基金法律法规考试题库及答案20

【最新】基金法律法规考试题库及答案

20

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、基金销售机构可以开展的业务不包括（）

A.基金理财业务咨询

B.办理基金份额的登记

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：B

2、下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是（）。

A.英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响

B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果

C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显

D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者

答案为B

【解析】美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重

要的示范性影响。在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前

列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。个人投资者一直是传统上证券投资基金的主

要投资者，但目前己经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。

3、下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是（）。

A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项

C.返还投资者己缴纳款项时需要加计银行同期存款利息

D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

答案为D

【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担

下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日

内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

4、关于投资者与基金产品或者服务的风险匹配，以下说法错误的是（）。

A、投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，经机构负责人同意可以

不重新评估投资者风险承受能力

B、基金募集机构销售的基金产品或者服务信息发生变化的，要及时依据基金产品或者服务风险

等级划分参考标准，重新评估其风险等级

C、基金募集机构还要建立长效机制，对基金产品或者服务的风险定期进行评价更新

D、由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化，导致投资者所持有基金产

品或者服务不匹配的，基金募集机构要将不匹配情况告知投资者，并给出新的匹配意见

答案为A【解析】本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。投资者信息发生重大变化

的，基金募集机构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承受能力，并将调整后的风险承

受能力告知投资者。

5、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。

I,控制环境

H.风险评估

III.结果反馈

IV.控制活动

A、I、II、III

B、II,III,IV

C、I、III、IV

D、1、II、W

答案为D【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险

评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

6、下图为基金公司的组织架构图，图中的空白框中应该填入的机构为（）。

A、独立董事

B、监事会

C、职工大会

D、董事长

答案为B【解析】本题考查具体机构设职。图中的空白框中应该填入的机构为监事会。

7、基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准

C.基金投资人有自主选择增值服务的权利

D.增值服务费应当统一缴纳

答案：D

解析：收取增值服务费应符合以下要求:遵循合理、公开、质价相符的定价原则；营业网点应当

公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准等；基金投资

人有自主选择增值服务的权利；增值服务费应当单独缴纳，不应当从申购（认购）资金中扣除;

基金销售机构是增值服务的提供主体和服务协议签署主体等。统一印制的服务协议应当向中国证

监会备案。

8、（）是开展基金一切活动的中心。

A、基金管理人

B、基金受托人

C、基金投资人

D、中国证监会

答案为C【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金

产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

9、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是（）。

A、对基金投资人进行风险承受能力调查，可以采用问卷等方式进行

B、基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查

C、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不进行调查

D、基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向

基金投资人公开

答案为C【解析】本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金投资人放弃接受调查的，

基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。

10、QDH基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是0。

A:拟采取的组合避险

B:投资预期收益

C:拟投资的衍生品种及其基本特性

D:有效管理策略及采取的方式、频率

答案为B,解析：QDH基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的

衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。

11、系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备

份应当在不可修改的介质上保存。年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案为C

【解析】系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录

的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

12、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。

A.20%~40%

B.50%〜70%

C.40%〜60%

D.70%〜90%

答案：B

解析：偏股型混合基金中股票的配置比例通常为50%〜70%。

13、以下关于ETF具有特点的说法错误的是

()o

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购、赎回机制

C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽

样复制

D,是一种采用完全复制法进行指数化投资的

基金

【答案】D

14、下列关于增值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。

A.增值型基金的风险大，收益高

B.收入型基金的风险大，收益高

C.平衡型基金的风险小，收益较低

D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

答案：A

解析•：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金

的风险、收益介于增长型与收入型基金之间。

15、关于ETF认购的描述错误的是（）。

A、投资者可以采取场内现金认购的方式认购

B、投资者可以采取场外现金认购的方式认购

C、投资者可以采取场内证券认购的方式认购

D、投资者可以采取场外证券认购的方式认购

答案为D【解析】本题考查基金的认购。证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代

理机构对制定的证券进行认购。证券认购的方式只适合于场内认购。

16、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.受托资产管理

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

答案为D,解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基

金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收

益。

17、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。

A.经理层的风险偏好

B.全体员工对公司的忠诚度

C.道德价值观和胜任能力

D.风险管理战略

答案为A,解析：在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。

18、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A.投资风险较高

B.投资活动所收到的限制和约束少

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

答案为C,解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，

基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，

并接受监管部门的严格监管。

19、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据位当（）并且长期保存。

A.即时保存；本地备份

B.即时保存；异地备份

C.定期保存；异地备份

D.定期保存；本地备份

答案：B

解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期

保存。

20、一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回

款项。

A.IB.3C.5D.7

【答案】D

21、一般来说，基金公司股东会依法可以行使的职权包括

I.批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易

n.审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥

补亏损方案

HI.对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行

作出决议

IV.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

A、II、山、IV

B、I、IH

C、II.IV

D、I、n、1ILIV

答案为A【解析】本题考查股东会。一般来说，基金公司股东会依法可以行使的职权包括：（1）

决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股

东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决

算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注

册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议;

