销售风险相关试题 附有答案

销售风险相关试题[复制]一、单选题（34题）1.销售人员必须认真完成监管机构或公司规定的法律法规、监管规章制度、从业规则标准、职业道德规范等方面的课程学习，每人每年培训时间不得少于____小时。对于年度培训时间未达标的销售人员，按照公司相关规定处理。各支公司应定期在下辖职场早会、夕会中组织开展日常诚信教育工作，每个职场每周不少于_____分钟。县（支）公司经理室成员、职场风控联络员深入职场培训不能低于______分钟。C[单选题]*A10,20,20(正确答案)B20,30,30C30,20,30D40,20,102.销售人员因违规行为扣1分，计扣其_____元；计扣其违规行为发生时直接主管人民币元，扣除所属间接主管人民币元。当月收入不足扣除的，延至后续自然月计扣，直到扣完为止。B[单选题]*A,100,100,20(正确答案)B，200,200,20C，200,200,50D，200,100,1003.一个记分周期内违规记分累计达到(_____)分的，代理制销售人员解除保险代理合同；员工制销售人员视为严重违反公司规章制度，按照法律法规和公司规定解除劳动合同。[单选题]*违规行为情节严重，构成案件的，或因触犯国家其它法律被司法机构判处刑罚、或犯罪情节轻微，检察机关依法作出免予起诉或不起起诉决定，或者司法机关依法作出有罪判决并免予刑事处罚的，直接计扣(____)分。D(正确答案)A10,10B8,8C10,12D12,124.不履行销售人员代理合同或劳动合同、岗位职责中规定参加公司会议、培训、诚信教育、销售活动或接受公司检查等义务的,按销售人员违规行为处理规定，予以（___）处罚A[填空题]*A1-3B4-6C7-9D10-12[填空题]_________________________________5.销售人员应指导客户在核对合同构件及内容无误基础上，在合同送达(_____)日内通过公司认可的方式完成保单回执签收操作。不得自行代替客户签收保单回执。B[单选题]*A3(正确答案)B5C10D156.销售人员“诚信我为先”文化的核心价值理念是_____。B[单选题]*a成人达己，成己为人(正确答案)b立诚·守信·感恩·致成c诚信合规，诚信经营d诚信·合规·发展·创新7.在各服务柜面布置以客户为主要宣传对象的“诚信荣誉榜”，展示公司诚信文化理念、诚信销售团队、高信用级别销售人员、诚信标兵等荣誉风采等。“诚信荣誉榜”___至少更新一次。D[单选题]*A.每月(正确答案)B每季度C半年D每年8.根据销售人员信用评估得分，公司将其信用等级划分为()个等级。C[单选题]*A五(正确答案)B六C七D九9.参评销售人员在评估期内每增加一次违规记录，则信用等级在初评基础上降一级，直至降为()级。C[单选题]*A(正确答案)BBBBCCDD10.参评销售人员在评估期内违规扣分超过3分（含）的，信用等级不得高于()级。C[单选题]*A(正确答案)BBBBCADAA11.参评销售人员在评估期内违规扣分超过8分（含）的，信用等级不得高于()。A[单选题]*A(正确答案)BBCCADBB12.参评销售人员12个月内违规扣分超过()分的，降为最低等级。C[单选题]*A8分（含）(正确答案)B9分（含）C10分（含）D12分（含）13.地市级分公司风险管理部门应在数据核对无误后，组织辖内县（区）公司面向辖内销售人员进行职场公示，公示期为()个工作日。公示期间，各级公司风险管理部门及销售部门应对销售人员的相关问题做好解释工作。C[单选题]*A五(正确答案)B六C七D九14.《中国人寿保险股份有限公司保险销售行为可回溯管理办法》称保险销售行为可回溯，是指通过录音录像等技术手段采集视听资料、电子数据的方式，记录和保存保险销售过程关键环节，实现（）可回放、重要信息可查询、问题责任可确认。B[单选题]*A销售过程(正确答案)B销售行为C投保过程D投保流程15.销售人员销售以死亡为给付条件保险产品的，录制内容应包括()同意投保人为其订立保险合同并认可合同内容；D[单选题]*A受益人(正确答案)B投保人C保险人D被保险人16.