多选1-120附有答案

多选1-120[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________A、B公司有商品购销往来，A公司签发了一张面值234000元的普通支票给B公司。B公司持支票到银行办理托收，A公司开户银行发现A公司的银行存款只有10000元，后查明A公司应收另一家公司的货款尚未到账，造成存款不足以致无法支付货款。下列说法正确的是：*A、A公司不以欺骗财物为目的，不承担责任，客户说明情况的，银行可先垫款待客户货款款项到账后归还垫款。B、A公司签发了空头支票，应承担法律责任。银行应予以退票(正确答案)C、A公司签发了空头支票，应承担法律责任。银行应予以退票，并处以1000元罚款D、由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”的标准进行处罚(正确答案)以下人民币单位银行存款账户，备案类银行结算账户包括（）*A、一般存款账户(正确答案)B、定期存款账户C、保证金账户D、非预算单位专用存款账户(正确答案)本行自助回单打印机使用管理遵循（）的原则*A.谁使用(正确答案)B.谁受益(正确答案)C.谁保管(正确答案)D.谁负责(正确答案)存款人申请开立专用存款账户，应根据具体情况提供下列证明文件（）：*A、基本建设、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文。(正确答案)B、财政预算外资金，应出具政府部门的证明。(正确答案)C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。(正确答案)D、金融机构存放同业资金，应出具金融机构营业许可证或金融机构法人许可证、双方签署的资金存放协议。(正确答案)E、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。(正确答案)结算性同业存放银行结算账户是指用于（）的同业银行结算账户。*A、同业借款B、代理支付结算(正确答案)C、代理现金解缴(正确答案)D、同业投资企业当前申请广州分行开立银行结算账户，以下哪些开户情形需强化尽职调查？（）*A、某企业属于严重违法失信企业清单；B、某合伙企业2018年9月5号注册成立，2019年6月3号来我行申请首次开立基本存款账户(正确答案)C、人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户。(正确答案)D、企业申请开立一般存款账户，我行对法人证件有疑义及单位营业场所有疑义，要求客户出具法人户口本及营业场所租赁合同或产权证明，客户拒绝的。E、天津钢铁集团有限公司广州分公司。企业申请开立基本账户的开户流程（）*A、客户提交申请资料—银行尽职调查+核实企业开户意愿—银行确认并完成开户(正确答案)B、客户提交资料—我行审核通过—提交当地人行核准C、当地人行审核核准—我行确认并完成开户D、银行打印基本存款账户信息+存款密码交客户—向当地人行备案(正确答案)企业有下列情形的，本行有权对企业账户采取不收不付控制措施，中止为企业办理业务（）*A．企业在本行开立的基本账户涉及多头开立基本存款账户的(正确答案)B．企业预留本行证件如：营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后一个月内仍未更新，且未提出合理理由的(正确答案)C．企业营业执照注销或者被吊销，被撤并、解散、破产或者关闭后，未与5个工作日内向本行提出销户的(正确答案)D．企业伪造、变造开户资料欺骗本行开立账户的(正确答案)下列主体可申请开立基本存款账户的有（）*A.团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队(正确答案)B.机关、事业单位、社会团体(正确答案)C.民办非企业组织(正确答案)D.单位设立的独立核算的附属机构(正确答案)香港居民代理香港未成年人开立账户，需提供如下资料（）*A、领事馆或公证处出具的监护关系证明B、未成年人港澳居民来往通行证或港澳居民居住证(正确答案)C、未成年人香港居民身份证或未成年人香港特别行政区回港证(正确答案)D、监护人有效身份证明(正确答案)以下关于新版账户管理协议（甲方指客户、乙方指银行），下列描述正确的是（）*A、本协议未尽事宜依据法律法规和乙方业务规定处理。(正确答案)B、本协议经甲乙双方签署并加盖双方印章后生效。(正确答案)C、本协议于甲方在乙方开立的银行账户存续期间有效。