总行题库练习题4附有答案

总行题库练习题4[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________对外出具当前时点资金证明时，应在回执上注明出具的具体时间，如在回执上不注明具体时间的，需对账户进行止付，次日解止付。止付方式为（）。[单选题]*只收不付不收不付(正确答案)金额止付都可以资金证明上的内容支行无法确认或存在其他不可确认内容的，需提交（）法审后再进行出具。[单选题]*支行营业经理支行行长分行运营管理部分行合规管理部门(正确答案)《浙江泰隆商业银行资金证明业务操作细则》中规定受理行应于收到申请之日起（）个工作日内对外出具资金证明回执。[单选题]*3510(正确答案)15如因印章未加盖、加盖错误、抬头信息错误、资料不全等原因导致资金证明不符合规定拒绝回函的，应当在收到申请的（）个工作日内通知客户或会计师事务所，以保证回函效率。[单选题]*3(正确答案)51015同一笔存款一般单次只能出具（）份个人存款证明，其他特殊情况（如出国留学等情形）需要的，单次可最多出具（）份。[单选题]*1、11、51、20(正确答案)5、20《浙江泰隆商业银行资金证明业务操作细则》中规定办理线上电子函证时指定办理网点在接收询证信息之日起（）个工作日内，并在被审计单位授权确认后，核对函证信息并通过线上函证平台进行回函操作。[单选题]*3510(正确答案)15下列哪个资金证明业务必须由我行指定网点集中办理并进行回函。[单选题]*A公司的支付结算证明小明的出国留学证明B公司的2022年度询证函(正确答案)华侨王某办理探亲证明时段个人存款证明开具日期为当前交易日期，最短为（）天（开具存款证明当天），最长为（）年。[单选题]*1、11、5(正确答案)1、205、20出具资金证明回执时，应根据询证内容所对应事项逐一回复。下列回复不正确的有：[单选题]*已质押存款账户须在资金证明回执上注明“该账户已冻结”字样已冻结的存款账户须在资金证明回执上注明“该账户已质押”等字样保证金存款应注明“保证金”字样理财类产品属于存款，填入账户余额栏。(正确答案)银行询证函回函，按照所载的回函地址寄送，现场跟函的由（）自行领取。[单选题]*会计师事务所工作人员(正确答案)企业申请人银行人员快递员存款证明和其他资金证明的回执，原则上应由（）领取。[单选题]*会计师事务所工作人员申请人(正确答案)银行人员快递员线上询证时，被审计单位如已开通网上银行的，可直接通过网银授权确认，如未开通网银的需前往我行的（）进行线下授权确认。[单选题]*开户网点指定网点任一网点(正确答案)考核网点（）资金证明是用于反映申请人在当前申请时点的各类资产、负债余额情况的书面证明。[单选题]*当前时点资金证明(正确答案)历史时点资金证明时段资金证明存款证明历史时点资金证明是用于反映申请人在（）各类资产、负债余额情况的书面证明。[单选题]*当前申请时点指定历史某日日终时(正确答案)指定的时间段内统计要求时间段内资金证明业务需遵循科学合理、有效制衡的原则，除外（），其余资金证明由双人经办。[单选题]*当前时点资金证明历史时点资金证明时段资金证明个人存款证明(正确答案)以下关于资金证明说法不正确的是（）[单选题]*不能流通不得转让不能挂失不能丢失(正确答案)会计业务印章的归口管理部门是（）。[单选题]*总行运营管理部(正确答案)分行运营管理部董事会办公室分行办公室（）负责分行会计业务印章的刻制联系与牵头销毁工作。[单选题]*分行运营管理部分行办公室(正确答案)分行合规部支行实物印章办理入库时，系统印章名称以（）定义。[单选题]*归属机构号+印章种类+印章编号印章种类+印章编号+归属机构号印章种类+归属机构号+印章编号(正确答案)归属机构号+印章编号+印章种类汇票专用章，是由（）向（）提交请示文件进行审批，由（）负责刻制工作。[单选题]*总行运营管理部；城商行资金清算中心；城商行资金清算中心(正确答案)分行运营管理部；城商行资金清算中心；城商行资金清算中心总行运营管理部；人民银行；人民银行分行运营管理部；当地人民银行；当地人民银行对于我行刻制的实物印章，待启用实物印章是由分行印章专管员向（）进行验收领用，并在第一时间在核心系统中进行（）操作，登记（），入库房或保险箱保管。