运管条线持证上岗考试题库

（新版）运管条线持证上岗考试题库（完整版）

判断题（总共380题）

1.法人单位主管领导每季应组织突击查库一次以上。

A、正确

B、错误

答案：A

2.ll/川类账户为个人结算存折II类账户或个人结算存折III类账户，绑定的I类

账户可以是个人结算存折账户，也可以是I类卡账户。

A、正确

B、错误

答案：B

3.金融IC卡如果带有常规借记或贷记功能，无需在背面签名栏签名。

A、正确

B、错误

答案：B

4.集中授权实现了业务操作与授权的分离，是一种现场授权管理模式。

A、正确

B、错误

答案：B

5.客户预留印鉴作为重要支付依据，银行人员应保证客户预留印鉴印模不外泄。

Av正确

B、错误

答案：A

6.验印管理资料是记录验印系统使用情况的重要信息。

A、正确

B、错误

答案：A

7.营业机构员工不得为客户代购'保管、传送、私售和给付重要空白凭证。

A、正确

B、错误

答案：A

8.网点因某种原因需延时下班，继续办理需要授权的业务时可以向授权中心申请

延退，上报集中授权主管审批。

A、正确

B、错误

答案:A

9.《机构税收居民身份声明文件》中的中国税收居民是指依法在中国境内成立,

或者依照外国（地区）法律成立但实际管理机构在中国境内的企业和其他组织。

A、正确

B、错误

答案：A

10.对于开通网上支付功能的金融IC卡，在进行网上无卡支付时，其安全性与磁

条卡一样。

A、正确

B、错误

答案：A

11.对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端，银行和支付机构应

提出警告限期整改。

A、正确

B、错误

答案：B

12.查库完毕，各检查人员均应登记《查库登记簿》并留存查库工作底稿，由查

库人员、库管人员'法人单位业务主管签字以备查考。

A、正确

B、错误

答案：B

13.脱机消费是指持卡人使用IC卡电子现金在特约商户受理终端消费支付，扣减

芯片中电子现金余额的业务。此交易一般在消费终端上脱机进行，无须提交密码。

A、正确

B、错误

答案：A

14.领回的会计专用印章在未使用前应由双人加封装箱上锁入现金库房妥善保管。

A、正确

B、错误

答案：A

15.属于自盗、挪用以及侵吞长款的，均应追回款项，并给予相应的处分；触犯

刑律的，移交业务主管部门处理。

A、正确

B、错误

答案：B

16.重要空白管理员每日应进行结库并与系统账簿余额核对，每周至少核对一次

库存重要空白凭证实物，确保账实相符。

A、正确

B、错误

答案：B

17.对声明不具有税收居民身份的合伙企业等机构，可不提供声明文件。

A、正确

B、错误

答案：B

18.自动柜员机设备所属营业机构负责人应在每月内定期检查或不定期抽查至少

二次。

A、正确

B、错误

答案：A

19.存款人其他银行结算账户的开户银行，应自收到通知之日起2个工作日内通

知存款人撤销有关银行结算账户

A、正确

B、错误

答案：A

20.电子现金交易在不具备打印功能的终端上可以不打印交易凭证，持卡人也无

须在交易凭证上签名。

A、正确

B、错误

答案:A

21.II类账户与绑定账户间转账无限额限制，非绑定账户间转账、现金存入日累

计限额10000元。

A、正确

B、错误

答案：A

22.银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求其出具辅

助身份证明材料。

A、正确

B、错误

答案：A

23.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落

实情况。

A、正确

B、错误

答案：A

24.开办网上银行业务的网点须有良好内控管理水平，至少五年内无案件和重大

差错事故。（）

A、正确

B、错误

答案：B

25.不对账的客户账户也纳入对账结果统计范围。

A、正确

B、错误

答案：B

26.银行从人民银行发行库（包括相互取现）支取其他银行交存的带有已清分标识

的钱捆和人民银行钞票处理中心清分后的钱捆可不重复清分，直接对外支付。

A、正确

B、错误

答案：A

27.在风险可控的前提下，司法冻结账户可不对账。

A、正确

B、错误

答案：A

28.全省斐金清算业务差错账务处理必须坚持“依法合规、事实清楚、责任明确'