(正确答案)D、甲方同意并确认：乙方有权依法对本协议进行调整，乙方将协议官方公告之日起，新的协议条款适用于全部存量客户。(正确答案)E、乙方调整协议并将协议官方公告后，甲方对协议条款有异议的，甲乙双方协商一致后重新签署协议。以下哪些运营业务档案保管期限为30年的（）。*A、假币收缴代保管登记簿（人行版）B、重要空白凭证及代保管品使用登记簿(正确答案)C、运营业务档案调阅登记簿(正确答案)D、查库登记簿(正确答案)以下情况需要在系统以港澳居民来往内地通行证为首选证件的是（）*A.单独持港澳居民来往内地通行证的新增客户(正确答案)B.单独持居住证的新增客户C.持居住证及港澳居民来往内地通行证的新增客户(正确答案)D.持居住证及港澳居民来往内地通行证的存量客户(正确答案)以下涉及账户管理协议（甲方为客户、乙方为本行）关于对账的约定正确的是（）*A、甲方已开通网银等非纸质的便捷电子对账方式，可登陆我行网站进行电子对账。(正确答案)B、甲方提供的基本资料信息不真实或违反本协议规定，乙方有权中断或终止向甲方提供网银等非纸质的便捷电子对账方式服务，而无需通知甲方。(正确答案)C、回收的纸质对账回执，甲方需加盖公章或财务专用章或预留印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账。(正确答案)D、甲方应保证对账联系方式的可送达性和电子信息传送渠道的准确性，如有变更，应及时电话、邮件等形式通知乙方，否则由此发生的风险和责任由甲方自行承担。以下有关冠字号的说法正确的有（）。*A、冠字号是指本外币纸币上的数字B、冠字号是指人民币纸币上的编码又称冠字号码(正确答案)C、“冠字”是印在纸币上用来标记印刷批次的两个或三个英文字母(正确答案)D、“号码”是印在冠字后面的阿拉伯数字流水号(正确答案)运营业务档案保管应具备（）等条件。*A.防尘(正确答案)B.防火(正确答案)C.防潮(正确答案)D.防盗(正确答案)新版台胞证的防伪点有？（）*A、芯片(正确答案)B、缩微文字(正确答案)C、光变油墨(正确答案)D、11位管理号“电子回单专用章”是用于加盖各外围系统生成的（）等。*A.客户账户流水信息(正确答案)B.资产证明(正确答案)C.一案一户法银交换系统的诉讼费退费交易相关回执(正确答案)D.贷款合同“香港工业总会深圳代表处”，其管理机构为“广东省商务厅”，5月份前来办理开户业务，下列表述正确的是：（）*A、我行需登录公安部境外非政府组织办事服务平台核查(正确答案)B、客户开户后即可办理收付款业务C、客户申请开立基本账户需人行核准(正确答案)D、《境外非政府组织代表机构登记证书》由主管机构“广东省商务厅”核发。E、《境外非政府组织代表机构登记证书》由公安机关核发(正确答案)按照《珠海华润银行现金业务管理办法》（1.0版，2022年）的规定现金查库频率正确的是（）。*A.支行运营经理至少每月进行一次本支行的现金查库。(正确答案)B.分行运营管理部门负责人至少每季度进行一次分行集中处理中心（或现金中心）的现金查库。(正确答案)C.仅设置1个对外现金柜台的网点，分行运营管理部门风控人员至少每月对其进行一次现金查库。(正确答案)D.分行行领导每半年至少组织并参加一次对分行及所辖支行的现金查库工作。办理外币现金缴款，分行运营部门事先根据库存现金管理需要，通过OA任务交办发起同业银行外币现金缴款申请。申请经（）审批通过后，按照约定方式，向外币开户行发起外币现金缴款预约。*A.分行营业部负责人B.分行运营管理部门负责人(正确答案)C.分行分管运营行领导(正确答案)D.分行行长以下人民币单位银行存款账户，备案类银行结算账户包括（）*A、企业基本存款账户(正确答案)B、企业一般存款账户(正确答案)C、企业临时账户(正确答案)D、非预算单位专用存款账户(正确答案)不需要提示承兑的票据有：（）*A、商业承兑汇票B、银行本票(正确答案)C、银行汇票(正确答案)D、支票(正确答案)查阅运营业务档案时，查阅人不得将运营业务档案（），不得在运营业务档案上作任何标记和记录。*A、拆封(正确答案)B、涂划(正确答案)C、照相D、抽换(正确答案)E、复印F、复制存款人因（）原因撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。*A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)B、注销营业执照的(正确答案)C、因迁址需要变更开户银行的D、被吊销营业执照的(正确答案)代理开户可同时代理如下哪些业务（）*A.