[单选题]*分行办公室；“印章调拨”入库；《会计业务印章印模登记簿》分行办公室；“印章入库”；《会计业务印章印模登记簿》(正确答案)分行运营管理部；“印章调拨”入库；《会计业务印章交接登记表》分行运营管理部；“印章入库”；《会计业务印章交接登记表》待启用的实物印章采取的保管方式是（）。[单选题]*集中保管双人保管(正确答案)专人保管业务主管按规定，印章的以下（）信息无需登记在《会计业务印章印模登记簿》。[单选题]*刻制(正确答案)领入启用销毁关于分行会计业务印章，以下不属于分行运营管理部的职责是（）。[单选题]*刻制申请验收领用电子印章参数配置(正确答案)收缴各支行应根据本机构业务量酌情申领重要空白凭证，原则上一次申领不得超过（）的使用量。[单选题]*一周一个月(正确答案)一季度90天重空室应配置防盗门，且钥匙/门禁卡通过核心系统进行交接，密码按（）或遇保管人员发生变动时进行更改。[单选题]*月季(正确答案)半年年下列可按本清点的凭证为（）。[单选题]*印鉴卡假币收缴凭证(正确答案)存款证明大额存单持有证明未纳入系统号码管理的重要空白凭证，以（）假定价格入账。[单选题]*表内，一元一份表内，按面额表外，一元一份(正确答案)表外，按面额以下关于重要空白凭证说法正确的是（）。[单选题]*保管会计核算专用印章的人可以保管重要空白凭证重要空白凭证上可以预先加盖印章备用机构间横向调拨是由支行通过核心系统操作停用的重要空白凭证应于停用日起一个月内组织销毁工作(正确答案)支行不常用的重要空白凭证可封包保管，封包期限不得超过（）。[单选题]*30天60天90天(正确答案)180天根据我行重要空白凭证管理办法，支行库管尾箱内未封包的重要空白凭证，当天未发生余额变动且未开箱的，当日可不用清点，但（）至少盘点一次。[单选题]*每周(正确答案)每月每季每两周对于停用的重要空白凭证，支行于停用日起（）内将停用凭证上缴分行。[单选题]*三个工作日七个工作日(正确答案)十五个工作日三十个工作日以下（）不属于重要空白凭证应遵循的原则。[单选题]*统一管理逐级负责专人专管专人保管，经办使用(正确答案)当办理企业电子银行业务的有效证件同柜面企业账户开户有效证件不一致时，以（）为准[单选题]*办理企业电子银行业务的有效证件办理柜面企业账户开户所需有效证件(正确答案)任选其一只要是有企业名称的，在有效期内的任意证件都可以核心已销户、网银未注销的个人或企业客户，须由（）填写《浙江泰隆商业银行电子银行尽职调查表》[单选题]*服务经理(正确答案)客户经理营业经理客户本人网银及手机银行客户登录电子渠道后连续（）分钟内未进行查询、转账、信息修改等操作的，将自动超时退出。[单选题]*510(正确答案)1530指纹密码连续验证错误达（）次，将失效并切换至密码登录，成功登陆后将自动解除指纹失效。[单选题]*35(正确答案)1015一键开户客户享受单笔与日累计限额分别为（）万元[单选题]*1,1(正确答案)5,1020,200,0关于电子银行特殊客户群体办理业务，以下哪种说法是正确的（）[单选题]*16周岁以下的未成年人和60周岁以上新开户的老年人申请开通电子银行，不允许开通，柜面可以以3号公约为理由直接拒绝16周岁以下的未成年人和60周岁以上新开户的老年人申请开通电子银行，原则上不予开通16周岁以下的未成年人和60周岁以上新开户的老年人申请开通电子银行，原则上不予开通；确有需要的，需支行行长审批同意，并提供尽职调查表16周岁以下的未成年人和60周岁以上新开户的老年人申请开通电子银行，原则上不予开通；确有需要的，柜面可通过观察、询问、侧面打听等方式，结合客户身份特征加强客户甄别，充分揭示风险，酌情办理(正确答案)企业客户办理电子银行注销，出现以下哪种情况，可以免除提供企业营业执照等证明文件及企业相关印章（）[单选题]*企业账户已经久悬企业已经申请破产清算企业已在工商部门注销或吊销(正确答案)企业为逾期客户，涉及诉讼，存在转移资金风险企业客户签约网银或手机银行时，须绑定操作用户的手机号码，以下哪种说法是错误的（）[单选题]*同一企业名下一