基金法规2022年12月第2套附有答案

基金法规2022年12月第2套[复制]1、以下情形中，不属于基金管理人合规风险的是（）。[单选题]*A、不公平对待不同投资组合B、基金净值计算差错(正确答案)C、基金投资组合违反投资合规指标导致基金财产受到损害D、基金宣传材料有误导性陈述答案解析：本题考查基金管理人合规风险。合规风险包括:（1）投资合规性风险;（2）销售合规性风险;（3）信息披露合规性风险;（4）反洗钱合规性风险。A、C选项属于投资合规性风险,D选项属于销售合规性风险。B选项不属于合规风险。故本题选择B选项。2、基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形对其采取的行政监管措施不包括（）。[单选题]*A、责令基金管理公司进行整改B、对在6个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会(正确答案)C、对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施D、对基金公司出具监管警示函答案解析：本题考查违规使用宣传推介材料的行政监管处罚措施。违规使用宣传推介材料的行政监管处罚措施包括:（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正;（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函（D选项不符合题意）;（3）对在6个月内连续两次（B选项符合题意,是两次而不是一次）被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构,该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后,方可使用;在上述期限内,中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的,可及时告知该公司或机构进行修改,材料未经修改的,该公司或机构不得使用;（4）责令基金管理公司或基金代销机构进行整改（A选项不符合题意）,暂停办理相关业务,并对其立案调查;（5）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管谈话（C选项不符合题意）、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施,或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。A、C、D包括在处罚措施之内,B选项不包括在处罚措施之内。故本题选B选项。3、关于特定道德规范与基本道德规范之间存在的差异性以下表述错误的是（）。[单选题]*A、社会关系不同决定了道德的差异性B、社会经济基础不同决定了道德的差异性C、不同的社会条件下具有不同的道德标准D、主要反映了社会价值观存在根本性不同(正确答案)答案解析：本题考查道德的差异性。不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准,以及与其相适应的道德规范体系。道德的差异性也体现在基本道德规范与特定道德规范之间的差异。这种差异,不是道德所反映的社会价值观存在根本性不同（D项说法错误）,而只是侧重点上的差异,特定道德规范往往是基本道德规范在特定领域的具体表现。故本题选择D选项。4、偏离度达到（）时要进行临时报告的披露。[单选题]*A、偏离度的绝对值达到0.5%(正确答案)B、负偏离度达到0.25%C、正偏离度达到0.25%D、偏离度的绝对值达到0.25%答案解析：本题考查货币市场基金偏离度公告。A选择正确,D选项错误,当影子定价和摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时,基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。B选项错误,当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时（此时只是向中国证监会报告,而不是披露临时报告）。C选项错误,当正偏离度绝对值达到0.5%时（而不是0.25%）,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。A选项符合题意。故本题选A选项。5、关于基金销售机构应具备相应的准入条件以下说法错误的是（）。[单选题]*A、必须具备选择优秀基金管理人的方法体系(正确答案)B、有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施C、有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施D、制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度答案解析：本题考查基金销售机构的准入条件。申请基金销售资格应具备的条件包含:（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行;（2）财务状况良好,运作规范稳定;（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施（B选项说法正确）;（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准（C选项说法正确）;（5）制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度,符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求（D选项说法正确）;（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;（9）中国证监会规定的其他条件。A选项说法错误,必须具备选择优秀基金管理人的方法体系不为基金销售机构应具备的准入条件。故本题选A选项。6、关于资产配置教育以下说法错误的是（）。[单选题]*A、资产配置教育可以超越具体的投资行为根本上解决投资者的困惑B、资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制C、投资者的个人资产配置规划会对其投资决策产生重大影响D、资产配置教育是为了引导银行储蓄客户逐渐分流到证券市场(正确答案)答案解析：本题考查资产配置教育。A选项说法正确,许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为,深入整个个人资产配置中,只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。B选项说法正确,资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。C选项说法正确,投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。D选项说法错误,资产配置教育是为了指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制,而不是为了分流客户。D选项说法错误。故本题选D选项。7、关于另类投资基金以下表述正确的是（）。[单选题]*A、另类投资基金是一种直接投资工具B、黄金基金属于另类投资基金(正确答案)C、另类投资基金可投资于债券、股票D、另类投资基金是私募基金答案解析：本题考查另类投资基金的特点。A选项错误,另类投资基金是一种间接投资工具。B选项正确,C选项错误,另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。D选项错误,人们通常把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金,投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。另类投资基金一般采用私募方式,但是种类非常广泛,外延也很不确定。故本题选B选项。8、关于加强基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）。[单选题]*A、可以保障基金财产的安全B、可以消除投资者和基金管理人的信息不对称(正确答案)C、可以保障投资者和基金管理人双方的利益D、可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为答案解析：本题考查基金管理人的内部控制。内部控制是指公司为防范和化解风险,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A选项说法正确,加强基金管理人的内部控制,可以将财产独立于管理人委托给托管人保管,保障基金财产的安全。B选项说法错误,投资者和基金管理人的信息不对称是市场存在的基础,即便是在互联网时代也是如此,因此无法"消除"。C、D选项说法正确,基金持有人与基金管理人之间是信托关系,管理人按照法律法规和合同约定履行职责,加强基金管理人的内部控制可以保障投资者和管理人的利益,防范管理人做出违背投资者利益的行为。B选项说法错误。故本题选B选项。9、开立基金销售结算专用账户可选择（）。