代理设定借记卡交易限额；(正确答案)B.代理开通IC卡电子现金自动圈存；(正确答案)C.代理开通ATM转账；(正确答案)D.代理开通银信通业务。(正确答案)单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则。（）*A、恪守信用，履约付款(正确答案)B、谁的钱进谁的账，由谁支配(正确答案)C、存款自愿，取款自由D、银行不垫款(正确答案)电子证照是否能作为辅助身份证明材料，把握的原则是（）*A、电子证照上的姓名应和身份证上姓名一致(正确答案)B、电子证照上的证件号码应和身份证号码与身份证证件一致(正确答案)C、电子证件上带有能识别是本人照片（能识别是本人的照片(正确答案)D、电子证照上的地址应和身份证上地址一致对于下列那些方式依法取得票据，不受给付对价的限制。（）*A、税收(正确答案)B、继承(正确答案)C、赠与(正确答案)D、偷盗分支机构所在地发生疫情等公共卫生事件时，需严格按照《银行业金融机构现金消毒工作方案》要求开展现金消毒工作。低风险区的分支机构需要对（）交存的现金进行消毒处理，其他现金经全额清分后可对外付出。*A.封闭疫区(正确答案)B.医院C.专设隔离点(正确答案)D.疫情防控部门确定的重点单位(正确答案)辅助身份证明材料包括但不限于哪些？*A.中国公民为户口本、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证(正确答案)B.香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证；台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。(正确答案)C.外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证明或机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件(正确答案)D.完税证明、水电煤缴费单等税费凭证(正确答案)E.定居国外的中国公民为定居国外的证明文件(正确答案)港澳通行证的证件号码开头是以字母为开头，开头主要有哪些字母？（）*A、H(正确答案)B、TC、PD、M(正确答案)个人经常项目结售汇可通过哪些（）途径办理？*A.银行柜台(正确答案)B.VTM机具(正确答案)C.手机银行(正确答案)D.ATM各分支机构应按照当地人民银行要求及时收集整理并报送（）等形式的反假货币信息。反假货币信息分为一般信息和敏感信息。*A.数据(正确答案)B.文本(正确答案)C.声音(正确答案)D.图像(正确答案)公安机关申请的涉诈资金返还，如涉及冻结机构为总行集中处理中心的，申请资料需OA经（）审批后交办至总行集中处理中心处理。*A、受理机构运营经理(正确答案)B、受理机构分行运营管理部负责人(正确答案)C、总行集中处理中心负责人(正确答案)D、总行运营管理部负责人公安机关申请的涉诈资金返还业务，如为线上查控平台或远程银行中心办理的原冻结应通过OA办公系统发起业务操作指令单提交总行集中作业中心，相关资料作为OA交办附件，本业务操作指令单需经（）审批后交办至总行集中处理中心处理。*A、受理机构运营经理(正确答案)B、受理机构分行运营管理部负责人(正确答案)C、总行集中处理中心负责人(正确答案)D、总行运营管理部负责人关于个人客户信息字段系统录入规则，以下说法正确的是（）*A、客户名称为英文的，首个单词作为客户的姓录入，后面的单词作为客户的名录入(正确答案)B、客户名称有冠夫姓的，前两个姓作为客户的姓录入，后面的字作为客户的名录入(正确答案)C、关于证件内容选择，外国人为“护照”或者“外国人永久居留证”(正确答案)D、证件地区代码，证件类型为“港澳居民往来内地通行证”、“台湾居民居住证”及“护照”的，地区代码默认选择“110000北京市”关于个人外汇业务，以下说法正确的是（）*A.境内个人李某，办理留学购汇6万美元，柜员查询其2022年剩余便利化购汇额度为3万元，李某能提供学校缴费通知单.录取通知等证明资料，该笔业务柜员可受理。(正确答案)B.已提交过留学购汇资料的李某，两年后再该银行再次申请留学购汇，柜员查阅原始资料后，告知客户可直接办理，但购汇资金必须当日汇出至原学校账户。(正确答案)C.境外个人ERIC在我行网点申请将境内工作期间未用完的3万人民币兑回美元，经办人员要求其提供有效证件及36个月内的原兑换水单办理。D.个人在7日内5次从同一外汇账户提取5000港币，经办人员应视客户行为为拆分结售汇行为。