操作规范”的原则。

A、正确

B、错误

答案：A

29.金融机构应对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。

A、正确

B、错误

答案:A

30.IC卡既然是非接触受理，靠近收银台时会被强制扣款。

A、正确

B、错误

答案：B

31.《个人税收居民身份声明文件》中的中国税收居民是指在中国境内有住所，

或者无住所而在境内居住满一年的个人。在中国境内有住所是指因户籍、家庭、

经济利益关系而在中国境内习惯性居住。在境内居住满一年，是指在一个纳税年

度中在中国境内居住365日。临时离境的，不扣减日数。临时离境，是指在一个

纳税年度中一次不超过30日或者多次累计不超过90日的离境

A、正确

B、错误

答案：A

32.银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账

户进行偷逃税款、逃废债务'套取现金及其他违法犯罪活动。

A、正确

B、错误

答案：A

33.个人向发卡行申请撤销转账交易的，撤销渠道和方式由发卡行自行规定。

A、正确

B、错误

答案：A

34.银联标识卡在正面左下角印有统一的“银联”标识图案。

A、正确

B、错误

答案：B

35.无民事行为能力或限制民事行为能力的人不能开立银行帐户。

A、正确

B、错误

答案：B

36.营业机构必须依法合规、真实客观的监督和反映委派会计的工作和行为。

A、正确

B、错误

答案：A

37.个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。

A、正确

B、错误

答案：A

38.识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额超过一百万

美元的，金融机构应当获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件，识别控制

人是否为非居民个人。

A、正确

B、错误

答案：A

39.有价单证的销毁应按照“谁发售，谁销毁”的原则，在兑付期满、兑付工作

全部结束后进行。

A、正确

B、错误

答案：A

40.金信借记卡可在国内银联联网ATM和P0S上使用，暂时不能在国外使用。

A、正确

B、错误

答案:B

41.在确保支付指令的唯一性、完整性及交易的不可抵赖性的前提下，II类户向

绑定账户转账可以不采用数字证书或者电子签名的支付指令验证方式。

A、正确

B、错误

答案：A

42.开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请书中列

明，不可由开户银行与存款人另行约定。

A、正确

B、错误

答案：B

43.委派会计有权依法、遵章'独立的行使会计核算及监督权，不受任何单位和

个人的不正当干涉。

A、正确

B、错误

答案：A

44.企业网银的对外付款功能支持向跨行个人账户转账。

A、正确

B、错误

答案：A

45.在办理个人网银盾业务时应坚持“本人办'本人签、交本人"的原则。

A、正确

B、错误

答案：A

46.验印系统账户信息以综合业务系统数据为基础。

A、正确

B、错误

答案：A

47.存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户申请费料实质内容的

真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。

A、正确

B、错误

答案：A

48.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三），其图案、文字能按原样链

接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。

A、正确

B、错误

答案：B

49.2015版100元纸币增强了红外配对图案的显示效果，增加了右侧凹印图案。

使用红外光照射票面，即可直接看到红外图像。

A、正确

B、错误

答案：B

50.自制非接触式刷卡机能窃取金融IC卡的资金。

A、正确

B、错误

答案：B

51.个人储蓄账户成功进行书面挂失后，在核实客户本人身份信息无误后，根据

客户本人的意愿可随时办理“凭证挂失结清”或“凭证挂失补发”业务，将现金

或补发的新存折或银行卡交给客户本人。

A、正确

B、错误

答案：B

52.人民币纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的不宜流通。

A、正确

B、错误

答案:A

53.委派会计公开竞聘采取笔试和现场答辩面试方式，具体工作由委派机构会计

管理部门负责组织。

A、正确

B、错误

答案：B

54.《辽宁省农村信用社电子验印系统管理办法》所指建库或录入是将印鉴卡上

客户所盖预留银行印鉴采集到系统中，作为电脑验印调取的印模。

A、正确

B、错误

答案:A

55.批量开的卡只能在开户网点激活。

A、正确

B、错误

答案：B

56.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起5个工作日内，将需要鉴定的货币

送达鉴定单位。

A、正确

B、错误

答案：B

57.上一年度余额不超过相当于一千美元，在过去三个年度中账户持有人未向银

行发起任何与账户相关的交易，且在过去六个年度中账户持有人未与银行沟通任

何与账户相关事宜的账户，无需开展尽职调查.

