建筑工程施工合同风险防范

3DEC

重庆大学网络教育学院

毕业设计（论文）

题目浅谈基于发包人视角的建筑工程施工合

同风险防范

学生所在校外学习中心安徽蚌埠

批次层次专业082本科专升本工程管理

学号W08208400____________________

学生

指导教师

起止日期

目录

摘要1

1绪论5

1.1研究背景及意义5

1.1.1研究背景5

1.1.2研究意义5

1.2国内外建设工程合同风险管理发展历程及研究现状5

1.2.1国外建设工程合同风险管理发展历程及研究现状6

1.2.2国内建设工程合同风险管理发展历程及研究现状6

1.3本文的研究内容和技术方案7

1.3.1研究内容7

1.3.2研究技术方案8

2建设工程施工合同风险管理理论10

2.1建设工程施工合同风险管理计划10

21概述

10

22目标

10

23任务

范围10

24

11

11

2.1.6制度15

2.1.7计划书15

2.2建设工程施工合同风险管理过程16

2.2.1概述16

2.2.2建设工程施工合同风险识别17

2.2.3建设工程施工合同风险评估22

2.2.4建设工程施工合同风险响应26

2.2.5建设工程施工合同风险控制30

3发包人风险管理现状及存在问题32

3.1合同订立阶段风险管理现状及存在问题32

3.1.1招标阶段风险管理现状及存在问题32

3.1.2合同签订风险管理现状及存在问题36

3.2施工合同履行阶段风险管理现状及存在问题41

3.2.1现场管理风险现状及存在问题41

3.2.2项目管理风险现状及存在问题45

3.2.3合同变更管理现状及存在问题48

3.3施工合同履行后期风险管理现状及存在问题51

3.3.1竣工验收阶段风险管理现状及存在问题51

3.3.2结算阶段风险管理现状及存在问题53

3.3.3质量保修阶段风险管理现状及存在问题56

4完善发包人施工合同风险管理的对策60

4.1施工合同订立阶段风险管理对策60

4.1.1招标阶段风险管理对策60

4.1.2合同签订风险管理对策63

4.2施工合同履行阶段风险管理对策66

4.2.1现场管理风险应对对策66

4.2.2项目管理风险应对对策68

4.2.3合同变更管理风险应对对策69

4.3施工合同履行后期风险管理对策70

4.3.1竣工验收阶段风险管理对策70

4.3.2结算阶段风险管理对策71

4.3.3质量保修阶段风险管理对策72

5总装备部某疗养楼施工合同风险管理实例分析74

5.1总装备部某疗养楼施工合同风险管理计划74

5.1.1工程概况74

5.1.2风险管理目标74

5.1.3风险管理任务74

5.1.4风险管理范围75

5.1.5风险管理组织、职责与权限75

5.1.6风险管理制度75

5.1.7风险管理主要里程碑事件及进度安排75

5.1.8风险管理预算75

5.2总装备部某疗养楼施工合同风险识别76

5.2.1收集并确定风险因素76

5.2.2制定项目风险清单76

5.3总装备部某疗养楼施工合同风险评估77

5.3.1概率估计77

5.3.2损失量估计77

5.3.3确定风险等级78

5.3.4编制风险评估报告79

5.4总装备部某疗养楼施工合同风险响应79

5.4.1风险响应对策79

5.4.2风险应对措施80

5.5总装备部某疗养楼施工合同风险控制81

5.5.1加强风险预警81

5.5.2做好风险监控81

5.6总装备部某疗养楼施工合同实际发生风险及处置措施82

5.6.1设计变更82

5.6.2签证不及时82

5.6.3结算价与审计价不一致82

6结论与展望83

6.1主要结论及创新83

6.2进一步研究的问题84

参考文献85

摘要

随着工程项目管理实践的不断深入，人们越来越重视合同管理和风险管理。

对建设工程施工合同风险管理的研究也逐渐兴起，尤其是对承包人在建设工程施

工合同中的风险管理研究取得了巨大进步。本文在查阅国内外大量文献的基础上

重点分析了发包人在建设工程施工合同中的风险管理问题。

本文以建设工程施工合同全过程、全生命周期风险管理为基本原则，依据合

同风险管理的基本理论对发包人在建设工程施工合同订立、履行、履行后期三个

阶段的风险管理现状、主要做法、存在问题及主要原因进行了系统研究，重点剖

析了各阶段所面临的各种风险因素的辨识，并且有针对性地提出了完善建设工程

施工合同中发包人风险管理的对策。在此基础上，以总装备部某疗养楼工程施工

合同风险管理为实例，以施工合同风险管理计划书为主线，对发包人在施工合同

风险管理实践中的风险识别、风险评估、风险响应和风险控制进行了实证研究。

关键词：发包人建设工程施工合同合同管理风险管理

1绪论

1.1研究背景及意义

1.1.1研究背景

由于在以往的研究中，大多数人只笼统的对建设工程合同风险管理进行了分

析，很少有人对建设合同体系中最重要的建设工程施工合同进行系统研究。而且

多数人认为在现在建筑市场的激烈竞争中，承包人处于弱势，所以注重对承包人

在建设工程施工合同中的风险管理研究。本文认为:在社会主义市场经济体制下，

建设工程施工领域面临的情况十分复杂，无论是建设工程施工合同的承包人还是

发包人都同样面临着许多风险，只是由于签订合同的形式不同，合同双方的风险

会有所不同。基于上述原因，本文主要研究发包人建设工程施工合同中的风险管

理。

1.1.2研究意义

其理论意义在于系统研究了发包人在建设工程施工合同订立、履行、履行后

期各阶段的风险识别、风险评估、风险响应和风险控制。其实践意义在于为建设

工程施工合同的发包人提供了一个较为典型的风险管理思路和可实际应用的方

法，为发包人在工程合同管理过程中的风险管理提供了基本框架，对同类工程项

目的合同风险管理有很好的应用价值，对其他类型工程项目的风险管理也有参考

作用。

1.2国内外建设工程合同风险管理发展历程及研究现状

风险管理是项目管理的重要组成部分，其起源可以追溯到第一次世界大战后

的德国，但比较系统的风险管理理论则源于美国。1931年，在美国管理协会(AMA)