关于监护人代理未成年人开户，以下说法正确的是（）*A、监护人需提供未成年人有效证件、监护人有效证件、监护关系证明等资料(正确答案)B、当未成年人证件类型为户口本时，签发日期优先录入未成年人常驻人口登记卡登记日期，到期日为未成年人16岁生日当天。(正确答案)C、当未成年人证件类型为户口本时，签发机关录入户口常驻人口登记卡登记的公安机关。(正确答案)D、当未成年人落户在集体户口，且集体户口本主页无法借出时，可提供集体户口本主页复印件加盖单位公章替代原件。(正确答案)关于内部账户的挂销账管理，以下表述正确的是：（）*A.部分指定科目的内部账户可以实行挂销账管理(正确答案)B.挂销账管理是指在挂账成功时产生挂账编号，销账时需要输入该挂账编号才能核销账务。(正确答案)C.挂账金额可以一次性核销，也可以分次核销，核销金额不能大于挂账金额。(正确答案)D.通过挂销账管理可以实现账户余额控制以及避免账户资金混用。(正确答案)关于内部账户的开立方式，以下表述正确的是（）*A.包括批量开立、手工方式开立、核心系统日终时自动开立(正确答案)B.批量开立指新设机构开业前、新业务开通前，由智能科技部凭业务申请进行(正确答案)C.因业务需要而在特定机构开立的普通内部户可以手工方式开立(正确答案)D.核心系统日间发生联机核算交易需要记账的，日终时如对应的暂记户不存在，系统根据需要自动开立关于普通内部户设置“不允许手工记账”相关表述，以下表述正确的是（）*A.不允许手工记账普通内部户应通过系统设定的联机交易进行自动记账，不能手工录入账号进行记账(正确答案)B.手工记账的内部账户可以手工录入账号进行记账(正确答案)C.账户是否允许手工记账在开立内部账户时根据业务需要进行设置(正确答案)D.如果需要变更记账方式，应按照内部账户规定撤销新开关于企业网银收费，下列表述正确的是（）。*A、转账交易手续费”在客户使用企业网银转账时，由系统自动扣收(正确答案)B、企业网银业务收费包含工本费及手续费(正确答案)C、“USB-KEY工本费”、“首年数字证书年费”、“动态令牌工本费”“后续数字证书年费”由系统在客户网银开户满一年后自动扣收D网银收费不允许减免。关于涉诈冻结资金返还的系统操作流程，以下说法正确的是（）*A、经办人员需查询原冻结影像信息，要式核对《返还通知书》加盖的公章与原冻结通知书的公章一致性。(正确答案)B、通过前端系统发起协助扣划，系统需录入冻结编号及需返还资金，返还资金录入有误后台不支持修改C、公安机关提交的所有资料均需双人核验签章，加盖与原件相符章(正确答案)D、通过综合前端发起协助扣划交易时，备注需注明：电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还。(正确答案)关于涉诈资金返还的相关描述，以下说法正确的（）。*A、需至少2名公安机关办案人员持证办理(正确答案)B、《返还决定书》、《返还通知书》均需查验并留存原件(正确答案)C、《返还决定书》、《返还通知书》均需加盖设区的市一级以上公安机关公章D、资料审核无误后，还需致电公安机关所在地省级反诈中心对办案人员及受害人进行核实(正确答案)关于未发生业务的内部账户组织清理，下列表述正确的是（）*A.总分行运营管理部门每年至少组织一次(正确答案)B.进行清理的内部账户为满一个自然年（含）未发生业务C.账户使用机构确认为不需要继续使用账户的，在“OA系统—任务交办”方式提交销户申请，经同级运营管理部门审批后报送总行运营管理部进行销户处理。(正确答案)D.账户使用机构在规定时限内未对是否保留待清理账户做出说明的，视同为保留账户。关于未发生业务的内部账户组织清理，下列表述正确的是（）。*A.总分行运营管理部门每年至少组织一次(正确答案)B.进行清理的内部账户为满一个自然年（含）未发生业务C.账户使用机构确认为不需要继续使用账户的，在“OA系统—任务交办”方式提交销户申请，经同级运营管理部门审批后报送总行运营管理部进行销户处理。(正确答案)D.账户使用机构在规定时限内未对是否保留待清理账户做出说明的，视同为保留账户。关于新验印系统内部客户预留印鉴的相关描述，说法正确的是（）*A.印鉴卡号码由验印系统自动生成，规则为6位账户所属机构代码+6位顺序号B.印鉴卡号码由验印系统自动生成，规则为6位账户所属机构代码+8位顺序号(正确答案)C.内部客户账号由验印系统自动生成，规则为6位账户所属机构代码+2位顺序号D.内部客户账号由验印系统自动生成，规则为6位账户所属机构代码+6位顺序号(正确答案)关于印章查库，以下说法正确的是（）。