A、正确

B、错误

答案：A

58.冠字号码查询应由本人申请查询，不得代理查询。

A、正确

B、错误

答案：B

59.库管人员的调岗交接手续必须在库房内办理。

A、正确

B、错误

答案：B

60.挂失销户的，营业网点直接进行IC卡销户处理，原卡电子现金剩余斐金不退

还客户。

A、正确

B、错误

答案:A

61.中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、

使用、变更和撤销进行检查监督。

A、正确

B、错误

答案:A

62.凡需打印的重要空白凭证，不得擅自手工填写，可脱机另行打印，多联式重

要空白凭证必须套打。

A、正确

B、错误

答案：B

63.需要本地授权来实现业务处理的，授权柜员完成授权后，无需在相应会计凭

证及相关材料上盖章或签字。

A、正确

B、错误

答案:B

64.辽宁省农村信用社电子验印系统中操作员应遵循“先记账，后验印”的业务

处理流程。

A、正确

B、错误

答案：B

65.银行对单位和个人账户转账单日累计金额分别超过100万元和30万元进行大

额交易提醒时，经单位'个人确认当日无需再次提醒的，可不再提醒。

A、正确

B、错误

答案：A

66.凡入库保管的物品需要出入库的，需凭有权人签批的出入库手续双人办理，

并进行出入库登记。

A、正确

B、错误

答案：A

67.严禁将重要空白凭证用作教学实习和练习使用，确实需要时，应由主办部门

提出书面报告，列明所需重要空白凭证的种类、数量，经法人单位业务主管部门

批准后，方可领取。

A、正确

B、错误

答案：A

68.营业机构会计业务发生重大差错'事故和案件，委派会计负有直接责任的应

及时撤换委派会计。

A、正确

B、错误

答案：A

69.柜员临时离柜必须退出综合业务系统。

A、正确

B、错误

答案：A

70.变更预留印鉴原印模到期后营业机构在原印鉴卡片上标注“电子印模已变更”,

并销毁。

A、正确

B、错误

答案：B

71.现金出纳人员必须由政治可靠、责任心强、业务精通、遵纪守法的人员担任，

定时轮换。

A、正确

B、错误

答案：B

72.金信卡只供持卡人本人使用，不得出租和转借。凡因出租和转借造成的资金

损失由持卡人承担。

A、正确

B、错误

答案：A

73.2015版100元纸币正面左下角的雕刻凹印图案具有红外吸收特征。

A、正确

B、错误

答案：B

74.中国人民银行负责银行机构代码信息的统一管理和维护。

A、正确

B、错误

答案：A

75.证券类账户、法人客户信贷类账户不属于重点帐户。

A、正确

B、错误

答案：B

76.电子现金交易单据需要客户签名。

A、正确

B、错误

答案：B

77.库房维修影响安全时，可以在两名库管人员监督下作业。

A、正确

B、错误

答案：B

78.委派机构可以根据本辖的实际，本着责权利对称的原则，自行制定统一的、

科学的委派会计薪酬标准，但不能低于委派机构会计管理部门副职标准。

A、正确

B、错误

答案：A

79.库管人员相互之间不得委托对方代管库房钥匙及密码，形成一人管库的情况。

A、正确

B、错误

答案：A

80.提供个人银行账户开立服务时，有条件的银行可探索将生物特征识别技术和

其他安全有效的技术手段作为核验开户申请人身份信息的辅助手段。

A、正确

B、错误

答案：A

81.法人机构不可根据实际情况，自行制定现金调缴款审批权限、标准及内容。

A、正确

B、错误

答案：B

82.对于II类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为

I类户。

A、正确

B、错误

答案:A

83.内部对账包括系统内部资金往来对账、内部部门之间对账、部门内部核算对

账。

A、正确

B、错误

答案：A

84.各级电子银行业务的管理部门在实施业务监控的过程中，发现可疑信息或客

户对交易有疑义的，要及时进行核查和处理，并提醒客户采取必要防范措施。对

影响网上银行业务系统正常运行的突发事件，应做好客户的沟通、解释工作，避

免给网点和客户造成损失。（）

A、正确

B、错误

答案:A

85.对账岗位必须与该账务的记账、复核人员分离。

A、正确

B、错误

答案：A

86.日常业务部门查阅抵（质）押品权证必须在两名保管人亲自持证递交查阅人

查阅，在保管人的视线内现场查阅现场收回。

A、正确

B、错误

答案：A

87.抵（质）押品权证视同普通凭证管理即可。

A、正确

B、错误

答案：B

88.银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案，建立舆情应对

的快速反应机制。

A、正确

B、错误

答案：A

89.全省资金清算业务差错处理必须坚持“有疑必查，有查必复，查必及时、复

必及时'复必详尽、有错必纠、纠必彻底”的原则。

A、正确

B、错误

答案：A

90.企业网上银行不支持预约转账功能。

A、正确

B、错误

答案：B

91.川类账户与绑定账户间转账日累计无限额，但受余额限制，余额限额为2000

兀。

A、正确

B、错误

答案:A

92.对授意使用不符合会计专用印章规定范围的，印章保管人员有权拒绝，并可

以向上级机构反馈情况。

A、正确

B、错误

答案：A

93.金信借记卡只供持卡人本人使用，不得出租、出借、转让。因出租'出借、

转让造成的资金损失发卡机构承担责任。

A、正确

B、错误

答案：B

94.事后监督人员每日应对重要空白凭证领缴、使用情况进行监督，重点审核重

