2024年《证券市场基本法律法规》考前冲刺必会试题库300题（含详解）

PAGEPAGE12024年《证券市场基本法律法规》考前冲刺必会试题库300题（含详解）一、单选题1.(2019年真题)封闭式基金的基金份额在基金的存续期间，基金份额持有人（）A、不得申请赎回B、只能在基金合同约定的场所申请赎回C、可在任何时间、场所申请赎回D、可以申请赎回答案：A解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在基金存续期间内不得赎回，因此，基金份额的总额即基金规模在基金存续期间是固定的。即使发生依法扩募的情形，扩募后的基金规模在基金存续期间内仍然是固定的。而开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回，导致开放式基金的规模一直处于增加或减少的变动之中。2.公募基金宣传推介材料不得存在（）情形。①使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述②诋毁、贬低其他基金管理人的基金③夸大或者片面宣传基金管理人过往的业绩④使用个人推荐性文字A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④答案：D解析：本题考查公募基金宣传推介材料不得存在的情形。正确选项是D。3.证券公司应定期和不定期地开展洗钱风险评估。评估工作应从（）、客户及业务（含产品、服务）等维度进行综合考虑。A、社会经济活动B、信用C、时间D、国家/地域答案：D解析：4.除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意才可通过的是（）。①改变合伙企业的名称②改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点③处分合伙企业的不动产④转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利⑤以合伙企业名义为他人提供担保⑥聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员A、①②③④⑥B、①②③④C、①②③④⑤D、①②③④⑤⑥答案：D解析：本题考查《合伙企业法》的相关规定。根据《合伙企业法》第三十一条的规定，除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意：（1）改变合伙企业的名称；（2）改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点；（3）处分合伙企业的不动产；（4）转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利；（5）以合伙企业名义为他人提供担保；（6）聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员。5.（2017年真题）根据《中华人民共和国证券法》的规定，收购要约的期限届满，收购人持有的被收购公司的股份数达到该公司发行的股份总数的（）以上的，其余仍持有被收购公司股票的股东，有权向收购人以收购要约的同等条件出售其股票，收购人应当收购。A、35％B、50％C、75％D、90％答案：D解析：根据《中华人民共和国证券法》的规定，收购要约的期限届满，收购人持有的被收购公司的股份数达到该公司发行的股份总数的90％以上的，其余仍持有被收购公司股票的股东，有权向收购人以收购要约的同等条件出售其股票，收购人应当收购。6.按照《证券公司监督管理条例》第二十五条的规定，证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起（）个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。A、2B、3C、4D、6答案：A解析：本题考查《证券公司监督管理条例》第二十五条的规定。证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。7.（2020年真题）下列不属于柜台市场发行、销售、转让的产品是（）。A、证券公司代销的集合信托计划B、证券公司代销的私募股权基金C、证券公司代销的公募基金D、证券公司代销的私募证券投资基金答案：C解析：在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品：（1）证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品；（2）银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品；（3）金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品。除金融监管部门明确规定必须事前审批、备案的私募产品外，证券公司在柜台市场发行、销售与转让的私募产品，直接实行事后备案。在柜台市场发行、销售与转让的私募产品应当依法合规，资金投向应当符合法律法规和国家有关政策规定。8.境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A、5％B、10％C、20％D、30％答案：D解析：境外投资者的境内证券投资运作。所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30％。9.证券公司为从事另类投资业务设立的另类投资子公司，可以以（）出资设立。A、自有资金B、保证金C、佣金D、流动资金答案：A解析：证券公司另类投资业务。10.《期货交易管理条例》第四十条规定，一家内地私营企业不得违规使用（）资金进行期货交易。A、自有B、短期经营C、营运D、信贷答案：D解析：本题考查《期货交易管理条例》第四十条的规定，任何单位或者个人不得违规使用信贷资金、财政资金进行期货交易。11.（2017年真题）合规负责人为证券公司高级管理人员，由（）决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。A、董事会B、监事会C、董事会执行委员会D、股东大会答案：A解析：合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。12.关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准理解错误的是（）。A、个人集资诈骗，数额在10万元以上的B、单位集资诈骗，数额在50万元以上的C、个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额10万元的D、单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到50万元以上答案：C解析：本题考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十八条规定，个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，应予立案追诉。13.（2016年真题）对于公司向其他企业投资或者为他人提供担保，拥有决定权的有（）。Ⅰ．董事会Ⅱ．股东会Ⅲ．监事会Ⅳ．总经理A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：根据《公司法》第16条的规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的．不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东，不得参加前款规定事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。14.中国证券业协会诚信管理中，处罚处分信息包括（）。①处罚处分机构或个人名称②处罚处分时间③会员对本单位从业人员做出的处罚处分④文号A、①②③B、②③④C、①③④D、①②④答案：D解析：本题考查中国证券业协会诚信管理的有关规定，会员对本单位从业人员作出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记人诚信信息备注栏。15.关于开展基金托管业务的条件，在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备（）年以上托管业务从业经验。A、2B、3C、4D、5答案：A解析：本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。16.(2018年真题)下列选项中，不享有法人财产权的有（）。Ⅰ．合伙企业；Ⅱ．股份有限公司；Ⅲ．企业分支机构；Ⅳ．个人独资企业。A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：根据《公司法》第3条的规定，公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。