*A、印章检查的范围为各机构在用印章，未启用、作废尚未未销毁的印章无需检查。B、应将运营业务印章实物与《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》的印章样式、数量、使用保管人员进行逐一比对，并逐一加盖印模。(正确答案)C、《珠海华润银行运营业务印章核查单》上的印模需与《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》上预留的印模进行逐一折角核对(正确答案)D、《珠海华润银行运营业务印章核查单》粘贴在《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》一并保管，留存备查。E、已入自助回单打印机管理的印章按《珠海华润银行自助回单打印机管理规程》执行检查。(正确答案)关于运营业务印章的管理，以下说法正确的是（）*A、支行运营经理每月检查、核对本机构运营业务印章。B、总分行运营管理部门每年至少一次对本单位运营业务印章管理情况进行检查。(正确答案)C、分行运营管理部门每半年需统计一次辖属机构运营业务印章的变动情况，并分别于当年7月末和翌年1月末前，将《珠海华润银行运营业务印章变动情况报告表》报送总行运营管理部。D、总行运营管理部每半年需统计一次本级机构运营业务印章的变动情况，并汇总分行情况后，分别于当年7月末和翌年1月末前，将《珠海华润银行运营业务印章变动情况报告表》报送总行办公室。(正确答案)关于自助回单机功能，以下正确的是（）*A.个人、对公回单打印(正确答案)B.个人、对公余额查询(正确答案)C.个人、对公交易明细打印(正确答案)D.个人、对公电话银行密码修改冠字号码模块应具备哪些功能（）：*A.导入现金处理设备输出的冠字号码记录原始文件;(正确答案)B.对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询;(正确答案)C.按照中国人民银行要求导出相应格式文件;(正确答案)D.留存查询日志。(正确答案)广州分行营业部，未有正式发文的制度需开立的普通内部账户，相关审批人员包括（）*A.分行计划财务部负责人(正确答案)B.分行运营管理部负责人(正确答案)C.总行计划财务部负责人(正确答案)D.总行运营管理部负责人(正确答案)广州分行营业部因某一业务需开立普通内部账户，但该账户的开立流程未有正式发文的制度，则需（）审批。*A.分行计划财务部负责人(正确答案)B.分行运营管理部负责人(正确答案)C.总行计划财务部负责人(正确答案)D.总行运营管理部负责人(正确答案)柜台受理监护人代理开户业务，未成年人户口簿出生日期为20200101，户口本上常驻人口登记卡登记日期为20200210，关于系统中证件有效期的录入，以下正确的是（）*A.签发日期录入20200101B.签发日期录录入20200210(正确答案)C.到期日期录入21991231D.到期日期录入20360101(正确答案)柜员受理客户临时身份证件开户业务时，以下做法正确的是（）*A、柜员直接受理客户开户业务B、柜员要求客户出示社保卡、工作证、户口本、护照等辅助证明材料(正确答案)C、客户提供带有姓名、身份证号码和客户本人照片的电子证照，柜员审核留档后受理开户业务(正确答案)D、客户提供未显示照片的电子社保卡，柜员审核留档后受理开户业务柜员尾箱实施日间限额管理，柜员每完成一笔现金收入业务，系统自动计算尾箱库存是否超限额。在尾箱库存小于设定限额之前，柜员仅可操作的现金业务有（）。*A.现金付出业务无需授权(正确答案)B.现金付出业务需逐笔授权C.现金收入业务需逐笔授权(正确答案)D.现金收入业务无需授权柜员尾箱是（）。*A.保管用于柜面收付、柜员间调剂的各种货币现钞和有价物品的款箱。(正确答案)B.柜员尾箱按照一人一尾箱设置(正确答案)C.属于单人管理尾箱。(正确答案)D.系统中设立的柜员现金尾箱与实物尾箱可以是一对多的关系(正确答案)柜员在为某客户新建客户号办理开户业务时，系统提示客户命中反洗钱及反恐怖融资名单管理系统中名单客户，关于柜员的做法，以下说法正确的是（）*A.如客户100%命中或疑似命中红色名单，系统直接拒绝开户B.如客户100%命中橙色名单，系统直接拒绝开户(正确答案)C.如客户疑似命中红色名单，柜员比对操作系统信息与名单信息不一致后，继续为客户办理开户业务(正确答案)D.如客户疑似命中绿色名单，则需分行法律合规部审批后方可开户护照的资料页下方有两行机读编码，那么第一行的机读编码包括什么？