的大会上，明确提出了企业对风险管理的重要意义，并设立了保险部门经营管理

协会的独立机构，但其研究的内容和范围十分狭窄。1955-1964年，诞生了现代

学术性和职业化的风险管理。对风险管理进行系统研究的，以1963年梅尔和赫

奇斯《企业的风险管理》一文的发表以及1964年威廉姆斯和汉斯《风险管理和

保险》一书的出版为标志。随着风险管理的产生，研究，教育普及和迅速发展，

在美国兴起的风险管理运动迅速传播到世界各地。世界范围内成立了许多风险

管理学术机构，如国际项目管理协会(IPMA)；美国的风险与保险管理协会

(RIMS)；美国风险与保险协会(ARIS)；日本风险管理协会(JRMS)；英国工商企

业风险管理与保险协会(AIRMIC)；欧洲n国共同成立了“欧洲风险研究会”；日

本成立了“日本风险研究会”；美国也成立了全美范围内的风险研究所。1983年，

在RIMS年会上，各国专家学者经过广泛深入讨论，通过了“危险性风险管理

101准则”，并将其作为各国风险管理的一般原则。1986年10月，在新加坡召开

的风险管理国际学术讨论会表明风险管理已经成为全球范围的国际性运动。

1.2.1国外建设工程合同风险管理发展历程及研究现状

工程项目风险管理的理论研究是伴随着国际工程建设市场的形成和发展而

产生的。把风险分析技术应用于工程项目管理源于20世纪五六十年代，随着西

方社会的战后重建，特别是西欧经济的复苏，在欧洲兴建了一大批大型水电、能

源、交通及建设项目，巨大的投资是项目管理者越来越重视投资、进度、质量的

风险管理。由于无法预测复杂的工程项目环境带给项目大量的不确定性对工程项

目整体的影响，学者们最初研究了用数理统计和概率的方法来描述和评价时间、

成本等一维元素变化对对项目目标的影响。随着新的评价方法的不断产生，对工

程风险的分析也向综合、全面、多维发展。最早的成功实践应用是在20世纪六

七十年代欧洲的“北海油田开发项目”。在此后的一些大型工程项目，如美国的

华盛顿地铁、英国伦敦地铁、新加坡地铁等均无一例外的采用了风险管理，从而

确保了项目的成功。经过几十年的理论研究、探讨以及在实践中的初步应用，国

际学术界对工程项目风险管理的理论达成一致看法：认为工程项目风险管理是一

个系统工程，它涉及工程项目管理的各个方面，主要包括风险的识别，估计，评

价、控制和决策，其目的在于通过对项目环境不确定性的研究与控制，降低损失、

控制成本。在招投标阶段，大多采取中介机构代理制，通过专门的招标代理机构

进行建设项目招投标工作，转嫁招标风险。在合同签订、履行阶段，为了回避施

工过程中可能出现的各种风险，各国均实行了工程强制保险，大量使用工程保险

和工程担保转移风险。据统计，在发达国家，工程保险的投保率超过98%。

1.2.2国内建设工程合同风险管理发展历程及研究现状

我国对风险管理的研究起步较晚，从20世纪80年代引进并同时应用于工程

项目管理中。系统引进风险管理理论的，首推我国台湾地区的学者宋明哲在1984

年出版的《风险管理》一书，段开龄博士的《风险管理论文集》也是风险管理研

究的标志性成果。1987年，清华大学郭仲伟教授出版了《风险分析与决策》一

书，对风险分析过程及风险环境下的决策问题作了系统研究。随着社会主义市场

经济体制的完善，风险管理技术研究已经成为学术界的一个热点。一些企业开始

引入风险管理理论从事生产经营，取得了良好效果。由于建筑业是高风险行业，

国家尤其重视建设工程风险的管理，于是风险管理逐步出现在建设领域的相关法

规和规范性文件中。在《建设部2002年整顿和规范建筑市场秩序工作安排》中，

提出建立并推行工程风险管理制度，用经济手段约束和规范建筑市场主体行为。

此后，2003年，原国家建设部在《关于进一步做好贯彻执行〈建筑法〉工作的通

知》提出：建立工程风险管理制度，推行工程担保和工程保险。2006年3月15

日，原国家建设部在关于印发《建设事业“十一五”规划纲要》的通知中指出：

强化工程风险管理，加快建立并大力推行符合我国国情的工程担保制度。2006

年6月21日，原国家建设部和国家质量监督检验检疫总局联合发布了《建设工

程项目管理规范》(GB/T50326—2006),并将项目风险管理作为单独的一节加

以规定。至此，工程项目风险管理在我国得到快速发展。尤其是以三峡工程、二

滩水电工程项目、上海地铁、广州地铁和上海磁悬浮列车项目等为代表的大型工

程项目应用项目风险管理方法，制定了项目风险管理方案，为中国的工程项目风

险管理的开展积累了宝贵的经验。在建设工程合同风险管理研究方面，宋宗字出

版了《建设工程合同风险管理》，系统阐述了勘察设计合同、施工合同风险管理

与工程担保和工程保险基本知识。姜兴国、张尚合编了《工程合同风险管理理论

与实务》，主要就不同计价方式、不同管理模式的合同风险进行了研究，对工程

担保与工程保险和工程合同争端处理进行了阐述。这些研究都是笼统的分析，没

有具体到发包入还是承包人的风险研究。

1.3本文的研究内容和技术方案

1.3.1研究内容

1.3.1.1论文类型

本文主要从作者工作实践出发，结合现阶段建设工程施工合同的研究现状，

对发包人在建设工程施工合同中的风险管理进行应用研究。

1.3.1-2研究范围

本文主要是研究发包人如何在建设工程施工合同管理中搞好全过程风险管

理。