银行保险兼业代理机构保险业务为先承保后质检，需在质检发现问题后通知银行按要求在()个工作日内完成整改，如存在违反监管规定的行为，应追究相关人员及其主管的责任。D[单选题]*A5(正确答案)B7C10D1517.《中国人寿保险股份有限公司保险销售行为可回溯管理办法》中指出可回溯视听资料质检工作由省级分公司运营管理中心统一集中管理、集中质检。对成交件视听资料按不低于()%。C[单选题]*A10%(正确答案)B20%C30%D40%18.对于向60周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品对其视听资料质检比例应为()%质检。监管机构对质检比例另有规定的，从其规定。D[单选题]*A，不低于30%(正确答案)B，不低于50%C，不低于80%D，100%19.在质检中发现视听资料不符合本办法要求的，相关渠道部门应当按照公司质检管理办法，自发现问题之日起()个工作日内组织完成整改，对不符合要求的部分进行补录，并在补录后再次进行质检。D[填空题]_________________________________A5B7C10D15[填空题]_________________________________20.各级公司应严格按照监管要求及公司视听资料管理办法对视听资料进行保存、调阅、管理。视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于()年，保险期间超过一年的不得少于()年。D[单选题]*A一，三(正确答案)B三，五C五，七D五，十21公司及合作的保险中介机构（含保险专业中介机构和保险兼业代理机构）销售投保人为()的保险产品时，必须实施保险销售行为可回溯管理。B[单选题]*A,法人(正确答案)B自然人C社会团体D非自然人22在2019年1月1日至2019年6月30日承保投保人年龄在60周岁以上的34份保单的同步录音录像资料中，有12份保单将趸交产品介绍为期交产品，上述情况的行为是()：A[单选题]*A隐瞒与保险合同有关的重要情况(正确答案)B积极变通的销售行为C长险短做D销售非保险金融产品23收展员在收到公司分配的孤单信息后，将客户信息打包发给其他机构，该行为按违规处理规定应计（）分。D[单选题]*A1-3(正确答案)B4-6C7-9D10-1224保险公司要将法律法规、监管规章制度、从业规则标准、职业道德规范作为销售人员入职和在职培训基本内容，每人每年培训时间不得少于（）小时。C[填空题]_________________________________A25B35C30D20[填空题]_________________________________25销售人员未取得公司规定的销售资格而从事保险销售，或以欺骗等不法手段获取《保险销售人员执业证》，或伪造、变造、转让《保险销售人员执业证》。属于销售违规行为中哪个类型？()D[单选题]*A销售误导类(正确答案)B日常管理类C销售行为类D虚假作业类26、销售人员在参加公司组织的会议、培训等过程中通过修改IP的方式进行国寿E店打卡签到，对其行为将计扣（）分。A[单选题]*A1-3(正确答案)B4-6C7-9D10-1227销售人员因违规每记1分，计扣人民币X元（具体标准由各省级分公司确定,不得低于当地执行Q、3M值两者较大值的()或S值的()。A[单选题]*A10%10%(正确答案)B10%15%C20%20%D15%15%28下列行为属于销售违规行为中销售误导的是？A[单选题]*A以回佣方式给予投保人额外收益(正确答案)B销售人员明知客户为低保户，为其办理年交5万元的分红型保险，一年后该客户因无力续费而投诉C明知本人健康状况不符合投保条件仍为自己办理投保手续D未面见被保人而为其办理投保手续29.（）对涉嫌投诉类违规行为进行初步核实、确认。B[单选题]*A县支公司销售部门(正确答案)B地市分公司销售部门C地市分公司风险管理部D省分公司销售部门30.