全国农信机构第二届职业技能大赛理论知识备考试题库大全-下（判断题）

全国农信机构第二届职业技能大赛理论知识备考试题库大全-下

（判断题汇总）

判断题

1.代理付款行在审查银行汇票时，发现疑点的，应向持票人退票。

A、正确

B、错误

答案：B

2.一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断超过6小时，与小额

支付系统、网上支付跨行清算系统单次中断超过12小时，中国人民银行及其分

支机构将对其采取清算账户余额控制'暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转

为间接参与者等措施。

A、正确

B、错误

答案：B

3.银行应对客户洗钱风险分类进行动态'持续的管理，根据影响因素的变化随时

调整等级分类。

A、正确

B、错误

答案：A

4.冻结解除的，登记在先的轮候冻结自动生效。冻结期限届满前办理续冻的，优

先于轮候冻结。（）

A、正确

B、错误

答案：A

5.公司解散时一般会涉及到共有财产的分割。（）

A、正确

B、错误

答案:B

6.《商业银行法》中所称的关系人是指：（1）商业银行的董事、监事、管理人

员、信贷业务人员及其近亲属；（2）前项所列人员投资或者担任高级管理职务

的公司、企业和其他经济组织。（）

A、正确

B、错误

答案:A

7.存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户应当逐户获

得本银行一级法人的内部书面授权。

A、正确

B、错误

答案：A

8.贷记卡持卡人选择最低还款额方式或超过发卡银行批准的信用额度用卡时，不

影响免息还款期待遇。

A、正确

B、错误

答案：B

9.企业法人的章程是处理企业内部成员之间关系的法律依据，经登记注册后，即

具有法律效力。（）

A、正确

B、错误

答案：A

10.金融机构的年度绩效考核中可不包含高级管理层的反洗钱履职行为。

A、正确

B、错误

答案：B

11.客户申请开立II、川类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联

网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致

的，应拒绝办理开户。

A、正确

B、错误

答案：B

12.合伙人清偿合伙的债务时，如合伙人以个人财产出资，合伙的盈余分配所得

用于其家庭成员生活的，应先以合伙人的个人则财产承担，不足部分以合伙人的

家庭共有财产承担。（）

A、正确

B、错误

答案：B

13.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号

码'注册费本、经营范围'法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客

户。

A、正确

B、错误

答案：A

14.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在

区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况'担保物的情况、信用

记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。()

A、正确

B、错误

答案：A

15.单位银行卡账户的斐金可以从一般存款账户转入。

A、正确

B、错误

答案：B

16.人民法院、人民检察院、公安机关对银行提供的情况和资料，应当依法保守

秘密。()

A、正确

B、错误

答案:A

17.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机

构收缴假币时，发现有制造贩卖假币线索或利用新的造假手段制造假币的，应当

立即报告当地公安机关。（）

A、正确

B、错误

答案：A

18.所有权关系反映的是一种人与物的支配关系，即人与物的关系。（）

A、正确

B、错误

答案：B

19.教育储蓄六年期按开户日五年期整存整取定期储蓄存款利率计息。（）

A、正确

B、错误

答案：A

20.金融机构按照《银行业金融机构现金清分中心发现假币处置工作规程》的要

求，建立长效工作机制，制定实施细则。

A、正确

B、错误

答案：A

21.金融机构临柜人员在办理兑换残缺人民币业务时，应当面在兑换的残缺人民

币票面上加盖带有本行行名的全额或半额戳记。

A、正确

B、错误

答案：A

22.相邻关系最早是在工业生产中发生的。()

A、正确

B、错误

答案：A

23.土地使用权出让合同约定的使用期限届满，土地使用者未申请续期或者虽申

请续期但未获得批准的，土地使用权由国家无偿收回。()

A、正确

B、错误

答案：B

24.诉讼时效期间届满,权利人仍不行使其民事权利的。其民事权利即归于消灭。

()