个用户绑定一个手机号码，不得重复，无需通过系统验证同一企业名下一个用户绑定一个手机号码，不得重复，绑定手机号时以短信通知手机号码持有人，服务经理输入正确的短信验证码完成认证(正确答案)同一企业名下一个用户绑定一个手机号码，不得重复，绑定手机号时以短信通知手机号码持有人，服务经理看一下核实收到短信即可因认证方式为uk而不是短信，所以同一企业名下多个用户可以绑定同一个手机号码，不影响正常交易企业网银客户可以申请以下哪种认证方式（）[单选题]*动态口令手机验证码云盾数字证书(正确答案)因更换手机号码而未到银行变更电子银行绑定手机号码的，我行应及时通知原客户至营业网点修改，无法联系到原客户的，以下哪种说法是正确的（）[单选题]*冻结该客户电子银行渠道登录权限，确保风险可控将客户名下所有账户非柜面业务功能关闭客户经理（推荐人）填写电子银行尽职调查表，审批后提交到柜面，柜面将原客户手机号修改为空并注明原因(正确答案)客户经理（推荐人）填写电子银行尽职调查表，审批后提交到柜面，注销原客户电子银行业务所有渠道我行电子银行业务通过多种辅助安全措施，进一步保障电子银行业务安全，但不包括以下哪种（）[单选题]*安全控件图形验证码指纹识别语音识别(正确答案)电子银行对外转账限额不包括以下哪一种（）[单选题]*跨行转账随贷通卡转账同名转账(正确答案)批量转账根据我行委托贷款管理要求，我行仅代扣代缴委托人为个人的个人所得税：个人所得税＝贷款利息×（）。[单选题]*10%20%(正确答案)25%30%根据我行委托贷款管理要求，单笔办理金额500万元（含）以内的，月手续费率按0.2－0.3‰收取。[单选题]*0.1－0.2‰0.2－0.3%0.2－0.3‰(正确答案)0.1－0.3%根据我行委托贷款管理要求，单笔办理金额在500万元以上的，月手续费率按0.1－0.3‰收取。[单选题]*0.1－0.2‰0.2－0.3%0.2－0.3‰0.1－0.3‰(正确答案)根据《浙江泰隆商业银行借记卡章程》，小额免密业务单笔限额（）单日限额（）[单选题]*1000,3000(正确答案)1000,20003000,50005000,10000根据《浙江泰隆商业银行借记卡章程》，对同一张借记卡同一日内在各交易渠道连续（）交易密码输入错误，为保障持卡人资金安全，将按有关规定锁定该借记卡主账户。[单选题]*2次3次(正确答案)5次7次根据《浙江泰隆商业银行借记卡章程》，电子现金账户余额和单笔支付金额不得超过人民银行规定的最高限额（）。[单选题]*5001000元(正确答案)2000元3000元根据我行信用卡业务操作规程，以下柜面交易可以代理办理的是（）[单选题]*信用卡领用信用卡激活信用卡销户以上交易均不可代理(正确答案)根据《浙江泰隆商业银行信用卡操作规程》，我行信用卡账单日为每月（）日（2月份为月末）[单选题]*10日20日25日30日(正确答案)贷记卡到账还款日为账单日后的第（）日。[单选题]*10日20日(正确答案)25日27日准贷记卡到账还款日为账单日后的第（）日。[单选题]*10日20日25日27日(正确答案)信用卡号第（）位为校验位。[单选题]*10121416(正确答案)对于个人存款证明业务说法正确的有（）*时点个人存款证明为历史时间证明，账户资金收支不进行控制。(正确答案)时段个人存款证明系统根据证明时间段对账户自动进行止付，止付期限从存款证明开具日到存款证明终止日。(正确答案)时段个人存款证明在止付期间内账户不得销户。(正确答案)时段个人存款证明不可申请提前终止。以下情况不得对外出具个人存款证明?*已被冻结、止付的存款(正确答案)已被挂失的存款(正确答案)已用于质押的存款(正确答案)存款人死亡，申请人按法律程序办理继承过户手续的存款贷款发放转存款项(正确答案)资金证明业务按照用途可分为（）。*审计类银行询证函回函(正确答案)验资类银行询证函回函(正确答案)存款证明(正确答案)其他资金证明(正确答案)（）是我行接受会计师事务所等以申请人名义询证的。*审计类银行询证函回函(正确答案)验资类银行询证函回函(正确答案)存款证明其他资金证明资金证明按照证明时限可分为（）。