批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解

散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。

22、因基金公司内部系统问题导致投资者无法赎回基金的风险属于（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.合规风险

答案为C

【解析】操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失

效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

23、基金主要投资比例应符合（）。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%

B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到

期日在1年以内的政府债券

C.法规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定

的内容

D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额

不得超过基金资产净值的30%

答案：B

解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；法规规定，法

规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内

容；对于基金回购赎回业务，法规规定,基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金，

金额不得超过基金资产净值的40%。。

24、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

答案为C

【解析】C项说法错误，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司

的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

25、在阅读基金合同时，以下信息基金销售人员不需要应该重点把握的是（）。

A.基金管理人的业绩、组织结构

B.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

C.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息

D.基金合同特别约定事项

答案：A

解析：在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息；（1）基金的投资运作和基金

份额发售安排方面的信息；（2）基金合同特别约定的事I①基金合同终止的事由、程序及基金财

产的清算方式。

26、下列关于基金投资顾问机构的说法正确的是（）。

A.基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向中国证监会申请注册

B.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务可以承诺或者保证收益

C.基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监

会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的业务活动

I）.未经中国证监会派出机构注册，个人可以从事公开募集基金投资顾问业务

答案为C

【解析】基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监

会派出机构申请注册。未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金

投资顾问业务。

27、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金

立法的重要参考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。

28、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。

A.货币市场进入门槛很低

B.货币市场进入门槛很高

C.货币市场属于场外交易

D.货币市场属于场内交易

答案为B,解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

29、集合投资的优点是（）。

A.强化监管

B.具有规模优势

C.收益稳定

D.风险固定

答案为B,解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。

30、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.5Cs

答案为C,解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

31、以下不属于货币市场基金投资对象的是（）。A.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额

存单B.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持

证券

C.期限在397天以内（含397天）的中央银行票据D.期限在1年以内（含1年）的债券回购

【答案】C期限在一年以内（含1年）的中央银行票据

32、关于发起式基金的说法，不正确的是（）。

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算

D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经

理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

答案为D

【解析】D项错误，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资

金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持

有期限不少于3年。

33、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。

A.完善金融体系和社会保障体系

B.优化金融结构，促进经济增长

C.促进了金融行业交易成本的降低

D.为中小投资者拓宽投资渠道

答案为C,解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：（1）为中小投资者拓宽了投

资渠道；（2）优化金融结构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（4）完善金

融体系和社会保障体系。

34、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

A.控制环境

B.控制活动

C.内部监控

D.以上都正确

答案为D,解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟

通和内部监控。

35、下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。

A.独立托管

B.风险固定

C.集合理财

D.组合投资

答案：B,解析：证券投资基金的特点：（一）集合理财、专业管理（二）组合投资、分散风险（三）

利益共享、风险共担（四）严格监管、信息透明（五）独立托管、保障安全。

36、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A.电子信箱

B.互联网

C.“一对一”专人服务

D.电话服务中心

答案为C

【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。基金销售者

一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及

售后全过程。

37、负有信息披露义务的当事人包括（）。

1.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

IV.证券业协会

A、I、in、iv

B、I、II,IV

C、II、III、IV

D、1、H、III

答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披

露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

38、下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是

A.票据市场

B.证券市场

C.外汇市场

D.现货市场

答案为D

【解析】现货市场和期货市场是按照交割期限进行的划分。

39、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

答案：B

解析：我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割，交收。

40、基金投资顾问机构的法定义务不包括（）。

A、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

B、不得损害服务对象的合法权益

C、向投资人充分揭示投资风险

D、不得以任何方式承诺或者保证投资收益

答案为C【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金投资顾问机构及其从业人员的法定义

务：（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；（2）对其服务能力和经营业绩进行如实

陈述；（3）不得以任何方式承诺或者保证投资收益；（4）不得损害服务对象的合法权益。

41、与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

答案：C

解析：通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的

投资品种。

42、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

D.全球股票型基金

答案为C

【解析】按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金三大

类。

43、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每月

B.每周

C.每季

【）.每日

答案：B

解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金的资产

净值和份额净值。

44、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.买者自慎

C.收益共享

D.买者自负

答案：B

解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自

慎。

45、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当

年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

答案：C

解析：客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生

当年起至少保存15年。

46、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

I）.避免基金管理人的操作风险

答案为D

【解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险

