村商业银行绩效考核办法

村商业银行绩效考核办法

2014年襄阳农村商业银行机关

绩效考核实施办法

第一章总则

第一条为加快襄阳农商银行的经营转型，树立襄阳农商银行机关廉

洁、高效服务基层的良好形象，全面提升机关职能部门与员工的经营管

理水平，强化服务意识，增强工作的积极性、主动性与制造性，切实发

挥机关的带头表率作用，确保各项规章制度有效实施，确保年度经营管

理目标圆满完成。结合襄阳农商银行机关工作职能，特制定本办法。

第二条绩效考核的适用范围。本办法适用于襄阳农商银行机关日常

经营管理与包点督办工作的考核。

第三条绩效考核的对象。本办法考核对象为：襄阳农商银行机关全

体员工及营业部票据中心、清算中心、大库出纳、随车出纳。

转非干部、内退人员不纳入本办法考核范围内。

第四条工资薪金由基本工资、绩效工资、津补贴、奖金四部分构成。

（一）绩效工资按照本办法确定的计酬标准与考核方式，根据个人

业绩按月考核兑现。

（二）奖金总额操纵在工资薪金总额8%以内，要紧用于奖励先进部

门与在本年度经营管理中有突出奉献的员工。

（三）津补贴项目与计发标准参照省联社《关于规范全省2

农村信用社津补贴发放有关事项的通知》（鄂农信办字”2011«102号）

与襄阳农商银行有关规定执行。

（四）转任非领导职务人员、内退员工工资待遇分别按照鄂农信发

,,2013«18号与鄂农信发,,2009«91号文件执行。劳务派遣人员工资薪酬

按照省联社有关管理办法执行。

第二章组织领导

第五条襄阳农商银行成立机关绩效考核领导小组，负责组织领导机

关绩效考核工作。

组长：李维林；

副组长：罗军、郑本周、朱杰斌、张斌、杨述新；成员：各部

门及营业部负责人。

领导小组下设办公室，办公室设在人力资源部，具体负责绩效考核

方案的起草制订、组织实施、协调推动及考核兑现工作。其他部门按照

本办法规定做好本部门、部门员工及有关指标的考核汇算工作。

第三章考核原则

第六条绩效考核的原则。遵循公平、公正、公开的原则，强调绩效

考核的全面性、激励性与导向性。

（一）坚持定量与定性考核相结合的原则。对职能部门的管理指标

实行定性考核，经营指标实行定量考核。对个人工作任务完成情况实行

定量考核，对个人工作质量、工作效率实行定性考核。

（二）坚持公共管理目标考核与部门责任目标考核相结合3

的原则。各职能部门既要落实本部门的责任目标，也要落实机关公

共管理目标与重大活动安排。

（三）坚持部门管理目标与员工业绩考核相结合的原则。以部门工

作职责为基础，明确各部门的管理目标与经营指标，具体到人，按月对

员工的履职情况与部门量化指标进行考核，依此对每位员工进行综合绩

效考评。

（四）坚持按劳分配、奖优罚劣的原则。实行员工绩效与绩效工资

严格挂钩，按奉献计酬，表达能者多酬，多劳多得，少劳少得，解决出

工不出力、效率不高的问题。

第七条绩效考核的方式。员工当月绩效工资与其综合考核得分情况

挂钩，依率计发；预留绩效工资的20%年底与包点工作完成情况、案防

考核情况及领导评议结果挂钩。机关绩效考核实行“按月考核、累计滚

动、全年通算”，当月考核任务未完成而被扣发的工资，年终累计完成

后，扣发工资全额返还，属于省联社、襄阳农商银行规定的时点或者阶

段性工作任务未完成而扣发的工资年底不予返还。

第四章包点行社分配

第八条襄阳农商银行班子成员联系行社与机关各部门包点行社，以

有关文件为准。

第五章部门管理考核指标

第九条对襄阳农商银行机关部门实行百分量化考核。总分100分，

其中：公共管理指标30分；部门责任（经营）指标4

70分。设倒扣分指标15分；建立董事长单项考核机制，要紧用于对

工作突出、防控重大风险或者受到省、市有关单位奖励的部门进行奖励,

对工作拖拉，质量较差，受到省、市有关单位通报批判的部门进行惩处,

奖罚分值由董事长确定。

第十条公共管理指标（标分30分）

公共管理指标需机关各部门全力配合，共同完成，所有部门全部参

与考核（经营部门、二级单位、护卫大队不参与包点行社挂钩）。公共

指标考核，按标准计分，扣分以标分为准，扣完为止，具体包含：

（一）员工个人行为（6分）。机关员工应认真遵守《湖北省农村信

用社员工违规行为处理办法》与襄阳农商银行各项规章制度，遵守工作

纪律，认真完成工作任务，规范个人行为举止，按要求参加机关学习、

培训与会议工作。对存在十大陋习行为、未遵守工作纪律、未按要求参

加机关组织的学习与各项活动的，发现一次扣1分，扣完为止。（人力

资源部负责考核）

（二）综合信息与基层调研工作（6分）。各部门要每月向综合部至

少报送2条信息，按时报送部门工作月报，按期报送季度、半年及年度

工作总结及思路。组织开展与本部门或者本条线业务进展有关的调查研

究工作，每季度至少开展一次，并形成专门的调研报告。未按时报送信

息、月报、总结的每次扣2分，未开展调研工作的本项不得分，未形成

调研报告的每次扣2分。（由综合部负责考核）

（三）服务基层工作（6分）。各部门应认真履行服务基层行社的各

项职能，提高服务效率，及时解决基层反映的突出问5

题。对基层行社反映办事拖拉、服务效率低的部门，经核实后，每

次扣2分。（由人力资源部负责考核）

（四）案防量化考核工作（6分）。按照《湖北省农村信用社案件防

控工作量化考核办法》及《襄阳农商银行（社）案件防控工作量化考核

办法》的规定，全面落实本部门与本条线案防责任与措施。案防措施落

实不到位发现一次扣1分，本部门与本条线发生重大案件与责任事故的,

本项不得分（由稽核监察部、安全保卫部负责考核）

（五）包点行社工作督办（6分）。机关各部门应加强对包点工作的

指导、帮扶与督办，包点行社当月目标任务完成情况与该部门绩效考核

挂钩，完成或者超计划的得满分，未完成的依率计分。（经营部门、二

级中心、护卫大队除外）

绩效考核领导小组有权根据工作需要适时增加本考核办法中的公共

指标，并指定有关责任部门负责考核。

第十一条部门责任与经营指标（标分70分）

根据机关职能部门完成本部门指标情况，按标准计分，扣分以标分

为准扣完为止。

一、机关管理部门（9个）

（一）综合部

1.综合文秘25分。

（1）信息报送10分。做好上传下达，确保信息畅通，文件信息报

送每延误一次扣1分;