A、正确

B、错误

答案：A

25.义务机构可以不识别各级党的机关、国家权力机关、行政机关参照公务员法

管理的事业单位等非自然人客户的受益所有人。

A、正确

B、错误

答案:A

26.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构使

用综合前置子系统可以办理以下业务：账务核对、同业对账、交存款、电子报表

导入、电子回单接收和对账'流动性查询及清算排队查询、自助转账等。

A、正确

B、错误

答案：A

27.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列

入制裁名单或“外国政要”名单。

A、正确

B、错误

答案：B

28.银行机构在办理规定业务时，不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核

查相关个人的公民身份信息。

A、正确

B、错误

答案：B

29.冠字号码查询系统模糊检索要求输入完整待查冠字号码后显示唯一冠字号码

现钞。

A、正确

B、错误

答案：B

30.在办理外商直接投资人民币结算业务时，银行和外商投资企业应当按照《国

际收支统计申报办法》等有关规定办理国际收支申报。

A、正确

B、错误

答案:A

31.无民事行为能力人的民事活动只能由其法定代理人代理。因此，无民事行为

能力人接受奖励、赠与、报酬的行为无效。（）

A、正确

B、错误

答案：A

32.金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定

期的绩效考核范围。

A、正确

B、错误

答案:A

33.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的

交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融斐等犯罪活动相关的，不论所涉奥金金

额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

A、正确

B、错误

答案:A

34.存款银行申请开立同业银行结算账户时，除按照《人民币银行结算账户管理

办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管

理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件；非一级法人开户的，还应当出具

一级法人（或者一级分行）授权书原件。

A、正确

B、错误

答案:A

35.根据《反洗钱法》第三条、第四条的规定，中国人民银行作为国家反洗钱主

管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

A、正确

B、错误

答案：B

36.柜面假币当面收缴操作（如盖戳、封装等）须在被收缴人视线范围和有效监

控范围内进行。监控记录保存期限不得少于3个月。（）

A、正确

B、错误

答案：A

37.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

A、正确

B、错误

答案:A

38.商业银行的分支机构具有法人资格，其民事责任自行承担。（）

A、正确

B、错误

答案：B

39.银行卡申请表、领用合约是发卡银行向银行卡持卡人提供的明确双方权责的

契约性文件，持卡人签字，即表示接受其中一些约定。

A、正确

B、错误

答案：B

40.对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户尽职调查措施，甚至

免除实施客户尽职调查措施。

A、正确

B、错误

答案：B

41.银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定

规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符，属于II、III

类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。

A、正确

B、错误

答案：B

42.人民法院出具完备手续查封社会保险基金，金融机构应予以配合。（）

A、正确

B、错误

答案：B

43.使用中文大写填写票据出票日期时，应在壹拾月”前面加零”。O

A、正确

B、错误

答案:A

44.债发生的根据不包括侵权行为。（）

A、正确

B、错误

答案：B

45.《民法通则》规定的20年诉讼时效期间，可以适用《民法通则》关于诉讼时

效中止中断和延长的规定。（）

A、正确

B、错误

答案：A

46.赵经理出国考察期间，上级主管部门指定由黄副经理代理经理，这属于指定

代理。（）

A、正确

B、错误

答案：B

47.银行业金融机构与外包服务供应商签订服务协议时,应当无条件提供个人金

融信息。

A、正确

B、错误

答案：B

48.中国人民银行分支机构收到金融消费者投诉的，应当自收到投诉之日起7个

工作日内作出下列处理。

A、正确

B、错误

答案:A

49.对于银行承兑汇票保证金账户，人民法院可以依法采取冻结，但不得扣划。

A、正确

B、错误

答案：A

50.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，协助扣划是指金融

机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部

或部分存款资金划拨到人民法院账户上的行为。（）

A、正确

B、错误

答案：B

51.物权是支配权，债权是请求权。。

A、正确

B、错误

答案：B

52.对于连续6个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其

提供收款服务。（）

A、正确

B、错误

答案:A

53.非法占有人将非法占有物有偿转让给第三人时，第三人不知道也不能知道其

占有物为非法占有，第三人则没有返还该物的义务。（）

A、正确

B、错误

答案：B

54.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银

行应当进行认真审核，可以登入人民币跨境收付信息管理系统查询有关信息即可。

A、正确

B、错误

答案:A

55.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对

所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提

示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风

险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构

有关规章制度的承诺或保证。（）

A、正确

B、错误

答案：A

56.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行未按规定建立反洗钱

和反恐怖融资内部控制制度的，可以不必受到处罚。

A、正确

B、错误

答案：B

57.法人的分立和合并都必须向成立时的核准登记机关登记并办理公告。（）

A、正确

B、错误

答案：A

58.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份

证件或者其他身份证明文件。

A、正确

B、错误

答案:B

59.因直接参与者清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系

统业务排队时，中国人民银行及其分支机构应进行通报。

A、正确

B、错误

答案：B

60.境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的，银行在审核外商投资企业有

关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可直接办理。

A、正确

B、错误

答案：B

61.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，企业银行账户存续期间，银行应

当对企业开户资格和实名制符合性进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。

A、正确

B、错误

答案：B

62.银行业金融机构柜台使用通过两次进钞分别完成鉴伪和清分操作的现金处理

设备(业内称作“一口半清分机”，需严格采用两种模式进钞的操作流程。

A、正确

B、错误

答案:A

63.个人通知存款建立部分提取约定，账户扣减约定金额后余额不能小于5万元,

小于5万元系统将会提示该约定为销户约定。()

A、正确

B、错误

答案：A

64.金融机构委托其他金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担

未履行客户身份识别义务的责任。

A、正确

B、错误

答案：B

65.单位存款的查询、冻结、扣划只能由法律予以规定。

A、正确

B、错误

答案:A

66.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构因

头寸不足，用户或数字证书管理不到位、业务被暂停办理等自身原因导致业务未

及时结算、法定存款准备核未达标以及造成其他单位资金损失等，由接入机构按

规定承担赔偿责任。

A、正确

B、错误

答案：A

67.法定继承以一定的人身关系为基础。（）

A、正确

B、错误

答案：B

68.临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，还可以申请开立专用存款账户。

（）

A、正确

B、错误

答案：B

69.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB16999-2010),A级点验钞机纸币任

意一面鉴别一次定为鉴别一次。

A、正确

B、错误

答案:A

70.李某被宣告死亡后又重新出现，经申请法院撤销了对他的死亡宣告，其配偶

再婚后配偶又死亡的，李某与原配偶之间的夫妻关系自行恢复。O

A、正确

B、错误

答案：B

71.根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部

门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

A、正确

B、错误

答案:B

72.营业网点应将《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》在营业

场所进行公示，张贴本行和当地人民银行的反假货币投诉电话，配备符合质量标

准的点验钞机以及人民币宣传资料，使用人民银行统一格式的《假币收缴凭证》、

假币”印章、假币收缴专用章。()