下列工作内容不属于县区级支公司开展销售人员违规查处工作主要内容的是：D[单选题]*A配合完成辖内违规行为调查工作，并按照要求反馈调查结果；(正确答案)B配合执行违规处理决定涉及的处罚措施，并及时反馈执行情况；C负责本级公司违规行为查处工作相关资料的收集整理和归档留存；D配合完成辖内违规行为调查工作,并对违规行为进行初步核实、确认31.各级公司客户服务管理部门在处理客户投诉工作中，对于调查会办结果显示销售人员存在违规问题的，应在（）个工作日内报送同级风险管理部门进行违规处理。C[单选题]*A1(正确答案)B3C5D732.风险管理部门根据《销售人员涉嫌违规关键信息一览表》对涉嫌违规行为进行初步核实、确认，明显不属于《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》所界定的销售人员违规范围或不存在违规问题的，应当在()个工作日内反馈、告知违规线索提供部门。A[单选题]*A1(正确答案)B3C5D733地市级分公司风险管理部牵头组织开展销售人员违规事实调查工作，原则上应在()个工作日内完成调查。C[单选题]*A5(正确答案)B7C10D1534.地市级分公司风险管理部门根据调查结果和相关调查材料，依据公司有关规定，对涉嫌销售人员是否构成违规以及违规行为类别进行认定。涉嫌违规信息完整、事实清晰、证据确凿的涉嫌违规件，应在调查结束后()个工作日内完成认定。B[单选题]*A1(正确答案)B3C5D7二、多选题（30题）1按照《中国人寿保险股份有限公司销售人员诚信文化建设工作管理办法（2023年修订）》要求，诚信合规教育工作主要包括（）等。*A日常诚信教育(正确答案)B诚信合规制式教育(正确答案)C诚信合规专题教育(正确答案)D诚信合规知识考试2双录录制过程中销售人员应出示有效身份证明、投保提示书、产品条款和免除保险人责任条款的书面说明；ABCD[单选题]*A有效身份证明、(正确答案)B投保提示书、C产品条款D免除保险人责任条款的书面说明3销售人员信用评估的是指截至评估期末，（）且处于（）的销售人员。BD[单选题]*A入司或转入销售序列满半年(正确答案)B入司或转入销售序列满一年C入司或转入销售序列已转正D签约状态4.因发生以下哪些行为的销售人员，直接降为C级。ACD[单选题]*A.涉嫌犯罪。(正确答案)B.被监管部门给予1万元罚款的行政处罚。C.通过中国执行信息公开网查询到销售人员为失信被执行D.12个月内违规扣分10分5.根据销售人员信用评估得分，公司将其信用等级划分为七个级别，其中高信用级别是AB[单选题]*AAAA级、(正确答案)BAA级CA级、DA+级6.根据销售人员信用评估得分，公司将其信用等级划分为七个级别，其中低信用级别是BD[单选题]*ABB级、(正确答案)BB级CB-级-、DC级7.下列关于低信用人员管控措施的描述哪些是正确的？bd[单选题]*A.信用等级B级信用销售人员可参加公司各项荣誉称号评选活动的资格。(正确答案)B.省级及以下公司分别通报本级公司辖内低信用级别销售人员名单，地市、县（区）公司在辖内各营销职场定期公布低信用级别销售人员名单。c.BB级别信用级别销售人员将纳入销售风险防控的重点对象。D.BC级别销售人员将列入新一代系统加强核保管控销售人员范围，对其销售的保单加大核保管控力度。8.下列哪些描述是正确的？CD（该题如果C答案C级改为B级就选CD）[单选题]*A信用评估结果为BB级的销售人员为差异化核保一级加强管控销售人员，(正确答案)B若销售人员出现触发“一票否决”规则的情况，已过评估时间的则保留至下一评估年度处理C信用评估结果为C级的销售人员为差异化核保一级加强管控销售人员，信用评估结果为C级的销售人员为差异化核保三级加强管控销售人员，分别按照销售人员核保规则进行管控。D对于符合条件的AAA级销售人员，可提供理赔、保全、柜面等业务环节的优先处理绿色通道服务。10.保险销售行为可回溯，是指通过录音录像等技术手段采集视听资料、电子数据的方式，记录和保存保险销售过程关键环节，实现BCD[单选题]*A销售过程可追踪、(正确答案)B重要信息可查询、C问题责任可确认D销售行为可回放。