(2)文字材料10分。按时保质保量完成各级管理部门与领导安排

的文字材料，出现延迟或者质量问题一次扣1分；6

(3)文件印制5分。做好文件审核、印制，文件印制出现通常性差

错的1次扣1分，出现重大失误的1次扣5分。

2.信息宣传调研20分。

(1)编发简报5分。每月编发《襄阳农商银行》简报3期，少1期

扣1分；

(2)网站管理5分。襄阳农商行网站每月更新信息很多于50条，

少1条扣1分；

(3)向上报送信息10分。湖北信合网、银行业协会网站用稿每月

很多于10篇，少1篇扣1分；《楚天农村金融》用稿每期很多于2篇,

少1篇扣1分；《襄阳日报》、《襄阳晚报》用稿每月很多于5篇，少

1篇扣1分。

3.会议组织及会议室管理5分。做好襄阳农商行综合性会议的会务组

织工作。完成时间：全年。会议筹备组织不到位，出现通常性失误的1

次扣1分，出现重大失误的，本项不得分。

4.LED屏宣传管理5分。及时公布、更换LED屏宣传内容，内容更

新不及时或者出现失误一次扣1分。

5.印章管理5分。严格执行印章管理与用印制度，完成时间：全年。

因制度执行不到位出现失误的1次扣1分，发生责任事故造成缺失的，

本项目不得分，并追究有关人员责任。

6.档案保密管理5分。严格执行档案保密管理制度，完成时间：全年。

因制度执行不到位出现失误的1次扣1分，发生责任事故造成缺失的，

本项目不得分，并追究有关人员责任。

7、舆情监测与引导5分。严格执行重大信息报告制度与信息宣传审

核制度，规范信息公布，完成时间：全年。信息报道7

内容、数据失真一次扣1分；定时对网络舆情进行监测、分析，及

时报告、处理、消除负面报道，重大负面舆情检测分析报告处路不及时

一次扣5分，并追究有关人员责任。

（二）人力资源部

1.人事管理10分。严格按规定做好员工管理工作，组织好新员工或

者资源性人才招录；规范机关用工程序；按程序做好干部考察、推荐、

上报工作；做好县级行社班子成员的年度考核。新员工招录中因未尽责

导致不良后果的1次扣5分；干部选拔程序不到位的一次扣5分；未经

报批私招滥雇工勤人员的1人次扣2分；未按要求组织机关员工、县级

行社班子及成员年度考核工作的扣2分。

2.薪酬及劳资管理10分。积极参与本行与县级行社绩效考核办法的

制订、修订与实施工作；做好机关“五险两金”的申报或者上缴。未督导

县级行社绩效考核工作的，1个行社扣2分；未按月组织机关绩效考核

的，1次扣2分。未按时申报或者上缴“五险两金”的，1次扣1分。

3.党建工作10分。加强基层党组织建设、领导班子建设，组织好党

务活动、党员培训与党员纳新工作。未按规定组织民主生活会的扣1分;