1.3.1.3选题依据

在现代工程项目管理中，合同管理越来越受到到人们的重视，企业以建设工

程合同管理为项目管理的核心，把建设工程合同管理作为控制工程质量、进度和

造价的重要依据。建设工程风险管理是项目管理的重要组成部分，在建设项目实

施过程和决策过程中扮演了十分重要的角色，在提高建设安全水平、保证项目系

统目标实现方面发挥了重要作用。与发包人有关的建设工程合同主要有咨询（监

理）合同、勘察设计合同、工程施工合同、供应合同等，在建设工程合同体系中，

建设工程施工合同是最有代表性、最普遍的合同。据统计，建设工程施工合同占

了整个建设工程合同体系8096的比重，可见其重要性。由于建设工程的复杂多

变、履约周期长等特征，搞好建设工程施工合同的风险管理显得尤为重要。在以

往的研究中，对承包人在建设工程施工合同中的风险管理研究较多。本文则根据

作者的工作实践以及现阶段建设工程施工合同的研究现状出发，主要研究发包人

在建设工程施工合同中风险管理问题。

1.3.1.4本选题研究的主要问题和重点

本文主要讨论发包人在建设工程施工合同中的风险管理问题，结合总装备部

某疗养院建设工程施工合同风险管理实例，对发包人在建设工程施工合同中的风

险识别，风险分析，风险响应，风险控制进行了详细阐述。本文研究的重点在于

对发包人在合同不同阶段的风险管理现状、主要做法、存在问题和主要原因等进

行了全过程系统研究，并且有针对性地提出了风险防范的措施。

1.3.2研究技术方案

1.3.2.1勤查文献资料

通过对以往研究文献的阅读，找出课题研究方向，进行初步构思。并通过收

集整理文献资料研究发包人建设工程合同风险管理的理论和实践情况。在论文写

作过程中，时刻注意文献资料的更新，保持论文的前瞻性。

1.3.2.2运用系统分析

以系统科学的思想为指导，进行发包人在建设工程施工合同订立阶段、履行

阶段、履行后期阶段整个过程的风险源分析，并研究各风险源间的内在联系，以

便于风险识别和评估，探讨其量化方法，进而进行风险响应和控制，最终实现风

险管理目标。

1.3.2.3注重归纳演绎

从国内外建设工程合同风险管理成功和失败的案例中，发现问题、分析问题,

运用归纳法、演绎法等逻辑方法总结出具有共性问题，探索发包人在建设工程施

工合同风险管理中应该继承的经验和吸取的教训，以利于研究的深入。

1.3.2.4重视调查研究

根据论文的需要，将视情调查发包人建设工程施工合同风险管理的状况，通

过调查整理分析得出建设工程施工合同风险管理中存在的问题与不足，进一步根

据调查结果研究解决建设工程施工合同风险管理问题的方法，尤其是发包人在建

设工程施工合同风险管理中存在的问题作为重点研究解决对象。

1.3.2.5理论联系实际

将研究课题与自身工作实践相结合，进行实证研究。把论文中用到的理论和

方法用于工作实践，在工作过程中去检验，在实践中丰富和完善。把工作实践的

检验结果反馈到论文中，促进论文写作，提高论文质量，研究出具有科学性和实

用性的成果。

2建设工程施工合同风险管理理论

建设工程施工合同风险管理是指建设工程施工合同当事人对建设工程施工

合同订立、履行过程中各种风险进行识别、评估，从而采取风险对策，进行风险

响应和风险控制的管理活动。要做好建设工程施工合同风险管理，需从源头上抓

好风险管理系统规划，把风险管理计划贯彻到风险识别、风险评估、风险响应和

风险控制四个过程中。

2.1建设工程施工合同风险管理计划

建设工程施工合同风险管理计划是指一个能提供和调动资源以抵消或减少

施工合同风险所带来的不利影响的系统规划。

2.1.1概述

合同风险是在合同实施过程中，由于环境、组织、技术、管理、信誉等情况

发生变化，而使合同履行受到干扰的不确定性因素。在现代社会，工程管理相关

法律法规比较完善，工程施工合同条款要充分考虑各种法律法规的要求，涉及面

十分广泛，加上工程施工过程中发生的意外情况比较普遍，变更极为频繁，使得

施工合同风险管理难度加大。订立和履行施工合同，直接关系到合同双方的根本

利益。在任何一份施工合同中，都存在着风险。因此，在合同签订前以及合同履

行的整个过程中，发包人必须要增强合同风险的防范意识，做好合同风险管理计

划。

2.1.2目标

建设工程施工合同风险管理的总目标是控制和处置风险，以最小的管理成本

获得最大的安全保障，以防止和减少风险造成的损失。

2.1.3任务

2.1.3.1把握承担风险原则

发包人应摒弃那种不合时宜的观念，一味的利用有利地位把风险转嫁给承包

人。事实上，制定一个符合工程惯例，能较好反映双方要求的合同，在工程施工

过程中更容易顺利实施。否则，承包人也会采取各种手段弥补损失，导致工程发

生这样那样的问题。因此，发包人在施工合同风险管理时，应把握好风险责任与

权利平衡、风险责任与机会对等基本原则，确保风险承担者能享有风险控制获得

的收益，具备承担风险的可能性和合理性。

2.1.3.2全面分析预测风险

在编制招标文件时就必须充分考虑各种风险因素，为合同顺利签订打下良好

基础。合同签订前，还必须仔细审阅合同条款，采取合理的合同策略，认真考虑

合同执行的后果，要承担的法律责任等，在此基础上对合同条款之间的内在联系

进行全面分析。对合同履行中可能出现的风险进行辨识，预测风险类型，摸清发

生规律，估计风险影响，制定有效措施，全面防范风险。