A、正确

B、错误

答案：A

73.“银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定”将应进行联网核查

的银行业务统称为规定业务。

A、正确

B、错误

答案：B

74.在业务关系建立之初，金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品

种，但可在重新审核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别。

A、正确

B、错误

答案：B

75.人身权具有专属性质，是一种相对性权。()

A、正确

B、错误

答案：B

76.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资

金用途、经济状况或者经营状况等信息。

A、正确

B、错误

答案：A

77.金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向检察院、税务部门核实客

户的有关身份信息。

A、正确

B、错误

答案：B

78.银行卡的计息是计付利息。

A、正确

B、错误

答案：B

79.反洗钱内部控制制度、客户尽职调查制度、大额交易和可疑交易报告制度、

客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

A、正确

B、错误

答案：B

80.各省（自治区、直辖市）高级人民法院与金融机构分行已经建立“点对点”

网络执行查控系统的，金融机构总行应授权有关分行查询、冻结、扣划本行系统

内全国账户及金融资产。（）

A、正确

B、错误

答案：A

81.根据《中国人民银行-银保监会-发展改革委-时长监管总局关于降低小微企业

和个体工商户支付手续费的通知》要求，票据业务降费期限为3年。（）

A、正确

B、错误

答案：A

82.企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行核准制。（）

A、正确

B、错误

答案：B

83.银行卡包括储蓄卡和借记卡。

A、正确

B、错误

答案：A

84.法人以其办事机构所在地为住所。。

A、正确

B、错误

答案：B

85.金融机构高级管理层应参与反洗钱相关内部沟通及政策研究工作。

A、正确

B、错误

答案：A

86.大额支付系统采用逐笔实时发起、批量组包方式处理支付业务，实行轧差净

额费金清算。（）

A、正确

B、错误

答案：B

87.按照《金融机构反洗钱规定》，对有洗钱嫌疑的客户，如果其要求将正在进

行调查所涉及的账户转往境外，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构

报告。经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻

结措施。

A、正确

B、错误

答案:B

88.银行开展电子支付业务应当遵守国家有关法律'行政法规的规定即可。

A、正确

B、错误

答案：A

89.付款人付款后，全体汇票债务人的责任解除。

A、正确

B、错误

答案:B

90.各级党的机关'国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协

机关和人民解放军'武警部队、参照公务员法管理的事业单位，可以不识别非自

然人客户的受益所有人。

A、正确

B、错误

答案:A

91.《现金管理暂行条例实施细则》规定，边远地区和交通不发达地区的开户单

位的库存现金限额可以适当放宽，但最多不得超过20天的日常零星开支。（）

A、正确

B、错误

答案：B

92.限制民事行为能力人只能从事与他的年龄、智力、健康状况相适应的民事活

动，其他民事活动必须由他的法定代理人代理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

93.财政部门依法进行调查或者检查时，认为需要向金融机构查询被调查、检查

单位存款的，须经财政部门的负责人批准。（）

A、正确

B、错误

答案:A

94.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻

结相关斐产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应冻

结相关资产、并提供客户身份信息及交易信息。

A、正确

B、错误

答案：B

95.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对

可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

A、正确

B、错误

答案：B

96.质押业务仅限于电子商业汇票质押。

A、正确

B、错误

答案：A

97.同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查

无误，则以后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核

查。

A、正确

B、错误

答案:B

98.《司法部'中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继

承人名下存款等事宜的通知》规定，办理继承公证过程中查询被继承人名下存款

时，查询申请人可在公证机构签署《委托书》，授权他人代为查询。()

A、正确

B、错误

答案:A

99.《现金管理暂行条例实施细则》规定，中国人民银行总行是现金管理的主管

部门。各级人民银行要严格履行金融主管机关的职责，负责对开户银行的现金管

理进行监督和稽核。（）

A、正确

B、错误

答案：B

100.民事法律关系的主体是指参加民事法律关系，享受民事权利，承担民事义务

的特定的当事人。（）

A、正确

B、错误

答案：A

101.对于合伙的债务，合伙人以个人财产出资的，以合伙人的个人财产承担：合

伙人以其家庭共有财产出资的，以其家庭共有财产承担。（）

A、正确

B、错误

答案：B

102.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，金融机构在办理残缺、污

损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。（）

A、正确

B、错误

答案:A

103.《人民币图样使用管理办法》规定，任何单位和个人不得销售非法使用人民

币图样的宣传品、出版物或者其他商品。销售经批准使用人民币图样的宣传品、

出版物或者其他商品时，不得滥用许可进行虚假宣传和炒作。（）

A、正确

B、错误

答案：A

104.处理相邻关系应遵循有利生产、方便生活的原则。（）

A、正确

B、错误

答案：A

105.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行

办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户不收不付。（）

A、正确

B、错误

答案:B

106.开户银行对同业开户审核，可执行审核复印件或影印件的规定。

A、正确

B、错误

答案：B

107.存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办

理，也可授权他人办理。

A、正确

B、错误

答案：B

108.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构应当

将收缴的假币每季全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。()

A、正确

B、错误

答案:B

109.银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理完毕冻结

手续后，在存款单位或者个人查询时，应当告知其账户被冻结情况。()

A、正确

B、错误

答案：A

110.假币当面收缴操作(如盖戳、封装等)，不须在被收缴人视线范围和有效监

控范围内进行。()