[单选题]*A、中国基金业协会制定备案结算银行B、具备基金销售业务资格的商业银行(正确答案)C、具有监督职责的第三方支付机构D、中国人民银行制定结算银行答案解析：本题考查基金销售机构的职责规范中严格账户管理的内容。基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行（B选项符合题意）或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。故本题选B选项。10、基金从业人员的下列行为中符合基金职业道德规范要求的是（）。[单选题]*A、从业人员丁在推荐基金时没有对所推荐的基金的未来业绩作预测(正确答案)B、从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时只介绍表现好的基金刻意忽略表现不好的基金C、从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料D、从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额答案解析：本题考查诚实守信的基本要求。A选项符合题意,诚实守信要求基金从业人员在推介基金时,应当客观,全面,准确,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩,丁没有预测所推荐的基金的未来业绩,符合诚实守信的要求。B选项不符合题意,诚实守信要求基金从业人员在推介基金时,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏,甲刻意忽略表现不好的基金违背了诚实守信的基本要求。C选项不符合题意,基金从业人员分发的基金宣传推介材料,应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料,乙向客户分发自己制作的材料,不符合规定。D选项不符合题意,丙在宣传基金时欺骗引导客户购买劣后级份额,可能使客户产生错误的认识,最终做出错误的判断,丙的做法属于欺诈行为。A选项符合题意。故本题选A选项。11、为避免造成不公平对待投资者的情况某基金销售机构对所有投资者履行相同的适当性义务，该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则？[单选题]*A、及时性原则B、全面性原则C、投资人利益优先选择D、差异性原则(正确答案)答案解析：本题考查基金销售机构实施基金销售适用性的指导原则。A选项不符合题意,及时性原则是指基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。B选项不符合题意,全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。C选项不符合题意,投资人利益优先选择是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。D选项符合题意,违反了差异性原则,差异性原则是指对投资者进行分类管理,对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理,履行差别适当性义务（不能像题干中所说的,对所有投资者相同的适当性义务）。题目表述违反的是差异性原则。故本题选D选项。12、关于私募基金管理人登记和私募基金备案以下说法正确的是（）。[单选题]*A、私募基金管理人登记制度的目的在于通过健全的行政许可制度规范私募行业B、私募基金管理人登记制度的目的之一在于为依法登记的基金管理人增信C、私募基金的备案应当在基金集完毕之后进行(正确答案)D、私募基金管理人未在中国证券投资基金业协会审批不得成立答案解析：本题考查私募基金管理人和私募基金备案的内容。A、B选项说法错误,私募基金的基金管理人登记制度的目的在于防止滥用基金或者管理人的名义进行非法集资等违法活动。C选项说法正确,各类私募基金募集完毕,私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,报送相关基本信息,办理基金备案手续。D选项说法错误,我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制,担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批,而实行登记制度,即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。C选项说法正确。故本题选C选项。13、甲有1000元闲置资金希望通过投资实现保值增值但一千元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买泸深300指数基金甲的选择是因为基金具有以下特点（）。[单选题]*A、严格监控信息透彻B、利益共享风险共担C、独立托管保证安全D、组合投资分散风险(正确答案)答案解析：本题考查证券投资基金的基本特点。甲因资金有限,只能购买1、2只股票,故甲选择购买沪深300指数基金。沪深300指数基金以沪深300指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合。这体现了证券投资基金组合投资、分散风险的特点（D选项符合题意）。D选项符合题意。故本题选D选项。14、关于ETF申购和赎回清单相关内容以下表述正确的是（）。Ⅰ.T日申购和赎回清单公司应载明T-1日预估现金部分T日现金差额Ⅱ.现金替代是指申购和赎回过程中投资者按照基金法律文件规定用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金Ⅲ.可以现金替代是指在申购基金份额时允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代Ⅳ.预估现金部分是为便于计算基金份额参与净值及申购和赎回参与券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应基金，由基金管理人计算的现金数额[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本题考查ETF份额的申购和赎回相关规定。I项表述错误,T日申购清单和赎回清单公告内容包括:最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。故本题选择B选项。15、根据股权投资基金自律监管的逻辑，首先资金的来源端必须为（），资金的投向端为以服务实体经济为己任，必须有利于形成资本金，要保证基础资产真实有效、合理估值。[单选题]*A、机构投资者B、合格投资者(正确答案)C、境内外投资者D、自然人投资者答案解析：本题考查私募机构资产管理业务。股权投资基金，又称"私人股权投资基金"或"私募股权投资基金"是指对非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。故本题选择B选项。16、证券投资基金具有独立托管保证安全的特点以下理解错误的是（）。[单选题]*A、基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管职责(正确答案)B、基金管理人本身并不参与基金财产的保管C、基金管理人和托管人相互制约、相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保证D、基金托管人根据法律法规及基金合同的规定对管理人进行监督答案解析：本题考查证券投资基金的特点。A选项理解错误,管理人不保证基金投资品种的收益和回报,故托管人不负有对投资回报的监督职责。B选项理解正确,基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。C选项理解正确,基金管理人和托管人相互制约、相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保证。D选项理解正确,基金托管人根据法律法规及基金合同的规定对管理人进行监督。A选项理解错误。故本题选A选项。17、公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。[单选题]*A、登记B、核准C、注册(正确答案)D、备案答案解析：本题考查公开募集基金的募集。公募基金是向不特定的投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。公募基金,应当经国务院证券监督管理机构注册,未经注册,不得公开或变相公开募集基金。（易混:注册与登记易混。登记只是记录下来,而注册不但要登记而且还要验证身份办理手续,核准就是需要在注册之后进行审核批准,备案属于行政审批存案以备查考。）C选项符合题意。故本题选C选项。18、投资人可以到以下机构认购开放式基金（）。Ⅰ.信托公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.期货公司Ⅳ.保险公司[单选题]*A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本题考查基金销售机构的类型。基金销售机构办理开放式基金的认购,基金销售机构包括直销机构和代销机构。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项属于基金代销机构,投资人可认购开放式基金。故本题选A选项。