即除有限责任公司的股东和股份有限公司享有法人财产权以外，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项都不具有法人财产权。故选A。17.下列关于利用未公开信息交易罪的说法中，错误的是（）。A、利用未公开信息交易罪是指金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的行为B、利用未公开信息交易情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役C、涉嫌证券交易成交额累计在50万元以上的应予立案追诉D、涉嫌期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的应予立案追诉答案：D解析：本题考查利用未公开信息交易犯罪。A选项正确，利用未公开信息交易罪是指金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的行为。B选项正确，利用未公开信息交易情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金。C选项正确，利用未公开信息交易罪的刑事立案追诉标准之一是：涉嫌证券交易成交额累计在50万元以上。D选项错误，利用未公开信息交易罪的刑事立案追诉标准之一是：涉嫌期货交易占用保证金数额累计在30万元以上（并非20万元以上）。故本题选D选项。18.（2017年真题）根据证券法律制度的规定，上市公司公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经（）作出决议。A、上市公司股东大会B、上市公司董事会C、上市公司监事会D、中国证监会答案：A解析：根据《证券法》第十五条规定：公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议。擅自改变用途而未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股。故选择A选项。19.《证券法》规定，证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息不属于内幕信息的是（）。A、公司订立重要合同，提供重大担保或者从事关联交易可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响B、公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况C、公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动，董事长或经理无法履行职责D、持有公司3%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化答案：D解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。20.为降低投资者期权交易成本，沪深交易所目前提供的组合策略有（）①认购熊市价差策略②认购牛市价差策略③认沽熊市价差策略④认沽牛市价差策略A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：本题考查的是沪深交易所为降低投资者期权交易成本提供的组合策略。正确选项是D。21.证券账户应当主动申请注销的情形，不包括（）。A、发生自然人投资者死亡的B、法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散导致主体资格丧失、产品到期的C、法人以及合伙企业等非法人组织因依法被破产清算等原因导致主体资格丧失、产品到期或其他终止情形的D、特殊机构与产品开户后3个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形的答案：D解析：本题考查主动申请注销证券账户的情形。选项D时间应为6个月内。22.（2020年真题）发生影响或者可能影响证券公司（）的重大事件，证券公司向证券监督管理机构报送临时报告，说明事件的起因，目前的状态，可能产生的后果和拟采取的相应措施I经营管理II财务状况III风险控制指标IV客户资产安全A、I、II、IVB、I、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV答案：C解析：发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全的重大事件的，证券公司应当立即向国务院证券监督管理机构报送临时报告。临时报告中，应当说明事件的起因、目前的状态、可能产生的后果和拟采取的相应措施。23.金融资产符合（）的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量。①资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期②资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价，也不能采用估值技术可靠计量公允价值③资产管理产品为封闭式产品，所投资产具备活跃交易市场④资产管理产品为封闭式产品，所投资产在活跃市场中有报价A、①②③B、②③④C、①②D、①②③④答案：C解析：金融资产的摊余成本计量原则。金融资产符合以下条件之一的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量：资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期；资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价，也不能采用估值技术可靠计量公允价值。①②正确。24.《股票质押回购交易业务协议》应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营，不得直接或间接用于（）用途。①进行新股申购②通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市公司交易的股票③投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录④法律法规、中国证监会相关部门规章禁止的其他用途A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查《业务协议》约定的资金使用要求。《业务协议》应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营，不得直接或者间接用于下列用途：投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录，或者违反国家宏观调控政策、环境保护政策的项目；进行新股申购；通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市交易的股票；法律法规、中国证监会相关部门规章和规范性文件禁止的其他用途。25.（）中专门对证券公司融资融券业务作出了一般性规定。A、《证券法》B、《证券公司监督管理条例》C、《证券公司融资融券业务管理办法》D、《转融通业务监督管理试行办法》答案：B解析：本题考查证券公司融资融券业务的法律规定。除《证券法》《证券公司监督管理条例》外，证券公司信用业务涉及的主要部门规章、自律规则包括《证券公司融资融券业务管理办法》《证券公司融资融券业务内部控制指引》《转融通业务监督管理试行办法》《上海证券交易所融资融券交易实施细则》《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》《上海证券交易所转融通证券出借交易实施办法（试行）》《深圳证券交易所转融通证券出借交易实施办法（试行）》《中国证券登记结算有限责任公司证券出借及转融通登记结算业务规则（试行）》《上海证券交易所中国证券金融股份有限公司中国证券登记结算有限责任公司科创板转融通证券出借和转融券业务实施细则》《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》及《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》等。26.(2019年真题)证券投资基金的销售人员包括（）。Ⅰ．负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员Ⅱ．基金销售机构中从事基金宣传推介活动的人员Ⅲ．基金销售机构中从事基金理财业务咨询活动的人员Ⅳ．取得证券经纪业务营销资格的人员A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：证券投资基金的销售人员是指下列基金销售人员：①基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人；②基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员。