党员学习培训及纳新工作落实不到位的扣1分；机关支部组织建设落实

不到位的扣1分。

4.员工教育培训工作10分。制订计划并组织开展襄阳农商银行新员工入职培

训、青年员工与管理人员的培训工作，重点抓好后备人才培养、储备工作，大力

推进岗位练兵与业务能手成长计划；配合与协调各部门组织的岗位与业务条线培

训工作，做好培训项目的设计、方案实施及效果评估；坚持机关员工周五学习制

度，督促各县级行社开展员工教育培训工作，确保襄阳农商银行（社）员工

教育培训面达到100%。未组织开展培训工作的，每一次扣2分；未积

极配合其他部门开展培训工作的，每次扣2分；未落实周五机关学习制

度的，每一次扣1分。

5.优质文明服务10分。制订网点优服达标等次与规范标准。组织与

督导襄阳农商银行（社）开展优质文明服务培训与实践，对全市优质文

明服务工作进行检查、监督与评比，对客户投诉进行查处与反馈，对省

联社及银监部门检查发现的问题及时整改。未按时组织培训与检查的1

次扣2分；对客户投诉未及时处理或者反馈导致客户重复投诉或者媒体

曝光的1次扣2分；对省联社与银监部门检查存在的问题未及时整改的

1次扣2分。

6.工会工作10分。做好工会组织创建与职工代表大会组织工作，规

范工会与职代会各项制度与职能。组织开展员工文体活动，积极参加省

联社与银监部门组织的文体竞赛；组织全行员工体检；慰问困难员工或

者党员等活动。制订有关管理办法，管好用好机关荣誉室与图书室。未

按时组织开展活动一次扣2分，未认真组织与选拔参加各类竞赛的，一

次扣2分。

7.“四项制度”落实5分。负责落实襄阳农商银行“四项制度”，对符

合异地交流、轮岗、强制休假、亲属回避条件的人员严格按规定执行到

位，并督促负责督促县级行社落实“四项制度”。未按时落实或者督促的,

1人次扣0.5分。

8.人事档案管理5分。做好人事档案收集、核对、整理、归档与保管

工作，努力提高档案管理水平与使用效率。因管理不善导致人事档案遗

失或者出现泄密事故的，1次扣2分。

(三)财务统计部

1.效益指标20分。

(1)账面利润10分。准确核算财务，按月监测财务预算指标完成

情况，深入分析未完成原因，及时向领导建议与向有关业务部门提出预

警。未预警，一次1分；因未预警而致次月未完成计划，一次加扣2分,

类推累计扣分。

(2)资产利润率2分。按月核算资产利润率，当出现低于全省平均

水平、临界水平等特殊情况时，应结合资产负债规模、结构，深入分析

原因，及时向有关业务部门提出预警。未预警一次扣1分；因未预警而

致次月继续下滑，一次扣2分。

(3)成本收入比3分。按月核算成本收入比，当出现高于同期的情

况时，应分析原因，及时向领导与有关业务部门提出操纵建议。未提出

分析结论及合理建议，一次扣1分。年末，成本收入比操纵在计划内得

满分，每高于1个百分点扣1分。

(4)贷款拨备覆盖率2分。按月监测拨备情况，当低于监管值时，

应分析原因，并向有关业务部门提出预警。因未预警而致次月仍未达标,

一次扣2分。

(5)资本充足率达标3分。按月监测资本及风险资产情况，当低于

监管值时，应分析原因，并向有关业务部门提出预警及可行性建议。因

未预警而致次月未达标，一次扣1分；因未预警而致季末未达标，一次

扣2分。

2.财务预算管理10分。落实省联社费用管理办法，加强财务预算管

理。完成时间：全年。未及时编制年度财务预算计划的，一次扣2分；

未按季定期开展财务预算执行情况分析的一次扣2分；财务预算操纵不

到位，一项扣1分；费用管理办法落实不到位，扣2分。

3.财会操作风险防控6分。认真落实省联社财会操作风险

防控有关制度，组织全辖财会操作培训，部署财会风险各项检查。

未按省联社财会操作规定落实到位的，一项扣1分；财会操作风险管控

不到位，出现重大违规问题或者案件的，一次扣6分。

4.固定资产及费用管理6分。及时审查本行、咨询各行社上报的固定

资产、大宗物品购建、处谿事项，并将审查通过后的项目报财管会审批,

未及时审查、呈报，一次扣2分；审查不到位导致决策失误的，一次扣

2分；未对审批的固定资产、大宗物品购建项目进行跟踪监督的，一项

扣1分，因监督不到位造成超标准购建或者出现质量事故的，一次扣6

分；未切实履行农商行辖内费用审查职责，一次扣1分。

5.支付结算、反洗钱、反假币及账户管理工作6分。未及时审核、申

报支付结算开通、变更事项，一次扣1分；未及时组织反洗钱与反假币

宣传、培训、制度落实与检查督导的，一次扣1分；监测不到位、未按

时上报大额及可疑交易数据的，一次扣0.5分；未按要求管理结算账户

而造成严重后果的，一次扣2分。

6.纳税筹划5分。科学筹划，合理避税，操纵税收风险，有效降低税

收成本。完成时间：全年。税收优惠政策落实不到位、纳税筹划不到位

造成纳税成本浪费或者工作失误导致税收风险的，一次扣2分。

7.短板网点建设5分。按照全省农信社“短板网点提升工程”要求，组

织辖内短板营业网点改造与达标升级。完成时间：全年。未按省联社短

板提升要求部署工作与督办落实，1项扣1分；短板网点数量比年初不

降反增，一个扣1分。

8.绩效工资兑现3分。及时核算、兑现机关及一、二级支11

行工资，并督促支行考核、兑现到人。因核算、督办不力，导致农

商行工资兑现滞后，一次扣1分，出现核算失误而造成恶劣影响的，一

次扣3分。

9、人行统计报表、报告等管理工作3分。及时，准确向人行报送各

类报表、报告，配合人行各项调研、检查工作。未及时报送报表、报告,

一次0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；配合人行各项调研、

检查工作不力，一次扣1分。

10、银监统计报表、报告等管理工作3分。及时、准确向银监报送

各类报表、报告，配合银监部门各项调研、检查工作。未及时报送报表、

报告，一次扣0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；配合银监

部门各项调研、检查工作不力，一次扣1分。

11、省联社统计报表、报告等管理工作3分。及时、准确向省联社

报送各类报表、报告，落实省联社安排的各项财会统计工作。未及时报

送报表、报告，一次扣0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；

省联社各项财会统计工作落实不到位，一次扣1分。

(四)信贷管理部

1.经营目标30分。按月考核时超额不加分，下同。

(1)存款净增计划8分。根据各月分解任务完成情况考核，按完成

计划比例计分。

(2)贷款净增计划8分，根据各月分解任务及信贷规模调控的具体

要求考核，按完成计划比例计分。

(3)信贷结构调整计划5分。按照信贷投向指引的要求，加大对贷

款的监测引导力度，不断优化信贷投向、担保方式、贷款期限，确保完

成信贷结构调整的目标。完成时间：全年。(4)理财业务5分。根据

市场需求开发理财产品，制定理财产品营销方案，并按要求分解任务目

标，根据实际情况按完成计划比例计分。

(5)产品开发创新4分。根据市场进展，结合实际，组织各行社全

年开发不低于3个信贷产品。完成时间：全年。未按时完成产品调研开

发任务的，少1个扣1分。

2、贷款审查、审批管理20分。

(1)贷款审查、审批管理5分。及时审查各行社上报的贷款项目资

料，及时反馈审查意见，并将审查通过后的贷款项目向贷审会呈报，及

时下达贷款批复意见书。逐月考核。一次未及时到位的扣0.5分；受到

下级行社投诉情况属实的，一次扣1分；未及时进行系统审批的一次扣

0.5分；贷款审查出现重大失误一次扣2分。

(2)贷审会办公室日常工作5分。对贷审会审议过程进行记录，并

在各委员投票表决后，根据贷审会记录与表决结果，形成贷审会会议纪

要，及时将贷审会审核意见提交董事长审批，根据最终审批意见，及时

向各行社下达贷款批复意见书。逐月考核。一次未及时到位的扣0.5分。

(3)抵质押登记集中管理5分。设珞抵质押集中管理岗位，及时对

本行审批的大额抵(质)押贷款集中办理抵质押登记手续。加强对辖内

行社贷款抵质押手续的审查与各类权证集中登记与保管。逐月考核。1

次办理不及时扣0.5分，对集中登记与权证保管不到位，出现重大失误

一次性扣5分，并追究有关人员责任。

(4)贷款发放审查管理5分。设路贷款发放审查岗位，根据合同约

定，落实放款条件，及时发放满足约定条件的贷款，

并对放款审查资料归档集中管理。逐月考核。一次办理不及时受到

支行或者客户投诉的扣0.5分，档案管理不当造成重大影响的一次扣1

分。

3、信贷基础管理15分。

(1)信贷管理系统保护5分。对信贷风险系统、个人征信系统等进

行保护，保障业务的正常开展。完成时间：全年。系统保护不到位，影

响业务正常运行的，一次扣1分。

(2)数据统计监测分析5分。按要求填报每日、每月、每季固定报

表及各类临时性报表，及时向行领导汇报重要的报表数据，按季对业务

经营情况进行分析并形成书面报告。按月考核。对报表报送不及时的一

次扣0.5分，受到上级单位及行领导通报批判的一次扣1分。

(3)落实信贷“四个一”检查5分。每季至少要做到：全面检查一个

基层行社，解剖信贷制度执行情况；开展一次信贷制度落实情况抽查，

要紧抽查各项信贷制度，特别是新出台的信贷制度落实情况。完成时间:

全年。检查未落实的一次扣0.5分。

4、其他临时性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、银监部门

的临时性、阶段性工作任务。完成时间：全年。一次未及时完成扣0.5

分，受到上级单位点名批判一次扣1分。

(五)合规部

1.资产质量管理15分。

(1)表内不良贷款操纵5分。完成时间：全年，按季考核。不良率

操纵在3%(含)以内，每高0.1个百分点扣0.5分。

(2)当年到期贷款收回率5分。当年到期贷款收回率达到99%。完

成时间：全年，按季考核。每低1个百分点扣0.5分。

(3)信贷资产风险分类5分。完成时间：全年。未对各支行(部)

上报的信贷资产五级分类资料组织评审的，1次扣1分；对各支行(部)

