金融市场学测试题与参考答案

金融市场学测试题与参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、全球金融市场的发展趋势表现为（）。Ⅰ.国际金融市场的一体化趋势Ⅱ.国际金融市场的证券化趋势Ⅲ.金融创新的趋势Ⅳ.全球货币统一的趋势A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B2、我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（）。Ⅰ.自有资金Ⅱ.客户交易结算资金Ⅲ.客户保证金Ⅳ.依法筹集的资金A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A3、股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。A、股权登记日B、股权交易日C、股权发行日D、股权认购日正确答案：A4、《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）。Ⅰ.按票面金额Ⅱ.超过票面金额Ⅲ.低于票面金额Ⅳ.任意金额A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A5、债券按券面形态分类，可以分为（）。A、短期债券、中期债券和长期债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、零息债券、附息债券和息票累积债券正确答案：B6、我国混合资本债券的基本特征包括（）。Ⅰ.期限在15年以上Ⅱ.发行之日起12年内不得赎回Ⅲ.到期前若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息Ⅳ.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C7、从证券经纪业务营销包括的主要环节来看，下列不属于营销人员客户服务内容的是（）。A、为客户提供针对性投资建议B、对客户提供开户指导C、客户关系维护D、向客户介绍证券基础知识正确答案：A8、由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。A、柜台交易市场B、店头交易市场C、场外交易市场D、场内交易市场正确答案：D9、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近（）年没有违法记录。A、2B、3C、4D、1正确答案：B10、以下哪个选项不是个人投资者参与科创板股票交易应当符合的条件（）。A、申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）B、具有6个月以上的证券交易经验C、参与证券交易24个月以上D、通过会员组织的科创板股票投资者适当性综合评估正确答案：B11、1997年亚洲金融危机爆发生，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取（）形式。A、储蓄国债B、记账式国债C、特别国债D、凭证式国债正确答案：D12、债券是一种虚拟资本，而不是（）。A、真实资本B、实收资本C、固定资本D、流动资本正确答案：A13、发行短期融资券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。A、3B、5C、7D、10正确答案：B14、根据《企业会计准则第21号——租赁》的规定，融资租赁是指出租人实质上转移了与（）有关的全部风险和报酬的租赁。A、资产经营权B、资产所有权C、资产收益权D、资产承担权正确答案：B15、根据证券市场监管公开原则的要求，证券监管者应当公开（）。Ⅰ.监管人员的联系方式Ⅱ.监管程序Ⅲ.监管身份Ⅳ.对证券市场违规处罚的决定A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B16、整个证券市场的核心是（）。A、中国证监会B、国务院C、证券发行人D、证券交易所正确答案：D17、在证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。A、公平原则B、公正原则C、公开原则D、诚信原则正确答案：C18、通过风险管理降低和消除风险发生的可能性，为人们提供较安全的生产、生活环境是风险管理的（）。A、损失前目标B、成本目标C、效益目标D、损失后目标正确答案：A19、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）进行信用评级。A、信用增级机构B、投资人C、承销人D、信用评级机构正确答案：D20、证券市场的形成主要归因于（）。Ⅰ.股份制的发展Ⅱ.信用制度的发展Ⅲ.宏观调控的需要Ⅳ.社会化大生产和商品经济的发展A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A21、我国《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》中所称“证券、期货相关机构”，是指（）。Ⅰ.证券及期货交易所Ⅱ.上市公司Ⅲ.首次公开发行证券公司Ⅳ.证券登记结算机构A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C22、证券公司与客户之间的（），委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。A、资金划付B、证券清算交收C、证券交易D、资金清算交收正确答案：B23、深圳证券账户T日开立，（）日即可用于交易。A、TB、T+2C、T+1D、T+3正确答案：A24、欧洲货币市场是指非居民之间以（）为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷业务的市场。A、基金公司B、银行C、保险公司D、券商正确答案：B25、下列选项中，（）是指为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A、电话服务中心B、邮寄服务C、专人服务D、讲座、推介会和座谈会正确答案：C26、证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。A、货银对付的交收制度B、统一结算制度C、证券实名制D、净额结算制度正确答案：B27、证券投资基金投资存在的风险主要有（）。Ⅰ.市场风险Ⅱ.管理能力风险Ⅲ.技术风险Ⅳ.巨额赎回风险A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D28、《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。A、清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务B、清算费用、缴付所欠税款是、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务C、清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务D、清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务正确答案：A29、证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是（）。