2.1.3.3科学合理评估风险

不同的招标方式、不同的合同种类、不同的合同条件、不同的合同管理模式

会给发包人带来不同的风险，因此，发包人必须结合工程实际情况，采用多种方

法对风险进行评估，确保评估结果科学合理，便于采取各种策略应对风险。

2.1.3.4采取有效措施应对风险

发包人应对风险做好充分的准备，建立风险管理组织，制定风险管理制度，

控制风险因素的发生，降低风险发生的概率，采取积极有效的措施规避风险，保

证合同顺利履行。在合同履行过程中，采取风险规避、减轻、自留、转移等策略

及组合策略响应风险，加强合同风险管理。

2.1.3.5实时控制合同风险

在合同实施过程中，应加强对风险因素的跟踪，及时发现情况变化，发出预

警信号。加强合同履行过程中的风险监控，对可能发生或已经发生的风险进行有

效的控制，及时处理。根据风险监控情况，实时对风险应急计划进行修正，将风

险损失降低到最低限度。

2.1.4范围

施工合同风险管理必须具体落实到人，规定具体负责人的责任范围，以明确

各自工作。施工合同风险管理人员的一般责任范围是：确定和评估风险，识别潜

在损失因素并估算损失大小：制定风险对策；采取预防措施；制定保护措施和方

案；落实安全措施；负责保险谈判、分配保费、统计损失；完成风险管理预算；

处理其他与风险管理有关事项。

2.1.5组织

建设工程施工合同风险管理组织是建设工程施工合同风险管理计划的重要

组成部分，是为实现风险管理目标而建立的内部管理层次和管理系统。

2.1.5.1设置原则

设置组织的主要原则有：合理分工与协作统一原则；精干高效原则；权责一

致原则；弹性和流动性原则。

2.1.5.2组织结构

风险管理组织如何设立、采取何种方式、需要多大的规模，取决于多种因素。

其中，决定性因素是施工合同风险在时空上的分布特点。由于施工合同风险存在

于合同签订、履行、履行后期各个阶段，所以风险管理组织必须实行全过程风险

管理，必须建立相应的组织机构。

常见的组织结构有：

(1)直线式组织结构

直线式组织结构是最早使用的也是最为简单的一种结构，是一种集权式的组

织结构形式。其特点是组织结构设置简单、权责分明、信息沟通方便，便于统一

指挥，集中管理。其缺点是灵活性差、缺乏横向的协调联系、对风险管理负责人

的知识、经验、才能、素质要求较高。一般只适合小型企业，设置少数专业人员

管理施工合同风险，其余人员兼职，由风险管理负责人全权处理合同风险。其组

织结构图如图2.1所示(下页)：

(2)矩阵式组织结构

矩阵式组织结构也被称为专业划分制，是一种混合组织结构。在这种组织模

式下，风险管理工作分成若干专业，专业划分的粗细程度视项目的复杂程度来确

定。其优点是能充分发挥每一个专业人员的专业特长，能针对工程建设中出现的

问题进行深入的分析和研究，同时信息反馈的速度较快。缺点是各个专业之间的

协调工作量较大，可能会形成职责不明的状态。

其组织结构图如图2.2所示：

图2.1直线式风险管理组织结构图

图2.2矩阵式风险管理组织结构图

(3)直线一矩阵式组织结构

直线一矩阵式组织结构吸收了直线式和矩阵式组织结构的优点，克服了各自

缺点，成为目前企业界比较广泛采用的组织形式。企业按一定标准进行划分，建

立起行政领导系统，各级行政领导人统一管理本单位、本部门的工作，直接向上

级负责，对下有指挥命令权。各级行政单位设置的职能机构是领导人的参谋，不

能对下级行政到位下达命令。风险管理部门作为企业职能部门是协助高层领导

的，起着咨询服务作用，对下级只进行指导和监督，无命令权。其组织结构图如

图2.3所示：

公司经理

风险管理部门生产部门

合同风险管理部门质量风险管理部门质层管理部门进度管理部门

图2.3直线一矩阵式风险管理组织结构图

2.1.5.3职责

施工合同风险管理职责包括风险管理组织职责和风险管理岗位职责。风险管

理岗位职责又分为风险管理项目经理职责、风险管理经理代表岗位职责、专业风

险管理员岗位职责。风险管理一般职责主要包括：1）确定风险管理机构人员的

分工和岗位职责：2）编写风险管理实施方案，审批风险管理专项实施细则；3）

进行风险因素辨识，衡量风险影响分析、评估与风险控制措施策划；4）负责风险

管理机构日常工作5）召开风险管理例会，签发项目风险管理的文件和指令；6）

审定施工单位提交的施工组织设计、专项施工技术方案中有关风险管理的相关内

容；7）处理合同执行过程中出现的纠纷问题；8）组织编写并签发风险管理月报、

阶段报告、专题报告和项目风险管理工作总结；9）主持整理建设工程项目风险管

理资料。

2.1.6制度

良好的工作制度是保障施工合同风险管理顺利实施的基础。风险管理的主要

工作制度有：（1）工作会议制度。主要是总结上阶段风险管理工作，布置下阶段

风险管理工作，讨论和解决风险管理工作中有关问题；（2）请示汇报制度。主要

是合同执行过程中出现的风险问题逐级汇报，编制风险管理周报和月报；（3）风

险交底制度。通过召开风险交底会议，阐述本阶段所面临的各种风险、严重程度

及其发生特点；风险管理预控措施，重大风险应急计划，风险控制目标，检查频

率，相关责任人；疑点和难点问题讨论等；（4）宣传教育制度。建立严格的宣传

教育体系，加强合同风险管理及有关人员的教育，提高感性认识和风险意识。（5）