的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

47、在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、

红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

A.非银行金融机构

B.企业

C.证券投资基金

D.基金公司

【答案】C

48、股票基金的特点是O。

A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具

C.无法抵御通货膨胀D.适合长期投资

答案为D

【解析】股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类似的基金相比,

股票基金的风险较高，但预期收益也较高。同时，与房地产一样，股票基金是应付通货膨胀最有

效的手段。

49、各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行（

A.日常监管

B.非日常监管

C.实时监管）。

D.分工监管

答案：A,解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管。

50、关于非公开募集基金，说法错误的是（）。

A、合格投资者累计不得超过二百人

B、可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介

C、应当向合格投资者募集

D、应当制定并签订基金合同

答案为B【解析】本题考查对于非公开募集基金募集行为的监管。我国对于非公开募集基金的

监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金

合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。

51、开放式基金变更的招募说明书每（）公布一次。

A、日

B、季度

C、6个月

D、年

答案为C【解析】本题考查开放式基金。开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资

产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

52、当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格

低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。这种说法（）。

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误

【答案】B

53、目前，我国基金管理公司新增股东的出资（）不得转让。

A:半年内

B：一年内

C:二年内

D:公司存续期内

答案为B,解析：在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持

股权出让。

54、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施中，建立信

息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的（）负全部责

任。

A、真实、准确、完整

B、合法、合规、有效

C、真实、准确、完整、及时

D、真实、有效、及时

答案为C【解析】本题考查合规风险。根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露

合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部

门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必

要的合规性审查。

55、证券投资基金起源于（）的投资信托公司。

A.英国

B.美国

C.法国

D.荷兰

答案：A

解析•：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

56、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。

A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

B.基金托管人资格由中国证监会核准

C.基金托管人资格由中国银监会核准

D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

答案为A

【解析】基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的,

由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

57、下述各项中（）不是道德的特征。

A、规范性

B、继承性

C、差异性

D、具体性

答案为A【解析】本题考查道德的特征。道德的特征包括：差异性、继承性、约束性与具体性。

58、关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是（）。

A.必须以金额赎回方式进行

B.采取未知价交易原则

C.赎回的工作日为证券交易所交易日

D.采取份额赎回的方式

答案为A

【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。

59、下列关于合规投诉处理说法错误的是（

A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数

据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

答案：B

解析：合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一

条数据，强调共同利益并且负责任的承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

60、投资者的风险评估结果有效期最长不得超过（）年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基

金时，需重新进行投资者风险评估。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案为B【解析】本题考查私募基金销售投资者适当性匹配。投资者的风险评估结果有效期最

长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

61、目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。

A.结构个人化

B.机构多元化

C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

答案为C

【解析】从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两

个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。

在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6

月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

62、下列不属于基金份额持有人法定权利的是

A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

答案为C,解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权

利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有

的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金

份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服

务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金

份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉

及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。

63、开放式基金的买卖价格是以。为基础的，不受市场供求关系的影响。

A.市场供求关系

B.基金份额净值

C.市净率

D.市盈率

答案为B

【解析】开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

64、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，

办理基金备案手续。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案为B,解析：基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和

验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

65、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的运作方式

C.基金的投资方向

D.基金的持有人结构

答案：D,解析：基金合同包含以下两类重要信息：L基金投资运作安排和基金份额发售安排方

面的信息。例如，基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投

资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。2.基金

合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的

信息。

66、根据债券基金自身特点将债券基金划分为标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金

三种，其中，（）是指主要进行债券投资（80%以上基金资产），但也投资于股票市场。

A.标准债券基金

B.纯债基金

C.普通债券型基金

D.其他策略债券基金

【答案】C

67、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

答案：D

解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会

员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入

协会的，为特别会员。

68、下列关于基金销售机构风险评估信息管理的表述错误的是（）。

A、基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查

B、基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查

C、基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人严格保密

D、基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者

其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易

和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序

答案为C【解析】本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金销售机构所使用的基金产品风

险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。

69、下列关于我国基金的认购费率一般按照认

购金额设置不同的费率标准的说法错误的是

（）»