19、宋先生赎回B基金10000份基金单位赎回当日基金份额净值为1.350元赎回费率0.5%.宋先生赎回时总计付出赎回费为（）。[单选题]*A、67.15B、50C、67.5(正确答案)D、64.25答案解析：本题考查赎回费用的计算。赎回金额=赎回总额-赎回费用;赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总额×赎回费率由题可知:赎回总额=10000份,赎回费率=0.5%,赎回当日基金份额净值=1.350元带入公式可得:赎回总额=10000×1.350=13500赎回费用=13500×0.5%=67.5元C选项符合题意。故本题选C选项。20、私募基金在进行申请注册时说法正确的是（）。[单选题]*A、管理人先请求证监会的审批再去基金业协会申请登记B、根据基金业协会的要求提交材料，向中国证券投资基金业协会申请登记(正确答案)C、可以直接向证监会提交登记申请D、通过中国证券投资基金业协会向证监会递交材料申请登记答案解析：本题考查私募基金管理人的登记。我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制,担任非公开募集基金的基金管理人无须向中国证监会审批,而实行登记制度,即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。A选项说法错误,管理人没有严格的市场准入限制,无需向中国证监会审批。B选项说法正确,管理人向中国证券投资基金业协会申请登记。C选项说法错误,非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可,而不是直接向证监会提交登记申请。D选项说法错误,管理人只需向基金业协会登记即可,不需向证监会递交材料。B选项符合题意。故本题选B选项。21、（）是合格的私募基金投资者。[单选题]*A、甲公司的银行存款单有900万元拟投资单只私募基金100万元B、乙的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元(正确答案)C、丙拥有市值500万元的股票拟投资单只私募基金80万元D、丁在企业工作无兼职最近三年个人年均收入60万元拟投资单只私募基金80万元答案解析：本题考查私募合格投资者。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位或个人:（1）净资产不低于1000万元的单位;（2）金融资产不低于300万或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。B选项符合私募合格投资者的要求。故本题选B选项。22、按照法律规定以下公募基金信息披露报告要进行审计的是（）。[单选题]*A、季度报告B、年度报告(正确答案)C、半年度报告D、净值公告答案解析：本题考查基金定期公告。基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中,依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金年度报告需要进行审计,基金季度报告、半年度报告、净值公告不需要进行审计。B信息符合题意。故本题选B选项。23、关于基金的关联交易，以下说法正确的是（）。[单选题]*A、基金投资可以进行关联交易，但要有流程防止不正当关联交易损害持有人利益(正确答案)B、基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度严禁重大关联交易C、基金投资涉及关联交易的只需在相关投资推介报告中特别说明即可D、基金投资涉及关联交易的需事先向监管机构申报答案解析：本题考查基金关联交易的相关内容。B项说法错误,基金管理公司及基金投资运作可以涉及重大关联交易,从事其他重大关联交易的应当遵循基金份额持有人利益优先的原则,防止利益冲突,符合中国证监会的规定,并履行信息披露义务。C项说法错误,D项说法错误,基金投资涉及关联交易的,应在相关投资研究报告中特别说明,并报公司相关机构批准。故本题选择A选项。24、A基金是一只普通开放式证券投资基金于2016年成立。投资者甲于2017年2月7日上午10：00申购了A基金10150元，申购费率1.5%。A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示日期：2月6日、2月7日和2月8日分别对应的基金份额净值为2.05、2.0和2.1。假设该笔申购成功投资者甲可得到的A基金份额是（）份。[单选题]*A、4878.05B、4761.9C、5000(正确答案)D、5075答案解析：本题考查开放式基金申购份额、赎回金额的计算。基金申购的份额净值按照投资者申购当日的基金份额净值计算。投资者2月7日当日进行申购,所以按照2月7日当日净值2.0计算。净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）=10150÷（1+1.5%）=10000（元）申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值=10000÷2.0=5000（份）故本题选C选项。25、关于ETF的申购赎回的信息披露错误的是（）。[单选题]*A、在每日开市前基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告ETF申购、赎回额B、ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志C、在每日开市前，基金管理人需向证券交易所，证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单D、当日发布的ETF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改(正确答案)答案解析：本题考查ETF的信息披露。ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象,采取完全复制或抽样复制,进行被动投资的指数基金。A、C选项正确,在每日开市前,基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单,并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。B选项正确,申购清单和赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。D选项错误,对于当日发布的申购清单和赎回清单,当日不得修改。故本题选D选项。26、关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求以下表述错误的是（）。[单选题]*A、应采取措施避免与投资人发生利益冲突B、执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告(正确答案)C、不得在不同基金资产之间进行利益输送D、不得从事与投资人利益相冲突的业务答案解析：本题考查客户至上。客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点:一是客户利益优先,二是公平对待客户。这里的"客户",是指投资人,也即基金份额持有人。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A选项表述正确,D选项表述正确,基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务。B选项表述错误,在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告（而不是无需报告）。C选项表述正确,基金从业人员不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。B选项表述错误。故本题选B选项。27、某私募基金管理人募集设立有限合伙型基金关于基金备案.以下表述正确的是（）。[单选题]*A、私募基金募集完毕后，按有关规定向中国证券投资基金业协会备案(正确答案)B、办理有限合伙企业工商注册之前应当及时向中国证券投资基金业协会备案C、私募基金募集完毕私募基金投资完成后向中国证券投资基金业协会备案D、办理有限合伙企业工商注册完毕确定投资人之前应当及时向中国证券投资基金业协会备案答案解析：本题考查非公开募集基金的备案。依据《证券投资基金法》的规定,非公开募集基金募集完毕,基金管理人应当向基金业协会备案。故本题选A选项。28、下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。Ⅰ.未知价原则Ⅱ.确定价原则Ⅲ.份额申购、份额赎回原则Ⅳ.金额申购、份额赎回原则[单选题]*A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)D、Ⅰ、Ⅳ答案解析：本题考查货币市场基金申购赎回原则。货币市场基金申购赎回原则:确定价原则和金额申购、份额赎回原则。Ⅱ、Ⅳ项符合题意。故本题选C选项。29、岗前基金职业道德教育的目标不包括（）。[单选题]*A、使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B、使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险C、使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别(正确答案)D、培养拟从业者的基金职业道德情感和观念答案解析：本题考查基金职业道德教育的目标。