2021年商业银行自助渠道全业务流程外包服务(BPO)企业组织架构及部门职责

商业银行自助渠道全业务流程外包服务（BPO）企业组织架构及部门职责2021年11月

目 录一、组织架构 3二、主要部门职责 4(一) 市场部 4(二) 网点部 4(三) 运行部 4(四) 人力资源部 4(五) 计划财务部 5(六) 总经理办公室 5(七) 审计部 5(八) 预研部 5附件：主要服务流程 61、网点布局规划 62、网点营销租赁 63、网点运行管理 7

商业银行自助渠道全业务流程外包服务（BPO）企业组织架构及部门职责一、组织架构

二、主要部门职责市场部1、编写部门管理文件，并实施培训、监督执行；2、执行年度经营指标，制订市场发展计划；3、研究区域经济数据，研发、维护APS系统；4、招募、培训加盟商、分公司总经理，拓展市场范围；5、面向商业银行推销公司的产品与服务，获取营业收入；6、建立、维护商业银行、公安、银监等相关部门关系。网点部1、编写部门管理文件，并实施培训、监督执行；2、完成年度经营指标；3、组织编制网点建造计划（签订场地使用合同、网点建造及改造、网点验收）；4、建立供应商管理体系，并开发、管理供应商（选点、工程、机电加工等）；5、自助网点相关产品、技术市场调研，设计新产品、新功能、新工艺；6、建立质量管理体系，包括：制造、工程、维修质量体系，并组织实施质量管理。运行部1、编写部门管理文件，并实施培训、监督执行；2、执行年度经营指标；3、工业制成品研究，特定环境违法行为研究，研发、维护运行和风险管理系统；4、网点运行指标管理、网点违法行为管理；5、客户银行、场地提供方（物业公司）、电力供应方的合同实施管理；6、公司信息系统规划、开发建设及日常维护。人力资源部1、编写部门管理文件，并实施培训、监督执行；2、根据公司发展战略制定组织建设计划；3、人力资源规划，员工招聘及培训，薪酬及劳动关系；4、制定员工绩效方案，并监督执行；5、负责公司文化建设、社会公益事业发展，改善公司人文环境。计划财务部1、编写部门管理文件，并实施培训、监督执行；2、按照国家法律、法规及公司制度、规定、标准，审核财务收支，并规范记录；3、税务筹划，控制税务风险；4、编写公司年度预算，并负责执行；5、经营现金管理，制订、落实投融资计划。总经理办公室1、编写公司部门管理文件，并实施培训、监督执行；2、建立、健全管理体系，包括：文件体系、运行体系、评价体系；3、推动管理体系有效运行，提升公司经营管理水平；4、公司日常行政管理、后勤保障工作；5、负责公司对外宣传、品牌推广，建立良好社会公共关系。审计部1、编写部门《管理文件》，并实施培训、监督执行；2、实施内部审计；3、协助外部审计部门和审计机构的审计工作；4、检查公司员工违法、违规、违纪行为，提出检查报告书和处理意见；5、宣传审计法规。预研部1、编写部门管理文件，并实施培训、监督执行；2、研究经济发展与金融演变的关系，确定未来市场发展方向；3、研究行业竞争与企业资源配置的关系，创新商业模式；4、研究市场需求与技术创新的关系，研发设计新产品。附件：主要服务流程1、网点布局规划基于城市人口、住宅、商业、工业、公共服务业等专有数据库，以及客户银行数据、同业相关数据，依托APS数据加工、建模分析模块，融汇通能够针对银行需求，快速反馈现存网点问题漏洞并形成专业的网点规划报告，帮助商业银行研究制定网点布局优化方案。融汇通网点规划流程如下：①数据准备。公司根据商业银行网点规划的具体需求，进行数据库相关数据的调集以及新数据的采集，之后对相关数据进行加工处理，优化得到有效可用的规划数据。②方案形成。通过建模分析，APS系统运行得到基于数据导向的网点规划草案；③方案优化。根据已形成的规划草案进行实地勘查，结合目标区域的实际情况调整优化项目方案。2、网点营销租赁ESBK摆脱了对网点房的依赖，有效解决当前网点建设的难题，加快了网点的开发建设速度。主要业务流程如下：①方案营销。向商业银行推介布局规划方案，并依据规划方案确定网点数量、位置和类别，以及建设计划；②合同签署。按照营销方案确定的内容确定租赁及服务价格，并签署租赁服务合同，合同签订期限通常为5年；③设备采购。在合同签署完成后，公司根据合同约定的ESBK数量和建造周期向上游供应商采购；④设备安装。公司按合同约定组织工程服务商实施设备安装；⑤验收收租。完成ESBK的安装后，公司组织银行向主管部门报备验收，在验收合格后，银行向融汇通支付设备租赁费用。3、网点运行管理公司采用传感技术、智能分析技术、流程干预技术、互联网远程控制技术等构成的物联网运行管理系统，能够提高网点运行质量、提高网点风险防范等级。网点运行管理业务由网点运行指标管理（HMS）和网点风险管理（RCS）组成。网点运行指标管理业务流程如下：①状态采集。系统自动采集网点设备的运行状态；②故障识别。系统能够根据采集到的信息，自动识别当前的故障，并做出相应的提示，保证故障第一时间被发现；③远程控制。在故障发现之后，中心的维修工程师会首先通过远程控制来进行远程的维护与维修；④智能派单。在远程维护无法解决问题的情况下，系统会自动寻找离设备最近的维修工程师，并远程派单；⑤维修跟踪。维修过程中，维修工程师的轨迹与行为以及维修的成果会通过系统采集、拍照上传等方式进行跟踪，保证维修的可靠性。网点风险管理业务流程如下：①信息采集。系统自动采集网点内客户的行为特征及交易环境的信息；②报警识别。系统能够根据采集到的信息，对报警做初步的识别与判断，筛选有效的报警信息；③智能分析。根据有效的报警信息，通过公司多年总结的风险模型，对其进行智能分析，识别当前交易