27.（2017年真题）在我国设立有限责任公司，股东人数最多不能超过（）个。A、30B、40C、50D、60答案：C解析：在我国设立有限责任公司，股东人数最多不能超过50个，最少为1个。28.（2017年真题）下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是（）。Ⅰ．期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的Ⅱ．证券交易成交额累计在30万元以上的Ⅲ．获利或者避免损失数额累计在15万元以上的Ⅳ．多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：涉嫌下列情形之一的构成利用未公开信息交易罪，根据规定应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。（5）其他情节严重的情形。29.证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于（）。A、10年B、15年C、20年D、永久答案：C解析：本题考查证券登记结算机构的业务规则。证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于20年。30.《证券法》规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息不属于内幕信息的是（）。A、公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响B、公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况C、公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动D、持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化答案：D解析：考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。持有公司5％以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化属于内幕信息。31.在自营业务运作流程方面，下列说法错误的是（）。A、投资组合的制订和决策以及交易指令的执行应相互分离，并由不同人员负责B、交易指令需要强制留痕C、交易指令执行前应当经过审核D、禁止从自营账户中调入调出资金答案：D解析：建立严密的自营业务操作流程，投资品种的研究、投资组合的制订和决策以及交易指令的执行应当相互分离并由不同人员负责；交易指令执行前应当经过审核，并强制留痕。自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。32.(2019年真题)根据《合伙企业法》，不属于合伙企业财产定义范畴的是（）。A、以合伙企业名义取得的收益B、依法处置合伙人的其他财产C、合伙人的出资D、依法处置合伙企业不动产取得的收益答案：B解析：根据《合伙企业法》第二十条的规定,合伙企业的财产包括合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产。33.证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。证券公司应当设立监督检查部门或岗位，监督检查部门应加强对内部控制执行情况的现场检查、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检查结果报（）。A、证券公司注册地中国证监会派出机构B、证券公司注册地证券业协会C、证券公司所在地中国证监会派出机构D、证券公司所在地证券业协会答案：A解析：本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。监督检查部门应加强对内部控制执行情况的现场检查、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检查结果报证券公司注册地中国证监会派出机构。34.证券公司合并、分立、停业、解散、破产，必须经（）批准。A、国务院证券监督管理机构B、证券交易所C、国务院金融监督管理机构D、证券业协会答案：A解析：证券公司合并、分立、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。35.（2016年真题）证券的代销、包销期限最长不得超过（）日。A、15B、30C、60D、90答案：D解析：根据《证券法》第33条的规定，证券的代销、包销期限最长不得超过90日。证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购人并留存所包销的证券。36.证券公司违反证券法的规定，为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。A、十万元以上一百万元以下B、二十万元以上二百万元以下C、三十万元以上三百万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：C解析：根据题目所述，证券公司违反证券法的规定，为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，并处以三十万元以上三百万元以下的罚款。因此，选项C为正确答案。37.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A、按规定要求召开基金份额持有人大会B、查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C、分享基金投资收益D、确定基金收益分配方案答案：D解析：基金份额持有人的权利基金份额持有人的权利根据《证券投资基金法》第四十六条的规定，基金份额持有人依法享有下列权利：（1）分享基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（7）公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人有权对涉及自身利益的情况，查阅基金的财务会计账簿等财务资料。故本题选D选项。38.（2020年真题）证券公司或其分机构违反《证券公司融资融券业务管理办法》，下列属于中国证监会可以采取的措施是（）。A、罚款B、没收违法所得C、警告D、撤销业务许可答案：D解析：对违反《证券公司融资融券业务管理办法》规定的证券公司或者其分支机构，证监会或者其派出机构可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件、暂停部分或者全部业务、撤销业务许可等相关监管措施；依法应予行政处罚的依照《证券法》、《行政处罚法》等法律法规和证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。39.（2016年真题）下列关于证券公司合规负责人的说法，正确的有（）。Ⅰ．合规负责人应对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查Ⅱ．独立董事可担任合规负责人Ⅲ．合规负责人由股东大会决定聘任Ⅳ．证券公司解聘合规负责人，应自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：根据《证券公司监督管理条例》第23条的规定，证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理的职务。合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告．同时按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告。证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。40.证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。A、50%B、40%C、30%D、20%答案：D解析：本题考查证券公司自有资金参与集合计划的相关知识点。证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的20%。41.从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。①自愿②公正③公平④诚实信用A、①②④B、②③④C、①②③④D、①③④答案：D解析：本题考查从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。