公司资金调配与借贷管理制度

公司资金调配与借贷管理制度第一章总则第一条为了规范公司的资金调配与借贷行为，合理运用资金资源，确保公司经营活动正常开展和财务安全，订立本制度。第二条本制度适用于公司内部全部人员，包含管理层、员工和相关合作伙伴。第二章资金调配管理第三条公司资金调配应遵从以下原则：1.合理规划：依据公司的经营需要和财务情形，订立认真的资金调配方案，确保合理配置资金资源。2.风险掌控：在资金调配中，要重视风险掌控，避开过度集中资金或过度倚靠某一项业务，分散风险、保障资金安全。3.优先级：依据业务的紧要性和紧急程度，合理设置资金调配的优先级，确保关键业务的资金需求优先得到满足。4.资金监控：建立健全的财务管理制度，对资金的使用和调配情况进行监控和跟踪。第四条资金调配管理的具体措施：1.资金需求评估：依据业务部门的需求和计划，提前进行资金需求评估，包含资金金额、时间和用途等方面的明确，订立资金调配计划。2.资金申请流程：员工或部门在需要调配资金时，需依照规定的流程填写资金申请表，经过部门经理审批后，提交财务部门进行审核。3.资金调配决策：财务部门依据资金申请的合理性、公司的财务情形和调配计划的优先级等因素进行资金调配决策。4.资金调配执行：经过资金调配决策后，财务部门负责将资金转移或布置预算，确保资金依照调配计划落实到位。5.资金使用监控：财务部门负责对资金的使用情况进行监控和跟踪，及时发现和解决资金管理中的问题和风险。6.资金调配记录：公司应建立完善的资金调配记录制度，每一笔资金调配都应有相应的记录，包含资金来源、调配金额、调配事由等。第五条贷款管理1.贷款审批流程：公司需建立贷款审批制度，明确贷款审批的流程和权限，避开逾越职权和滥用贷款权力的情况发生。2.贷款用途限制：公司贷款应严格限制用于正当经营活动，不得用于非法或与公司业务无关的用途。3.贷款额度掌控：公司应依据实际情况和经营需要，订立贷款额度掌控方案，确保贷款额度的合理性和可控性。4.贷款利率管理：公司应依据市场利率和公司风险情形，合理确定贷款利率，并在合同中明确规定。5.贷款归还管理：借款人应依照合同规定的归还方式和期限，定时归还贷款本金和利息。6.贷款监控和风险掌控：公司应建立贷款监控和风险掌控机制，对贷款的使用情况、归还情况和风险情形进行定期监测和评估。第六条制度执行和监督1.制度执行：公司内部各部门和人员应严格遵守本制度的各项规定，并加强协作搭配，确保制度的有效执行。2.制度监督：公司应建立监督机制，定期对本制度执行情况进行检查和评估，发现问题及时进行整改和改进。3.激励和惩戒：公司可以依据员工在资金调配和贷款管理中的表现，予以适当的激励和嘉奖；对于违反制度的行为，应依照公司规定进行相应的纪律处分。第七条本制度的修改和解释1.对本制度的修改和完善，应经公司管理层讨论决议，并及时通知全体员工，并报相关主管部门备案。2.本制度的解释权归公司管理层全部，并由公司管理层解释和解决与本制度相关的争议和问题。第八章附制度的实施日期本制度自审批通过之日起生效，并于公司内部进行广泛宣传和培