基金职业道德教育需要完成三个方面目标:一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。故本题选C选项。30、下列哪项不属于基金管理人应当采取的会计控制措施？（）[单选题]*A、建立复核制度B、内外网分离制度(正确答案)C、建立成本控制和业绩考核制度D、建立凭证制度答案解析：本题考查会计系统控制。基金管理人应当采取适当的会计控制措施,以确保会计核算系统的正常运转:（1）应当建立凭证制度（D选项正确）;（2）应当建立账务组织和账务处理体系;（3）应当建立复核制度（A选项正确）;（4）应当采取合理的估值方法和科学的估值程序;（5）应当规范基金清算交割工作;（6）应当建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督（C选项正确）;（7）应制定完善的会计档案保管和财务交接制度。A、C、D均属于会计控制措施。故本题选B选项。31、关于证券投资基金业在金融体系的地位和作用，以下概述中错误的是（）。[单选题]*A、有利于证券市场的稳定、健康发展B、为专业机构投资者投资实体经济，拓宽了投资渠道(正确答案)C、优化金融机构促进经济增长D、完善了金融体系和社会保障体系答案解析：本题考查证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。A选项概述正确,证券投资基金业有利于证券市场的稳定和健康发展。B选项概述错误,证券投资基金业为中小投资者拓宽投资渠道（而不是为专业机构投资者）。C选项概述正确,证券投资基金业优化了金融结构,促进经济增长。D选项概述正确,证券投资基金业完善金融体系和社会保障体系。B选项概述错误。故本题选B选项。32、关于股权投资基金募集，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、专业投资者、普通投资者不可以互相转化B、普通投资者不可以购买与其风险承受能力不匹配的基金产品C、在投资冷静期内，募集机构不得主动联系投资者投资者也不得主动联系集机构D、募集机构对投资者进行风险评估的结果的有效期不得超过3年(正确答案)答案解析：本题考查私募基金的相关概念。A选项表述错误，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。B选项表述错误，若投资者主动提出申请，明确表示要求购买高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基金销售人员没有主动推介该基金产品且募集机构履行特别提示义务后，投资者仍坚持购买的，基金募集机构可以向其销售相关产品。C选项表述错误，基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。但是投资者可以联系募集机构。D选项表述正确，在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调査等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。故本题选择D选项。33、基金从业人员在执业活动中应当对客户个人信息保密，以下选项中不属于基金从业人员在执业活动中应当保密的客户的隐私的是（）。[单选题]*A、客户家庭成员信息B、客户的财务状况C、客户个人的身份证信息D、客户违法行为信息(正确答案)答案解析：本题考查保守秘密。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括以下三类:（1）商业秘密。是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。（2）客户资料。主要是指客户的个人资料,包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。（3）内幕信息。内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。A、B、C选项属于客户资料,属于应保守的秘密。D选项不属于应保密的客户隐私,客户违法行为信息应及时报告监管部门。故本题选D选项。34、基金合同生效日是指（）。[单选题]*A、法定验资机构完成验资之日B、基金募集期限届满之日C、中国证监会书面确认之日(正确答案)D、提交备案申请和验资报告之日答案解析：本题考查基金的合同生效。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认;自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效。故本题选择C选项。35、基金职业道德教育的途径主要包括（）。Ⅰ.岗前职业道德教育Ⅱ.中国证券投资基金业协会的自律Ⅲ.社会各界持续监督Ⅳ.岗位职业道德教育[单选题]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)答案解析：本题考查基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的途径主要包括:（1）岗前职业道德教育（Ⅰ项正确）;（2）岗位职业道德教育（Ⅳ项正确）;（3）基金业协会的自律（Ⅱ项入选）;（4）树立基金职业道德典型;（5）社会各界持续监督（Ⅲ项入选）。故本题选择D选项。36、目前国内货币市场基金的申购和赎回应遵循的原则是（）。[单选题]*A、未知价、金额申购、份额赎回原则B、确定价、金额申购、份额回原则(正确答案)C、确定价、份额申购、金额赎回原则D、未知价、份额申购、金额赎回原则答案解析：本题考查开放式基金申购和赎回的原则。开放式基金申购和赎回的原则为:（1）股票基金、债券基金:未知价、金额申购、份额赎回原则;（2）货币市场基金:确定价、金额申购、份额赎回原则（B选项符合题意）。故本题选B选项。37、关于证券投资基金管理人的职权，下列说法中正确的有（）。Ⅰ.基金财产的拥有者Ⅱ.根据基金合同负责基金资产的投资运作Ⅲ.在有效控制风险的基础上，为基金投资者争取最大的投资收益Ⅳ.决定托管费的计提标准[单选题]*A、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本题考查基金管理人的职责。Ⅰ项说法错误，投资者是基金财产的拥有者，并不是管理人。Ⅱ、Ⅲ项说法正确，基金管理人的最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。Ⅳ项说法错误，基金管理人不能决定托管费的计提标准。Ⅱ、Ⅲ项说法正确，故本题选择A选项。38、关于基金管理人合规管理的独立性原则以下表述错误的是（）。[单选题]*A、合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性B、职工监事在基金公司组织体系中应当有独立性(正确答案)C、合规管理应当独立于其他各项业务经营活动D、督察长在基金公司组织体系中应当有独立性答案解析：本题考查独立性原则。独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位,合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。这是合规管理的关键性原则。A、C、D项均说法正确。故本题选B选项。39、基金管理公司的风险管理主要包括哪些环节（）。Ⅰ.风险识别、风险评估Ⅱ.风险应对Ⅲ.风险报告和监控Ⅳ.风险管理体系的评价[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本题考查风险管理内容。基金管理公司风险管理的主要环节有:风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于基金管理公司风险管理的主要环节。故本题选择B选项。40、非交易过户不包括（）。[单选题]*A、继承B、转换(正确答案)C、司法强制执行D、捐赠答案解析：本题考查开放式基金非交易过户。开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为,主要包括继承（包括A选项）、司法强制执行（包括C选项）和捐赠（包括D选项）等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。A选项描述正确,继承是指依法承受后人的资产,因此所属关系发生变化。B选项描述错误,转换代表从一个基金转换为另外一个基金,所属人的关系没有发生变化,因此并没有涉及到过户。C选项描述正确,司法强制执行就是指通过法律途径将一个投资者的财产转移给另外一个投资者。D选项描述正确,捐赠属于一个投资者的主观意愿,将自身资产转移给其他人。故本题选B选项。41、下列关于基金交易业务控制的说法正确的是（）。[单选题]*A、基金交易应实行直接交易制度B、基金经理可直接进行交易C、基金经理不可直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易(正确答案)D、基金经理可直接向交易员下达投资指令答案解析：本题考查基金交易业务控制。A选项说法错误,基金交易应实行集中交易制度,而不是直接交易。