A、正确

B、错误

答案：B

111.银行业从业人员在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之

间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋

取不当利益。O

A、正确

B、错误

答案：A

112.《现金管理暂行条例实施细则》规定，各开户单位的库存现金都要核定限额。

库存现金限额应由开户单位提出计划，报开户银行审批。经核定的库存现金限额,

开户单位必须严格遵守。()

A、正确

B、错误

答案:A

113.金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电

子数据。

A、正确

B、错误

答案：A

114.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，存款人可通过

其基本存款账户开户银行的账户管理系统终端查询其所有银行结算账户信息。()

A、正确

B、错误

答案：A

115.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式

报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。

A、正确

B、错误

答案：B

116.协助冻结或扣划存款通知书上的义务人可与所依据的法律文书上的义务人

不同。（）

A、正确

B、错误

答案：B

117.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客

户姓名、证件号码'照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。

A、正确

B、错误

答案：A

118.按照《票据法》的规定，票据的出票、背书、承兑'保证都是票据行为。

A、正确

B、错误

答案：A

119.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结

或者解除冻结时，应当妥善保管留存的工作证或人民警察证复印件，不得挪作他

用。（）

A、正确

B、错误

答案：A

120.存款人可在临时存款账户有效期届满后30日内申请办理展期。（）

A、正确

B、错误

答案：A

121.有权机关提供的相关法律文书应加盖有权机关公章，公章名称与法律文书签

发单位名称一致或存在隶属关系。

A、正确

B、错误

答案:B

122.II、III类户可以通过基于主机卡模拟（HCE）、手机安全单元（SE）、支付

标记化（Tokenization）等技术的移动支付工具进行大额取现。

A、正确

B、错误

答案：B

123.《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户

资金查询、冻结工作程序的通知》规定，对于涉案账户资金，公安部相关业务部

门和省级公安部门不可以直接到涉案账户的开户的银行办理查询'冻结业务。O

A、正确

B、错误

答案：B

124.法人与法人之间的民事权利能力是不同的，因此，法人的民事权利能力是一

种特殊的民事权利能力。（）

A、正确

B、错误

答案：A

125.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对

后手的被背书人不承担保证责任。

A、正确

B、错误

答案：B

126.代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合理

方式确认其是否代人办理存取款业务。

A、正确

B、错误

答案：A

127.金融机构应当依法协助审计机关办理查询工作，金融机构协助复制存款资料

等支付了成本费用的，可以按照相关规定向审计机关收取工本费。（）

A、正确

B、错误

答案：B

128.以风险为基础的分析是“客户尽职调查”制度的重要组成部分。

A、正确

B、错误

答案：B

129.营业网点收缴的假币，可交予被收缴人，但不得截留或私自收缴假币。（）

A、正确

B、错误

答案：B

130.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

A、正确

B、错误

答案：A

131.信托投资公司应在商业银行按一个计划设置多个账户的原则为该项计划开

立信托财产专户。。

A、正确

B、错误

答案：B

132.物权的客体主要是经过劳动加工后具有价值和使用价值的有体财产，同时也

包括某些有体和无体的自然财产。（）

A、正确

B、错误

答案：A

133.电子承兑汇票非拒付追索则可在汇票到期日前进行，只要相关追索原因存在

即可。

A、正确

B、错误

答案:A

134.杨某在出国前将一颗宝石交给其好友——雕刻家朱某保管，但朱某将这颗宝

石雕刻成了一件价值连城的工艺品，杨某和朱某为这一工艺品的所有权发生争执,

法院判决该工艺品归杨某所有，但杨某应向朱某补偿适当的经济损失。（）

A、正确

B、错误

答案：A

135.教育储蓄存款开户时约定固定金额，分次存入，利率按存单开户日利率执行

到期，存期内遇利率调整不分段计息。到期一次支取，利随本清。（）

A、正确

B、错误

答案：A

136.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或

者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管

理人员判定为受益所有人。

A、正确

B、错误

答案：B

137.小红的蛋糕工作室的注册地为自家的住处，没有牌匾，某银行应拒绝开户。

A、正确

B、错误

答案：B

138.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开

展此项工作。

A、正确

B、错误

答案：B

139.采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。

A、正确

B、错误

答案：B

140.金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证

件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。

A、正确

B、错误

答案：A

141.银行业从业人员之间应当互相尊重，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及

同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造'传播有关同业人员及同业人员所在机

构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。（）

A、正确

B、错误

答案：A

142.我国法律根据公民的年龄'智力'健康状况把公民的民事权利能力划分成三

种。（）

A、正确

B、错误

答案：B

143.遗产不包括职工因工伤致残发给的抚恤费。（）

A、正确

B、错误

答案:A

144.人民检察院、公安机关'国家安全机关根据需要可以抄录、复制'照相，要

求银行业金融机构在有关复制材料上加盖印章。

A、正确

B、错误

答案：A

145.银行应当在审核境外投费者提交的支付命令函'费金用途说明、费金使用承

诺书等材料后，为其办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付。

A、正确

B、错误

答案：B

146.对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

A、正确

B、错误

答案:A

147.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐

怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级,

并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

A、正确

B、错误

答案：A

148.《中华人民共和国票据法》所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支

付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。

A、正确

B、错误

答案：B

149.基本存款账户销户时既可办理转账也可提取现金，一般存款账户或其他不允

许支取现金的账户销户时，应将款项转至基本存款账户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

150.商业银行贷款，借款人应当提供担保。经商业银行审查、评估，确认借款人

资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。（）

A、正确

B、错误

答案:A

151.反洗钱法律制度是由预防和打击洗钱的各种法律规范组成的有机联系的整

体，从不同角度看，存在不同的分类。

A、正确

B、错误

答案：B

152.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定相应的量化指标来对

内部员工履行反洗钱义务的执行情况及效果进行考核和评价。

A、正确

B、错误

答案：A

153.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常

交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽

职调查工作。

A、正确

B、错误

答案：B

154.处分权是财产所有人对其财产在法律规定的范围内最终处理的权利，即决定

财产在事实上或法律上命运的权利()