11、双录过程中，应当清晰录制哪些环节：ABCD[单选题]*A出示保险条款和投保单，并请投保人、被保险人签署投保单(正确答案)B告知如实填写投保信息及不如实填写后果C说明保险责任D出示有效身份证明、告知本人所属机构的名称12《中国人寿保险股份有限公司保险销售人员违规行为处理规定》中本规定所指“销售人员”，是指接受公司委托，销售公司保险产品的人员，包括与公司签订()和()的销售人员等。（）*A销售合同B代理合同(正确答案)C劳动合同(正确答案)D劳务派遣合同13.销售人员应在销售过程中向客户重点说明哪些内容？ABCD[单选题]*A保险责任(正确答案)B免除保险人责任的条款C犹豫期及退保损失D告知如实填写投保信息及不如实填写的后果14.销售人员违规行为的处理方式包括：记分、扣款、通报批评、取消晋升、限制评先表优、解除合同。ABCD[单选题]*A限制评先表优(正确答案)B通报批评C取消晋升D解除合同15.按照违规行为的严重程度，违规记分标准分为四档：ABCD[单选题]*A1-3分；(正确答案)B4-6分；C7-9分；D10-12分。16.下来哪些行为属于销售误导行为？AC[单选题]*A将本公司的保险产品宣传为其他保险公司或金融机构开发的产品进行销售，或者将本公司销售人员宣传为其他(正确答案)B销售人员多次自购保单，套取佣金及奖励C客户李某去年因阑尾炎住院治疗，在投保过程中明确告知销售人员，因担心投保时体检影响出单，销售人员叮嘱客户在健康告知中不要填写相关信息。D销售人员为促成客户投保赠送金条。17.涉嫌违规信息是指公司相关部门在日常工作中发现或外部机构转办的可能涉及销售人员违规的线索信息。其主要来源包括：ABCD[单选题]*A.销售部门在开展渠道日常管理、各类检查及风险排查中，发现的销售人员涉嫌违规线索；(正确答案)B.客户服务部门处理客户投诉、客户回访、保全业务处理过程中，发现的销售人员涉嫌违规线索；C.运营管理部门在核保、理赔等业务处理中，发现的销售人员涉嫌违规线索；D.风险管理部门在内外部检查、风险排查及其他日常工作中，发现的销售人员涉嫌违规线索；18.《销售人员违规行为处理决定书》可采取()等方式。Abcd[单选题]*A直接送达(正确答案)B邮寄送达C电子送达D公示送达19.以下关于保全与理赔规范正确的是：ACD[单选题]*A客户应手机遗失办理新卡，销售人员及时将信息告知公司。(正确答案)B因客户无法临柜，投保人委托销售人员办理保单借款。C销售人员发现客户谎报保险事故，并及时告知公司。D因客服意外受伤无法临柜，投保人书面委托销售人员办理退保业务。20.下列关于销售人员自建网站应当符合要求的是：AD[单选题]*A销售人员自建网页（网站）应遵守国家相关法律法规，遵守公司相关管理规定。(正确答案)B销售人员自建网页（网站）上传营销支持工具、培训课件等。C销售人员自建网页（网站）的，在网页底部标注：“×××对本网站（网页）提供的信息及服务负全责。相关内容如有异议，最终请以中国人寿保险股份有限公司官方网站为准。”D销售人员自建网页（网站）中发布信息均标明转载及来源渠道。21.下列行为不符合保险销售人员签单规范的行为有：ABCD[单选题]*A因被保人人脸识别后因有急事离开便授意投保人代为签字(正确答案)B投保销售人员询问投保人近期是否有住院记录为无后，在健康告知项目全选为否后进行投保C投保时，因客户手机无法收到信息，销售人员提供其手机号进行投保接收信息后，在核销回执后到柜面进行保全修改。D在保单回访时，因客服普通话不标准，便授意销售人员代为接受回访。22.符合违规行为的记分原则的是：ABCD[单选题]*A一个违规行为符合若干违规行为的构成要件，应选择处罚较重的违规类别进行处理。(正确答案)B同一保单上存在多个违规行为，原则上应择一重处；C销售人员在1个记分周期内连续两次以上因违规行为被处理后，再次从事违规行为的，应从重或加重处理。D如违规行为对客户或公司造成重大损失，或产生重大负面影响或引发群体性事件的或情节恶劣的，可加重处理或扣12分23.下列关于销售行为不当的是？ABC[单选题]*A在为某幼儿园办理学平险汇缴投保后，销售人员一一致电名单中得学生家长并向其推荐学生用品。