要空白凭证的挂失'作废等业务。

A、正确

B、错误

答案：A

95.持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在

收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起30个工作日内向直接监管

该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。

A、正确

B、错误

答案：B

96.业务管理部门对辖属网点保管的重要空白凭证及有价单证的领取、库存、保

管、作废等情况每季至少检查一次.

A、正确

B、错误

答案：A

97.中国人民银行各分支机构在复点清分分金融机构解缴的回笼款时发现假人民

币，应经鉴定后予以没收，向解缴单位开具《假币没收收据》，并要求其补足等

额人民币回笼款。

A、正确

B、错误

答案：A

98.内部账之间转账金额50万元(含)以上须由营业机构业务主管人员签字确认。

A、正确

B、错误

答案:A

99.领用主账簿以外的柜员之间不允许进行现金调剂。

A、正确

B、错误

答案：A

100.省联社电子金融部负责全辖安全产品的统一选型。

A、正确

B、错误

答案:A

101.授权主管负责检查授权员接收的交易信息和提交的资料是否符合相关规定。

A、正确

B、错误

答案：B

102.各网点须按要求配备授权人员，负责网上银行业务管理、市场营销和业务经

办等工作，保证网上银行业务的顺利开展。()

A、正确

B、错误

答案：B

103.各法人单位在省联社运营管理部的费金清算账户发生透支（含日间透支）的，

省联社除按规定收取罚息外，还要予以全省通报。对一年内出现三次透支或单次

透支额度超过10亿元以上的，将依据省联社有关规定追究其相关人员责任。

A、正确

B、错误

答案：B

104.银行以账户持有人为单位开展非居民金融账户涉税信息尽职调查的，应在同

一账户持有人在同一银行法人、外国银行分行在同一管理行开立的不同金融账户

之间共享尽职调查结果。

A、正确

B、错误

答案：A

105.对账超期是指纸质对账单送达客户后，在规定的期限内，未收到客户返回的

对账回执的情况。

A、正确

B、错误

答案：A

106.柜员账簿实行现金限额控制。业务主管人员应根据柜员业务实际情况，合理

确定普通柜员账簿日间现金限额。普通柜员账簿日终现金限额全省统一限制。

A、正确

B、错误

答案：A

107.《假币收缴凭证》一式二联，第一联由收缴单位留存，第二联交被收缴人。

A、正确

B、错误

答案：A

108.集中授权系统'设有“绿色通道”功能，遇有突发情况等急需优先办理的业

务，可以使用绿色通道。

A、正确

B、错误

答案：A

109.借记卡密码挂失可以在全省所有的网点进行挂失。

A、正确

B、错误

答案:A

110.对具有磁介质及芯片的重要凭证作废时，应剪切磁条部分，破坏磁条及芯片

的完整性。

A、正确

B、错误

答案：A

111.借记卡卡片损坏或到期，换卡后新卡密码改变。

A、正确

B、错误

答案：B

112.对于超越权限的授权事项，经办人员有权拒绝办理或予以纠正，但不必向上

级部门报告。

A、正确

B、错误

答案:B

113.第五套人民币纸币的主色调100元是红色，50是绿色、20是棕色、10元是

蓝黑色、5元是紫色、1元是橄榄绿色。

A、正确

B、错误

答案：A

114.风险预警系统不另设机构号,柜员通过系统识别身份登录，柜员信息提取自

综合业务系统中的柜员类别为管理柜员和监督柜员。

A、正确

B、错误

答案：A

115.会计专用印章上如需加刻少数民族文字的，其印章尺寸可适当扩大，字体可

适当缩小。

A、正确

B、错误

答案：A

116.因遗失而需重新刻制的会计专用印章必须与遗失的印章序号相同。

A、正确

B、错误

答案：B

117.客户更换印鉴前以旧印鉴签发的支付凭证在票据提示付款期内仍然有效，在

此期间新、旧印鉴卡同时使用。

A、正确

B、错误

答案：A

118.银行对存在异常情况的单位开户时，需要面签法定代表人或单位负责人并留

存视频或音频资料，视频或音频资料的保存期限与开户资料保持一致。

A、正确

B、错误

答案：A

119.银行通过电子渠道非面对面为个人办理II、川类户的姓名、居民身份证号码、

手机号码、绑定账户变更业务时，不必重新验证信息。

A、正确

B、错误

答案：B

120.I类银行卡账户可降级为有卡介质的II类银行卡账户，也可以降级为无卡介

质的II类银行卡账户。

A、正确

B、错误

答案：B

121.通过我行企业网银，向北京农商银行办理的转账汇款，不收取转账手续费。

A、正确

B、错误

答案：B

122.各法人机构会计管理部门可以直接对停用、作废的会计专用印章进行销毁。

A、正确

B、错误

答案：B

123.金融机构有发现假币而不收缴的，由中国人民银行给予警告'罚款。

A、正确

B、错误

答案：A

124.现金出纳人员必须在监控下操作现金出纳业务和对工作事项进行登记。

A、正确

B、错误

答案：A

125.印鉴卡必须指派专人专车传递印鉴卡，必须事先将指派的专人报备所属采集

点°

A、正确

B、错误

答案：A

126.借记卡不允许透支交易

A、正确

B、错误

答案:A

127.预留印鉴卡一式三份，且每份要素齐全、一致，加盖开户机构“受理凭证专

用章”后方可使用。

A、正确

B、错误

答案：B

128.存量贷款在办理“还旧借新”'“再融资”、“借新还旧”和“贷款重组”