（）*A、护照类型(正确答案)B、姓名(正确答案)C、国家码(正确答案)D、护照号码机构日终轧账时，综合前端系统会对机构相关账务及业务状态进行校验或处理，其中限制不允许做日终的账务及业务状态有（）。*A.是否有未签退的柜员(正确答案)B.在途重空C.手工结息还没有销户的帐户D.科目余额检查结果查询(正确答案)E.柜员（机构）现金/凭证尾箱是否超限(正确答案)F.汇票未移存(正确答案)机构尾箱是（）。*A.按机构设置，一机构一尾箱(正确答案)B.用于调剂和对外支付的各种货币现钞和有价物品（含视同现金管理的有价单证、贵金属等，下同）的款箱C.属于双人管理尾箱，需至少包含1名运营经理或者授权主管在内的2名现金从业人员管理(正确答案)D.一个机构现金尾箱可对应系统中多个现金尾箱甲签发一张汇票给乙，汇票上收款人为乙、保证人为丙，乙依法将汇票背书转让给丁，丁又将汇票背书给戊，戊在法定期限内向付款人请求付款，未获付款，则应当承担该汇票债务的有（）*A、甲(正确答案)B、乙(正确答案)C、丙(正确答案)D、丁(正确答案)假币来源为柜面或者现金自助设备收入的（不含（）中的可疑币），应当确认为误收差错。*A.废钞箱(正确答案)B.机具闸口C.回收箱(正确答案)D.传送带金融机构依照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对货币进行（），对假币进行（），（）被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。*A.鉴定B.鉴别(正确答案)C.没收D.收缴(正确答案)E.协助(正确答案)军人客户在无法出示居民身份证的情况下可以（）*A、出示军人保障卡(正确答案)B、出示所在单位开具的尚未领取身份证证明材料(正确答案)C、使用军人证件直接办理D、出示驾照等辅证开户申请未经人行核准或备案不成功的，开户行将客户提交的开户资料退还给申请人，应由（）签收。*A、单位负责人(正确答案)B、单位被授权人(正确答案)C、分管客户经理D、单位主管联系人可为个人开立Ⅱ/Ⅲ类户的电子渠道包括（）：*A.网上银行(正确答案)B.手机银行(正确答案)C.润钱包(正确答案)D.云闪付(正确答案)可以对外支付的现金有（）。*A.本行集中清分过的钞币(正确答案)B.同业银行清分过的钞币(正确答案)C.专业清分公司清分过的钞币(正确答案)D.原封券(正确答案)客户本人在柜面申请开立人民币个人银行结算账户时需提供《个人开户业务申请书》，此外还需提供（）：*A.客户本人有效身份证件(正确答案)B.《个人税收居民身份声明文件》（视情况提供）(正确答案)C.《合法开立和使用银行账户承诺书》(正确答案)D.为加强身份核实，柜面办理开户的客户都必须提供单位介绍信或者社保缴纳证明、居住地址证明等其他相关证明材料。客户不满十六周岁凭户口簿开立个人银行账户的，需留存户口簿中的哪些资料：*A.户口簿首页(正确答案)B.家庭成员登记表C.户主常驻人口登记卡D.开户申请人常驻人口登记卡(正确答案)客户可单独使用临时身份证办理以下业务（）*A、账户限制解限(正确答案)B、修改居住地址(正确答案)C、修改手机号码D、修改账户密码(正确答案)客户小王已持有我行2张借记卡I类户，则小王可继续在我行申请开立的账户有（）*A.社会保障卡(正确答案)B.润钱包账户(正确答案)C.活期存折D.存单账户(正确答案)某日，客户A代理客户B申请现钞取现2万美元，柜员要求客户出示以下资料后办理（）*A.客户A有效身份证件(正确答案)B.客户B有效身份证件(正确答案)C.提取外币现钞备案表》(正确答案)D.原外币兑换水单某日，客户单独持港澳通行证前往网点办理业务，关于证件的系统录入，以下说法正确的是（）*A、如系统不存在客户信息，应将通行证作为首选证件录入系统(正确答案)B、如系统已存在客户首选证件为居住证的信息，应新增港澳通行证作为第二证件信息。C、如系统已存在客户首选证件为港澳通行证的信息，则需核对证件信息是否一致后方可进行下一步操作(正确答案)D、如系统已存在客户首选证件为居住证的信息，应新增港澳通行证作为首选证件，将居住证修改为第二证件。(正确答案)目前单位银行结算账户可以在正式开立当日启用的情况为（）*A、企业银行结算账户(正确答案)B、验资的临时存款账户转为基本存款账户(正确答案)C、存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户(正确答案)D、因借款转存开立的一般存款账户(正确答案)目前我行具有冠字号码识别和储存功能的设备有（）。*A.点验钞机(正确答案)B.自动化清分机(正确答案)C.