(正确答案)B因客户指定要投保香港保单，销售人员经过努力为其办理投保C销售人员因解约无法出单，将保单挂靠团队主管名下出单，次月收到由其主管转来的该保单全部手续费。D销售人员以不能代办得理由拒绝了投保人关于委托办理保单借款的请求。24.下列行为不符合团险销售人员特别行为规范的是？ABD[单选题]*A某销售人员7月底预收学生保费8万元，因汇缴出单滞后，暂时无需保费入账，其购买了短期理财产品至出单日转至公司账户收费，所得收益在家长群中均分，收到家长们一致好评。(正确答案)B某公司办理团体出单时发现10人以上费率更低，咨询销售人员后将新增部分员工家属至被保人清单中C某销售人员在为某单位人员办理团体业务时要求该单位提供高风险人员尽职调查。D销售人员在与中介结构办理业务时发现，该项业务现行佣金及方案等不如通过个险代理销售出单高，遂与其协商将该业务转至个险业务员处出单25.下列行为可能认定为销售违规行为的是？ABC[单选题]*A客户经理在银行网点驻点时向客户说明投保的是保险产品，跟银行储蓄是一样的。(正确答案)B销售人员甲发现乙某的新保单客户李某为其堂姐，便动员李某撤单后在其名下重新投保C为提升渠道推荐产品的积极性，客户经理为该网点申请了业务推动奖励用于奖励银行柜面工作人员。D销售人员丁某发现其堂姐在乙某的新投保险种中医疗报销型保险与前期在其他公司购买得有重复，遂让其堂姐在犹豫期内进行撤单。26.抽查发现，某销售人员丁某,在其参会系统中登记中有多次病假资料均使用同一份病例治疗修改而成，对于该行为可能会受到的处罚？AB[单选题]*A通报批评(正确答案)B扣3分，扣款600元C扣4分，扣800元D取消晋升及限制评优27.下列双录中使用哪些表述是正确的？ABC[单选题]*A我是XX（保险公司名称）XX市xx机构的xx。这是我的身份证，请您核对.(正确答案)Bxx先生/女士，您好，为规范保险销售从业人员的销售行为，也为了更好地保护您的合法权益，根据监管部门有关规定，我们将以录音录像方式对我的销售过程关键环节予以记录。请问您是否同意？C我已向您介绍产品条款中规定的保险责任。请问我说清楚了吗？D这是一份分红型保险产品，保单红利主要取决于保险公司的实际经营状况。请问我说清楚了吗？28.调查发现，某职场经理在经营过程中，长期未召开团队早会及开展职场培训，风险排查工作记录为简单应付，在某次监管机构抽查中发现其职场的营业执照被盗未及时上报公司。该职场经理可能面临的处罚是？ABCD[单选题]*A通报批评(正确答案)B扣6分，扣款1200元C监管经济处罚D取消晋升及限制评优29.以下属于公司声誉类违规行为的是？AB[单选题]*A在各微信群众转发某同业公司被监管部门接管的消息，经查证该信息为虚假信息(正确答案)B以公司名义向客户群发“买保险享折扣”的活动消息C自行印制展业资料，并使用其他不合规的展业宣传资料D在朋友圈发布某险种停售消息30.以下哪些行为可解除销售人员代理合同？ABCD[单选题]*A.销售人员同时代理其他同业公司的保险业务(正确答案)B,销售人员引导客户进行监管投诉以达到全额退保目的C,销售人员因与多次在职场吵闹与斗殴，严重扰乱正常经营秩序D,在收到投保人书面委托后，为投保人代办保单借款业务。三、判断题（19题）1违规销售人员的直接主管和间接主管认真落实公司风险防控要求，积极配合违规行为调查工作，或主动上报下辖人员违规行为的，有助于减少损失的，可不扣或减少扣款金额。[判断题]*对(正确答案)错2销售人员信用评估周期是按照自然年度评估，即每年1月1日至12月31日。[判断题]*对(正确答案)错3各级公司应严格依照有关法律法规，加强对投保人、被保险人的个人信息保护工作，对录音录像等视听资料内容、电子数据严格保密，不得外泄和擅自复制，严禁将资料用作其他商业用途。[判断题]*对(正确答案)错4销售人员因违法违规行为已受到行政处罚、行业自律组织处分以及司法机关追究刑事责任的，无需再按“违规行为规定”进行处理。[判断题]*对错(正确答案)5违规行为的计分周期为连续12个自然月,以处理决定下达次月为计算起始月。[判断题]*对错(正确答案)6同一个保单上存在多个违规行为，应将查明的多个违规行为进行累计处罚。错。[填空题]__