等业务时需抵（质）押品提前出库处理。

A、正确

B、错误

答案:A

129.委派会计有权对营业机构的劳动组合、柜员业务分工、柜员的岗位轮换、内

控建设等事项提出合理意见。

A、正确

B、错误

答案：A

130.印鉴卡变更时应在“结算账户开（销）户及变更登记簿”中登记变更信息。

A、正确

B、错误

答案：A

131.存款人应以实名开立银行账户，开户银行对其出具的开户申请资料的真实性

负责。

A、正确

B、错误

答案:B

132.持卡人终止使用借记卡，应持本人身份证件'借记卡，凭密码向原发卡机构

的原发卡网点提出申请销卡。

A、正确

B、错误

答案：B

133.网银盾解锁是指对连续六次输错网银盾密码的网银盾进行解锁处理，可通过

系统''网解盾初始化、证书补发、证书下载"实现该功能。（）

A、正确

B、错误

答案：A

134.发卡机构有权对持卡人的金信借记卡账户进行查询'冻结和扣划。

A、正确

B、错误

答案:B

135.“假币”印章在假外币正面位置为水印窗位置。

A、正确

B、错误

答案：B

136.基本存款账户是存款人的主办账户。

A、正确

B、错误

答案:A

137.自动柜员机存放现金的保险柜钥匙及密码管理应视同金库钥匙及密码的管

理。

A、正确

B、错误

答案：A

138.中心金库必须实行钱账分管，限额管理。

A、正确

B、错误

答案：A

139.金融IC卡电子现金账户的余额应以电子现金芯片余额为准。

A、正确

B、错误

答案：A

140.综合业务系统中，已绑定I类存折结算账户开立的II类虚拟账户，可以实现

配卡功能。

A、正确

B、错误

答案：B

141.“作废重要空白凭证销毁清单”一式四份，一份作凭证销毁单的附件，随传

票装订,一份重要空白凭证管理部门永久保管，另外两份保卫、稽核部门各一份。

A、正确

B、错误

答案：A

142.2015版100元纸币采用的胶印对印图案在透光观察时可看到透光性很强的

水印面额数字“100”。

A、正确

B、错误

答案：B

143.持卡人银行卡发生被盗遗失等情况，要及时向发卡机构办理挂失手续。

A、正确

B、错误

答案：A

144.企业网上银行的年服务费标准为200元/年，目前该服务费暂未收取。

A、正确

B、错误

答案:A

145.除现金调缴及经费专户外，其他同业账户一律不得使用现金结算。

A、正确

B、错误

答案：A

146.所有人员进出库房必须登记《人员出入库房登记簿》。

A、正确

B、错误

答案:A

147.客户网银盾损坏、丢失时，经客户申请，网点通过”网银盾挂失"功能完成更

换操作。

A、正确

B、错误

答案：B

148.开户之日起6个月无交易记录的起始时间是指开户之日的当日。

A、正确

B、错误

答案：B

149.网上银行业务事后监督和业务资料管理应纳入全社（行）会计事后监督和会

计档案统一管理，执行会计事后监督和档案管理的相关规定。（）

A、正确

B、错误

答案:A

150.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所称关联机构是指一个机

构控制另一个机构，或者两个机构受到共同制，则该两个机构互为关联机构。

A、正确

B、错误

答案:A

151.II/III类账户可以绑定多个I类个人结算账户，存在绑定关系的II/III类账户,

也可以再次建立绑定关系。

A、正确

B、错误

答案：B

152.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》中规定，

注册验资账户无需开展尽职调查。

A、正确

B、错误

答案:A

153.营业终了，待柜员轧平账务后，柜员必须在监控下换人勾挑日间流水及业务

凭证，与业务主管人员共同清点现金及重要空白凭证。

A、正确

B、错误

答案：A

154.中国人民银行对预算单位专用存款账户实行核准制度。

A、正确

B、错误

答案：A

155.各级管理人员在检查重要空白凭证及有价单证时必须做到严密认真，偶尔有

顶替问题可忽略。

A、正确

B、错误

答案:B

156.开办网上银行业务的机构要做好负面舆情和客户投诉处理工作。要通过多种

渠道做好对外宣传，对网络及报刊等主要媒体进行舆情监测，但不需要主动与媒

体等有关部门沟通'解释。（）

A、正确

B、错误

答案：B

157.借用假币资料或假币样张时先经过部门主管审批同意。

A、正确

B、错误

答案：A

158.辽宁省农村信用社运营工作例会可采取现场会、网络讨论会、电视电话会及

业务座谈会等形式。

A、正确

B、错误

答案：A

159.假币持有人不配合金融机构收缴行为的，应当立即报告当地公安机关，并提

供有关线索。

A、正确

B、错误

答案:A

160.持卡人办理书面挂失须支付挂失手续费。客户申请解除挂失，不退还客户已

缴纳的挂失手续费。

A、正确

B、错误

答案：A

161.配合委派机构科学合理的设置会计岗位'劳动组合，制定岗位责任制，并代

表委派机构进行落实是委派会计的工作职责。

A、正确

B、错误

答案:A

162.持卡人在公交行业选用非接触金融IC卡与普通公交IC卡相比普通公交IC

卡更安全。

A、正确

B、错误

答案：B

163.中国人民银行对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理。

A、正确

B、错误

答案：A

164.清算机构发生日间透支，即日间某个时点发生透支，但在日终之前偿还的透

支行为，按照一天计算并扣收罚息。

A、正确

B、错误

答案:A

165.单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于

3个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。

A、正确

B、错误

答案：B

166.对于存款人因病残、出国等特殊原因无法由本人办理借记卡启用业务的，银

行也应坚持原则，决不特事特办。

A、正确

B、错误

答案：B

167.中华人民共和国的法定货币是人民币，它的单位是元；它的辅币是角、分。

A、正确

B、错误

答案:A

168.运送现金、实物等重要物品，必须由押运人员两人以上武装押运（含司机），

不准委托他人捎带。

A、正确

B、错误

答案：B

169.完税证明、水电煤缴费单等税费凭证不可以作为个人开立银行结算账户的辅

助身份证明材料。

A、正确

B、错误

答案：B

170.电子现金余额上限遵循监管机构的相关规定确定。余额的判断应以账户余额

为准。

A、正确

B、错误

答案:B

171.业务主管对本级机构重要空白凭证及有价单证的领取、库存、保管、作废等

情况，每月至少检查一次。

A、正确

B、错误

答案：B

172.贷记卡不允许透支交易

A、正确

B、错误

答案：B