42.私募基金备案材料完备且符合要求的，中国基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A、7B、10C、14D、20答案：D解析：私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据中国基金业协会的要求及时补正。私募基金备案材料完备且符合要求的，中国基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户。43.（2017年真题）与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立（）机制。A、监督B、管理C、制衡D、审核答案：C解析：与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。44.（2020年真题）下列关于基金财产债权债务独立性的意义的说法，错误的是（）。A、有利于维护基金财产的独立性B、有利于保障基金财产的安全C、有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率D、有利于保护基金管理人的合法权益答案：D解析：1.有利于维护基金财产的独立性2.有利于保障基金财产的安全3.有利于保护基金份额持有人的合法权益4.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率45.按照《证券投资基金法》第二十条、第一百二十三条规定，公开募集基金的基金管理人、基金托管人不得泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。有上述行为的，将（），并处（）罚款。A、责令改正，没收违法所得；违法所得1倍以上5倍以下B、给予警告；10万元以上100万元以下C、暂停或者撤销基金从业资格；3万元以上30万元以下D、责令改正，没收违所得；10万元以上50万元以下答案：A解析：本题考查《证券投资基金法》第二十条、第一百二十三条规定。公开募集基金的基金管理人、基金托管人不得泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。有上述行为的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。46.客户维持担保比例不得低于最低维持担保比例，否则须追加担保物。该最低维持担保比例为（）。A、100%B、110%C、120%D、证券公司与客户约定答案：D解析：本题考查客户维持保证金比例的下限。证券公司应当根据市场情况、客户自信和公司风险管理能力等因素，审慎评估并与客户约定最低维持担保比例要求。47.下列事项中，属于有限责任公司的章程中应当记载的事项是（）。①公司名称和住所②公司经营范围③公司股份总数、每股金额和注册资本④股东的姓名或者名称⑤股东的出资方式、出资额和出资时间⑥公司的法定代表人⑦监事会的组成、职权和议事规则A、①②④⑤⑥B、①②③④⑥⑦C、①②③④⑤⑥⑦D、①②④⑤⑥⑦答案：A解析：本题考查有限责任公司章程应当记载的事项。有限责任公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司注册资本；股东的姓名或者名称；股东的出资方式、出资额和出资时间；公司的机构及其产生办法、职权、议事规则；公司的法定代表人；股东会会议认为需要规定的其他事项。公司股份总数、每股金额和注册资本与监事会的组成、职权和议事规则属于股份有限公司章程的应当载明事项。48.根据《证券公司监督管理条例》，未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。A、10B、20C、30D、50答案：C解析：本题考查违反规定持有或者管理证券公司股权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。49.证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明的事项包括（）。①介绍业务的范围②介绍业务对接规则③执行期货保证金安全存管制度的措施④客户投诉的接待处理方式A、①②③B、②③C、①③D、①②③④答案：D解析：证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：（1）介绍业务的范围。（2）执行期货保证金安全存管制度的措施。（3）介绍业务对接规则。（4）客户投诉的接待处理方式。（5）报酬支付及相关费用的分担方式。（6）违约责任。（7）中国证监会规定的其他事项。50.证券公司（）负责确定融资融券的总规模。A、分支机构B、业务决策机构C、董事会D、业务执行机构答案：C解析：本题考查融资融券业务的决策授权体系。证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会-业务决策机构-业务执行部门-分支机构”的架构设立和运行。（1）董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。（2）业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。（3）业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。（4）分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。综上所述，证券公司董事会负责确定融资融券的总规模，C选项符合题意。故本题选C选项。51.证券公司承销证券，以不正当竞争手段招揽承销业务的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处（）的罚款。A、十万元以上一百万元以下B、五十万元以上五百万元以下C、三十万元以上三百万元以下D、二十万元以上二百万元以下答案：B解析：新《证券法》第一百八十四条?证券公司承销证券违反本法第二十九条规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处五十万元以上五百万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，可以并处二十万元以上二百万元以下的罚款；情节严重的，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。第二十九条?证券公司承销证券，应当对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查。发现有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，不得进行销售活动；已经销售的，必须立即停止销售活动，并采取纠正措施。证券公司承销证券，不得有下列行为：（一）进行虚假的或者误导投资者的广告宣传或者其他宣传推介活动；（二）以不正当竞争手段招揽承销业务；（三）其他违反证券承销业务规定的行为。证券公司有前款所列行为，给其他证券承销机构或者投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。52.（）是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。A、融资融券业务B、质押式报价回购业务C、股票质押式回购业务D、股票约定式回购业务答案：C解析：本题考查股票质押式回购的概念。53.(2019年真题)下列关于有限责任公司股权转让的说法，正确的是（）Ⅰ.有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或部分股权Ⅱ.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他全部股东同意Ⅲ.经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权Ⅳ.股东应就其股权转让事项书面或口头通知其他股东征求意见A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。54.(2019年真题)客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。Ⅰ．实名信用资金台账；Ⅱ．信用证券账户；Ⅲ．信用资金账户；Ⅳ．客户信用交易担保资金账户。A、Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ．Ⅱ答案：D解析：客户通过证券公司开展融资融券业务，应当在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在指定的商业银行开立实名信用资金账户。55.经营机构发布证券研究报告相关人士进行上市公司调研活动，应当符合（）要求。