A、正确

B、错误

答案:B

155.人身权是一种以特定精神利益为内容的民事权利。()

A、正确

B、错误

答案：A

156.开户网点为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将

开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将

开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

A、正确

B、错误

答案：A

157.被篡改的遗嘱全部无效。（）

A、正确

B、错误

答案:A

158.由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》

对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。

A、正确

B、错误

答案：B

159.银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者

影像等资料的个人开立II、川类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已

有留存资料，不需重复留存身份证件复印件'影印件或者影像等。

A、正确

B、错误

答案：A

160.票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。

背书未记载日期的，视为在票据到期日前背书。

A、正确

B、错误

答案:B

161.中国人民银行各分支机构在复点清分各金融机构解缴的回笼款是发现假人

民币，应经鉴定后予以没收，向解缴单位开具《假币没收收据》，并要求其补足

等额人民币回笼款。

A、正确

B、错误

答案:A

162.中国人民银行各级机构发现可疑交易活动需要调查核实的，均可以向金融机

构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息，交易记录和其他有关资料。

A、正确

B、错误

答案：B

163.间接参与者需要在人民银行开立清算账户。

A、正确

B、错误

答案：A

164.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不应受理。

A、正确

B、错误

答案：A

165.银行业金融机构协助人民法院网络执行查控时，存款或金融资产的优先受偿

权消灭前，其价值应计算在实际冻结总金额内；优先受偿权消灭后，执行法院可

以依法采取扣划、强制变价等执行措施。（）

A、正确

B、错误

答案：A

166.企业申请开立基本存款账户的，银行应当向企业法人或单位负责人核实企业

开户意愿，并留存相关工作记录。

A、正确

B、错误

答案:B

167.客户的身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托也同时失效。

A、正确

B、错误

答案：B

168.金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的

登记制度。（）

A、正确

B、错误

答案：A

169.各银行要严格按照相关法律制度要求，加强对个人银行账户开立的审查，识

别客户真实身份，不得为存款人开立假名和匿名的账户。

A、正确

B、错误

答案:A

170.法人金融机构对新产品、新业务和产品业务中应用新技术有更详细、更严格

评估机制的，可直接将该评估结果引用或映射至对新产品业务类型的专项评估当

中

A、正确

B、错误

答案:A

171.贴现人应将贴现、转贴现纳入其信贷总量，并在存贷比例内考核。

A、正确

B、错误

答案：A

172.存款人购买个人支票每次限购1本，存款人持有的支票不得超过2本。。

A、正确

B、错误

答案:A

173.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》人民银行分支机构应对辖区内银

行业金融机构开办存取现金业务进行审核，并将审核同意的决定报上一级管理行

备案。（）

A、正确

B、错误

答案：B

174.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3

年。

A、正确

B、错误

答案：B

175.宣告失踪是申请宣告死亡的必经程序。（）

A、正确

B、错误

答案:B

176.对司法机关向人民银行查询有关企事业单位存款情况的，人民银行应做好耐

心细致的解释工作，并协调有关金融机构积极配合司法机关的执行活动。（）

A、正确

B、错误

答案：B

177.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发＜人民法院、银

行业金融机构网络执行查控工作规范》的通知》规定，要求金融机构协助查询被

执行人账户交易流水明细、交易对手姓名或名称'账号、开户银行等账户交易信

息的，应当列明具体查询时间、区间等信息。（）

A、正确

B、错误

答案:A

178.共有是指两个以上的权利主体对同一项财产都享有使用权。（）

A、正确

B、错误

答案：B

179.对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机

关不得重复冻结或轮候冻结。（）

A、正确

B、错误

答案：A

180.金融机构应做好冠字号码系统维护和系统升级，确保检索系统正常运行，检

索处理及时。设立系统准入，检索人员通过密码或者秘钥进入系统，如换人管理

可使用原检索人的密码。

A、正确

B、错误

答案：B

181.钞票有荧光反应的就是假币

A、正确

B、错误

答案：B

182.票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。

背书未记载日期的，视为在票据到期日前背书。（）

A、正确

B、错误

答案:A

183.金融机构进行客户尽职调查，必须向公安、工商行政管理等部门核实客户的

有关身份信息。

A、正确

B、错误

答案：A

184.一位客户拿着2000年3月3号开立的存折，于2022年5月18日前往柜面

办理存单销户手续，不需要出示账户管理制度规定的有效身份证件。

A、正确

B、错误

答案：B

185.个人账户不动户期限是三年，不动户提前通知天数是30天。。

A、正确

B、错误

答案:A

186.《现金管理暂行条例实施细则》规定，部队、公安系统的保密单位和其他保

密单位的库存现金限额的核定和现金管理工作检查事宜，由其主管部门负责，并

由主管部门将确定的库存现金限额和检查情况报开户银行。（）

A、正确

B、错误

答案：A

187.存款人开户信息资料发生变更时，不需要及时通知开户银行。

A、正确

B、错误

答案：B

188.报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一

客户为单位。

A、正确

B、错误

答案:A

189.客户尽职调查的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机

关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

A、正确

B、错误

答案：A

190.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，

而无需收集相关证据材料。

A、正确

B、错误

答案：B

191.人民法院办理执行案件过程中，可以对被执行人以外的非执行义务主体采取

网络查控措施。

A、正确

B、错误

答案：B

192.已建立农民工工费支付监控预警平台并实现工资支付动态监管的地区，专用