173.委派会计有权参与制定派驻机构柜员绩效考核办法中涉及内控管理方面的

考核内容。

A、正确

B、错误

答案:A

174.客户首次登录企业网银，系统会自动提示修改密码，应该建议客户尽量设置

简单的密码，方便记忆。

A、正确

B、错误

答案：B

175.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以

没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》。

A、正确

B、错误

答案：B

176.营业部、结算中心等机构使用的会计专用印章上刻制的机构名称可以使用管

辖机构核定的名称。

A、正确

B、错误

答案：A

177.如开户申请人确因行动不便等原因不能前往银行网点，银行可以采取上门办

理等方式办理开户。

A、正确

B、错误

答案:A

178.办理假币收缴、鉴定业务的工作人员必须参加人民银行培训并考试合格，取

得人民银行相关证书后，方能上岗。

A、正确

B、错误

答案：A

179.重要空白凭证一律纳入表外“重要空白凭证”科目核算。

A、正确

B、错误

答案：A

180.2015版100元纸币横竖双号码均使用了两种不同颜色的油墨。

A、正确

B、错误

答案：B

181.存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户。

A、正确

B、错误

答案：A

182.省联社运营管理部与各法人单位结算（清算）中心的清算账务应按日核对、

按月对账。

A、正确

B、错误

答案:A

183.有效制止重大事故发生，避免遭受重大经济损失的应对委派会计给予表彰或

奖励。

A、正确

B、错误

答案：A

184.县级行社清算中心为辖属（含本级）营业网点设置库存限额后，如当日超限

额辖属营业网点仍可以机构签退。

A、正确

B、错误

答案:B

185.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，对于单位代理个人

开立的只收不付的银行账户，各机构应在激活时获取账户持有人的声明文件。

A、正确

B、错误

答案：B

186.持卡人可通过营业网点柜面、自助设备等终端查询芯片中的电子现金余额信

息。

A、正确

B、错误

答案：A

187.对使用金信借记卡作为结算账户的商户，各行社应审慎开通信用卡消费受理

功能，制定相关准入标准，并限制单笔和日累计交易金额，每张卡单笔和日累计

交易金额不超过2万元人民币。

A、正确

B、错误

答案：A

188.借款人已偿还贷款部分本息，经借款人申请，可释放与借款人偿还贷款等额

的部份抵（质）押物。

A、正确

B、错误

答案：A

189.银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交

易或潜在风险点，应明确核查、反馈和处理工作机制，且应由前台业务部门的人

员予以核查。

A、正确

B、错误

答案：B

190.主管领导对业务管理部门重要空白凭证及有价单证库存、保管情况每年至少

检查两次。

A、正确

B、错误

答案：B

191.营业终了，“印鉴卡保管簿”的保管人员应将“印鉴卡保管簿”入柜（箱）

妥善保管。

A、正确

B、错误

答案：A

192.授权中心授权主管不能对本中心柜员进行强制签退。

A、正确

B、错误

答案：B

193.金融机构现金管理部门应将清分中心发现的假币随同《银行金融机构现金清

分中心发现假币解缴单》的电子和纸质文档，一并解缴到当地人民银行分支机构。

A、正确

B、错误

答案：A

194.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，已按照个人高净值

账户的要求完成尽职调查的存量低净值账户，存续期间达到高净值账户标准的，

银行需按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定重新开展尽职

调查。

A、正确

B、错误

答案：B

195.对于新开办网银、手机银行'电话银行等业务的客户，应当要求预留本人实

名登记的手机号码。

A、正确

B、错误

答案:A

196.抵（质）押品权证业务部门和会计及运营部门之间相互移交必须保证业务及

会计运营部门均双人（共4人）移交操作，严禁任何一方单人操作。

A、正确

B、错误

答案：A

197.持卡人终止使用借记卡时，应按发卡机构有关规定办理销卡手续，并将卡片

退回发卡机构。

A、正确

B、错误

答案：A

198.其他金融机构在人民币银行结算账户管理系统中登记有久悬银行账户的，不

得为其开立同业结算账户。

A、正确

B、错误

答案：A

199.业务公章用于加盖在对外签发的各种重要单证、凭证、报表、函件上，表明

业务已经处理完毕。

A、正确

B、错误

答案:A

200.银行可以在确保个人账户资金安全的前提下，通过II、川类户向绑定账户发

送指令扣划资金。

A、正确

B、错误

答案：A

201.2015版100元纸币采用了光变镂空开窗安全线和全埋安全线两种安全线，

两种安全线透光观察时都可看到镂空文字。

A、正确

B、错误

答案:A

202.预警信息必须在接收预警信息当日完成系统中的审核、反馈处理。

A、正确

B、错误

答案：A

203.企业的网银客户号与综合业务系统的客户号是一致的。

A、正确

B、错误

答案：B

204.存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需

要开立专用存款账户的，不可以在异地开立有关银行结算账户。

A、正确

B、错误

答案：B

205.支付机构应当加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和

持续性客户管理。

A、正确

B、错误

答案：A

206.银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员'岗位'职责方面严格分离的

原则。

A、正确

B、错误

答案：A

207.授权员根据法律、法规及业务实际情况，可要求网点经办柜员在授权业务通

过后进行影像补扫。

A、正确

B、错误

答案:A

208.营业网点办理磁条芯片复合卡业务时，要先读取磁条进行交易。

A、正确

B、错误

答案：B

209.授权中心人员因为岗位的重要性，可不执行岗位轮换及强制休假制度。

A、正确

B、错误

答案:B

210.集中授权系统按照时间顺序即“先提交先处理”的原则，自动推送需要授权

的业务分配至授权端。

A、正确

B、错误

答案：A

211.重要空白凭证库房视同现金库房管理，库内不得存放普通会计凭证及其他与

重要空白凭证无关的物品。

A、正确

B、错误

答案：A

212.辽宁省农村信用社费金清算业务管理坚持“依法合规、准确及时、统一管理'