应急预案演习制度。主要是通过应急预案演习，进一步修正和完善风险应急计划；

（6）总结制度。在合同风险管理工作结束时，应及时编制项目风险管理总结。

2.1.7计划书

标准风险管理计划书应包括以下几部分内容：

2.1.7.1综述

在该部分应明确风险管理的范围、目的和意义；项目背景、风险管理目标；

风险管理组织（风险管理及风险管理人员、责任、权力）；风险管理的进度安排、

主要里程碑和检查行动、预算等四个方内容面。

2.1.7.2风险识别

通过风险感知和风险分析（风险来源、性质、分类等）进行风险识别。

2.1.7.3风险评价

风险评价主要通过风险分析（风险概率估计、风险损失计算、风险分析标准、

分析误差的可能来源、大小）和风险评价（风险评判方法、评判方法的假设前提和

局限性、评判标准、风险评判结果）两个步骤来进行。

2.1.7.4风险管理决策

风险管理决策主要对以下5个方面进行综合考虑：（1）根据风险评价结果提

出的建议；（2）可行的风险防范与处理方法；（3）风险管理成本收益分析、方案选

择；（4）风险管理实施的监督；（5）风险管理绩效评价（绩效评价指标和方法、绩

效评价结果标准）。

2.2建设工程施工合同风险管理过程

2.2.1概述

建设工程合同风险管理的全过程贯穿整个工程的生命期，施工合同风险管理

可分为合同订立、合同履行、合同履行后期三个阶段，风险在各个阶段无处不在,

无时不有。每个阶段又包括风险辨识、风险评估、风险响应、风险控制四个过程,

这四个过程周而复始，构成了一个风险管理周期循环的过程。对风险的有效控制

是建设工程施工合同风险管理全过程的重要环节，只有通过施工合同风险管理全

过程的各个阶段的重点控制，才能确保施工合同顺利履行。图2.4即为建设工

程施工合同风险管理过程图。

图2.4建设工程施工合同风险管理过程图

2.2.2建设工程施工合同风险识别

风险识别是对面临的及潜在的风险所作的认识、判断、归类并鉴定风险性质

的工作。风险识别是风险管理的基础，是进行风险分析的第一步，其目的是减少

工程项目构成的不确定性因素。

2.2.2.1风险分类

工程风险是影响项目目标实现的不利因素，可分为技术的、经济的、环境的

及政治的、行政的、国际的和社会的等因素。表2.1列出了风险类型、风险因

素及各风险主要承担主体。表2.1工程风险类型及承担主体划分表

风险类型风险因素风险主要承担主体

政府政策，民众意见，意识形态的变化，宗教，法规，发包方、承包方、供应

政治风险

故争，恐怖活动，暴乱等商、设计方、监理方

环境污染，许可权，民众意见，国内/社团政策，环境法发包方、承包方、监理

环境风险

规或社会习惯方

许可要求，政策和习惯，土地使用，社会经济膨响，民

设计风险发包方

众意见

发包方、承包方、设计

市场风险需求，竞争，经营陈旧化，顾客满意程度

方、监理方

经济风险财政政策，税制，物价上涨，利率，汇率发包方、承包方

发包方、承包方、供应

融资风险破产，利润，保险，风险分担

商

不可预见的地质条件，气候，地震，火灾或爆诈，考古

自然风险发包方、承包方

发现

采购策略，规范标准，组织能力，施工经验，计划和质

项目风险发包方、承包方

量控制，施工程序，劳力和资源，交流和文化

技术风险设计充分，操作效率，安全性发包方、承包方

错误，无能力，疏忽，疲劳，交流能力，文化，缺乏安发包方、承包方、供应

人为风险

全，故意破坏，盗窃，欺骗，腐败商、设计方、监理方

安全风险规章，危险物费，冲突，倒埸，洪水，火灾或爆炸发包方、承包方

表2.2列出了各责任主体在FIDIC合同条件下的责任分担。

表2.2FIDIC合同条件下的责任分担表

风险雇主工程如承包人

1工程造成的损失和损害

(1)故争、鼻乱、胃乱或混乱遭受损失无费任无责任

(2)核装置、压力波风险、危险物爆炸il受播失无费任无责任

(3)不可横见的自然力遭受11失无责任无费任

(4)运输中的损失和损坏潜在损失无责任遭受损失

(5)不合格的材料和工艺潜在损失无责任有责任

(6)工程师的粗心设计潜在损失有责任无责任

(7)工程师非疏忽性缺陷设计遭受根失无责任无责任

(8)被雇主使用或占用遭受帝失无责任无货任

(9)其他原因在损失无费任遭受损失

2,对设备的损失与根坏

(1)战争、暴乱、发乱或混乱可能授失无责任遭受损失

(2)核装置、压力波风险、危险物爆炸可能损失无责任遭受损失

(3)运输中的损失和损坏无责任无责任遭受损失

(4)其他原因无责任无责任遭受损失

3.第三方损失

(1)在执行合同中无法避免的结果有责任无责任无贵任

(2)雇主的疏忽有责任无责任无责任

(3)承包人的疏忽无责任无责任有责任

(4)工程师的职业疏忽无责任有责任无责任

(5)工程师的其他痛忽无责任有责任无责任

4.承包人/分包商的雇员的人生伤害

(1)承包人的疏忽无责任无责任有贵任

(2)雇主的疏忽有责任无责任无费任

(3)工程肺的职业珑忽无责任有责任无费任

(4)工程肺的其他疏忽无责任有责任无责任

2.2.2.2风险识别程序

识别项目风险应遵循下列程序：

⑴收集与项目风险有关的信息

收集与项目风险有关的信息是指调查、收集与上述各类风险有关的信息。对

工程、工程环境、其他各类微观和宏观环境、已建类似工程等，通过调查、研究、