①事先履行所在地经营机构的审批程序②不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息③不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息④被动知悉上市公司内幕信息或者未公开重大信息的，应当对有关信息内容进行保密，并及时向所在机构的合规管理部门报告本人已获知有关信息的事实，在有关信息公开前不得发布涉及该上市的证券研究报告A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：本题考查证券研究报告调研活动管理，①②③④均属于进行调研活动的要求。56.收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。A、5万元以上50万元以下B、50万元以上500万元以下C、30万元以上300万元以下D、30万元以上500万元以下答案：B解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款。收购人及其控股股东、实际控制人利用上市公司收购，给被收购公司及其股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。57.有下列情形之一的，对股东会回购股权决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权（）。①公司连续3年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合《公司法》规定的分配利润条件的。②公司合并、分立、转让主要财产的③公司章程规定的营业期限届满，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的④公司章程规定的解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的A、①②③④B、②③④C、①③④D、①②④答案：B解析：本题考查公司回购股权的情形。公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合《公司法》规定的分配利润条件的。58.下列关于证券经纪业务的说法，错误的是（）。A、证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动B、证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人C、证券经纪商接受客户委托，可以根据自己的判断来进行证券买卖D、证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系答案：C解析：考查证券经纪业务相关概念的理解。按照相关规定，证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行买卖，C项错误。59.《期货交易管理条例》第六十八条规定，下列不属于提供虚假申请文件或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取期货业务许可，撤销其期货业务许可，没收违法所得的机构的是（）。A、期货公司B、期货保证金存管银行C、非期货公司结算会员D、期货交易所答案：D解析：本题考查《期货交易管理条例》第六十八条的规定。期货公司及其他期货经营机构、非期货公司结算会员、期货保证金存管银行提供虚假申请文件或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取期货业务许可的，撤销其期货业务许可，没收违法所得。60.（2017年真题）证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户说明的事项有（）。Ⅰ．明示其与期货公司的介绍业务委托关系Ⅱ．解释期货交易的方式、流程及风险Ⅲ．作获利保证、共担风险等承诺Ⅳ．作虚假宣传A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导各户。61.根据《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》，向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或间接获取经济利益的，属于（），应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。A、权益投资业务B、股票投资业务C、证券投资咨询业务D、证券业务答案：C解析：根据《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》，向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或间接获取经济利益的，属于证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。62.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（）。A、可能直接导致本金亏损的事项B、可能直接导致超过原始本金损失的事项C、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项D、利益保证承诺答案：D解析：本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息。63.下列属于管理风险的是（）。A、违规为客户证券交易提供融资、融券等信用市场B、违反规定为客户开立账户C、将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用D、客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托答案：A解析：本题考查管理风险和合规风险的区别，BCD均属于合规风险。64.按照《期货交易管理条例》的规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（）万元以上10万元以下的罚款。A、1B、2C、3D、4答案：A解析：考查《期货交易管理条例》的规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处1万元以上10万元以下的罚款。65.(2019年真题)证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，下列说法错误的是（）。A、自行开展服务，提供投诉处理等业务环节B、对“荐股软件”产品进行分类分级，销售给适当的客户C、委托无证券投资咨询业务资格的机构和个人代理客户回访D、自行开展产品销售、协议签订等业务环节答案：C解析：另外，根据《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》，向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格，任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。证券投资咨询机构及其工作人员利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，违反相关法律法规和《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》的，中国证监会及其派出机构依法采取监管措施或者依法进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人利用“荐股软件”从事非法证券投资咨询活动的，中国证监会及其派出机构按照法律法规和《国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知》的规定，配合地方政府、工商行政管理部门、公安机关、司法机关等，依法予以查处；涉嫌犯罪的，依法追究刑事责任。66.根据《合伙企业法》，合伙人有下列（）情形之一的，经其他合伙人一致同意，可以决议将其除名。Ⅰ.未履行出资义务Ⅱ.非因故意或者重大过失给合伙企业造成损失Ⅲ.执行合伙事务时有不正当行为Ⅳ.发生合伙协议未约定的事由但对合伙企业有负面影响A、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：入伙、退伙的条件和程序根据《合伙企业法》第四十九条的规定，合伙人有下列情形之一的，经其他合伙人一致同意，可以决议将其除名：（1）未履行出资义务；（2）因故意或者重大过失给合伙企业造成损失；（3）执行合伙事务时有不正当行为；（4）发生合伙协议约定的事由。对合伙人的除名决议应当书面通知被除名人。被除名人接到除名通知之日，除名生效，被除名人退伙。故本题选C选项。67.（2016年真题）下列融资保证金比例的公式正确的是（）。