信贷资产五级分类工作检查督导不到位的，发现1次扣0.5分；五级分

类形态未按规定调整的，1次扣0.5分。

2.贷后管理15分。

（1）贷后检查5分。贷后检查人员应按月对贷后检查电子档案进行

检查，督促各支行（部）及时登记电子档案，未按月进行检查、督办的,

每次扣0.5分；对本级及上级审批的贷款，根据各支行（部）贷后检查

月报与风险监测情况，采取现场检查为主、非现场监测为辅等方式履行

风险防控职责，并对各支行（部）的贷后检查情况进行不定期抽查、督

导与评价。完成时间：全年。组织检查不到位的1次扣1分。

（2）贷款到期预警与到期贷款责任追究工作5分。按月对各支行（部）

与县级行社到期前60天50万（含）以上贷款下发风险预警通知书，并

要求各各支行（部）与各县级行社按月上报催收预案，对各支行（部）

与县级行社50万元（含）以上到期未收回贷款按月下发清收处珞督办

通知书，督促各支行（部）与各县级行社按月上报清收处貉方案，未及

时督促上报的，1次扣1分；对到期贷款进行责任认定，未进行责任认

定的1次扣1分。

（3）落实信贷“四个一”检查5分。合规部门按季对本行辖内最大20

户到期未收回贷款进行检查，建立台账，分析原因，落实责任；按季开

展省联社及襄阳农商行总行审批大额贷款的贷后检查，完成时间：全年。

按季考核，检查未落实的1次扣1分。

3.评级授信管理10分。严格按照贷款评级授信操作程序对

客户进行信用等级评定，科学、合理确定授信额度与授信方式、品

种。完成时间：全年。未能及时尽职进行信用等级评定的1次扣1分；

未对支行呈报的授信项目进行审查的1次扣1分；对风险敞口在1000

万元以上的授信项目未及时进行平行作业的1次扣1分。

4.贷款支付审查管理6分。按照贷款支付审查程序、条件要求，及时

审查各支行（部）上报的贷款项目资料，并将审查通过后的贷款及时点

击。完成时间：全年。因未及时审查被投诉，经查证情况属实的，1次

扣1分；不尽职造成贷款支付审查出现重大的失误1次扣5分，并追究

有关人员责任。

5.风险经理管理6分。按月对各支行（部）风险经理进行考核，未考

核或者考核走过场的1次扣1分。

6.合规管理6分。

（1）通过非现场与现场方式，按月对各项政策、规章制度与业务流

程的合规性进行监测；按季对各支行（部）开展合规检查，按月向省联

社上报本月合规风险报告。完成时间：全年。未按要求开展合规检查的

1次扣0.5分，未及时上报合规报告的1次扣0.5分，出现重大风险事件

隐匿不报的1次扣2分。

（2）认真开展法律事务工作，及时对各支行（部）上报的贷款诉讼

案件进行审查，对上报的合同、协议等及时进行法律合规审查。完成时

间：全年。因未及时审查被投诉，经查证情况属实的，1次扣1分；经

审查应当发现而未发现风险隐患，导致出现重大失误形成风险案件、事

故的1次扣5分，并追究有关人员责任。

7.风险管理工作6分。

(1)风险指标达标升级2分。组织完成2014年风险指标

达标升级目标。完成时间：2014年12月底。组织协调推动不力，未

完成年度风险指标计划的，本项不得分。

(2)全面风险管理体系建设2分。完成时间：2014年12月底。未

按省联社要求与本行方案推进全面风险管理体系建设的，本项不得分。

(3)流程银行建设2分。按照省联社要求，制定流程银行建设方案,

积极推动流程银行建设，未按规定进行的，本项不得分。

8.风险管理委员会工作6分。及时对不良贷款利息减免、路换核销贷

款、授信项目、风险事件等进行审查，并提交风险管理委员会审议，做

好会议记录，及时下达批复。未及时进行审查并提交风险管理委员会审

议的1次扣1分，审核出现重大失误的1次扣2分。

(六)稽核监察部

1.案件防控15分。全面推行案防工作量化考核，认真开展案防检查,

有效操纵新发案件。完成时间：全年。

(1)员工不良行为排查5分。协助分管领导按月组织对一级支行、

直属二级支行负责人与副职、行机关各部门要紧负责人的不良行为排查,

未完成1次扣1分；按月组织对本部门员工的不良行为排查，对排查出

的“重点人”落实帮教、处路措施，未落实的1次扣1分；因排查、帮教、

处路不到位发生案件的1次扣2分。

(2)案防检查督办5分。对检查发现问题进行督办整改处理，未落

实的1次扣1分；对上级联社组织开展的案防活动组织、检查、督导，

未落实的1次扣1分。对当年发生的重大经济案件负有检查监督不到位

的管理责任的，1次扣1分。（3）案防量化考核5分。按规定开展案防

量化考核检查，抽查县级行社少1个扣1分；按年度开展案防量化考核

兑现，落实不到位的少一个单位扣0.5分。

本行案防量化考核年度得分未进入全省农信社系统前五名，全年扣

10分。

2.落实审计检查15分。完成时间：全年。制定全年审计项目计划时

间表，未制定的扣5分；按时完成本行年度审计项目计划与省联社、襄

阳农商银行临时安排的审计检查项目的，未按时完成的1项扣1分；对

违规问题及时全面反映，提出审计建议，未及时反映或者反映不全面、

未依规提出审计建议的，1次扣1分；审计工作质量操纵不到位造成重

大失误的，1次扣2分。

3.信访调查10分。完成时间：全年。按时完成上级联社及有关部门

转办、本级联社领导批转的信访件调查处理，未按时完成的1件扣0.5