座谈、查阅资料等手段进行分析，列出风险因素一览表。

⑵确定风险因素

确定风险因素是在风险因素一览表草表的基础上，通过甄别、选择、确认，

把重要的风险因素筛选出来加以确认，列出正式风险清单。表2.3为风险清单

的典型格式。

项目风险清单

项目名称：编号：

审核人：审核日期：批准人：批准日期：

序号风险类别所属工序风险典件风险因素

1自然环境风险项目全寿命周期自然灾害地震：埸方：火灾等

法律法短变化；污染及

2社会环境风险项目全寿命周期工程环境改变

安全规则等

设计缺陷；地质勘察不

3勘察设计风险项目前期设计变更

准等

4

2.2.2.3风险识别方法

风险识别有很多成熟的方法，常用的主要有专家调查法（包括专家主观判断

法、德尔菲法、头脑风暴法等十余种方法）、核对表法、情景分析法、SWOT分析

法、工作分解结构等。

⑴德尔菲法

该法起源于20世纪40年代末期，由美国兰德公司率先使用。其做法是：首

先选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询关系，通

过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再反馈给各位专家，再次征询意见，

再集中，再反馈。这样多次反复，逐步使专家的意见趋于一致，作为最后识别的

依据。德尔菲法有三个特点：一是在风险识别过程中发表意见的专家相互匿名，

可以避免公开发表意见时各种心理对专家们的影响；二是对各种意见进行统计处

理，以便将各种意见客观准确的反馈给各个专家；三是有反馈的反复进行意见交

换，使各种意见相互启迪，集思广益，从而容易做出比较全面的预测。

德尔菲法是系统分析方法在意识和判断领域的一种有限延伸，它突破了传统的数

据分析限制，为更合理的决策开阔了思路。主要优点是简便易行，具有一定科学

性、实用性、客观性。缺点是征询意见时间较长。德尔菲法应用领域很广，是一

种常用的定性风险识别方法。

(2)头脑风暴法

头脑风暴法是一种常用的风险识别方法，是一种刺激创造性、产生新思想的

技术。其做法是：组织一些具有科研能力和知识修养的专门人才，组成一个小组

进行集体讨论，相互启发，相互激励，相互弥补知识缺陷，一起创造性设想的连

锁反应，产生尽可能多的设想，然后对提出的设想、方案逐一通过客观的、连续

的分析，找到一组切实可行的“黄金”方案。其主要规则是不进行讨论和判断性

评论，更注重发现风险的数量，而不是质量。实践表明，头脑风暴法可以排除折

中方案，但实施的成本很高，要求参与者的素质较高。

(3)核对表法

对同类己完工项目的环境与实施过程进行归纳总结，可以建立该类项目的基

本风险结构体系，并以表格形式按照风险来源排列，该表称为风险识别核对表。

核对表中除了罗列常见的风险事件及来源外，还可以包括项目成败原因，项目规

划，产品说明书等。其优点是：结合当前工程项目的建设环境、特性、管理现状、

资源状况，参照核对表，可以有所借鉴，对风险的识别查漏补缺。缺点是核对表

具有一定的局限性。表2.4为一个简单的工程风险检查表。

表2.4工程风险检查表

序号风险因素检查内容

(1)内容是否齐全？有无缺陷、遗漏、错误？

1设计(2)是否符合规范要求？

(3)是否考虑施工的可能性？

(1)工艺是否落后？

(2)技术方案是否合理？

2第工(3)采用的新方法、新技术是否可靠？

(4)安全措施是否得当？

(5)是否考虑了现场条件？

(1)是否有洪水、地震、台风、滑坡等不可抗力的自然

力发生？

3自然与环境

(2)工程地质与水文气象条件是否清楚？

(3)施工对周围环境有何影响？

(1)人员是否到位？

4人员(2)目标及分工是否明晡？

(3)关键成员是否变动或离开？

(1)资金是否到位？有无缺陷、遗漏、错误？

5资金

(2)有无费用控制措施？

(1)管理是否获得明确授权？

6管理(2)能否与上级、设计、施工、监理等搞好沟通和协调？

(3)是否具备有效的激励和约束机制？

情景分析法

该法实际上是一种假设分析方法，首先总结整个项目系统内外的经验和教

训，根据项目发展的趋势，预先设计出多种未来的情景，对其整个过程做出自始

至终的情景描述；与此同时，结合各种技术、经济和社会因素的影响，对项目的

风险进行预测和识别。情景分析法特别适合于提醒决策者注意某种措施和政策可

能引起的风险或不确定性的后果；建议进行风险监视的范围；确定某些关键因素

对未来进程的影响；提醒人们注意某种技术的发展会给人们带来的风险。

情景分析法是一种是用于对可变因素较多的项目进行风险预测和识别的系统技

术，它假设关键影响因素有可能发生的基础上，构造多种情景，提出多种未来可

能的结果，以便采取措施防患于未然。

(5)SWOT分析法

SWOT技术是综合分析工程面临的优势(Strengths)与劣势(Weaknesses)、机会

(Opportunities)与威胁(Threats),从多视角对工程风险进行辨识。通过SWOT

分析，可以全面客观的了解工程情况，从而制定相应的工程风险应对策略。进行

SWOT分析时，常用SWOT分析矩阵。表2.5所示为施工合同风险管理SWOT分析

矩阵：

表2.5施工合同风险管理SWOT分析矩阵

优势：劣势：

(1)健全的组织机构(1)人员配置不全

(2)合同总体策划较好(2)