账户开立、撤销不再要求进行书面备案。（）

A、正确

B、错误

答案:A

193.银行对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要时再进行回访。

A、正确

B、错误

答案：B

194.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，纪念币分为普通纪念币和贵金属

纪念市。（）

A、正确

B、错误

答案：A

195.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险

的有效手段和保障措施。

A、正确

B、错误

答案:A

196.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中

国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,

从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

A、正确

B、错误

答案：A

197.金融机构在计算账户加总余额时，账户币种为外币的，应当按照计算日当日

中国人民银行公布的外汇中间价折合为人民币计算。

A、正确

B、错误

答案：B

198.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间，均

不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，离职后可透露任何客户

资料和交易信息。（）

A、正确

B、错误

答案：B

199.单位应与开户行签订《协定存款合同》，合同期限最长为一年（含一年），

到期任何一方如未提出终止或修改，则自动延期。

A、正确

B、错误

答案:A

200.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处收纳的预算

收入，应在收纳当日办理报解入库手续，不得延解、占压和挪用；如当日确实不

能报解的，必须在下一个工作日报解。（）

A、正确

B、错误

答案：B

201.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，金融机构应按照中国人民

银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行分支机构。

0

A、正确

B、错误

答案：A

202.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，凡办理人民币存取款业务

的金融机构（以下简称金融机构）应无偿为公众兑换残缺'污损人民币，不得拒

绝兑换。（）

A、正确

B、错误

答案：A

203.开户银行应当做好农民工工资专用账户日常管理工作，出现未按约定拨付人

工费用等情况的，开户银行应当通知总包单位，由总包单位报告项目所在地人力

资源社会保障行政部门和相关行业工程建设主管部门。()

A、正确

B、错误

答案:A

204.20元及以上面额必须全额机械清分，10元及以下券别如不适合使用机械清

分，可以组织手工清分。

A、正确

B、错误

答案：B

205.第三人明知行为人无代理权还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，应

由第三人承担民事责任。()

A、正确

B、错误

答案：B

206.银行可以向川类户发放本银行小额消费贷款资金并通过川类户还款，川类户

在限额内可以透支。

A、正确

B、错误

答案：A

207.通知存款最低起存金额，个人为人民币5万元、单位为人民币50万元。（）

A、正确

B、错误

答案：A

208.李某，17岁毕业于中国科技大学少年班后参加工作，因此，可将其视为完

全民事行为能力人。（）

A、正确

B、错误

答案：A

209.开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请书中

列明，也可由开户银行与存款人另行约定。（）

A、正确

B、错误

答案：A

210.在协助冻结、扣划单位或个人存款时,有权机关要求冻结金额超出账户金额,

金融机构应在有权机关要求的冻结期内，对被冻结单位或个人的银行账户持续进

款进行冻结，直至达到有权机关要求冻结的数额为止。

A、正确

B、错误

答案：A

211.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行发行新版人民币，

应当报银保监会批准。（）

A、正确

B、错误

答案：B

212.残损币上可以采用红色印油加盖经办人员名章。（）

A、正确

B、错误

答案:B

213.金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户

在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋

予不同的风险等级。

A、正确

B、错误

答案:A

214.商业银行可以根据季节变化及客流量的大小延长或缩短营业时间。

A、正确

B、错误

答案：B

215.背书可以附有条件，所附条件具有票据上的效力。

A、正确

B、错误

答案:A

216.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，持有人可持中国人民银行

的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到金融机构进行兑换。（）

A、正确

B、错误

答案:A

217.金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进

行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重

的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。

A、正确

B、错误

答案：A

218.银行机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密；非依法律规定，不得

向任何单位和个人提供。银行机构可以根据自身情况将联网核查获得的公民身份

信息用于办理银行业务之外的其他目的。

A、正确

B、错误

答案：B

219.金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务，

不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息，不得协助账户持有人隐匿资

产。（）

A、正确

B、错误

答案：B

220.因本参与者系统故障影响支付系统正常运行时，中国人民银行及其分支机构

应进行通报。

A、正确

B、错误

答案：B

221.持币人在办理假币收缴业务时，如果对货币真伪有异议，就不能在假币收缴

凭证上签订。

A、正确

B、错误

答案：B

222.银行为个人非面对面开立的II、川类户向本人同名支付账户充值的，充值资

金不可提回II、巾类户。

A、正确

B、错误

答案：A

223.身份权是基于民事主体某种行为、关系产生的与其身份有关的民事权利，而

无民事行为能力人和限制行为能力热不具有响应的行为能力，因此不享有身份权。

()

A、正确

B、错误

答案：A

224.金融机构可以委托第三方开展尽职调查，相关责任由第三方承担。

A、正确

B、错误

答案：B

225.寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效期间为2年。()