分；对已查实问题依规提出处理建议，未完成的1次扣0.5分；调查处

理工作不到位出现重大失误的，1次扣1分。

4.违规问题督办处理5分。完成时间：全年。对上级与本级联社审计

检查反映的违规问题及时督办，未及时督办到位的1次1项扣0.2分；

未及时上报整改处理情况报告的，1次扣1分。

5.党风廉政建设5分。完成时间：全年。组织签订党风廉政建设责任

状的，未签订到位的少1个单位扣0.5分；开展反腐倡廉教育活动，未

开展到位的1分；依规落实廉政工作措施或者开展专项治理，未落实到

位的扣1分。

6.案件查处工作5分。完成时间：全年。及时按规定报送案件信息的,

未落实到位的1次扣1分；对发案单位（部门）18

及时组织全面审计，未落实到位的1次扣1分；及时查处案件，在

规定时间结案，未落实到位的1次扣1分；案件追赔、责任追究督办落

实到位，未落实到位的1次扣1分。

7.行业纠风工作5分。完成时间：全年。按项目制订工作方案，未落

实的1次扣1分；按照方案及时组织落实各阶段活动安排或者措施的，

未落实到位的扣1分；依规组织开展检查督导，未开展的扣1分；对存

在问题督办整改到位，未整改到位被上级单位通报的，每次扣1分。

8.监事会工作5分。完成时间：全年。协助监事长落实好监事会各项

职责，确保监事会各项工作规范、有序、到位。因工作失误，导致监事

会履责不到位一次扣0.5分。

9.稽查中队管理5分。完成时间：全年。按《襄阳农商银行稽查队伍

管理暂行办法》与《襄阳农村商业银行稽查中队队员考核暂行办法》对

稽核中队进行管理、考核，每发生一次管理不到位或者考核不到位扣0.5

分。

（七）安全保卫部

L安全目标考核20分。努力实现当年无重大“四类”案件或者责任性

事故发生。完成时间：全年。及时组织各行社、各网点签订安全目标责

任书、联防协议书，及时组织对县级行社安全责任制落实情况进行检查

考核，每少1个行社扣1分；本年度未组织安防知识学习培训、安全预

案演练、消防预案演练活动的扣2分；对当年发生的重大责任性事故或

者，，四类，，案件负有检查督导不到位责任的，1次扣5分。

2.安全检查督导20分。要定期与不定期开展专项安全检查。每年对

全市组织安全检查很多于两次，全年检查面要达到100%(每次检查面

很多于60%)。每季对襄阳农商行检查面要达到

100%(每月检查面很多于30%),重点检查营业网点金库、自助设

备、枪弹、视频监控中心等重点部位。并对检查情况进行通报，对存在

问题与安全隐患督导整改，并进行责任追究。完成时间：全年。未及时

组织检查的，少一次扣5分；检查面少一个百分点扣0.5分；检查未通

报的一次扣1分；未及时督导责任单位对安全隐患进行整改的1次扣2

分；未按规定对违规单位、违规责任人进行责任追究处理的，1人次扣

0.5分。

3.安防设施达标10分。

(1)营业网点达标升级改造5分，完成时间：2014年底。未完成年

度营业网点及金库达标升级改造计划的，1个不达标扣1分。

(2)安防设施质量管理5分。完成时间：全年。对安防设施购建项

目审查、监督、验收把关不到位出现质量事故的，1个项目扣2分。

4.襄阳农商行“三个一”工作落实10分。每月组织开展内操纵度突击

抽查，认真落实领导月查报告，按月组织召开案防工作专题分析会，并

形成案防形势分析报告，每少一项扣0.5分。

5.机关办公楼安全运行5分。完成时间：全年。按规定组织落实机关

大楼安全运行管理措施，定期检查大楼安全隐患，出现重大安全、消防

责任事故的，本项不得分；定期组织机关大楼人员开展安全、消防知识

培训与消防演练，每少1次扣1分；保安、监控中心实行24小时值班

制度，出现脱岗、缺岗的，1人次扣0.5分；大楼出入制度、监控措施

执行不力，出现盗、抢与影响机关大楼安全办公事故的，1次扣2分。

6.护卫队、监控中心管理5分。完成时间：全年。护卫队

要加强枪弹管理，严格押运操作规程，确保资金押运安全，并顺利

完成各项守押任务，出现“涉枪”、守押等重大安全责任事故的，此项不

得分。监控中心要认真履行岗位职责，确保监控系统正常运行，对监控

中发现的安全隐患及时排查，违规行为要进行制止。对监控系统故障处

珞不及时，应发现而未发现的安全隐患，与违规行为制止不及时，按其

影响程度扣1至5分。

(八)科技服务部

1.信息科技管理13分。

(1)制度管理3分。按要求制订、完善本条线制度及工作规程。未

及时修订完善各项计算机管理制度、岗位职责、工作流程、工作规范的,

1项扣1分；

(2)综合工作4分。每年年初、月初对年度及阶段性工作进行计划

安排；定期对工作进行总结与测评；定期对文件公文、技术性文档等资

料进行建档储存；制定辖内科技培训计划。

未按要求编制全辖年度及阶段性科技工作计-划，造成工作延误的，1

次扣1分；未定期对工作进行总结与上报的，一次扣1分；未按规定对

档案进行建档、建库保管、备查与登记的，1次1项扣0.5分；未按计

划组织人员培训与新业务上线培训的，1次扣1分。

(3)信息安全工作6分。每年制订演练计划并对机房组织两次应急

演练；每年按要求组织两次全辖范围的计算机应用检查，对检查情况进

行通报，对问题与隐患进行督导整改处理。

未制订及组织实施应急演练，对突发科技事件处珞不力的，1次扣2

分；未按要求进行计算机安全检查，少1次扣2分；检查面少1个百分