A.股票型基金最高一般不超过1.5%

B.债券型基金的认购费率通常在1%以下

C.货币型基金一般认购费为0

D.后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者

更多购买基金

【答案】D

70、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量

和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现基金公司在风险管理中应当遵循。原则。

A、定性和定量相结合

B、互相配合

C、独立性

D、权责匹配

答案为A【解析】本题考查风险管理。定性和定量相结合原则：针对具体业务部门，公司应建

立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和

可操作性。

71、下列说法正确的是O。

A.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以

及社会力量对基金市场、基金主要当事人及其活动的监督或管理

B.广义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置

措施

C.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，是保护投资人及相关当事人合法权益的监管目

标的必然要求，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件

D.适度监管原则要求监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，形成以行业自律为核心、以行

政监管为基础、以机构内控为纽带、以社会监督为补充的“四位一体”的监管格局

答案为C

【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督

部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理，选项A表述错误。狭义的

监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施，选

项B表述错误。适度监管原则要求监管范围严格限定在基金市场失灵的领域，形成以行政监管为

核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

72、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）.

I.忠诚廉洁

II.专业审慎

III.勤勉尽责

IV.顾客至上

A、I、n

B、1,Ill

c、n、in

D、II、IV

答案为B【解析】本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个

方面：一是忠诚廉洁、二是勤勉尽责。

73、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。

A、不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

B、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

C、抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主

D、对上级的不当干预无条件服从

答案为D【解析】本题考查忠诚尽责的内容。抵制来自于上级、同事、亲友等各种因素的不当干

扰，坚持原则，独立自主。

74、（）是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

答案为D,解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。

75、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案为B,解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%,并应当

归入基金财产。

76、ETF的特点不包括（）。

A.被动操作的指数基金

B.二级市场的交易无涨跌幅限制

C.实物申购赎回

I）.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

答案为B

【解析】ETF的三大特点：被动操作指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二

级市场并存的交易制度。

77、研究业务控制的主要内容包括（）。

I.研究工作应保持独立、客观

11.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

H1.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备

选库

IV.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

A、I、II、III、IV

B、1、H、III

c、I、m、iv

D、H、III,IV

答案为A【解析】本题考查投资管理业务控制。研究业务控制的主要内容：（1）研究工作应保持

独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资对

象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（4）建立

研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。

78、关于投资者教育，以下描述正确的（）

1.在制定投资者教育策略时,先致力于普及投资者专业技能II.投资决策教育是投资者教育体系

的基础

III.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制IV.权益保护教育不是市场化的要求

A.I、11

B.IH、IV

C.II、山

D.II、HI、W

答案：c

79、注册公开募集基金，由拟任()向中国证监会提交下列文件。

A.基金托管人

B.基金投资人

C.基金管理人

D.基金监管人

答案：C,解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交文件。

80、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括()

A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作

的经营

思想

答案：C

81、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是()。

A.暂停办理相关业务

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.罚款

答案：D

解析“可采取的行政监管处罚措施有：

①提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；

②对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；

③责令基金监管公司或基金代销机构进行整改；

④暂停办理相关业务等。

82、下列不属于我国证券投资基金发展萌芽阶段特点的是()。

A.探索性

B.自发性

C.不规范性

D.产品多元化

答案为D

【解析】我国证券投资基金发展萌芽阶段的特点包括探索性、自发性和不规范性。

83、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是()。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.系列基金

答案为D,解析：本题考查系列基金的概念。

84、基金()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及

其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重

要的作用。

A.份额持有人

B.托管人

C.监管机构

D.注册登记机构

答案：C

解析•：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管

人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的

运作过程中起着重要的作用。

85、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是()。

A、银河证券和上海证券

B、海通证券和招商证券

C、招商证券和上海证券

D、银河证券和晨星资讯

答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的实践。晨星资讯和银河证券是目前业内认可程

度比较高、适用范围比较广的两家评级机构。

86、关于基金募集，以下说法不正确的是()

A、开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份

B、开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币

C、封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人

D、封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币

答案：D

解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并

且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募

集金额不少于2

亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

87、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系

统，其构成不包括()。

A、客户电话回访系统

B、前台业务系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

答案为A【解析】本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金

销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应

用系统的支持系统。

88、证券投资基金的发展己经有100多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以下()是全球

基金业发展的趋势与特点。

A.英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地

区发展迅猛

B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出D