关闭循环功能的存取款一体机(正确答案)D.多光谱纸币鉴别仪目前我行运营电子印章包括（）等。*A.运营业务专用章(正确答案)B.电子回单专用章(正确答案)C.对账专用章(正确答案)D.网络查控专用章(正确答案)E.函证及回函专用章(正确答案)票据债务人对下列情况的持票人可以拒绝付款（）*A、对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人(正确答案)B、与出票人之间有抗辩事由C、明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的持票人(正确答案)D、与持票人的前手之间有抗辩事由企业当前申请广州分行开立银行结算账户，以下哪些开户情形需强化尽职调查？（）*A.某企业属于严重违法失信企业清单；B.某合伙企业2018年9月5号注册成立，2019年6月3号来我行申请首次开立基本存款账户(正确答案)C.人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户。(正确答案)D.企业申请开立一般存款账户，我行对法人证件有疑义及单位营业场所有疑义，要求客户出具法人户口本及营业场所租赁合同或产权证明，客户拒绝的。E.天津钢铁集团有限公司广州分公司。企业有下列情形的，本行有权对企业账户采取只收不付控制措施（）*A、企业超过对账时间未反馈对账结果或者核对结果不一致的。(正确答案)B、本行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，本行通知企业办理变更手续。企业自收到通知之日起一个月内仍未办理变更手续，也未书面形式向银行提供合理理由的。(正确答案)C、企业账户被列入久悬账户管理的D、企业未参加年检或年检未通过的(正确答案)全世界的护照种类，大致分为哪三种？（）*A、普通护照(正确答案)B、外交护照(正确答案)C、公务护照(正确答案)D、旅游护照人民币现金包括（）：*A.纸币(正确答案)B.硬币(正确答案)C.纸/硬币纪念币(正确答案)D.纸/硬币收藏币日间库采取（）管理方式，库房门应为（）等方式。*A.单人密码B.双人双锁(正确答案)C.双人双密码(正确答案)D.三人钥匙+密码日间库可以为独立库房，也可以是大型保险柜。独立库房作为日间库时，应满足如下条件（）：*A.除库房门外，不得留有窗户或人可通过的通风管道。(正确答案)B.日间库采取双人管理方式，库房门应为双锁或“钥匙+密码”锁或“双密码”锁等方式。(正确答案)C.库房门应与营业网点高柜区或现金清分中心作业区直通，原则上不得在二道门外设立日间库。(正确答案)如客户在我行同一网点已开立银行结算账户，但未开立定期存款账户的，以下必需提供的开户资料正确的有（）：*A、开户申请书(正确答案)B、经办人身份证件(正确答案)C、法人证件D、法定代表人授权委托书身份证联网核查时，发现联网核查相片是空白是什么情况？（）*A、客户可能正在户口迁移(正确答案)B、客户是犯罪人员C、客户是军人或者警察(正确答案)D、客户是黑名单人员身份证是重要证件，下列哪些行为，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。（）*A、使用虚假证明材料骗领居民身份证的(正确答案)B、出租、出借、转让居民身份证的(正确答案)C、冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的D、非法扣押他人居民身份证的(正确答案)失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容。（）*A.票据丧失的时间.地点和原因(正确答案)B.票据的背书情况C.票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名(正确答案)D.挂失止付人的姓名.营业场所以及联系方法(正确答案)收到公安机关提交的协助办理冻结资金返还资料时，受理机构柜员应对提交的资料进行初审，包括但不限于以下内容：*A.由一名（含）以上公安机关办案人员持人民警察证、公安机关签发的《返还决定书》原件和《返还通知书》原件办理。B.相关法律文书应加盖公安机关公章，其中《返还决定书》加盖的公章为设区的市一级（含）以上公安机关。(正确答案)C.对人民警察证存疑的，可要求执法人员提供相关辅助证件（如身份证、驾驶证等），核实其姓名、证件照片是否一致。(正确答案)D.