点扣0.5分；检查未通报、未督导整改处理的

扣1分。

2.硬件管理12分。

(1)设备档案管理3分。按规定建立电子设备管理档案，并及时动

态修改设备使用状态。未按规定对电子设备建档、保管、登记的，1次

扣0.5分；

(2)设备运维管理3分。对新购设备及时进行安装调试，对在用设

备定期保护保养，对故障报修设备及时响应、及时修复。未按要求对计

算机设备进行安装、测试的，1次扣0.5分；未及时维修与排除硬件故

障的，1次扣0.5分；

(3)设备购貉管理3分。按业务进展、办公需要做好设备购貉计划,

严格按硬件购貉职责与程序采购设备。未及时按计划购珞设备或者者未

按要求淘汰老化设备的，1次扣1分；对硬件购路程序执行不到位的，1

次扣1分；

(4)视频会议管理3分。每月1次对视频会议设备进行巡检、保养,

会前做好会议准备并保障视频会议召开。未按规定对视频会议设备进行

准备，造成延误会议的1次扣1分；维保不到位的，少1次扣1分。

3.中心机房管理15分。

(1)机房巡查、检查4分。每天对机房设备与基础设施进行巡查4

次，并按时登记运行日志的，缺1次扣0.5分；每月对中心机房进行1

次安全检查，对设备与基础设施进行评估，少一次扣1分；

(2)机房运维4分。机房出现的故障问题应及时登记并处理，不能

处理的及上报。对发现的问题没有登记、处理并按要求上报的，1次扣

1分；

(3)机房值班3分。每月(含重大节假日)编制值班表，

缺一次扣1分。严格执行机房24小时值班制度，发现值班脱岗、擅

离职守的，1人次扣1分；

(4)机房安全管理4分。严格执行机房安全管理制度。因机房管理

不到位出现重大事故的1次扣4分。

4.网络通讯管理10分。

(1)网络规划及变更管理3分。按省中心统一网络规划，如局部变

更，先论证再报省中心审批后执行。未按要求执行的1次扣2分；网络

变更未按要求做测试与验收的1次扣1分。

(2)运营商管理2分。督促运营商加强管理，每季度配合运营商做

好对通讯设备、线路进行保护巡检。少1次扣1分；

(3)网络运维5分。按周汇报、按月汇总网络运行报表；及时响应

机构网络故障并及时处理。未及时向省中心上报网络运行周报、未按月

汇总的，1次扣1分；未及时解答、处理网络通讯故障的，1次扣1分,

造成投诉或者贻误生产的，一次扣2分。

5.科技支撑力建设20分。

(1)新系统推广5分。配合省中心新系统推广，按时配合省中心完

成各阶段新系统工作任务，未按时配合的1次扣1分，工作措施不到位

出现影响系统项目推广的扣2分。

(2)需求管理5分。定期收集各条线反映的问题、故障，并进行整

理汇总，对不能解决的按规定及时上报。未定期收集、整理、上报计算

机系统各类问题的，1次1项扣0.5分，未按规定及时上报的1次扣1

分。

(3)中间业务研发推广5分。根据业务进展需要，积极配合有关部

门做好中间业务需求的调研。未及时完成项目需求调研的，1个项目扣

1分；未及时做好项目后续保护的，1次扣1分。

(4)自助设备安装与保护5分。做好自助设备安装与日常保护，因

技术服务不到位影响自助设备正常运行的1次扣0.5分，没有按计划及

时做好自助设备技术培训的，1次扣1分。

(九)后勤保障部

1.物业管理20分。

(1)做好襄阳农商行机关大楼、集锦巷家属院、原城区联社家属院、

交通路家属院、水星台家属院的物业、消防、电梯及水电管理工作计5

分，出现通常性问题一次扣0.5分，出现严重问题的此项不得分。

(2)对襄阳农商行(原市联社房产基建)属后勤保障部管理的出租

房、承租房及公寓房进行建档，做好上述房产的管理工作计5分，因管

理不到位出现失误的一次扣0.5分，发生责任事故的此项不得分。

(3)保洁卫生管理5分。做好襄阳农商行机关大楼的保洁卫生管理

工作，保持良好的办公环境，发现因保洁不到位而影响农商行形象的一

次扣1分。

(4)花卉租摆管理5分。按照花卉摆放的要求定期对机关大楼的花

卉进行更换，确保机关大楼所有摆放花卉新鲜无黄叶，发现有枯死的花

卉一次扣0.5分。

2.食堂运营管理20分。每周按时制定菜谱并进行公示，未按时制定

一次扣0.5分；按时保质保量供应早、中、晚餐及客餐，延误1次扣1

分；饭菜出现变质问题的，1次扣3分，未按月盘点的，1次扣2分，

出现账实不符的，1次扣3分。

3.会议、会务、来客接待与健身房、活动室、棋牌室后勤保障工作

15分。做好农商行机关来客接待及各类会议的后勤保障工作，棋牌室、

活动室的卫生保洁及开关时间，对日常来

客及各类会议的与会人员食宿进行合理安排，出现因后勤服务工作

不到位造成失误的一次扣1分，出现重大失误的此项不得分。

4.车辆管理10分。上班期间擅自离岗的1次扣1分，不服从安排的

1次扣1分，公车私用的发现1次扣1分；因车辆管理不到位，影响领

导出行或者接待工作的，1次扣1分；不按程序申报擅自维修车辆及购

买车饰物品的，1次扣1分；因违规违法行驶导致交通罚款的，1次扣1

分，酒后驾驶公车的，1次扣3分；造成责任性交通事故的，1次扣3

分。

5.物品管理5分。严格执行大额采购申报制度，建立物品领用登记表,

大额采购实行先申请后采购，对各部门需要的办公用品实行领用签批、

登记制度，对因制度执行不到位出现失误的一次扣0.5分。

二、二级部门(7个)