A、时间优先B、价格优先C、时间优先、价格优先D、价格优先、时间优先正确答案：D30、从投资者的角度看，纽约证券交易市场的投资人都是（）。Ⅰ.风险规避者Ⅱ.风险中立者Ⅲ.风险偏好者Ⅳ.风险激进者A、Ⅱ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C31、证券市场监管的经济手段是指通过运用（）等经济手段，对证券市场进行干预。Ⅰ.罚款Ⅱ.利率政策Ⅲ.税收政策Ⅳ.公开市场业务A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A32、证券公司是证券市场投融资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中价服务，其服务包括（）。Ⅰ.证券发行Ⅱ.上市保荐Ⅲ.代理证券买卖Ⅳ.资金存取A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C33、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。A、25B、20C、10D、15正确答案：B34、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。A、表决权B、分配权C、查阅权D、转让权正确答案：A35、公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）年以上期限内还本付息的有价证券。A、1B、5C、3D、2正确答案：A36、证券公司发行债券应当由（）制订方案。A、发行人管理层B、发行人股东会C、发行人董事会D、发行人聘请的主承销商正确答案：C37、在（）策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。A、客户集中营销B、集中性市场营销C、差异性市场营销D、无差异市场营销正确答案：D38、我国的企业债券和公司债券在（）方面有所不同。Ⅰ.发行方式以及发行的审核方式Ⅱ.担保要求Ⅲ.发行主体的范围Ⅳ.发行定价方式A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D39、（）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。A、操作见险B、流动性风险C、信用风险D、经营风险正确答案：B40、下列关于公募基金的说法中，错误的是（）。A、运作必须严格遵守相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管B、最小金额要求较低，且投资者众多C、募集的对象通常是不固定的D、一般投资于衍生金融工具等高风险产品正确答案：D41、基金与股票、债券的区别在于（）。Ⅰ.筹资规模不同Ⅱ.反映的经济关系不同Ⅲ.所筹集资金的投向不同Ⅳ.收益风险水平不同A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A42、金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。A、公开发行；一次足额或限期内分期B、公开发行；一次足额C、定向发行；一次足额或限期内分期D、公开发行或定向发行；一次足额或限期内分期正确答案：D43、普通股票股东行使资产收益权有一定的限制，除了法律方面的限制，还有其他方面的限制包括（）。Ⅰ.公司对现金的需要Ⅱ.股东所处的地位Ⅲ.公司的经营环境Ⅳ.公司进入资本市场获得资金的能力A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B44、申请从事证券或者期货投资咨询从业资格的机构，要求有（）万元人民币以上的注册资本。A、500B、200C、300D、100正确答案：D45、金融衍生工具的基本特征不包括（）。A、保值性B、杠杆性C、跨期性D、联动性正确答案：A46、根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。A、净资产B、应付款项C、留存收益D、资本公积正确答案：D47、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（）。A、名义利率B、到期收益率C、实际收益率D、持有期收益率正确答案：A48、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）。A、流动性B、期限性C、风险性D、永久性正确答案：A49、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。A、时间优先，价格优先B、价格优先，客户优先C、时间优先，客户优先D、时间优先，机构优先正确答案：C50、没有实物交易的基础、典型的“买空卖空”是（）的最突出表现。A、期权业务B、套期保值业务C、投机套利业务D、期货业务正确答案：C51、上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业Ⅱ.与公司业务有关的企业、往来银行Ⅲ.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构Ⅳ.具有较大社会影响力的专家学者A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B52、《中华人民共和国证券法》规定，欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券（）及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。Ⅰ.发行Ⅱ.自营Ⅲ.交易Ⅳ.登记A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ正确答案：D53、小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（）增大。A、收益性B、期限性C、风险性D、流动性正确答案：C54、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，基至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有（）。A、加速性B、周期性C、扩散性D、隐蔽性正确答案：A55、债券按照其券面形态可分为（）。Ⅰ.凭证式债券Ⅱ.附息债券Ⅲ.记账式债券Ⅳ.实物债券A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C56、我国证券公司的设立实行（）。A、审批制B、备案制C、报备制D、注册制正确答案：A57、从财务管理的角度，可以将金融市场划分为（）。Ⅰ.债务证券市场Ⅱ.权益证券市场Ⅲ.衍生证券市场Ⅳ.债权证券市场A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D58、证券公司直接为投资者开立（）。A、资金结算账户B、证券账户C、银行账户D、清算账户正确答案：A59、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的（）。A、所有权B、债权C、索取权D、管理权正确答案：A60、在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（）。Ⅰ.普通日交割Ⅱ.当日交割Ⅲ.约定日交割Ⅳ.