(3)丰富的箱工合同风险管理经验(3)

机会：威胁：

(1)承包人履约意识强(1)合同履行阶段出现事故

(2)应用经验进行合同管理(2)质量保修问题

(6)工作分解结构(WBS,WorkBreakdownStructure)

工作一风险分解法(WBS-RBS法)是将工作分解，构成WBS树，风险分解，构

成RBS树，然后以工作分解树和风险分解树交叉构成WBS-RBS矩阵进行风险识别

的方法。运用WBS-RBS法进行风险识别的主要步骤是：一是工作分解；二是风险

分解；三是套用WBS-RBS矩阵判断风险是否存在。该法的优点是逻辑性强、思路

清晰、风险识别针对性强。其缺点是只能通过分析风险因素对分项工程或者工序

的影响来推测风险是否发生，但无法分析风险因素和风险事件之间的多种关联

性，回避了工程风险具有连锁效应。

2.2.3建设工程施工合同风险评估

风险评估是对风险的规律性进行研究和量化分析。工程建设中的每一个风险

都有自身的规律、特点、影响范围和影响量。

2.2.3.1风险评估的内容

组织应按下列内容进行风险评估：

(1)风险因素发生的概率

风险发生的可能性有其自身的规律性，但也有不确定性，通常可以用概率表

示。风险发生的概率需要利用已有的数据资料和相关专业方法进行估计。已有数

据资料包括历史资料和类似工程的资料，相关专业方法主要指概率论方法和数理

统计方法。

(2)风险损失量的估计

风险损失量是个非常复杂的问题，有的风险造成的损失较小，有点风险造成

的损失很大，可能引起整个工程的中断或报废。风险之间常常是有联系的，某个

活动受到干扰则可能影响后面的许多活动。风险损失量的估计应包括下列内容：

工期损失的估计：费用损失的估计；对工程的质量、功能、使用效果等方面的影

响。风险损失量三方面的估计，主要通过分析已经得到的有关信息，结合管理人

员的经验对损失量进行综合判断。通常采用专家预测方法、趋势外推法预测、敏

感性分析和盈亏平衡分析、决策树等方法。

(3)风险等级评估

风险等级评估指通过对风险因素形成风险的概率的估计和对发生风险后可

能造成的损失量的估计。组织应根据风险因素发生的概率和损失量,确定风险量,

并进行分级。表2.6为风险等级评估表。

表2.6风险等级评估表

风险等加后果

轻度损失中度根失重大损失

可能性—

很大mIVV

中等ninIV

极小Inm

表中：I一可忽略风险；II一可容许风险；HI—中度风险，IV一重大风险；V

一不容许风险。在风险评估的基础上，自大到小排队形成风险评估一览表。风险

分类和风险排序的方法、标准等，企业在风险管理程序中进行了规定，但针对具

体的项目策划时还应对其进行审查，提出要求，以适合该项目。

2.2.3.2风险评估的步骤

(1)收集信息

风险评估分析时必须收集的信息主要有：类似工程的经验和积累的数据；与

工程有关的资料、文件档案；对上述两个来源的主观分析结果。(2)对信息的整

理加工根据收集的信息和主观分析加工，列项目所面临的风险，并将发生的概率

和损失的后果列成一个表格，见表2.7O

表2.7风险程度分析表

风险因素发生“率P(»畏失后果C(万元)风险程度R(万元)