(―•)改革办

1.综合协调20分。统筹协调各行社与监管机构、中介机构关系，处

理反馈意见，做好沟通、协调工作。完成时间：全年。因沟通协调不力,

产生重大分歧的一次扣2分。

2.推动农商行组建10分。确保枣阳农商行2014年4月份挂牌开业；

宜城联社在2014年4月底完成湖北银监局现场验收及整改工作,5月份

完成筹建材料上报银监会工作，8月份获批银监会批复，11月份完成挂

牌开业工作。2家农商行组建目标未如期完成的，少一家扣1分。

3.董事会工作10分。按章程规定与董事会议事规则，负责股东大会、

董事会的筹备、信息披露等，做好会议记录、有关提案、决议等文件的

准备、董事签字、档案资料管理与决议执25

行督办。出现一次差错扣1分。

4.信息服务10分。及时准确、真实全面地提供产权改革的政策信息

与改革进度。完成时间：全年。信息提供不及时、不到位贻误农商行组

建工作的，一次扣5分；信息失真一次扣5分。

5.督查辅导10分。辅导各改制行社按照农村银行组建标准，做好法

律程序履行与材料申报工作，督导各改制行社做好筹建与开业期间会务

组织、资料准备等。完成时间：全年。督导不到位一次扣1分。

6.文字材料及数据上报5分。完成省(市)联社、监管部门要求的各

项统计任务，做好上传下达。完成时间：全年。延迟或者漏报一次扣1

分。

7.指标监测5分。按季度监测各行社监管指标，提出处珞意见并推动

落实，确保持续达标。完成时间：全年。一项不达标扣1分。

(二)财务中心

1.会计辅导20分。

(1)会计辅导10分。制定包片辅导计划及辅导内容，按月对网点

开展会计辅导。未按计划进行会计辅导的，一次扣1分；辖内网点存在

严重违规操作的，一次扣1分；因违规操作引发案件的，一次扣10分。

(2)学习管理10分。及时传达财会管理办法，制定员工学习计划,

按月编排学习内容，适时组织员工考试。未按计划组织学习，一次扣1

分。

2.会计核算10分

(1)会计核算3分。严格根据《湖北省农村信用社财务管26

理办法》(鄂农信发[2013]21号附件1)、《湖北省农村信用社会计

核算办法》(鄂农信发[2013]21号附件2)等财会制度进行会计核算。

出现会计核算差错的，一次扣0.5分；导致财务指标严重失确实，一次

扣3分

(2)发票审核3分。根据税务部门出台的有关规定，逐一审核各项

发票，杜绝违规支付。因审核失察，同意违规发票的，一次扣0.5分；

引发违规风险事件的，一次扣3分。

3.账户管理10分

(1)根据中国人民银行印发的《人民币银行结算账户管理办法》等

账户管理规定，严格审核网点报送的开户资料，并及时上报人行账户管

理部门。错报或者无故延迟报送，一次扣0.5分。

(2)积极对接人行账户审核工作，及时取回开户许可证书，并监督

网点合规管理账户。因监督不力，导致账户违规使用的，一次扣1分。

4.财务操作风险管理10分。

严格按照《关于进一步做好财会操作风险防范工作的通知》等有关

文件要求，加强财会风险防控工作。一是每年组织一次辖内财会制度落

实情况的全面检查。二是按规定对辖内县级行社的财会操作风险防范工

作进行综合评价。三是每年开展一次对固定资产购路计划执行情况的检

查。四是对县级行社过渡性科目、财务缺失挂帐等重要内容建立台账进

行监测。五是每季至少组织一次辖内网点财会基本制度落实情况的全面

检查。六是每月至少对辖内网点财会操作风险点进行专题检查与分析。

未按规定落实到位的，一次扣1分；财会操作风险管控不到位，出

现重大违规事件的，一次扣5分。

27

5.远程授权10分。

（1）严格按照《襄阳农商行大额资金交易授权管理办法》执行大额

资金交易操作流程，实行预约登记、分级授权审批制度。存在违规操作

的，一次扣1分；

（2）掌握授权业务技能，严格审核授权要素，提高授权效率。授权

滞后影响网点业务，一次扣1分;未严格审核引发风险事件，一次扣5

分。

6.柜员管理10分。

根据《湖北省农信社新一代业务系统机构设路与人员配备方案》（鄂

农信办字[2012]18号）等文件要求，兼顾业务进展与风险防控，合理调

整柜员结构。未合理配路柜员，一人/次扣1分；违规调配柜员，一次

扣5分。

（三）集中监控中心

1.集体活动5分。积极参加农商行、安全保卫部、监控中心组织的各

项活动、学习与培训。无故不参加的，每人每次扣0.5分，扣完为止。

2.任务完成10分。积极完成农商行、安全保卫部、监控中心安排的

各项任务。各项任务一次没有完成的，扣0.5分，扣完为止。

3.岗位履责30分。认真履行岗位职责，积极处辂监控发现的问题。

对监控中存在的问题没有登记扣0.5分、没有按规定进行处貉扣1分，

造成后果的，按严重程度扣1至5分，直至扣完。

4.设备保护10分。监控系统存在的问题，积极进行进行处珞。一些

简单故障处路不及时的，扣0.5分；技术性问题或者设备故障不能处辂

的，不登记不上报的，扣1分，造成一定后果28

的扣1至5分，直至扣完。

5.优质服务5分。积极热情的为营业网点与客户服务。服务态度不好,

遭到网点人员或者客户投诉的，核实后每次扣0.5分，造成一定后果的,

按其影响程度扣1至5分，扣完为止。

6.其他工作10分。积极完成农商行临时性安排的工作。没有完成的,

一次扣0.5分，扣完为止。

（四）护卫大队

1.集体活动5分。积极参加农商行组织的各项政治学习与集体公益活