*存款余额证明当前时点资金证明(正确答案)历史时点资金证明(正确答案)时段资金证明(正确答案)下列哪些人可以在我行办理因出国留学、探亲、旅游、移民定居、经商或其他目的需要开具存款证明。*某公司外国自然人(正确答案)中国自然人(正确答案)港澳同胞(正确答案)受理岗受理存款证明和其他资金证明时，应要求提供下列资料，包括但不限于：*申请人为个人的，出示身份证件原件(正确答案)法定代理的还需出示法定代理证明及代理人身份证件(正确答案)申请人为法人单位的,出示法定代表人或单位负责人身份证件原件单位公章(正确答案)申请人为法人单位的,出示法定代表人或单位负责人身份证件原件、营业执照受理岗对提交的银行询证函申请材料作形式审查，审查要点主要包括：*申请材料是否齐全(正确答案)申请人为个人的是否本人办理(正确答案)核银行询证函格式是否符合相关规定(正确答案)是否加盖被审计单位的预留印鉴多页的还需加盖骑缝章(正确答案)下列对资金证明说法正确的有（）*资金证明不能流通，不能挂失，不得转让，不得用于质押，不能代替存单（折、卡等）作为取款凭证(正确答案)资金证明须为正本，涂改、复印无效(正确答案)资金证明业务可跨机构办理，存款证明和其他资金证明在我行已开办资金证明业务的任一网点均可受理(正确答案)资金证明因申请人保管不善导致证明书丢失或被盗，责任由经办人自负。以下（）属于重要业务印章。*业务公章(正确答案)结算专用章(正确答案)假币章账户管理专用章实物印章的（）需通过核心系统进行操作。*入库(正确答案)调拨(正确答案)上缴(正确答案)销毁结算专用章主要用于（）。*办理委托收款业务(正确答案)办理商业汇票贴现业务办理商业汇票贴现的委托收款背书业务(正确答案)办理银行承兑汇票贴现业务按规定，网点使用的（）应由分行办公室负责刻制联系。*汇票专用章本票专用章业务公章(正确答案)结算专用章(正确答案)重要空白凭证领用方式为（）。*第三方押运公司押运(正确答案)横向调拨支行领取(正确答案)分行配送(正确答案)根据业务需要下列可外带的重要空白凭证是（）。*预制卡(正确答案)转账支票存单印鉴卡(正确答案)各级机构重要空白凭证的（），都应通过核心系统处理，并做到当天办理、当天完成。*入库(正确答案)调拨(正确答案)领用(正确答案)上缴(正确答案)下列对重要空白凭证描述正确的是（）。*重要空白凭证应严格遵循“证、印（押）分管”原则(正确答案)通过核心系统处理重要空白凭证的入库、调拨、领用、上缴需做到当天办理、当天完成(正确答案)我行签发的重要空白凭证，应由客户签发营业终了，重要空白凭证账实核对无误后，应入尾箱上锁保管重要空白凭证在（）应作废处理。*客户申请销户时交回的未使用的重要空白凭证(正确答案)填制或打印错误的重要空白凭证(正确答案)停用的重要空白凭证销户时客户未交回或遗失的重要空白凭证(正确答案)对于停用的重空白凭证，支行应做以下（）处理。*停用当日对已领取但未使用的凭证数量进行核对(正确答案)剪角（右下角）作废上缴支行凭证管理员(正确答案)通过公告方式进行客户提醒(正确答案)电子银行业务的服务对象为（）*在本行开立账户的个人客户(正确答案)有意愿在本行开立个人Ⅱ、Ⅲ类账户的他行个人客户(正确答案)企业客户(正确答案)与本行开展直接或间接业务往来的电子商户(正确答案)第三方支付服务提供商(正确答案)根据渠道类型、客户身份及签约方式等不同，电子银行采用不同的签约手续，并提供不同的电子银行版本及服务，其中，企业手机银行可以采取以下哪种签约方式成为强认证客户（）*柜台面对面签约(正确答案)客户经理pad面对面签约企业网上银行自助签约(正确答案)企业手机银行自助签约个人电子银行客户根据认证方式不同，分为（）客户*无认证(正确答案)弱认证(正确答案)一般认证强认证(正确答案)个人手机银行登录名包括（）*客户号(正确答案)账号(正确答案)手机号(正确答案)客户别名(正确答案)客户身份证号个人电子银行注销包括（）*客户注销(正确答案)渠道注销(正确答案)用户注销账户注销修改手机号码为空时，可由（）提供尽职调查表*服务经理客户经理(正确答案)营业经理(正确答案)客户本人对公账户根据客户注册资金规模大小对电子银行交易限制进行差异化控制，具体设置限额是多少（