前一日交割A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D61、《中华人民共和国证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件包括（）。Ⅰ.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上Ⅱ.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的15%以上Ⅲ.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上Ⅳ.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为15%以上A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C62、会员制证券交易所设有的机构有（）。Ⅰ.董事会Ⅱ.理事会Ⅲ.会员大会Ⅳ.监察委员会A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅳ正确答案：B63、在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（）。Ⅰ.按照规定程序了解客户的情况Ⅱ.审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力Ⅲ.向客户进行充分的风险揭示Ⅳ.将风险揭示书交客户签字确认A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D64、除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）。A、现货期权B、看跌期权C、奇异型期权D、期货期权正确答案：C65、以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的（）。A、投资资金B、大额储蓄资金C、小额储蓄资金D、短期闲置资金正确答案：C66、常见的间接融资方式有（）。Ⅰ.银行信用融资Ⅱ.消费信用融资Ⅲ.租赁融资Ⅳ.商业信用融资A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D67、下列不属于记账式国债的优点的是（）。A、发行效率高B、成本低C、交易手续烦琐D、发行时间短正确答案：C68、作为国际支付手段的外汇应具备（）。Ⅰ.可支付性Ⅱ.可收益性Ⅲ.可获得性Ⅳ.可兑换性A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A69、下列关于场外交易市场功能的说法中，错误的是（）。A、改善中小企业融资环境B、为中小企业提供了风险较高的融资工具C、增加不同风险等级产品的供给D、提供必要的风险管理工具正确答案：B70、在金融期货的主要交易制度中，具有高度杠杆作用的是（）。A、断路器规则B、保证金制度C、集中交易制度D、限仓制度正确答案：B71、下列属于金融期货与金融期权的区别的有（）。Ⅰ.履约保证不同Ⅱ.现金流转不同Ⅲ.交易者权利与义务的对称性不同Ⅳ.盈亏特点不同A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A72、K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（）。A、量化分析法B、定性分析法C、技术分析法D、基本分析法正确答案：C73、（）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。A、强行减仓制度B、集中交易制度C、限仓制度D、强行平仓制度正确答案：A74、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为（）。A、资产管理业务B、证券代理业务C、财务顾问业务D、证券自营业务正确答案：D75、中央银行作为证券发行主体，主要涉及（）。Ⅰ.有投票权的股票Ⅱ.中央银行股票Ⅲ.出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券Ⅳ.长期政府债券A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A76、已发行金融资产的流通市场是（）。A、二级市场B、一级市场C、债券市场D、股票市场正确答案：A77、债券交易中的报价方式包括（）。Ⅰ.全价报价Ⅱ.净价报价Ⅲ.全价加净价报价Ⅳ.全价减净价报价A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：D78、股票根据业绩的不同，可分为（）。Ⅰ.ST股Ⅱ.普通股Ⅲ.绩优股Ⅳ.蓝筹股A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C79、金融期权的功能包括（）。Ⅰ.长期投资Ⅱ.发现价格Ⅲ.套期保值Ⅳ.筹集资金A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：A80、（）负责受理短期融资券的发行注册。A、中国人民银行B、商务部C、中国银行间市场交易商协会D、中国银行业协会正确答案：C81、以（）为标准的市场准入制度是目前我国对证券公司的监管制度之一。A、诚信与资质B、审批与备案C、注册制D、业务与资产正确答案：A82、科创板股票自（）起可作为融资融券标的。A、上市交易满2个月B、上市交易满1个月C、上市交易满3个月D、上市首日正确答案：D83、地方政府为筹集建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系，其还本付息来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补贴，这种债券是（）。A、专项债券B、普通债券C、一般责任债券D、长期债券正确答案：A84、（）是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。A、N股B、H股C、红筹股D、B股正确答案：C85、记名股票的特点包括（）。Ⅰ.股东权利归属于记名股东Ⅱ.可以一次或分次缴纳出资Ⅲ.转让相对复杂或受限制Ⅳ.便于挂失，相对安全A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B86、投资者参与科创板股票交易的方式，不包括（）。A、场外交易B、盘后固定价格交易C、竞价交易D、大宗交易正确答案：A87、外资参股证券公司的境内股东，应当有（）名是内资证券公司。A、4B、3C、1D、2正确答案：C88、股票具有的特征包括（）。Ⅰ.收益性Ⅱ.流动性Ⅲ.参与性Ⅳ.永久性A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D89、美国证券市场的主板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场。A、纽约证券交易所B、芝加哥证券交易所C、纳斯达克证券交易所D、休斯敦证券交易所正确答案：A90、按交易对象是否新发行，金融市场可以分为（）。Ⅰ.一级市场Ⅱ.二级市场Ⅲ.原生市场Ⅳ.衍生市场A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A91、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司（）的基础。A、虚拟资本B、负债C、注册资本D、货币资金正确答案：C92、下列关于金融自由化的说法中，错误的是（）。A、金融自由化使利