A、融资保证金比例=保证金÷（融资买入证券数量×买入价格）×100%B、融资保证金比例=保证金÷（融券买入证券数量×买入价格）×100%C、融资保证金比例=保证金÷（融券买入证券数量×卖出价格）×100%D、融资保证金比例=保证金÷（融资买入证券数量×卖出价格）×100%答案：A解析：融资保证金比例=保证金÷（融资买入证券数量×买入价格）×100%。68.财务顾问承担持续督导责任，结合上市公司定期报告的披露，财务顾问应做好（）工作。①督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露的义务②督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作③督促和坚持申报人履行对市场公开做出的相关承诺的情况④结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的10日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告A、①②③④B、①②④C、①③④D、①②③答案：D解析：考查财务顾问的持续督导责任。结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。69.按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，应责令改正，给予警告，没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处（）万元以上（）万元以下的罚款。①10②20③50④100A、②③B、③④C、①③D、②④答案：C解析：本题考查《期货交易管理条例》第六十五条的规定，期货交易所有下列行为之一的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿：（1）未经批准，擅自批准《条例》第十三条所列事项的；（2）允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的；（3）直接或间接参与期货交易，或者违反规定从事与其指职责无关的业务的；（4）违反规定收取保证金，或者挪用保证金的；（5）伪造、涂改或者不按照规定保存期货交易、结算、交割资料的；（6）未建立或未执行当日无负债结算、涨跌停板、持仓限额和大持仓报告制度的；（7）拒绝或者妨碍国务院期货管理机构监督检查的；（8）违反国务院期货管理监督机构规定的其他行为。70.(2019年真题)下列关于资产管理计划推广销售的说法，错误的是（）。A、证券公司不得通过广播、电视、报刊及其它证券公司推广集合资产管理计划B、推广期间，客户资金应存入集合计划份额登记机构指定的专门账户C、集合资产管理计划应当面向合格投资者推广D、推广结束后对募集资金的验资工作应由具备证券相关业务资格的会计事务所完成并出具验资报告答案：A解析：证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托其他证券公司、商业银行或者中国证监会认可的其他机构代为推广。集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：第一，个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币。第二，公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。证券公司及其他推广机构不得通过广播、电视、报刊、互联网及其他公共媒体推广资产管理计划。集合计划推广期间，证券公司、代理推广机构应当在规定期限内，将客户参与资金存入集合计划份额登记机构指定的专门账户。集合计划设立完成、开始投资运营之前，不得动用客户参与资金。集合计划推广结束后，证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对集合计划募集的资金进行验资，出具验资报告。71.(2019年真题)申请股票上市交易，应当向证券交易所报送依法经会计师事务所审计的公司最近（）年的财务会计报告。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：申请股票上市交易，应当向证券交易所报送依法经会计师事务所审计的公司最近3年的财务会计报告。72.公开发行公司债券，发行人应当指定专项账户，用于公司债券募集资金的（）。①接收②存储③划转④本息偿付A、①②B、①②③C、①②③④D、②④答案：C解析：本题考查公开发行公司债券的相关知识。73.证券公司柜台市场产品账户代码由（）为字符组成，前（）位为机构代码，由报价系统自动分配；后（）位由阿拉伯数字和英文字母组成。A、12；2；10B、12；3；9C、12；4；8D、12；5；7答案：B解析：本题考查证券公司柜台市场产品账户代码的组成。证券公司柜台市场产品账户代码由12为字符组成，前3位为机构代码，由报价系统自动分配；后9位由阿拉伯数字和英文字母组成，优先使用阿拉伯数字，由报价系统、证券公司或者中国证监会认可的其他登记机构分配并管理。74.沪港通和深港通的基本规则包括（）。①订单设计②订单修改③T+2交收制度④额度控制A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：本题考查沪港通和深港通的基本交易规则。沪港通和深港通的基本交易规则包括订单设计、订单修改、T+2交收制度、额度控制、回转交易等内容。75.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款。A、5％以上10％以下B、5％以上15％以下C、10％以上15％以下D、15％以上20％以下答案：B解析：本题考查公司抽逃出资的法律责任。公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额5％以上15％以下的罚款。76.（2016年真题）下列企业中，能够对其债务独立承担责任的是（）。A、合伙企业B、股份有限公司C、企业分支机构D、个人独资企业答案：B解析：根据《公司法》第3条的规定，公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。只有选项B是公司，其他三项为非法人企业，不能对其债务独立承担责任。77.金融债券存续期间，发行人应于每年（）前披露债券跟踪信用报告。A、1月1日B、4月30日C、5月1日D、7月31日答案：D解析：本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。金融债券存续期间，发行人应于每年7月31日前披露债券跟踪信用报告。78.下列有关法律关系的描述，错误的是（）。A、人与人之间的关系也是一种法律关系B、任何一种法律关系均以特定的法律规范为依据C、社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系D、没有相应法律规定，就不受法律规范的约束答案：A解析：法律关系是法律主体之间的社会关系，而不是一般意义上人与人之间的关系。选项A说法是错误的，法律规范是法律关系产生的前提和基础，任何一种法律关系均以特定法律规范为依据，选项B、选项D说法正确；一种社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系，选项C说法正确。79.经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（）。A、向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务B、向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见C、向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务D、向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务答案：D解析：本题考查经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为。经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为包括：向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。80.经证券公司（）同意，证券金融公司可以（）使用证券公司交存的保证金。A、书面；无偿B、书面；有偿C、口头；无偿D、口头；有偿答案：B解析：本题考查转融通保证金的保管。81.按照《证券法》的规定，关于违规披露、不披露重要信息行政责任的具体承担方式理解错误的是（）。A、发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款B、发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万以上60万元以下的罚款C、收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款D、收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款答案：D解析：本题考查《证券法》第一百九十六条的规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款。