分级负责”的原则。

A、正确

B、错误

答案：A

213.对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户，且其涉税

信息未发生变更的，银行可不重复开展尽职调查。

A、正确

B、错误

答案:A

214.冠字号码文本数据应保存3个月，冠字号码图像数据应保存1个月。

A、正确

B、错误

答案：B

215.柜员办理业务使用的各种重要空白凭证，必须实行销号登记。销号分为系统

自动销号和手工处理销号两种方式。

A、正确

B、错误

答案：A

216.各法人机构要严格按照规定设置对账岗位，对账人员与前台操作人员可兼任。

A、正确

B、错误

答案：B

217.各级机构柜员信息变更事项申请材料（留存联）须按年进行装订，归档永久

保管。

A、正确

B、错误

答案：B

218.金融IC卡如果带有常规借记或贷记功能，则需在背面签名栏签名。

A、正确

B、错误

答案:A

219.对个人在同一家银行开立I类户的数量限制，包括信用卡账户。

A、正确

B、错误

答案：B

220.结算账户自开立三个工作日后，综合业务系统会对该结算账户自动解除限制

权限。

A、正确

B、错误

答案：B

221.日终填写的《电子银行业务资料汇总表》一式两份，一份随凭证移交事后监

督，一份由网点留存。（）

A、正确

B、错误

答案：A

222.电子现金业务是指发卡机构根据持卡人的要求将现金或账户存款转至芯片

内储存，交易时直接从芯片内扣款的业务。

A、正确

B、错误

答案：A

223.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，金融机构应当妥善

保管本办法执行过程中收集的资料，应当确保能够按照相关行业监督管理部门和

国家税务总局的要求提供纸质版本。相关资料不可以以电子形式保存。

A、正确

B、错误

答案：B

224.个人可以将在支付机构开立的支付账户绑定本人同名II、川类户使用。

A、正确

B、错误

答案：A

225.单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人

直接办理，不可授权他人办理。

A、正确

B、错误

答案：B

226.当抵押及质押有价物品权证所对应的贷款结清后，业务部门需出具两份加盖

部门印章及有权人签字的《抵质押品出库通知书》交运营条线保管人员。

A、正确

B、错误

答案：A

227.柜员应按办理业务权限领取重要空白凭证，非业务经办柜员不得保管和使用

重要空白凭证。

A、正确

B、错误

答案:A

228.持卡人连续输错密码超过规定次数，卡即被锁定，若持卡人仍记得密码，需

持本人有效身份证件和卡片到辽宁省农村信用社营业网点办理解锁手续，忘记密

码的办理密码重置手续。

A、正确

B、错误

答案：A

229.假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后，就不能在申请货币真伪鉴定。

A、正确

B、错误

答案:B

230.金融机构截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。

由中国人民银行给于警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直

接责任人员给于相应纪律处分。

A、正确

B、错误

答案:A

231.2015版100元纸币采用了光变镂空开窗安全线和全埋安全线两种安全线，

全部带有磁性。

A、正确

B、错误

答案：B

232.IC卡电子现金账户办理的圈提业务为联机交易，需输入主账户的交易密码,

此交易不可撤销。

A、正确

B、错误

答案：B

233.在冠字号码查询业务中，查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后，

应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询，在规定的截止日前，向

查询人或查询代理人反馈查询结果。

A、正确

B、错误

答案：A

234.圈提是指持卡人因换卡、销户等原因，将电子现金账户中的资金转入该卡主

账户的交易，圈提操作必须全额转出。

A、正确

B、错误

答案:A

235.异动、可疑、高风险的存款账户按月对账，对账单回收率达到100%。

A、正确

B、错误

答案：A

236.营业机构办理对公客户和对私客户大额现金支付业务均应实行预约制度。

A、正确

B、错误

答案:A

237.抵（质）押品权证的查库频率可由会计主管执行,每月必须三次及三次以上。

A、正确

B、错误

答案：B

238.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，金融机构可以委托

第三方开展尽职调查，但相关责任仍应当由金融机构承担。

A、正确

B、错误

答案：A

239.金信借记卡申领可以不用符合国家实名制有关规定，开户应采用实名。

A、正确

B、错误

答案：B

240.现金调拨发生的差错，调入行和调出行都必须认真追查原因，写明情况并及

时上报上级业务管理部门。

A、正确

B、错误

答案：A

241.金融IC卡非接触状态下使用的交易介质是磁条，芯片无法进行非接触式交

易。

A、正确

B、错误

答案：B

242.集中授权期间，3级柜员综合协调管理网点的日常业务，可以承担“章、证

分开”中业务公章保管使用职责。

A、正确

B、错误

答案:A

243.电子现金视同现金管理，电子现金账户不记名、不计息、不挂失。

A、正确

B、错误

答案：A

244.银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当立即没收

其证件并及时向公安机关报案。

A、正确

B、错误

答案：B

245.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，金融机构可以根据

自身业务需要，将新开账户的尽职调查程序适用于存量账户。

A、正确

B、错误

答案:A

246.对于涉案账户，银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复所有

账户业务。

A、正确

B、错误

答案：B

247.全省综合业务网络系统按照“实时清算为主、批量清算为辅”的资金清算方

式。

A、正确

B、错误

答案:A

248.金融IC卡会在持卡人不知情的情况下被不法分子利用设备复制芯片卡。

A、正确

B、错误

答案：B

249.他人代理开立个人银行账户的，银行认为有必要的，应要求代理人出具证明

代理关系的公证书。

A、正确

B、错误

答案：A

250.银行应建立健全以存款人为中心的个人银行账户管理系统，按照公民身份号

码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。

A、正确

B、错误

答案:A

251.借记卡账户中的电子现金账户按照中国人民银行相关规定的同档次利率和

计息方法计付利息。

A、正确

B、错误

答案：B

252.网上银行交易与柜面交易一起纳入统一的反洗钱监控系统，由系统以客户为

单位进行大额交易和可疑交易数据筛选并经人工判断后，形成大额交易和可疑交

易报告。O

A、正确

B、错误

答案：A

253.IC卡作废处理需沿靠近接触式芯片的卡片一侧边缘，与水平不大于45度角

方向进行剪切处理，不需要穿过接触式芯片中心。

A、正确

B、错误

答案：B

254.对于个人客户主动向银行业金融机构提出申请，要求对其名下非本人意愿办

理的本地和异地银行卡进行处置的，银行业金融机构在核实后，应中止银行卡服

务。

A、正确

B、错误

答案:A

255.客户申请开立个人银行结算账户，并按规定使用支票的可以不预留印鉴。

A、正确

B、错误

答案：B

256.识别为有非居民控制人的消极非金融机构的，金融机构无需收集并记录消极

非金融机构及其控制人相关信息。

A、正确

B、错误

答案：B

257.预留印章材质必须符合规定，不能使用原子印章（万次印章）。

A、正确

B、错误

答案：A

258.金信卡卡片激活业务须到原开卡网点办理

A、正确

B、错误

答案：B

259.对账期内账户存款余额达到100万（含）以上的企事业单位账户纳入重点账

户进行对账。

A、正确

B、错误

答案:A

260.冠字号码查询信息系统的数据应至少保存3个月。

A、正确

B、错误

答案：A

261.电子现金等同现金，丢失后余额常无法领回。

A、正确

B、错误

答案:A

262.年满18周岁客户方可办理手机银行注册业务。

A、正确

B、错误

答案：A

263.网银盾密码是企业在申请企业网上银行用户身份时，为用户预留的密码。

A、正确

B、错误

答案：B

264.单位存款人因增费验资需要开立银行结算账户的，应持其基本存款账户开户

许可证'股东会或董事会决议等证明文件，在银行开立一个专用存款账户。

A、正确

B、错误

答案：B

265.授权中心授权主管主要负责营业终了授权中心的签退，中心签退后不再接收

授权任务。

A、正确

B、错误

答案：A

266.风险预警人员核实发现或初步判断为一般违规的，应及时监督跟踪各级机构

对预警信息的核查过程和反馈结果。如情况较为严重的，应立即组织专人到机构

核查。

A、正确

B、错误

答案：A

267.蓝牙盾证书有效期是5年。

A、正确

B、错误

答案:A

268.各法人机构的经办人员要在规定的权限范围内处理会计事项和承担责任，授

权人员在确定的权限范围内行使职权和承担责任。

A、正确

B、错误

答案:A

269.有价单证是指待发行的印有固定面额的特定凭证，一经签发，即具有支取款

项的效力，应视同现金管理。

A、正确

B、错误

答案：A

270.辽宁省农村信用社重要空白凭证和有价单证管理应遵循“统一管理、分级负

责”的原则。

A、正确

B、错误

答案:A

271.在客户注销网上银行时,需进行网银盾解锁后，方可办理网上银行注销处理。

A、正确

B、错误

答案：B

272.集中授权的授权员是指利用集中授权系统对柜员提交的授权交易进行实时

审核确认的兼职人员。

A、正确

B、错误

答案：B

273.网上银行反洗钱工作纳入各级机构反洗钱统一管理范畴，由电子银行部统筹

管理。()

