结/续冻/轮/续冻/轮候冻结/解冻结，卡/续冻/轮候冻结/解冻结；金额冻结/解冻结只能对卡内单个账户进展，不允许对副卡进展冻结/续冻/轮候冻结/解冻结。〔七〕一本通可办理一本通或单个账户的冻结/续冻/轮候/续冻/轮候冻结/解冻结，全部子账/解冻结；金额冻结/解冻结只能对单个账户进展。第四百八十五条 帮助扣划业务处理要求〔一〕责审核司法查询〔帮助查询〕、冻结、扣划的专兼职人员审查有权机关经办人员出具的工作证件和相关法律文书，审查通过的，〔局〕长或其授权人〔如营业主管、风险经理等〕签字确认后，上报上构审批同意后的《帮助有权机关查询、冻结、扣划存款审查单》权机关。假设网点无负责帮助司法查询〔帮助查询〕、冻结、扣划的专执行扣划操作。《帮助有权机关查询、冻结、扣划存款审查单》的复印件网点日终应上缴会计稽核中心，原件留存备查。各级机构具体扣划权限由各一级分行依据辖内机构内部掌握对一级分行的授权权限。〔二〕现金。〕结状态下仅可办理局部扣划。〔四〕全额扣划相关规定：且不解除冻结标志；户；不付息则依据不同储种做相应的处理：整存整取、通知存款账户全额扣划不付息后剩余金额开立活期存折；其他储种〔除活期、整存整取、通知存款外〕全额扣划不付息的，均开立活期存折。折/单仍为账户冻结状态。〔五〕局部扣划相关规定：户存在冻结状态，则冻结状态不解除；种方式处理；冻结状态不解除。〔六〕一本通/绿卡通扣划相关规定：/绿卡通内多个账户进展扣划时，应分别进展操作；/绿卡通整个凭证的账户冻结时，假设扣划后生成活期存折，则冻结状态解除；当原冻结为一本通/绿冻结状态不解除。〔七〕如下：存单扣划后生成的存单或活期存折均为无密户；户存在于原一本通/绿卡通内，原一本通/绿卡通的密码保持不变；/绿卡通子账户扣划后，假设生成活期存折，该存折为无密户。〕主管部门留存保管，一联交会计稽核中心留存保管。第四百八十六条扣划后产生的存折/单日终应上缴一级支行综合治理部门保管，网点应做好存折/单上缴和领取的交接工作。客户来网点领