82.以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法错误的是（）。A、第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者B、普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料C、经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由D、经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者答案：A解析：考查专业投资者和普通投资者之间相互转化的有关规定。第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。83.证券登记结算机构应当设立证券结算风险基金，用于垫付或者弥补因（）造成的证券登记结算机构的损失。①违约交收②技术故障③操作失误④不可抗力A、①③B、②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百五十四条的规定，证券登记结算机构应当设立证券结算风险基金，用于垫付或者弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力造成的证券登记结算机构的损失。证券结算风险基金从证券登记结算机构的业务收入和收益中提取，并可以由结算参与人按照证券交易业务量的一定比例缴纳。证券结算风险基金的筹集、管理办法，由国务院证券监督管理机构会同国务院财政部门规定。84.按照《证券公司治理准则》的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有以下行为发生（）。①证券公司持有股东的股权②股东违规占用证券公司资产③证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益④证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国证监会的规定⑤证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益A、①②③B、①③④C、①②⑤D、③④⑤答案：C解析：本题考查证券公司与股东之间关系的特别规定。证券公司的股东应当依法维护证券公司的独立性；不得开展业务竞争；证券公司不得持有股东的股权；证券公司不得向股东输送不当利益；股东不得违规占用公司资产。85.擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法募集资金金额（）的罚款。A、10％以上50％以下B、5％以上50％以下C、违法所得1倍以上5倍以下D、违法所得1倍以上10倍以下答案：B解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百八十条，违反本法第九条的规定，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额百分之五以上百分之五十以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。86.标准化债权类资产应当同时满足条件（）。①等分化，可交易②信息披露充分，集中登记，独立托管③公允定价，流动性机制完善④在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易场所交易A、①②B、①②③C、①②③④D、②③④答案：C解析：考查标准化债券类资产的相关知识。标准化债权类资产应当同时符合以下条件：等分化，可交易；信息披露充分；集中登记，独立托管；公允定价，流动性机制完善；在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易。87.下列关于证券公司柜台市场产品转让方式的说法错误的是（）。A、集中竞价B、协议C、做市D、标购竞价答案：A解析：本题考查柜台市场发行、销售与转让产品可采取的方式。证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让私募产品，不得采用集中竞价方式，法律法规有明确规定的除外。故本题选A选项。88.（2016年真题）下列选项中，说法正确的是（）。A、证券交易的收费标准、收费方法等应该保密B、证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，应当撤销相关业务许可C、未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事非自用不动产投资业务D、证券公司向客户提供投资建议时．可以预测证券价格的涨跌答案：C解析：根据《证券法》第46条的规定，证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法。故选项A不正确。根据《证券法》第205条的规定，证券公司违反本法规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得。暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。故选项B不正确。根据《期货交易管理条例》第10条的规定．未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。故选项C正确。根据《证券公司监督管理条例》第34条的规定，证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。故选项D不正确。89.下列有关股份有限公司设立的说法，正确的是（）。A、募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30%B、股份有限公司必须有公司住所C、股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束20日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记D、股份有限公司只能通过募集设立的方式来设立公司答案：B解析：本题考查股份有限公司的设立。募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定，选项A错误。股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束30日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记，选项C错误。股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式，选项D错误。90.证券公司应有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员（）。Ⅰ.利用该信息买卖证券Ⅱ.利用该信息建议他人买卖证券Ⅲ.泄露该信息Ⅳ.进行隔离墙制度A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：本题考查证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。证券公司应有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选A选项。91.(2019年真题)下列不属于证券公司代销金融产品应当遵循的原则是（）。A、公开B、公平C、平等D、诚实信用答案：A解析：证券公司代销金融产品应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突，既要避免证券公司与客户之间的利益冲突，也要避免代销活动中证券公司不同部门、不同人员之间的利益冲突等。92.证券研究报告质量审核应当涵盖（）等内容，重点关注研究方法和研究结论的专业性和审慎性Ⅰ.信息处理Ⅱ.分析逻辑Ⅲ.研究结论Ⅳ.销售预测A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：质量审核应当涵盖信息处理、分析逻辑、研究结论等内容，重点关注研究方法和研究结论的专业性和审慎性。故本题选择B选项。93.经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立独立董事制度。其中，证券公司有（）情形的，独立董事不得少于董事人数的1／4。