《返还通知书》上“类型”栏应填写“借记卡”；“所在机构”、“户名或权利人”、“被冻结账号”栏均应填写被冻结账户信息；“返还接收账号”栏应填写户名、账号、开户网点及所属银行；返还金额大、小写相符。E.《返还决定书》与《返还通知书》中的相关要素一致。(正确答案)收缴假币过程中有下列情形之一的，经办人员应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关（）。*A、一次性发现假人民币3张（枚）以上和当地人民银行和公安机关发文另有规定的两者较小者。B、利用新的造假手段制造假币的(正确答案)C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的。(正确答案)D、被收缴人不配合本行收缴行为的(正确答案)E、公安机关规定的其他情形数字人民币钱包分类管理正确的是（）：*A.按照客户身份识别强度，区分不同等级的钱包进行分类管理。(正确答案)B.根据实名强弱程度，各类钱包的单笔.单日交易及余额限额不同。(正确答案)C.最低权限的钱包不要求提供身份信息，以体现匿名设计原则。客户可根据需要自主升级为高权限的实名钱包。(正确答案)D.个人钱包分为一类.二类.三类.四类.五类。司法实践中，以下哪种情形的印章是合法有效的章（）*A、在公安机关备案过的章(正确答案)B、法人承认其有效性的章(正确答案)C、合法的对外使用过一次的章(正确答案)通过柜面、自助设备面对面为个人办理信息变更时，需核实客户身份和真实意愿，变更（）等，必须由本人办理，不得代理*A.姓名(正确答案)B.证件类型、证件号码(正确答案)C.联系方式(正确答案)D.账户支取方式(正确答案)E.通存通兑标识及范围(正确答案)F.通讯地址(正确答案)统一社会信用代码中，机构类别代码分别有（）。*A、企业(正确答案)B、农民专用合作社(正确答案)C、个体工商户(正确答案)D、中外合资E、集体合作社网点应妥善处理假币误付事项，如发生负面舆情，应按（）规定及时报告，妥善处理并消除不良影响。*A、《珠海华润银行媒体敏感及负面事件应对管理办法》(正确答案)B、《珠海华润银行声誉风险管理办法》(正确答案)C、《珠海华润银行突发事件应急管理办法》(正确答案)D、《珠海华润银行重大事项报告制度》我行储存的冠字号码信息至少应包含以下要素（）。*A.网点的金融机构编码(正确答案)B.机具编号(正确答案)C.记录冠字号码信息的日期和时间(正确答案)D.冠字号码文本(正确答案)F.经办人姓名在人像识别中，五官包括（）*A、眉毛(正确答案)B、眼睛(正确答案)C、鼻子(正确答案)D、嘴巴(正确答案)E、耳朵(正确答案)F、喉咙五证合一中新加入的两证是（）*A、信用代码证B、统计登记证(正确答案)C、社会保险登记证(正确答案)D、开户许可证下列各项中，符合支付结算办法规定的是：（）*A、商业承兑汇票属于商业汇票(正确答案)B、银行承兑汇票属于银行汇票C、银行承兑汇票属于商业汇票(正确答案)D、商业承兑汇票承兑人是银行以外的付款人(正确答案)下列关于票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定导致后果，表述正确的是（）*A.出票人在票据上的签章不符合上述法规规定的，票据无效；(正确答案)B.承兑人在票据上的签章不符合上述法规规定的，票据无效。C.保证人在票据上的签章不符合上述法规规定的，其签章无效。(正确答案)D.背书人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。(正确答案)下列关于网银操作员管理及设置表述正确的是（）。*A、托管方式可以选择“企业管理”或“银行管理”(正确答案)B、托管方式可以选择“企业管理”的，必须申请两个具有管理权限的操作员才能进行相应操作(正确答案)C、选择“企业管理”则企业客户可以在企业操作员中设置管理权限，由企业操作员在网银自助管理企业网银的使用(正确答案)D、企业日常一笔交易中需至少两个具有相应权限的操作员才能完成。(正确答案)下列哪些待处理任务处理时间要求是3日。（）*A.保证金开销变及汇划(正确答案)B.内部户开销变及划转(正确答案)C.单位定期账、个人汇款及短交易下列哪些人员职业可以为不便分类的其他从业人员（）。*A.学生/儿童(正确答案)B.家庭主妇(正确答案)C.失业或无业(正确答案)D.自由职业者(正确答案)E.离退休人员(正确答案)下列哪些属于《珠海华润银行小面额人民币存款临时封包业务操作规程》所称小面额人民币（）。*A.人民币面额为50元的纸币B.人民币面额为20元的纸币(正确答案)C.人民币面额为10元