A、正确

B、错误

答案：A

226.本票上未划去“现金”和“转帐”字样的，一律按照现金办理。

A、正确

B、错误

答案：B

227.民事法律行为可以是合法的行为，也可以是不合法的行为。()o

A、正确

B、错误

答案：B

228.个人结算账户的查询、冻结、扣划按照中国人民银行《关于发布金融机构协

助查询、冻结、扣划工作管理规定的通知》及本行查询、冻结、扣划相关制度执

行。

A、正确

B、错误

答案：A

229.转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，客户只能办理销户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

230.票据上除金额、日期以外的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当

由原记载人签章证明。

A、正确

B、错误

答案：B

231.《人民币图样使用管理办法》规定，人民币图样是指中国人民银行发行的货

币的完整图案或者局部图案。（）

A、正确

B、错误

答案：B

232.开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行一

级分行及以上营业机构。（）

A、正确

B、错误

答案：B

233.储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。（）

A、正确

B、错误

答案：B

234.中国人民银行省级分支机构收到接入机构书面退出中央银行会计核算数据

集中系统综合前置子系统（ACS系统）申请之日起15个工作日内完成审核，对

被代理机构申请退出的，审核无误后予以批复；对独立接入机构申请退出的，审

核无误后，将审查意见和申请材料上报中国人民银行总行批复。

A、正确

B、错误

答案：B

235.外商投奥企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的人民币借款

和外汇借款应当分开计算。

A、正确

B、错误

答案：B

236.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额

交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，无需向中国人民银行报备。

A、正确

B、错误

答案：A

237.票据的伪造是指无权更改票据内容的人，对票据上签章以外的记载事项加以

变更的行为。

A、正确

B、错误

答案：B

238.查询书是对往来业务中存在疑问或需要更正的，向对方行发起查询的业务报

文；查复书是在收到对方行的查询书，用以答复对方疑问的业务报文。（）

A、正确

B、错误

答案：A

239.委托收款分为验单付款和验货付款两种，由收付双方商议选用，并在合同中

明确规定。

A、正确

B、错误

答案：A

240.电子签名需要第三方认证的，由依法设立的电子认证服务提供者提供认证服

务。

A、正确

B、错误

答案：B

241.各国应当建立定向金融制裁机制，以遵守联合国安理会关于防范和制止恐怖

主义和恐怖融资的决议。

A、正确

B、错误

答案：B

242.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即

中止为客户办理业务。

A、正确

B、错误

答案：B

243.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户银行根据实际需要，原则上以开

户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。（）

A、正确

B、错误

答案：A

244.对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所

有人。

A、正确

B、错误

答案:B

245.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行可以在新版人民币

发行公告发布前将新版人民币支付给金融机构。（）

A、正确

B、错误

答案：B

246.对票据上的其他记载事项，原记载人不可以更改。

A、正确

B、错误

答案：B

247.洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融、产品、金融服

务）、行业（含职业）四类基本要素。

A、正确

B、错误

答案:A

248.某机关因年代久远，批文丢失无法提供政府人事部门或编制委员会的批文或

登记证书的，凭上级单位或主管部门出具的证明及财政部门同意其开户的证明开

立基本存款账户。（）

A、正确

B、错误

答案:A

249.不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、

同一绑定账户或手机号码开立多个II、川类户，不属于II、川类户业务可疑风险

特征中的开户行为异常。

A、正确

B、错误

答案：A

250.法人金融机构在评估控制措施有效性时，既要从整体上评估机构反洗钱内部

控制的基础与环境、洗钱风险管理机制有效性，也要按照固有风险评估环节的分

类方法，分别对与各类地域、客户群体、产品业务'渠道相应的特殊控制措施进

行评价。

A、正确

B、错误

答案:A

251.客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作

速度的合理范围，属于开户后交易行为异常。

A、正确

B、错误

答案：A

252.小额支付系统中付款清算行在收款行确定的最长返回时间内对整包借记支

付业务扣款成功的，应当立即返回借记业务回执信息。付款清算行到期未返回借

记业务回执的，小额支付系统自动在借记回执信息返回到期日的当日予以撤销。

()

A、正确

B、错误

答案：B

253.财政部门在查询存款时,可以将资料原件借走，需要的资料可以抄录、复印、

复制或者照相，并经金融机构盖章。()