A、正确

B、错误

答案:B

274.对账人员发现账户出现突发的大额资金划转、资金往来交易频繁等特殊异常

情况要采取临时对账。

A、正确

B、错误

答案：A

275.客户因填写错误等原因作废的重要空白凭证不用交回开户营业机构。

A、正确

B、错误

答案：B

276.授权中心质检员负责授权业务的日常考核，统计查询本中心授权业务量，定

期抽查本授权中心集中授权业务。

A、正确

B、错误

答案：B

277.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安

装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。

A、正确

B、错误

答案:A

278.法人单位辖内不同机构之间的重要空白凭证可以直接相互调剂使用。

A、正确

B、错误

答案：B

279.银行可以向II类户发放本银行贷款费金并通过II类户还款，II类户不得透支。

发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定。

A、正确

B、错误

答案：A

280.办理手机银行业务机具不得安装游戏或其他与业务无关的软件。

A、正确

B、错误

答案：A

281.透支的法人单位应在透支发生后的第一个工作日（大额支付系统工作日）归

还临时借款并补足清算资金，超过三个工作日仍未归还临时借款的，自透支行为

发生后的第四个工作日起，对透支金额按每日万分之五计收罚息。罚息按日累加

计算。

A、正确

B、错误

答案：A

282.各法人单位业务管理部门必须本着“依法合规、效益第一、统筹兼顾、科学

合理、及时准确”的原则管理本辖清算资金，其在省联社运营管理部的费金清算

账户原则上不准透支（包括日间和日终）。

A、正确

B、错误

答案：A

283.按照银发[2018]16号中规定，银行在为个人开立I类户时，应当在尊重个

人意愿的前提下，积极主动引导个人同时开立II、III类户。

A、正确

B、错误

答案：A

284.柜员休假'离职、调动、退休等的一切工作变动必须经本机构业务主管人员

和上级业务管理部门等相关部门批准，按规定办理交接手续，任何柜员在没有办

妥交接手续前不得离岗。

A、正确

B、错误

答案：A

285.无人认领的卡片一律作废卡处理，磁条卡和IC卡保管期限均为为五个工作

日。

A、正确

B、错误

答案：B

286.圈提时无需输入借记卡主账户交易密码。圈提交易可以撤销

A、正确

B、错误

答案:B

287.网银盾口令长度必须为6-8位。

A、正确

B、错误

答案：A

288.按照银发[2018]16号中规定，银行可以向川类户发放本银行小额消费贷款

费金并通过川类户还款，川类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还，应当遵守

川类户余额限制规定，但贷款斐金归还不受出金限额控制。

A、正确

B、错误

答案：A

289.中国人民银行授权的鉴定机构不得拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真

伪鉴定申请。

A、正确

B、错误

答案：A

290.营业机构配备的存取款自动柜员机必须具备假币识别功能。

A、正确

B、错误

答案：A

291.各法人机构每半年至少开展一次网点全覆盖的业务检查，并建立网上银行风

险检查与案防分析例会制度，根据检查情况，按季召开分析会，总结网上银行业

务开展中存在的问题，查找网上银行业务风险点，落实整改措施，确保网上银行

业务安全运行。（）

A、正确

B、错误

答案：B

292.办理网上银行业务应遵循''事权划分、岗位分离''的原则。各级别角色操作人

员岗位设置要确保操作权限和授权权限相互分离，严格遵守岗位职责，并按照省

联社规定执行关键岗位人员岗位轮换和强制休假制度。（）

A、正确

B、错误

答案：A

293.授权业务审核要素由省联社系统管理员或法人单位系统管理员写入，审核要

素一经确立不能调整。

A、正确

B、错误

答案：B

294.使用具备记录存储冠字号码功能的存取款一体机存储、记录的纸币冠字号码,

在没有实现数据导出之前应能做到在本机直接检索。

A、正确

B、错误

答案:A

295.有介质的II类账户销户和无介质的11/川类账户销户均可在H/III类账户销

户交易操作。

A、正确

B、错误

答案：B

296.委派会计无权对营业机构的业务经营、管理和工作计划等重大问题提出建议。

A、正确

B、错误

答案：B

297.无特殊原因，夜间只查岗不查库。

A、正确

B、错误

答案：A

298.经办柜员必须按照“先传输后录入”的要求，根据业务需求，正确录入相关

凭证要素信息，提交相关资料影像，

A、正确

B、错误

答案：B

299.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起2个工作日内，持《假

币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行

授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、正确

B、错误

答案:B

300.各法人单位在综合业务网络系统资金清算账户内的资金，参照人民银行同期

的同业存款利率水平按季结息，结息日以综合业务系统规定为准。

A、正确

B、错误

答案：A

301.库房内各区域可装一般金属门相互隔离。

A、正确

B、错误

答案：A

302.柜员已领未用改版作废的重要空白凭证，应在作废当日调剂给主账簿柜员集

中保管。

A、正确

B、错误

答案:A

303.组合印鉴建库时，必须将新印鉴卡整套印模全部录入印模库。

A、正确

B、错误

答案：A

304.负责制定现金出纳业务管理实施细则是法人单位业务管理部门主要职责。

A、正确

B、错误

答案:A

305.省级、总行清算中心为下辖清算中心设置库存限额后，如总行清算中心及下

辖运行清算中心当日超限额在日终机构签退时只做超限额提示，不影响机构签退。

A、正确

B、错误

答案：A

306.“假币”印章在使用时应使用蓝色油墨。

A、正确

B、错误

答案：A

307.银行应针对不同的业务处理渠道，制定差异化的收费策略，为存款人提供低

成本或免费的支付结算服务。银行不可自行确定或调整免费转账限额，必须由人

民银行确定。

A、正确

B、错误

答案：B

308.风险预警系统业务信息根据风险级别向各级管理者或预警人员进行电子信

息提示，各级人员要按照相关规定及时做好核查、监控及信息反馈等工作。

A、正确

B、错误

答案:A

309.跨法人机构重要空白凭证调剂，不用再到省联社运营管理部办理调剂交接手

续，两个法人行社间可自行直接办理调剂。

A、正确

B、错误

答案：A

310.法人单位每年至少组织两次作废重要空白凭证销毁工作。

A、正确

B、错误

答案：B

311.全省运营条线业务的检查、监督和考核工作实行分级管理，即省联社、法人

机构按各自分工分别实施运营条线的检查、监督和考核。

A、正确

B、错误

答案：A

312.会计专用印章的保管和使用应实行“谁使用'谁保管、谁负责”的原则。

A、正确

B、错误

答案：A

313.人民币简写符号为¥,人民币国际货币符号为RMB。

A、正确

B、错误

答案：B

314.网银盾证书到期前一个月或到期后可申请换发证书。

A、正确

B、错误

答案：A

315.风险预警系统中柜员管理以综合业务系统中柜员的基本信息为基础，管理员

和预警员可以不是是综合业务系统中的管理柜员和监督柜员，协查员是综合业务

系统中的管理柜员。

A、正确

B、错误

答案:B

316.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，金融机构可以委托

第三方开展尽职调查，相关责任由开展尽职调查方承担。

A、正确

B、错误

答案：B

317.残缺、污损人民币需经双人鉴定。

A、正确

B、错误

答案：A

318.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，不提供有效声明文

件或者合理解释的，依然可以开立账户。

A、正确

B、错误

答案:B

319.经办柜员收到客户提交的作废重要空白凭证清单和凭证后，屏幕打印“售出

凭证登记簿”，核对清单、售出凭证登记簿与交回凭证种类、号码是否一致，无

误后当日剪角（右下角）并加盖“作废”戳记

A、正确

B、错误

答案：B

320.有价单证的样本和防伪标识，应视同重要物品妥善保管。

A、正确

B、错误

答案：A

321.临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。

A、正确

B、错误

答案:A

322.中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书。

A、正确

B、错误

答案：A

323.未经营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户属于异动、可疑、高风险

的存款账户。

A、正确

B、错误

答案：A

324.纯芯片卡和磁条芯片复合卡统称为芯片卡即金融IC卡。

A、正确

B、错误

答案：A

325.经办机构操作员可以将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之

外的其他目的。

A、正确

B、错误

答案：B

326.银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下，可以将分

支机构登记的存款人身份信息集中管理。

A、正确

B、错误

答案：A

327.收缴机构应对收缴的假币实物进行单独保管，并建立《假币收缴登记簿》。

A、正确

B、错误

答案：A

328.银行向公安机关报告不法分子冒用他人身份信息开户后，应当采取强制措施

扣留不法分子等待公安机关人员到达现场。

A正确

B、错误

答案：B

329.贷款类、应收未收利息类的余额对账，以每年11月30日的余额为准。

A、正确

B、错误

答案：A

330.“假币”印章上方为“假币”字样，下方为收缴单位名称。

A、正确

B、错误

答案：B

331.印章保管及使用人员对违规要求要坚决抵制、拒绝，必要时可以向上级机构

反馈情况。

A、正确

B、错误

答案：A

332.I类银行卡账户降级为II类银行卡账户时，I类账户为未激活、未面签、已

挂失、司法冻结、银行止付、存款保留、开立存款证明、不动户等状态时，不允

许降级；I类账户卡内有分账户（如：卡内定期）的，不可以降级。

A、正确

B、错误

答案：A

333.对于待激活账户，开户之日起是指激活之日起。

A、正确

B、错误

答案：A

334.个人客户与开户机构签订短信通服务的，对账机构可提供短信对账服务。

A、正确

B、错误

答案：A

335.中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪

鉴定申请的，中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚

款。

A、正确

B、错误

答案：A

336.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行

办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户只收不付。

A、正确

B、错误

答案：A

337.持金融IC卡购买东西，不可以退货。

A、正确

B、错误

答案:B

338.当实际工作需要时，对账人员可以随时针对某一账户发起对账要求，并制作

相应的对账单。

A、正确

B、错误

答案：A

339.开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，必须由开户

申请人本人亲自办理

A、正确

B、错误

答案：B

340.I类存折账户可降级为II类存折账户，同时收回存折。

A、正确

B、错误

答案:A

341.目前工商部门的全国企业信用信息公示系统中“严重违法失信企业名单”涉

及企业数量较少，银行和支付机构可自主定期收集相关信息。

A、正确

B、错误

答案:A

342.自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一

个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个I类户。

A、正确

B、错误

答案：A

343.营业机构负责人对重要空白凭证及有价单证的库存'领取、保管、作废等情

况，每季至少检查一次。

A、正确

B、错误

答案:B

344.会计专用印章启用时，应在《会计专用印章保管使用登记簿》的相关栏次中

记载启用日期