①董事长、经营管理的主要负责人由同一人负责②内部董事人数占董事人数的1／5以上③内部监事人员占监事人数的1／3以上④董事长在监事会中任职A、①②B、①②③C、①③④D、②③答案：A解析：经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立独立董事制度。其中，证券公司有如下情形的，独立董事不得少于董事人数的1／4：（1）董事长、经营管理的主要负责人由同一人负责；（2）内部董事人数占董事人数的1／5以上；（3）中国证监会认定的其他情形。94.（2017年真题）设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。Ⅰ．有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程Ⅱ．注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本Ⅲ．取得基金从业资格的人员达到法定人数Ⅳ．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经中国证监会的批准：（1）有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数。（5）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。（6）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。（7）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。95.证券公司管理敏感信息的基本原则是（），是信息隔离墙制度中敏感信息管理的核心原则。A、责任自负原则B、需知原则C、分散投资原则D、理智投资原则答案：B解析：考查证券公司管理敏感信息的基本原则。证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员知悉。96.按照法律关系的主体数量，可以将法律关系分为双边法律关系与多边法律关系。下列选项中，属于双边法律关系的是（）。①民事借贷中的债权、债务法律关系②民事诉讼中的原告、被告之间的诉讼法律关系③股份有限公司各股东之间的法律关系④劳务派遣中的劳务派遣法律关系A、①④B、①②④C、①②D、①②③④答案：C解析：本题考查法律关系的分类。双边法律关系是指在特定的双方法律主体之间存在的权利义务关系，如民事借贷中的债权、债务法律关系、民事诉讼中的原告、被告之间的诉讼法律关系；多边法律关系是指在三个或三个以上法律主体之间存在的权利义务关系，如股份有限公司各股东之间的法律关系、劳务派遣中的劳务派遣法律关系。97.按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定，财务顾问主办人应该最近（）个月未因执业行为违法违规受到处罚。A、6B、12C、24D、36答案：D解析：考查财务顾问主办人应该具备的条件包括：具有证券从业资格；具备中国证监会规定的投资银行业务经历；参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；未负有数额较大到期未清偿的债务；最近24个月无违反诚信的不良记录；最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；中国证监会规定的其他条件。98.担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商，自确定并公告发行价格之日起（）日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告。A、30B、40C、50D、60答案：B解析：考查其他信息隔离墙管理要求。99.以下说法，错误的是（）。A、上市公司发行不同种类股份的，收购人可以针对不同种类股份提出不同的收购条件B、采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，可以卖出被收购公司的股票C、采取协议收购方式的，收购人可以依照法律、行政法规的规定同被收购公司的股东以协议方式进行股份转让D、采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行答案：B解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第六十九条，收购要约提出的各项收购条件，适用于被收购公司的所有股东。上市公司发行不同种类股份的，收购人可以针对不同种类股份提出不同的收购条件。第七十条?采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。第七十一条?采取协议收购方式的，收购人可以依照法律、行政法规的规定同被收购公司的股东以协议方式进行股份转让。以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在三日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。在公告前不得履行收购协议。第七十二条?采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行。第七十三条?采取协议收购方式的，收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之三十时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。但是，按照国务院证券监督管理机构的规定免除发出要约的除外。100.证券公司从事证券管理业务，投资范围或投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处（）的罚款。A、1倍以上3倍以下B、1倍以上5倍以下C、3倍以上5倍以下D、5倍以上10倍以下答案：B解析：证券公司从事证券管理业务，投资范围或投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处1倍以上5倍以下的罚款。101.（2017年真题）证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满（）以上。A、半年B、1年C、2年D、3年答案：A解析：证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满半年以上。102.以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求，说法错误的是（）。A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料B、证券公司应当保存的交易记录包括每笔交易记录的数据信息、业务凭证、账簿及有关规定要求的反映真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料C、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年D、证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构答案：C解析：本题考查证券公司的客户身份资料和交易记录保存的基本要求。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。103.下列违反证券交易的法律责任的说法，错误的是（）。A、证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得B、王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让C、证券监督管理机构工作人员张某化名持有股票被处以买卖证券等值以下的罚款D、为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票答案：B解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第四十条规定，证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票或者其他具有股权性质的证券，必须依法转让。实施股权激励计划或者员工持股计划的证券公司的从业人员，可以按照国务院证券监督管理机构的规定持有、卖出本公司股票或者其他具有股权性质的证券。第一百八十七条规定，法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，违反本法第四十条的规定，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券的，责令依法处理非法持有的股票、其他具有股权性质的证券，没收违法所得，并处以买卖证券等值以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予处分。104.(2018年真题)股份有限