B、D选项说法错误,C选项说法正确,基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。C选项说法正确。故本题选C选项。42、根据《私尊投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定以下属于中国证券投资基金业协会网站公示的私募基金信息的是（）。[单选题]*A、基金主要投资领域(正确答案)B、基金成立以来的历史业绩C、基金最近一个报告期末的规模D、基金年度报告答案解析：本题考查对非公开募集基金运作的监管。《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》第13条规定,网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域（A选项符合题意）、基金管理人及基金托管人等基本信息。A选项符合题意。故本题选A选项。43、基金信息披露的内容要遭循（）。[单选题]*A、准确性、及时性、易得性、易解性和规范性原则B、真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则(正确答案)C、真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则D、完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则答案解析：本题考查基金信息披露的原则。基金信息披露内容方面遵循的原则包括:真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则。基金信息披露形式方面遵循的原则包括:规范性、易解性、易得性原则。（易混:信息披露内容方面与形式方面的原则不同,注意区分。）故本题选B选项。44、关于QDII基金信息披露的要求以下表述错误的是（）。[单选题]*A、QDII基金在披露相关信息时，可以采用英文和中文并以英文为准(正确答案)B、基金管理人在管理QDII基金时如委托境外托管人应当在招募说明书中披露境外托管人的有关信息C、基金管理人管理QDII基金是应当在招募说明书中披露境外市场可能发生的风险信息D、涉及币种之间转换的应披露汇率数据来源并保持一致性答案解析：本题考查QDII基金的信息披露。QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A选项表述错误,QDII基金在披露相关信息时可采用中文和英文,并以中文为准。B选项表述正确,基金管理公司在管理QDII基金时,如委托境外投资顾问、境外托管人,应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息。C选项表述正确,基金管理人管理QDII基金时,应当在招募说明书中披露境外市场可能产生的风险信息。D选项表述正确,QDII基金在披露时涉及币种之间转换的,应披露汇率数据来源,并保持一致。A选项表述错误。故本题选A选项。45、某基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的以下表述错误的是（）。[单选题]*A、销售协议与基金合同中内容不一致的，以销售协议为准(正确答案)B、私募基金管理人与基金销售机构应以书面形式签订基金销售协议C、销售协议应明确基金管理人和销售机构的权利义务划分D、销售协议中涉及投资者利益的部分应作为基金合同的附件答案解析：本题考查私募基金销售规范。私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。A选项表述错误,若基金销售协议与基金合同内容不一致的,应以基金合同附件为准。B选项表述正确,私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的,应当以书面形式签订基金销售协议。C选项表述正确,销售协议中应明确基金管理人和销售机构的权利义务划分。D选项表述正确,销售协议中涉及投资者利益的部分应作为基金合同的附件。A选项表述错误。故本题选A选项。46、基金管理人合规部门的合规检查内容包括（）。Ⅰ.重大关联交易的执行情况Ⅱ.基金公司投资决策的依据Ⅲ.股东会、董事会、监事会是否有效运转Ⅳ.公平交易制度建设及执行情况[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本题考查合规检查的内容。合规检查主要内容包括:（1）公司是否独立运作;（2）公平交易制度建设及执行情况（Ⅳ项属于合规检查主要内容）;（3）重大关联交易的执行情况（Ⅰ项合规检查主要内容）;（4）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效,是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况;（5）基金公司投资决策的依据,以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破（Ⅱ项合规检查主要内容）;（6）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项均属于合规检查的内容。故本题选B选项。47、关于基金客户档案管理与保密以下表述错误的是（）。[单选题]*A、数据应逐日备份并异地妥善存放B、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存C、需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度D、信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任，对重要业务环节实行双人双岗(正确答案)答案解析：本题考查基金客户档案管理与保密的内容。基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人,是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A选项表述正确,基金销售机构关于客户档案的数据应逐日备份并异地妥善存放。B选项表述正确,对系统运行的数据,涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上至少保存15年。C选项表述正确,对于基金客户档案管理应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度,及时维护、更新基金份额持有人的信息。D选项表述错误,信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任,对重要业务环节实行双人双岗。故本题选D选项。48、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责以下表述错误的是（）。[单选题]*A、授权下设专门委员会履行相应的风险管理和监督职B、组织实施重大风险的解决方案(正确答案)C、制定公司风险管理战略和风险应对策略D、审议重大事件、重大决策的风险评估意见答案解析：本题考查董事会的风险管理职责。董事会对有效的风险管理承担最终责任,履行的风险管理职责是:（1）确定公司风险管理总体目标,制定公司风险管理战略和风险应对策略（C选项正确）;（2）审议重大事件、重大决策的风险评估意见,审批重大风险的解决方案,批准公司基本风险管理制度（D选项正确）;（3）审议公司风险管理报告;（4）可授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责（A选项正确）。故本题选B选项。49、关于基金销售渠道的审慎调查，以下行为错误的是（）。[单选题]*A、某商业银行总行个人金额部建立了科学、客观的基金管理人筛选机制，建立合作白名单，对每个拟上线基金管理人均进行打分B、某银行分行零售部门根据私下对某产品基金经理的调研结合对该基金公司、产品的综合调查、评价决定重点推介该产品C、某地方银行行长向某基金公司总经理表示，虽然其合规销售人员少，信息平台建设落后，但销售能力强，该基金公司直接上线该行代销(正确答案)D、某互联网基金销售平台要求基金管理人提供近三年的财务报表以便于其审查、筛选基金管理人答案解析：本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。基金销售渠道审慎调查主要包括以下方面:（1）基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查（D选项符合审慎调查要求）;（2）基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查;（3）调查客观准确,并且有合理的理论依据（A选项符合审慎调查要求）;（4）开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行（B选项符合审慎调查要求）。C选项在代销机构（银行）内部控制不佳的情况下,要求基金公司在该行代销,不符合审慎调查的要求。故本题选C选项。50、关于违法失信以下表述正确的是（）。[单选题]*A、违法失信信息在诚信档案中的效力为期限5年B、因证券期货违法行为被市场禁入的信息效力期限为15年C、超过效力期限的违法失信信息不再进行诚信信息公开但继续接受诚信信息申请查询D、违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算(正确答案)答案解析：本题考查《证券期货市场诚信监督管理办法》相关规定。