）*注册资金0-100万元（含），设定单笔和日累计限额最高100万元(正确答案)注册资金100万以上-300万元（含），设定单笔和日累计限额最高300万元(正确答案)注册资金300万元-500万元（含），设定单笔和日累计限额最高500万元注册资金300万元以上的，设定交易限额为电子银行标准限额(正确答案)新版电子银行尽职调查表增加了哪些审核要素（）*电子银行签约、变更是否本人（或本单位）意愿(正确答案)签约、变更电子银行的用途与经营、使用范围是否匹配(正确答案)电子银行交易规模与经营收入是否匹配(正确答案)是否拒绝配合尽职调查工作(正确答案)企业手机银行对外转账标准限额是多少（）*Ukey单笔300万、日累计500万Ukey单笔和日累计500万(正确答案)云盾单笔200万、日累计300万云盾单笔和日累计300万(正确答案)根据我行委托贷款管理要求，委托贷款资金不得投向以下领域（）*生产、经营或投资国家禁止的领域和用途(正确答案)从事债券、期货、股票、金融衍生品、资产管理产品等投资(正确答案)作为注册资本金、注册验资(正确答案)用于股本权益性投资或增资扩股（监管部门另有规定的除外）(正确答案)根据《浙江泰隆商业银行借记卡章程》，本行借记卡是本行面向社会发行的具有（）等全部或部分功能的金融支付结算工具。该卡不能透支，持卡人须先存款后使用。*消费结算(正确答案)转账汇款(正确答案)存取现金(正确答案)账户管理(正确答案)根据《浙江泰隆商业银行借记卡章程》，以下关于电子现金的说法正确的是（）*电子现金是指本行按照银行卡组织标准发行的用于小额支付的芯片应用，在有银联标识的POS机具上具有小额脱机消费、查询、圈存等功能(正确答案)电子现金具备提取现金、转账等其他支付结算功能电子现金账户余额和单笔支付金额不得超过人民银行规定的最高限额1000元(正确答案)电子现金账户限在中国境内使用，不记名、不挂失、可计付利息中国银联分配给我行的银联信用卡BIN号（）*622287(正确答案)622214622717(正确答案)622207不办理外汇业务的网点，未发生外币币种业务的，不得预先开立外币内部账户。[判断题]*对(正确答案)错根据营业经理每周/月七查要求，营业经理对网点全量的内部账务至少每周核对一次。[判断题]*对(正确答案)错营业经理按每周/月的频率，对网点柜面全部当班人员当周/月发生的所有业务及问题整改情况进行全面检查，确保业务合规、整改及时有效、履职到位。[判断题]*对错(正确答案)根据“57133”运营内控自查机制规定，各岗位人员应严格按照文件要求实施具体检查工作，网点检查原则上应在监控下完成。[判断题]*对(正确答案)错时段个人存款证明可应客户申请提前终止。申请人应提供本人有效身份证件及已开具的存款证明原件，至原办理行申请办理。[判断题]*对错(正确答案)出具个人存款证明一般应以申请人现有的个人存款账户为金融资产证明标的物，不得因出具存款证明而另行开立存款账户，申请开立与个人存款证明期限相同的定期存单（折）除外。[判断题]*对(正确答案)错资金证明撤销指证明出具前因申请人或我行原因不再出具该证明，资金证明对外出具可办理撤销。[判断题]*对错(正确答案)资金证明不能流通，不能挂失，不得转让，不得用于质押，不能代替存单（折、卡等）作为取款凭证。[判断题]*对(正确答案)错客户本人通过手机银行渠道发起存款证明在线申请的。指定机构最晚在3个工作日内完成审核、打印存款证明，并按照客户约定收件地址寄出。[判断题]*对错(正确答案)其他非重要业务印章，须向总行运营管理部报备。[判断题]*对(正确答案)错对于因磨损、丢失等原因需要重新刻制的印章，原则上顺序编列应与原印章序号相同。[判断题]*对错(正确答案)网点负责人每季度进行一次辖内机构重要空白凭证的总分核对。[判断题]*对(正确答案)错企业电子银行客户只有强认证[判断题]*对(正确答案)错一个企业网银（或企业手机银行）可申请多个用户，不同的用户可设置不同的登录密码[判断题]*对(正确答案)错个人客户办理电子银行签约变更时，可以委托授权经办人办理[判断题]*对错(正确答案)个人申请交易限额低于3000万元（含）或企业申请限额低于5000万