A、正确

B、错误

答案：A

254.需人民银行核准的账户，只能开立零金额账号，基本存款账户必须经人民银

行核准，而且一个存款人只能开立一个基本存款账户。（）

A、正确

B、错误

答案:A

255.不能延长对低风险客户客户身份资料的更新周期。

A、正确

B、错误

答案：B

256.个人代理他人办理借记卡的，无须填写“代办理由”。

A、正确

B、错误

答案：B

257.银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当3个工作日

内通知企业办理变更手续。

A、正确

B、错误

答案：A

258.银行可以通过II类户和川类户为存款人提供存取现金服务，并发放实体介质。

A、正确

B、错误

答案：B

259.同一顺序的利害关系人，有的申请宣告死亡，有的不同意宣告死亡，则应当

宣告死亡。（）

A、正确

B、错误

答案:A

260.法人金融机构可聘请第三方专业机构协助进行评估方案、指标与方法的起草

和内外部信息收集整理等辅助性工作，但评估过程中对各类固有风险、控制措施

有效性及剩余风险的讨论、分析和判断应由领导小组、反洗钱牵头部门及各条线、

部门、分支机构主导完成。可以将自评估工作完全委托或外包至第三方专业机构

完成。

A、正确

B、错误

答案:A

261.客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

A、正确

B、错误

答案：B

262.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率,

并予以公告。（）

A、正确

B、错误

答案：A

263.营业网点柜面办理假币收缴业务时，应向被收缴人出具中国人民银行统一规

范制作的《假币收缴凭证》，收缴人、复核人盖私章，要求被收缴人在《假币收

缴凭证》上签字后，加盖收缴单位业务公章，一联为收缴单位留存，一联交被收

缴人。（）

A、正确

B、错误

答案:A

264.《人民币图样使用管理办法》规定，被许可人可以按照自己的需要随意使用

人民币图样。（）

A、正确

B、错误

答案：B

265.银行业机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体

的风险评估和风险管理框架。

A、正确

B、错误

答案：A

266.某食品厂于2022年8月31日在银行开立结算账户，该账户9月份发生的业

务符合集中转入分散转出可疑交易特征，银行直接中止了该账户柜面业务。（）

A、正确

B、错误

答案：B

267.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电话形式

向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、正确

B、错误

答案:A

268.有权机关在查询单位存款情况时，提供单位名称和账号的，名称和账号必须

相符，若单位名称与账号不符不予受理，若只提供被查询单位负责人名称而未提

供账号的，不予查询。

A、正确

B、错误

答案：B

269.一个国家和地区反洗钱体系的有效性的首要方面即体现为反洗钱法律制度

的完善程度和发展水平。

A、正确

B、错误

答案：B

270.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构金

融机构编码或交存类型发生变更的，通过所在地中国人民银行分支机构向中国人

民银行省级分支机构提交书面申请。其中，金融机构编码变更的，还需说明已在

金融业机构信息管理系统中完成变更。

A、正确

B、错误

答案：B

271.人民法院实施网络执行查控措施，应当事前统一向相应金融机构报备有权通

过网络采取执行查控措施的特定执行人员的相关公务证件。办理具体业务时，需

另行向相应金融机构提供执行人员的相关公务证件。（）

A、正确

B、错误

答案:B

272.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人在异地开立专用存款

账户的，应出具隶属单位的证明。

A、正确

B、错误

答案：A

273.银行应当建立健全个人银行账户分类分级管理体系，重点通过限制柜面业务

加强账户事中事后风险防控。（）

A、正确

B、错误

答案：A

274.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国

反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑报告。

A、正确

B、错误

答案：A

275.自然人实盘外汇买卖交易过程中，不同外币币种间的转换未发现该交易可疑

的，金融机构可以不报告。

A、正确

B、错误

答案:A

276.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。

A、正确

B、错误

答案：A

277.人民银行与银行机构共同承担企业银行结算账户合规合法主体责任。

A、正确

B、错误

答案：B

278.划拨土地没有使用期限的限制，但这并不表示可以无限期、无条件使用土地。

()

A、正确

B、错误

答案：A

279.客户尽职调查制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行

交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

A、正确

B、错误

答案：A

280.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第十条规定，中国银保监会依照

管理办法对残缺、污损人民币的兑换工作实施监督管理。O

A、正确

B、错误

答案：B

281.直接参与者违法支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正

常处理时，中国人民银行及其分支机构应进行通报。

A、正确

B、错误

答案：B

282.金融机构及其工作人员依法提交的大额交易和可疑交易报告，不应当以违反

银行保密原则而追究法律责任。

A、正确

B、错误

答案：B

283.票据期限最后一日是法定休假日的，以休假日后的第一个工作日为最后一日o

按月计算期限的，按到期月的对日计算；无对日的，月末日为到期日。（）

A、正确

B、错误

答案:A

284.我国法律根据法人的设立是否以营利为目的把法人分成企业法人和机关事

业单位法人两大类。（）

A、正确

B、错误

答案：B

285.公民的民事权利能力是天赋的、与生俱来的。（）

A、正确

B、错误

答案：A

286.法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。

A、正确

B、错误

答案：B

287.证监会及其派出机构依法履行职责，需要对从事证券交易当事人和与被调查

事件有关的单位和个人在金融机构开立的斐金账户和存款账户进行查询、冻结时,

金融机构应当积极配合。（）

A、正确

B、错误

答案：B

288.相邻一方必须经过邻人使用的土地通行的，他方应当允许。（）

A、正确

B、错误

答案：B

289.基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户尽职调查责任。

A、正确

B、错误

答案:A

290.协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人

相同。（）

A、正确

B、错误

答案：B

291.存款人已在A银行开立基本存款账户，A银行向该存款人发放贷款，为实现

贷款专项管理，A银行为存款人开立一般存款账户。

A、正确

B、错误

答案:B

292.银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申

报不实费用。（）

A、正确

B、错误

答案：A

293.在调查走私案件时，经指数海关关长或者其授权的隶属海关关长批准，可以

查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在金融机构、邮政企业的存款、汇款。

A、正确

B、错误

答案：A

294.监护人不履行监护职责或者侵害被监护人的合法利益的，应当承担责任；给

被监护人造成财产损失的，应当赔偿损失。()

A、正确

B、错误

答案：B

295.被代位继承人的晚辈直系血亲限于三代。()

A、正确

B、错误

答案：A

296.企业应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实'有效性负责。

A、正确

B、错误

答案：A

297.票据上有伪造'变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。

A、正确

B、错误

答案：B

298.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规