A项说法错误,违法失信信息,在诚信档案中的效力期限为3年,并不是5年。B项说法错误,因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息,其效力期限为5年,并不是15年。C项说法错误,超过效力期限的违法失信信息,不再进行诚信信息公开,并不再接受诚信信息申请查询。D选项说法正确。故本题选择D选项。51、投资者教育的主要内容包含（）。Ⅰ.投资决策教育Ⅱ.资产配置教育Ⅲ.权益保护教育[单选题]*A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本题考查投资者教育的内容。投资者教育的内容主要包括:投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项属于投资者教育的内容。故本题选C选项。52、以下属于基金管理中的内幕交易行为的是（）。[单选题]*A、基金经理根据研究员在实地调研报告载明的某上市公司员工人数增长率推测该上市公司产能和业绩增长情况据以开展基金投资B、基金经理为提升其管理的基金所重仓持有的股票价格通过网络论坛捏造并散布该上市公司即将重大重组的消息C、研究员汇总网络论坛、微博等媒体传言形成对本年度该上市公司分红的书面预测D、基金经理与上市公司董事会秘书沟通获悉上市公司定向增发申请未获证监会核准后，在上市公司进行信息披露前，卖出该公司股票(正确答案)答案解析：本题考查内幕交易。内幕交易,是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益。内幕信息的构成要素有三:一是来源可靠的信息、二是"重要"的信息,即该信息对证券价格的影响明确。三是"非公开"的信息。A选项不符合题意,该基金经理根据实地调研报告推测该公司的产能和业绩增长情况,据以开展基金投资,基金经理的研究报告是通过公开渠道获得的信息而写成的,故不属于内幕交易。B选项不符合题意,该经理通过网络捏造散布该上市公司重组的消息,捏造的消息属于来源不可靠的消息,不属于内幕交易。C选项不符合题意,该研究员利用网络微博等媒体传言,预测该公司分红,网络微博传言属于来源不可靠的消息,不属于内幕交易。D选项符合题意,该经理获悉上市,是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益。内幕信息的构成要素有三:一是来源可靠的信息、二是"重要"的信息,即该信息对证券价格的影响明确。三是"非公开"的信息。A选项不符合题意,该基金经理根据实地调研报告推测该公司的产能和业绩增长情况,据以开展基金投资,基金经理的研究报告是通过公开渠道获得的信息而写成的,故不属于内幕交易。B选项不符合题意,该经理通过网络捏造散布该上市公司重组的消息,捏造的消息属于来源不可靠的消息,不属于内幕交易。C选项不符合题意,该研究员利用网络微博等媒体传言,预测该公司分红,网络微博传言属于来源不可靠的消息,不属于内幕交易。D选项符合题意,该经理获悉上市公司定向增发的消息,在该公司进行信息披露前,卖出该公司股票,该消息属于非公开信息,故D选项属于内幕交易。故本题选D选项。53、以下不属于基金管理公司管理层下设的风险管理委员会职责是（）。[单选题]*A、指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作B、重点关注内控机制薄弱环节和可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案C、制定相关风险控制政策审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系D、每日监控风险口对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行日常检查、评估和报告(正确答案)答案解析：本题考查风险控制委员会的职责。专业风险管理委员会对管理层负责,协助管理层履行以下职责:（1）指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作（A选项正确）;（2）制订相关风险控制政策（C选项正确）;（3）审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系,并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致;（4）识别公司各项业务所涉及的各类重大风险,对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估,制定重大风险的解决方案;（5）识别和评估新产品、新业务的新增风险,并制定控制措施;（6）重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件,提出控制措施和解决方案（B选项正确）;D选项不符合题意,风险管理职能部门负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度,并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。D选项描述的是风险管理职能部门的职责。故本题选D选项。54、基金上市交易后按交易所要求公布基金份额参考净值的基金是（）。[单选题]*A、定期开放式基金B、ETF(正确答案)C、LOFD、封闭式基金答案解析：本题考查ETF的信息披露。在交易时间内,证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息,实时计算并公布基金份额参考净值。故本题选B选项。55、基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公布上述文件的时间是（）。[单选题]*A、基金份额发售的三个工作日前B、基金份额发售的三日前(正确答案)C、基金份额发售的五日前D、基金份额发售的五个工作日前答案解析：本题考查基金的发售条件。依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人应当在基金份额发售的3日前（B选项符合题意）公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。故本题选择B选项。56、关于证券投资基金的宣传推介材料以下表述错误的是（）。[单选题]*A、基金管理人股东在业内以风控严格著称，基金推广时期以此为宣传亮点B、基金宣传推介材料中的风险揭示书须与基金合同和招募说明书内容保持一致C、基金宣传推介材料引用基金评价机构评级结果的须列明基金评价机构D、避险策略基金的宣传材料可以保证本金不受损失但不保证一定盈利(正确答案)答案解析：本题考查基金宣传推介材料。A选项表述正确,该基金推广时期时未提及保证收益和保证本金等违规宣传,只是宣传管理人风控严格,是符合规范的。B选项表述正确,基金宣传推介材料中的风险揭示书,须与基金合同和招募说明书内容保持一致。C选项表述正确,基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的,应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范,并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。D选项表述错误,避险策略基金的宣传材料既不能保证本金不受损失,也不保证一定盈利。故本题选D选项。57、基金宣传推介材料的范围包括（）。Ⅰ.微信公众号文章Ⅱ.朋友圈广告Ⅲ.信函Ⅳ.传真[单选题]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D、Ⅱ、Ⅳ答案解析：本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。基金宣传推介材料主要包括:（1）公开出版资料;（2）宣传单、手册、信函（Ⅲ项）、传真（Ⅳ项）、非指定信息披露媒体（Ⅰ、Ⅱ项）上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;（3）海报、户外广告;（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。故本题选择C选项。58、关于私尊基金登记的表述正确的是（）。[单选题]*A、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会履行基金管理人登记手续后自动成为中国证券投资基金业协会会员B、私募基金管理人登记申请材料不完备或不符合规定的，应当根据中国证券投资基金业协会的要求及时补正(正确答案)C、私募基金管理人申请登记期间.登记事项发生重大变化的，私募基金管理人不需要告知中国证券投资基金业协会D、私募基金管理人登记不需要提供管理基金的基本信息答案解析：本题考查私募基金的基金管理人的登记。私募基金,是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。A选项表述错误,私募基金管理人向基金业协会履行基金管理人登记手续后,经协会审核通过才能成为基金业协会会员。B选项表述正确,私募基金管理人登记申请材料不完备或不符合规定的,应当根据中国证券投资基金业协会的要求及时补正。