动。包含部室内集体活动。无故不参加一次扣0.5分。直至扣完为止。

2.枪弹管理20分。做好枪弹管理工作。严格落实枪支管理规定，按

时保养枪支，确保无重大安全事故。未按要求保养导致枪支损坏或者影

响执行任务的一次扣5分，未按规定将枪支入库的一次扣1分，发生涉

枪案件一次扣10分。直至扣完为止。

3.押运安全15分。严格押运操作规程，确保资金押运安全。未按规

定操作受到上级通报批判的一次扣1分，出现安全隐患的一次扣2,造

成经济缺失与严重后果的一次5分。直至扣完为止。

4.运钞车管理10分。严守交通法规，精心爱护保养车辆，确保运钞

车辆行驶安全，并按行、部有关规定管理车辆。未按要求保养车辆影响

正常工作的一次扣0.5分，造成交通事故的一次扣2分。因违反交通法

规造成重大交通事故的一次3分。直至扣完为止。

5.劳动纪律10分。严格遵守农商行有关规定，要有集体荣誉感与主

人翁精神。员工之间相互团结无打架斗殴现象。因争嘴吵架影响工作的

一次扣0.5分，造成一定后果的一次扣1分。29

员工不服从工作安排或者无故旷工一次扣1分。直至扣完为止。

6.优质服务5分。做好对全辖网点的优质文明服务工作。造成网点投

诉的，经查实一次扣0.5分。出现差错一次扣0.5分。直至扣完为止。

7.其他工作5分。完成农商行安排的临时性工作。没有完成的一次扣

0.5分。直至扣完为止。

（五）稽查中队

稽查中队队员考核按照《关于印发〈襄阳农村商业银行稽查中队队员

考核暂行办法〉的通知》（襄农商银发,,2013«31号）文件执行。

根据《关于进一步加强全省农信社稽核审计队伍建设的意见》（鄂

农信办字[2013]117号）中“各市县行社要相应提高本级行社稽核审计队

伍的工资待遇，与审计工作质量挂钩考核。对稽核审计队员不分配存款、

贷款与清收不良贷款等任务”之规定，稽查中队队员不分配存、贷款、

与不良贷款清收等任务。

（六）基建办

1.基建项目规划10分。基建项目立项严格按照省市文件要求，认真

征求基层意见，做到切合实际，规划合理。未征求意见，一次扣1分；

未制定实施计划，一次扣1分；无特殊情况未完成年度基建计划的，每

个网点扣1分。

2.基建项目现场勘查10分。对议定基建项目做到现场全面勘查，实

事求是；施工过程中，认真负责，做好监督、协调工作。未尽职勘查，

一次扣1分。

3.基建项目设计预算10分。本着最低的资费与最优的服务为设计标

准，科学合理预算与设定拦标价；基建项目平面设计图需报经有关领导

及安全保卫部审核通过。预算不切实际，一

次扣2分；未及时报审，一次扣1分。

4.基建项目招投标10分。严格执行招投标操作程序，落实推荐、评

标、定标三分离的原则，加强招标采购立项、开标、评标、定标的全过

程监督，确保公平、公正、公开。存在违规操作行为，一次扣2分。

5.基建项目工程质量10分。明确责任，全程监督，确保工程质量。

凡因未履行监督职责，出现质量问题，每项目扣2分；严重影响正常营

业的，每项扣5分。

6.基建项目建设进展10分。对已经批复项目，应及时实施，跟踪督

促施工，根据项目工程量，合理设定期限，确保及时投入使用。未及时

实施的，每项目扣2分；因督促不力，导致项目延期，每次扣2分；项

目超预算施工，每超1个百分点扣1分，并责令有关责任人出具书面情

况说明。

7.规范项目标示10分。严格按照省联社VIS手册标准统一规范实施。

未按VIS手册实施，每项扣5分，并责令限期整改。

(七)营业部(清算中心、票据中心)

1.清算中心(含金库)70分

(1)金库管理10分。要紧任务是襄阳农商银行现金金库，确保现

金库房资金安全，负责库房现金清分、整理、鉴伪工作。如发现库房现

金未及时清分、整理，发现1次扣1分；发现长款、短款1次扣1分；

发现不遵守库房管理规定，造成风险隐患的1次扣2分。

(2)现金供应5分。如因库存现金不足，造成营业网点不能正常对

外营业，1次扣1分；如因未合理操纵现金库存，造成现金库存长期超

限额，1次扣2分。

(3)现金调拨5分。如因清算中心人员工作原因，造成网

点现金未能及时下调及上介的，1次扣1分。

(4)人民银行存取款业务10分。承担本行及代理宜城、南漳、保

康三家行社在人民银行发行库的有关业务。如未及时办理向人民银行现

金上缴与领现业务的，1次扣1分；如未能按时完成人民银行发行库安

排的各项任务，1次扣1分。

(5)桶子调整及有关保护工作5分。如在各项手续都完善的情况下,

应处理而未处理的，发生1次扣1分。

(6)承办全行未开通大小额支付系统网点的资金汇划及有关查询查

复业务。分值为5分。如未能及时处理帐务，造成款项未能及时到达的,

1次扣1分。

(7)全行资金清算汇划工作。具体承担全省农信社清算系统、农信

银结算系统与人民银行准备金帐户管理与资金清算、结算等工作。分值

为10分。如因人为计算失误，出现透支或者准备金帐户存款余额低于

最低限额的，1次扣2分。

(8)经办总行有关部门账务资金划拨。分值为5分。如因工作人员

未能及时正确处理帐务，造成严重后果的，1次扣1分。

(9)承担历史数据展示平台查询明细工作。分值为5分。如未及时

办理此项工作，1次扣1分；如未按照有关规定处理查询结果，1次扣1

分。

(10)凭证及档案管理10分。具体承办全行凭证库的账务核算工作，

承担全行所有网点重要空白凭证、银行卡及通常凭