设计错谡205010

物价上法1010010

地质特殊处理3010030

最省天气10505

项目管理人员不胜任2020040

「H96

(3)编制风险评估报告

风险评估后应提出风险评估报告。风险评估报告是在风险识别报告，风险概

率分析、风险损失量分析和风险分级的基础上，加以系统整理和综合说明而形成

的。风险评估报告不仅作为风险评估的结果，而且应作为风险管理的基本依据。

2.2.3.3风险估计方法

风险估计的首要工作是确定风险事件发生的概率。一般来讲，风险事件的概

率分布应当根据历史资料来确定；在没有足够的历史资料来确定风险事件的概率

分布时，可以利用理论概率分布进行风险估计。常用的概率估计方法有：

(1)历史资料法

在工程情况基本相同的条件下，可以通过观察各个潜在的分析在长时期内己

经发生的次数，来估计每一可能事件的概率，这种估计就是每一事件过去已经发

生的频率。

(2)理论概率分布法

当工程管理者没有足够的历史信息和质量来确定工程风险事件的概率时，可

以根据理论上的某些概率分布来补充或修正，从而建立风险的概率分布图。最常

用的的概率分布有正态分布、均匀分布、三角线分布等。这些分布方法的选择取

决于具体风险因素的性质，通常对于不确定性较强的风险因素可用均匀分布或者

均方值较大的正态分布来描述，对于相对较确定的因素则用三角线分布、正态分

布或离散分布来描述。

⑶主观概率

由于工程的独特性使不同工程面临的风险有差别，因此，管理者在很多情况

下要根据自己的经验去测度工程风险事件发生的概率或概率分布，则用得到的工

程风险概率称为主观概率。主观概率的大小通常需要通过长期积累的经验、对工

程活动及其有关事件的了解估计。

2.2.3.4风险评价方法

风险评价方法很多，但根据英国里丁（Reading）大学建筑管理工程系教授

Steve.L.Simister对工程风险技术应用情况的调查显示，最常用的风险分析

技术主要有专家调查法（主要适用于立项、投标，设计、计划阶段）、蒙特卡洛模

拟（主要适用于立项、投标，设计、计划及实施阶段）、计划评审技术（主要适用

于立项、投标，设计、计划及实施阶段）、敏感性分析（主要适用于立项、投标，

设计、计划及实施阶段）、决策树（主要适用于立项、投标，设计、计划及实施阶

段）。

（1）专家调查法

该法利用专家的知识和经验进行风险评价。请专家对风险识别时列出的风险

清单中的风险因素发生的可能性进行评价，经综合得出整个风险程度的评价。具

体步骤为：1）确定每个风险因素的权重；2）确定每个风险因素发生可能性的等级

值。如表2.8所示。3）计算各项风险因素的得分，即每个风险因素的权重与其

等级之积。4）将各项风险因素的得分相加，得出该项目风险因素的总分。总分越

高，风险越大。

表2.8风险对主要目标影响评价

项目目标较小(0.2)不大（0.4）中等（0.6）较大(0.8)很大(1.0)

只有在要求很质量的降低应项目的最终产

几乎觉察不到质量降低到发

质量高时才会受到得到发包人的品实际上不能

质量降低包人无法接受

影响许可使用

不明显的进度进度拖延5%〜进度拖延进度拖延,

进度进度拖延＜5%

拖延10%10%〜20%20%

不明显的成本成本增加成本增加成本增加〉

成本成本增加＜5%

增加10%10%〜20%20%

(2)蒙特卡洛模拟

蒙特卡洛模拟方法是依据统计理论，利用计算机来研究风险发生概率或风险

损失数值的计算方法。风险的特点决定了风险管理是一个动态的过程，在工程初

期，风险因素比较多，各个因素状态也不确定，随着工程的开展，风险因素逐渐

明确，其状态也更清楚。蒙特卡洛模拟可直接处理每个风险因素的不确定性，并

把这种不确定性用概率分布的形式表示出来。该法主要用于评估多个非确定性的

风险因素对项目总体目标所造成的影响。其基本原理是将被试验的目标变量用一

数学模型表示，该模型尽可能的综合影响该目标变量的主要风险变量。在数学模

型中的每个风险变量的风险结果及其对应的概率值用一具体的概率分布来描述。

然后随机取数，根据这组数在风险变量概率分布中取一个值。当风险变量的值确

定后，风险总体效果就可以根据数学模型算出。这样多次反复，可以得出相对精

确的风险评价。

(3)敏感性分析

在建设项目中，敏感性分析主要用于评估确定型风险变量对项目目标的影

响。敏感性是指由于特定因素或变量的变化而引起评估目标的变动幅度。如果某

一因素在一定范围内变动但不对评估目标造成变化，就可以被认为对评估目标是

弱敏感性因素，反之则为强敏感性因素。敏感性分析可以帮助人们确定评估对象

对哪个变量或因素的变化最为敏感，哪个其次，从而排出各种风险因素对成本单

项的敏感性顺序。一般在项目决策阶段的可行性研究中使用敏感性分析，敏感性

强的因素将给项目带来较大风险，决策者可以优先考虑某种最敏感因素对项目的

影响。

(4)决策树

决策树是一种形象化的决策方案，用树形表示工程所有可供选择的行动方

案、行动方案之间的关系、行动方案的后果，以及这些后果发生的概率，用逐渐

逼近的计算方法，从出发点开始不断产生分歧以表示所分析问题的各种发展可能

性，并以分枝的损益期望值中最大或最小作为选择的依据。

2.2.4建设工程施工合同风险响应

组织应确定针对项目风险的对策进行风险响应，即确定对项目风险的对策。

表2.9为风险控制对策表。

表2.9风险控制对策表

风险等级控制对策

I可忽略的不采取控制措施且不必保留文件记录

不需要另外的控制措施，但应考虑效果更佳的方案或不增加额外成

n可容许的

本的改进措施，并监视该控制措施的兑现

应努力降低风险，仔细测定并限定预防成本，在规定期限内实施降

川中度的

低风险的措施

直至风险降低后才能开始工作.为降低风险，有时配给大量的资源.

IV重大的

如果风险涉及正在进行的工作时，应采取应急措施

只有当风险已经降低时.才能开始或继续工作.如果无限的投入也

V不容许的

不能降低风险，就必须禁止工作

风险响应应通过采用将风险转移给另一方或将风险自留等方式进行风险管理。常

用的风险对策应包括风险规避、减轻、自留、转移及其组合等策略。组合策略是

同时采用以上两种或两种以上策略。

2.2.4.1风险规避

风险规避即采取措施避开风险，是指通过变更工程计划，消除风险或消除风

险产生的条件，或者是保护工程目标不受风险影响。其基本作用机理是：规避风

险事件发生的概率或者规避风险事件发生后可能造成的损失。方法有主动放弃或

拒绝实施可能导致风险损失的方案、制定制度禁止可能导致风险的行为或事件发

生等。

(1)终止法

就是通过终止工程或工程计划的实施来规避风险的一种方法。终止法是一种

消极的风险应对措施，适用于工程风险潜在威胁发生可能性较大或不利后果严

重，又无其他策略可用的情况。例如，2008年四川地震，导致国家很多计划调

整，许多项目经费无法落实。某工程发包人因无项目经费及时终止了工程招标。

(2)工程法

工程法是一种有形的规避风险的方法，主要以工程技术为手段，消除物质性

风险的威胁。一方面，可以预先采取必要措施，防止风险因素发生；另一方面，

采取措施消除已经存在的风险，将风险因素同人、财、物隔离。该方法的特点是

每一种措施都已具体的工程设施相连，导致规避风险成本较高。

(3)程序法

程序法是一种无形的风险规避方法，运用标准化、制度化、规范化的方式从

事工程活动，以避免可