C选项表述错误,私募基金管理人申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应及时告知基金业协会并变更申请登记内容。D选项表述错误,私募基金管理人应按照规定向基金业协会履行登记手续,报送基本情况。B选项表述正确。故本题选B选项。59、关于基金销售机构的准入条件，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、基金管理公司应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格B、证券公司应向中国证券业协会进行注册并取得相应资格C、独立基金销售机构应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册井取得相应资格(正确答案)D、保险机构应向保监会进行注册并取得相应资格答案解析：本题考查基金销售机构的准入条件。基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A选项表述错误,《证券投资基金销售管理办法》规定:基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务,无需注册。B、D选项表述错误,C选项表述正确,商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的,应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。C选项表述正确。故本题选C选项。60、在基金份额发售的3日前需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。[单选题]*A、基金合同、托管协议、募集申请报告B、托管协议、招募说明书、募集申请报告C、基金合同、托管协议、招募说明书(正确答案)D、基金合同、招募说明书、募集申请报告答案解析：本题考查基金募集信息披露。在基金份额发售的3日前,将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时,将基金合同、托管协议登载在管理人网站上,将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。C选项符合题意。故本题选C选项。61、监管机构对基金销售的监管说法错误的是（）。[单选题]*A、监管机构对基金代销机构销售业务的执行情况和历史记录进行检查井采取监管处罚(正确答案)B、基金代销机构均应按照相关要求制定基金销售适用性的长期推行计划达到各项要求C、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理，推广实施等进行询问或检查D、相关监管机构在检查过程中发现存在问题的可以对基金销售机构进行必要的指导答案解析：本题考查基金销售的监管。A选项说法错误,监管机构在对基金销售业务的执行情况和历史记录进行检查时,发现问题的,可以对基金销售机构进行必要的指导,而非采取监管处罚。B选项说法正确,基金代销机构应按照相关要求,制定基金销售适用性的长期推行计划,达到各项要求。C选项说法正确,基金监管机构对基金销售活动进行检查时,有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理,推广实施等进行询问或检查。D选项说法正确,监管机构在检查过程中发现存在问题的,可以对基金销售机构进行必要的指导。A选项说法错误。故本题选A选项。62、关于基金管理人的合规管理以下理解正确的是（）。Ⅰ.合规管理是一种风险管理活动Ⅱ.合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动Ⅲ.合规管理是公司长期健康发展确保盈利的基础Ⅳ.合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核[单选题]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本题考查基金管理人的合规管理。Ⅰ项理解正确,合规管理是一种风险管理活动,是对业务活动是否遵守法律法规、行业自律准则等的一种鉴证行为。Ⅱ项理解正确,基金管理人的合规管理可以定义为对公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。Ⅲ项理解正确,合规管理有利于公司的健康发展,因此是公司长期健康发展确保盈利的基础。Ⅳ项理解错误,合规管理的独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动,以真正起到牵制制约的作用,而不是对每个业务部门单独考核。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项理解正确。故本题选B选项。63、以下不属于基金管理公司管理层下设的风险管理委员会职责的是（）。[单选题]*A、指导、协调和监管各职能部门和各业务单元开展风险管理工作B、重点关注内控机制薄弱环节和可能给公司带来重大损失的事件提出控制措施和解决方案C、制定相关风险控制政策审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系D、每日监控风险敞口，对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行日常检查、评估和报告(正确答案)答案解析：本题考查风险管理委员会的职责。为协助管理层履行风险管理职能,公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会,风险管理委员会对管理层负责,协助管理层履行以下职责:（1）指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作（A选项正确）;（2）制订相关风险控制政策,审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系,并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致（C选项正确）;（3）识别公司各项业务所涉及的各类重大风险,对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估,制定重大风险的解决方案;（4）识别和评估新产品、新业务的新增风险,并制定控制措施;（5）重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件,提岀控制措施和解决方案（B选项正确）;（6）根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工,组织实施风险应对方案。故本题选择D选项。64、关于投资股票、基金、债券的收益与风险大小，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、股票价格波动较大B、基金属于组合投资C、基金的收益率高于股票(正确答案)D、债券可以给投资人带来稳定的利息收入答案解析：本题考查基金的投资收益与风险。A选项表述正确,股票的风险高、收益也高,价格波动较大。B选项表述正确,基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式,通过组合投资来分散风险。C选项表述错误,基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象,不同基金,风险和收益各不相同。D选项表述正确,债券是低风险、低收益,能为投资者带来较确定的利息收入。故本题选C选项。65、关于私募基金的风险揭示书，以下说法正确的是（）。[单选题]*A、如果有私募基金管理人自行销售的应当由私募基金管理人签字确认，如果委托销售机构销售的应当由销售机构签字确认B、应当由私募基金管理人签字确认C、应由委托销售机构签字确认D、应当由投资者签字确认(正确答案)答案解析：本题考查私募基金的风险揭示书。私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等形式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件,应当制作风险揭示书,由投资者签字确认（A、B、C选项说法错误,而不是其他人签字）。私募基金管理人委托销售机构销售私募基金的,私募基金销售机构应当采取上述规定的评估、确认等措施。D选项说法正确。故本题选D选项。66、QDII基金开放申购、赎回后净值信息的披露要求是（）。[单选题]*A、每个自然日披露份额净值和份额累计净值B、每个自然日披露份额净值.无需披露份额累计净值C、每个开放日披露份额净值无需披露份额累计净值D、每个开放日披露份额净值和份额累计净值(正确答案)答案解析：本题考查QDII基金的信息披露。QDII基金在封闭期一般至少每周披露一次资产净值和份额净值,开放期披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。D选项符合题意。故本题选D选项。67、关于交易日ETF基金份额参考净值与基金份额净值以下说法错误的是（）。[单选题]*A、基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1个交易日揭示B、在交易时间内每15秒显示一次最新基金份额参考净值C、基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露(正确答案)D、在交易时间内即时揭示基金份额参考净值答案解析：本题考查ETF的信息披露。ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象,依据构成指数的证券或商品的种类和比例,采取完全复制或抽样复制的被动型指数基金。A选项说法正确,交易日的基金份额净值通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日揭示。B选项说法正确,在交易时间内,ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。C选项说法错误,交易日的基金份额净值按规定于次日（而不是当日）在指定报刊和管理人网站披露。D选项说法正确,基金上市交易之后,需按交易所的要求,在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（IOPV）。C选项说法错误。故本题选C选项。68、A基金管理公司决定与各类销售机构广泛合作开展相关促销活动在合作前，按制度对各家销售基金的销售机构的销售适用性工作和水平进行考核以下不属于基金销售适用性管理制度的组成内容的是（）。[单选题]*A、基金投资人风险承受能力调查和评估的方式和方法B、基金产品风险评价的方式和方法C、基金产品和基金投资人进行匹配的方法D、基金产品绩效归因的方式和方法(正确答案)答案解析：本题考查基金销售机构适用性的管理制度。基金销售机构适用性的管理制度包括:（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;（2）对基金产品或者服务的风险等级进行设置,对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法（B项符合题意）;（3）对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方式和程序;（4）对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（A项符合题意）;（5）对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法（C项符合题意）;（6）投资者适当性管理的保障措施和风控制度。故本题选D选项。69、基金公司管理层应始终放在首要地位并作出承诺的是（）。[单选题]*A、风险管理(正确答案)B、投资收益C、公司信誉D、股东利益答案解析：本题考查风险管理的原则。风险管理作为公司的标志与文化,代表着公司管理层对基金投资者的承诺,公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。故本题选A选项。70、关于某银行A网点贵宾理财经理小王推介B基金的销售行为以下表述错误的是（）。[单选题]*A、小王根据投资者的风险偏好推荐合适的产品B、小王和投资者热情诚恳的沟通交流C、小王为投资者提供售后服务D、小王分发给投资者一些自制的宣传材料，便于投资者更好了解B基金(正确答案)答案解析：本题考查基金销售机构人员行为规范。A选项表述正确,基金销售适用性原则要求销售人员应根据投资者的风险偏好推荐合适的产品,小王根据投资者的风险偏好推荐产品符合规定。B选项表述正确,基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳,稳重大方,语言和行为举止文明礼貌,小王和投资者热情诚恳交流符合规定。C选项表述正确,基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务,解答投资者的疑问,小王为投资者提供售后服务符合规定。D选项表述错误,基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料,小王分发自制材料违反规定。故本题选D选项。71、关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是（）。Ⅰ.中国证监会应当自受理基金尊集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定Ⅱ.中国证监会对基金募集的注册审查不对基金的投资价值等做出实质性判断Ⅲ.基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过20个工作日Ⅳ.基金按照普通程序注册的注册审查时间不超过3个月[单选题]*A、I、III(正确答案)B、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II答案解析：本题考查基金募集申请的注册内容。I项说法错误，中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。II项、III项说法正确，IV项说法错误。近年来，中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保证（II项正确），并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日（III项正确）;对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月（IV项错误）。综上，II、III项说法正确。故本题选择A选项。72、基金连续2个开放日发生巨额赎回，以下说法错误的是（）。[单选题]*A、管理人认为有能力兑付的可以接受全额赎回申请B、管理人认为有必要的可以暂停接受赎回申请C、管理人认为全额兑付有困难的可以对部分赎回申请延期办理D、已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付(正确答案)答案解析：本题考查巨额赎回的处理。A选项说法正确,当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时,按正常赎回程序执行。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,基金管理人可暂停接受赎回申请（如果只是某一日发生巨额赎回,将不能暂停）（B选项正确）;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告（C选项正确,D选项错误）。故本题选D选项。73、关于基金与保险产品的特点以下表述正确的是（）。Ⅰ.基金是一种投资工具投资基金的目的是获得投资收益Ⅱ.保险产品是一种具有保障功能的理财工具意义在于分散或转移风险Ⅲ.基金和保险产品对于不同投资人价格的计算都是一致的Ⅳ.基金和保险产品都可以随时变现[单选题]*A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本题考查基金与保险产品的差异。Ⅰ项说法正确,基金是一种投资工具,目的是获得收益。Ⅱ项说法正确,保险产品是一种具有保障功能的理财工具,意义在于分散或转移风险。Ⅲ项说法错误,基金对投资人无太多要求,不同基金的申购、赎回价格的计算一致。但保险产品的购买是个性化的,价格要根据被保险人自身情况计算。Ⅳ项说法错误,基金可以随时变现,保险产品不可随时变现。故本题选B选项。74、关于货币市场基金宣传推介的规定以下表述正确的是（）。Ⅰ.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述Ⅱ.不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩Ⅲ.向投资人提供快速赎回等增值服务的不得披露增值服务的限制条件Ⅳ.不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本题考查货币市场基金宣传推介的规定。Ⅲ项说法错误,基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中,向投资人提供快速赎回等增值服务的,应当充分揭示增值业务的业务规则,并采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息,不得片面强调增值服务便利性,不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。故本题选B选项。75、某证监局对辖区内甲基金销售机构进行现场检查时发现甲未建立投资者适当性管理制度与方法等导致执行中没有统一标准请问甲违反了基金销售适用性的哪一条原则？（）[单选题]*A、有效性原则(正确答案)B、差异性原则C、及时性原则D、全面性原则答案解析：本题考查基金销售机构实施基金销售适用性的指导原则。基金销售适用性的原则包括:（1）投资者利益优先原则;（2）全面性原则;（3）客观性原则;（4）及时性原则;（5）有效性原则;（6）差异性原则。其中,有效性原则要求通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法,确保投资者适当性管理的有效执行。故本题选A选项。76、以下私募基金的募集行为错误的是（）。[单选题]*A、自行销售的不得公开推介委托销售机构销售的销售机构也不得公开推介B、应当采用问卷调查等方式对投资者风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格